2022-2023年初級銀行從業(yè)資格考試初級風(fēng)險管理題庫

2022-2023年初級銀行從業(yè)資格之初級

風(fēng)險管理高分通關(guān)題庫

單選題（共50題）

1、假設(shè)投資組合A的半年收益率為4%,B的年收益率為8%,C的季

度收益率為2%,則三個投資組合的年化收益率依次為（）。

A.C>A>

B.B>C>A

C.B>A>C

D.A>B>C

【答案】A

2、（?）被用來觀察現(xiàn)有客戶的行為，以掌握客戶及時還款的可信度。

A.申請評分

B.風(fēng)險評分

C.行為評分

D.破產(chǎn)評分

【答案】C

3、專項施工方案編制后要經(jīng)過（）簽字確認(rèn)后實施。

A.施工單位質(zhì)量負(fù)責(zé)人和總監(jiān)理工程師

B.施工單位技術(shù)負(fù)責(zé)人和監(jiān)理工程師

C.施工單位技術(shù)負(fù)責(zé)人和總監(jiān)理工程師

D.施工單位質(zhì)量負(fù)責(zé)人和總監(jiān)理工程師

【答案】C

4、（2017年真題）根據(jù)2015年10月，銀監(jiān)會公布的《商業(yè)銀行流

動性風(fēng)險管理辦法（試行）》商業(yè)銀行的流動性比例應(yīng)當(dāng)不低于

（）

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】D

5、土地等不動產(chǎn)物權(quán)變動的公示方式為（）o

A.交付

B.登記

C?協(xié)議

D?協(xié)商

【答案】B

6、（）根據(jù)需要對外包活動進(jìn)行現(xiàn)場檢查，采集外包活動過程中

數(shù)據(jù)信息和相關(guān)資料，并將檢查結(jié)果納入對該機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評級。

A.證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

B.財政部

C.中國人民銀行

D?銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

【答案】D

7、A單位以劃撥方式取得了國有建設(shè)用地的使用權(quán)，該土地原來的

土地權(quán)屬為集體土地，則A單位在獲得劃撥國有建設(shè)用地使用權(quán)之

前須支付（）o

A.國有土地出讓金

B.建設(shè)用地補(bǔ)助金

C.協(xié)議出讓金

D.土地補(bǔ)償費(fèi)

【答案】D

8、（2018年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行董事會風(fēng)險管理職責(zé)的描述中,

錯誤的是（）。

A.判斷銀行面臨的主要風(fēng)險，確定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險容忍度和風(fēng)險偏好

B.承擔(dān)風(fēng)險事件的直接責(zé)任及風(fēng)險管理的最終責(zé)任

C?根據(jù)銀行風(fēng)險狀況、發(fā)展規(guī)模和速度，建立全面的風(fēng)險管理戰(zhàn)略、

政策和程序

D.督促高級管理層有效地識別、計量、監(jiān)測、控制并及時處置商業(yè)

銀行面臨的各種風(fēng)險

【答案】B

9、某企業(yè)從銀行提出1年期的貸款申請，該貸款的貸款年利率為

15%,根據(jù)歷史經(jīng)驗，同類評級的企業(yè)違約后，回收率為20%,若1

年期的無風(fēng)險年收益率為5%,則根據(jù)KPMG風(fēng)險中性定價模型該客

戶在1年內(nèi)的違約概率為0。

A.9%

B.10%

C.11%

D.12%

【答案】C

10、下列關(guān)于商業(yè)銀行董事會風(fēng)險管理職責(zé)的描述，錯誤的是0。

A.承擔(dān)風(fēng)險事件的直接責(zé)任及風(fēng)險管理的最終責(zé)任

B.判斷銀行面臨的主要風(fēng)險，確定適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險容忍度和風(fēng)險偏好

C?根據(jù)銀行風(fēng)險狀況、發(fā)展規(guī)模和速度，建立全面風(fēng)險管理戰(zhàn)略、

政策和程序

D.督促高級管理層有效地識別、計量、監(jiān)測、控制并及時處置商業(yè)

銀行面臨的各種風(fēng)險

【答案】A

Hs（2018年真題）商業(yè)銀行風(fēng)險管理委員會的核心職能包括（）。

A?收集、分析和報告有關(guān)的風(fēng)險信息

B?承擔(dān)風(fēng)險識別、風(fēng)險計量、風(fēng)險監(jiān)測和風(fēng)險控制的任務(wù)

C?對商業(yè)銀行的風(fēng)險管理同經(jīng)營戰(zhàn)略方面的矛盾進(jìn)行協(xié)調(diào)

D.根據(jù)有關(guān)的風(fēng)險信息，做出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策并付諸實施

【答案】D

12、以下關(guān)于銀行交易賬戶的描述，不正確的是（）。

A.銀行應(yīng)當(dāng)對交易賬戶頭寸經(jīng)常進(jìn)行準(zhǔn)確估值，并積極管理該項目

投資組合

B.交易賬簿包括為交易目的或?qū)_交易賬簿其他項目的風(fēng)險而持有

的金融工具和商品頭寸。

C.記入交易賬戶的頭寸在交易方面所受的限制較多

D.交易賬簿業(yè)務(wù)主要受公允價值變動對盈利能力的影響，每日計量

公允價值通常按市場價格計價

【答案】C

13、關(guān)于更名、更址注冊登記，下列說法正確的是（）o

A.二者都不需要人民政府的批準(zhǔn)，由土地行政主管部門審核通過后

直接進(jìn)行注冊登記

B.二者都需要人民政府的批準(zhǔn)后，方可到土地行政主管部門注冊登

記

C?更名、變更不需要人民政府批準(zhǔn)，可直接到土地行政主管部門注

冊登記；更址變更需要人民政府批準(zhǔn)后，方可到土地行政主管部門

注冊登記

D?更名、變更須經(jīng)人民政府批準(zhǔn)后，方可到土地行政主管部門進(jìn)行

注冊登記；更址變更則不需要人民政府批準(zhǔn)，可直接到土地行政主

管部門注冊登記

【答案】A

14、下列關(guān)于操作風(fēng)險的說法，不正確的是（）。

A.操作風(fēng)險普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個方面

B.操作風(fēng)險具有非營利性，它并不能為商業(yè)銀行帶來盈利

C?對操作風(fēng)險的管理策略是在管理成本一定的情況下盡可能降低操

作風(fēng)險

D.操作風(fēng)險具有相對獨(dú)立性，不會引發(fā)市場風(fēng)險和信用風(fēng)險

【答案】D

15、使用高級計量法計算風(fēng)險資本配置時，商業(yè)銀行在開發(fā)內(nèi)部計

量系統(tǒng)過程中，必須有（）嚴(yán)格的程序。

A.違約風(fēng)險模型和模型獨(dú)立控制

B.技術(shù)風(fēng)險模型和模型獨(dú)立預(yù)測

C.系統(tǒng)風(fēng)險模型和模型獨(dú)立操作

D.操作風(fēng)險模型和模型獨(dú)立驗證

【答案】D

16、內(nèi)部評級法初級法下，當(dāng)借款人利用多種形式的抵（質(zhì)）押品

共同擔(dān)保時，需要將風(fēng)險暴露進(jìn)行拆分。拆分按（）以及其他抵

（質(zhì)）押品的順序進(jìn)行。

A?金融質(zhì)押品、應(yīng)收賬款、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)

B?金融質(zhì)押品、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)、應(yīng)收賬款

C?應(yīng)收賬款、金融質(zhì)押品、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)

D?商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)、應(yīng)收賬款、金融質(zhì)押品

【答案】A

17、貸款損失準(zhǔn)備包括一般準(zhǔn)備、專項準(zhǔn)備和特種準(zhǔn)備。其中，（）

指針對某一國家、地區(qū)、行業(yè)或某一類貸款風(fēng)險計提的準(zhǔn)備。

A.一般準(zhǔn)備

B.專項準(zhǔn)備

C.特種準(zhǔn)備

D.一般風(fēng)險準(zhǔn)備

【答案】C

18、下列情形不能引發(fā)債務(wù)人之間的違約相關(guān)性的是（）。

A?債務(wù)人所處行業(yè)頒布新的環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)

B.銀行貸款利率提高

C?債務(wù)人所在地區(qū)經(jīng)濟(jì)下滑

D?債務(wù)人投資項目發(fā)生重大損失

【答案】D

19、質(zhì)量缺陷是（）。

A?施工質(zhì)量不符合標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，直接經(jīng)濟(jì)損失也沒有超過額度，不影

響使用功能和工程結(jié)構(gòu)性安全的，也不會有永久性不可彌補(bǔ)損失

B.由于工程質(zhì)量不符合標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，而引起或造成規(guī)定數(shù)額以上的經(jīng)

濟(jì)損失、導(dǎo)致工期嚴(yán)重延誤，或造成人身設(shè)備安全事故、影響使用

功能

C?施工質(zhì)量不符合標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，直接經(jīng)濟(jì)損失也沒有超過額度，影響

使用功能和工程結(jié)構(gòu)安全的，也不會有永久性不可彌補(bǔ)損失

D.由于工程質(zhì)量符合標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，而引起或造成規(guī)定數(shù)額以上的經(jīng)濟(jì)

損失、導(dǎo)致工期嚴(yán)重延誤，或造成人身設(shè)備安全事故、影響使用功

【答案】A

20、某商業(yè)銀行董事會明確定位本銀行為一家積極進(jìn)取、以利潤最

大化為首要經(jīng)營目標(biāo)的銀行。2002?2007年間，其貸款主要投向房

地產(chǎn)行業(yè)，資金交易業(yè)務(wù)主要集中于高收益的次級債券。2008年受

金融危機(jī)的沖擊，該銀行面臨嚴(yán)重的流動性風(fēng)險。經(jīng)分析可確認(rèn)，

該銀行面臨的流動性風(fēng)險是其（）長期積累、惡化的綜合作用結(jié)果。

A?聲譽(yù)風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險

B.市場風(fēng)險、戰(zhàn)略風(fēng)險和操作風(fēng)險

C?信用風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險

D.信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險

【答案】D

21、國內(nèi)外商業(yè)銀行界目前認(rèn)為比較有效的聲譽(yù)風(fēng)險管理方法不包

括（）o

A.改善公司治理結(jié)構(gòu)

B.預(yù)先做好防范危機(jī)的準(zhǔn)備

C.確保各類主要風(fēng)險得到正確識別和排序

D.利用精確的數(shù)量模型進(jìn)行量化

【答案】D

22、限制民事行為能力人和無民事行為能力的法定代理人是（）。

A.政府指定的代理機(jī)構(gòu)

B.由其監(jiān)護(hù)人擔(dān)任

C.縣級土地主管部門

D?當(dāng)事人自己

【答案】B

23、抵押期間，抵押人經(jīng)抵押權(quán)人同意轉(zhuǎn)讓抵押財產(chǎn)的，其轉(zhuǎn)讓所

得價款（）。

A.由抵押人自行處理

B.向抵押權(quán)人提前清償債務(wù)

C.由抵押人和抵押權(quán)人進(jìn)行平分

D.若由于抵押權(quán)人的原因無法接受該價款，則可由抵押人自行支配

【答案】B

24、下列關(guān)于風(fēng)險的說法，正確的是（）。

A?對大多數(shù)商業(yè)銀行來說，存款是最大、最明顯的信用風(fēng)險來源

B?信用風(fēng)險只存在于傳統(tǒng)的表內(nèi)業(yè)務(wù)中，不存在于表外業(yè)務(wù)中

C.對于衍生產(chǎn)品而言，對手違約造成的損失一般小于衍生產(chǎn)品的名

義價值，因此其潛在風(fēng)險損失可以忽略不計

D.交易對手信用評級的下降可能會給投資組合帶來損失

【答案】D

25、（）作為一種特殊的信用風(fēng)險，是指交易雙方在結(jié)算過程中，一

方支付了合同資金但另一方發(fā)生違約的風(fēng)險。

A.市場風(fēng)險

B-違約風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.結(jié)算風(fēng)險

【答案】D

26、某家商業(yè)銀行的貸款余額和存款余額的比例達(dá)到90%,這說明

（）。

A.該銀行經(jīng)營狀況良好

B?該銀行流動性風(fēng)險偏高，但仍屬正常

C.該銀行處置不當(dāng)可能失去清償能力

D?該銀行資產(chǎn)比率大，發(fā)展?jié)摿Υ螅芰?qiáng)

【答案】C

27、（2018年真題）央行對商業(yè)銀行實施宏觀審慎監(jiān)管（MPA）的核

心工具是（）。

A.內(nèi)部控制

B.公司治理

C.資本監(jiān)管

D?信息披露

【答案】C

28、下列不屬于內(nèi)部控制的主要目標(biāo)的是（）o

A.企業(yè)的基本業(yè)務(wù)目標(biāo)

B.編制可靠的公開發(fā)布的財務(wù)報表

C.涉及對于企業(yè)所適用的法律及法規(guī)的遵循

D.企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo)

【答案】D

29、企業(yè)購買遠(yuǎn)期利率合約的目的是()

A.鎖定未來放款成本

B.鎖定未來借款成本

C?減少貨幣頭寸

D.對沖未來外匯風(fēng)險

【答案】B

30、商業(yè)銀行的信用風(fēng)險管理不應(yīng)當(dāng)僅僅停留在單筆貸款層面上,

而應(yīng)當(dāng)在貸款組合的層面上進(jìn)行綜合考量，這是因為()o

A.把許多單筆貸款匯集成貸款組合并集中進(jìn)行風(fēng)險管理，有利于提

高工作效率

B.組合層面上的風(fēng)險管理以單筆貸款層面上的風(fēng)險管理為基礎(chǔ)，同

時又促進(jìn)后者的進(jìn)一步完善

C.把許多單筆貸款匯集成貸款組合并集中進(jìn)行風(fēng)險管理，有利于擴(kuò)

大規(guī)模經(jīng)濟(jì)

D.貸款組合內(nèi)的各單筆貸款之間通常存在一定程度的相關(guān)性，貸款

組合的總體風(fēng)險通常小于單筆貸款信用風(fēng)險的簡單加總

【答案】D

31、下列不屬于現(xiàn)場檢查的作用的是()。

A.發(fā)現(xiàn)和識別風(fēng)險

B.評價和指導(dǎo)作用

C.反饋和建議作用

D.消除風(fēng)險

【答案】D

32、下列不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的是（）。

A.利率變化頻率

B.每億元資產(chǎn)損失率

C.客戶投訴次數(shù)、錯誤和遺漏的頻率

D.每萬人案件發(fā)生率、百萬元以上事件發(fā)生比率

【答案】A

33、（2017年真題）根據(jù)2011年1月銀監(jiān)會公布的《商業(yè)銀行貸款

損失準(zhǔn)備管理辦法》貸款撥備率的基本標(biāo)準(zhǔn)為（）o

A.2.5%

B.4.0%

C.100.0%

D.150.0%

【答案】A

34、商業(yè)銀行的產(chǎn)品主管部門在新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)研發(fā)和投產(chǎn)過程中結(jié)

合產(chǎn)品線的風(fēng)險類型和風(fēng)險點(diǎn)，對潛在風(fēng)險事項或因素進(jìn)行全面分

析和識別并查找出風(fēng)險原因的過程屬于（）。

A.風(fēng)險識別

B.風(fēng)險評估

C.風(fēng)險控制

D.風(fēng)險反饋

【答案】A

35、關(guān)于商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略說法，不正確的是（）。

A.戰(zhàn)略目標(biāo)可以分解為戰(zhàn)略愿景、階段性戰(zhàn)略目標(biāo)和主要發(fā)展指標(biāo)

等細(xì)項

B.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略分為戰(zhàn)略目標(biāo)和實現(xiàn)路徑兩個方面的內(nèi)容

C?各家銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)各不相同，不存在共性特征

D.戰(zhàn)略目標(biāo)確立后，應(yīng)重點(diǎn)研究如何保證路徑的高質(zhì)量和高效率

【答案】C

36、交易賬戶記錄的是銀行為交易目的或規(guī)避交易賬戶其他項目的

風(fēng)險而持有的可以自由交易的（）。

A.金融頭寸

B.金融工具

C.金融工具和商品頭寸

D.金融工具和金融頭寸

【答案】C

37、（2018年真題）日常國別風(fēng)險信息監(jiān)測渠道不包括（）。

A.新聞平臺

B.外部評級機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)

C.銀行內(nèi)部信息

D.小道消息

【答案】D

38、一旦商業(yè)銀行采用了（），未經(jīng)監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)不可退回使用相對

簡單的方法。

A.標(biāo)準(zhǔn)法

B.替代標(biāo)準(zhǔn)法

C.高級計量法

D.流程分析法

【答案】C

39、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會根據(jù)巴塞爾協(xié)議Ill的相關(guān)內(nèi)容，制

定了針對我國商業(yè)銀行的杠桿率監(jiān)管要求，其中杠桿率不得低于（）。

A.1%

B.3%

C.4%

D.5%

【答案】C

40、下列關(guān)于健康有效的合規(guī)管理文化，說法錯誤的是()。

A.要樹立正確的合規(guī)管理觀念

B.要加強(qiáng)管理層的驅(qū)動作用

C.要充分發(fā)揮信息系統(tǒng)的作用

D.要創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織

【答案】C

41、對中小企業(yè)進(jìn)行信用風(fēng)險識別和分析時，除了關(guān)注與單一法人

客戶信用風(fēng)險的相似之處外，商業(yè)銀行還應(yīng)關(guān)注的風(fēng)險點(diǎn)不包括()O

A.中小企業(yè)生產(chǎn)技術(shù)水平高、產(chǎn)品開發(fā)能力強(qiáng)

B.中小企業(yè)普遍自有資金匱乏、產(chǎn)業(yè)層次較低

C.中小企業(yè)在經(jīng)營過程中大多采用現(xiàn)金交易，而且很少開具發(fā)票

D.當(dāng)中小企業(yè)面臨效益下降、資金周轉(zhuǎn)困難等經(jīng)營問題時，容易出

現(xiàn)逃、廢債現(xiàn)象，影響其償債意愿

【答案】A

42、我國商業(yè)銀行經(jīng)過幾年的管理實踐，在資產(chǎn)分類方面已經(jīng)積累

了一定的經(jīng)驗，普遍采取以國際會計準(zhǔn)則和我國新的()為基礎(chǔ)，按

照持有目的將資產(chǎn)分為四類。

A.《企業(yè)會計準(zhǔn)則》

B.《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》

C.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》

D.《商業(yè)銀行壓力測試指引》

【答案】A

43、下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)險管理的說法，正確的是（）。

A.經(jīng)濟(jì)資本配置是戰(zhàn)略風(fēng)險管理的重要工具之一

B.戰(zhàn)略風(fēng)險獨(dú)立于市場、信用、操作、流動性等風(fēng)險單獨(dú)存在

C.風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)制訂商業(yè)銀行最高級別的戰(zhàn)略規(guī)劃

D.商業(yè)銀行只需要對失敗的戰(zhàn)略規(guī)劃進(jìn)行總結(jié)，吸取教訓(xùn)

【答案】A

44、環(huán)境事故發(fā)生后的處置不包括（）。

A.建立對施工現(xiàn)場環(huán)境保護(hù)的制度

B?按應(yīng)急預(yù)案立即采取措施處理，防止事故擴(kuò)大或發(fā)生次生災(zāi)害

C.積極接受事故調(diào)查處理

D?暫停相關(guān)施工作業(yè)，保護(hù)好事故現(xiàn)場

【答案】A

45、在短期內(nèi)，如果一家商業(yè)銀行預(yù)計最好狀況下的流動性余額為

5000萬元，出現(xiàn)概率為25%,正常情況下的流動性余額為3000萬

元，出現(xiàn)概率為50%,最壞情況下的流動性缺口為2000萬元，出

現(xiàn)概率為25%,則該商業(yè)銀行預(yù)期在短期內(nèi)的流動性余缺情況是

Oo

A.余額3250萬元

B.余額1000萬元

C.缺口IOOO萬元

D.余額2250萬元

【答案】D

46、大額負(fù)債依賴度等于（?）。

A?（大額負(fù)債+短期投資）÷（盈利資產(chǎn)-短期投資）X100%

B.（大額負(fù)債-短期投資）÷（盈利資產(chǎn)+短期投資）X100%

C?（大額負(fù)債+短期投資）÷（盈利資產(chǎn)+短期投資）X100%

D?（大額負(fù)債-短期投資）÷（盈利資產(chǎn)-短期投資）X100%

【答案】D

47、商業(yè)銀行流動性管理中的現(xiàn)金流分析法的缺點(diǎn)是（）。

A.難以準(zhǔn)確反映流動性狀況

B?對于規(guī)模大、業(yè)務(wù)復(fù)雜的商業(yè)銀行而言，獲得完整現(xiàn)金流量的可

能性和準(zhǔn)確性也會降低，分析的準(zhǔn)確性也隨之降低

C?現(xiàn)金流分析過于繁雜，分析結(jié)果具有滯后性

D.現(xiàn)金流分析是一種定性分析法，難以定量準(zhǔn)確反映流動性狀況

【答案】B

48、銀行資產(chǎn)的應(yīng)急變現(xiàn)價格FP與市場均衡價格EP的關(guān)系是（）

A.FP高于EP

B.FP低于EP

C.FP等于EP

D.無特定關(guān)系

【答案】B

49、在信用風(fēng)險管理過程中，商業(yè)銀行需要使用反映客戶盈利能力、

營運(yùn)能力、資產(chǎn)流動性等情況的財務(wù)指標(biāo)來進(jìn)行客戶信用風(fēng)險識別,

以下各財務(wù)比率不屬于盈利能力指標(biāo)的是（）o

A.資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

B?總資產(chǎn)收益率

C.銷售凈利潤

D.資本收益率

【答案】A

50、在風(fēng)險預(yù)警中，需要進(jìn)行預(yù)警的內(nèi)容不包括（）。

A.適應(yīng)監(jiān)管底線的風(fēng)險預(yù)警管理

B.適應(yīng)本行內(nèi)部流動風(fēng)險監(jiān)控的預(yù)警管理

C.適應(yīng)有關(guān)客戶信用風(fēng)險監(jiān)測的預(yù)警管理

D.適應(yīng)本行內(nèi)部信用風(fēng)險執(zhí)行效果的預(yù)警管理

【答案】B

多選題（共20題）

1、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確保市場風(fēng)險模型輸入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整、及時。模

型輸入數(shù)據(jù)可分為（）。

A.市場數(shù)據(jù)

B.交易數(shù)據(jù)

C.頭寸數(shù)據(jù)

D.模型的假設(shè)和參數(shù)

E.相關(guān)參考數(shù)據(jù)

【答案】ABCD

2、期限錯配分析的缺點(diǎn)包括（）。

A?假設(shè)資產(chǎn)負(fù)債到期后不可展期

B?假設(shè)資產(chǎn)負(fù)債到期后可展期

C?假設(shè)資產(chǎn)負(fù)債到期后無新業(yè)務(wù)

D?假設(shè)資產(chǎn)負(fù)債到期后有新業(yè)務(wù)

E.不能對銀行的借款能力進(jìn)行評估

【答案】AC

3、操作風(fēng)險成因中的系統(tǒng)缺陷因素主要包括（）。

A.數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量

B.違反系統(tǒng)安全規(guī)定

C?系統(tǒng)設(shè)計/開發(fā)的戰(zhàn)略風(fēng)險

D.系統(tǒng)維修成本

E?系統(tǒng)的穩(wěn)定性、兼容性、適宜性

【答案】ABC

4、（）要向本隊組員工結(jié)合作業(yè)情況進(jìn)行安全交底。

A.作業(yè)隊組長

B.項目經(jīng)理

C.工程監(jiān)理

D.質(zhì)量員

【答案】A

5、商業(yè)銀行開發(fā)新產(chǎn)品/業(yè)務(wù)所面臨的主要風(fēng)險類型有（）。

A.信用風(fēng)險

B.法律風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.聲譽(yù)風(fēng)險

E.市場風(fēng)險

【答案】ACD

6、質(zhì)量事故的處理方式不包括（）。

A.返工處理

B.返修處理

C.報廢處理

D.形成事故質(zhì)量報告

【答案】D

7、商業(yè)銀行核心資本包括（）。

A.普通股

B.優(yōu)先股

C.一般準(zhǔn)備

D.資本公積

E?可轉(zhuǎn)換債券

【答案】AD

8、以下關(guān)于債項評級和客戶評級的說法，正確的有（）o

A.它們反映了信用風(fēng)險水平的兩個維度

B?債項評級主要針對交易主體

C?債項評級的水平由債務(wù)人的信用水平?jīng)Q定

D?一個債務(wù)人只能有一個客戶評級

E.一個債務(wù)人的不同的交易可以有不同的債項評級

【答案】AD

9、施工成本管理的任務(wù)主要包括：（）、成本分析和成本考核。

A.成本預(yù)測

B.成本計算

C.成本計劃

D.成本控制

E.成本核算

【答案】ACD

10、清除殘余燃料的方法：清洗裝過不溶于堿的礦物油容器時，1

升水溶液中加()克的水玻璃或肥皂。

A.2~3

B.15-20

C.2-24

D.3~8

【答案】A

11、國家風(fēng)險限額管理基于對一個國家的綜合評級，該評級包括

()o

A.國家信用風(fēng)險評級

B.對一國發(fā)生風(fēng)險事件概率的估計

C.跨境轉(zhuǎn)移