2018證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題及答案

試卷科目：證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)2018證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題及答案PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages2018證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題及答案第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共100題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.設(shè)立公募基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：注冊(cè)資本不低于人民幣（），且必須為實(shí)繳貨幣資本。A)1億元B)2億元C)3億元D)4億元答案:A解析:根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第13條規(guī)定：設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：（一）有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；（二）注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；（三）主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒(méi)有違法記錄；（四）取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；（五）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件；（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（七）有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度；（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。[單選題]2.設(shè)某股票報(bào)價(jià)為人民幣30元，該股票在2年內(nèi)不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報(bào)價(jià)為人民幣35元，按5％年利率（復(fù)利計(jì)算）借入人民幣3000元資金，并購(gòu)買100股該股票，同時(shí)賣出100股2年期期貨，2年后的盈利為人民幣()元。A)157．5B)192．5C)307．5D)500．0答案:B解析:2年后，期貨合約交割獲得現(xiàn)金3500元，償還貸款本息=3000×(1+0．05)2=3307．5(元)，營(yíng)利=3500-3307．5=192．5(元)。[單選題]3.證券交易所的組織形式中，不以營(yíng)利為目的的是()。A)公司制B)會(huì)員制C)審批制D)許可制答案:B解析:會(huì)員制證券交易所是由證券公司依法自愿設(shè)立的、旨在提供證券集中交易服務(wù)的非營(yíng)利法人。會(huì)員制是我國(guó)證券交易所的唯一組織形式。[單選題]4.關(guān)于債券的票面價(jià)值，下列說(shuō)法中正確的是()。A)在債券的票面價(jià)值中，只需要規(guī)定債券的票面金額B)票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小C)票面金額定得較大，有利于小額投資者購(gòu)買D)債券票面金額的確定要根據(jù)債券的發(fā)行對(duì)象、市場(chǎng)資金供給情況及債券發(fā)行費(fèi)用等因素綜合考慮答案:D解析:A項(xiàng)，在債券的票面價(jià)值中，首先要規(guī)定票面價(jià)值的幣種，幣種確定后，則要規(guī)定債券的票面金額；B項(xiàng)，票面金額定得較小，債券本身的印刷及發(fā)行工作量大，費(fèi)用可能較高；C項(xiàng)，票面金額定得較大，有利于少數(shù)大額投資者認(rèn)購(gòu)，但使小額投資者無(wú)法參與。[單選題]5.公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在()年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。A)1B)2C)3D)5答案:A解析:《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法)規(guī)定》：?本辦法所稱公司債券，是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。?[單選題]6.下列不屬于普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)限制條件的是()。A)股份公司只能用留存收益支付紅利B)紅利的支付用于減少其注冊(cè)資本C)公司對(duì)現(xiàn)金的需要D)公司進(jìn)入資本市場(chǎng)獲得資金的能力答案:B解析:普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件：(1)法律上的限制。一般原則是，股份公司只能用留存收益支付紅利，紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本，公司在無(wú)力償債時(shí)不能支付紅利。(2)其他方面的限制。如公司對(duì)現(xiàn)金的需要，股東所處的地位，公司的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，公司進(jìn)入資本市場(chǎng)獲得資金的能力等。[單選題]7.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。這說(shuō)明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有()。A)累積性B)隱藏性C)或然性D)潛在性答案:A解析:宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的累積性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。[單選題]8.在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券指的是（?）。A)零息債券B)浮動(dòng)利率債券C)息票累積債券D)附息債券答案:B解析:浮動(dòng)利率債券是在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券。[單選題]9.下列關(guān)于證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)符合的條件的說(shuō)法中，不正確的是()。A)具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)B)申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)C)已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度D)配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員答案:D解析:D項(xiàng)應(yīng)表述為：配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開(kāi)展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨業(yè)務(wù)從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。[單選題]10.證券公司發(fā)行債券應(yīng)當(dāng)由()制訂方案。A)發(fā)行人股東會(huì)B)發(fā)行人董事會(huì)C)發(fā)行人管理層D)發(fā)行人聘請(qǐng)的主承銷商答案:B解析:證券公司發(fā)行債券應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)制訂方案，股東會(huì)對(duì)下列事項(xiàng)作出專項(xiàng)決議：(1)發(fā)行規(guī)模、期限、利率。(2)擔(dān)保。(3)募集資金的用途。(4)發(fā)行方式。(5)決議有效期。(6)與本期債券相關(guān)的其他重要事項(xiàng)。[單選題]11.在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向()等窗口單位遞交債券發(fā)行申請(qǐng)。A)中國(guó)證監(jiān)會(huì)B)中國(guó)人民銀行C)財(cái)政部D)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)答案:C解析:在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向財(cái)政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請(qǐng)，由窗口單位會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)改委、中國(guó)證監(jiān)會(huì)等部門審核通過(guò)后，報(bào)國(guó)務(wù)院同意。[單選題]12.記賬式債券發(fā)行和交易的特點(diǎn)是發(fā)行效率高、成本低且()。A)流動(dòng)性強(qiáng)B)交易安全C)靈活性高D)收益性高答案:B解析:記賬式國(guó)債可以記名、掛失，安全性較高，同時(shí)由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無(wú)紙化，所以發(fā)行時(shí)間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡(jiǎn)便，成本低，交易安全。[單選題]13.下列金融衍生工具中，屬于貨幣衍生工具的是()。A)股票期貨B)股票指數(shù)期權(quán)C)遠(yuǎn)期外匯合約D)利率互換答案:C解析:貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換，以及上述合約的混合交易合約。A、B兩項(xiàng)屬于股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具；D項(xiàng)屬于利率衍生工具。[單選題]14.商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向()提出申請(qǐng)，提交可行性分析報(bào)告、招募說(shuō)明書(shū)、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。A)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B)中國(guó)人民銀行C)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D)財(cái)政部答案:C解析:商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出申請(qǐng)，提交可行性分析報(bào)告、招募說(shuō)明書(shū)、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。[單選題]15.只有在債券票面利率高于市場(chǎng)利率的條件下才能采用的發(fā)行方式是()。A)平價(jià)發(fā)行B)溢價(jià)發(fā)行C)折價(jià)發(fā)行D)等價(jià)發(fā)行答案:B解析:溢價(jià)發(fā)行指?jìng)陌l(fā)行價(jià)格高于票面額，以后償還本金時(shí)仍按票面額償還。只有在債券票面利率高于市場(chǎng)利率的條件下才能采用這種方式發(fā)行。[單選題]16.下列關(guān)于限倉(cāng)制度以及大戶報(bào)告制度的說(shuō)法中，不正確的是()。A)限倉(cāng)制度能防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中B)限倉(cāng)制度是對(duì)交易者持倉(cāng)數(shù)量加以限制的制度C)限倉(cāng)制度能有效防范操縱市場(chǎng)的行為D)大戶報(bào)告制度不能判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況答案:D解析:限倉(cāng)制度是交易所為了防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中和防范操縱市場(chǎng)的行為，而對(duì)交易者持倉(cāng)數(shù)量加以限制的制度。大戶報(bào)告制度是交易所建立限倉(cāng)制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉(cāng)量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開(kāi)戶、交易、資金來(lái)源、交易動(dòng)機(jī)等情況，以便交易所審查大戶是否有過(guò)度投機(jī)和操縱市場(chǎng)行為，并判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。[單選題]17.()負(fù)責(zé)ADR的注冊(cè)和過(guò)戶，安排ADR在存券信托公司的保管和清算。A)存券銀行B)存券公司C)托管公司D)中央存托公司答案:A解析:在ADR交易過(guò)程中，存券銀行負(fù)責(zé)ADR的注冊(cè)和過(guò)戶，安排ADR在存券信托公司的保管和清算，及時(shí)通知托管銀行變更股東或債券持有人的登記資料，并與經(jīng)紀(jì)人保持經(jīng)常聯(lián)系，保證ADR交易的順利進(jìn)行。[單選題]18.1985年，我國(guó)第一家證券公司()通過(guò)批準(zhǔn)。A)深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)證券公司B)上海證券有限責(zé)任公司C)國(guó)泰君安證券股份有限公司D)長(zhǎng)城證券有限責(zé)任公司答案:A解析:1985年，我國(guó)第一家證券公司深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)證券公司通過(guò)批準(zhǔn)進(jìn)入籌備，開(kāi)始試運(yùn)營(yíng)。1987年9月27日，第一家證券公司--深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)證券公司正式成立。[單選題]19.證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)是指()。A)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)B)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C)融資融券業(yè)務(wù)D)證券公司中間介紹業(yè)務(wù)答案:D解析:證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。[單選題]20.上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，()。A)以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按簡(jiǎn)單平均法計(jì)算B)以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算C)以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按簡(jiǎn)單平均法計(jì)算D)以股票流通股數(shù)為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算答案:B解析:上證綜合指數(shù)以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計(jì)算。[單選題]21.為政府、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)提供籌集資金的渠道是（）的基本功能。A)同業(yè)拆借市場(chǎng)B)回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)C)證券流通市場(chǎng)D)證券發(fā)行市場(chǎng)答案:D解析:證券發(fā)行市場(chǎng)的作用：為資金供應(yīng)者提供投資的機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化。政府、企業(yè)和個(gè)人在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中可能出現(xiàn)暫時(shí)閑置的貨幣資金，證券發(fā)行市場(chǎng)提供了多種多樣的投資機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)社會(huì)儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化。儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資是社會(huì)再生產(chǎn)順利進(jìn)行的必要條件。故D項(xiàng)符合題意。[單選題]22.對(duì)公司治理情況的分析包括()之間的關(guān)系。Ⅰ．公司股東Ⅱ．管理層Ⅲ．員工Ⅳ．外部利益相關(guān)者A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:對(duì)于公司治理情況的分析主要包括公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關(guān)者之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)構(gòu)成及運(yùn)作等因素。[單選題]23.開(kāi)放式基金與封閉式基金的區(qū)別表現(xiàn)在()。Ⅰ．基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同Ⅱ．交易費(fèi)用不同Ⅲ．發(fā)行規(guī)模限制不同Ⅳ．期限不同A)Ⅱ．Ⅲ．ⅣB)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC)Ⅰ．Ⅱ．ⅢD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ答案:B解析:封閉式基金與開(kāi)放式基金的主要區(qū)別有：(1)期限不同。(2)發(fā)行規(guī)模限制不同。(3)基金份額交易方式不同。(4)基金份額的交易價(jià)格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同。(5)基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同。(6)交易費(fèi)用不同。(7)投資策略不同。[單選題]24.從基礎(chǔ)工具分類角度，金融衍生工具可以分為()。Ⅰ．信用衍生工具Ⅱ．股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具Ⅲ．貨幣衍生工具Ⅳ．利率衍生工具A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、C)Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、答案:C解析:金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。[單選題]25.政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括()等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。Ⅰ．發(fā)行數(shù)量Ⅱ．期限安排Ⅲ．競(jìng)價(jià)方式Ⅳ．發(fā)行方式A)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣB)Ⅰ．ⅣC)Ⅰ．Ⅱ．ⅢD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ答案:D解析:政策性銀行金融債券發(fā)行申請(qǐng)應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容，如需調(diào)整，應(yīng)及時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。[單選題]26.下列選項(xiàng)中，屬于處罰處分信息的有()。Ⅰ．受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的處罰，包括警告、沒(méi)收非法所得、罰款、暫停執(zhí)業(yè)資格、吊銷執(zhí)業(yè)資格Ⅱ．受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)談話提醒、拒絕中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他派出機(jī)構(gòu)的檢查或調(diào)查Ⅲ．受到其他境內(nèi)外金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或執(zhí)法部門的處罰Ⅳ．受到其他境內(nèi)外自律組織的處分A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D)Ⅱ、Ⅲ、答案:A解析:Ⅱ項(xiàng)屬于警示信息。[單選題]27.下列屬于企業(yè)債券發(fā)行申請(qǐng)文件擔(dān)保函內(nèi)容的有()。Ⅰ．被擔(dān)保的債券種類、數(shù)額Ⅱ．債券的到期日Ⅲ．保證范圍Ⅳ．財(cái)務(wù)信息披露A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C)Ⅰ、Ⅲ、D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:擔(dān)保函的內(nèi)容包括：被擔(dān)保的債券種類、數(shù)額；債券的到期日；保證的方式；保證責(zé)任的承擔(dān)；保證范圍；保證的期間；財(cái)務(wù)信息披露；債券的轉(zhuǎn)讓或出質(zhì)；主債權(quán)的變更；加速到期；擔(dān)保函的生效。[單選題]28.下列關(guān)于限價(jià)委托的說(shuō)法中，正確的有()。Ⅰ．在限價(jià)委托買入中，證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行委托指令時(shí)，可以以限價(jià)買進(jìn)證券Ⅱ．在限價(jià)委托賣出中，證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行委托指令時(shí)，可以以限價(jià)賣出證券Ⅲ．在限價(jià)委托買入中，證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行委托指令時(shí)，可以低于限價(jià)買進(jìn)證券Ⅳ．在限價(jià)委托賣出中，證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行委托指令時(shí)，可以高于限價(jià)賣出證券A)Ⅱ．ⅣB)Ⅰ．Ⅲ．ⅣC)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD)Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ答案:C解析:限價(jià)委托是指客戶要求證券經(jīng)紀(jì)商在執(zhí)行委托指令時(shí)，必須按限定的價(jià)格或比限定價(jià)格更有利的價(jià)格買賣證券，即必須以限價(jià)或低于限價(jià)買進(jìn)證券，以限價(jià)或高于限價(jià)賣出證券。[單選題]29.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，下列屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的有()。Ⅰ．發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員Ⅱ．發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員Ⅲ．非法獲得內(nèi)幕信息的人Ⅳ．持有公司5％以上股份的股東A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、C)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：(1)發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。(2)公司的實(shí)際控制人和持有公司5％以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。(3)發(fā)行人控股的公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。(4)由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員。(5)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定職責(zé)對(duì)證券的發(fā)行、交易進(jìn)行管理的其他人員。(6)保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員。(7)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他人員。[單選題]30.恒生中國(guó)內(nèi)地指數(shù)包括()。Ⅰ．恒生中國(guó)企業(yè)指數(shù)Ⅱ．恒生中資企業(yè)指數(shù)Ⅲ．恒生中國(guó)內(nèi)地流通指數(shù)Ⅳ．恒生中國(guó)內(nèi)地25A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、C)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、答案:B解析:恒生中國(guó)企業(yè)指數(shù)(H股指數(shù))和恒生中資企業(yè)指數(shù)(紅籌股指數(shù))構(gòu)成了恒生中國(guó)內(nèi)地指數(shù)。而恒生中國(guó)內(nèi)地指數(shù)屬于恒生綜合指數(shù)系列。C項(xiàng)的恒生中國(guó)內(nèi)地流通指數(shù)和D項(xiàng)的恒生中國(guó)內(nèi)地25分別屬于恒生流通綜合指數(shù)系列和恒生流通精選指數(shù)系列。[單選題]31.證券投資基金投資存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有()。Ⅰ．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．管理能力風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)A)Ⅰ、Ⅲ、B)Ⅰ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:證券投資基金存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有：(1)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。(2)管理能力風(fēng)險(xiǎn)。(3)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。(4)巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]32.政府彌補(bǔ)赤字的手段有()。Ⅰ．舉借國(guó)債Ⅱ．增加稅收Ⅲ．向中央銀行借款Ⅳ．動(dòng)用歷年結(jié)余A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、C)Ⅱ、Ⅲ、D)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:政府收支不平衡是一種經(jīng)?？赡艹霈F(xiàn)的現(xiàn)象，如果支出大于收入，便產(chǎn)生赤字。彌補(bǔ)赤字的手段有多種，除了舉借國(guó)債外，還有增加稅收、向中央銀行借款、動(dòng)用歷年結(jié)余等。[單選題]33.下列屬于金融市場(chǎng)功能的有()。Ⅰ．資本積累Ⅱ．資源配置Ⅲ．調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)Ⅳ．財(cái)富初次分配A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C)Ⅰ、Ⅲ、D)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:金融市場(chǎng)包括以下四項(xiàng)基本功能：資本積累(聚斂功能)、資源配置(配置功能)、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)(調(diào)節(jié)功能)、反映經(jīng)濟(jì)(反映功能)。[單選題]34.憑證式國(guó)債的特點(diǎn)有()。Ⅰ．購(gòu)買方便Ⅱ．收益不穩(wěn)定Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)性高Ⅳ．變現(xiàn)靈活A(yù))Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、C)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、答案:C解析:憑證式國(guó)債是指由財(cái)政部發(fā)行的、有固定票面利率、通過(guò)紙質(zhì)媒介記錄債權(quán)債務(wù)關(guān)系的國(guó)債。憑證式國(guó)債購(gòu)買方便，變現(xiàn)靈活，利率優(yōu)惠，收益穩(wěn)定，安全無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，是我國(guó)重要的國(guó)債品種。[單選題]35.下列選項(xiàng)中，屬于操作風(fēng)險(xiǎn)特征的是()。Ⅰ．操作風(fēng)險(xiǎn)成因具有明顯的內(nèi)生性Ⅱ．操作風(fēng)險(xiǎn)具有廣泛存在性Ⅲ．操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式具有很強(qiáng)的個(gè)體特性Ⅳ．操作風(fēng)險(xiǎn)的管理責(zé)任具有共擔(dān)性A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、D)Ⅱ、Ⅲ、答案:B解析:操作風(fēng)險(xiǎn)的基本特征有：(1)操作風(fēng)險(xiǎn)成因具有明顯的內(nèi)生性。(2)操作風(fēng)險(xiǎn)具有較強(qiáng)的人為性。(3)操作風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益具有明顯的不對(duì)稱性。(4)操作風(fēng)險(xiǎn)具有廣泛存在性。(5)操作風(fēng)險(xiǎn)具有與其他風(fēng)險(xiǎn)很強(qiáng)的關(guān)聯(lián)性。(6)操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式具有很強(qiáng)的個(gè)體特性或獨(dú)特性。(7)操作風(fēng)險(xiǎn)具有高頻率低損失和高損失低頻率的特點(diǎn)。(8)操作風(fēng)險(xiǎn)具有不可預(yù)測(cè)性和突發(fā)性。(9)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理責(zé)任具有共擔(dān)性。[單選題]36.在證券交易所交易的債券，按照交割日期的不同，可分為()。Ⅰ．普通日交割Ⅱ．當(dāng)日交割Ⅲ．約定日交割Ⅳ．前一日交割A(yù))Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、C)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D)Ⅰ、Ⅱ、答案:C解析:在證券交易所交易的債券，按照交割日期的不同，可分為當(dāng)日交割、普通日交割和約定日交割三種。[單選題]37.下列關(guān)于商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的描述中，正確的是()。Ⅰ．商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的Ⅱ．商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)的借債人Ⅲ．商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一性質(zhì)的借債人Ⅳ．商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一國(guó)家的借債人A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:根據(jù)多樣化投資分散風(fēng)險(xiǎn)的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國(guó)家的借債人。[單選題]38.對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的()解凍。Ⅰ．資金Ⅱ．證券Ⅲ．賬戶Ⅳ．密碼A)Ⅰ、Ⅲ、B)Ⅰ、Ⅱ、C)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、答案:B解析:對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。[單選題]39.金融衍生工具的基本特征包括()。Ⅰ．杠桿性Ⅱ．跨期性Ⅲ．不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性Ⅳ．聯(lián)動(dòng)性A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、C)ⅠⅡ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或價(jià)值)變動(dòng)的原生金融產(chǎn)品。從定義可以看出，其具有四個(gè)顯著特征：跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。[單選題]40.下列屬于證券公司定向發(fā)行債券的要求的有()。Ⅰ．發(fā)行人最近1期未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于5億元Ⅱ．最近1年?duì)I利Ⅲ．各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定Ⅳ．最近2年內(nèi)未發(fā)生重大違法違規(guī)行為A)Ⅰ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、C)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)證券法規(guī)定》的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合下列要求：(1)發(fā)行人最近1期未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于5億元。(2)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。(3)最近2年內(nèi)未發(fā)生重大違法違規(guī)行為。(4)具有健全的股東會(huì)、董事會(huì)運(yùn)作機(jī)制及有效的內(nèi)部管理制度，具備適當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)隔離和內(nèi)部控制技術(shù)支持系統(tǒng)。(5)資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或其他組織及其關(guān)聯(lián)人占用。(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。[單選題]41.證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于人民幣()。A)30億元B)40億元C)60億元D)100億元答案:C解析:證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于人民幣60億元。[單選題]42.滬深300指數(shù)的計(jì)算采用()，按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)加權(quán)計(jì)算。A)除數(shù)修正法B)派許加權(quán)方法C)市值總價(jià)加權(quán)法D)加權(quán)平均法答案:B解析:滬深300指數(shù)的計(jì)算采用派許加權(quán)方法，按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)加權(quán)計(jì)算。[單選題]43.()是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在中國(guó)香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地公司的股票。A)N股B)H股C)紅籌股D)B股答案:C解析:紅籌股是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在中國(guó)香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地的股票。紅籌股不屬于外資股；A項(xiàng)，N股是指在紐約上市的外資股；B項(xiàng)，H股是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在我國(guó)香港的外資股；D項(xiàng)，B股是境內(nèi)上市外資股。[單選題]44.如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過(guò)()進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。A)承銷人B)投資人C)信用增級(jí)機(jī)構(gòu)D)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)答案:D解析:在資產(chǎn)證券化過(guò)程中，如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過(guò)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。[單選題]45.基金份額持有人與托管人之間的關(guān)系是()。A)委托與受托的關(guān)系B)管理與被管理的關(guān)系C)相互制衡的關(guān)系D)監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系答案:A解析:基金份額持有人與托管人的關(guān)系是委托與受托的關(guān)系，即基金份額持有人將基金資產(chǎn)委托給基金托管人保管。[單選題]46.證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者是()。A)商業(yè)銀行B)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)C)保險(xiǎn)公司D)基金公司答案:B解析:證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上最活躍的機(jī)構(gòu)投資者，以其自有資本、營(yíng)運(yùn)資金和受托投資資金進(jìn)行證券投資。[單選題]47.股權(quán)分置改革后公司原非流通股股份的出售應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定之一是，自改革方案實(shí)施之日起，在()個(gè)月內(nèi)不得上市交易或轉(zhuǎn)讓。A)18B)6C)24D)12答案:D解析:有限售條件股份。包括因股權(quán)分置改革而暫時(shí)鎖定的股份，內(nèi)部職工股，董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的股份等。股權(quán)分置改革所產(chǎn)生的受限股，首次公開(kāi)發(fā)行前股東持有股份超過(guò)5%的股份在股改結(jié)束12個(gè)月后解禁流通量為5%，24個(gè)月流通量不超過(guò)10%，在其之后成為全部可上市流通股。戰(zhàn)略投資者配售的股份自本次公開(kāi)發(fā)行的股票上市之日起12個(gè)月內(nèi)不得流通。[單選題]48.()職能是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。A)發(fā)行的銀行B)政府的銀行C)銀行的銀行D)人民的銀行答案:C解析:銀行的銀行職能體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。[單選題]49.()是指從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)。A)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)C)證券承銷業(yè)務(wù)D)證券投資咨詢業(yè)務(wù)答案:D解析:《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》規(guī)定，證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動(dòng)。[單選題]50.衡量一個(gè)證券投資基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)是()。A)基金資產(chǎn)總值B)基金負(fù)債C)基金份額凈值D)基金資產(chǎn)凈值答案:C解析:基金份額凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算依據(jù)。一般情況下，基金份額價(jià)格與資產(chǎn)凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長(zhǎng)，基金份額價(jià)格也隨之提高。[單選題]51.在資本市場(chǎng)上占有重要地位的國(guó)債是()。A)無(wú)期限國(guó)債B)長(zhǎng)期國(guó)債C)國(guó)庫(kù)券D)短期國(guó)債答案:B解析:長(zhǎng)期國(guó)債是指償還期限在10年或10年以上的國(guó)債。長(zhǎng)期國(guó)債由于期限長(zhǎng)，政府短期內(nèi)無(wú)償還的負(fù)擔(dān)，而且可以較長(zhǎng)時(shí)間占用國(guó)債認(rèn)購(gòu)者的資金，所以常被用作政府投資的資金來(lái)源。長(zhǎng)期國(guó)債在資本市場(chǎng)上有著重要的地位。[單選題]52.下列關(guān)于證券公司提供IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A)證券公司應(yīng)當(dāng)按照合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)的原則，制定并有效執(zhí)行IB業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查等制度B)證券公司可以同時(shí)接受多個(gè)期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)C)期貨公司與證券公司應(yīng)當(dāng)建立IB業(yè)務(wù)的對(duì)接規(guī)則D)證券公司與期貨公司應(yīng)當(dāng)獨(dú)立經(jīng)營(yíng)，保持財(cái)務(wù)、人員、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所等分開(kāi)隔離答案:B解析:證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)。故B項(xiàng)錯(cuò)誤。[單選題]53.()年，我國(guó)第一家專業(yè)性證券公司--深圳特區(qū)證券公司成立。A)1984B)1986C)1987D)1990答案:C解析:1987年，我國(guó)第一家專業(yè)性證券公司--深圳特區(qū)證券公司成立。[單選題]54.證券交易所交易價(jià)格由交易雙方公開(kāi)競(jìng)價(jià)確定，實(shí)行的競(jìng)價(jià)成交原則是()。A)時(shí)間優(yōu)先B)價(jià)格優(yōu)先C)價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先D)時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先答案:C解析:證券交易所實(shí)行?公平、公開(kāi)、公正?的原則，交易價(jià)格由交易雙方公開(kāi)競(jìng)價(jià)確定，實(shí)行?價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先?的競(jìng)價(jià)成交原則。[單選題]55.實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃被稱為()。A)經(jīng)營(yíng)租賃B)設(shè)備租賃C)短期租賃D)長(zhǎng)期租賃答案:B解析:融資租賃又稱設(shè)備租賃，是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃。[單選題]56.若流通于銀行體系之外的現(xiàn)金為500億元，商業(yè)銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準(zhǔn)備金，則貨幣乘數(shù)為()。A)4．0B)4．7C)5．3D)5．9答案:D解析:m=(C+D)／(C+A)=(500+6000)／(500+600)=5．9。[單選題]57.下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，不正確的是()。A)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同B)經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)C)經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立表明已形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系D)經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系答案:C解析:在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒(méi)有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫(xiě)了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，就建立了受法律保護(hù)和約束的委托關(guān)系，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同，不僅具有委托合同應(yīng)具備的主要內(nèi)容，而且明確了證券公司作為受托人的代理業(yè)務(wù)。綜上所述C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，符合題意。[單選題]58.若甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤(rùn)為480萬(wàn)元，則當(dāng)年，甲證券金融公司應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為()。A)14．4萬(wàn)元B)24萬(wàn)元C)38．4萬(wàn)元D)48萬(wàn)元答案:D解析:對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的，每年按稅后利潤(rùn)的10％提取準(zhǔn)備金，480×10％=48(萬(wàn)元)。[單選題]59.關(guān)于股票價(jià)格平均數(shù)，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是()。A)股價(jià)平均數(shù)是采用股價(jià)平均法來(lái)度量所有樣本股經(jīng)調(diào)整后價(jià)格水平的平均值B)簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)在計(jì)算時(shí)沒(méi)有考慮權(quán)數(shù)，即忽略了發(fā)行量和成交量C)加權(quán)股價(jià)平均數(shù)是以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)D)修正股價(jià)平均數(shù)是在簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化時(shí)，通過(guò)變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)保持連貫性答案:C解析:C項(xiàng)，加權(quán)股價(jià)平均數(shù)又稱加權(quán)平均股價(jià)，是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)計(jì)算出來(lái)的股價(jià)平均數(shù)。以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)指的是簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)。[單選題]60.下列選項(xiàng)中，屬于資本流出的是()。A)外國(guó)對(duì)本國(guó)負(fù)債減少B)本國(guó)對(duì)外國(guó)的負(fù)債增加C)本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少D)本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)減少答案:C解析:資本流出主要表現(xiàn)為：(1)外國(guó)在本國(guó)的資產(chǎn)減少。(2)外國(guó)對(duì)本國(guó)債務(wù)增加。(3)本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少。(4)本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)增加。A、B、D項(xiàng)都屬于資本流入。[單選題]61.()有?國(guó)民經(jīng)濟(jì)晴雨表?之稱。A)主板市場(chǎng)B)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)C)三板市場(chǎng)D)四板市場(chǎng)答案:A解析:主板市場(chǎng)是資本市場(chǎng)中最重要的組成部分，很大程度上能夠反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，有?國(guó)民經(jīng)濟(jì)晴雨表?之稱。[單選題]62.基金托管費(fèi)通常是()。A)逐日計(jì)算，按月支付B)逐日計(jì)算，按周支付C)逐月計(jì)算，按月支付D)逐日計(jì)算，按日支付答案:A解析:基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用，托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。[單選題]63.首次公開(kāi)發(fā)行的股票在中小企業(yè)板上市的，發(fā)行人及其主承銷商可以根據(jù)()結(jié)果協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格。A)動(dòng)態(tài)市盈率B)靜態(tài)市盈率C)累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)D)初步詢價(jià)答案:D解析:《我國(guó)證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票以詢價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。首次公開(kāi)發(fā)行的股票在中小企業(yè)板上市的，發(fā)行人及其主承銷商可以根據(jù)初步詢價(jià)結(jié)果協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格，不再進(jìn)行累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。[單選題]64.任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價(jià)格的不利變動(dòng)而帶來(lái)資產(chǎn)損失的可能性，這是()。A)信用風(fēng)險(xiǎn)B)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C)法律風(fēng)險(xiǎn)D)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)答案:B解析:A項(xiàng)，信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易中對(duì)方違約，沒(méi)有履行承諾而造成損失的可能性；C項(xiàng)，法律風(fēng)險(xiǎn)是指因合約不符合所在國(guó)法律，無(wú)法履行或合約條款遺漏及模糊而導(dǎo)致?lián)p失的可能性；D項(xiàng)，結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指因交易對(duì)手無(wú)法按時(shí)付款或交割而帶來(lái)?yè)p失的可能性。[單選題]65.證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度不包括()。A)證券實(shí)名制B)貨銀對(duì)付的交收制度C)凈額結(jié)算制度D)統(tǒng)一結(jié)算制度答案:D解析:證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度包括：證券實(shí)名制、貨銀對(duì)付的交收制度、分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度、凈額結(jié)算制度。[單選題]66.我國(guó)《公司法》規(guī)定有面額股票發(fā)行價(jià)格的最低界限是股票的()A)賬面價(jià)格B)票面金額C)清算價(jià)值D)內(nèi)在價(jià)值答案:B解析:我國(guó)公司法規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，但不得低于票面金額。這樣，有面額股票的票面金額就成為股票發(fā)行價(jià)格的最低界限。[單選題]67.下列選項(xiàng)中，屬于銀行間債券市場(chǎng)特征的是()。A)交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)由交易雙方自行承擔(dān)B)參與者有證券公司、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、企業(yè)個(gè)人投資者C)具有股票投資者投資組合和融資便利的功能D)由交易所提供結(jié)算擔(dān)保和承擔(dān)交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)答案:A解析:選項(xiàng)B、C、D屬于交易所債券市場(chǎng)的特征，選項(xiàng)A屬于銀行間債券市場(chǎng)的特征。[單選題]68.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本不得低于()人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A)5000萬(wàn)元B)1億元C)2億元D)3億元答案:B解析:《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》第十三條規(guī)定，設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：（一）有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；（二）注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；（三）主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒(méi)有違法記錄；（四）取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；（五）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件；（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（七）有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度；（八）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。[單選題]69.國(guó)家為彌補(bǔ)財(cái)政預(yù)算赤字實(shí)際發(fā)行的債券稱為()。A)赤字國(guó)債B)特別債券C)國(guó)家建設(shè)債券D)重點(diǎn)建設(shè)債券答案:A解析:政府通過(guò)國(guó)債籌集的資金可用于各項(xiàng)開(kāi)支。赤字國(guó)債是指用于彌補(bǔ)政府預(yù)算赤字的國(guó)債。[單選題]70.下列選項(xiàng)中，屬于消費(fèi)信用的是()。Ⅰ．銀行對(duì)在校大學(xué)生提供助學(xué)貸款Ⅱ．以商品交易為目的的預(yù)付定金Ⅲ．企業(yè)間的商品賒銷Ⅳ．企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、D)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:消費(fèi)信用指的是企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于個(gè)人以商品或貨幣形式提供的信用，包括企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋或者高檔耐用消費(fèi)品，或金融機(jī)構(gòu)對(duì)消費(fèi)者提供的住房貸款、汽車貸款、助學(xué)貸款等。Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)屬于商業(yè)信用。[單選題]71.承銷商在承銷記賬式國(guó)債時(shí)，可以選擇的分銷方法有()。Ⅰ．場(chǎng)內(nèi)不掛牌分銷Ⅱ．場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷Ⅲ．場(chǎng)外簽訂分銷合同Ⅳ．境外分銷A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、C)Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、D)Ⅱ、Ⅲ、答案:D解析:記賬式國(guó)債分銷是指在規(guī)定的分銷期內(nèi)，國(guó)債承銷團(tuán)成員將中標(biāo)的全部或部分國(guó)債債權(quán)額度銷售給非國(guó)債承銷團(tuán)成員的行為。記賬式國(guó)債采取場(chǎng)內(nèi)掛牌、場(chǎng)外簽訂分銷合同和試點(diǎn)商業(yè)銀行柜臺(tái)銷售的形式分銷。[單選題]72.每個(gè)經(jīng)濟(jì)周期一般都要經(jīng)過(guò)()階段。Ⅰ．蕭條Ⅱ．衰退Ⅲ．復(fù)蘇Ⅳ．高漲A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行經(jīng)常表現(xiàn)為擴(kuò)張與收縮的周期性交替，每個(gè)經(jīng)濟(jì)周期一般都要經(jīng)過(guò)高漲、衰退、蕭條、復(fù)蘇四個(gè)階段，即所謂的景氣循環(huán)。[單選題]73.金融風(fēng)險(xiǎn)的度量包括()。Ⅰ．風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)Ⅱ．風(fēng)險(xiǎn)分析Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估Ⅳ．風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、C)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、答案:B解析:金融風(fēng)險(xiǎn)的度量，就是鑒別金融活動(dòng)中各項(xiàng)損失的可能性，估計(jì)可能損失的嚴(yán)重性。它包括風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。[單選題]74.政府發(fā)行中期國(guó)債籌集的資金用于()。Ⅰ．臨時(shí)周轉(zhuǎn)Ⅱ．彌補(bǔ)赤字Ⅲ．投資Ⅳ．調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:中期國(guó)債是指償還期限在1年以上10年以下的國(guó)債。政府發(fā)行中期國(guó)債、籌集的資金或用于彌補(bǔ)赤字，或用于投資，不再用于臨時(shí)周轉(zhuǎn)。[單選題]75.證券公司債券的發(fā)行人可聘請(qǐng)()擔(dān)任債權(quán)代理人。Ⅰ．信托投資公司Ⅱ．基金管理公司Ⅲ．證券公司Ⅳ．律師事務(wù)所A)Ⅰ．Ⅲ．ⅣB)Ⅱ．ⅢC)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD)Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ答案:C解析:發(fā)行人應(yīng)當(dāng)為債券持有人聘請(qǐng)債權(quán)代理人。發(fā)行人可聘請(qǐng)信托投資公司、基金管理公司、證券公司、律師事務(wù)所、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)擔(dān)任債權(quán)代理人。[單選題]76.證券公司財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)范圍包括()。Ⅰ．為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計(jì)經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計(jì)劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢服務(wù)Ⅱ．用委托人委托的資產(chǎn)在證券市場(chǎng)上從事股票、債券等金融工具的組合投資業(yè)務(wù)Ⅲ．為上市公司重大投資、收購(gòu)兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù)Ⅳ．為企業(yè)申請(qǐng)證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢服務(wù)A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、C)Ⅱ、Ⅲ、D)Ⅰ、Ⅱ、答案:A解析:財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)是指與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的咨詢、建議、策劃業(yè)務(wù)，具體包括：(1)為企業(yè)申請(qǐng)證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢服務(wù)。(2)為上市公司重大投資、收購(gòu)兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù)。(3)為法人、自然人及其他組織收購(gòu)上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供咨詢服務(wù)。(4)為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計(jì)經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計(jì)劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢服務(wù)。(5)為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等資本營(yíng)運(yùn)提供融資策劃、方案設(shè)計(jì)、推介路演等方面的咨詢服務(wù)。(6)為上市公司的債權(quán)人、債務(wù)人對(duì)上市公司進(jìn)行債務(wù)重組、資產(chǎn)重組、相關(guān)的股權(quán)重組等提供咨詢服務(wù)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他業(yè)務(wù)形式。[單選題]77.EURONEXT(泛歐交易所)是由()合并而成的。Ⅰ．巴黎交易所Ⅱ．布魯塞爾交易所Ⅲ．倫敦交易所Ⅳ．阿姆斯特丹交易所A)Ⅰ、Ⅱ、B)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:2000年3月18日，阿姆斯特丹交易所、布魯塞爾交易所、巴黎交易所簽署協(xié)議，合并為泛歐交易所。2002年又先后合并倫敦國(guó)際金融期權(quán)期貨交易所和葡萄牙交易所。[單選題]78.關(guān)于同業(yè)拆借市場(chǎng)的特點(diǎn),以下說(shuō)法正確的是()。Ⅰ.融資期限短Ⅱ.對(duì)市場(chǎng)參與者有較高的要求Ⅲ.市場(chǎng)準(zhǔn)入嚴(yán)格Ⅳ.利率由雙方協(xié)商決定A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)I、Ⅱ、ⅢC)I、ⅣD)I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項(xiàng)外，同業(yè)拆借市場(chǎng)還有交易手段較先進(jìn)，手續(xù)比較簡(jiǎn)便，成交時(shí)間較為迅捷的特點(diǎn)。[單選題]79.編制指數(shù)股價(jià)的步驟有()。Ⅰ．選擇樣本股Ⅱ．選定某基期Ⅲ．計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值Ⅳ．指數(shù)化A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D)Ⅱ、Ⅲ、答案:B解析:股價(jià)指數(shù)的編制分為四步：第一步，選擇樣本股。第二步，選定某基期，并以一定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值。第三步，計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值。第四步，指數(shù)化。[單選題]80.我國(guó)的混合資本債券的基本特征有()。Ⅰ．期限15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回Ⅱ．發(fā)行人核心資本充足率低于4％時(shí)，可以延期支付利息Ⅲ．清償順序位于一般債務(wù)之后，次級(jí)債務(wù)之前Ⅳ．本息支付存在很大風(fēng)險(xiǎn)A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:我國(guó)的混合資本債券具有四個(gè)基本特征：(1)期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回。(2)混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4％，發(fā)行人可以延期支付利息。(3)當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)混合資本債券本金和利息的清償順序位于一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后，或支付該債券將導(dǎo)致支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息。故第Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤，選擇Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)。[單選題]81.證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立()。Ⅰ．客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶Ⅱ．融券專用證券賬戶Ⅲ．客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶Ⅳ．信用交易證券交收賬戶A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、C)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；以自己的名義在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。（注意題目問(wèn)的是?在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立的?）[單選題]82.申請(qǐng)發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)由公司董事會(huì)制訂方案，由股東會(huì)或股東大會(huì)對(duì)()作出決議。Ⅰ．發(fā)行債券的數(shù)量Ⅱ．債券期限Ⅲ．募集資金的用途Ⅳ．決議的有效期A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D)Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:申請(qǐng)發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)由公司董事會(huì)制訂方案，由股東會(huì)或股東大會(huì)對(duì)下列事項(xiàng)作出決議：(1)發(fā)行債券的數(shù)量。(2)向公司股東配售的安排。(3)債券期限。(4)募集資金的用途。(5)決議的有效期。(6)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)事項(xiàng)。(7)其他需要明確的事項(xiàng)。[單選題]83.目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得進(jìn)行投資的金融工具主要包括()。Ⅰ．股票Ⅱ．可轉(zhuǎn)換債券Ⅲ．剩余期限超過(guò)365天低于397天的債券Ⅳ．信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、答案:B解析:貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉(zhuǎn)換債券。(3)剩余期限超過(guò)397天的債券。(4)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券。(5)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。[單選題]84.創(chuàng)業(yè)板上市公司應(yīng)及時(shí)進(jìn)行信息披露的事項(xiàng)包括()。Ⅰ．公司及相關(guān)信息披露義務(wù)人發(fā)生可能對(duì)上市公司股票及其衍生品種交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響的重大事件，有關(guān)信息難以保密或者已經(jīng)泄漏的Ⅱ．董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及股東大會(huì)作出決議Ⅲ．簽署意向書(shū)或者協(xié)議Ⅳ．公司知悉或者理應(yīng)知悉重大事件發(fā)生時(shí)A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D)Ⅱ、Ⅲ、答案:A解析:創(chuàng)業(yè)板上市公司在下述事項(xiàng)發(fā)生后應(yīng)及時(shí)進(jìn)行信息披露：(1)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及股東大會(huì)作出決議。(2)簽署意向書(shū)或者協(xié)議(無(wú)論是否附加條件或者期限)。(3)公司(含任一董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員)知悉或者理應(yīng)知悉重大事件發(fā)生時(shí)。A項(xiàng)屬于創(chuàng)業(yè)板臨時(shí)報(bào)告的實(shí)時(shí)披露制度的內(nèi)容。[單選題]85.2010年6月25日的G20多倫多峰會(huì)首次明確了國(guó)際監(jiān)管的四大支柱，下列關(guān)于四大支柱的說(shuō)法正確的有()。Ⅰ．強(qiáng)大的監(jiān)管制度Ⅱ．有效的監(jiān)督Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)處置和解決系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)穩(wěn)定的政策框架Ⅳ．半透明的國(guó)際評(píng)估和同行審議A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、答案:D解析:Ⅳ項(xiàng)表述錯(cuò)誤，應(yīng)該是透明的國(guó)際評(píng)估和同行審議。[單選題]86.按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為()。Ⅰ．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)A)Ⅰ、Ⅲ、B)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、答案:B解析:按照能否分散，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]87.信托市場(chǎng)的主體即為信托當(dāng)事人，信托當(dāng)事人包括()。Ⅰ．信托關(guān)系人Ⅱ．信托委托人Ⅲ．信托受托人Ⅳ．信托受益人A)Ⅰ．ⅣB)Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣC)Ⅱ．ⅣD)Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ答案:D解析:信托當(dāng)事人包括信托委托人、受托人和受益人。[單選題]88.國(guó)際債券的特征有()。Ⅰ．資金來(lái)源廣Ⅱ．發(fā)行規(guī)模小Ⅲ．有國(guó)家主權(quán)保障Ⅳ．沒(méi)有匯率風(fēng)險(xiǎn)A)Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ、答案:D解析:國(guó)際債券是指一國(guó)借款人在國(guó)際證券市場(chǎng)上以外國(guó)貨幣為面值、向外國(guó)投資者發(fā)行的債券。國(guó)際債券具有的特征有：資金來(lái)源廣、發(fā)行規(guī)模大；存在匯率風(fēng)險(xiǎn)；由國(guó)家主權(quán)保障；以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。[單選題]89.下列屬于用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)的金融衍生工具的有()。Ⅰ．利率互換Ⅱ．信用聯(lián)結(jié)票據(jù)Ⅲ．信用互換Ⅳ．保證金互換A)Ⅰ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、C)Ⅰ、Ⅲ、D)