2024年福建省農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫500題（含答案）

PAGEPAGE12024年福建省農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫500題（含答案）一、單選題1.王某在某餐廳吃飯時丟失手機(jī)一部，餐廳人員拾得后交給公安部門。王某未在規(guī)定期限內(nèi)前去認(rèn)領(lǐng)，公安部門按照有關(guān)規(guī)定交寄售商店出售。孫某從該商店買得手機(jī)后送給女友林某作為生日禮物。手機(jī)在林某第二天乘公交車時被偷去，小偷以100元的低價賣給鄭某。該手機(jī)的所有權(quán)屬于（）。A、林某B、孫某C、王某D、鄭某答案：A2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后，應(yīng)當(dāng)及時辦理。能夠現(xiàn)場辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場辦理并反饋。如無法現(xiàn)場辦理完畢，對于查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款余額信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在（）個工作日以內(nèi)反饋。A、二B、一C、三D、四答案：C解析：答案解析3.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時，如對先前獲得的相關(guān)個人的公民身份信息的真實(shí)性存在疑義，應(yīng)如何處理?（）A、登記身份信息B、重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C、可不再對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查D、留存身份證復(fù)印件答案：B4.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險管理政策、風(fēng)險管理程序和工作計劃應(yīng)與風(fēng)險狀況相當(dāng)，對于高風(fēng)險客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取（）的風(fēng)險控制措施。A、簡化B、適當(dāng)C、強(qiáng)化D、一定答案：C5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）的反洗錢崗位，配備（）人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。A、專職或兼職B、兼職C、專職和兼職D、專職答案：D6.甲、乙雙方協(xié)商同意離婚，乙委托丙去婚姻登記機(jī)關(guān)辦理離婚登記手續(xù)，依法丙（）。A、在取得委托授權(quán)時可以代理B、可以代理C、經(jīng)甲乙雙方均同意方可代理D、不能代理答案：D7.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機(jī)構(gòu)開展受益所有人身份識別工作，但應(yīng)當(dāng)通過（）形式確定雙方的反洗錢職責(zé)。A、書面B、約談C、口頭或書面D、口頭答案：A8.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，（）是國家管理人民幣的主管機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例的組織實(shí)施。A、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B、銀保監(jiān)會C、國務(wù)院D、中國人民銀行答案：D解析：答案解析9.外商投資企業(yè)注冊地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到申請材料之日起（）內(nèi)完成企業(yè)信息登記手續(xù)。A、7天B、10個工作日C、7個工作日D、10天答案：B10.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起（）內(nèi)予快回復(fù)。A、30天B、1年C、7天D、半年答案：A11.前后端系統(tǒng)之間通信數(shù)據(jù)的性質(zhì)有哪些（）。A、完整性B、機(jī)密性C、可靠性D、以上三項(xiàng)均是答案：D12.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定，未經(jīng)許可提供電子認(rèn)證服務(wù)的，由國務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門責(zé)令停止違法行為；有違法所得的，沒收違法所得；違法所得（）以上的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款。A、十萬元B、一百萬元C、三十萬元D、五十萬元答案：C13.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)及國家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)出具的財產(chǎn)法律文書應(yīng)當(dāng)提供（）、查詢內(nèi)容等信息。A、家庭支出B、家庭收入C、親屬關(guān)系D、查詢賬號答案：D解析：答案解析14.下列屬于法定孳息的為（）。A、出租房屋的租金B(yǎng)、企業(yè)中工人的獎金C、牛身體內(nèi)發(fā)生的牛黃D、動物的幼畜答案：A15.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，公眾持有的殘缺、污損人民幣應(yīng)到（）兌換A、中國人民銀行B、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、人民幣鑒定機(jī)構(gòu)D、國庫部門答案：B解析：答案解析16.負(fù)責(zé)對支付系統(tǒng)參與者進(jìn)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是（）。A、商業(yè)銀行B、銀保監(jiān)局C、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、地方金融監(jiān)管局答案：C17.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。A、公安部B、中國人民銀行C、最高人民法院D、保監(jiān)會答案：B18.以下交易中不屬于可免報告的大額交易的是∶（）A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借C、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付D、交易一方為慈善團(tuán)體的答案：D19.持票人對其前手的追索權(quán)，在被拒絕承兌或被拒絕付款日起（）內(nèi)不行使而消滅。A、6個月B、3個月C、1年D、2年答案：A20.下列行為中，屬于默示的民事法律行為是（）。A、甲向乙提出書面要約，該要約載明∶若乙不在一個月內(nèi)提出反對意見，則視為同意。1個月后，乙沉默B、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚C、代理期限屆滿后，委托人沒有繼續(xù)委托，而代理人仍然進(jìn)行代理行為D、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金答案：D21.公證機(jī)構(gòu)在辦理繼承公證過程中需要核實(shí)被繼承人（）情況的，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。A、銀行貸款B、銀行存款C、銀行存、貸款D、資產(chǎn)負(fù)債答案：B解析：答案解析22.依照我國法律規(guī)定，下列財產(chǎn)中專屬于國家所有的是（）。A、歷史文物B、礦藏C、山嶺森林水面D、古生物化石答案：B23.反洗錢法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定，不能到達(dá)以下哪項(xiàng)目標(biāo)?（）A、減少了對反洗錢制度設(shè)計的需求B、將抽象的反洗錢職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢行動C、強(qiáng)化了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的責(zé)任心和主動性D、減少了金融機(jī)構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢義務(wù)的現(xiàn)實(shí)可能性答案：A24.銀行為個人開立Ⅲ類戶時，應(yīng)當(dāng)按照賬戶實(shí)名制原則通過綁定賬戶驗(yàn)證開戶人身份，當(dāng)同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到（）萬元（含以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在（）日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像。A、5;3B、5;7C、5;5D、5;10答案：B25.人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中的（）是按照中國人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀行編制的，用于識別銀行身份的唯一標(biāo)識，是賬戶管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。A、銀行信用代碼B、銀行用戶代碼C、銀行機(jī)構(gòu)代碼D、銀行柜員代碼答案：C解析：答案解析26.我國票據(jù)法規(guī)定追索權(quán)的行使適用（）。A、居住地法B、出票地法C、行使地法D、付款地法答案：D27.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照協(xié)助執(zhí)行通知書要求，將被執(zhí)行人的存款扣劃至（）。A、公安機(jī)關(guān)執(zhí)行款專戶B、執(zhí)行法院的執(zhí)行款專戶C、執(zhí)行法院罰沒款專戶D、金融機(jī)構(gòu)扣劃專戶答案：B解析：答案解析28.當(dāng)存款人在同一銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自（）起辦理付款業(yè)務(wù)。A、開立之日B、1日C、3日D、2日答案：A解析：答案解析29.開戶銀行應(yīng)當(dāng)積極配合會計師事務(wù)所的工作，在收到銀行詢證函之后，認(rèn)真核對有關(guān)數(shù)據(jù)資料，明確簽署意見，加蓋對外具有法定證明效力的業(yè)務(wù)專用章，并在收到詢證函之日起（）內(nèi)回函。A、3個工作日B、3天C、5天D、5個工作日答案：D30.獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于正式退出中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）之日起（）個工作日內(nèi)，通過法人所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)申請注銷數(shù)字證書。逾期未辦理的，由中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)強(qiáng)制注銷。A、10B、5C、30D、15答案：A31.客戶身份資料不包括∶（）A、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料B、客戶身份資料C、客戶身份信息D、客戶賬戶記錄答案：D32.為避免繞遠(yuǎn)，與鄰人協(xié)商通過其十地直接到達(dá)自己的十地，該項(xiàng)權(quán)利屬于（）。A、土地使用權(quán)B、相鄰權(quán)C、地役權(quán)D、地上權(quán)答案：C33.甲乙簽訂一份購銷合同，在履行合同中雙方爭議，訴至法院。法院在審理過程中發(fā)現(xiàn)該合同標(biāo)的是國家禁止流通的物，其余條款均齊備并符合規(guī)定，據(jù)此法院認(rèn)定該合同（）。A、經(jīng)雙方和解后有效B、標(biāo)的條款無效，其他條款有效C、全部無效D、部分有效，部分無效照明答案：C34.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險等級。A、3B、10C、5D、2答案：B35.金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)作為被執(zhí)行人的，執(zhí)行法院應(yīng)當(dāng)向其發(fā)出限期履行通知書，期限為（）日；逾期未自動履行的，依法予以強(qiáng)制執(zhí)行。A、十二B、十C、三十D、十五答案：D解析：答案解析36.對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)并經(jīng)核查無法排除的涉詐涉賭可疑賬戶，應(yīng)依法依規(guī)、區(qū)分情形及時采取適當(dāng)控制措施，并移送（）。A、人民法院B、人民檢察院C、人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)答案：D解析：答案解析37.客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具（），并告知客戶可自行到被核查人常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。A、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果B、不出具任何證明C、聯(lián)網(wǎng)核查后相關(guān)個人居民身份證信息核對不一致的證明D、聯(lián)網(wǎng)核審定說明書答案：C38.王某8歲的兒子小強(qiáng)很淘氣，一天小強(qiáng)在路邊玩耍時，有人用三輪車載了一塊玻璃鏡從他身邊經(jīng)過，王某的鄰居張某對小強(qiáng)說∶“你敢砸碎那塊鏡，我給你買冰棍吃。”小強(qiáng)聽完這話便拿起一塊石頭砸了過去，結(jié)果使那塊價值500多元的玻璃鏡被砸碎。對此損失應(yīng)由（）。A、小強(qiáng)承擔(dān)B、張某承擔(dān)C、王某承擔(dān)D、王某和張某共同承擔(dān)答案：B39.人民法院執(zhí)行工作中，被執(zhí)行人為金融機(jī)構(gòu)的，對其交存在人民銀行的（）和備付金不得凍結(jié)和扣劃。A、再貸款B、貼現(xiàn)C、存款D、存款準(zhǔn)備金答案：D解析：答案解析40.當(dāng)存款人注冊地與經(jīng)營地不在同一城市，存款人已在營業(yè)執(zhí)照注冊地開立基本存款賬戶的，不能在經(jīng)營地開立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、臨時存款賬戶C、專用存款賬戶D、一般存款賬戶中答案：A解析：答案解析41.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯總報送境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的非居民賬戶信息，于每年（）前按要求報送。A、2022/09/30B、2022/05/31C、2022/06/30D、2022/03/31答案：B42.人民法院查詢被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款時，執(zhí)行人員出具完備的協(xié)助執(zhí)行手續(xù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助辦理查詢事宜，不需辦理簽字手續(xù)，對于查詢的情況，由（）簽字確認(rèn)。A、被執(zhí)行人B、行長C、業(yè)務(wù)主管D、經(jīng)辦人答案：D解析：答案解析43.借記卡按功能不同不包括（）。A、轉(zhuǎn)帳卡B、儲值卡C、信用卡D、專用卡答案：C44.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假人民幣硬幣處理方法為（）。A、應(yīng)當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記、并以統(tǒng)一格式的專用袋加封B、退還給客戶C、應(yīng)當(dāng)當(dāng)面統(tǒng)一格式的專用信封并在封口處加蓋假幣字樣的戳記D、當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記答案：C解析：答案解析45.下列民事行為有效的是（）。A、間歇性精神病人在精神病發(fā)病期間實(shí)施的民事行為B、11歲的某丙接受了從英國回來的叔叔送給他的一臺價值15萬元的電腦C、某甲把一幅古畫真品錯當(dāng)成復(fù)制品賣給某乙D、某甲贈給某縣政府一部轎車，但實(shí)際上此轎車歸乙所有答案：B46.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，國家鼓勵開戶單位和個人在經(jīng)濟(jì)活動中，采取轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行結(jié)算，減少（）。A、貨物交易B、結(jié)算方式C、使用結(jié)算D、使用現(xiàn)金答案：D解析：答案解析47.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）內(nèi)劃分其風(fēng)險等級A、10個工作日B、10日C、5個工作日D、5日答案：A48.銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個人居民身份證信息進(jìn)一步核實(shí)時，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時向（）報案。A、海關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、銀監(jiān)局D、人民銀行答案：B49.金融機(jī)構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由（）會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。A、國務(wù)院司法行政主管部門B、國務(wù)院法制行政主管部C、國務(wù)院行政主管部門D、國務(wù)院反洗錢行政主管部門答案：D50.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票，應(yīng)以真實(shí)、合法的（）為基礎(chǔ)。A、增值稅發(fā)票B、商品合同C、資金流向D、商品交易答案：D51.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，拒絕、阻撓、逃避中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)檢查，或者謊報、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料的，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)予以警告，并處（）的罰款A(yù)、5000元以上5萬元以下B、1000元以下C、1000元以上3萬元以下D、5000元以上3萬元以下答案：D解析：答案解析52.經(jīng)理國庫是（）重要職責(zé)之一。A、國家稅務(wù)總局B、中國人民銀行C、財政部D、國務(wù)院答案：B53.下列機(jī)構(gòu)中具備法人資格的是（）。A、某市A區(qū)人民法院（某地政府駐京辦事處）B、某市人事局（某校對外合作部）C、某大學(xué)法學(xué)院（某居民委員會）D、某出版社編輯部（某公司國際業(yè)務(wù)部）美容答案：A54.無民事行為能力人是指（）。A、不滿十四周歲的未成年人和精神病人B、不能完全辯認(rèn)自己行為的精神病人C、不滿八周歲的未成年人和不能辨認(rèn)自己行為的成年人D、不滿十周歲的未成年人和精神病人答案：C55.某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款，凍結(jié)的效力則應(yīng)從（）開始。A、1994年4月19日零時B、1994年4月19日營業(yè)開始之時C、1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時D、1994年4月18日營業(yè)終了之時答案：C解析：答案解析56.在債的移轉(zhuǎn)中，下列表述正確的是（）。A、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移只要通知了對方就發(fā)生效力B、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移均應(yīng)取得對方的同意才有效C、債權(quán)讓與應(yīng)取得債務(wù)人的同意才有效D、債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)取得債權(quán)人的同意才有效答案：D57.接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用（）的方式接入中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）。A、直連接入B、多點(diǎn)部署C、間連接入D、一點(diǎn)部署答案：D58.《中華人民共和國電子簽名法》的實(shí)施時間是（）。A、1994/02/28B、2005/04/01C、2004/08/28D、2005/06/23答案：B59.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）。A、刑罰責(zé)任B、民事責(zé)任C、行政責(zé)任D、刑事責(zé)任答案：D60.持票人為出票人的，對其（）無追索權(quán)。A、前手或后手B、前手C、后手D、前手和后手答案：B61.存款賬戶實(shí)名制是指個人在金融機(jī)構(gòu)開立的（）存款賬戶。A、人民幣B、外幣C、外匯D、人民幣和外幣答案：A62.外商投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，委托（）對境外投資者繳付的注冊資本、出資和股權(quán)收購人民幣資金的實(shí)收情況進(jìn)行驗(yàn)資詢證。A、會計師事務(wù)所B、涉外事務(wù)所C、律師事務(wù)所D、驗(yàn)資公司答案：A63.一般背書的相對必要記載事項(xiàng)是（）。A、背書日期B、背書人簽章C、持票人以票據(jù)質(zhì)押的在背書人欄記載"質(zhì)押"字樣D、被背書人名稱答案：A64.依據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些表述是不正確的?（）A、商業(yè)銀行自取得營業(yè)執(zhí)照之日起超過6個月無正當(dāng)理由未開業(yè)的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證B、設(shè)立城市合作銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣C、商業(yè)銀行的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本D、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點(diǎn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)答案：D65.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報告。A、收單機(jī)構(gòu)B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、發(fā)卡機(jī)構(gòu)答案：B66.甲公司向乙商業(yè)銀行借款10萬元，借款期限為一年?？畹狡诤?，由于甲公司經(jīng)營不善，無力還借款本息。但丙公司欠甲公司到期貨款20萬元，甲公司卻不積極向丙公司主張支付貨款。為此乙商業(yè)銀行請求法院執(zhí)行丙公司財產(chǎn)以償還甲公司借款。對此案看法正確的是（）。A、乙商業(yè)銀行應(yīng)通過向法院提起訴訟來行使代位權(quán)B、乙商業(yè)銀行應(yīng)以甲公司的名義行使代位權(quán)C、乙商業(yè)銀行可以直接向丙公司行使代位權(quán)D、乙商業(yè)銀行行使代位權(quán)的請求數(shù)額以20萬元為限答案：A67.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可對參與者執(zhí)行支付系統(tǒng)有關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)場檢查的情況不包括A、支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部控制制度的制定實(shí)施情況B、支付系統(tǒng)相關(guān)運(yùn)行管理情況C、支付系統(tǒng)相關(guān)人員調(diào)動情況D、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理情況答案：C68.存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（）辦理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A69.依照我國民事法律規(guī)范，交付貨物履行地點(diǎn)不明確的，雙方又不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議，履行地就為（)。A、需貨方所在地B、供貨方所在地C、供貨方和需貨方之間的中間地D、供貨方或需貨方所在地答案：B70.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行（）。A、核對B、留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件C、登記D、核對并登記答案：D71.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過（）年。A、10年B、5年C、半年D、1年答案：D72.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后，應(yīng)當(dāng)及時辦理。因技術(shù)條件、不可抗力等客觀原因，無法在規(guī)定時限內(nèi)反饋的，應(yīng)當(dāng)向上述有權(quán)機(jī)關(guān)說明原因，并采取有效措施盡快反饋。（）A、對B、錯答案：A解析：答案解析73.承兌銀行存在合法抗辯事由拒絕支付的，應(yīng)自接到商業(yè)匯票的次日起（）內(nèi)作出拒絕付款證明。A、10日B、15日C、5日D、3日答案：D74.同一客戶在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到5萬元（含）以上時，應(yīng)在（）日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的。A、7B、15C、5D、3答案：A75.導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是（）。A、受欺詐或者受脅迫B、背書不連續(xù)C、時效期間經(jīng)過D、取得票據(jù)的原因不合法答案：C76.銀行匯票出票人帳戶無款或不足支付時，應(yīng)轉(zhuǎn)入該出票人的逾期貸款戶，每日按（）計收利息。A、萬分之三B、萬分之一C、萬分之二D、萬分之五答案：D77.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，使用人民幣圖樣實(shí)行屬地管理、（）。A、統(tǒng)一管理B、授權(quán)使用C、備案使用D、一事一批答案：D解析：答案解析78.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的報告主體，以下說明正確的是∶（）A、適用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)B、適用于特定的非金融機(jī)構(gòu)C、只適用于金融機(jī)構(gòu)D、只適用于金融機(jī)構(gòu)總部答案：B79.審計機(jī)關(guān)查詢單位、個人賬戶和存款時，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)送達(dá)（）。A、公證書B、協(xié)助查詢通知書C、檢查通知書D、凍結(jié)扣劃通知書答案：B解析：答案解析80.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A、銀行B、證券公司C、證券公司和客戶D、證券公司和銀行答案：A81.下列不屬于銀行卡組織的是（）A、VISAB、萬事達(dá)卡國際組織C、中國銀聯(lián)D、中國人民銀行答案：D82.獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）預(yù)批復(fù)之日起（）個月內(nèi)參加并通過中國人民銀行組織的技術(shù)驗(yàn)收，直連接入的機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)于聯(lián)調(diào)測試前完成直連接口開發(fā)和行內(nèi)系統(tǒng)改造。A、1B、6C、12D、24答案：B83.出票人在本票上未記載出票地的，應(yīng)當(dāng)()。A、以出票人的住所地為出票地；B、以付款人的住所地為出票地；C、以出票人的營業(yè)場所為出票地；D、以本票簽發(fā)地為出票地。答案：C84.工程建設(shè)類農(nóng)民工工資專用賬戶名稱為（）。A、分包單位名稱B、總包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱C、總包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”D、分包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”答案：C85.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣代兌機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守（）制定的收兌外幣的保管、上繳、庫存限額的管理制度。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)會C、授權(quán)銀行D、國家外匯管理局答案：C86.監(jiān)護(hù)人對被監(jiān)護(hù)人致人損害承擔(dān)的民事責(zé)任屬于（）。A、按份責(zé)任B、保證責(zé)任C、補(bǔ)充責(zé)任D、連帶責(zé)任答案：C87.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起，至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A88.商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百分之（）。A、20B、30C、50D、60答案：D89.下列選中，哪個機(jī)構(gòu)有向銀行查詢、凍結(jié)、扣劃單位存款的權(quán)力？（）A、稅務(wù)機(jī)關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督管理機(jī)關(guān)D、物價管理機(jī)關(guān)答案：A90.對于低風(fēng)險等級客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶盡職調(diào)查，關(guān)注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進(jìn)行核對更新，對個人客戶，應(yīng)至少每()進(jìn)行一次集中核對。A、季度B、半年C、一年D、三年答案：D91.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)中的變形包括紙幣形狀、尺寸發(fā)生變化，票幅長邊與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格相差（）以上的。A、0.005B、0.01C、0.015D、0.02答案：D92.港澳臺居民居住證由（）簽發(fā)。A、縣級人民政府公安機(jī)關(guān)B、市級人民政府公安機(jī)關(guān)C、省級人民政府公安機(jī)關(guān)D、入境管理部門答案：A93.企業(yè)撤銷取消許可前開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)當(dāng)收回原開戶許可證原件。因（）原因撤銷基本存款賬戶的，銀行還應(yīng)打印“已開立銀行結(jié)算賬戶清單”并交付企業(yè)。A、解散B、遷址C、破產(chǎn)D、轉(zhuǎn)戶答案：D94.借記卡按信息載體不同分為（）A、普通卡和VIP卡B、個人卡和單位卡C、磁條卡和芯片卡D、轉(zhuǎn)賬卡、專用卡和儲值卡答案：C95.簡易開戶開立的賬戶網(wǎng)銀單日累計限額為（）A、2000元B、5000元C、10000元D、20000元答案：B96.銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如其未在（）日內(nèi)向銀行機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)。A、3B、5C、7D、10答案：A97.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)向()提岀有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)行情況的工作報告。A、國務(wù)院B、各級政府部門C、全國人民代表大會常務(wù)委員會D、財政部答案：C98.鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于一些風(fēng)險較高的特定情形，以下情形中不屬代理交易中洗錢風(fēng)險較高的是（）。A、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預(yù)留電話為同一號碼B、對公客戶批量代理開立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話確認(rèn)為代發(fā)資所用。C、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報告D、同一代辦人同時或短期內(nèi)分多次代理多個賬戶開立答案：B99.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，鑒定單位開展人民幣真?zhèn)舞b定時，應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與，并作出鑒定結(jié)論。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B100.對于未按照規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元答案：C101.自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行）為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開立一個（）A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶答案：A102.單位銀行卡賬戶的資金必須由其（）賬戶轉(zhuǎn)賬存入。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A103.公安機(jī)關(guān)通過電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺發(fā)起的緊急止付指令，止付期限為自止付時點(diǎn)起（）小時A、24B、36C、48D、72答案：C104.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會計年度終了（）內(nèi)，按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告。A、一個月B、二個月C、三個月D、四個月答案：C105.Ⅲ類戶任一時點(diǎn)賬戶余額不得超過（）元。A、1000B、2000C、5000D、10000答案：B106.第五套人民幣50元紙幣正面主景是（），背面主景是（）A、毛澤東頭像、人民大會堂B、毛澤東頭像、布達(dá)拉宮C、毛澤東頭像、桂林山水D、毛澤東圖像、泰山答案：B107.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）規(guī)定，客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告。A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)答案：B108.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級管理辦法（試行）》的通知》（杭銀發(fā)[2017]24號）的規(guī)定，關(guān)于反洗錢績效考核要求，下列表述錯誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將高級管理層和業(yè)務(wù)條線人員反洗錢履職行為納入年度或其他定期的績效考核范圍。B、對分支機(jī)構(gòu)或海外機(jī)構(gòu)高管的績效考核中應(yīng)包含有反洗錢績效考核內(nèi)容。C、績效考核應(yīng)包含，對發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員給予適當(dāng)?shù)莫剟罨虮頁P(yáng)的內(nèi)容。D、對高級管理層人員的績效考核中可以不包含反洗錢內(nèi)容。答案：D109.單位銀行卡賬戶（）支取現(xiàn)金。確需存入現(xiàn)金的，必須從單位的（）中轉(zhuǎn)入。A、可以；基本存款賬戶B、可以；一般存款賬戶C、不可以；基本存款賬戶D、不可以；隨便什么賬戶答案：C110.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號），義務(wù)機(jī)構(gòu)在充分評估下述非自然人客戶風(fēng)險狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人（）A、合伙企業(yè)B、國家行政機(jī)關(guān)C、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位D、受政府控制的企事業(yè)單位答案：D111.出現(xiàn)以下哪種情況時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提交可疑交易報告（）A、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人住所或其他相關(guān)替代性信息B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人身份證件號碼或其他相關(guān)替代性信息C、對向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得收款人住所或其他相關(guān)替代性信息D、對向接收境內(nèi)資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得收款人賬戶或其他相關(guān)替代性信息答案：A112.銀行在受理扣劃單位存款時，發(fā)現(xiàn)“協(xié)助扣劃存款通知書”填寫的被執(zhí)行單位的開戶銀行名稱與實(shí)際不符，銀行處理方式正確的是（）。A、可以受理B、應(yīng)說明原因，退回通知書”和所附的法律文書副本C、柜員手工修改主管簽字后可以受理D、執(zhí)法人員口頭解釋后可以受理答案：B113.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定，銀行機(jī)構(gòu)二級操作員的權(quán)限不包括（）。A、批量導(dǎo)入個人銀行結(jié)算賬戶B、制作賬號批量變更和賬戶批量遷移對照表C、查詢、統(tǒng)計銀行結(jié)算賬戶信息D、系統(tǒng)日志管理答案：D114.發(fā)生主要反洗錢內(nèi)控制度修訂、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更，應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后（）個工作日內(nèi)向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報告。A、3B、5C、7D、10答案：D115.甲公司向乙公司訂購一批彩電，雙方在合同中未約定履行順序，則()。A、應(yīng)由乙公司先交付彩電，甲公司再付款B、應(yīng)由甲公司先付款，乙公司再交付彩電C、甲公司可在乙公司交付彩電的同時付款答案：C116.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進(jìn)行（）A、客戶身份識別B、大額和可疑交易報告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作答案：A117.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，采取控制賬戶交易措施的，應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（）個工作日內(nèi)通知企業(yè)，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、1B、2C、3D、5答案：B118.導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是()。A、時效期間經(jīng)過B、受欺詐或者受脅迫C、取得票據(jù)的原因不合法D、背書不連續(xù)答案：A119.人民法院依法可以對銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施，但不得（），已喪失保證金功能時除外。A、支取B、兌付C、轉(zhuǎn)賬D、扣劃答案：D120.甲企業(yè)將其房屋一幢轉(zhuǎn)讓給乙企業(yè)，由此發(fā)生的土地使用權(quán)轉(zhuǎn)移，其實(shí)現(xiàn)方式為（）。A、當(dāng)事人之間進(jìn)行土地使用證交付B、當(dāng)事人之間進(jìn)行土地使用證交付，并經(jīng)公證機(jī)關(guān)公證C、到土地管理部門備案，并在土地使用證上作變更記載D、到土地管理部門申請土地使用權(quán)變更登記，并更換土地使用證答案：D121.支票的金額、收款人名稱，可以由()授權(quán)補(bǔ)記。未補(bǔ)記前不得背書轉(zhuǎn)讓和提示付款。A、出票人B、付款人C、收款人D、承兌人答案：A122.收到掛失止付通知的付款人，應(yīng)承擔(dān)停止付款的義務(wù)，否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)()。A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任B、民事賠償責(zé)任C、行政責(zé)任D、刑事責(zé)任答案：B123.中國人民銀行根據(jù)履行職責(zé)的需要設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，作為中國人民銀行的()。中國人民銀行對分支機(jī)構(gòu)實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。A、委派機(jī)構(gòu)B、派岀機(jī)構(gòu)C、下級機(jī)構(gòu)D、臨時機(jī)構(gòu)答案：B124.有關(guān)單位收到人民法院協(xié)助執(zhí)行被執(zhí)行人收入的通知后，擅自向被執(zhí)行人或其他人支付的，人民法院有權(quán)責(zé)令其限期追回；逾期未追回的，應(yīng)當(dāng)裁定其在支付的數(shù)額內(nèi)向（）承擔(dān)責(zé)任。A、有關(guān)單位B、被執(zhí)行人C、金融機(jī)構(gòu)D、申請執(zhí)行人答案：D125.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告大額交易。A、100；10B、200；10C、100；20D、200；20答案：D126.以下屬于中國人民銀行職責(zé)的是()。A、制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則B、統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布C、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場D、對有違法經(jīng)營經(jīng)營不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷答案：C127.能辨別面額，票面剩余（），其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。A、二分之一（含二分之一）以上B、四分之三（含四分之三）以上C、五分之三（含五分之三）以上D、三分之二（含三分之二）以上答案：B128.法人被宣告破產(chǎn)進(jìn)行清算時（）。A、其主體資格消滅，不能進(jìn)行民事活動B、其主體資格未消滅，但不能進(jìn)行民事活動C、其主體資格未消滅，仍可進(jìn)行各種民事活動D、其主體資格未消滅，但不能進(jìn)行清算范圍以外的民事活動答案：D129.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)。A、收取鑒定貨幣總額的1‰手續(xù)費(fèi)B、每鑒定一次收取手續(xù)費(fèi)5元C、每鑒定一次收取手續(xù)費(fèi)10元D、無償答案：D130.下列不屬于代理權(quán)濫用的內(nèi)容是（）。A、自己代理B、雙方代理C、代理人與第三人惡意串通D、超越代理權(quán)限而為代理行為答案：D131.境外投資者匯入的人民幣注冊資本或繳付人民幣出資應(yīng)當(dāng)按照專戶專用原則，開立人民幣資本金專用存款賬戶存放，該賬戶不得辦理（）業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金收付B、轉(zhuǎn)賬C、現(xiàn)金存入D、現(xiàn)金支取答案：A132.客戶風(fēng)險評級結(jié)果報表的保存期限為（）年。業(yè)務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險評估、高風(fēng)險客戶持續(xù)識別檔案保存期限為（）年。A、5，10B、5，15C、10，15D、5，20答案：B133.協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書由（）簽發(fā)的。A、縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)B、派出所C、省級以上機(jī)構(gòu)D、事業(yè)單位答案：A134.公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、人民法院凍結(jié)超過（）的、其他有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)超過法律規(guī)定期限未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動解凍。A、1個月B、3個月C、6個月D、9個月答案：C135.某企業(yè)2019年5月10日（星期四）在農(nóng)商行開立基本存款賬戶，該賬戶應(yīng)當(dāng)于何日起可以辦理付款業(yè)務(wù)（）。A、2019年5月10日B、2019年5月12日C、2019年5月13日D、2019年5月14日答案：A136.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)答案：C137.下列款項(xiàng)中不能轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶的是（）。A、納稅退還B、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金C、收入?yún)R繳資金D、繼承、贈予款項(xiàng)答案：C138.偽造、編造的人民幣由（）統(tǒng)一銷毀A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、財政部D、商業(yè)銀行答案：B139.Ⅱ類銀行賬戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計限額合計（）萬元，年累計限額合計（）萬元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D140.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號）運(yùn)用權(quán)重法，以()的方式來計量風(fēng)險、評估等級A、定性分析B、定量分析C、定性分析與定量分析相結(jié)合答案：C141.銀行在收到存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請后，對于符合銷戶條件的，應(yīng)在（）個工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù)。A、2B、3C、4D、5答案：A142.存款人因遷址需要變更開戶銀行和其他原因撤銷銀行結(jié)算賬戶后，如果需要重新開立基本存款賬戶，應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后（）個工作日內(nèi)重新開立基本存款賬戶。A、5B、8C、10D、12答案：C143.中國最早的紙幣的名稱是（）A、交鈔B、寶鈔C、交子D、小鈔答案：C144.客戶信息的公開程度越高，金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險越（）A、可調(diào)節(jié)B、降低C、可控D、可靠答案：C145.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個人聲明，并確認(rèn)該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的，應(yīng)立即停止相關(guān)個人銀行賬戶的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶，賬戶資金列入（）管理。A、其他應(yīng)付款賬戶B、久懸未取專戶C、轉(zhuǎn)收益賬戶D、假名賬戶答案：B146.下列單位中屬于財團(tuán)法人的是（）。A、工會B、合作社C、基金會D、法學(xué)會答案：C147.依據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，保證合同當(dāng)事人未約定保證期間的，保證人的保證責(zé)任期間為主債務(wù)履行期間屆滿之日起()。A、6個月B、8個月C、10個月D、12個月答案：A148.持票人申請?jiān)儋N現(xiàn)時，須提交（）。A、貼現(xiàn)申請書B、貼現(xiàn)申請人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票C、商品交易合同D、到期的商業(yè)匯票答案：B149.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，粘貼面積按人民幣票面粘貼物的最邊緣處連接時所圈圍的矩形面積計算，矩形四邊與鈔票的邊緣（）。A、交叉B、垂直C、成90度D、平行答案：D150.《反恐怖主義法》規(guī)定，明知他人有恐怖活動犯罪、極端主義犯罪行為，窩藏、包庇，情節(jié)輕微，尚不構(gòu)成犯罪的，或者在司法機(jī)關(guān)向其調(diào)查有關(guān)情況、收集有關(guān)證據(jù)時，拒絕提供的，由公安機(jī)關(guān)給予（）處罰。A、五日以上十五日以下拘留，并處一萬元以下罰款B、五日以上十五日以下拘留，并處五萬元以下罰款C、十日以上十五日以下拘留，可以并處一萬元以下罰款D、十日以上十五日以下拘留，可以并處五萬元以下罰款答案：C151.票據(jù)的付款人對見票即付的票據(jù)，故意壓票支付的，由人民銀行處以壓票止付期間內(nèi)每日票據(jù)金額()的罰款。A、萬分之三B、萬分之五C、萬分之七D、萬分之十答案：C152.非面對面交易使客戶無需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)，同時金融機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度也增大，洗錢風(fēng)險相應(yīng)上升，以下不屬于銀行應(yīng)重點(diǎn)審查的交易是（）。A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外。B、金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易。C、企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易。答案：C153.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、10，1B、10，2C、20，1D、20，2答案：C154.下列不屬于《電子簽名法》規(guī)定中可靠的電子簽名符合條件的是（）。A、電子簽名制作數(shù)據(jù)用于電子簽名時，屬于電子簽名人專有B、簽署時電子簽名制作數(shù)據(jù)可以由除電子簽名人以外的其他人控制C、簽署后對電子簽名的任何改動能夠被發(fā)現(xiàn)D、簽署后對數(shù)據(jù)電文內(nèi)容和形式的任何改動能夠被發(fā)現(xiàn)答案：B155.持票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的，除按規(guī)定記載背書外，還應(yīng)在()記載“委托收款”或“質(zhì)押”字樣。A、票據(jù)背面背書人欄B、票據(jù)背面被背書人欄C、票據(jù)正面任意地D、票據(jù)背面任意地方答案：A156.負(fù)責(zé)對支付系統(tǒng)參與者進(jìn)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是（）。A、商業(yè)銀行B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D157.向金融機(jī)構(gòu)等單位查詢犯罪嫌疑人的存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金，債券、股票、基金份額和其他證券，以及股權(quán)、保單權(quán)益和其他投資權(quán)益等財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)()以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，制作協(xié)助查詢財產(chǎn)通知書，通知金融機(jī)構(gòu)等單位協(xié)助辦理。A、縣B、市C、設(shè)區(qū)的市D、省答案：A158.王某在某餐廳吃飯時丟失手機(jī)一部，餐廳人員拾得后交給公安部門。王某未在規(guī)定期限內(nèi)前去認(rèn)領(lǐng)，公安部門按照有關(guān)規(guī)定交寄售商店出售。孫某從該商店買得手機(jī)后送給女友林某作為生日禮物。手機(jī)在林某第二天乘公交車時被偷去，小偷以100元的低價賣給鄭某。該手機(jī)的所有權(quán)屬于（）。A、王某B、孫某C、林某D、鄭某答案：C159.根據(jù)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的規(guī)定，協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料應(yīng)限于以下哪一項(xiàng)（）。A、存款資料B、貸款資料C、項(xiàng)目融資貸款資料D、按揭貸款資料答案：A160.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的托管機(jī)構(gòu)是指近三個會計年度總收入的（）以上來源于為客戶持有金融資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)成立不滿三年的，按機(jī)構(gòu)存續(xù)期間計算A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5答案：A161.《反洗錢法》賦予國務(wù)院反洗錢行政主管部門最強(qiáng)有力的調(diào)查措施是（）。A、查閱權(quán)B、封存權(quán)C、扣劃權(quán)D、臨時凍結(jié)權(quán)答案：D162.以下當(dāng)天發(fā)生的交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是（）A、小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬元，匯出匯款15萬元B、小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬元，在工行的卡收到匯款15萬元C、小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬元，在工行的卡匯出匯款15萬元D、小張?jiān)谥行械腁卡收到匯款40萬元，B卡收到匯款10萬元答案：D163.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以進(jìn)行下列哪項(xiàng)活動（）A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù)B、代辦保險C、向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資D、投資于非自用不動產(chǎn)答案：B164.銀行應(yīng)建立電子支付業(yè)務(wù)運(yùn)作重大事項(xiàng)()，及時向監(jiān)管部門報告電子支付業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生的危及安全的事項(xiàng)。A、備案制度B、報告制度C、審批制度D、請示制度答案：B165.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，代理支庫的金融機(jī)構(gòu)必須是經(jīng)過（）批準(zhǔn)設(shè)立，具有良好的信譽(yù)，較好的經(jīng)營業(yè)績，配備專職人員，內(nèi)控機(jī)制健全，資金結(jié)算渠道暢通，核算工具先進(jìn)，認(rèn)真履行國庫職責(zé)，并能按規(guī)定設(shè)置國庫工作機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。A、銀保監(jiān)會B、人民銀行C、財政部D、商業(yè)銀行總行答案：B166.從賬戶開立和使用的特征來看，以下哪些情形不可能涉嫌恐怖融資可疑交易。()A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢。B、用新成立的法人實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠(yuǎn)超出該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入水平C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符D、開立賬戶的法人實(shí)體，參與一個組織或基金會的活動答案：D167.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢技術(shù)保障措施，下列說法錯誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保洗錢風(fēng)險管理工作所需的必要技術(shù)條件。B、金融機(jī)構(gòu)可利用計算機(jī)系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完成部分初評工作。C、金融機(jī)構(gòu)可不必通過人工審核，直接運(yùn)用技術(shù)手段完成全部洗錢風(fēng)險評定工作。D、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢系統(tǒng)設(shè)計應(yīng)著眼于運(yùn)用客戶風(fēng)險等級管理工作成果。答案：C168.人民法院辦理執(zhí)行案件過程中，不得對（）以外的非執(zhí)行義務(wù)主體采取網(wǎng)絡(luò)查控措施。A、被執(zhí)行人B、執(zhí)行人C、保證人D、關(guān)系人答案：A169.銀發(fā)〔2017〕235號文件規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的盡職調(diào)查A、法人B、非自然人C、自然人D、個體答案：B170.對于通過可疑監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：（）A、?重新識別、調(diào)查客戶身份。B、核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況。答案：D171.存款人申請開立糧棉油收購資金專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具（）。A、財政部門證明B、主管部門批文C、單位或有關(guān)部門批文D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明答案：B172.《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》自（）起施行。A、2022年9月26日B、2022年12月1日C、2022年12月31日D、2023年1月1日答案：B173.假幣當(dāng)面收繳操作（如蓋戳、封裝等）須在被收繳人視線范圍和有效監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行。監(jiān)控記錄保存期限不得少于()個月。A、9B、6C、3D、1答案：C174.在歸還已訴訟類貸款時，應(yīng)先收回（）。A、本金B(yǎng)、利息C、本金和利息D、貸款訴訟費(fèi)用答案：D175.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識別制度。以下說法錯誤的是：（）A、將受益所有人身份識別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識別制度一項(xiàng)重要內(nèi)容，并在實(shí)施過程中不斷完善。B、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識別的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時開展受益所有人身份識別工作。C、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍微為簡化的受益所有人身份識別標(biāo)準(zhǔn)。D、加強(qiáng)受益所有人身份識別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接。答案：C176.背書生效后，背書人即成為票據(jù)上的()人，必須承擔(dān)擔(dān)保承兌和付款的責(zé)任。A、擔(dān)保B、債權(quán)C、債務(wù)D、連帶責(zé)任答案：C177.中國人民銀行貸款期限不得超過()。A、1年B、20天C、6個月D、2年答案：A178.關(guān)于《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，以下說法正確的是（）。A、鑒別是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，對發(fā)現(xiàn)的假幣通過法定程序強(qiáng)制扣留的行為B、鑒定是指被收繳人對被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請，對被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。C、誤收是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過程中，將不宜流通人民幣作為原封新券收入的行為D、假幣收繳的主體是金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，收繳行為是業(yè)務(wù)行為，沒有行政強(qiáng)制性答案：B179.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警，此行為屬于（）。A、可疑交易B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A180.對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元答案：B181.在2000年4月1日前開立的個人銀行賬戶不再延續(xù)使用的，存款人應(yīng)出具擁有該存款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件，辦理（）手續(xù)。A、銷戶B、轉(zhuǎn)存C、續(xù)存D、續(xù)取答案：A182.背書轉(zhuǎn)讓與一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的主要不同在于()。A、背書轉(zhuǎn)讓無須通知票據(jù)債務(wù)人，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人；B、背書人轉(zhuǎn)讓票據(jù)后退出票據(jù)關(guān)系，一般債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)后不退出債權(quán)債務(wù)關(guān)系；C、背書轉(zhuǎn)讓屬于不要式行為，一般的債權(quán)轉(zhuǎn)讓都是要式行為；D、背書轉(zhuǎn)讓的只能是財產(chǎn)權(quán)，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的既可以是財產(chǎn)權(quán)也可以是人身權(quán)。答案：A183.小額支付系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)的發(fā)送方式為（）A、實(shí)時發(fā)送B、不定量發(fā)送C、定時或定量打包發(fā)送D、實(shí)時定量打包發(fā)送答案：C184.以下哪項(xiàng)（）不是《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）規(guī)定的后續(xù)控制措施。A、接續(xù)報告可疑交易B、提升客戶風(fēng)險等級C、經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)D、與賬戶所有人核實(shí)交易情況答案：D185.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，無償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣，挑剔殘缺、污損的人民幣，并將其交存（）。A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行B、當(dāng)?shù)卣块TC、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D、當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)答案：A186.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控，凍結(jié)被執(zhí)行人存款時，當(dāng)被執(zhí)行人賬戶中的可用余額（本次凍結(jié)前尚未被凍結(jié)的金額）小于應(yīng)凍結(jié)金額時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對指定賬戶按照人民法院要求凍結(jié)的金額進(jìn)行（）凍結(jié)。A、限額B、全額C、臨時D、全部答案：A187.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個反洗錢基本制度包括()、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。A、反洗錢內(nèi)控制度B、客戶盡職調(diào)查制度C、客戶風(fēng)險等級劃分制度D、報告涉嫌恐怖融資制度答案：B188.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，國庫經(jīng)收處必須準(zhǔn)確、及時地辦理各項(xiàng)預(yù)算收入的收納，完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定（）。A、收款國庫B、經(jīng)收國庫C、代理國庫D、國庫答案：A189.票據(jù)依法轉(zhuǎn)讓時必須記載有關(guān)事項(xiàng)，（）屬于相對記載事項(xiàng)。A、出票行、承兌行、支票簽發(fā)人B、匯票申請人、承兌申請人、支票簽發(fā)人C、出票行、承兌行、簽發(fā)人開戶行D、匯票申請人、承兌行、簽發(fā)人開戶行答案：C190.根據(jù)履行反洗錢和反恐怖融資職責(zé)的需要，（）可以按照規(guī)定程序，對金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的情況開展執(zhí)法檢查。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行省一級派出機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D191.對于房地產(chǎn)業(yè)外商投資企業(yè)辦理外商直接投資人民幣資本金匯入業(yè)務(wù)時，銀行還需登陸（）網(wǎng)站查詢。A、外匯管理局B、銀監(jiān)局C、中國人民銀行D、商務(wù)部答案：D192.與投資項(xiàng)目有關(guān)的人民幣前期費(fèi)用資金和通過利潤分配、清算、減資、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、先行回收投資等獲得的用于境內(nèi)再投資人民幣資金應(yīng)當(dāng)按照（）原則。A、基本戶B、一般戶C、專戶D、臨時戶答案：C193.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)不包括：()。A、全面、真實(shí)、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度B、對所有客戶采取不變的識別程序C、提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險D、為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：B194.個體工商戶李某向銀行申請開立結(jié)算賬戶，該個體工商戶無字號，銀行為其開立賬戶的名稱應(yīng)為（）。A、與其營業(yè)執(zhí)照的字號相一致B、個體戶”字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成C、與經(jīng)營者姓名相一致D、與身份證件中的名稱相一致答案：B195.人民幣國際貨幣符號為（）A、￥B、RMBC、NYD、YUAN答案：C196.外商投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，委托（）對境外投資者繳付的注冊資本、出資和股權(quán)收購人民幣資金的實(shí)收情況進(jìn)行驗(yàn)資詢證。A、律師事務(wù)所B、驗(yàn)資公司C、會計師事務(wù)所D、涉外事務(wù)所答案：C197.（）可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序，對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)。A、付款人B、出票人C、持票人D、簽發(fā)人答案：C198.任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的，應(yīng)事先經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)？（）A、0.05B、0.08C、0.1D、0.15答案：A199.《中華人民共和國個人信息保護(hù)法》什么時間正式實(shí)施。A、44348B、2021年11月1日C、44440D、44713答案：B200.同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個。A、2B、3C、4D、5答案：D多選題1.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，單位和個人持有偽造、變造的人民幣的，應(yīng)當(dāng)及時上交到（）。A、中國人民銀行B、司法機(jī)關(guān)C、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)D、公安機(jī)關(guān)答案：ACD解析：答案解析2.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應(yīng)當(dāng)在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明扣劃的（）。A、地址B、扣劃金額C、執(zhí)行款專戶信息D、賬號答案：BCD解析：答案解析3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮（）、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。A、地域B、行業(yè)C、業(yè)務(wù)D、經(jīng)營范圍答案：ABC4.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（）等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。A、票據(jù)兌付B、現(xiàn)金匯款C、外幣匯款D、現(xiàn)鈔兌換答案：ABD5.根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定，在票據(jù)代理中，如果代理人超過代理權(quán)限的，則（）。A、超越代理權(quán)限的部分由代理人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任B、超越代理權(quán)限的部分由被代理人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任C、票據(jù)代理無效D、在權(quán)限范圍內(nèi)的代理行為繼續(xù)有效答案：AD6.單位存款人的印鑒由單位存款人的公章或財務(wù)專用章，及其（）的簽名或蓋章組成。A、法定代表人B、授權(quán)的代理人C、部門負(fù)責(zé)人D、單位負(fù)責(zé)人答案：ABD7.以下哪些是信托的受益所有人（）A、其他對信托實(shí)施最終有效控制的自然人.B、信托的受益人C、信托的委托人D、信托的受托人答案：ABCD8.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本系統(tǒng)的（）制度，加強(qiáng)內(nèi)部的監(jiān)督管理。A、內(nèi)部控制B、檢查C、稽核D、內(nèi)部管理答案：BC9.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)向全國人民代表大會常務(wù)委員會提出有關(guān)（）的工作報告。貨幣政策情況。A、金融業(yè)運(yùn)行情況B、金融統(tǒng)計情況C、貨幣政策情況D、金融監(jiān)督管理情況答案：AC10.下列合同中既屬于雙務(wù)合同又屬于有償合同的（）。A、附有保管費(fèi)的保管合同B、租賃合同C、附利息的借貸合同D、買賣合同答案：ABD11.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員存在（），依法給予行政處分。A、泄露工作秘密、商業(yè)秘密B、不依法履行監(jiān)督管理職責(zé)C、濫用職權(quán)D、玩忽職守答案：ABCD12.下列屬于客戶盡職調(diào)查中所稱客戶身份資料包括（）。A、客戶交易記錄B、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料C、客戶身份資料D、客戶身份信息答案：BCD13.下列屬于保證消滅的事由的有（）A、未經(jīng)債權(quán)人的同意而轉(zhuǎn)讓的債務(wù)B、保證期間屆滿C、主債務(wù)消滅D、債權(quán)人放棄物的擔(dān)保E、保證合同解除或者終止答案：ABCDE14.下列合同中，當(dāng)事人有權(quán)請求人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)變更或撤銷的是（）。A、以合法形式掩蓋非法目的的B、損害社會公共利益的C、在訂立合同時顯失公平的D、重大誤解訂立的合同答案：CD15.個人銀行結(jié)算賬戶的申請書除《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則》（銀發(fā)〔2005〕16號文印發(fā)）規(guī)定內(nèi)容以外，銀行可根據(jù)需要，增加以下哪些信息（）。A、聯(lián)系電話B、國籍C、職業(yè)D、前任職單位E、工作單位名稱答案：ABCDE16.在下列物的關(guān)系中，屬于主物與從物關(guān)系的是（）。A、丙的上衣與褲子B、庚的門與窗C、工的母生的蛋D、乙的拖拉機(jī)與拖犁E、甲的汽車與拖斗答案：DE17.為防范商業(yè)匯票業(yè)務(wù)風(fēng)險，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)要健全商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的（）制度，依法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。A、申請B、受理C、審批D、審查答案：ACD18.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的撕裂情形的不宜流通人民幣（）。A、票面出現(xiàn)多處撕裂，累計撕裂長度大于9毫米B、票面一處撕裂，撕裂長度大于10毫米C、撕裂長度影響防偽功能D、撕裂導(dǎo)致圖案不連續(xù)答案：ABC解析：答案解析19.法人金融機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險評估應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A、客觀性原則B、匹配性原則C、全面性原則D、靈活性原則答案：ABCD20.賬戶持有人應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查工作，（）、（）、（）、（）、（）地向金融機(jī)構(gòu)提供本辦法規(guī)定的相關(guān)信息，并承擔(dān)未遵守本辦法規(guī)定的責(zé)任和風(fēng)險。A、有效B、及時C、真實(shí)D、完整E、準(zhǔn)確答案：ABCDE21.對于違反反洗錢規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以采取的措施（）。A、責(zé)令限期改正B、監(jiān)管談話C、罰款D、責(zé)令停業(yè)整頓答案：ABC22.單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)可開立基本存款賬戶，單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)僅指()。A、幼兒園B、工會C、招待所D、食堂答案：ACD解析：答案解析23.反洗錢信息系統(tǒng)及相關(guān)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下主要功能，以支持洗錢風(fēng)險管理的需要。A、支持反洗錢交易監(jiān)測和分析B、支持客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄等反洗錢信息的登記、保存、查詢和使用BC、支持名單實(shí)時監(jiān)控和回溯性調(diào)查D、支持洗錢風(fēng)險評估，包括業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險評估和客戶洗錢風(fēng)險分類管理E、支持大額交易和可疑交易報告答案：ABCDE24.根據(jù)《繼承法》的規(guī)定，喪失繼承權(quán)的情形包括（）。A、繼承人為爭奪遺產(chǎn)而殺害其他繼承人的.B、為達(dá)到早日繼承遺產(chǎn)的目的而詛咒被繼承人死亡的C、繼承人偽造、篡改或者銷毀遺囑，情節(jié)嚴(yán)重的D、繼承人故意殺害被繼承人的E、繼承人遺棄被繼承人的或者虐待被繼承人情節(jié)嚴(yán)重的答案：ACDE25.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中國家或地區(qū)因素通常包括但不限于（）。A、毒品販賣活動猖獗的國家或地區(qū)B、被聯(lián)合國、美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）等列入制裁名單的國家或地區(qū)C、欺詐或腐敗猖獗的國家或地區(qū)D、金融行動特別工作組（FATF）等國際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國家或地區(qū)答案：ABCD26.有以下情形之一的，客戶應(yīng)及時向銀行提出電子或書面申請（）。A、約定的認(rèn)證方式需要變更的B、有關(guān)電子支付業(yè)務(wù)資料、存取工具被盜或遺失的C、終止電子支付協(xié)議的D、客戶基本資料發(fā)生變更的答案：ABCD27.根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定，下列情形，屬于背書無效的有（）。A、將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給甲某和乙某B、將匯票金額的一半轉(zhuǎn)讓給甲某C、將匯票金額轉(zhuǎn)讓給甲某但要求甲某不得對背書人行使追索權(quán)D、將匯票金額全部轉(zhuǎn)讓給甲某答案：AB28.改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理包括（）。A、規(guī)范個人銀行賬戶代理事宜B、強(qiáng)化銀行內(nèi)部管理C、落實(shí)個人銀行賬戶實(shí)名制D、建立銀行賬戶分類管理機(jī)制答案：ABCD29.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是∶（）A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存答案：BCD30.依據(jù)我國《擔(dān)保法》，留置權(quán)僅適用于（）。A、基本建設(shè)承包合同B、運(yùn)輸合同C、加工承攬合同D、買賣合同E、保管合同答案：BCE31.簽發(fā)銀行匯票有哪些風(fēng)險點(diǎn)？（）A、結(jié)算業(yè)務(wù)申請書上的簽章與其預(yù)留銀行的簽章核對B、申請人賬戶要有足夠的存款保證金，嚴(yán)禁簽發(fā)空頭匯票C、嚴(yán)禁銀行內(nèi)部違規(guī)簽發(fā)空頭銀行匯票D、嚴(yán)禁大小額不符答案：ABC32.中華人民共和國的法定貨幣是人民幣，它的主幣單位是元，輔幣單位是（）A、紙幣B、硬幣C、角D、分答案：CD33.票據(jù)出票日期書寫錯誤的是（）A、41133B、貳零壹貳年壹月壹日C、貳零壹貳年零壹月叁拾壹日D、貳零壹貳年壹拾月壹拾壹日答案：ABD34.存款人開立哪些特殊用途個人銀行賬戶時，可由所在單位代理辦理。（）A、代發(fā)工資B、教育C、社會保障D、公共管理答案：ABCD35.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情況之一的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)可以強(qiáng)制其退出綜合前置子系統(tǒng)：（）A、提供虛假申請資料，采取欺騙手段接入綜合前置子系統(tǒng)的B、相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)存在風(fēng)險隱患，影響綜合前置子系統(tǒng)安全運(yùn)行的C、行內(nèi)系統(tǒng)變更、改造影響綜合前置子系統(tǒng)安全運(yùn)行的D、其他影響綜合前置子系統(tǒng)安全運(yùn)行的情形答案：ABCD36.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)。（）A、客戶身份識別B、客戶身份資料保存C、可疑交易報告D、交易記錄保存答案：ABD37.為確保金融機(jī)構(gòu)清分中心的假幣安全，防止假幣流向社會，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）A、不得將清分工作外包B、制定規(guī)章制度C、制定具體操作流程D、將清分中心人員限定為機(jī)構(gòu)正式員工答案：BC38.金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，同級人民銀行暫停對其辦理再貼現(xiàn)，情節(jié)嚴(yán)重的，由其上級行責(zé)令其暫停承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)（）。A、對未以商品交易為基礎(chǔ)的商業(yè)匯票辦理承兌、貼現(xiàn)的B、將未以商品交易為基礎(chǔ)的商業(yè)匯票用于申請?jiān)儋N現(xiàn)的C、越權(quán)承兌商業(yè)匯票的D、未按規(guī)定辦理票據(jù)查復(fù)或查復(fù)內(nèi)容不真實(shí)的答案：ABCD39.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下列恐怖活動組織及恐怖活動人員名單開展實(shí)時監(jiān)測()A、中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單C、FATF發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單答案：ABD40.2020年4月9日，甲公司向乙公司簽發(fā)一張金額為100萬元的銀行承兌匯票，委托某銀行于見票后付款。在發(fā)生下列()情形時，某銀行可以對持票人行使抗辯權(quán)，拒絕付款。A、甲公司存入某銀行的資金不夠100萬元；B、乙公司于2022年4月1日向某銀行提示付款；C、某銀行的所在地與票據(jù)上記載的付款地不符；D、乙公司取得甲公司票據(jù)后，甲公司得知乙公司為虛假注冊公司，根本無貨可供，并且立即將該事實(shí)通知銀行。答案：CD41.根據(jù)中國銀行保險監(jiān)督管理委員會印發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》（2019年第1號），銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在市場準(zhǔn)入工作中應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審核（）和董事、高級管理人員背景，審查資金來源和渠道，從源頭上防止不法分子通過創(chuàng)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢、恐怖融資活動。A、發(fā)起人B、股東C、實(shí)際控制人D、最終受益人答案：ABCD42.承兌商業(yè)匯票的銀行，必須具備下列條件()。A、具有承兌商業(yè)匯票的資格B、能為承兌申請人提供擔(dān)保C、與出票人建立委托付款關(guān)系D、有支付匯票金額的資金來源答案：ACD43.辦理儲蓄業(yè)務(wù)，必須遵循的原則是（）A、存款自愿B、存款有息C、為客戶保密D、取款自愿答案：ABC44.金融機(jī)構(gòu)辦理國際業(yè)務(wù)反洗錢，應(yīng)做到（）。A、切實(shí)增強(qiáng)反洗錢業(yè)務(wù)合規(guī)管理B、切實(shí)加強(qiáng)國際制裁風(fēng)險防控C、切實(shí)強(qiáng)化代理行風(fēng)險管理D、切實(shí)做好反洗錢客戶識別，履行信息報送職責(zé)答案：ABCD45.Ⅲ類戶非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入日累計限額為（）元，年累計限額為（）元。A、1000B、2000C、100000D、50000答案：BD46.參與者發(fā)生（）情形的，應(yīng)當(dāng)立即報告中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)，并及時報告應(yīng)急處置情況。A、因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難或突發(fā)社會安全事件導(dǎo)致不能通過支付系統(tǒng)正常辦理業(yè)務(wù)B、因參與者系統(tǒng)發(fā)送故障導(dǎo)致通過支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常C、參與者業(yè)務(wù)系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間連接出現(xiàn)異常D、參與者系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間安全保密機(jī)制出現(xiàn)問題E、開展與支付系統(tǒng)相關(guān)的應(yīng)急演練答案：ABCD47.目前我國流通的金屬硬幣面額包括（）A、1元B、5角C、1角D、5分答案：ABCD48.單位遺失預(yù)留公章或財務(wù)專用章的，應(yīng)向開戶銀行出具（）A、書面申請B、開戶登記證C、營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證明文件D、授權(quán)委托書答案：ABC49.對身份證號碼存在但是與姓名不匹配或照片不符的，可要求客戶出示（）等其他有效證件對相關(guān)居民身份證的真實(shí)性進(jìn)一步核實(shí)。經(jīng)佐證，相關(guān)居民身份證確屬真實(shí)證件的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)留存相關(guān)證件復(fù)印件，并繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、單位證明、居委會或村民委員會證明B、居民戶口簿C、護(hù)照D、機(jī)動車駕駛證答案：BCD50.銀行對先前獲得的客戶身份資料的（）存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識別客戶身份。A、真實(shí)性B、統(tǒng)一性C、有效性D、完整性答案：ACD51.有合理理由認(rèn)為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動及其違法犯罪活動有關(guān)的可疑交易報告，按規(guī)定通過反洗錢監(jiān)管交互平臺向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告，報告包括（）。A、基本情況B、逐筆明細(xì)信息C、分析報告D、其他相關(guān)資料答案：ABCD52.存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶必須與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，交回各種重要（），銀行核對無誤后方可辦理銷戶手續(xù)。A、空白票據(jù)B、作廢支票C、空白結(jié)算憑證D、開戶許可證答案：ACD53.向他人出租、出借自己的身份證件可能會產(chǎn)生不良后果有（）A、他人借用您的名義從事非法活動B、可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動C、可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊D、您的誠信狀況受到合理懷疑答案：ABCD54.客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括（）。A、姓名或者名稱B、身份證明文件種類及號碼C、聯(lián)系電話D、法定代表人、注冊資本答案：ABD55.發(fā)起行、接收行應(yīng)確保電子支付指令傳遞的（）。A、不可復(fù)制B、可跟蹤稽核C、不可篡改D、連續(xù)性答案：BC56.（）賬戶需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。A、基本建設(shè)資金B(yǎng)、更新改造資金C、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金D、信托基金E、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金答案：ABCE57.大堂經(jīng)理要對（）進(jìn)行識別。A、來到網(wǎng)點(diǎn)的客戶B、正在辦理業(yè)務(wù)的客戶C、已辦理業(yè)務(wù)的客戶D、在等候區(qū)等候的客戶答案：AD58.存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，必須與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，交回各種（），銀行核對無誤后方可辦理銷戶手續(xù)。A、重要空白票據(jù)B、結(jié)算憑證C、對賬單D、稅收完稅證明答案：AB59.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，并對其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下因素：（）A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險提示、洗錢類型分析報告和風(fēng)險評估報告。B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢分析、風(fēng)險提示、犯罪類型報告和工作報告。C、本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估結(jié)論。D、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見。答案：ABCD60.《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》(銀發(fā)〔2002〕1號)所稱的協(xié)助查詢，是指金融機(jī)構(gòu)依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的要求，將單位或個人存款的（）告知有權(quán)機(jī)關(guān)的行為。A、金額B、幣種C、其他存款信息D、家庭成員信息答案：ABC61.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，開戶單位現(xiàn)金收支應(yīng)當(dāng)依照下列規(guī)定辦理（）。A、開戶單位現(xiàn)金收入應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日送存開戶銀行。當(dāng)日送存確有困難的，由開戶銀行確定送存時間B、開戶單位支付現(xiàn)金，可以從本單位庫存現(xiàn)金限額中支付或者從開戶銀行提取，不得從本單位的現(xiàn)金收入中直接支付C、開戶單位因特殊情況需要坐支現(xiàn)金的，應(yīng)當(dāng)事先報經(jīng)開戶銀行審查批準(zhǔn)，由開戶銀行核定坐支范圍和限額D、坐支單位應(yīng)當(dāng)定期向開戶銀行報送坐支金額和使用情況答案：ABCD62.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯總報送境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的下列非居民賬戶信息，個人賬戶持有人應(yīng)報送（）A、姓名B、現(xiàn)居地址C、稅收居民國（地區(qū)）D、居民國（地區(qū)）納稅人識別號E、出生地、出生日期答案：ABCDE63.下列哪些人民幣不得流通（）A、不能兌換的殘缺、污損人民幣B、停止流通的人民幣C、貴金屬紀(jì)念幣D、普通紀(jì)念幣答案：ABC64.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)立輔幣、殘缺、污損人民幣兌換窗口，公示以下內(nèi)容，包括不限于()。A、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》B、《中國人民銀行不宜流通人民幣紙幣》C、《中國人民銀行不宜流通人民幣硬幣》D、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行投訴電話號碼答案：ABCD65.《票據(jù)法》對背書作了如下規(guī)定（）。A、背書轉(zhuǎn)讓的匯票，背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)B、背書的記載為票據(jù)的任一面C、后手對其直接前手背書的真實(shí)性負(fù)責(zé)D、背書不得附有條件答案：ACD66.下列選項(xiàng)中的哪些選項(xiàng)符合《商業(yè)銀行法》的規(guī)定？（）A、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主B、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定C、商業(yè)銀行對關(guān)系人不能發(fā)放貸款D、商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長期貸款答案：ABD67.從形式淵源的角度看，反洗錢法律制度一般包括以下哪些層次（）A、立法機(jī)關(guān)制定的專門反洗錢法律B、由政府或者政府部門根據(jù)法律授權(quán)頒布的行政法規(guī)C、由相關(guān)協(xié)會出臺的相關(guān)規(guī)定和辦法D、金融監(jiān)管部門制定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗錢規(guī)章或政策指引答案：ABD68.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，以下（）屬于偽造幣。A、拓印假幣B、復(fù)印假幣C、拼湊假幣D、描繪假幣答案：ABD69.申請人由于銀行匯票超過付款期限或其他原因要求退款時，應(yīng)交回（）。A、匯票B、解訖通知C、多余款收帳通知D、二聯(lián)進(jìn)帳單答案：AB70.中國人民銀行的工作人員()，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。A、貪污受賄B、徇私舞弊C、濫用職權(quán)D、玩忽職守答案：ABCD71.賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生Ⅰ類風(fēng)險事件時，企業(yè)辦理開戶業(yè)務(wù)，銀行采取措施表述正確的是（）。A、銀行先行為企業(yè)辦理基本存款賬戶開立業(yè)務(wù)B、銀行先行為企業(yè)辦理臨時存款賬戶開立業(yè)務(wù)C、賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)運(yùn)行后，銀行使用系統(tǒng)三級操作員辦理基本存款賬戶唯一性審核D、賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)運(yùn)行后，銀行使用系統(tǒng)四級操作員辦理基本存款賬戶、臨時存款賬戶備案答案：ABD72