2024年湖南省農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫(kù)500題（含答案）

PAGEPAGE12024年湖南省農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫(kù)500題（含答案）一、單選題1.債務(wù)人根據(jù)特定事由，對(duì)抗債權(quán)人行使債權(quán)的權(quán)利是（）。A、形成權(quán)B、支配權(quán)C、抗辯權(quán)D、請(qǐng)求權(quán)答案：C2.針對(duì)Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中，以下選項(xiàng)屬于開(kāi)戶(hù)行為異常的是（）。A、不同客戶(hù)使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶(hù)或手機(jī)號(hào)碼開(kāi)立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)B、以上選項(xiàng)均屬于C、客戶(hù)使用的手機(jī)號(hào)碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售的虛擬運(yùn)營(yíng)商手機(jī)號(hào)碼D、客戶(hù)使用同一身份（包括同一身份證號(hào)碼，或同一綁定賬戶(hù)，或同一手機(jī)號(hào)碼等情況）連續(xù)開(kāi)立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)答案：B3.甲公司分立為乙公司和丙公司。在分立過(guò)程中，乙公司和丙公司對(duì)甲公司所欠丁、戊、已、庚的債務(wù)達(dá)成協(xié)議，乙公司承擔(dān)對(duì)丁、戊的債務(wù)，丙公司承擔(dān)對(duì)已、庚的債務(wù)。對(duì)甲公司的債權(quán)人來(lái)說(shuō)，該債務(wù)承擔(dān)協(xié)議（）。A、無(wú)效B、可撤銷(xiāo)C、有效D、效力來(lái)定答案：A4.根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，背書(shū)人應(yīng)記載背書(shū)日期，背書(shū)人未記載背書(shū)日期的（）。A、背書(shū)無(wú)效B、背書(shū)行為效力待定，待背書(shū)人補(bǔ)充填寫(xiě)后才生效C、不影響背書(shū)效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書(shū)D、不影響背書(shū)效力，視為在票據(jù)到期日前背書(shū)答案：D5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括∶非自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、100,20B、100,10C、200,10D、200,20答案：D6.甲和乙為同村鄰居，甲越界建房侵入乙的宅基地，甲的行為侵犯了乙的（）。A、房屋所有權(quán)B、宅基地所有權(quán)C、相鄰權(quán)D、宅基地使用權(quán)答案：D7.下列民事行為有效的是（）。A、間歇性精神病人在精神病發(fā)病期間實(shí)施的民事行為B、11歲的某丙接受了從英國(guó)回來(lái)的叔叔送給他的一臺(tái)價(jià)值15萬(wàn)元的電腦C、某甲把一幅古畫(huà)真品錯(cuò)當(dāng)成復(fù)制品賣(mài)給某乙D、某甲贈(zèng)給某縣政府一部轎車(chē)，但實(shí)際上此轎車(chē)歸乙所有答案：B8.金融機(jī)構(gòu)的固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果為中風(fēng)險(xiǎn)，控制措施有效性評(píng)級(jí)結(jié)果為較有效，則剩余風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為A、中低風(fēng)險(xiǎn)B、中高風(fēng)險(xiǎn)C、低風(fēng)險(xiǎn)D、中風(fēng)險(xiǎn)答案：D9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶(hù)是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（）來(lái)自其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶(hù)。A、高于B、略低于C、略高于D、低于答案：A10.核查行采用（）方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交待核查人的姓名、公民身份號(hào)碼及業(yè)務(wù)種類(lèi)。A、單筆核對(duì)B、單筆精確查詢(xún)C、批量精確查詢(xún)D、批量核對(duì)答案：B11.對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶(hù)銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、1萬(wàn)美元B、3萬(wàn)元人民幣C、1萬(wàn)元人民幣D、3萬(wàn)美元答案：A12.專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估應(yīng)由負(fù)責(zé)管理相應(yīng)變化因素的部門(mén)與反洗錢(qián)工作牽頭部門(mén)共同開(kāi)展，于調(diào)整或變化實(shí)現(xiàn)前完成評(píng)估，并根據(jù)結(jié)果完善或強(qiáng)化洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保（）水平處于機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)接納或管理調(diào)能力范圍內(nèi)。A、剩余風(fēng)險(xiǎn)B、固有風(fēng)險(xiǎn)C、控制措施有效性D、其他風(fēng)險(xiǎn)答案：A13.中國(guó)人民銀行就（）等重大事項(xiàng)所作出的決定須報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。A、金融監(jiān)管手段貨幣政策工具B、貨幣供應(yīng)量貨幣發(fā)行基金C、貨幣供應(yīng)量利率匯率D、基礎(chǔ)貨幣利率匯率B答案：C14.存款人申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)，應(yīng)由（）辦理。A、開(kāi)戶(hù)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、其他機(jī)構(gòu)代理開(kāi)戶(hù)C、非開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)自由D、其他機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)答案：A15.各反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)盡職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求，深刻認(rèn)識(shí)做好（）受益所有人以及特定自然人客戶(hù)盡職調(diào)查，對(duì)于提升反洗發(fā)工作具有重要意義。A、非自然人客戶(hù)B、自然人客戶(hù)C、公司D、機(jī)構(gòu)答案：A16.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果報(bào)表的保存期限為（）年。業(yè)務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)持續(xù)識(shí)別檔案保存期限為（）年。A、5,10B、5,15C、5,20D、10,15答案：B17.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）接入機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)編碼或交存類(lèi)型發(fā)生變更的，通過(guò)（）向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提交書(shū)面申請(qǐng)。A、當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管局B、直參行C、當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局答案：C18.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或賬戶(hù)，至少每（）進(jìn)行一次審核。A、兩年B、一年C、半年D、季度答案：C19.金融機(jī)構(gòu)建立客戶(hù)盡職調(diào)查制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由（）會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。A、國(guó)務(wù)院司法行政主管部門(mén)B、國(guó)務(wù)院法制行政主管部C、國(guó)務(wù)院行政主管部門(mén)D、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)答案：D20.被查詢(xún)行收到查詢(xún)書(shū)或電報(bào)，必須按照查詢(xún)的要求認(rèn)真查閱有關(guān)帳冊(cè)、憑證和資料，弄清情況和原因，經(jīng)（）審核后，及時(shí)給予明確答復(fù)。A、會(huì)計(jì)主管人員B、經(jīng)辦人員C、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人D、復(fù)核人員答案：A21.貼現(xiàn)系指商業(yè)匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給（）的票據(jù)行為。A、擔(dān)保公司B、中國(guó)人民銀行C、承兌人D、金融機(jī)構(gòu)答案：D22.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，如對(duì)先前獲得的相關(guān)個(gè)人的公民身份信息的真實(shí)性存在疑義，應(yīng)如何處理?（）A、登記身份信息B、重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C、可不再對(duì)其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查D、留存身份證復(fù)印件答案：B23.上級(jí)行至少每（）對(duì)下級(jí)行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況開(kāi)展一次監(jiān)督檢查。A、半年B、三個(gè)月C、一年D、一個(gè)月答案：A24.銀行發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當(dāng)按照（）原則，對(duì)單位或者個(gè)人的交易背景進(jìn)行調(diào)查。A、存款自由，取款自愿B、為客戶(hù)保密C、與客戶(hù)協(xié)商D、了解你的客戶(hù)BCD答案：D解析：答案解析25.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑交易的報(bào)告工作由（）的金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。A、客戶(hù)信息隸屬B、客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)C、客戶(hù)信息建檔D、客戶(hù)發(fā)生交易答案：A26.金融機(jī)構(gòu)核實(shí)自然人的公民身份信息時(shí)，可以通過(guò)（）建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。A、工商部門(mén)B、當(dāng)?shù)毓簿諧、人民銀行D、公安部門(mén)答案：C27.客戶(hù)在銀行開(kāi)立注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶(hù)，該賬戶(hù)在驗(yàn)資期間，以下哪項(xiàng)名稱(chēng)應(yīng)與出資人的名稱(chēng)一致（）。A、獲得工商行政管理部門(mén)核準(zhǔn)登記后的賬戶(hù)名稱(chēng)B、賬戶(hù)名稱(chēng)C、注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人D、預(yù)留印鑒答案：C解析：答案解析28.依照《民法通則》的規(guī)定，不能完全辨認(rèn)自己行為的精神病人中的成年人是（）。A、視為完全民事行為能力B、完全民事行為能力人C、無(wú)民事行為能力人D、限制民事行為能力人答案：D29.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢(qián)法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素∶（）A、地域B、業(yè)務(wù)C、信用D、行業(yè)答案：C30.金融機(jī)構(gòu)（）和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)。A、更名B、遷址C、破產(chǎn)D、倒閉答案：C31.根據(jù)《銀行業(yè)存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定，賬戶(hù)持有人涉稅信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)在信息發(fā)生變更之日起（）內(nèi)告知銀行。A、三日B、三十日C、五日D、十日答案：B解析：答案解析32.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作，但應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）形式確定雙方的反洗錢(qián)職責(zé)。A、書(shū)面B、約談C、口頭或書(shū)面D、口頭答案：A33.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)。A、3B、5C、2D、4答案：B解析：答案解析34.票據(jù)的付款人對(duì)見(jiàn)票即付的票據(jù)，故意壓票支付的，由人民銀行處以壓票上付期間內(nèi)每日票據(jù)金額（）的罰款。A、萬(wàn)分之七B、萬(wàn)分之十C、萬(wàn)分之三D、萬(wàn)分之五答案：A35.獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于正式退出中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)法人所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注銷(xiāo)數(shù)字證書(shū)。逾期未辦理的，由中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)強(qiáng)制注銷(xiāo)。A、10B、5C、30D、15答案：A36.沒(méi)有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由（）承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、辦理人B、出票人C、簽章人D、簽發(fā)人答案：C37.客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）身份證件或者其他身份證明文件。A、核對(duì)并登記被代理人B、核對(duì)并登記代理人C、核對(duì)并登記代理人和被代理人D、核對(duì)代理人、核對(duì)并登記被代理人答案：C38.來(lái)自美國(guó)的Peter先生持美國(guó)的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機(jī)（深圳發(fā)展銀行負(fù)責(zé)收單）刷卡一次性消費(fèi)12萬(wàn)人民幣，此交易應(yīng)由誰(shuí)報(bào)告大額交易?（）A、美國(guó)花旗銀行B、深圳發(fā)展銀行C、花旗銀行深圳分行D、花旗銀行中國(guó)總部答案：B39.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)交易與洗錢(qián)或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份將無(wú)法避免泄密時(shí)，可以（）盡職調(diào)查措施，并提交可疑交易報(bào)告。A、中止B、終止C、按規(guī)定采取D、繼續(xù)采取答案：B40.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)監(jiān)督檢查制度。上級(jí)行至少（）對(duì)下級(jí)行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況開(kāi)展一次監(jiān)督檢查。A、每半年B、每半月C、每月D、每年答案：A解析：答案解析41.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)賬務(wù)核對(duì)機(jī)制，對(duì)賬頻率應(yīng)不低于（）一次。A、每月B、每日C、每季度D、每年度答案：C解析：答案解析42.金融機(jī)構(gòu)擅自解凍被人民法院凍結(jié)的款項(xiàng)，致凍結(jié)款項(xiàng)被轉(zhuǎn)移的，人民法院有權(quán)責(zé)令其限期追回已轉(zhuǎn)移的款項(xiàng)。（）A、對(duì)B、錯(cuò)答案：A解析：答案解析43.客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、發(fā)卡機(jī)構(gòu)D、收單機(jī)構(gòu)答案：A44.客戶(hù)身份資料不包括∶（）A、反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料B、客戶(hù)身份資料C、客戶(hù)身份信息D、客戶(hù)賬戶(hù)記錄答案：D45.前后端系統(tǒng)之間通信數(shù)據(jù)的性質(zhì)有哪些（）。A、完整性B、機(jī)密性C、可靠性D、以上三項(xiàng)均是答案：D46.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是（）的一種方式。A、金融機(jī)構(gòu)間融通資金B(yǎng)、中央銀行貨幣政策工具C、金融機(jī)構(gòu)向持票人融通資金D、中央銀行融通資金答案：A47.甲、乙雙方協(xié)商同意離婚，乙委托丙去婚姻登記機(jī)關(guān)辦理離婚登記手續(xù)，依法丙（）。A、在取得委托授權(quán)時(shí)可以代理B、可以代理C、經(jīng)甲乙雙方均同意方可代理D、不能代理答案：D48.依照民事權(quán)利的效力范圍不同，民事權(quán)利可分為（）。A、財(cái)產(chǎn)權(quán)與人身權(quán)B、絕對(duì)權(quán)與相對(duì)權(quán)C、請(qǐng)求權(quán)與形成權(quán)D、主權(quán)利與從權(quán)利答案：B49.持票人為背書(shū)人的，對(duì)其（）無(wú)追索權(quán)。A、前手B、后手C、前手或后手D、前手和后手答案：B50.利用電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶(hù)提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶(hù)身份。A、身份認(rèn)證B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、客戶(hù)回訪(fǎng)答案：A51.2003年12月27日修訂后的《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定了中國(guó)人民銀行的職能，下列不屬于中國(guó)人民銀行職能的是（）。A、發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章B、依法制定和執(zhí)行貨幣政策C、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通D、管理中央公共財(cái)政支出答案：D52.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的報(bào)告主體，以下說(shuō)明正確的是∶（）A、適用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)B、適用于特定的非金融機(jī)構(gòu)C、只適用于金融機(jī)構(gòu)D、只適用于金融機(jī)構(gòu)總部答案：B53.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會(huì)的職責(zé)（）A、定期審閱反洗錢(qián)工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B、審批洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序C、授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理D、審核洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序答案：D54.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應(yīng)當(dāng)將款項(xiàng)扣劃至()。A、本院任意賬戶(hù)B、本院指定賬戶(hù)C、本院執(zhí)行款專(zhuān)戶(hù)D、可現(xiàn)金提取答案：C解析：答案解析55.我國(guó)票據(jù)法規(guī)定追索權(quán)的行使適用（）。A、居住地法B、出票地法C、行使地法D、付款地法答案：D56.存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過(guò)（）辦理。A、基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、臨時(shí)存款賬戶(hù)答案：A57.如果收款人或持票人將出票人禁止背書(shū)的匯票轉(zhuǎn)讓?zhuān)趨R票不獲承兌時(shí)，下列有關(guān)出票人票據(jù)責(zé)任的表述中，正確的是（）。A、出票人仍須對(duì)善意持票人負(fù)償還票款的責(zé)任B、出票人與背書(shū)人對(duì)善意持票人負(fù)償還票款的連帶責(zé)任C、出票人不負(fù)任何票據(jù)責(zé)任D、出票人與背書(shū)人，持票人共同負(fù)責(zé)答案：C58.甲于1998年2月1日將乙打傷，乙花去醫(yī)藥費(fèi)及其他損失共計(jì)3000元。乙因被單位派往外地出差，未及時(shí)向甲要求賠償。乃至1999年2月15日，乙聘請(qǐng)律師丙代理向甲追要。丙告誠(chéng)甲∶“如不主動(dòng)還錢(qián)，就會(huì)到法院告你?！奔滓虼讼蛞抑Ц顿r償費(fèi)。后其知道已過(guò)訴訟時(shí)效，起訴要求返還。法院應(yīng)當(dāng)()。A、駁回甲的請(qǐng)求B、判決丙賠償甲的3000元中C、由乙丙共同賠償甲的3000元D、判決乙退還甲的3000元答案：A59.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶(hù)盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶(hù)盡職調(diào)查措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、金融機(jī)構(gòu)B、第三方C、客戶(hù)單位D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)答案：A60.下列關(guān)于授權(quán)行為和委托合同的區(qū)別的說(shuō)法正確的是（）。A、授權(quán)行為必須采用書(shū)面形式，而委托合同可以用書(shū)面形式，也可用口頭形式B、授權(quán)行為是單方法律行為，而委托合同是雙方法律行為C、授權(quán)行為是實(shí)踐性法律行為，而委托合同是諾成性法律行為D、授權(quán)行為可以事后追認(rèn)，而委托合同是必須事先訂立答案：B61.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，（）及其分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行授權(quán)的外幣代兌機(jī)構(gòu)的外幣兌換業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督、管理。A、授權(quán)銀行B、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、國(guó)家外匯管理局答案：D解析：答案解析62.構(gòu)成民事法律關(guān)系的三要素為（）。A、主體、客體、內(nèi)容B、主體合格、內(nèi)容合法、意思真實(shí)C、主體、行為、權(quán)利和義務(wù)D、物、行為、智力成果答案：A63.張某于1995年2月1日晚被李某打成重傷。張某向李某提出賠償請(qǐng)求的最后期限為（）。A、1996年06月01日B、1996年02月01日C、1995年06月01日D、1997年02月01日答案：B64.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶(hù)盡職調(diào)查制度，按照規(guī)定了解客戶(hù)的交易目的和（），有效識(shí)別交易的受益人。A、交易對(duì)象B、交易性質(zhì)C、交易的真實(shí)性D、交易資金來(lái)源答案：B65.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)中的變形包括紙幣形狀、尺寸發(fā)生變化，票幅長(zhǎng)邊與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格相差（）以上的。A、0.015B、0.01C、0.02D、0.005答案：C解析：答案解析66.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以（）為基本單位開(kāi)展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、（）、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶(hù)身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。A、客戶(hù)科學(xué)B、客戶(hù)單個(gè)介質(zhì)完整C、客戶(hù)單個(gè)介質(zhì)科學(xué)D、客戶(hù)完整答案：D67.依照我國(guó)法律規(guī)定，下列財(cái)產(chǎn)中專(zhuān)屬于國(guó)家所有的是（）。A、歷史文物B、礦藏C、山嶺森林水面D、古生物化石答案：B68.根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是一項(xiàng)（）義務(wù)A、常規(guī)B、應(yīng)盡C、法定D、反洗錢(qián)答案：C69.依照我國(guó)民事法律規(guī)范，交付貨物履行地點(diǎn)不明確的，雙方又不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議，履行地就為（)。A、需貨方所在地B、供貨方所在地C、供貨方和需貨方之間的中間地D、供貨方或需貨方所在地答案：B70.以下交易中不屬于可免報(bào)告的大額交易的是∶（）A、自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借C、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付D、交易一方為慈善團(tuán)體的答案：D71.胡某有一子甲，30歲未婚，胡某希望甲能與戰(zhàn)友之女乙結(jié)婚，于是在其臨終前留下一份遺囑處理其個(gè)人財(cái)產(chǎn)，其中一項(xiàng)為"有現(xiàn)金2萬(wàn)元，暫由甲母親保留，如果甲乙結(jié)婚，則該筆現(xiàn)金由甲繼承。"下列關(guān)于胡某所立遺囑的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、涉及到現(xiàn)金2萬(wàn)元部分無(wú)效B、該部分無(wú)效是因?yàn)樗綏l件違法，侵犯了甲的婚姻自由C、該部分無(wú)效是因?yàn)檫`反了遺囑自由原則D、該部分無(wú)效，其他部分有效答案：B72.采用單筆核對(duì)方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，核查行一次可提交不超過(guò)（）人的待核查信息。A、1B、10C、5D、3答案：C73.如果票據(jù)金額以外幣為單位進(jìn)行記載，（）。A、應(yīng)當(dāng)按照付款日的市場(chǎng)價(jià)格以人民幣支付B、應(yīng)當(dāng)按照付款日的官方價(jià)格以人民幣支付C、應(yīng)當(dāng)支付票載的外幣D、如果沒(méi)有另外的約定，按照付款日的市場(chǎng)價(jià)格以人民幣支付答案：D74.李某委托趙某購(gòu)買(mǎi)一批化肥，趙某以自己的名義與某公司簽訂了買(mǎi)賣(mài)合同，在訂合同的過(guò)程中，趙某告訴了某公司他與李之間的代理關(guān)系。對(duì)于此買(mǎi)賣(mài)合同，以下說(shuō)法正確的是（）。A、李某對(duì)該合同直接享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)B、趙某受李某委托，應(yīng)以李某的名義簽訂合同，此合同無(wú)效C、該合同是以趙某名義簽訂的，如趙某違約，某公司只能向趙某主張權(quán)利D、趙某享有該合同的權(quán)利，承擔(dān)該合同義務(wù)答案：A75.一般存款賬戶(hù)用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。該賬戶(hù)可以（）。A、需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開(kāi)戶(hù)時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)B、不得辦理現(xiàn)金的收付C、辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取D、按照約定辦理資金的收付答案：C76.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，授權(quán)銀行應(yīng)當(dāng)監(jiān)督外幣代兌機(jī)構(gòu)按雙方簽訂的業(yè)務(wù)協(xié)議辦理外幣兌換業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)外幣代兌機(jī)構(gòu)未按規(guī)定使用外幣兌換水單、違反外幣兌換牌價(jià)管理規(guī)定及其他違反國(guó)家外匯管理法規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)糾正并向（）當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。A、授權(quán)銀行B、國(guó)家外匯管理局C、代兌機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行答案：B解析：答案解析77.（）要嚴(yán)格落實(shí)安全生產(chǎn)日?qǐng)?bào)制度，按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》及時(shí)向支付結(jié)算司報(bào)送安全生產(chǎn)事件信息。A、各清算機(jī)構(gòu)B、人民銀行分支行支付結(jié)算部門(mén)C、銀保監(jiān)局D、地方金融監(jiān)管局答案：A78.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)及國(guó)家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)出具的財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)應(yīng)當(dāng)提供（）、查詢(xún)內(nèi)容等信息。A、家庭支出B、家庭收入C、親屬關(guān)系D、查詢(xún)賬號(hào)答案：D解析：答案解析79.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開(kāi)展本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，原則上自評(píng)估的周期應(yīng)不超過(guò)（）個(gè)月。A、24B、36C、48D、12答案：B80.針對(duì)支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，各單位應(yīng)每（）對(duì)自身的危機(jī)處置預(yù)案進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)自身系統(tǒng)發(fā)展、應(yīng)急演練情況和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判不斷更新、晚上危機(jī)處置預(yù)案。A、季度B、月C、半年D、年答案：D81.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）的反洗錢(qián)崗位，配備（）人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。A、專(zhuān)職B、兼職C、專(zhuān)職或兼職D、專(zhuān)職和兼職答案：A82.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的()的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。A、客戶(hù)信用資料B、客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)資料C、客戶(hù)交易信息D、客戶(hù)身份資料答案：D83.金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)，直接將其定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)，但此類(lèi)客戶(hù)不應(yīng)具有在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過(guò)一定限額，原則上，非自然人客戶(hù)限額為（）萬(wàn)元人民A、20B、30C、50D、80答案：C84.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣一般分為（）兩大類(lèi)。A、機(jī)制幣和手繪幣B、偽造幣和變?cè)鞄臗、復(fù)印幣和機(jī)制幣D、假紙幣和假硬幣答案：B85.無(wú)字號(hào)的個(gè)體工商戶(hù)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的名稱(chēng)，由（）字樣和營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名組成。A、私營(yíng)戶(hù)B、個(gè)體工商戶(hù)C、個(gè)體戶(hù)D、個(gè)人結(jié)算戶(hù)答案：C86.法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的，自評(píng)估周期應(yīng)不超過(guò)（）個(gè)月。A、12B、24C、36D、48答案：B87.新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員需在上崗()個(gè)月內(nèi)的規(guī)定期限內(nèi)完成反假貨幣培訓(xùn)，保證培訓(xùn)人員符合要求，確保其具備判斷和挑剔假幣的專(zhuān)業(yè)能力。A、1B、2C、3D、4答案：C88.已建成冠字號(hào)碼查詢(xún)系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）將轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)當(dāng)日記錄存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。A、每個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束后B、每個(gè)工作日營(yíng)業(yè)中C、第二個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束前D、第二個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束后答案：A89.依照《繼承法》的規(guī)定，喪偶兒媳對(duì)公婆，喪偶女婿對(duì)岳父母，如果盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的()。A、可以作為第一順序法定繼承人B、可以作為第二順序法定繼承人C、不能作為法定繼承人，但可以分得適當(dāng)?shù)倪z產(chǎn)D、可以按代位繼承分得遺產(chǎn)答案：A90.接入機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的，應(yīng)當(dāng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交書(shū)面申請(qǐng)。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到書(shū)面申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成審核和參數(shù)維護(hù)。A、1B、2C、5D、10答案：B91.臨時(shí)驗(yàn)資賬戶(hù)的凍結(jié)期限根據(jù)企業(yè)章程規(guī)定的出資期限確定，最長(zhǎng)不得超過(guò)（）年。A、1B、2C、3D、5答案：B92.下列不屬于代理權(quán)濫用的內(nèi)容是（）。A、自己代理B、雙方代理C、代理人與第三人惡意串通D、超越代理權(quán)限而為代理行為答案：D93.甲公司向乙商業(yè)銀行借款10萬(wàn)元，借款期限為一年?？畹狡诤?，由于甲公司經(jīng)營(yíng)不善，無(wú)力還借款本息。但丙公司欠甲公司到期貨款20萬(wàn)元，甲公司卻不積極向丙公司主張支付貨款。為此乙商業(yè)銀行請(qǐng)求法院執(zhí)行丙公司財(cái)產(chǎn)以?xún)斶€甲公司借款。對(duì)此案看法正確的是()。A、乙商業(yè)銀行可以直接向丙公司行使代位權(quán)B、乙商業(yè)銀行應(yīng)通過(guò)向法院提起訴訟來(lái)行使代位權(quán)C、乙商業(yè)銀行應(yīng)以甲公司的名義行使代位權(quán)D、乙商業(yè)銀行行使代位權(quán)的請(qǐng)求數(shù)額以20萬(wàn)元為限答案：B94.支票出票人的主要票據(jù)義務(wù)是()。A、直接付款義務(wù)B、擔(dān)保義務(wù)C、背書(shū)義務(wù)D、承兌義務(wù)答案：B95.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生（）的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶(hù)身份資料。A、丟失B、損害C、變更D、毀損答案：C96.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由（）制定。A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)答案：B97.機(jī)關(guān)和（）出具的政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)上，有兩個(gè)或兩個(gè)以上名稱(chēng)的，可以分別開(kāi)立基本存款賬戶(hù)。A、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位B、宗教活動(dòng)場(chǎng)所C、集團(tuán)公司D、社會(huì)團(tuán)體答案：A98.對(duì)不法分子用于開(kāi)展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶(hù)，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶(hù)”名單的，銀行應(yīng)當(dāng)采取（）措施。中止該賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)。A、只暫停非柜面業(yè)務(wù)B、中止該賬戶(hù)部分業(yè)務(wù)C、只暫停網(wǎng)銀業(yè)務(wù)D、中止該賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)答案：D99.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn)，控制措施有效性為較有效時(shí)，機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險(xiǎn)為()。A、中低風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、零風(fēng)險(xiǎn)答案：B100.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)和扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、依法合規(guī)、不損害銀行合法權(quán)益B、依法合規(guī)、不損害客戶(hù)合法權(quán)益C、依法合規(guī)、不損害執(zhí)行人的合法權(quán)益D、依法合規(guī)、不損害申請(qǐng)人的合法權(quán)益答案：B101.下列屬于法定孳息的為()。A、企業(yè)中工人的獎(jiǎng)金B(yǎng)、動(dòng)物的幼畜C、牛身體內(nèi)發(fā)生的牛黃D、出租房屋的租金答案：D102.凍結(jié)個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)為（）個(gè)月。A、3B、5C、6D、12答案：D103.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)上游犯罪包括()大類(lèi)。A、5B、6C、7D、8答案：C104.借記卡按功能不同不包括（）。A、轉(zhuǎn)帳卡B、專(zhuān)用卡C、信用卡D、儲(chǔ)值卡答案：C105.負(fù)責(zé)對(duì)支付系統(tǒng)參與者進(jìn)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是（）。A、商業(yè)銀行B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D106.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）上線(xiàn)時(shí)，由（）負(fù)責(zé)被代理機(jī)構(gòu)的上線(xiàn)準(zhǔn)備和實(shí)施、業(yè)務(wù)和技術(shù)支持，以及該系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)。A、代理機(jī)構(gòu)B、商業(yè)銀行C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、銀保監(jiān)局答案：A107.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的接入機(jī)構(gòu)與所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）內(nèi)完成賬務(wù)核對(duì)。A、當(dāng)日B、下一工作日C、一個(gè)自然日D、下一個(gè)自然日答案：B108.甲乙夫婦二人有一子一女，其子丙娶妻工，生子戊，其女已嫁至鄰村。丙拒不贍養(yǎng)老人，并常常虐待甲乙。后因丙病死亡。甲乙無(wú)固定生活來(lái)源，工擔(dān)負(fù)起主要贍養(yǎng)責(zé)任。甲死后遺有房屋3間，對(duì)于甲的遺產(chǎn)無(wú)權(quán)參與繼承的是()。A、乙B、丁C、戊D、己答案：C109.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)組織或者協(xié)助組織銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相互之間的清算系統(tǒng)，協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相互之間的清算事項(xiàng)，提供清算服務(wù)。具體辦法由()制定。A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)務(wù)院C、財(cái)政部D、銀監(jiān)會(huì)答案：A110.第五套人民幣50元紙幣正面主景是（），背面主景是（）A、毛澤東頭像、人民大會(huì)堂B、毛澤東頭像、布達(dá)拉宮C、毛澤東頭像、桂林山水D、毛澤東圖像、泰山答案：B111.有權(quán)查詢(xún)單位存款、股金的機(jī)關(guān)限于人民法院、稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家保衛(wèi)部門(mén)、部門(mén)保衛(wèi)部門(mén)、監(jiān)獄、走私犯罪偵查機(jī)關(guān)、監(jiān)察機(jī)關(guān)、審計(jì)機(jī)關(guān)、工商管理機(jī)關(guān)和（）。A、市委、市政府機(jī)關(guān)B、企業(yè)管理局C、人民銀行D、證券管理機(jī)關(guān)答案：D112.依照民法理論，代理行為關(guān)系是指（）。A、代理人與相對(duì)人之間的關(guān)系B、相對(duì)人與被代理人之間的關(guān)系C、被代理人與代理人之間的關(guān)系D、代理人被代理人與相對(duì)人之間的關(guān)系答案：A113.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（）A、客戶(hù)身份識(shí)別B、大額和可疑交易報(bào)告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作答案：A114.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本方法，綜合分析、合理判斷非自然人客戶(hù)及其業(yè)務(wù)存在的洗錢(qián)、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)的非自然人客戶(hù)采?。ǎ┑娘L(fēng)險(xiǎn)控制措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的非自然人客戶(hù)采取更為嚴(yán)格的強(qiáng)化措施開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作。A、合理B、無(wú)差別C、可量化D、差別化答案：D115.營(yíng)業(yè)部門(mén)自收到失票人出具的掛失止付通知書(shū)之日起()日內(nèi)未收到人民法院的止付通知的，自第()日起，掛失支付通知書(shū)失效。A、12，13B、10，11C、7，8D、15，16答案：A116.以下不屬于開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的證件是（）。A、中國(guó)居民的臨時(shí)身份證B、中國(guó)人民解放軍軍人的軍人身份證件C、香港、澳門(mén)居民的港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證D、外國(guó)公民的居民身份證答案：D117.以下哪項(xiàng)符合人民銀行《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)【2018】164號(hào)）關(guān)于信托機(jī)構(gòu)的受益所有人的識(shí)別要求？A、擁有超過(guò)25%權(quán)益份額的自然人B、最終有效控制、最終享有信托權(quán)益的自然人C、基金經(jīng)理D、將通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人判定為受益所有人答案：B118.信用合作社屬于（）。A、存款型金融機(jī)構(gòu)B、契約型金融機(jī)構(gòu)C、投資型金融機(jī)構(gòu)D、政策型金融機(jī)構(gòu)答案：A119.票據(jù)代理人超越代理權(quán)限的，（）票據(jù)責(zé)任。A、不用承擔(dān)B、超越權(quán)限的全部承擔(dān)C、超越權(quán)限的部分承擔(dān)D、所有權(quán)限的全部承擔(dān)答案：C120.客戶(hù)信息的公開(kāi)程度越高，金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險(xiǎn)越（）A、可調(diào)節(jié)B、降低C、可控D、可靠答案：C121.甲、乙、丙三人合伙經(jīng)營(yíng)，后甲因急事用錢(qián)，要將自己在合伙中的份額轉(zhuǎn)讓?zhuān)液偷谌硕【酝粌r(jià)格購(gòu)買(mǎi)，甲應(yīng)該()。A、賣(mài)給乙B、賣(mài)給丁C、賣(mài)給乙或丁D、賣(mài)給乙丁每人一半份額答案：A122.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)的存款、匯款等財(cái)產(chǎn)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)當(dāng)由（）的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)出具協(xié)助解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)。A、作出原凍結(jié)決定B、作出原凍結(jié)決定的上一級(jí)C、金融機(jī)構(gòu)所在地D、縣（團(tuán)）級(jí)以上答案：A123.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定，規(guī)定，客戶(hù)先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)有效期限的，客戶(hù)沒(méi)有在合理的期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該：()A、繼續(xù)為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)B、采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶(hù)C、中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)D、不予理睬答案：C124.（）是指持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金帳戶(hù)余額不足支付時(shí)，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡。A、貸記卡B、信用卡C、借記卡D、準(zhǔn)貸記卡答案：D125.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)無(wú)法辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢。A、一B、二C、三D、四答案：C126.中國(guó)人民銀行實(shí)行何種責(zé)任形式？（）A、行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制B、集體負(fù)責(zé)制C、貨幣政策委員或共同負(fù)責(zé)制D、黨委負(fù)責(zé)制答案：A127.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》規(guī)定，公司的受益所有人按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定:直接或者間接擁有超過(guò)（）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人;通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人;公司的高級(jí)管理人員A、0.25B、0.3C、0.45D、0.5答案：A128.我國(guó)首次使用“客戶(hù)盡職調(diào)查”一詞是在哪部反洗錢(qián)法律法規(guī)中？（）A、《中國(guó)人民銀行法》B、《反洗錢(qián)法》C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄管理辦法》答案：B129.我國(guó)電子簽名法所指的電子簽名人是指（）。A、持有電子簽名制作數(shù)據(jù)并以本人身份實(shí)施電子簽名的人B、電子認(rèn)證服務(wù)提供者C、電子簽名依賴(lài)方D、使用可靠電子簽名的人答案：A130.查詢(xún)單位的存款，一般應(yīng)在存款人的（）辦理，查詢(xún)個(gè)人存款可在（）辦理。A、開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)；開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)B、開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)；任意網(wǎng)點(diǎn)C、任意網(wǎng)點(diǎn)；開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)D、任意網(wǎng)點(diǎn)；任意網(wǎng)點(diǎn)答案：B131.提高存款準(zhǔn)備金率對(duì)貨幣供求的影響是（）A、增加貨幣需求B、減少貨幣需求C、增加貨幣供給D、減少貨幣供給答案：D132.某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款，凍結(jié)的效力則應(yīng)從（）開(kāi)始。A、1994年4月19日營(yíng)業(yè)開(kāi)始之時(shí)B、1994年4月18日營(yíng)業(yè)終了之時(shí)C、1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時(shí)D、1994年4月19日零時(shí)答案：C133.胡某有一子甲，30歲未婚，胡某希望甲能與戰(zhàn)友之女乙結(jié)婚，于是在其臨終前留下一份遺囑處理其個(gè)人財(cái)產(chǎn)，其中一項(xiàng)為有現(xiàn)金2萬(wàn)元，暫由甲母親保留，如果甲乙結(jié)婚，則該筆現(xiàn)金由甲繼承。下列關(guān)于胡某所立遺囑的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、涉及到現(xiàn)金2萬(wàn)元部分無(wú)效B、該部分無(wú)效是因?yàn)檫`反了遺囑自由原則C、該部分無(wú)效是因?yàn)樗綏l件違法，侵犯了甲的婚姻自由D、該部分無(wú)效，其他部分有效答案：C134.（）除向其基本存款賬戶(hù)或預(yù)算外資金財(cái)政專(zhuān)用存款戶(hù)劃繳款項(xiàng)外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。A、財(cái)政預(yù)算外資金賬戶(hù)B、糧、棉、油收購(gòu)資金賬戶(hù)C、收入?yún)R繳賬戶(hù)D、黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)答案：C135.向金融機(jī)構(gòu)等單位查詢(xún)犯罪嫌疑人的存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金，債券、股票、基金份額和其他證券，以及股權(quán)、保單權(quán)益和其他投資權(quán)益等財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)()以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，制作協(xié)助查詢(xún)財(cái)產(chǎn)通知書(shū)，通知金融機(jī)構(gòu)等單位協(xié)助辦理。A、縣B、市C、設(shè)區(qū)的市D、省答案：A136.國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)（）內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合反洗錢(qián)法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。A、反假幣B、反洗錢(qián)C、貸款審批D、反恐怖融資答案：B137.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A、吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證B、責(zé)令停業(yè)整頓C、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證D、注銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證答案：C138.?根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，在反洗錢(qián)調(diào)查中，對(duì)于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以（）。A、封存B、凍結(jié)C、向人民法院申請(qǐng)?jiān)V訟保全D、向人民銀行申請(qǐng)證據(jù)保全答案：A139.銀行采用數(shù)字證書(shū)或電子簽名方式進(jìn)行客戶(hù)身份認(rèn)證和交易授權(quán)的，提倡由（）提供認(rèn)證服務(wù)。A、人民銀行B、發(fā)起行C、支付行D、合法的第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)答案：D140.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，被許可人應(yīng)當(dāng)在產(chǎn)品面市前將產(chǎn)品照片及說(shuō)明產(chǎn)品制作單位、規(guī)格材質(zhì)、宣傳方式等情況的材料報(bào)審批機(jī)構(gòu)（）。A、申請(qǐng)B、核準(zhǔn)C、批準(zhǔn)D、備案答案：D141.中國(guó)人民銀行貸款期限不得超過(guò)()。A、1年B、20天C、6個(gè)月D、2年答案：A142.銀行可通過(guò)小額支付系統(tǒng)或其他渠道向擬綁定賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)行查詢(xún)，確定擬綁定賬戶(hù)是否屬于()。A、Ⅰ類(lèi)戶(hù)B、Ⅱ類(lèi)戶(hù)C、Ⅲ類(lèi)戶(hù)D、以上均可答案：A143.對(duì)客戶(hù)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳是金融機(jī)構(gòu)（）。A、自發(fā)行為B、社會(huì)義務(wù)C、法定義務(wù)D、自覺(jué)行為答案：C144.人民銀行總行進(jìn)行賬戶(hù)管理系統(tǒng)升級(jí)后，人民銀行分支機(jī)構(gòu)要組織轄區(qū)內(nèi)銀行增設(shè)（）操作員，用于辦理企業(yè)基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)備案等業(yè)務(wù)。A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四級(jí)答案：D145.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)盡職調(diào)查時(shí)要貫徹的基本原則是()。A、實(shí)事求是B、規(guī)范管理C、嚴(yán)進(jìn)寬出D、了解你的客戶(hù)答案：D146.根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，背書(shū)人應(yīng)記載背書(shū)日期，背書(shū)人未記載背書(shū)日期的()。A、背書(shū)無(wú)效；B、背書(shū)行為效力待定，待背書(shū)人補(bǔ)充填寫(xiě)后才生效；C、不影響背書(shū)效力，視為在票據(jù)到期日前背書(shū)；D、不影響背書(shū)效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書(shū)。答案：C147.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，（）是國(guó)家管理人民幣的主管機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例的組織實(shí)施。A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行C、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、銀保監(jiān)會(huì)答案：B148.人民法院查詢(xún)被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款時(shí)，執(zhí)行人員出具完備的協(xié)助執(zhí)行手續(xù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助辦理查詢(xún)事宜，不需辦理簽字手續(xù)，對(duì)于查詢(xún)的情況，由（）簽字確認(rèn)。A、經(jīng)辦人B、被執(zhí)行人C、行長(zhǎng)D、業(yè)務(wù)主管答案：A149.下列哪種情形下存款人不得申請(qǐng)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)。（）。A、因遷址需要變更開(kāi)戶(hù)銀行的。B、存款人尚未清償其開(kāi)戶(hù)銀行債務(wù)的C、因方便結(jié)算需重新開(kāi)戶(hù)的D、其他原因需要撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)的答案：B150.貼現(xiàn)人對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)人提交的商業(yè)匯票，應(yīng)按規(guī)定向承兌人以（）查詢(xún)。A、口頭方式B、書(shū)面方式C、電話(huà)方式D、信函方式答案：B151.下列選項(xiàng)中，屬于匯票的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的是()。A、背書(shū)日期B、付款日期C、保證日期D、出票日期答案：D152.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢(qián)有效任職所必需的()，按照規(guī)定做好受益所有人盡職調(diào)查、核實(shí)及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料的收集、登記、保存等工作，完整保存能夠證明義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息數(shù)據(jù)或者資料。A、合規(guī)能力B、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)C、職業(yè)操守D、以上皆是答案：D153.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)中的拼接是指一張人民幣紙幣損壞為（）部分（含）以上，通過(guò)粘貼等方式，按原樣拼接的，為不宜流通人民幣紙幣。A、1B、2C、3D、4答案：B154.下列關(guān)于合伙企業(yè)經(jīng)營(yíng)積累的財(cái)產(chǎn)性質(zhì)的說(shuō)法中，正確的是（）。A、為各合伙人個(gè)人所有B、為原投資人所有C、為全體合伙人共有D、為合伙企業(yè)所有答案：C155.單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的存款人只能在銀行開(kāi)立（）個(gè)基本存款賬戶(hù)。A、零B、一C、兩D、按照業(yè)務(wù)需要開(kāi)立答案：B156.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，由()設(shè)立反洗錢(qián)信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。A、中國(guó)人民銀行B、公安部C、財(cái)政部D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A157.公證機(jī)構(gòu)在辦理繼承公證過(guò)程中需要核實(shí)被繼承人（）情況的，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。A、銀行存款B、銀行貸款C、銀行存、貸款D、資產(chǎn)負(fù)債答案：A158.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理查詢(xún)、凍結(jié)時(shí)，無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，可以由提出協(xié)助要求的有權(quán)機(jī)關(guān)指派（）辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)取回反饋結(jié)果。A、至少一名B、至少兩名C、原一名D、原兩名答案：A159.使用小微企業(yè)簡(jiǎn)易開(kāi)戶(hù)流程，可以開(kāi)立（）賬戶(hù)。A、基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、臨時(shí)存款賬戶(hù)答案：A160.個(gè)人存款實(shí)名制自（）施行。A、1999年10月1日B、2000年4月1日C、2000年10月1日D、1999年4月1日答案：B161.協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)由（）簽發(fā)的。A、縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)B、派出所C、省級(jí)以上機(jī)構(gòu)D、事業(yè)單位答案：A162.除下列（）票幣，其余票幣均能全額兌換。A、票面殘缺不超過(guò)1/5，其余部分的圖案、文字能照原樣連接B、票面殘缺1/4，其缺去部分沒(méi)有另行拼湊變換的可能C、票面殘缺5/8，其缺去部分沒(méi)有另行拼湊變換的可能D、硬幣由于磨擦受到損失，但能辨別正面的國(guó)徽或背面的數(shù)字答案：C163.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會(huì)計(jì)年度終了（）內(nèi)，按照國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和審計(jì)報(bào)告。A、一個(gè)月B、二個(gè)月C、三個(gè)月D、四個(gè)月答案：C164.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）基礎(chǔ)上，遵循（）原則確定對(duì)小微企業(yè)客戶(hù)盡職調(diào)查的具體方式。A、了解你的客戶(hù)；風(fēng)險(xiǎn)為本B、認(rèn)識(shí)你的客戶(hù)；效益為本C、了解你的客戶(hù)；效益為本D、認(rèn)識(shí)你的客戶(hù)；風(fēng)險(xiǎn)為本答案：A165.（）賬戶(hù)用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。A、基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、臨時(shí)存款賬戶(hù)答案：B166.根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，由哪個(gè)部門(mén)負(fù)責(zé)涉及追究洗錢(qián)罪的司法協(xié)助（）A、中國(guó)人民銀行B、公安部門(mén)C、司法部門(mén)D、檢察部門(mén)答案：C167.金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不得少于（）。A、二級(jí)B、三級(jí)C、四級(jí)D、五級(jí)答案：B168.中國(guó)人民銀行可以代理()向各金融機(jī)構(gòu)組織發(fā)行、兌付國(guó)債和其他政府債券。A、國(guó)務(wù)院財(cái)政部門(mén)B、金融機(jī)構(gòu)C、銀行機(jī)構(gòu)D、證券機(jī)構(gòu)答案：A169.客戶(hù)盡職調(diào)查是指：（）A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，留存客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件B、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，留存客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件C、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，留存客戶(hù)有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件D、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶(hù)的真實(shí)身份，了解客戶(hù)的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等答案：D170.沒(méi)收的儲(chǔ)蓄存款繳庫(kù)后，如查出不該沒(méi)收的，由原經(jīng)辦單位負(fù)責(zé)辦理退庫(kù)手續(xù)，并將款項(xiàng)退還當(dāng)事人。上繳國(guó)庫(kù)后一段時(shí)間應(yīng)付儲(chǔ)戶(hù)的利息由（）上負(fù)擔(dān)。A、銀行B、存款人C、個(gè)人D、財(cái)政答案：D171.金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合聯(lián)合國(guó)安理會(huì)涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，下列不屬于交易限制措施的是()。A、停止金融賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)和使用B、暫停金融交易C、協(xié)助轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)答案：C172.臨時(shí)存款賬戶(hù)有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：B173.通過(guò)利用空殼公司的賬戶(hù)，用假名或受托人的名義開(kāi)立銀行賬戶(hù)，進(jìn)行虛假的貿(mào)易往來(lái)，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國(guó)家的不同金融機(jī)構(gòu)間頻繁地流動(dòng)，買(mǎi)賣(mài)無(wú)記名證券等方法，以達(dá)到模糊其性質(zhì)、來(lái)源、受益人和增大執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢(qián)的（）階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段答案：C174.農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶(hù)辦理撤銷(xiāo)手續(xù)時(shí)，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)按照（）通知取消賬戶(hù)特殊標(biāo)識(shí)，按程序辦理專(zhuān)用賬戶(hù)撤銷(xiāo)手續(xù)。A、總包單位B、專(zhuān)用賬戶(hù)監(jiān)管部門(mén)C、分包單位D、建設(shè)單位答案：B175.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，被害人委托代理人辦理凍結(jié)資金返還手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)出具合法的（）。A、輔助證件B、委托手續(xù)C、身份證件D、其他證件答案：B176.以下哪個(gè)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的執(zhí)行情況，內(nèi)部控制制度的有效性和執(zhí)行情況、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行獨(dú)立、客觀的審計(jì)評(píng)價(jià)。A、風(fēng)險(xiǎn)管理B、法律事務(wù)C、內(nèi)部審計(jì)D、運(yùn)營(yíng)管理答案：C177.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號(hào)），對(duì)于單筆交易金額為人民幣（）元或外幣等值（）美元以上的境外匯入?yún)R款，如匯出匯款的機(jī)構(gòu)未對(duì)收款人信息進(jìn)行核實(shí)，接收匯款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)核對(duì)或者查看已留存的客戶(hù)有效身份證件、其他身份證件文件等措施核實(shí)匯款登記匯款人的有效身份證件號(hào)碼或者其他身份證明文件的號(hào)碼。A、10000,1000B、5000,1000C、50000,10000D、100000,50000答案：B178.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色，票面出現(xiàn)多處脫墨，累計(jì)脫墨面積大于（）平方毫米的，為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80答案：D179.失蹤人被宣告死亡的，其遺產(chǎn)繼承開(kāi)始的時(shí)間是（）。A、利害關(guān)系人向人民法院提出申請(qǐng)宣告失蹤人死亡的時(shí)間B、失蹤人下落不明的次日C、人民法院判決中確定的失蹤人死亡日期D、人民法院判決宣告之日答案：D180.以下關(guān)于客戶(hù)身份資料與交易記錄保存的具體措施，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存B、應(yīng)銷(xiāo)毀處理的反洗錢(qián)檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批C、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火D、反洗錢(qián)檔案不允許對(duì)外調(diào)閱答案：D181.兩個(gè)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求對(duì)同一單位或個(gè)人的同一賬戶(hù)采取凍結(jié)措施時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。A、登記在先但手續(xù)存在瑕疵B、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)但手續(xù)存在瑕疵C、最先電話(huà)溝通后續(xù)補(bǔ)充協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)D、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)且手續(xù)完備答案：D182.Ⅲ類(lèi)戶(hù)任一時(shí)點(diǎn)賬戶(hù)余額不得超過(guò)()元A、1000B、2000C、3000D、4000答案：B183.某國(guó)總統(tǒng)要求在某銀行開(kāi)立外幣賬戶(hù)時(shí)，下列金融機(jī)構(gòu)采取的客戶(hù)身份識(shí)別措施中錯(cuò)誤的是。()A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行C、核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：B184.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶(hù)的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人盡職調(diào)查工作的，每個(gè)非自然人客戶(hù)至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B185.沒(méi)有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由（）承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、出票人B、簽章人C、簽發(fā)人D、辦理人答案：B186.鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于一些風(fēng)險(xiǎn)較高的特定情形，以下情形中不屬代理交易中洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較高的是（）。A、客戶(hù)信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個(gè)客戶(hù)預(yù)留電話(huà)為同一號(hào)碼B、對(duì)公客戶(hù)批量代理開(kāi)立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話(huà)確認(rèn)為代發(fā)資所用。C、客戶(hù)由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告D、同一代辦人同時(shí)或短期內(nèi)分多次代理多個(gè)賬戶(hù)開(kāi)立答案：B187.訴訟時(shí)效作為權(quán)利人不行使權(quán)利就喪失請(qǐng)求人民法院依訴訟程序強(qiáng)制義務(wù)人履行義務(wù)的期間，一般適用于（）。A、支配權(quán)B、請(qǐng)求權(quán)C、形成權(quán)D、抗辯權(quán)答案：B188.我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢(qián)罪”的主刑的最高法定刑是A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑答案：A189.商業(yè)承兌匯票的付款人在收到開(kāi)戶(hù)行的付款通知的次日起3個(gè)工作日內(nèi)未通知銀行付款的，銀行應(yīng)視同()。A、付款人拒絕付款B、付款人承諾付款C、付款人存在合法抗辯事由D、付款人無(wú)理拒付答案：B190.經(jīng)查明凍結(jié)財(cái)產(chǎn)確實(shí)與案件無(wú)關(guān)的，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在（）以?xún)?nèi)按照本規(guī)定第十九條的規(guī)定及時(shí)解除凍結(jié)，并書(shū)面通知被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的所有人；因此對(duì)被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的單位或者個(gè)人造成損失的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不承擔(dān)法律責(zé)任，但因銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自身操作失誤或設(shè)備故障造成被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的單位或者個(gè)人損失的除外。A、1日B、2日C、3日D、5日答案：C191.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢(xún)解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本地及上傳到信息系統(tǒng)保存的冠字號(hào)碼信息至少應(yīng)保存（）個(gè)月。A、1B、2C、3D、6答案：C192.《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號(hào)）運(yùn)用權(quán)重法，以()的方式來(lái)計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)估等級(jí)A、定性分析B、定量分析C、定性分析與定量分析相結(jié)合答案：C193.承兌銀行存在合法抗辯事由拒絕支付的，應(yīng)自接到商業(yè)匯票的次日起()內(nèi)作出拒絕付款證明。A、3日B、5日C、10日D、15日答案：A194.各單位應(yīng)每（）組織業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)，確保相關(guān)工作人員充分掌握應(yīng)急處置的各項(xiàng)要求，能及時(shí)有效應(yīng)對(duì)突發(fā)事件或異常情況。A、月B、季度C、半年D、年答案：C195.聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的（）方式操作員分為一級(jí)和二級(jí)操作員。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、間接登錄方式答案：C196.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號(hào)）規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開(kāi)展（）客戶(hù)的盡職調(diào)查A、法人B、非自然人C、自然人D、個(gè)體戶(hù)答案：B197.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)調(diào)整后可能的客戶(hù)、業(yè)務(wù)、交易等情況作出合理估計(jì)，并在評(píng)估后持續(xù)監(jiān)測(cè)以上調(diào)整或變化實(shí)際發(fā)生后的風(fēng)險(xiǎn)狀況，在（）個(gè)月的期間內(nèi)根據(jù)最新的客戶(hù)、業(yè)務(wù)、交易等情況更新專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估結(jié)果。A、6至12B、12至18C、18至24D、24至36答案：A198.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的首要原則是（）A、安全性原則B、流動(dòng)性原則C、盈利性原則D、效益性原則答案：A199.自開(kāi)立一般存款賬戶(hù)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，柜員應(yīng)登錄人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)，按開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)錄入開(kāi)戶(hù)資料信息，完成一般存款賬戶(hù)備案業(yè)務(wù)處理。A、3B、5C、8D、10答案：B200.銀行應(yīng)按會(huì)計(jì)檔案的管理要求妥善保存客戶(hù)的申請(qǐng)資料，保存期限至該客戶(hù)撤銷(xiāo)電子支付業(yè)務(wù)后（）。A、1年B、3年C、5年D、15年答案：C多選題1.參與者有（）之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)同意后實(shí)施。A、變更支付系統(tǒng)行名行號(hào)信息B、變更支付系統(tǒng)數(shù)字證書(shū)C、變更接入支付系統(tǒng)的物理環(huán)境或借口軟件D、變更參與者類(lèi)型、接入節(jié)點(diǎn)或接入方式E、變更通過(guò)支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的權(quán)限答案：ABCDE2.根據(jù)我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，下列情形，屬于背書(shū)無(wú)效的有（）。A、將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給甲某和乙某B、將匯票金額的一半轉(zhuǎn)讓給甲某C、將匯票金額轉(zhuǎn)讓給甲某但要求甲某不得對(duì)背書(shū)人行使追索權(quán)D、將匯票金額全部轉(zhuǎn)讓給甲某答案：AB3.開(kāi)戶(hù)單位如違反《現(xiàn)金管理暫行條例》，開(kāi)戶(hù)銀行有權(quán)責(zé)令其停止違法活動(dòng)，并根據(jù)情節(jié)輕重給予警告或罰款。有下列情況之一的，給予警告或處以罰款（）。A、超出規(guī)定范圍和限額使用現(xiàn)金的B、超出核定的庫(kù)存現(xiàn)金限額留存現(xiàn)金的C、未經(jīng)批準(zhǔn)坐支或者未按開(kāi)戶(hù)銀行核定坐支額度和使用范圍坐支現(xiàn)金的D、用不符合財(cái)務(wù)制度規(guī)定的憑證頂替庫(kù)存現(xiàn)金的E、單位之間互相借用現(xiàn)金的答案：ABCDE解析：答案解析4.各單位應(yīng)每年對(duì)自身的危機(jī)處置預(yù)案進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)（）不斷更新、完善危機(jī)處置預(yù)案，確保危機(jī)處置預(yù)案的有效性和可操作性。A、應(yīng)急演練情況B、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)C、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判D、自身系統(tǒng)發(fā)展答案：ACD5.針對(duì)Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中，以下選項(xiàng)不屬于開(kāi)戶(hù)后交易行為異常的是（）。A、不同客戶(hù)使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶(hù)或手機(jī)號(hào)碼開(kāi)立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)B、客戶(hù)使用的手機(jī)號(hào)碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售的虛擬運(yùn)營(yíng)商手機(jī)號(hào)碼C、在一段時(shí)間內(nèi)，多個(gè)新增Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)呈現(xiàn)出集中性特征，包括但不限于綁定賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行集中在少數(shù)幾家銀行，開(kāi)戶(hù)時(shí)間集中于凌晨等異常時(shí)間段，客戶(hù)集中在同一或相似年齡段，客戶(hù)集中在相近的網(wǎng)絡(luò)地址或地理位置，客戶(hù)身份證號(hào)碼集中在少數(shù)幾個(gè)地區(qū)，客戶(hù)身份證地址為相同或相近的地址且與身份證號(hào)段對(duì)應(yīng)地區(qū)不一致，客戶(hù)手機(jī)號(hào)碼集中在少數(shù)幾個(gè)歸屬地區(qū)，客戶(hù)手機(jī)號(hào)碼呈現(xiàn)連號(hào)或集中在相同號(hào)段等D、客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)過(guò)程中的信息填寫(xiě)、程序交互等操作速度過(guò)快，超出手動(dòng)操作速度的合理范圍答案：ABCD6.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶(hù)身份∶（）A、其他可依法采取的措施BB、回訪(fǎng)客戶(hù)C、要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件D、向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)OE、實(shí)地查訪(fǎng)答案：ABCDE7.下列合同中，當(dāng)事人有權(quán)請(qǐng)求人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)變更或撤銷(xiāo)的是（）。A、以合法形式掩蓋非法目的的B、損害社會(huì)公共利益的C、在訂立合同時(shí)顯失公平的D、重大誤解訂立的合同答案：CD8.自然人客戶(hù)的“身份基本信息”包括客戶(hù)的（）住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限?？蛻?hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶(hù)的經(jīng)常居住地。A、國(guó)籍B、職業(yè)C、性別D、姓名答案：ABCD9.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員存在（），依法給予行政處分。A、泄露工作秘密、商業(yè)秘密B、不依法履行監(jiān)督管理職責(zé)C、濫用職權(quán)D、玩忽職守答案：ABCD10.托收承付的付款有（）。A、全額付款B、部分付款C、部分拒絕付款D、全額拒絕付款答案：ABCD11.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)將新版人民幣的發(fā)行時(shí)間、（）、主要特征等予以公告。A、規(guī)格B、主色調(diào)C、禁止D、圖案E、面額答案：ABCDE解析：答案解析12.按照我國(guó)反洗錢(qián)法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢(qián)內(nèi)控?（）A、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)B、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度C、對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)D、設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作E、制定反洗錢(qián)內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施答案：ABCDE13.下列哪些機(jī)構(gòu)不屬于《非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)∶（）。A、消費(fèi)金融公司B、證券投資基金管理公司C、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D、財(cái)務(wù)公司E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：ACDE14.根據(jù)《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，以下說(shuō)法正確的是（）。A、國(guó)庫(kù)經(jīng)收處必須準(zhǔn)確、及時(shí)地辦理各項(xiàng)預(yù)算收入的收納，完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定收款國(guó)庫(kù)B、人民銀行依法對(duì)商業(yè)銀行代理支庫(kù)和商業(yè)銀行、信用社國(guó)庫(kù)經(jīng)收處所辦國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)實(shí)施垂直管理C、國(guó)庫(kù)經(jīng)收處應(yīng)認(rèn)真履行國(guó)庫(kù)經(jīng)收職責(zé)D、國(guó)庫(kù)經(jīng)收處必須接受上級(jí)國(guó)庫(kù)及當(dāng)?shù)卮碇?kù)和鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）國(guó)庫(kù)的監(jiān)督、管理、檢查和指導(dǎo)，不得以任何理由拒絕答案：ABCD解析：答案解析15.下列組織中必須經(jīng)過(guò)登記才能取得民事主體資格的有（）。A、公司法人B、社會(huì)團(tuán)體C、個(gè)人合伙D、農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶(hù)E、城鎮(zhèn)個(gè)體工商戶(hù)答案：AE16.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中代理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)被代理機(jī)構(gòu)的上線(xiàn)準(zhǔn)備和實(shí)施、業(yè)務(wù)和技術(shù)支持，以及綜合前置子系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)。代理機(jī)構(gòu)與被代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循自愿合作原則，簽署代理接入?yún)f(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。代理接入?yún)f(xié)議中應(yīng)當(dāng)包括但不限于下述內(nèi)容∶（）A、代理機(jī)構(gòu)定期向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告代理情況B、代理關(guān)系一方被強(qiáng)制退出綜合前置子系統(tǒng)的，另一方需做好協(xié)助工作C、代理機(jī)構(gòu)僅需加入時(shí)需向中國(guó)人民銀行報(bào)告代理情況D、代理雙方的行為，不得影響綜合前置子系統(tǒng)的正常運(yùn)行答案：ABD17.有關(guān)法人民事權(quán)利能力的下列說(shuō)法中，正確的有（）。A、不同類(lèi)型的法人，其民事權(quán)利能力的大小范圍各不相同，即使同一類(lèi)型的法人，其民事權(quán)利能力也有差異B、法人和自然人民事權(quán)利能力的范圍不同C、法人在清算階段仍具有清算所必須的權(quán)利能力D、法人權(quán)利能力的范圍均由法律直接規(guī)定答案：ABC18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)時(shí)，需先對(duì)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人進(jìn)行（），不得為身份不明的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人開(kāi)立銀行賬戶(hù)并提供服務(wù)，不得開(kāi)立匿名或假名銀行賬戶(hù)。（）A、核實(shí)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人開(kāi)戶(hù)意愿B、核實(shí)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人提供身份證件的有效性C、核驗(yàn)其身份信息D、核實(shí)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人與身份證件的一致性答案：ABCD19.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，關(guān)于外幣代兌機(jī)構(gòu)留存的外幣兌換水單，說(shuō)法正確的有（）。A、授權(quán)銀行和外幣代兌機(jī)構(gòu)須保留外幣兌換水單5年備查B、外幣代兌機(jī)構(gòu)在辦理境內(nèi)居民個(gè)人外幣兌換人民幣業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在外幣兌換水單上加注“不得辦理兌回業(yè)務(wù)”字樣C、應(yīng)當(dāng)套寫(xiě)，一式不得少于三聯(lián)，一聯(lián)交客戶(hù)留存，一聯(lián)送授權(quán)銀行留存，一聯(lián)由外幣代兌機(jī)構(gòu)留存做賬使用D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)客戶(hù)簽名和經(jīng)辦人員蓋章確認(rèn)答案：ABCD解析：答案解析20.兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)同一單位或個(gè)人的同一筆存款采取凍結(jié)或扣劃措施時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭(zhēng)議的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照人民法院判決作為依據(jù)辦理B、協(xié)助最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)C、兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃的具體措施有爭(zhēng)議的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)爭(zhēng)議機(jī)關(guān)協(xié)商后的意見(jiàn)辦理D、協(xié)助最后送達(dá)協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃手續(xù)答案：BC解析：答案解析21.人民法院執(zhí)行工作中，被執(zhí)行人通過(guò)仲裁程序?qū)⑷嗣穹ㄔ海ǎ┑呢?cái)產(chǎn)確權(quán)或者分割給案外人的，不影響人民法院執(zhí)行程序的進(jìn)行。A、扣押B、凍結(jié)C、保全D、查封答案：ABD解析：答案解析22.票據(jù)權(quán)利，是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括（）和（）。A、追索權(quán)B、付款請(qǐng)求權(quán)C、請(qǐng)求權(quán)D、付款追索權(quán)答案：AB23.規(guī)范個(gè)人銀行賬戶(hù)代理事宜包括（）。A、身份信息留存B、特殊情形的處理C、代理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)管理自助D、身份信息核驗(yàn)答案：ABCD24.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的涂寫(xiě)的不宜流通人民幣紙幣（）。A、票面出現(xiàn)多處涂寫(xiě)，累計(jì)涂寫(xiě)面積大于40平方毫米（涂寫(xiě)面積大于4平方毫米起計(jì)入累積量）B、涂寫(xiě)面積等于20平方毫米C、票面出現(xiàn)一處涂寫(xiě)，其涂寫(xiě)面積大于100平方毫米D、票面涂寫(xiě)面積雖未超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，但遮蓋了任——處重要防偽特征的，影響防偽功能答案：ACD解析：答案解析25.下列哪些金融機(jī)構(gòu)依法需要進(jìn)行大額交易和可疑交易報(bào)告（）?A、證券公司B、商業(yè)銀行C、期貨公司D、保險(xiǎn)公司答案：ABCD26.企業(yè)銀行賬戶(hù)管理的總體原則是（）。A、優(yōu)化企業(yè)賬戶(hù)服務(wù)要加強(qiáng)B、風(fēng)險(xiǎn)防控力不減C、企業(yè)開(kāi)戶(hù)便利度不減D、賬戶(hù)管理要加強(qiáng)答案：ABCD解析：答案解析27.數(shù)據(jù)電文有下列情形（）之一的，視為發(fā)件人發(fā)送。A、收件人按照發(fā)件人認(rèn)可的方法對(duì)數(shù)據(jù)電文進(jìn)行驗(yàn)證后結(jié)果相符的B、當(dāng)事人定的方式發(fā)送的C、經(jīng)發(fā)件人授權(quán)發(fā)送的D、發(fā)件人的信息系統(tǒng)自動(dòng)發(fā)送的答案：ACD28.存款人應(yīng)向開(kāi)戶(hù)銀行提出撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)的申請(qǐng)的情形包括（）。A、因遷址需要變更注冊(cè)地B、因行政處罰需停業(yè)整頓C、注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照D、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的E、改變單位法定代表人答案：CD解析：答案解析29.《反洗錢(qián)法》對(duì)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)職責(zé)主要規(guī)定了（）A、監(jiān)督檢查權(quán)B、處罰權(quán)C、機(jī)構(gòu)審批權(quán)D、調(diào)查權(quán)答案：ABD30.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶(hù)分類(lèi)管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號(hào)），下列說(shuō)法正確的是（）。A、同一家銀行通過(guò)電子渠道非面對(duì)面方式為同一個(gè)人只能開(kāi)立一個(gè)允許非綁定賬戶(hù)入金的亞類(lèi)戶(hù)B、銀行在為個(gè)人開(kāi)立Ⅰ類(lèi)戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在尊重個(gè)人意愿的前提下，積極主動(dòng)引導(dǎo)個(gè)人同時(shí)開(kāi)立Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)C、銀行可以向Ⅲ類(lèi)戶(hù)發(fā)放本銀行小額消費(fèi)貸款資金并通過(guò)亞類(lèi)戶(hù)還款，Ⅲ類(lèi)戶(hù)可以透支D、Ⅲ類(lèi)戶(hù)任一時(shí)點(diǎn)賬戶(hù)余額不得超過(guò)1000元E、同一銀行法人為同一個(gè)人開(kāi)立Ⅱ類(lèi)戶(hù)、Ⅲ類(lèi)戶(hù)的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)7個(gè)答案：AB31.在收納預(yù)算收入時(shí)，國(guó)庫(kù)經(jīng)收處應(yīng)對(duì)繳款書(shū)的以下內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真審核（）。A、大小寫(xiě)金額是否相符，字跡有無(wú)涂改B、預(yù)算級(jí)次、預(yù)算科目、征收機(jī)關(guān)和指定收款國(guó)庫(kù)等要素是否填寫(xiě)清楚C、納稅人名稱(chēng)、賬號(hào)、開(kāi)戶(hù)銀行填寫(xiě)是否正確、齊全D、印章是否齊全、清晰；與預(yù)留印鑒是否相符E、納稅人存款賬戶(hù)是否有足夠的余額。納稅人以現(xiàn)金繳稅時(shí)，應(yīng)核對(duì)票款是否相符答案：ABCDE32.下列權(quán)利中，屬于用益物權(quán)的是（）。A、地役權(quán)B、留置權(quán)C、土地承包經(jīng)營(yíng)D、宅基地使用權(quán)E、建設(shè)用地使用權(quán)答案：ACDE33.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)的資料應(yīng)限于存款資料，包括被查詢(xún)單位或個(gè)人開(kāi)戶(hù)、存款情況以及與存款有關(guān)的（）等資料。A、會(huì)計(jì)憑證B、賬簿C、對(duì)賬單D、工資條答案：ABC34.支付機(jī)構(gòu)與境外機(jī)構(gòu)建立代理業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外機(jī)構(gòu)（）等方面的信息，評(píng)估境外機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資措施的健全性和有效性，并以書(shū)面協(xié)議明確本機(jī)構(gòu)與境外機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)和反恐怖融資方面的責(zé)任和義務(wù)。A、業(yè)務(wù)B、內(nèi)部控制制度C、聲譽(yù)D、接受監(jiān)管情況答案：ABCD35.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號(hào)），法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)遵循以下主要原則:A、全面性原則B、獨(dú)立性原則C、匹配性原則D、有效性原則答案：ABCD36.若境外金融機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估已覆蓋在我國(guó)境內(nèi)分公司，且已充分考慮本指引要求的各項(xiàng)因素，特別是（）、（）、（）、（），境外金融機(jī)構(gòu)在我國(guó)境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)可直接援引其總公司或集團(tuán)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估結(jié)論。A、中國(guó)境內(nèi)與跨境洗錢(qián)犯罪威脅形勢(shì)和手法B、中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)產(chǎn)品業(yè)務(wù)C、中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)客戶(hù)群體D、中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)渠道特色答案：ABCD37.為進(jìn)一步加強(qiáng)支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作，切實(shí)維護(hù)支付清算系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行，中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司提出以下（）工作要求。A、明確管理職責(zé)B、全面排查風(fēng)險(xiǎn)C、強(qiáng)化應(yīng)急演練D、嚴(yán)格監(jiān)測(cè)報(bào)告E、定期總結(jié)報(bào)告答案：ABCDE38.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，開(kāi)戶(hù)單位可以在下列范圍內(nèi)使用現(xiàn)金（）。A、職工工資、津貼B、個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬C、根據(jù)國(guó)家規(guī)定頒發(fā)給個(gè)人的科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎(jiǎng)金D、各種勞保，福利費(fèi)用以及國(guó)家規(guī)定的對(duì)個(gè)人的其他支出答案：ABCD39.使用商業(yè)匯票的企業(yè)主體應(yīng)滿(mǎn)足的主要條件包括（）。A、在銀行開(kāi)立存款賬戶(hù)B、具備真實(shí)的交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系C、必須是法人組織D、必須是法人組織或經(jīng)批準(zhǔn)的個(gè)人答案：ABC40.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中，接入機(jī)構(gòu)變更代理關(guān)系的，由被代理機(jī)構(gòu)通過(guò)法人所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，并提交以下材料：（）A、綜合前置子系統(tǒng)變更申請(qǐng)B、代理關(guān)系確認(rèn)書(shū)，應(yīng)當(dāng)包括與原代理機(jī)構(gòu)關(guān)系的解除，以及與新代理機(jī)構(gòu)關(guān)系的建立C、人員、網(wǎng)絡(luò)、軟硬件設(shè)備準(zhǔn)備情況說(shuō)明D、系統(tǒng)安全保障措施E、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他材料答案：ABCDE41.甲企業(yè)于2022年3月3日在A銀行開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)，A銀行柜員做法表述正確的是（）。A、銀行于當(dāng)日將甲企業(yè)開(kāi)戶(hù)信息通過(guò)賬戶(hù)管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案B、A銀行于次日將甲企業(yè)開(kāi)戶(hù)信息通過(guò)賬戶(hù)管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案C、A銀行于當(dāng)日將甲企業(yè)開(kāi)戶(hù)資料復(fù)印件報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)D、A銀行于次日將甲企業(yè)開(kāi)戶(hù)資料復(fù)印件報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)答案：ACD42.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，客戶(hù)由他人代理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)（）或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A、兩人的代理協(xié)議B、代理人的身份證件C、被代理人的委托書(shū)D、被代理人的身份證件答案：BD43.拆入資金用于（）的需要。A、彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算頭寸不足B、聯(lián)行匯差頭寸不足C、發(fā)放固定資產(chǎn)貸款D、解決臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金答案：ABD44.金融機(jī)構(gòu)匯總報(bào)送的非居民賬戶(hù)信息中的個(gè)人賬戶(hù)持有人應(yīng)包含哪些要素A、現(xiàn)居地址B、職業(yè)C、稅收居民國(guó)（地區(qū)）D、出生地E、出生日期答案：ACDE45.Ⅱ類(lèi)戶(hù)非綁定賬戶(hù)轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為（）元，年累計(jì)限額合計(jì)為（）元。A、5000B、10000C、100000D、200000答案：BD46.在匯票未承兌的情況下，持票人應(yīng)先向（）請(qǐng)求付款。A、付款人B、背書(shū)人C、保證人D、票據(jù)權(quán)利人E、出票人答案：AE47.金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)行報(bào)告（）A、懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子以及恐怖活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B、懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人以及恐怖活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的C、懷疑客戶(hù)為恐怖組織、恐怖分子保存、管理、運(yùn)作或者企圖保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D、懷疑客戶(hù)或者其交易對(duì)手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動(dòng)人員的答案：ABCD48.符合()情形的單位，應(yīng)當(dāng)納入白名單客戶(hù)進(jìn)行管理。A、各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)B、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)C、軍事機(jī)關(guān)、人民解放軍、武警部隊(duì)D、事業(yè)單位答案：ABC49.提升銀行開(kāi)戶(hù)服務(wù)透明度的“三公開(kāi)”包括（）。A、公開(kāi)開(kāi)戶(hù)服務(wù)事項(xiàng)B、公開(kāi)開(kāi)戶(hù)服務(wù)負(fù)面清單C、公開(kāi)企業(yè)賬戶(hù)信息D、公開(kāi)賬戶(hù)服務(wù)監(jiān)督電話(huà)答案：ABD50.辦理以下哪些證券業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份，了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）A、為客戶(hù)辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)B、轉(zhuǎn)托管C、代辦股份確認(rèn)D、交易密碼掛失E、開(kāi)通網(wǎng)上交易答案：ABCDE51.審計(jì)機(jī)關(guān)在審計(jì)過(guò)程中，有權(quán)依法向金融機(jī)構(gòu)查詢(xún)單位、個(gè)人（），并取得證明材料，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。A、賬戶(hù)B、存款C、家庭成員信息D、家庭住址答案：AB52.經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的，除基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)外，Ⅱ類(lèi)銀行賬戶(hù)還可以辦理（）業(yè)務(wù)。A、存款、購(gòu)買(mǎi)銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、存取現(xiàn)金C、非綁定賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)入D、配發(fā)銀行卡實(shí)體卡片答案：ABCD53.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，開(kāi)戶(hù)單位必須建立健全現(xiàn)金賬目，逐筆記載現(xiàn)金收付，賬目要日清月結(jié)，做到賬款相符。不準(zhǔn)出現(xiàn)以下情形（）。A、不準(zhǔn)用不符合財(cái)務(wù)制度的憑證頂替庫(kù)存現(xiàn)金B(yǎng)、不準(zhǔn)單位之間相互借用現(xiàn)金，不準(zhǔn)謊報(bào)用途套取現(xiàn)金C、不準(zhǔn)利用銀行賬戶(hù)代其他單位和個(gè)人存入或支取現(xiàn)金D、不準(zhǔn)將單位收入的現(xiàn)金以個(gè)人名義存入儲(chǔ)蓄E、不準(zhǔn)保留賬外公款（即小金庫(kù)）答案：ABCDE54.銀行要完成相關(guān)企業(yè)銀行（）等制度以及企業(yè)銀行賬戶(hù)管理協(xié)議修訂工作，并報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。A、賬戶(hù)管理B、內(nèi)控合規(guī)C、業(yè)務(wù)考核D、責(zé)任追究答案：ABCD55.根據(jù)《關(guān)于做好流動(dòng)就業(yè)群體等個(gè)人銀行賬戶(hù)服務(wù)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立個(gè)人賬戶(hù)分類(lèi)分級(jí)管理體系，根據(jù)（）等特征，提供與賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配的銀行賬戶(hù)功能。A、身份B、職業(yè)C、年齡D、交易答案：ABCD56.對(duì)于反洗錢(qián)系統(tǒng)預(yù)警的可疑交易或人工初步判斷為可疑的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理采取內(nèi)部盡職調(diào)查，回訪(fǎng)，實(shí)地查訪(fǎng)，向公安、工商行政管理部門(mén)、稅務(wù)部門(mén)核實(shí)，向居委會(huì)、街道辦、村委會(huì)了解等措施，進(jìn)一步審核客戶(hù)的身份，資金、資產(chǎn)和交易等相關(guān)信息，結(jié)合（）特征、（）特征或行為特征開(kāi)展交易監(jiān)測(cè)分析，A、客戶(hù)身份B、交易C、行為答案：AB57.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查的內(nèi)容包括（）。A、協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書(shū)”填寫(xiě)的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個(gè)人開(kāi)戶(hù)金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、戶(hù)名和賬號(hào)、大小寫(xiě)金額B、協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書(shū)上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書(shū)上的義務(wù)人相同C、協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書(shū)上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的D、有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)個(gè)人存款戶(hù)不能提供賬號(hào)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)姓名在系統(tǒng)查詢(xún)確認(rèn)答案：ABC58.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)按照用途分為（）和（）兩類(lèi)。A、結(jié)算性B、投融資性C、基本類(lèi)D、普通類(lèi)答案：AB59.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶(hù)身份A、要求客戶(hù)補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、電話(huà)查訪(fǎng)C、回訪(fǎng)客戶(hù)D、向公安、工商行政管理等部門(mén)核實(shí)答案：ACD60.銀行經(jīng)辦人員應(yīng)及時(shí)提示開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的客戶(hù)安全用卡，保管好（）等個(gè)人重要信息。A、卡片（卡號(hào)）B、密碼C、手機(jī)號(hào)D、證件號(hào)答案：ABCD61.票據(jù)，是指（）、（）和（）。A、匯票B、支票C、傳票D、本票答案：ABD62.下列哪些屬于投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)的用途（）A、同業(yè)借款B、代理支付結(jié)算C、買(mǎi)入返售（賣(mài)出回購(gòu)）D、代理現(xiàn)金解繳答案：AC63.