保險(xiǎn)公司開業(yè)驗(yàn)收

本文格式為Word版下載后可任意編輯和復(fù)制第第頁(yè)保險(xiǎn)公司開業(yè)驗(yàn)收

內(nèi)蒙古保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗(yàn)收指引

（試行）

第一章總則

第一條為加強(qiáng)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)管，規(guī)范和指導(dǎo)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗(yàn)收，維護(hù)行業(yè)穩(wěn)定進(jìn)展，依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》、《中國(guó)保監(jiān)會(huì)行政許可實(shí)施規(guī)程》（保監(jiān)會(huì)令〔2022〕8號(hào)）、《保險(xiǎn)公司開業(yè)驗(yàn)收指引》（保監(jiān)發(fā)〔2022〕14號(hào)）和《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2022〕1號(hào)）等法律、法規(guī)和規(guī)章，制定本指引。

第二條本指引適用于內(nèi)蒙古轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的開業(yè)驗(yàn)收。

本指引所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)指依法設(shè)立的保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司、中心支公司。

保險(xiǎn)公司支公司、營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷服務(wù)部的開業(yè)驗(yàn)收由省級(jí)分公司根據(jù)本指引組織開業(yè)驗(yàn)收。

第三條內(nèi)蒙古保監(jiān)局（以下簡(jiǎn)稱“保監(jiān)局”）依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和本指引，對(duì)轄區(qū)內(nèi)設(shè)立的省級(jí)分公司和中心支公司進(jìn)行開業(yè)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收。

省級(jí)分公司的開業(yè)驗(yàn)收，須由總公司先行驗(yàn)收合格并書面報(bào)告保監(jiān)局后，再經(jīng)過保監(jiān)局組織的現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，驗(yàn)收結(jié)果合格并批準(zhǔn)開業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊(cè)后方可開業(yè)。中心支公司的開業(yè)驗(yàn)收，須由省級(jí)分公司先行驗(yàn)收合格并書面報(bào)告保監(jiān)局后，再經(jīng)過保監(jiān)局組織的現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，驗(yàn)收結(jié)果合格并批準(zhǔn)開業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊(cè)后方可開業(yè)。

第四條保險(xiǎn)公司支公司、營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷服務(wù)部應(yīng)參照本指引，由省級(jí)分公司組織現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，并將驗(yàn)收?qǐng)?bào)告作為開業(yè)申請(qǐng)文件的重要組成部分。保監(jiān)局依據(jù)開業(yè)申請(qǐng)文件進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，驗(yàn)收結(jié)果合格并批準(zhǔn)開業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊(cè)后方可開業(yè)。對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收中發(fā)覺存在疑點(diǎn)的，保監(jiān)局托付當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，驗(yàn)收合格后批準(zhǔn)開業(yè)，經(jīng)當(dāng)?shù)毓ど坦芾聿块T登記注冊(cè)后方可開業(yè)。

第五條開業(yè)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收工作應(yīng)遵循標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范、程序透亮?????、集體評(píng)議、逐項(xiàng)評(píng)價(jià)、現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收與非現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收相結(jié)合和一票拒絕原則，確保驗(yàn)收結(jié)果的客觀、公正。

（一）標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范原則，統(tǒng)一開業(yè)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)。

（二）程序透亮?????原則，明確開業(yè)驗(yàn)收流程。

（三）集體評(píng)議原則，集體爭(zhēng)論確定開業(yè)驗(yàn)收結(jié)果。

（四）逐項(xiàng)評(píng)價(jià)原則，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)驗(yàn)收根據(jù)九類66項(xiàng)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)逐項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)查驗(yàn)并進(jìn)行評(píng)價(jià)。

（五）現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收與非現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收相結(jié)合原則，中心支公司層級(jí)以上（含中心支公司）的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)實(shí)行保監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收工作原則，中心支公司層級(jí)以下的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)實(shí)行保監(jiān)局非現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收或托付行業(yè)協(xié)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收相結(jié)合的原則。

（六）一票拒絕原則，保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)如存在擅自籌建或籌建期展業(yè)行為，取消其籌建資格，且一年內(nèi)不再受理其籌建申請(qǐng)，并追究相關(guān)責(zé)任。

第二章開業(yè)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)

第六條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起6個(gè)月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建工作，籌建期滿2個(gè)月以后方可提出開業(yè)申請(qǐng)?；I建完成后由上級(jí)公司先行組織驗(yàn)收且出具書面驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。

第七條籌建工作完成后，籌建機(jī)構(gòu)具備下列條件的，方可申請(qǐng)開業(yè)驗(yàn)收：

（一）具有合法的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所能夠滿意日常工作需求；

（二）平安、消防設(shè)施符合要求；

（三）建立了必要的組織機(jī)構(gòu)和完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)掌握、資產(chǎn)管理、反洗錢等管理制度；

（四）建立了與經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)相適應(yīng)的信息系統(tǒng)；

（五）具有符合任職條件的擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人；

（六）對(duì)員工進(jìn)行了上崗培訓(xùn)，有培訓(xùn)記錄和考試成果，且培訓(xùn)效果良好；

（七）員工已與保險(xiǎn)公司簽訂勞動(dòng)合同，與原單位解除勞動(dòng)合同關(guān)系，到崗員工人數(shù)能夠滿意日常工作需求；

（八）籌建機(jī)構(gòu)在籌建期間未從事任何保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；

（九）經(jīng)總公司或省級(jí)分公司驗(yàn)收，且驗(yàn)收結(jié)果合格；

（十）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第八條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)申請(qǐng)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交下列紙質(zhì)材料和電子文檔各一份：

1、開業(yè)申請(qǐng)書；

2、籌建工作完成狀況報(bào)告；

應(yīng)包括下列內(nèi)容：職場(chǎng)建設(shè)狀況、內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及從業(yè)人員狀況、授權(quán)授信管控狀況、內(nèi)部管理制度建設(shè)基本狀況、人員培訓(xùn)狀況、網(wǎng)絡(luò)信息配套建設(shè)狀況和籌建行為合規(guī)性承諾。

3、擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明；

應(yīng)包括以下內(nèi)容：擬任保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表作為機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開業(yè)文件附件；擬任高級(jí)管理人員以前擔(dān)當(dāng)過保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員、部門負(fù)責(zé)人或在其他單位任職的應(yīng)提交原任職文件或工作證明；擬任高管人員身份證（含護(hù)照）、學(xué)歷證、學(xué)歷驗(yàn)證文件；擬任高管人員與原任職單位的離職證明文件和離任審計(jì)報(bào)告；擬任高管人員的勞動(dòng)合同首頁(yè)、簽章頁(yè)和期限頁(yè)。

4、擬設(shè)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所全部權(quán)或者使用權(quán)證明；

5、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)狀況報(bào)告及《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)狀況表》；

省級(jí)分公司、中心支公司須依據(jù)《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)驗(yàn)收指引》（保監(jiān)發(fā)〔2022〕44號(hào)）和《內(nèi)蒙古自治區(qū)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)驗(yàn)收指引》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)〔2022〕47號(hào)）要求上報(bào)開業(yè)統(tǒng)計(jì)與信息化建設(shè)狀況報(bào)告，支公司、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷服務(wù)部開業(yè)可參考上述文件。

6、行政管理、業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、資產(chǎn)管理、重要印鑒管理、單證管理、人力資源管理、計(jì)算機(jī)及信息系統(tǒng)、稽核監(jiān)督、重大突發(fā)大事應(yīng)急處理、風(fēng)險(xiǎn)掌握、反洗錢等內(nèi)掌握度；

7、機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員狀況報(bào)告，包括員工上崗培訓(xùn)狀況報(bào)告等；

內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置狀況采納文字形式分部門敘述部門名稱、部門職責(zé)和權(quán)限；從業(yè)人員狀況采納表格形式列明所屬部門、人員姓名、參與工作時(shí)間、學(xué)歷、擬任崗位、原從事專業(yè)、原任職單位、是否與原單位解除勞動(dòng)關(guān)系；員工勞動(dòng)合同首頁(yè)、簽章頁(yè)和期限頁(yè)；員工與原單位離職證明文件；員工上崗培訓(xùn)狀況報(bào)告應(yīng)包括培訓(xùn)的時(shí)間、內(nèi)容、培訓(xùn)表現(xiàn)等內(nèi)容，并同時(shí)以表格形式反映培訓(xùn)詳細(xì)狀況。

8、辦公營(yíng)業(yè)場(chǎng)所消防平安證明；

9、職場(chǎng)全景及關(guān)鍵部位照片；

應(yīng)包括：外景、營(yíng)業(yè)廳、財(cái)務(wù)室、單證室、經(jīng)理室、培訓(xùn)室等；電腦機(jī)房全景照片，包括天花板、地板、空調(diào)、電子設(shè)備等。

10、上級(jí)公司開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告；

11、中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

第九條保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開業(yè)，應(yīng)當(dāng)達(dá)到以下驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)：

（一）職場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范

1、辦公場(chǎng)所應(yīng)為商用樓，選址得當(dāng)，產(chǎn)權(quán)明晰，租賃或購(gòu)買合同有效合法；

2、職場(chǎng)裝修完畢，區(qū)域劃分明顯，功能界定清楚；

3、按籌建批復(fù)的分支機(jī)構(gòu)名稱制作和使用標(biāo)識(shí)，清晰規(guī)范，門面統(tǒng)一；

4、有單獨(dú)的單證、憑證和檔案管理庫(kù)房及機(jī)房；

5、辦公設(shè)施到位，辦公用品齊備，滿意公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)進(jìn)展需要。

（二）組織架構(gòu)齊全

1、建立了人事行政、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)管理、客戶服務(wù)等必要管理部門和業(yè)務(wù)進(jìn)展部門；

2、設(shè)立了人事行政、會(huì)計(jì)、出納、查勘、理賠、核保等關(guān)鍵崗位，崗位人員到位率100%；

3、分支機(jī)構(gòu)在冊(cè)員工和保險(xiǎn)營(yíng)銷員數(shù)量滿意開業(yè)經(jīng)營(yíng)需要，且不相容崗位不兼職，如承保與理賠崗、會(huì)計(jì)與出納崗等；

4、配備了單證管理員，建立了單證領(lǐng)用、核銷登記簿，業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)單證配備到位；

5、同業(yè)引進(jìn)的內(nèi)勤人員離職證明和營(yíng)銷人員解除原公司代理關(guān)系的證明材料齊備；

6、籌建期內(nèi)開辦費(fèi)用支出合理，財(cái)務(wù)操作規(guī)范。

（三）規(guī)章制度完善

1、內(nèi)掌握度應(yīng)符合合法性、有效性、全面性、系統(tǒng)性、預(yù)防性、制衡性等原則；

2、在組織機(jī)構(gòu)、授權(quán)授信、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、資產(chǎn)管理、計(jì)算機(jī)及信息系統(tǒng)、單證、賬戶及印鑒管理、業(yè)務(wù)流程、人力資源管理、稽核監(jiān)督、統(tǒng)計(jì)與信息化、重大突發(fā)大事應(yīng)急處理、風(fēng)險(xiǎn)掌握、反洗錢內(nèi)部掌握等方面，建立了必要的內(nèi)部管理和掌握制度；

3、結(jié)合分支機(jī)構(gòu)實(shí)際，建立健全了機(jī)構(gòu)內(nèi)部的崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)流程、核保核賠管理等內(nèi)掌握度；

4、涉及到被保險(xiǎn)人利益的監(jiān)管規(guī)定、公司制度、服務(wù)指南等須上墻公示；

5、內(nèi)掌握度匯編成冊(cè)。

（四）人員培訓(xùn)狀況

1、籌建期間，組織全體工作人員進(jìn)行培訓(xùn)；

2、制定培訓(xùn)方案，集中培訓(xùn)時(shí)間不少于80個(gè)學(xué)時(shí)，其中法律法規(guī)、職業(yè)道德和誠(chéng)信訓(xùn)練方面的培訓(xùn)時(shí)間不少于24個(gè)學(xué)時(shí)；

3、建立培訓(xùn)考勤制度和考試制度，且培訓(xùn)課件、培訓(xùn)簽到簿、培訓(xùn)筆記、考試試卷存檔待查。

（五）高管符合要求

1、籌建機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令〔2022〕2號(hào)）和《內(nèi)蒙古保監(jiān)局保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理實(shí)施細(xì)則》（內(nèi)保監(jiān)發(fā)〔2022〕13號(hào)）的規(guī)定；

2、擬任高級(jí)管理人員已與保險(xiǎn)公司簽訂勞動(dòng)合同，與原單位解除勞動(dòng)合同關(guān)系