萬科-平安ABS-區(qū)域財(cái)務(wù)培訓(xùn)課件-確定版

延時(shí)符區(qū)域財(cái)務(wù)培訓(xùn)課件萬科-平安ABS目錄1、流程圖2、具體流程3、ABS與傳統(tǒng)銀行再保理區(qū)別4、萬科區(qū)域需配合5、萬科總部需配合6、萬科供給商需配合7、ABS入池資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)、報(bào)價(jià)、其他事項(xiàng)8、首發(fā)時(shí)間軸9、團(tuán)隊(duì)介紹ABS流程圖

萬科供給商萬科

總部②通知辦理保理業(yè)務(wù)一方保理萬科區(qū)域(工程公司)資管方案①提供<付款方案表>雙方簽定商務(wù)合同，并已完成合同義務(wù)抄送<付款確認(rèn)書>行為資金的劃轉(zhuǎn)輔助操作③轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款⑧出具紙質(zhì)<付款確認(rèn)書>⑦確定PDC付款方式，提交EAS至總部⑤反響<付款確認(rèn)表>,且通知轉(zhuǎn)讓⑨轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款⑩受托支付④通知轉(zhuǎn)讓⑥出具<應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書之買方確認(rèn)函>

①萬科區(qū)域提供《付款方案表》〔標(biāo)準(zhǔn)格式版本〕給前海一方；②前海一方聯(lián)系供給商，通知其辦理應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓；③供給商登錄保理系統(tǒng)，按要求填寫/打印/蓋章應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓材料，并郵寄給前海一方；④供給商通知萬科區(qū)域應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓事實(shí)；⑤前海一方反響區(qū)域《付款確認(rèn)表》并寄送《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書》；⑥應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書之買方確認(rèn)函》加蓋工程公司公章并回寄給前海一方⑦萬科區(qū)域按《付款確認(rèn)表》要求在PDC選擇付款方式，提交EAS至萬科總部；；⑧萬科總部出具紙質(zhì)《付款確認(rèn)書》給資管方案并發(fā)送電子版給前海一方；⑨前海一方轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款債權(quán)給資管方案；⑩資管方案按<付款確認(rèn)書>上供給商收款賬戶信息，受托支付供給商賬款。ABS資管方案正式成立。ABS具體流程與傳統(tǒng)銀行再保理模式的不同：1、增加了《付款方案書》，區(qū)域財(cái)務(wù)需提前將準(zhǔn)確的付款方案提供給前海一方，以利于前海一方完成供給商應(yīng)收賬款的收集；2、供給商和前海一方會(huì)分別向區(qū)域發(fā)送《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書》，區(qū)域財(cái)務(wù)僅需對(duì)前海一方發(fā)送的《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書之買方確認(rèn)函》給予回函確認(rèn)，回函抬頭為供給商+前海一方+資管方案；3、需要在收到前海一方的《付款確認(rèn)表》及《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書》后再向總部提交付款申請(qǐng)；4、需要向前海一方提供每筆付款所對(duì)應(yīng)的工程公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證書、稅務(wù)登記證及相應(yīng)的內(nèi)部《付款審批表》。ABS與傳統(tǒng)銀行再保理區(qū)別需要萬科區(qū)域需配合之一序號(hào)文件形式及份數(shù)1營(yíng)業(yè)執(zhí)照

電子版和紙質(zhì)版復(fù)印件各一份，每頁均需加蓋萬科下屬公司公章。（若已三證合一，請(qǐng)?zhí)峁┖y(tǒng)一社會(huì)信用代碼的營(yíng)業(yè)執(zhí)照）2組織機(jī)構(gòu)代碼證3稅務(wù)登記證4內(nèi)部付款申請(qǐng)單電子版和復(fù)印件各一份，復(fù)印件需加蓋項(xiàng)目公司公章5付款計(jì)劃表電子版一份6應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書之買方確認(rèn)函電子版一份、紙質(zhì)版五份，抬頭是供應(yīng)商+前海一方+專項(xiàng)計(jì)劃，每份需加蓋項(xiàng)目公司印鑒一、資料提供二、資料要求1、《付款方案表》請(qǐng)盡量?jī)?nèi)容填寫完整、準(zhǔn)確，尤其是供給商名稱、賬號(hào)、發(fā)票號(hào)碼等要素；2、以上資料請(qǐng)第一時(shí)間采用順豐快遞到付的方式快遞給前海一方?！陡犊钌暾?qǐng)單》樣板萬科區(qū)域財(cái)務(wù)所需資料樣板三、資料提交的時(shí)間安排1、《付款方案表》、工程公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證書、稅務(wù)登記證、內(nèi)部《付款申請(qǐng)單》-于每期發(fā)行日前15天提供〔T-15〕2、《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書之買方確認(rèn)函》-于收到前海一方發(fā)送的《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書》、《付款確認(rèn)表》后一個(gè)工作日內(nèi)提供〔T-8〕3、按《付款確認(rèn)表》要求在PDC選擇付款方式，提交EAS至萬科總部–于每期發(fā)行前8天〔T-8〕。四、其他需要配合的事項(xiàng)1、配合前海一方組織供給商培訓(xùn)；2、配合前海一方，共同引導(dǎo)供給商采用ABS模式付款；供給商可能會(huì)對(duì)價(jià)格有異議，需請(qǐng)求區(qū)域幫助。需要萬科區(qū)域需配合之二①依據(jù)前海一方提供的<付款確認(rèn)表>與萬科區(qū)域EAS系統(tǒng)提交的付款信息，進(jìn)行匹配核對(duì)；②出具<付款確認(rèn)書>；③打印<付款確認(rèn)書>，蓋章，寄送至資管方案指定收件地址；④發(fā)送<付款確認(rèn)書>掃描件給前海一方。萬科總部需配合萬科供給商需配合之一一、準(zhǔn)入所需提供資料序號(hào)資料標(biāo)準(zhǔn)名稱資料要求蓋簽章要求其他要求總資料份數(shù)資料來源1供應(yīng)商的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織代碼證復(fù)印件供應(yīng)商公章三證合一，只需提供復(fù)印一份加蓋公章各1份供應(yīng)商2《法定代表人證明書》原件供應(yīng)商公章

1份保理商-系統(tǒng)生成3法人身份證復(fù)印件供應(yīng)商公章+法人簽字身份證正反雙面復(fù)印1份供應(yīng)商4《授權(quán)委托書》（如法人授權(quán)他人在合同中簽字，則需提供）原件供應(yīng)商公章

1份保理商-系統(tǒng)生成5被授權(quán)人身份證復(fù)印件供應(yīng)商公章+被授權(quán)人簽字

1份供應(yīng)商6《公司章程》復(fù)印件1、供應(yīng)商首頁、尾頁蓋公章

2、整份加蓋騎縫章

1份供應(yīng)商7《股東會(huì)/董事會(huì)決議》原件供應(yīng)商股東/董事簽字，加蓋供應(yīng)商公章

1份保理商-系統(tǒng)生成8《公開型無追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理合同》原件1、供應(yīng)商在合同正文最后一頁“賣方”處蓋公章+法人私章（如有被授權(quán)人，可由被授權(quán)人簽字）；

2、前海一方在保理商處蓋公章+私章或法人簽字。

3、騎縫章（首頁和尾頁，需可見清晰公章印跡，并確保每頁都有印跡）

3份保理商-系統(tǒng)生成萬科供給商需配合之二二、批次業(yè)務(wù)需提供資料序號(hào)資料標(biāo)準(zhǔn)名稱資料要求蓋簽章要求其他要求總資料份數(shù)資料來源1《應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)書》原件1、供應(yīng)商在落款“公章”處蓋公章+法人私章；2、前海一方在保理商核準(zhǔn)單“業(yè)務(wù)章”處加蓋公司公章，整份加蓋騎縫章。3、如有2頁或以上，雙方加蓋騎縫章；首尾兩頁需見清晰公章印跡，并確保每頁都有印跡。

3份保理商-系統(tǒng)生成2《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書》原件1、供應(yīng)商在“賣方”處蓋公章+法人私章；2、前海一方在“保理商”處蓋公章+法人私章；3、整份雙方加蓋騎縫章，首尾兩頁需見清晰公章印跡，并確保每頁都有印跡?！百I方名稱”處為萬科項(xiàng)目合同中的甲方公司5份保理商-系統(tǒng)生成3《保理業(yè)務(wù)費(fèi)用協(xié)議》原件1、供應(yīng)商在“甲方”處蓋公章+法人私章；2、前海一方在“乙方”處蓋公章+法人私章3、整份雙方加蓋騎縫章，首尾兩頁需見清晰公章印跡，并確保每頁都有印跡。

3份保理商-系統(tǒng)生成4《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓登記協(xié)議》原件1、供應(yīng)商在“出讓人”處蓋公章+法人私章；2、前海一方在“受讓人”處蓋公章+法人私章3、整份加蓋騎縫章，首尾兩頁需見清晰公章印跡，并確保每頁都有印跡。

3份保理商-系統(tǒng)生成5基礎(chǔ)交易合同復(fù)印件1、首頁蓋供應(yīng)商公章；2、整份加蓋騎縫章。至少應(yīng)含首頁、簽章頁及載有基礎(chǔ)交易合同編號(hào)的合同頁、協(xié)議書2份供應(yīng)商6發(fā)票復(fù)印件蓋供應(yīng)商公章

2份供應(yīng)商7業(yè)務(wù)資質(zhì)證書復(fù)印件每頁均加蓋供應(yīng)商印章。如適用法律規(guī)定為必需

1份供應(yīng)商8工程類：工程承包中標(biāo)文件復(fù)印件1、首頁蓋供應(yīng)商公章；2、整份加蓋騎縫章。能證明基礎(chǔ)交易合同義務(wù)履行的單據(jù)或其他相關(guān)資料2份供應(yīng)商一、ABS入池資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)1、單筆付款金額暫定在300萬元人民幣〔含〕以上；2、賬期確定為一年；3、工程公司仍在存續(xù)期內(nèi)。二、ABS模式項(xiàng)下前海一方對(duì)供給商的報(bào)價(jià)首次ABS發(fā)行，前海一方對(duì)供給商的報(bào)價(jià)預(yù)計(jì)年化利率為5.3%，預(yù)計(jì)以后發(fā)行的價(jià)格會(huì)逐步降低至5.0-5.2%的區(qū)間三、發(fā)票等其他事項(xiàng)由于“營(yíng)改增”關(guān)于保理業(yè)務(wù)還存在不確定性，因此前海一方會(huì)先向供給商提供收據(jù)，在3-6個(gè)月內(nèi)待稅務(wù)事項(xiàng)明確后補(bǔ)開增值稅發(fā)票。

ABS入池資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)、報(bào)價(jià)、其他事項(xiàng)首發(fā)時(shí)間軸之一日期萬科區(qū)域供應(yīng)商前海一方律所評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)萬科總部托管銀行資管計(jì)劃2016年5月30日①出具<付款計(jì)劃表>；提供項(xiàng)目公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、《付款申請(qǐng)表》等文件

①提交資料，轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款①收集資產(chǎn)②審核資產(chǎn)

2016年5月31日

2016年6月1日

2016年6月2日

2016年6月3日

2016年6月4日

2016年6月5日

①審核資產(chǎn)

2016年6月6日

2016年6月7日

2016年6月8日

2016年6月9日②《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書之買方確認(rèn)函》回函；PDC選擇付款方式，提交EAS至總部

③確定入池資產(chǎn)④反饋萬科區(qū)域<付款確認(rèn)書>②出具

<法律意見書>①出具

<評(píng)級(jí)報(bào)告>

2016年6月10日

①出具紙質(zhì)<付款確認(rèn)書>

2016年6月11日

2016年6月12日

2016年6月13日

2016年6月14日

2016年6月15日

2016年6月16日

①支付供應(yīng)商

2016年6月17日

①發(fā)行

一、首次ABS發(fā)行的時(shí)間及各項(xiàng)工作的時(shí)間安排:1、首次方案發(fā)行時(shí)間為2016年6月17日；2、各區(qū)域財(cái)務(wù)提交《付款方案書》的截止時(shí)間為2016年6月2日20：:00；3、供給商提交全部資料的截止時(shí)間為2016年6月7日20:00；4、前海一方向區(qū)域反響《付款確認(rèn)表》及發(fā)送《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書》時(shí)間最遲為2016年6月9日20:00；5、區(qū)域財(cái)務(wù)向前海一方寄送《應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書之買方確認(rèn)函》及向總部提交付款申請(qǐng)的最晚時(shí)間為2016年6月10日20:00；6、萬科總部向資管方案提交《付款確認(rèn)書》原件及向前海一方發(fā)送電子版時(shí)間最晚為2016年6月12日20:00；7、前海一方向符合ABS要求的合格供給商支付保理資金時(shí)間為2016年6月16日20:00前。首發(fā)時(shí)間軸之二前海一方團(tuán)隊(duì)