全國證券從業(yè)資格考試2020年證券從業(yè)《證券投資顧問》模擬試題

2020年證券從業(yè)《證券投資顧問》模擬試題1”投資顧問在制定客戶理財目標過程中，如果計劃對已確定的投資目標進行改動.則需（UA.對客戶說明B.對客戶說明并征得客戶同意C,不能修改D.自行修改【正確答案】：B2、下列關于資產(chǎn)負債分布結構影響流動性機制的說法中，正確的有（）。L理想狀態(tài)下，到期資產(chǎn)與到期負債的到期日和規(guī)模都應當匹配.最常見的資產(chǎn)負債期限錯配情況是“借短貸長”.金融機構應當根據(jù)自身情況，控制各類資金來源的合理比例M金融機構資產(chǎn)使用應當注意時間跨度、還款周期、交易對象等要素的分布結構AJ、IkIIIBJ；IkIVCJIIIVD.kIkIlkIV【正確答案】：D3、了解客戶的基本信息是提供針對性投資理財建議的基礎和保證，以下屬于客戶基本信息的有（）I.婚姻狀況II,重要的家庭和社會關系.工作單位與職務.個人興趣愛好和志向A人IIBJkIkIIIC.IKHIDJ.IkIII【正確答案】：D4、下列選項中，證券組合管理的正確步驟是（）I進行證券投資分析II.確定證券投資政策山.投資組合的修正IV.組建證券投資組合AJkKIlkIVBJkIkIlkIVC.lkkIV.IllDJ.IkMIII【正確答案】：C5、下列關于客戶評級說法正確的是（卜I.客戶評級是對交易本身的特定風險進行計量和評價II,違約是估計違約概率，違約損失率、違約風險暴露等信用風險參數(shù)的基礎III.在巴塞爾新資本協(xié)議中，違約概率一般被定義為借款人內(nèi)部評級1年期違約概率與0.05%中的較高者M客戶評級主要是違約和違約概率的分析AJIIBJIkIVC.lkIVDJ,IkIlkIV【正確答案】：C6、指數(shù)型股票投資策略的基本理念是（）A.證券的價格波動很大，而其內(nèi)在價值穩(wěn)定且可測量，短期內(nèi)證券市場價格通常會偏離其內(nèi)在價值，但市場存在自我糾偏的機制，長期來看市場價格與其內(nèi)在價值趨同B.在市場中篩選出預期利潤或收入具有高增長潛力的成長型上市公司，旦公司當前股價能夠反映公司的成長性，從而在未開具有較大的上升空間C,通過購買一部分或者全部某特定指數(shù)所包含的股票，來構建指數(shù)基金的投資組合目的是使這個投資組合的變動趨勢與該指數(shù)相一致，以取得與指數(shù)大致相同的收益率D,證券的價格可通過對過往價格走勢進行分析，從而在此基礎上，對未來的股價進行預測【正確答案】：C7、宏觀經(jīng)濟運行對證券市場的影響主要表現(xiàn)在（）。I.企業(yè)經(jīng)濟效益Il,居民收入水平山.投資者對股價的預期M資金成本A.I、II、IlkIVBJ.IllC.kIID.lkIlkIV【正確答案】：A8,在漲跌停板制度下，下列關于量價分析基本判斷中正確的有（）I,漲停量小，將繼續(xù)上揚.跌停中途被打開的次數(shù)越多、時間越久，成交量越大，則反轉上升的可能性越大.漲停關門時間越早，次日漲勢可能性越大M封住漲停板的買盤數(shù)量越少，后續(xù)繼上漲的概率越大AJ、IVCJIkIIID.kIkIlkIV【正確答案】：C9、關于金融衍生工具的特征，下列說法錯誤的是（）口兒不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資B.一般在當期結算C,其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數(shù)、費率指數(shù)、信用等級、信用指數(shù)或其他類似交量的變動而變動，變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關系D.在未來某一日期結算查看答案【正確答案