2022年合規(guī)專項治理試卷及答案

2022年合規(guī)專項治理試卷及答案1.1、員工應堅持()制度，維護統(tǒng)一法人權威，嚴格按照授權范圍開展工作，不越權，不擅權，嚴格執(zhí)行管理制度和業(yè)務流程。經(jīng)辦與授權相分離經(jīng)辦與復核相分離誰經(jīng)辦認負責統(tǒng)一法人(正確答案)2.2、嚴禁編造或串通客戶使用虛假資料騙取()。合同文本銀行經(jīng)營信息銀行信用(正確答案)開戶信息3.3、嚴禁在()開展未經(jīng)批準的金融業(yè)務營業(yè)場所辦公場所外拓場所任何場所(正確答案)4.4、員工應履行反洗錢義務，做好本單位、本崗位職責范圍內的反洗錢工作。以下哪項不需要重點關注()客戶身份識別大額和可疑交易報告金融制裁客戶正常經(jīng)營結算(正確答案)5.5、根據(jù)《上海浦東發(fā)展銀行案防工作管理辦法》（浦銀發(fā)[2016]523號），分支行案件防控工作的第一責任人是()分支行行長(正確答案)分支行分管營銷的副行長分支行分管運營的副行長分支行分管風險的副行長6.6、根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類的通知》（銀監(jiān)發(fā)（2012）61號），下列()不屬于銀行業(yè)案件某銀行柜員職務侵占銀行庫款某銀行與某自然人發(fā)生知識產(chǎn)權使用糾紛，引發(fā)民事訴訟(正確答案)某銀行自助柜員機款項被盜某銀行行長虛構借款人發(fā)放貸款7.7、以下哪類人員不屬于我行員工行為管理的范圍()勞務派遣人員退休人員退休返聘人員外包人員(正確答案)8.8、關于各單位員工行為管理應當遵循的原則描述不正確的為()黨政同責關系人回避(正確答案)標本兼治群防群治9.9、根據(jù)《上海浦東發(fā)展銀行員工違規(guī)行為處理辦法（B／3）》和《上海浦東發(fā)展銀行員工違規(guī)行為處理標準（B／3）》（浦銀發(fā)〔2019〕207號），()是指在職責范圍內，因不履行或為有效履行職責，對所產(chǎn)生的違規(guī)行為后果負有責任。直接責任管理責任領導責任(正確答案)間接責任10.10、未經(jīng)()允許向社會或其他單位和個人泄露監(jiān)管工作秘密信息監(jiān)管部門(正確答案)分行辦公室分行合規(guī)部總行11.11、以下幾種行為，哪些屬于違規(guī)行為？未經(jīng)客戶同意將客戶指定范圍外的手機、郵箱作為客戶信息接受方的。(正確答案)私自代客戶領取、保管證書(正確答案)私自保管客戶的電子銀行密碼(正確答案)代替客戶進行網(wǎng)銀管理員密碼重置(正確答案)12.12、違規(guī)責任分為，()、()和()。直接責任(正確答案)管理責任(正確答案)領導責任(正確答案)經(jīng)濟責任13.13、禁止員工個人賬戶與單位客戶賬戶之間發(fā)生的非正常資金往來，包括不限于：()為客戶墊款(正確答案)向企業(yè)借出和借入資金(正確答案)出借賬戶代辦結算(正確答案)代取現(xiàn)金、套取現(xiàn)金(正確答案)惡意透支(正確答案)14.14、以下屬于“非正常資金往來”情況的：()員工收取貸款關聯(lián)關系人回扣、傭金、股份等(正確答案)員工與貸款關聯(lián)關系人合作投資經(jīng)商、收取分紅、投資收益(正確答案)員工參與“倒貸”，涉及與客戶資金往來(正確答案)其它與授信個人客戶、授信企業(yè)及其法人、股東、財務人員等發(fā)生資金往來，無法合理說明真實用途、存在非法利益輸送的(正確答案)員工出借資金給貸款關聯(lián)關系人用于客戶正常生產(chǎn)經(jīng)營、投資(正確答案)15.15、凡是我行員工在工商登記系統(tǒng)或備案材料中顯示為()的，認定為員工擅自經(jīng)商辦企業(yè)企業(yè)股東(正確答案)法定代表人(正確答案)負責人(正確答案)出資人(正確答案)合伙人(正確答案)16.16、員工應從我做起，從本崗位做起，自覺遵守行為守則，共同維護本行形象。對(正確答案)錯17.17、員工應保護客戶信息，對客戶提供的信息資料予以保密，并按規(guī)定妥善保管。在職期間及離職后，方可泄露客戶信息資料。對錯(正確答案)18.18、嚴禁將本人保管的權限卡、柜員密碼、業(yè)務印章、私章、鑰匙、理財POS、PAD、空白重要憑證等交與他人使用。對(正確答案)錯19.19、根據(jù)《上海浦東發(fā)展銀行員工個人及關聯(lián)賬戶管理辦法（A／1版）》（浦銀發(fā)[2013]243號），禁止員工通過個人手機號碼與我行單位客戶或非直系親屬個人客戶建立簽約關系賬戶對(正確答案)錯20.20、在取得客戶同意的情況下，我行員工可以在個人電腦上操控客戶的賬戶進行交易。對錯(正確答案)21.21、員工在崗處理______業(yè)務?？?答案：本人22.22、盜用______、授權卡或密碼?？?答案：柜員卡23.23、私自以______對外擔保。空1答案：銀行名義24.24、私自出售、泄露、修改______或盜取客戶銀行賬戶密碼，未經(jīng)監(jiān)管部門允許向社會或其他單位和個人泄露監(jiān)管工作秘密信息?？?答案：客戶信息25.25、私自______、私售或推介未經(jīng)審批的產(chǎn)品，代銷未持有金融牌照機構發(fā)行的產(chǎn)品，在任何場所開展未經(jīng)批準的金融業(yè)務。空1答案：代客理財26.26、隱匿、偽造、篡改或故意損毀______、交易記錄、會計報表、合同、檔案等?？?答案：記賬憑證27.27、擅自在其他經(jīng)濟實體______或______企業(yè)?？?答案：兼職空2答案：投資開辦28.28、協(xié)助客戶利用信用卡______、惡意透支，偽造、變造、盜用客戶銀行卡，竊取銀行卡信息?？?答案：非法