第六章 項目風(fēng)險管理

第六章項目風(fēng)險管理大學(xué)畢業(yè)10年，小張奉同學(xué)之命組織一次老同學(xué)聚會。他進行了細(xì)致周密的謀劃，但他仍擔(dān)心完成不了大家托付他的任務(wù)。請你們幫他分析一下可能導(dǎo)致這個項目失敗的因素有那些？交流互動

風(fēng)險管理是人們對潛在的意外損失進行規(guī)劃、識別、估計、評價、應(yīng)對和監(jiān)控的過程，它是對項目目標(biāo)的主動控制。風(fēng)險管理是項目管理的重要組成部分，它貫穿于項目生命周期的始終，了解和掌握項目風(fēng)險的來源、性質(zhì)和發(fā)生規(guī)律，強化風(fēng)險意識，進行有效的風(fēng)險管理對項目成功有重要意義。風(fēng)險管理的目的1.試圖系統(tǒng)化地瓦解不確定因素對項目計劃（質(zhì)量、預(yù)算、進度、資源分配等）的威脅2.通過風(fēng)險的管理變被動的面對風(fēng)險，即消防狀態(tài)為主動面對風(fēng)險，即釣魚狀態(tài)。3.知道什么是緊急事件，讓我們能夠依據(jù)FIRSTTHINGFIRST的原則處理緊急事件“風(fēng)險”的由來“風(fēng)險”一詞的由來，最為普遍的一種說法是：在遠古時期，以打魚捕撈為生的漁民們，每次出海前都要祈禱，祈求神靈保佑自己能夠平安歸來，其中主要的祈禱內(nèi)容就是讓神靈保佑自己在出海時能夠風(fēng)平浪靜、滿載而歸；他們在長期的捕撈實踐中，深深的體會到“風(fēng)”給他們帶來的無法預(yù)測、無法確定的危險；他們認(rèn)識到，在出海捕撈打魚的生活中，“風(fēng)”即意味著“險”，因此有了“風(fēng)險”一詞的由來。

滬起火住宅工程存在違法分包問題

2010年11月15日14時許，上海市中心膠州路靠近余姚路附近的一座約30層的公寓樓發(fā)生火災(zāi)。

滬起火住宅工程存在違法分包問題

滬起火住宅工程存在違法分包問題

“11·15”火災(zāi)發(fā)生時，上海膠州路728號大樓正在實施今年的靜安區(qū)政府實事工程——節(jié)能綜合整治項目。靜安區(qū)建交委2010年9月通過招投標(biāo)，確定工程總包方為上海市靜安區(qū)建設(shè)總公司，分包方為上海佳藝建筑裝飾工程公司。2010年11月，靜安區(qū)建交委選擇上海市靜安建設(shè)工程監(jiān)理有限公司承擔(dān)項目監(jiān)理工作，上海靜安置業(yè)設(shè)計有限公司承擔(dān)項目設(shè)計工作。

滬起火住宅工程存在違法分包問題

此工程部分作業(yè)分包情況為：腳手架搭設(shè)作業(yè)分包給上海迪姆物業(yè)管理有限公司施工，搭設(shè)方案經(jīng)公司總部和監(jiān)理單位審核，并得到批準(zhǔn)；節(jié)能工程、保溫工程和鋁窗作業(yè)，通過政府采購程序選擇正捷節(jié)能工程有限公司和中航鋁門窗有限公司進行施工。滬起火住宅工程存在違法分包問題

經(jīng)過初步分析，起火大樓在裝修作業(yè)施工中，有2名電焊工違規(guī)實施作業(yè)，在短時間內(nèi)形成密集火災(zāi)。這起事故還暴露出五個方面的問題：電焊工無特種作業(yè)人員資格證，嚴(yán)重違反操作規(guī)程，引發(fā)大火后逃離現(xiàn)場；裝修工程違法違規(guī)，層層多次分包，導(dǎo)致安全責(zé)任不落實；施工作業(yè)現(xiàn)場管理混亂，安全措施不落實，存在明顯的搶工期、搶進度、突擊施工的行為；事故現(xiàn)場違規(guī)使用大量尼龍網(wǎng)、聚氨酯泡沫等易燃材料，導(dǎo)致大火迅速蔓延；有關(guān)部門安全監(jiān)管不力，致使多次分包、多家作業(yè)和無證電焊工上崗，對停產(chǎn)后復(fù)工的項目安全管理不到位。滬起火住宅工程存在違法分包問題

經(jīng)過初步分析，起火大樓在裝修作業(yè)施工中，有2名電焊工違規(guī)實施作業(yè)，在短時間內(nèi)形成密集火災(zāi)。這起事故還暴露出五個方面的問題：電焊工無特種作業(yè)人員資格證，嚴(yán)重違反操作規(guī)程，引發(fā)大火后逃離現(xiàn)場；裝修工程違法違規(guī)，層層多次分包，導(dǎo)致安全責(zé)任不落實；施工作業(yè)現(xiàn)場管理混亂，安全措施不落實，存在明顯的搶工期、搶進度、突擊施工的行為；事故現(xiàn)場違規(guī)使用大量尼龍網(wǎng)、聚氨酯泡沫等易燃材料，導(dǎo)致大火迅速蔓延；有關(guān)部門安全監(jiān)管不力，致使多次分包、多家作業(yè)和無證電焊工上崗，對停產(chǎn)后復(fù)工的項目安全管理不到位。風(fēng)險的構(gòu)成要素風(fēng)險因素風(fēng)險事故損失

風(fēng)險因素風(fēng)險因素是風(fēng)險事故發(fā)生的潛在原因，是造成損失的內(nèi)在或間接原因。根據(jù)性質(zhì)不同，風(fēng)險因素可分為實質(zhì)風(fēng)險因素，道德風(fēng)險因素和心理風(fēng)險因素三種類型：

物質(zhì)風(fēng)險因素。道德風(fēng)險因素。（故意）心理風(fēng)險因素。（過失、疏忽無意）

風(fēng)險事故風(fēng)險事故是是造成損失的直接或外在原因，是損失的媒介物，即風(fēng)險只有通過風(fēng)險事故的發(fā)生才能導(dǎo)致?lián)p失。就某一事件來說，如果它是造成損失的直接原因，那么它就是風(fēng)險事故；而在其他條件下，如果它是造成損失的間接原因，它便成為風(fēng)險因素。舉例：下冰雹路滑發(fā)生車禍，造成人員傷亡冰雹直接擊傷行人

損失通常將損失分為兩種形態(tài)，即直接損失和間接損失。直接損失是指風(fēng)險事故導(dǎo)致的財產(chǎn)本身損失和人身傷害，這類損失又稱為實質(zhì)損失；間接損失則是指由直接損失引起的其他損失，包括額外費用損失、收入損失和責(zé)任損失。降低風(fēng)險的思路損失概率（可能性）風(fēng)險增大高度風(fēng)險區(qū)中度風(fēng)險區(qū)低度風(fēng)險區(qū)風(fēng)險管理的思路不論主觀因素還是客觀原因風(fēng)險=損失×可能性所以，風(fēng)險管理（識別、分析、評估、應(yīng)對風(fēng)險）的基本思路，也可以從風(fēng)險發(fā)生的概率（可能性）和危害的影響（損失）二個方面著手。面對風(fēng)險應(yīng)有的態(tài)度事先制定應(yīng)變計劃危機出現(xiàn)時盡快作出反應(yīng)不僅盡量減少風(fēng)險事件發(fā)生的可能性，而且也要減少對正在實施項目產(chǎn)生的影響。風(fēng)險的特征客觀性普遍性偶然性可變性“RiskisSaltandSugarofLife”風(fēng)險具備的要素事件事件發(fā)生的概率事件的影響或后果原因（風(fēng)險源）2007年2月28日新疆列車翻車事故風(fēng)險分類——按后果劃分純粹風(fēng)險（無法獲利的風(fēng)險）后果：損失不損失投機風(fēng)險（可能獲益，可能損失）后果：損失不損失獲益風(fēng)險分類——按來源分自然風(fēng)險洪水地震海嘯人為風(fēng)險行為風(fēng)險經(jīng)濟風(fēng)險技術(shù)風(fēng)險政治風(fēng)險組織風(fēng)險風(fēng)險分類——按影響范圍分局部風(fēng)險總體風(fēng)險風(fēng)險分類——按可預(yù)測性已知風(fēng)險概率高后果可預(yù)見不可預(yù)測風(fēng)險可能發(fā)生概率不可預(yù)見不預(yù)見后果可預(yù)測風(fēng)險預(yù)見發(fā)生不預(yù)見后果

項目風(fēng)險是指由于項目所處的環(huán)境和條件本身的不確定性、項目當(dāng)事者主觀上不能準(zhǔn)確預(yù)見或控制的因素影響，使項目的最終結(jié)果與當(dāng)事者的期望產(chǎn)生背離的可能性。

這包括給當(dāng)事者帶來損失的可能性和帶來機遇的可能性兩個方面。項目風(fēng)險項目的一次性使其風(fēng)險比其他一些重復(fù)性經(jīng)濟活動要大許多。項目不同階段有不同的風(fēng)險.項目風(fēng)險：造成項目達不到預(yù)期目標(biāo)甚至失敗的可能性。IBM咨詢集團發(fā)現(xiàn)68%的顧客/服務(wù)器項目耗時太長、55%的項目成本超出預(yù)算。《財富》公布超過80%的負(fù)責(zé)人對企業(yè)業(yè)務(wù)流程再造（BPR）的工作感到失望。項目生命周期的項目風(fēng)險啟動階段：缺少專業(yè)知識、需求不明確、目標(biāo)不清計劃階段：計劃倉促、缺少管理層的支持、隊伍缺乏經(jīng)驗實施階段：技術(shù)人員不足、范圍進度改變、沒有控制體系、環(huán)境改變收尾階段：產(chǎn)品差、客戶不接受產(chǎn)品、現(xiàn)金流出現(xiàn)問題1.項目風(fēng)險產(chǎn)生的原因人類因素認(rèn)識控制預(yù)期項目自然環(huán)境社會環(huán)境人類因素認(rèn)識控制預(yù)期項目自然環(huán)境社會環(huán)境實現(xiàn)的項目（1）人們的認(rèn)識能力所限（2）信息本身的滯后特性（3）項目的各種不確定性制造項目風(fēng)險產(chǎn)生的原因1、生產(chǎn)極度復(fù)雜的產(chǎn)品2、依賴多種數(shù)據(jù)來源3、采用功能交叉的方法4、項目管理與企業(yè)戰(zhàn)略的緊密結(jié)合5、產(chǎn)品從概念到市場的時間縮短6、滿足顧客需求7、市場的國際化8、鼓勵參與者取得更大的合伙權(quán)和所有權(quán)9、分散經(jīng)營10、應(yīng)用更多專業(yè)技術(shù)11、依賴更復(fù)雜的工具軟件項目風(fēng)險產(chǎn)生的原因1、產(chǎn)品定位錯誤（包括市場定位）

2.人員流動

3.項目管理失敗

4.開發(fā)目標(biāo)不明確或搖擺不定

5.開發(fā)計劃執(zhí)行受到嚴(yán)重影響

6.技術(shù)方案有缺陷

7.項目經(jīng)費超支或不足

8.開發(fā)環(huán)境及過程管理混亂

9.產(chǎn)品質(zhì)量低劣

10.需求發(fā)生變化

2.風(fēng)險管理總體安排對風(fēng)險的各階段需采用不同的風(fēng)險管理方法：項目風(fēng)險潛在階段的管理方法預(yù)先采取措施對風(fēng)險的進程和后果進行控制和管理。即風(fēng)險規(guī)避的方法。2.項目風(fēng)險發(fā)生階段的管理方法采用風(fēng)險化解的辦法對風(fēng)險及其后果進行控制和管理。3.項目風(fēng)險后果階段的管理方法采取消減風(fēng)險后果的措施去降低由于風(fēng)險的發(fā)生和發(fā)展所造成的損失。風(fēng)險管理過程是一個反復(fù)迭代的過程明確目標(biāo)風(fēng)險識別風(fēng)險分析與評估抉擇策略、設(shè)計規(guī)律和應(yīng)對方案實施方案評估與審核項目風(fēng)險計劃項目風(fēng)險管理計劃編制依據(jù)項目章程組織的風(fēng)險管理政策項目相關(guān)利益主體的風(fēng)險容忍程度項目風(fēng)險管理計劃模板或標(biāo)準(zhǔn)（指南、手冊等）項目風(fēng)險管理計劃編制的結(jié)果生成一份項目風(fēng)險管理計劃（指南或手冊）項目風(fēng)險管理方法—包括工具和技術(shù)及相關(guān)規(guī)定。風(fēng)險管理角色和責(zé)任—項目團隊及個人責(zé)任規(guī)定。項目風(fēng)險預(yù)算—項目風(fēng)險管理的資源和預(yù)算安排。時間安排—項目風(fēng)險管理的時間和循環(huán)周期安排。項目風(fēng)險度量方法—包括風(fēng)險/后果/時間進程等。項目風(fēng)險臨界值（征兆）--對風(fēng)險采取措施的界限。項目風(fēng)險跟蹤的辦法和要求。風(fēng)險管理流程風(fēng)險識別風(fēng)險分析與評估風(fēng)險處理風(fēng)險監(jiān)督風(fēng)險識別詢問法財務(wù)報表法流程分析法現(xiàn)場勘測法有關(guān)部門配合法索賠統(tǒng)計記錄法環(huán)境分析法風(fēng)險的概率分布?xì)v史資料統(tǒng)計理論分布分析外推法項目風(fēng)險量測定項目風(fēng)險費用分析項目風(fēng)險評價準(zhǔn)則層次分析法風(fēng)險控制與對策回避損失控制分離分散轉(zhuǎn)移風(fēng)險財務(wù)對策轉(zhuǎn)移（有償）保險保險經(jīng)紀(jì)人項目風(fēng)險經(jīng)理項目風(fēng)險機構(gòu)項目風(fēng)險管理制度3.風(fēng)險識別項目風(fēng)險識別的目標(biāo)是識別和確定出項目究竟有哪些風(fēng)險，這些風(fēng)險有哪些基本的特性，以及這些風(fēng)險可能會影響項目的方面。

項目風(fēng)險識別的主要內(nèi)容包括如下幾個方面：1．識別并確定項目有哪些潛在的風(fēng)險事件2．編制相應(yīng)的項目風(fēng)險事件識別報告。風(fēng)險識別——來源、條件、后果識別方法WBS圖頭腦風(fēng)暴法（BrainStorming）核對表（使用預(yù)先編制的項目風(fēng)險核檢表分析和識別項目風(fēng)險的方法）流程圖法（主要包括系統(tǒng)和過程流程圖、影響分析圖）項目風(fēng)險識別的結(jié)果

識別出的各種項目風(fēng)險這些項目風(fēng)險的來源項目風(fēng)險的征兆與表現(xiàn)組織能夠容忍的項目風(fēng)險下一次項目風(fēng)險識別工作的計劃安排項目風(fēng)險度量項目風(fēng)險的度量包括項目風(fēng)險的定性度量和項目風(fēng)險的定量度量。1.項目風(fēng)險發(fā)生可能性的度量2.項目風(fēng)險后果嚴(yán)重程度的度量3.項目風(fēng)險影響范圍的度量4.項目風(fēng)險發(fā)生時間的度量不確定性風(fēng)險量化概率分析(EMV/EOL等)決策樹模擬……確定性風(fēng)險量化敏感性分析盈虧平衡分析風(fēng)險度量的主要工具和技術(shù)決策樹法1A建廠不建廠2B建大廠建小廠效益好，0.7效益不好，0.3年收益20萬元投資100萬元投資20萬元項目10年壽命效益好，0.4效益不好，0.6年收益8萬元年收益4萬元項目10年壽命年收益0萬元前期投資3萬元A：(0.7×20+0.3×5)×10-100=55B：(0.4×8+0.6×4)×10-20=362：A=551：A=55年收益5萬元敏感性分析項目風(fēng)險度量的結(jié)果項目的全部風(fēng)險項目風(fēng)險的優(yōu)先序列安排項目風(fēng)險的發(fā)展趨勢說明需進一步跟蹤、分析和識別的項目風(fēng)險實現(xiàn)項目目標(biāo)的可能性（綜合風(fēng)險評價）風(fēng)險應(yīng)對計劃的主要工具和技術(shù)回避——拒絕承擔(dān)或放棄項目規(guī)避——變更項目計劃消除風(fēng)險緩解——預(yù)控方案、應(yīng)急方案、挽救方案轉(zhuǎn)移——轉(zhuǎn)嫁他人、保險與補償、將風(fēng)險財產(chǎn)或活動轉(zhuǎn)移接受/容忍——內(nèi)部消化變更項目風(fēng)