2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》真題匯編

2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場根底學問》真題匯編2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場根底學問》真題匯編102023年證券從業(yè)資格考試《金融市場根底學問》真題匯編一、選擇題以下各項中，不屬于債券兌付方式的是〔。A.B.提前兌付C.D.轉為一般股兌付C。加坡交易所〔簡稱SGX〕于〔〕9550AA.1996B.2023C.2023D.2023SGX)20239550A通過證券交易所進展的融資屬于〔 A.股權融資B.間接融資C.D.直接融資用。在證券交易所進展融資是屬于直接融資?！病迟徎仄涑钟械拈_放式基金份額。A.B.基金保管人C.D.基金治理人額?！病矨.B.美元C.D.港幣英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主?！病矪.實務債券是一種具有標準格式實物券面的債券C.我國的憑證式國債券面上不印刷票面金額D.發(fā)行人可以利用證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行記賬人制定的標準格式的債券。合約稱之為〔。C.D.金融呼喚遠8.證券投資基金在香港地區(qū)稱之為〔〕B.投資基金C.共同基金D.單位信托基金或“集合投資打算”，在日本和我國臺灣地區(qū)被稱為證券投資信托基金等?！病矨.B.資本公積C.D.當期損益日對基金資按公允價值估值時予以確認?！病矨.B.執(zhí)行價格C.D.到期時間答案：A解析：標的證券價格與認購期權價值為正相關關系，與認沽期權價值為負相關關系。意見書的是〔〕。基金銷售市場分析報告C.基金銷售適用性治理制度答案：D解析：基金治理人的基金宣傳推介資料，應當事先經(jīng)基金治理人負責基金銷售業(yè)務5個工作日內報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案?！病尺M展信息披露A.基金合同生效前B.基金份額出售前答案金募集信息披露可以分為首次募集信息披露和存續(xù)期募集信息披露。首次募集信息披露主要包括基金份額出售前至基金合同生效期間進展的信息披露。13.在我國，憑證式國債由具備憑證式國債的承銷團資格的機構承銷，這種資格一般由〔〕確定。B.財政部和中國證監(jiān)會C.中國財政部和中國人民銀行D.財政部、中國人民銀行和中國證監(jiān)會答案：C解析：憑證式國債是一種不行上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承14.以下關于金融債券的說法，錯誤的選項是〔。B.保險公司次級債務屬于金融債券C.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券答案：D是它們可以發(fā)行金融債券?！病矨.大額報價答案：A解析：債券買賣交易中有公開報價、對話報價、雙邊報價和小額報價四種報價方式，沒有大額報價?！病矨.是否進展評級由證券交易所確定C.必需進展信用評級D.是否進展信用評級由發(fā)行人確定答案：D 解析：非公開發(fā)行公司債券是否進展信用評級由發(fā)行人確定17.以下關于我國利用國際債券市場籌集資金的說法，錯誤的選項是〔 A.我國政府曾經(jīng)成功的在美國發(fā)行過揚基債券C.財政部在國外發(fā)行的債券，屬于政府債券答案：B這個不屬于政府債券。18.公司債券的條款設計的說法，錯誤的選項是〔〕我國發(fā)行債券應當進展債券信用評級我國發(fā)行債券因其高風險必需進展強制性擔保D.我國債券可以公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行答案：B 解析：對公司債券發(fā)行沒有強制性擔保要求。故答案選B?！病矨.B.開放式基金C.D.封閉式基金答案：B解析：開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同商定的時間和場所申購及贖回的基金。〔〕以上，則為長期次級債務A.三年〔含〕B.二年〔含〕C.四年〔含)D.五年〔含〕答案：B (含2年)的次級債務為長期次級債務21.資產(chǎn)支持證券的根底資產(chǎn)不包括〔〕A.B.股票C.D.應收帳款答案：B解析：不動產(chǎn)、應收賬款、信貸資產(chǎn)、將來收益(如高速大路收費)、債券組合等類別。股票不屬于此類別8一只上市交易的投資基金的是〔。A.B.建業(yè)基金C.D.富島基金答案：B 解析：經(jīng)中國人民銀行總行批準設立，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只上市交易的投資基金的是建業(yè)基金。A.中長期債券信用評級劃分為三級九等B.D.短期債券信用評級劃分為四等六級答案Ｂ：〔含〕外，每一個信用等級可以24.金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進展資金調撥所形成的國際資金流淌被稱為〔〕A.B.國際間接投資答案：Ｄ資金的流淌。〔〕A.B.基金份額持有人C.D.基金投資參謀機構答案：C解析：基金治理人、基金托管人既是基金的當事人，又是基金的主要效勞機構?！病车氖杖階.證券交易所公司留存，由證券公司在同客戶清算交收時代為扣收。A.清算價值B.賬面價值內在價值. 價值答案：C〔〕A.證券公司C.中國人民銀行答案：Ｂ對證券賬戶實施統(tǒng)一治理?！病矨.非公開發(fā)行股票D.向原股東配售股票答案：Ｂ30.通過分散化投資組合在確定程度上可以躲避的風險是〔〕B.系統(tǒng)性風險C.純粹風險答案：A解析：非系統(tǒng)性風險可以通過投資組合分散和躲避。X10.75，時間為10.4010.8013:58；10.4013:38，則四位投資者的撮合成交挨次為〔〕答案：C解析：撮合成交的挨次是價格優(yōu)先；一樣價格時間優(yōu)先?！病撑c某一基期對應值相比較的相對變化值，用以度量和反映股票股票市場總體價格及其變動趨勢。C.市盈率答案：D解析：無〔〕A.記名股票B.優(yōu)先股票答案：A解析：股份向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票應為記名股票目前最為流行的構造化金融衍生產(chǎn)品主要是由〔〕開發(fā)的各類構造化理財產(chǎn)品以及益隨該價格的變化而變化。A.保險公司C.商業(yè)銀行D.中心銀行答案：C投資收益隨該價格的變化而變化。在上市公司增資發(fā)行方式中，公司發(fā)行可轉債券的主要動因是〔〕B.擴大股東人數(shù)，分散股權，增加股票的流淌性，并可避開股份過度集中D.保護原股東的權力及其對公司的把握權C低的本錢籌集到所需要的資金。證券業(yè)協(xié)會的宗旨是：遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟方針政策，遵守社會道德〔〕的前提下，進展證券業(yè)自律治理。答案：D解析：中國證券業(yè)協(xié)會的宗旨是：遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟方針政策，遵推動證券市場的安康穩(wěn)定進展。〔〕A.行業(yè)或區(qū)域競爭構造答案：B解析：影響股票投資價值的內部因素主要包括公司凈資產(chǎn)、盈利水平、股利政策、增資和減資以及并購重組等。38.上海證券交易所成立于〔〕11月A.1991 B.1990C.1992 D.1989B解析：上海證券交易所于1990年11月26日被批準成立中介機構包括證券經(jīng)營機構和證券〔〕機構兩類。A.業(yè)務 B.投資 C.效勞 D.法人C業(yè)務的各類事務所等效勞機構。位是〔。投資銀行 B.投資公司C.證券公司 投資者答案：D券投資收益為主要經(jīng)營目的的專業(yè)團體機構或企業(yè)?！病撑鷾蔄.地方人民政府C.國務院答案：D券監(jiān)視治理機構批準。5000〔〕以內向投資者披露基金凈值信息。每月完畢之日起5個工作日2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場根底學問》真題匯編2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場根底學問》真題匯編11每季度完畢之日起5個工作日10答案：A之日起5個工作日以內向投資者披露基金凈值信息?！病炒鄞誂.中國證券業(yè)協(xié)會C.證券交易所答案：B解析：證券公司應當繳納的基金，由中國證券登記結算有限責任公司代扣代收。〔〕履行登記手續(xù)，報送根本狀況。中國信托業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會答案：B行登記手續(xù)，報送根本狀況?！病矨.優(yōu)先股的股息率固定C.優(yōu)先股股東表決權受限答案：C解析：優(yōu)先股股東一般無表決權，這樣可以避開公司經(jīng)營決策權的轉變和分散。2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場根底學問》真題匯編2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場根底學問》真題匯編12〔〕A.受證券公司托付派發(fā)證券權益B.證券賬戶、結算賬戶的設立和治理D.證券持知名名冊登記及權益登記A1．證券賬戶、結算賬戶的設立；證券的存管和過戶；證券持有人名冊登記；證券交易所上市證券交易的清算和交收；受發(fā)行人的托付派發(fā)證券權益；辦理與上述業(yè)務有關的查詢；國務院證券監(jiān)視治理機構批準的其他業(yè)務?！睞.可以是負面的，不行以是正面的C.正面的和負面的都不行以答案：B對風險定義里“影響”是指偏離預期，可以是正面的或負面的?！病矨.會員大會B.理事會C.董事會 理答案：A解析：會員大會是證券交易所的最高權力機構?！病橙尚凇Ｂ蓭煴怀废麍?zhí)業(yè)證書的，不得從事證券法律業(yè)務。書。答案：D停頓執(zhí)業(yè)懲罰的，在規(guī)定禁人或者停頓執(zhí)業(yè)期間不得從事證券法律業(yè)務。律師事務所可以承受當事人的托付，組織制作與證券業(yè)務活動相關的法律文件。同一律董事、監(jiān)事、高級治理人員，或者存在其他影響律師獨立性的情形的，該律師所在律師事務所不得承受所任職公司的托付，為該公司供給證券法律效勞。證券投資詢問人員應當具有從事證券業(yè)務〔〕以上經(jīng)受。A.2年B.3答案：A二、組合型選擇題〔〕等行為。I.法律、行政法規(guī)III.行業(yè)標準和自律規(guī)章A.I、II、IIII、IVI、III、IVI、II、III、IVD解析：四個選項皆正確。中心政府發(fā)行的國債，主要用途有〔I.轉變自身資產(chǎn)負債構造III.彌補國有財政赤字國有企業(yè)經(jīng)營需要A.I、II B.II、IVC.I、III、IV D.II、IIID點建設工程的資金需要和彌補國家財政赤字?？赊D換債券和可分別債券的區(qū)分有〔〕II.可轉換債券在轉股時債券消逝，分別債在轉股時債券消逝III.可轉換股權有效期與債券一樣，分別債券股權有效期與債券不一樣A.II、IIIIIIC.I、IVB和認股權一般分別交易?！睮.平均可流通股市值平均總市值交易活潑程度A.III、IVII、III、IVC.I、II、IIID.I、II、IVB5.中國證券市場監(jiān)視體系與自律治理體系的成員有〔〕國務院證券監(jiān)視治理機構III.證券交易所A.I、II、III、IV、IIIC.I、II、IVA6.報價驅動也被稱為做市商市場，其特點有〔〕II.證券成交價格的形成由做市商打算IV.投資者買賣證券的對手是其他投資者I、II、III 、II、IVC.I、III D.II、IIICC?！病矷.保障寬闊投資者合法權益維護市場良好秩序IV.保證投資者獵取投資收益A.III、IVIIIC.I、II、IVD.I、II、III、IVB4.準確和全面的信息是證券市場參與者進展發(fā)行和交易決策的B。以下關于中心銀行資產(chǎn)業(yè)務的說法，正確的有〔I.國外資產(chǎn)包括外匯、貨幣黃金和其他外國資產(chǎn)對政府債權主要是特別國債對其他存款機構債權包括對商業(yè)銀行和政策性銀行等存款公司的再貸款余額融穩(wěn)定再貸款。I、IIIII、IVC.III、IVD.II、IIIB解析：中心銀行的資產(chǎn)業(yè)務包括：國外資產(chǎn)〔國外資產(chǎn)包括外匯、貨幣黃金和其他國外資產(chǎn)；政府債權〔〔該科目是對商業(yè)銀行和政策性銀行等存款性公司的再貸款余額、再貼現(xiàn)余額、常備貸款便利(SLF)、中期借貸便利(MLF)、抵押補充貸款(PSL)和逆回購余額；對其他金融性公司債權〔該科目是對信托投資公司、保險公司、證券公司等機構發(fā)放的金融穩(wěn)定再貸款。〔〕I.民間借貸租賃融資IV.債券市場融資A.II、IVIII、IVII、IIID.I、IIIB信用融資、民間借貸等。證券市場融資屬于典型的直接融資。以下關于商業(yè)銀行次級定期債務的說法，正確的選項是〔I.商業(yè)銀行不得向目標債權人指派III.次級債務不得與其他債券相抵消A.I、II、III、IVB.II、IIIC.I、II、IVIII、IVD解析：商業(yè)銀行不得向目標債權人指派，不得在對外營銷中使用“儲蓄”字樣。次行報原中國銀監(jiān)會審批。商業(yè)銀行應當對次級定期債務進展必要的披露。以下關于全球金融市場歷史的相關表述，正確的有〔〕活動不僅包括借貸，還包括股權投資甚至風險投資。一般認為，有形的、有組織的金融市場首先形成于17世紀的歐洲大陸。起名為“紐約證券交易會”628I、II、IIIIII、IVC.II、IV、IVB解析：選項B正確，第一章其次節(jié)內容〔〕情形，不得公開發(fā)行證券。I.本次發(fā)行申請文件有虛假記賬，誤導性陳述或重大遺漏24開承諾的行為。違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調查。I、III、II、IVI、II、III、IVI、IVB12調查；嚴峻損害投資者的合法權益和社會公共利益的其他情形。〔〕I.發(fā)行量大持有人數(shù)多IV.流淌性好II、IVB.I、IIIII、III、IVD.II、III、IVAA?！病惩顿Y者發(fā)行的股票。I.外國II.香港地區(qū)III.澳門地區(qū)IV.臺灣地區(qū)、III、IVB.I、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IVD票。證券市場的根本功能包括〔I.籌資功能III.投資功能A.I、II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IVDD。關于股東的表決權，以下說法正確的選項是〔〕II.股東的表決權不行以集中使用股東托付的代理人可以在授權范圍內行使表決權A.I、II、III、IVC.III、IVD.I、III、IVD，IID17.以下關于金融衍生工具的說法，正確的有〔。又稱金融衍生產(chǎn)品，與根底金融產(chǎn)品相對應其價格取決于根底金融產(chǎn)品價格的變動和賜予投資者的權力大小包括獨立衍生工具和嵌入式衍生工具A.I、III、IV、III、IVC.I、IID.I、II、III、IVBII影響股價變動的根本因素中，行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的有〔I.行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭構造III.經(jīng)濟周期循環(huán)IV.行業(yè)估值水平A.I、IIIB.II、IVII、IVD.II、III、IVC第五，勞資關系。第六，財務與融資問題。第七，行業(yè)估值水平。中小企業(yè)板塊的設計要點主要包括〔I.避開因發(fā)行上市標準變化帶來風險III.避開直接建立創(chuàng)業(yè)板市場的規(guī)模過小帶來風險A.I、III、IVI、III2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場根底學問》真題匯編2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場根底學問》真題匯編22I、II、IVI、II、III、IV答案Ｄ的特別性問題，逐步推動制度創(chuàng)，從而為建立創(chuàng)業(yè)板市場積存閱歷?！病矷.沒有固定期限沒有發(fā)行規(guī)模限制IV.全部資金可用長期投資、III、IVB.I、II、IVD.I、IVB21.中國人民銀行行駛國家中心銀行的職能，包括〔。II.制定金融規(guī)章制定和執(zhí)行貨幣政策A.II、III、IVI、II、IIII、II、III、IV2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場根底學問》真題匯編2023年證券從業(yè)資格考試《金融市場根底學問》真題匯編23I、IV答案：C〔〕I.信托投資公司商業(yè)銀行IV.農村信用合作社A.I、IIB.II、III、IVII、III、IVD.I、III、IVB眾存款的金融機構以及政策性銀行。關于金融衍生工具的說法，正確的選項是〔。金融衍生工具產(chǎn)生的最根本緣由是追求最大化利潤II.2080IV.技術革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與進展供給了物質根底與手段、III、IVB.I、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IVAI，錯誤，金融衍生工具產(chǎn)生的最根本緣由是避險。24.1995〔I.貸款不良率上升房地產(chǎn)價格持續(xù)上漲IV.杠桿率高A.II、IIIII、IV、IVD.I、II、IVA年以來，由于美國房地產(chǎn)價格持續(xù)上漲，同時貸款利率相對較低，導致金融機構大量發(fā)行次級按揭貸款。機構投資者主要包括〔I.政府機構金融機構IV.各類基金I、III、IVIII、IVC.II、III、IVD.I、IIB(QFII)、合格境內機構投資者(QDII)、企業(yè)和事業(yè)法人類機構投資者以及基金類投資者。貨幣政策的信用傳導機制通過〔I.銀行信貸渠道III.財寶效應A.I、IIB.II、IIII、IVI、II、III、IVA27.確定收益的公益性工程發(fā)行的、商定確定期限內以〔〕還本付息的政府債券。政府性基金III.專項收入A.II、IV、III、IVC.I、III、IVC付息的政府債券?！病矷.信用增級機構向發(fā)行人收取相應費用III.信用增級可以通過內部增級和外部增級A.III、IV、IIIC.I、IID.I、IIIA解析：信用增級機構負責提升證券化產(chǎn)品的信用等級，為此要向特定目的機構收取相應對應這兩種方式，信用增級機構分別是發(fā)起人和獨立的第三方。第三方信用增級機構包括政府機構、保險公司、金融擔保公司、金融機構、大型企業(yè)的財務公司等?！病矷.注冊申請IV.出售II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IVD.I、III、IVA30.不參與基金會計核算的基金費用有〔。I.治理費II.托管費IV.認購費A.I、IIB.II、IVC.III、IVD.I、II、IIIC解析：在基金運作過程中涉及的費用可以分為兩大類：一類是基金銷售過程中發(fā)生信息披露費等，其中，第一類費用并不參與基金的會計核算。故答案選國際上重要的股票價格指數(shù)期貨包括〔。I.芝加哥商業(yè)交易所的標準普爾股票價格指數(shù)期貨系列III.芝加哥期貨交易所的道·瓊斯指數(shù)期貨系列100A.III、IVB.I、II、IIIII、III、IVD.I、II、IVC道100225證券托付方式有不同的形式，可以分為〔I.柜臺托付II.非柜臺托付III.網(wǎng)上托付A.I、IIIB.I、IIC.I、IV、IIIB33.與其他債券相比，政府債券的特點有〔。I.安全性高II.流通性強A.II、IIIII、III、IVC.I、III、IVD.I、II、IVD34.關于證券交易所，以下說法正確的有〔。自律治理的法人依法對基金在交易所的投資者交易實行監(jiān)控IV.指導和監(jiān)視中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的活動A.III、IVII、III、IVC.I、II、IIID.I、II、IVC35.優(yōu)先股依據(jù)不同的附加條件，可以分為〔〕參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票可轉換優(yōu)先股票和不行轉換優(yōu)先股票A.I、II、IVII、III、IVC.II、IIID.I、III、IVB1．固定股息率優(yōu)先股和浮動股息率23．可累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股；456．可回購優(yōu)先股和不行回購優(yōu)先股。以下關于風險治理相關的各項說法，錯誤的選項是〔II.風險治理應以最小本錢爭取獲得最大安全保證IV.良好的風險治理有助于降低決策錯誤概率，避開損失發(fā)生A.I、IIIII、IIIC.III、IVD.I、II、IVA。III，提高相對經(jīng)濟主體本身A?！病矷.期貨合約在交易所內交易，具有公開性II.期貨合約是標準化合約III.期貨合約的結算通過特地的結算公司，投資者需要對對方負責A.III、IVII、IVC.I、IVD.II、IIIB第三方，投資者無須對對方負責，不存在信用風險。公司在發(fā)行不動產(chǎn)抵押公司債券時通常用作抵押的有〔。II.藝術品III.房屋IV.土地A.I、II、III、IVC.III、IVD.I、IIIC39.債券投資的主要風險包括〔。信用風險II.利率風險III.匯率風險A.I、II、IVB.II、IIIC.I、III、IVD.I、II、III、IVD解析：債券投資的風險包括信用風險、利率風險、匯率風險和流淌性風險等?！病矷.銀行間債券市場承受實時全額逐筆結算機制III.交易所債券市場承受中心對手方的凈額結算機制A.I、IIIII、III、IVC.I、II、IIID.II、IVB解析：我國銀行間市場的債券結算承受實時全額逐筆結算機制，統(tǒng)一通過中心國債登記B。證券金融公司應當依據(jù)國家宏觀政策，依據(jù)市場狀況和風險把握需要，確定和調整〔。轉融通費率III.保證金比例IV.擔保金比例A.I、IVB.I、III、IIID.II、IVB的比例。以下關于風險治理相關的活動中，屬于風險把握過程中事中把握措施的有〔I.風險定價流程把握A.I、IIB.III、IVC.II、III、III、IVD解析：風險把握是指經(jīng)濟主體承受各種合格有效的工具、手段和流程進展把握和緩D。以下有關金融期權的說法，正確的有〔〕II.期權的買方可以選擇行駛他所擁有的權利。IV.期權的賣方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務I、IV、IVC.I、II、IIID.I、II、III、IVC賣方必需無條件地履行合約規(guī)定的義務而不是有條件的。44.開放式基金的非交易過戶發(fā)生的情形，通常包括〔。I.捐贈IV.司法強制執(zhí)行、IVB