綜合項(xiàng)目盡職調(diào)查研究報(bào)告模板生產(chǎn)制造業(yè)企業(yè)

密級(jí)：松抵擔(dān)保字[]第號(hào)流動(dòng)資金貸款擔(dān)保項(xiàng)目調(diào)查匯報(bào)（生產(chǎn)制造類企業(yè)）申請(qǐng)企業(yè)名稱：項(xiàng)目名稱：業(yè)務(wù)經(jīng)理A角：業(yè)務(wù)經(jīng)理B角：報(bào)告時(shí)間：松原市中小企業(yè)信用擔(dān)保有限責(zé)任企業(yè)印制目錄第一部分申請(qǐng)擔(dān)保企業(yè)概況1.1企業(yè)基礎(chǔ)情況1.1.1基礎(chǔ)信息1.1.2股權(quán)結(jié)構(gòu)1.1.3歷史沿革1.1.4關(guān)聯(lián)企業(yè)基礎(chǔ)情況1.1.5上次擔(dān)保以來(lái)企業(yè)基礎(chǔ)情況重大改變披露（續(xù)做項(xiàng)目）1.2企業(yè)管理水平1.2.1企業(yè)法人治理構(gòu)架和職員組成1.2.2管理層素質(zhì)1.2.3三年內(nèi)關(guān)鍵經(jīng)營(yíng)目標(biāo)1.2.4上次擔(dān)保以來(lái)企業(yè)管理情況重大改變披露（續(xù)做項(xiàng)目）1.2.5企業(yè)管理水平綜合評(píng)價(jià)1.3申請(qǐng)擔(dān)保項(xiàng)目情況第二部分企業(yè)所屬行業(yè)分析2.1行業(yè)準(zhǔn)入門檻分析2.2行業(yè)政策分析2.3對(duì)行業(yè)監(jiān)管2.4行業(yè)成熟度、行業(yè)周期性、行業(yè)盈利能力、行業(yè)依靠性、行業(yè)替換產(chǎn)品等分析、行業(yè)市場(chǎng)前景分析和估計(jì)2.5企業(yè)在行業(yè)中所處位置第三部分經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析3.1業(yè)務(wù)范圍及主導(dǎo)產(chǎn)品（服務(wù)）3.1.1業(yè)務(wù)范圍3.1.2主導(dǎo)產(chǎn)品（服務(wù)）3.2生產(chǎn)步驟分析3.2.1技術(shù)水平和設(shè)備情況3.2.2產(chǎn)品生產(chǎn)制造情況3.2.3單位產(chǎn)品生產(chǎn)成本核實(shí)表3.2.43.3供給步驟分析3.4銷售步驟分析3.4.1市場(chǎng)需求及銷售網(wǎng)絡(luò)分布情況3.4.2營(yíng)銷策略和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析3.4.3產(chǎn)品銷售情況分析3.4.4銷售步驟綜合3.5上次擔(dān)保以來(lái)該企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況重大改變披露（續(xù)做項(xiàng)目）3.6經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析小結(jié)第四部分企業(yè)資信情況分析4.1企業(yè)開(kāi)戶情況4.2對(duì)外借款情況4.3對(duì)外擔(dān)保情況4.4涉訴情況4.5納稅情況4.6我企業(yè)擔(dān)保統(tǒng)計(jì)4.7上次擔(dān)保以來(lái)企業(yè)資信情況重大改變披露（續(xù)做項(xiàng)目）第五部分財(cái)務(wù)分析5.1會(huì)計(jì)報(bào)表質(zhì)量5.2會(huì)計(jì)報(bào)表5.2.15.2.25.3關(guān)鍵科目核實(shí)分析5.3.15.5.3.3全部者權(quán)益5.3.4收入5.3.5利潤(rùn)5.4關(guān)鍵財(cái)務(wù)指標(biāo)及分析5.5現(xiàn)金流量分析5.5.15.5.25.6上次擔(dān)保以來(lái)企業(yè)財(cái)務(wù)方面重大改變披露（續(xù)做項(xiàng)目）5.7財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)第六部分安全確保方法6.1安全確保方法清單6.2房地產(chǎn)抵押6.3機(jī)器設(shè)備抵押6.4存貨抵押6.5權(quán)利質(zhì)押6.5.1專利權(quán)質(zhì)押6.5.2股權(quán)質(zhì)押6.5.3存貨質(zhì)押6.5.46.6第三方企業(yè)連帶責(zé)任確保6.7自然人連帶責(zé)任確保6.8融通倉(cāng)、合格證、資金監(jiān)管模式設(shè)計(jì)方案6.9確保方法改變情況披露（續(xù)做項(xiàng)目）第七部分綜合分析7.1有利原因7.2不利原因及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法第八部分項(xiàng)目調(diào)查結(jié)論和提議前言評(píng)審委員會(huì)：由企業(yè)向銀行提出萬(wàn)元、年期流動(dòng)資金貸款申請(qǐng)，已經(jīng)銀行支行審查經(jīng)過(guò)并同意在我企業(yè)提供擔(dān)保前提下，上報(bào)分行貸審會(huì)推行審批程序。為此，按我企業(yè)項(xiàng)目審查程序，由業(yè)務(wù)經(jīng)理A角***、B角***組成項(xiàng)目調(diào)查組對(duì)該項(xiàng)目進(jìn)行了保前調(diào)查?，F(xiàn)將調(diào)查情況匯報(bào)以下，請(qǐng)?jiān)u審委員會(huì)給予審查。第一部分申請(qǐng)擔(dān)保企業(yè)概況1.1企業(yè)基礎(chǔ)情況1.1.1企業(yè)名稱成立時(shí)間注冊(cè)地址經(jīng)營(yíng)地址注冊(cè)資本實(shí)收資本經(jīng)營(yíng)范圍法定代表人主導(dǎo)產(chǎn)品所屬行業(yè)企業(yè)性質(zhì)其它需披露信息1.1.2股權(quán)結(jié)構(gòu)出資人名稱出資金額出資方法出資百分比已到位金額累計(jì)------法定代表人出資百分比：1.1.3歷史沿革（包含企業(yè)近三年股權(quán)、注冊(cè)資本等企業(yè)基礎(chǔ)情況變動(dòng)及變動(dòng)原因簡(jiǎn)述；近三年企業(yè)關(guān)鍵業(yè)績(jī)大事記等）1.1.4關(guān)聯(lián)企業(yè)關(guān)聯(lián)企業(yè)名稱和企業(yè)關(guān)系法定代表人注冊(cè)資本主營(yíng)業(yè)務(wù)資產(chǎn)總額凈資產(chǎn)總額上年收入總額上年利潤(rùn)總額備注（分析上述關(guān)聯(lián)企業(yè)和申請(qǐng)擔(dān)保企業(yè)在經(jīng)營(yíng)方面是否存在上下游關(guān)系（關(guān)聯(lián)交易）、資金往來(lái)關(guān)系是否親密、是否有債權(quán)債務(wù)關(guān)系、信用統(tǒng)計(jì)情況及對(duì)申保企業(yè)影響）1.1.5上次擔(dān)保以來(lái)基礎(chǔ)情況重大改變披露（（改變信息披露及對(duì)此次擔(dān)?？赡墚a(chǎn)生影響）1.2企業(yè)管理水平1.2.1企業(yè)法人治理構(gòu)架和職員組成（構(gòu)架圖）1.2.1.1組織構(gòu)架和法人治理結(jié)構(gòu)（包含法人治理結(jié)構(gòu)、企業(yè)職能部門設(shè)置等）1.2.1.2職員組成職員總數(shù)人，其中：大專人，大本人，碩士及以上人；管理人員人，銷售人員人，技術(shù)人員人，生產(chǎn)人員人。1.2.2管理層素質(zhì)1.2.2.1企業(yè)法定代表人（或首席經(jīng)營(yíng)者）情況介紹姓名年紀(jì)國(guó)籍文化程度家庭住址技術(shù)職稱簡(jiǎn)歷時(shí)間關(guān)鍵工作經(jīng)歷（工作單位、職務(wù)）其它情況社會(huì)聲譽(yù)和信用情況綜合評(píng)價(jià)（經(jīng)營(yíng)管理能力、管理理念、社會(huì)信譽(yù)）1.2.2.2其它關(guān)鍵經(jīng)營(yíng)管理者介紹（總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、技術(shù)（銷售）總監(jiān)基礎(chǔ)情況、包含年紀(jì)、學(xué)歷、職稱等、關(guān)鍵經(jīng)歷、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、管理理念、企業(yè)文化、發(fā)展思緒和作風(fēng)評(píng)價(jià)分析等）1.2.21.2.31.2.4上次擔(dān)保以來(lái)企業(yè)管理情況重大改變披露（續(xù)做項(xiàng)目（改變信息披露及對(duì)此次擔(dān)保可能產(chǎn)生影響）1.2.5企業(yè)（企業(yè)職員素質(zhì)、部門設(shè)置、法人治理結(jié)構(gòu)、管理層從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、經(jīng)營(yíng)管理能力、管理團(tuán)體穩(wěn)定性、對(duì)關(guān)鍵管理人員依靠性、前瞻性評(píng)價(jià)）1.3申請(qǐng)擔(dān)保項(xiàng)目情況申請(qǐng)貸款金額申請(qǐng)擔(dān)保金額貸款銀行擔(dān)保種類擔(dān)保期限擬收擔(dān)保費(fèi)率企業(yè)擬存入我企業(yè)確保金比率我企業(yè)擬存入貸款銀行確保金比率資金需求分析（貸款用途合理性分析）還款起源還款方法設(shè)計(jì)（一次性還款、分次還款期限及金額）（如為老項(xiàng)目，尚需補(bǔ)充說(shuō)明前次資金使用情況。）第二部分企業(yè)所屬行業(yè)分析行業(yè)準(zhǔn)入門檻分析（分析該行業(yè)是進(jìn)入成本較高或受政府保護(hù)難以進(jìn)入壟斷行業(yè)，還是進(jìn)入門檻較低競(jìng)爭(zhēng)性行業(yè)，或有一定進(jìn)入門檻壟斷競(jìng)爭(zhēng)行業(yè)。）2.行業(yè)政策分析（該行業(yè)是否符合國(guó)家和當(dāng)?shù)卣a(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向等；特許優(yōu)惠政策（特許經(jīng)營(yíng)權(quán)、稅收或財(cái)政優(yōu)惠政策等）。3.對(duì)行業(yè)監(jiān)管（對(duì)政府監(jiān)管較嚴(yán)行業(yè)，要分析監(jiān)管方法對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)可能產(chǎn)生影響。）4.行業(yè)成熟度、行業(yè)周期性、行業(yè)盈利能力、行業(yè)依靠性、行業(yè)替換產(chǎn)品等分析、行業(yè)市場(chǎng)前景分析和估計(jì)。5.企業(yè)在行業(yè)中所處位置（通常由企業(yè)規(guī)模、市場(chǎng)份額、產(chǎn)品創(chuàng)新、領(lǐng)先地位及和行業(yè)相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)等多個(gè)原因決定其在行業(yè)中地位，對(duì)此分析應(yīng)含有一定前瞻性。）第三部分經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析3.1業(yè)務(wù)范圍及主導(dǎo)產(chǎn)品（服務(wù)）3.1.1業(yè)務(wù)范圍：（主營(yíng)業(yè)務(wù)及其比重、兼營(yíng)業(yè)務(wù)及其比重，主營(yíng)業(yè)務(wù)和兼營(yíng)業(yè)務(wù)之間行業(yè)關(guān)聯(lián)）3.1.2主導(dǎo)產(chǎn)品（服務(wù)）企業(yè)關(guān)鍵產(chǎn)品名稱（服務(wù)）使用商標(biāo)產(chǎn)品細(xì)分類型/規(guī)格設(shè)計(jì)生產(chǎn)能力實(shí)際產(chǎn)量占銷售額百分比生產(chǎn)工藝特點(diǎn)及技術(shù)含量產(chǎn)品分析：（產(chǎn)品適用性和獨(dú)特征、工藝技術(shù)優(yōu)異性、和同類產(chǎn)品比較優(yōu)勢(shì)、市場(chǎng)定位、目標(biāo)市場(chǎng)）3.2生產(chǎn)步驟分析3.2.1技術(shù)水平和3.2.1（技術(shù)起源、研發(fā)設(shè)施條件、研發(fā)人員素質(zhì)、研發(fā)結(jié)果情況、研發(fā)協(xié)作單位等、是否有專利技術(shù)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)等）3.2.1.2（廠區(qū)占地、建筑面積、生產(chǎn)車間設(shè)置、設(shè)備優(yōu)異性、新舊程度、生產(chǎn)裝備特點(diǎn)等）3.2.2（生產(chǎn)自動(dòng)化、機(jī)械化程度、生產(chǎn)工藝、生產(chǎn)步驟、生產(chǎn)制造方法、生產(chǎn)過(guò)程成本控制優(yōu)勢(shì)、生產(chǎn)過(guò)程特點(diǎn)如屬技術(shù)密集型、資金密集型還是生產(chǎn)密集型等）3.2.3單位產(chǎn)品生產(chǎn)成本核實(shí)表產(chǎn)品1：成本項(xiàng)目年年數(shù)量單價(jià)金額數(shù)量單價(jià)金額直接材料1直接材料2人工成本動(dòng)力費(fèi)用（電耗等）其它變動(dòng)制造費(fèi)用固定制造費(fèi)用累計(jì)――――――――（分析原材料和動(dòng)力價(jià)格、消耗量等原因變動(dòng)對(duì)產(chǎn)品生產(chǎn)成本影響）3.2.（安全生產(chǎn)、環(huán)境保護(hù)要求及治理情況）3.3供給步驟分析供給商（企業(yè)前5大供給商）品種采購(gòu)量及平均采購(gòu)單價(jià)供貨方法結(jié)算方法占同類原料供給量比重上年本年1-月份數(shù)量單價(jià)數(shù)量單價(jià)供應(yīng)環(huán)節(jié)分析1、議價(jià)能力分析：供給源穩(wěn)定性和可選性、供給商結(jié)構(gòu)合理性、對(duì)單一或少數(shù)供給商依靠性、及對(duì)企業(yè)采購(gòu)議價(jià)能力和成本控制影響2、原料采購(gòu)安排合理性分析：關(guān)注原料供給不足或原料積壓，這表明企業(yè)生產(chǎn)計(jì)劃是否存在缺點(diǎn)或是采購(gòu)部門工作不力。3、兩年來(lái)供給方面改變情況披露（包含關(guān)鍵供給商、采購(gòu)價(jià)格、采購(gòu)方法、結(jié)算方法改變及對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)可能產(chǎn)生影響）4、其它方面3.4銷售步驟分析3.4.1市場(chǎng)需求及銷售網(wǎng)絡(luò)關(guān)鍵銷售用戶情況表企業(yè)前5大銷售用戶銷售產(chǎn)品品種銷售方法銷售額（量）結(jié)算方法占銷售總額（量）百分比累計(jì)------分析1、是否存在對(duì)少數(shù)或單一用戶依靠2、企業(yè)銷售總額中賒銷百分比3、其它3.4.2營(yíng)銷策略及3.4.2營(yíng)銷隊(duì)伍、營(yíng)銷政策、售后服務(wù)等3.4.2.2市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)情況分析企業(yè)關(guān)鍵競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手（現(xiàn)實(shí)和潛在）區(qū)域規(guī)模優(yōu)勢(shì)劣勢(shì)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)分析：企業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力及市場(chǎng)拓展能力綜合分析3.4.3產(chǎn)品銷售情況分析主導(dǎo)產(chǎn)品品種銷售情況上年本年1-月份數(shù)量（）單價(jià)（）銷售額（萬(wàn)元）占總額（量）％數(shù)量（）單價(jià)（）銷售額（萬(wàn)元）占總額（量）％1.2.3.4.累計(jì)――――綜合分析說(shuō)明產(chǎn)品銷售量、銷售結(jié)構(gòu)、價(jià)格變動(dòng)情況及對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況影響分析3.4.4銷售步驟綜合分析（1）銷售網(wǎng)絡(luò)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力、市場(chǎng)地位分析、是否存在對(duì)單一或少數(shù)用戶依靠（2）產(chǎn)成品庫(kù)存數(shù)量和結(jié)構(gòu)是否合理，是否存在積壓情況，這表明企業(yè)生產(chǎn)計(jì)劃是否存在缺點(diǎn)或是銷售不利。（3）兩年來(lái)在銷售方面（下游用戶、銷售價(jià)格、銷售結(jié)構(gòu)、銷售方法、結(jié)算方法等）改變對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響3.5上次擔(dān)保以來(lái)該企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況重大改變披露（續(xù)做項(xiàng)目）（在經(jīng)營(yíng)范圍和主導(dǎo)產(chǎn)品、生產(chǎn)步驟、采購(gòu)步驟、銷售及市場(chǎng)步驟等方面改變情況及對(duì)企業(yè)產(chǎn)生影響）3.6經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析小結(jié)（針對(duì)企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)、主導(dǎo)產(chǎn)品、技術(shù)、設(shè)備、工藝、生產(chǎn)、供給、銷售步驟進(jìn)行匯總并和企業(yè)過(guò)去及同行業(yè)進(jìn)行比較分析）企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中有利原因企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中不利原因第四部分企業(yè)資信情況分析4.1企業(yè)開(kāi)戶情況企業(yè)開(kāi)戶情況賬戶性質(zhì)銀行（分支機(jī)構(gòu)）賬號(hào)是否為關(guān)鍵結(jié)算戶賬戶結(jié)算情況評(píng)價(jià)4.2對(duì)外借款情況對(duì)外借款情況貸款銀行或債權(quán)人名稱貸款金額（萬(wàn)元）貸款起止期限信貸品種擔(dān)保方法貸款情況貸款金額累計(jì)――――――――－信貸統(tǒng)計(jì)評(píng)價(jià)（否存在逾期及欠息等不良統(tǒng)計(jì)）4.3對(duì)外擔(dān)保情況對(duì)外擔(dān)保情況被擔(dān)保人擔(dān)保事項(xiàng)擔(dān)保金額（萬(wàn)元）應(yīng)解除擔(dān)保日期擔(dān)保方法被擔(dān)保方現(xiàn)在經(jīng)營(yíng)情況累計(jì)分析（對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)對(duì)本項(xiàng)目是否存在影響）4.4涉訴情況（采取多個(gè)形式調(diào)查方法，了解企業(yè)涉訴情況，并提出判定結(jié)論）4.5繳稅情況稅款繳納情況稅種上年整年實(shí)繳稅金（萬(wàn)元）年1-月實(shí)繳稅金（萬(wàn)元）增值稅營(yíng)業(yè)稅消費(fèi)稅企業(yè)所得稅其它稅金評(píng)價(jià)（是否存在偷漏稅、欠稅等行為、稅收優(yōu)惠政策披露）4.6我企業(yè)擔(dān)保統(tǒng)計(jì)（做過(guò)幾次擔(dān)保及諸次履約情況）擔(dān)保期限擔(dān)保金額貸款銀行履約情況（是否正常解除、是否欠保費(fèi)及確保金）4.7上次擔(dān)保以來(lái)企業(yè)資信情況重大改變披露（續(xù)做項(xiàng)目）（改變信息披露及對(duì)此次擔(dān)?？赡墚a(chǎn)生影響）第五部分財(cái)務(wù)分析5.1會(huì)計(jì)報(bào)表質(zhì)量①近兩年會(huì)計(jì)報(bào)表是否經(jīng)過(guò)了審計(jì)：是否②審計(jì)單位名稱：③審計(jì)匯報(bào)意見(jiàn)類型：保留事項(xiàng)：④對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表真實(shí)可靠性進(jìn)行評(píng)價(jià)：（假如未經(jīng)審計(jì)，業(yè)務(wù)經(jīng)理首先應(yīng)注明財(cái)務(wù)報(bào)表起源和對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表評(píng)價(jià)：正確可信、大致可信但存在部分疑點(diǎn)、可疑或不正確、不可信等，方便后續(xù)審查審批人員分析把握。）（標(biāo)準(zhǔn)上不接收匯總報(bào)表，對(duì)集團(tuán)企業(yè)或集團(tuán)關(guān)鍵企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保，應(yīng)分析集團(tuán)合并報(bào)表和申請(qǐng)擔(dān)保人本身報(bào)表）5.2會(huì)計(jì)報(bào)表（本匯報(bào)中資產(chǎn)負(fù)債表表樣暫未按新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則進(jìn)行修改）（報(bào)表和會(huì)計(jì)科目說(shuō)明和分析關(guān)鍵點(diǎn)）●依據(jù)不一樣企業(yè)情況，報(bào)表附注及其它情況，會(huì)計(jì)報(bào)表項(xiàng)目應(yīng)該合適調(diào)整，對(duì)于報(bào)表關(guān)鍵項(xiàng)目、異常項(xiàng)目、占比較大項(xiàng)目、年度間改變較大項(xiàng)目、相互之間勾稽關(guān)系不符項(xiàng)目必需列出，且需注明其關(guān)鍵內(nèi)容組成、形成具體原因、估計(jì)結(jié)果等●如對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表科目進(jìn)行了調(diào)整，需注明調(diào)整前數(shù)值，并簡(jiǎn)明說(shuō)明原因●審計(jì)匯報(bào)提出問(wèn)題，應(yīng)給予說(shuō)明?！裰卮筚Y產(chǎn)減值、不實(shí)資產(chǎn)情況，應(yīng)給予說(shuō)明5.2.1資產(chǎn)負(fù)債表：（如為季節(jié)性采購(gòu)、生產(chǎn)或銷售企業(yè)還應(yīng)在下表中加入上年同期報(bào)表項(xiàng)目欄）資產(chǎn)負(fù)債表：?jiǎn)挝唬喝f(wàn)元科目前年年末去年年末今年月末科目前年年末去年年末今年月末月末月末貸幣資金短期借款應(yīng)收帳款應(yīng)付帳款其它應(yīng)收款其它應(yīng)付款預(yù)付帳款預(yù)收帳款存貨應(yīng)交稅金待攤費(fèi)用應(yīng)付工資流動(dòng)資產(chǎn)累計(jì)流動(dòng)負(fù)債累計(jì)長(zhǎng)久投資長(zhǎng)久負(fù)債固定資產(chǎn)長(zhǎng)久應(yīng)付款累計(jì)折舊長(zhǎng)久負(fù)債累計(jì)固定資產(chǎn)凈值負(fù)債累計(jì)在建工程實(shí)收資本固定資產(chǎn)清理資本公積固定資產(chǎn)累計(jì)未分配利潤(rùn)無(wú)形資產(chǎn)全部者權(quán)益累計(jì)總資產(chǎn)負(fù)債及權(quán)益累計(jì)5.2.2單位：萬(wàn)元科目前年累計(jì)數(shù)去年累計(jì)數(shù)今年累計(jì)數(shù)月?tīng)I(yíng)業(yè)收入營(yíng)業(yè)成本營(yíng)業(yè)稅金及附加銷售費(fèi)用管理費(fèi)用財(cái)務(wù)費(fèi)用投資收益利潤(rùn)總額減：所得稅費(fèi)用凈利潤(rùn)5.3關(guān)鍵會(huì)計(jì)科目核實(shí)分析5.3.1資產(chǎn)情況核實(shí)分析：應(yīng)收賬款：?jiǎn)挝唬喝f(wàn)元對(duì)方單位期初余額期末余額帳齡結(jié)算周期形成原因小計(jì)應(yīng)收賬款增減情況說(shuō)明：2、其它需披露情況：（其它應(yīng)收款、預(yù)付賬款、應(yīng)收票據(jù)科目比照應(yīng)收帳款科目進(jìn)行披露）存貨:單位：萬(wàn)元分類本年年初（或上年同期）本年月末數(shù)量（單位）金額占比數(shù)量（單位）金額占比累計(jì)庫(kù)存增減變動(dòng)情況說(shuō)明：（注：依據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況選擇選擇比較基數(shù)，如為季節(jié)性經(jīng)營(yíng)企業(yè)，提議和上年同期相比較）長(zhǎng)久投資:單位：萬(wàn)元企業(yè)名稱投資金額股權(quán)百分比投資回報(bào)說(shuō)明其它需披露情況：固定資產(chǎn):單位：萬(wàn)元類別原值累計(jì)折舊凈值是否已全部抵押/查封房屋建筑物機(jī)器設(shè)備交通工具辦公設(shè)備累計(jì)固定資產(chǎn)抵押（查封）情況具體說(shuō)明：無(wú)形資產(chǎn):單位：萬(wàn)元土地使用權(quán)賬面價(jià)值面積（平米）土地性質(zhì)地點(diǎn)是否抵押/查封價(jià)款付清否1.2.其它權(quán)利資產(chǎn)情況綜合分析：5.3.2負(fù)債情況核實(shí)分析：應(yīng)付帳款：?jiǎn)挝唬喝f(wàn)元對(duì)方單位期初余額期末余額成因帳齡估計(jì)付款時(shí)間小計(jì)應(yīng)付賬款增減改變說(shuō)明：其它需披露情況：負(fù)債情況綜合分析：5.3.3全部者權(quán)益分析實(shí)收資本出資方法金額（萬(wàn)元）占比說(shuō)明貨幣（資本金實(shí)際到位情況、有沒(méi)有抽逃資本金現(xiàn)象）實(shí)物無(wú)形資產(chǎn)其它方法資本公積資本（股本）溢價(jià)說(shuō)明：資產(chǎn)評(píng)定增值說(shuō)明：其它說(shuō)明：盈余公積合理性分析未分配利潤(rùn)合理性增減改變分析5.3.4收入、利潤(rùn)核實(shí)分析5.4關(guān)鍵財(cái)務(wù)指標(biāo)及分析項(xiàng)目前年去年今年年年年月償債能力指標(biāo)資產(chǎn)負(fù)債率流動(dòng)比率速動(dòng)比率經(jīng)營(yíng)能力指標(biāo)應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率(次)存貨周轉(zhuǎn)率(次)流動(dòng)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率（次）贏利能力指標(biāo)銷售毛利率銷售利潤(rùn)率銷售凈利潤(rùn)成長(zhǎng)性分析銷售增加率資本積累率（本年全部者權(quán)益／年初全部者權(quán)益）分析a．償債能力分析：b．經(jīng)營(yíng)能力分析：C．贏利能力分析：d.成長(zhǎng)性分析：5.5現(xiàn)金流量分析5.現(xiàn)金流量簡(jiǎn)表：?jiǎn)挝唬喝f(wàn)元項(xiàng)目年年流入量流出量?jī)纛~流入量流出量?jī)纛~經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生現(xiàn)金流量投資產(chǎn)生現(xiàn)金流量融資產(chǎn)生現(xiàn)金流量合計(jì)簡(jiǎn)明分析：5.（擔(dān)保期間現(xiàn)金流量估計(jì)）（還款起源分析）5.6上次擔(dān)保以來(lái)企業(yè)財(cái)務(wù)方面重大改變（續(xù)做項(xiàng)目）（改變信息披露及對(duì)此次擔(dān)?？赡墚a(chǎn)生影響）5.7財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)：關(guān)鍵弱點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵優(yōu)勢(shì)和風(fēng)險(xiǎn)化解能力第六部分安全確保方法6.1安全確保方法清單（從中選擇羅列）房地產(chǎn)抵押機(jī)器設(shè)備抵押存貨抵押其它抵押權(quán)利質(zhì)押存貨質(zhì)押其它質(zhì)押第三方企業(yè)連帶責(zé)任確保第三方企業(yè)名稱：自然人連帶責(zé)任確保自然人名字：監(jiān)管模式：（合格證監(jiān)管、存貨監(jiān)管、資金監(jiān)管等）6.2房地產(chǎn)抵押?jiǎn)挝唬喝f(wàn)元資產(chǎn)名稱權(quán)利人位置面積（平米）取得時(shí)間取得方法取得價(jià)值我企業(yè)確定價(jià)值擬保全方法現(xiàn)在法律狀態(tài)現(xiàn)在使用狀態(tài)小計(jì)----------－－填制說(shuō)明：（1）我企業(yè)確定價(jià)值請(qǐng)依據(jù)當(dāng)?shù)赝愘Y產(chǎn)可比價(jià)值、變現(xiàn)價(jià)值綜合評(píng)定（2）變現(xiàn)情況請(qǐng)選擇填列：輕易/較輕易/通常/較難/極難（3）保全方法：請(qǐng)針對(duì)本申請(qǐng)項(xiàng)目填列：查封/抵押登記/保留權(quán)屬證件/僅簽抵押意向協(xié)議（4）現(xiàn)在法律狀態(tài)：查封/抵押登記/瑕疵/正常（5）現(xiàn)在使用狀態(tài)：自用/出租/空置6.3機(jī)器設(shè)備抵押?jiǎn)挝唬喝f(wàn)元設(shè)備名稱數(shù)量購(gòu)置年月原值評(píng)定值變現(xiàn)情況保全方法合計(jì)――――――填制說(shuō)明：（1）評(píng)定值請(qǐng)依據(jù)同類資產(chǎn)可比價(jià)值評(píng)定（2）變現(xiàn)情況請(qǐng)選擇填列：輕易/較輕易/通常/較難/極難（3）保全方法：請(qǐng)針對(duì)本申請(qǐng)項(xiàng)目填列：查封/抵押登記/保留權(quán)屬證件/僅簽抵押意向協(xié)議