2021年反洗錢知識競賽及答案

反洗錢知識競賽題庫（一）

一、單項選取題。（共20題，每題1分）

1、國內(nèi)

最先規(guī)定了洗錢罪。

A、修訂后新《憲法》

B、修訂后新《刑法》

C、修訂后新《中華人民共和國人民銀行法》

D、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

2、《中華人民共和國反洗錢法》經(jīng)第十屆全國人大常委會第二十四次會議上通過，自

起正式實行。

A、1月1日

B、10月31日

C、1月1日

D、3月1日

3、當(dāng)前，中華人民共和國反洗錢工作部際聯(lián)席會議牽頭單位是

。

A、公安部

B、國務(wù)院

C、中華人民共和國人民銀行

D、財政部

4、依照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，下列表述錯誤是

。

A、外國公民可將護照作為實名證件

B、暫時身份證也是有效實名證件

C、國家公務(wù)員工作證、司機駕駛證可作實名證件

D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件

5、國內(nèi)具備金融情報中心（FIU）職能機構(gòu)是

。

A、中華人民共和國人民銀行反洗錢局

B、中華人民共和國人民銀行調(diào)查記錄司

C、中華人民共和國人民銀行支付結(jié)算司

D、中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心

6、世界上最早對洗錢進行法律控制國家是

。

A、美國

B、法國

C、澳大利亞

D、英國

7、國內(nèi)《刑法》規(guī)定洗錢罪上游犯罪有

種。

A、4種

B、5種

C、6種

D、7種

8、依照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名個人客戶開立賬戶，由中華人民共和國人民銀行予以該金融機構(gòu)警告，可以處

罰款。

A、1000元以上5000元如下

B、5000元以上10000元如下

C、30000元

D、1000元如下

9、《中華人民共和國外匯管理條例》是由

頒布。

A、國家外匯管理局

B、國務(wù)院

C、中華人民共和國人民銀行

D、全國人民代表大會

10、如下

活動也許存在洗錢行為。

A、地下錢莊

B、購買保險及時退保

C、成立空殼公司

D、以上都是

11、當(dāng)前全球最有影響專業(yè)反洗錢國際組織是

。

A、埃格蒙特集團

B、金融行動特別工作組

C、歐亞反洗錢與反恐融資小組

D、亞太反洗錢小組

12、國內(nèi)成為金融行動特別工作組正式成員時間是

。

A4月28日

B、5月28日

C、6月28日

D、7月28日

13、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起，至少保存

年。

A、5

B、10

C、15

D、20

14、

是國內(nèi)國務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A、國務(wù)院金融辦公室

B、中華人民共和國人民銀行

C、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D、公安部

15、反洗錢調(diào)查中暫時凍結(jié)辦法不得超過

。

A、24小時

B、48小時

C、64小時

D、7日

16、FATF是

簡稱。

A、埃格蒙特集團

B、亞太反洗錢小組

C、金融行動特別工作組

D、歐亞反洗錢與反恐融資小組

17、如下不屬于“黑錢”來源是

。

A、毒品交易所得

B、敲詐勒索所得

C、走私收入

D、誠實守法經(jīng)營所得

18、建議將洗錢活動列為刑事犯罪國際法律是

。

A、《維也納公約》

B、《巴勒莫公約》

C、《關(guān)于洗錢問題四十項建議》

D、《聯(lián)合國反腐敗公約》

19、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，一方面應(yīng)進行

。

A、客戶身份辨認

B、大額和可疑交易報告

C、可疑交易分析

D、與司法機關(guān)全面合伙

20、作為普通市民，在反洗錢行動中應(yīng)當(dāng)盡量避免

行為。

A、大額存取鈔票

B、用真實姓名開立銀行賬戶

C、身份證不容易借人

D、發(fā)現(xiàn)可疑洗錢線索盡快舉報

二、多項選取題。（共40題，每題2分）

21、按照反洗錢國際原則和各國反洗錢立法確認洗錢防止辦法有

。

A、客戶身份辨認

B、報告大額交易和可疑交易

C、保存客戶身份資料和交易信息

D、客戶身份登記

22、依照《中華人民共和國反洗錢法》，具備反洗錢行政調(diào)查權(quán)有

。

A、中華人民共和國人民銀行總行

B、中華人民共和國人民銀行省一級分支機構(gòu)

C、中華人民共和國人民銀行地市中心支行

D、中華人民共和國人民銀行縣（市）支行

23、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定中華人民共和國人民銀行有權(quán)進行反洗錢調(diào)查，并可采用辦法有

。

A、詢問

B、查閱

C、復(fù)制

D、封存

E、暫時凍結(jié)

24、下列屬于洗錢特性是

。

A、國際化

B、專業(yè)化

C、多樣化

D、復(fù)雜化

E、商業(yè)化

25、洗錢過程普通分為

。

A、處置階段

B、離析階段

C、轉(zhuǎn)移階段

D、融合階段

26、國內(nèi)反洗錢組織體系涉及

。

A、反洗錢監(jiān)管部門

B、反洗錢司法部門

C、被監(jiān)管機構(gòu)

D、行業(yè)自律組織

27、FATF重要職責(zé)是

。

A、負責(zé)監(jiān)督成員國對反洗錢和反恐融資建議執(zhí)行狀況

B、研究和總結(jié)洗錢和恐怖融資趨勢辦法

C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動辦法

D、懲處國際洗錢和恐怖融資犯罪

28、依照國內(nèi)《刑法》關(guān)于對洗錢犯罪定義，洗錢犯罪是指單位或個人明知是

等違法所得及其產(chǎn)生收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，提供資金賬戶、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為鈔票或金融票據(jù)、通過轉(zhuǎn)賬或其她結(jié)算方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，以及協(xié)助將資金匯往境外及以其她方式掩飾、隱瞞犯罪違法所得及其收益性質(zhì)和來源行為。

A、毒品犯罪

B、黑社會性質(zhì)組織犯罪

C、詐騙犯罪

D、恐怖活動犯罪

29、屬于金融監(jiān)管部門制定反洗錢關(guān)于規(guī)章有

。

A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B、《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

C、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》

D、《鈔票管理條例》

30、下列屬于通過非金融機構(gòu)進行洗錢類型有

。

A、以服務(wù)行業(yè)掩護進行洗錢

B、通過各種投資工具進行洗錢

C、通過拍賣行進行洗錢

D、通過賭博或博彩業(yè)進行洗錢

31、中華人民共和國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中職責(zé)有

。

A、組織、協(xié)調(diào)全國反洗錢工作

B、負責(zé)反洗錢資金監(jiān)測

C、制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

D、監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)狀況

E、在職責(zé)范疇內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

32、反洗錢司法部門涉及

。

A、公安機關(guān)

B、國家安所有門

C、海關(guān)緝私部門

D、紀檢監(jiān)察部門

33、屬于專業(yè)反洗錢國際組織是

。

A、亞太反洗錢小組

B、歐亞反洗錢與反恐融資小組

C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

D、金融行動特別工作組

34、具備金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能機構(gòu)涉及

。

A、中華人民共和國人民銀行

B、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C、中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會

D、中華人民共和國保險監(jiān)督管理委員會

E、行業(yè)自律組織

35、下列屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員單位有

。

A、中華人民共和國工商銀行

B、公安部

C、司法部

D、財政部

E、建設(shè)部

36、金融機構(gòu)反洗錢工作三項基本制度是

。

A、客戶身份辨認制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度

C、大額交易和可疑交易報告制度

D、保密制度

37、依照《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)有

行為，情節(jié)嚴重，由反洗錢行政主管部門處二十萬元以上五十萬元如下罰款，并對直接負責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負責(zé)人員，處一萬元以上五萬元如下罰款。

A、未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度

B、未按照規(guī)定履行客戶身份辨認義務(wù)

C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄

D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易

38、下列屬于金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)是

。

A、保密義務(wù)

B、向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索義務(wù)

C、與執(zhí)法部門合伙義務(wù)

D、反洗錢宣傳培訓(xùn)義務(wù)

39、依照《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照

，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。

A、安全性原則

B、精確性原則

C、完整性原則

D、保密性原則

40、金融機構(gòu)應(yīng)遵循反洗錢工作原則是

。

A、合法審慎原則

B、保密原則

C、與司法機關(guān)行政機關(guān)全面合伙原則

D、安全原則

41、人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查金融機構(gòu)應(yīng)盡義務(wù)重要有

。

A、參加調(diào)查義務(wù)

B、配合調(diào)查義務(wù)

C、如實提供信息義務(wù)

D、不得回絕和阻礙義務(wù)

42、《關(guān)于洗錢問題四十項建議》中“指定非金融公司和行業(yè)”指

。

A、賭博業(yè)

B、房地產(chǎn)經(jīng)紀人

C、貴金屬交易商

D、珠寶商

E、期貨業(yè)

43、金融情報中心基本功能有

。

A、收集金融信息

B、分析金融信息

C、移送金融信息

D、情報交流

E、指引金融機構(gòu)開展工作

44、國內(nèi)開展反洗錢工作重要意義有

。

A、是維護國內(nèi)國家利益和人民群眾主線利益客觀需要

B、是嚴肅打擊經(jīng)濟犯罪需要

C、是遏制其她嚴重刑事犯罪需要

D、是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定需要

45、國內(nèi)禁止公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將公司單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取鈔票，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但如下

除外。

A、重大疾病醫(yī)療費

B、暫時差旅費借支款

C、代發(fā)工資

D、小額個人勞務(wù)報酬

46、金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立

賬戶。

A、實名賬戶

B、匿名賬戶

C、真名賬戶

D、假名賬戶

47、依照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，除法定有效證件外，銀行還可依照需要規(guī)定存款人出具

等其她能證明身份有效證件或證明文獻，以進一步確認存款人身份

A、戶口簿

B、工作證

C、機動車駕駛證

D、結(jié)婚證

48、屬于FATF委員會制定反洗錢有關(guān)文獻是

。

A、《關(guān)于洗錢問題四十項建議》

B、《反恐融資9項特別建議》

C、《有效銀行監(jiān)管核心原則》

D、《綜合KYC風(fēng)險管理》

49、依照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中華人民共和國人民銀行及其分支機構(gòu)依照履行反洗錢職責(zé)需要，可以采用

辦法進行反洗錢現(xiàn)場檢查。

A、進入金融機構(gòu)進行檢查

B、詢問金融機構(gòu)工作人員，規(guī)定其對關(guān)于檢查事項作出闡明

C、查閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項關(guān)于文獻、資料，并對也許被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改文獻資料予以封存

D、檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)

50、依照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份辨認制度，按照規(guī)定理解客戶

。

A、交易性質(zhì)

B、交易目

C、交易受益人

D、交易資金風(fēng)險

51、依照《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在

情形下金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認客戶身份。

A、客戶辦理大額鈔票存取業(yè)務(wù)時

B、對先前獲得客戶身份資料真實性、有效性、完整性有疑問

C、與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系

D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象

52、依照《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由她人代理辦理業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)對

或者其她身份證明文獻進行登記。

A、兩人代理合同

B、代理人身份證件

C、被代理人委托書

D、被代理人身份證件

53、如下屬于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規(guī)定大額交易是

。

A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上款項劃轉(zhuǎn)

B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上款項劃轉(zhuǎn)

C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天合計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上款項劃轉(zhuǎn)

D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天合計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上款項劃轉(zhuǎn)

54、依照《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)通過第三方辨認客戶身份，

。

A、應(yīng)當(dāng)保證第三方已經(jīng)采用符合反洗錢法規(guī)定客戶身份辨認辦法

B、第三方不必采用符合反洗錢法規(guī)定客戶身份辨認辦法

C、金融機構(gòu)不必為第三方未采用符合反洗錢法規(guī)定客戶身份辨認辦法承擔(dān)責(zé)任。

D、金融機構(gòu)應(yīng)最后承擔(dān)履行客戶身份辨認義務(wù)責(zé)任

55、依照《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶身份資料涉及

。

A、記載客戶身份信息記錄和資料

B、每筆交易數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C、反映金融機構(gòu)開展客戶身份工作狀況各種記錄和資料

D、反映交易真實狀況合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

56、依照《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其她身份證明文獻，可以采用如下

辦法，辨認或者重新辨認客戶身份。

A、規(guī)定客戶補充其她身份資料或者身份證明文獻

B、回訪客戶

C、實地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核算

57、依照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)

大額交易，可以不報告是

。

A、金融機構(gòu)同業(yè)拆借

B、金融機構(gòu)在銀行間債券市場進行債券交易

C、金融機