實(shí)施聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

實(shí)施聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查示范報(bào)告（一）今年以來，XX市XX區(qū)協(xié)會(huì)堅(jiān)持標(biāo)本兼治的原則，抓根本，牢牢把握制度、實(shí)施、監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度實(shí)施年活動(dòng)為載體，從合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系全面建設(shè)入手，狠抓五個(gè)到位，做好合規(guī)管理、監(jiān)督、檢查整頓合規(guī)經(jīng)營(yíng)，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故發(fā)生，有效促進(jìn)轄區(qū)農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要方法是：重視組織領(lǐng)導(dǎo)到位年初以來，盟領(lǐng)導(dǎo)班子將合規(guī)管理納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為選優(yōu)的重要內(nèi)容，并堅(jiān)持不懈地努力。一是成立領(lǐng)導(dǎo)小組，以黨委書記、董事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，紀(jì)委書記、監(jiān)事會(huì)主席為副組長(zhǎng)，管理團(tuán)隊(duì)、部門負(fù)責(zé)人為成員。它負(fù)責(zé)組織、檢查和監(jiān)督整個(gè)活動(dòng)，審計(jì)、監(jiān)督和安全部具體負(fù)責(zé)這項(xiàng)工作。二是分別制定了體系實(shí)施年活動(dòng)和合規(guī)管理與合規(guī)運(yùn)行自查自糾的實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到有針對(duì)性。三是實(shí)行第一責(zé)任人制度，工會(huì)監(jiān)事與信用社董事、信用社董事與員工簽訂XXX責(zé)任書，進(jìn)行合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查自糾。協(xié)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)和部門負(fù)責(zé)人要按照分工履行職責(zé)，認(rèn)真履行職責(zé)，帶頭以身作則，以身作則，努力做合規(guī)的領(lǐng)導(dǎo)者，為深化改革、促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。抓好合規(guī)意識(shí)教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位為了提高全體員工特別是新青年員工的合規(guī)意識(shí)，協(xié)會(huì)首先將自省協(xié)會(huì)成立以來出臺(tái)的制度措施、財(cái)務(wù)職業(yè)道德、法律法規(guī)和各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化學(xué)習(xí)法律、了解規(guī)則、遵守紀(jì)律、遵守制度的意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則，年內(nèi)，美聯(lián)社組織了乂個(gè)培訓(xùn)班，培訓(xùn)學(xué)員為XXX人，其中90%以上是一線員工，讓大家真正認(rèn)識(shí)到內(nèi)控優(yōu)先、制度為先的重要性，了解并熟悉了本崗位內(nèi)控重點(diǎn)，積極防范和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是采用自學(xué)、集中學(xué)習(xí)、分散學(xué)習(xí)、崗位交流學(xué)習(xí)、互動(dòng)討論學(xué)習(xí)等形式，認(rèn)真研讀《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等商科書籍。同時(shí)，結(jié)合實(shí)際案例防控，將典型案例預(yù)警教育融入活動(dòng)中，分析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。盟監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)典型案例，認(rèn)真分析原因，定期以文件形式上報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性。大家寫學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對(duì)系統(tǒng)的理解和再理解。四是利用激勵(lì)機(jī)制檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬采用自下而上的選拔方式，信用社、協(xié)會(huì)推薦XX員工進(jìn)行合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽；11月下旬，全組織管轄的XXX員工參加了省協(xié)會(huì)不同崗位的系統(tǒng)學(xué)習(xí)考試，考試成績(jī)與員工目標(biāo)責(zé)任考核及來年崗位聘任掛鉤，及格加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范柜臺(tái)操作，是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防止事故發(fā)生的永恒主題。年初，鑒于我區(qū)部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位嚴(yán)重不足，規(guī)章制度難以落實(shí)。一是本著精簡(jiǎn)高效的原則，根據(jù)用工制度改革方案，兼顧全轄網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素，工會(huì)合理確定XXX個(gè)崗位，合并XX個(gè)低效網(wǎng)點(diǎn)；二是面向社會(huì)，廣納人才，聚集人才。高校和中專的XX畢業(yè)生被公開聘為短期合同工，計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)的XX專業(yè)人員被委托給省協(xié)會(huì)。經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)部控制執(zhí)行難的矛盾。第三，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，美聯(lián)社設(shè)立了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，制定了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門的職責(zé)和崗位職責(zé)。四是建立流程庫(kù)。由審計(jì)、監(jiān)察、保衛(wèi)部門牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公等部門通力配合，重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸的職責(zé)。按照一個(gè)手冊(cè)一個(gè)業(yè)務(wù)，一個(gè)制度一個(gè)流程，一套制度一個(gè)崗位的要求，細(xì)化了各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程，杜絕了違規(guī)操作，有章可循。狠抓制度落實(shí)，監(jiān)督檢查到位一是區(qū)協(xié)會(huì)注重自查。制定《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》，明確自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求，全面開展全區(qū)信用社合規(guī)管理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查工作。根據(jù)2021-20XX年現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，整理出4個(gè)方面的16類問題，以文件形式下發(fā)各機(jī)構(gòu)，并與XX銀監(jiān)局《2021-20XX年對(duì)XX省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一起轉(zhuǎn)發(fā)各機(jī)構(gòu)自查。各派出機(jī)構(gòu)還將對(duì)2021年6月25日以來在銀監(jiān)部門、省聯(lián)辦XX辦、區(qū)聯(lián)辦、自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題進(jìn)行整理，整理成篇，整理后分發(fā)給每一位員工逐一整改。第二，特別注意檢查。先后開展了決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度落實(shí)、貸款本息、財(cái)務(wù)收支、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)等專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)查找經(jīng)營(yíng)過程和管理環(huán)節(jié)中的漏洞和弊端，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題下發(fā)XXX整改通知，并指定專人限期整改。第三，做好審計(jì)檢查。美聯(lián)社審計(jì)大隊(duì)成立后，制定《稽核大隊(duì)管理辦法》，進(jìn)行分組劃片，進(jìn)行突擊檢查。按照省聯(lián)社審計(jì)工作要及時(shí)開展、業(yè)務(wù)要全覆蓋的管理要求，已完成對(duì)XX網(wǎng)點(diǎn)的序貫審計(jì)，并對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題發(fā)出整改通知。同時(shí)，加強(qiáng)后續(xù)審計(jì)，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對(duì)專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)和序貫審計(jì)后的整改落實(shí)情況進(jìn)行審查，確保審計(jì)工作的嚴(yán)肅性。第四，注重賬目聯(lián)審，規(guī)范操作行為。各信用社將根據(jù)季節(jié)進(jìn)行分支機(jī)構(gòu)（儲(chǔ)蓄所）的會(huì)計(jì)核算、重空使用和信用數(shù)據(jù)交叉檢查和集中會(huì)審，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，現(xiàn)場(chǎng)督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會(huì)審XX（社）次。五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督，搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年，我們通過現(xiàn)場(chǎng)檢查、民主測(cè)評(píng)、社會(huì)調(diào)查等方式，先后對(duì)全區(qū)XX個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì);對(duì)高管人員的經(jīng)營(yíng)管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評(píng)價(jià)。并對(duì)崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計(jì)，審計(jì)中落實(shí)個(gè)人及共同違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXXX萬元（其中個(gè)人違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXX萬元），被審計(jì)人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計(jì)劃。六是抓排查。針對(duì)XXX案件和貸款本息對(duì)賬反映出的問題，5-6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與九種人和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無故不正常上班（曠工）或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員XX人，仍有乂乂名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對(duì)超過3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對(duì)頂山、恩陽等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器乂臺(tái)、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。建立問責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。三是建立雙向問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報(bào)批評(píng)的XX社次（含分社、儲(chǔ)蓄所），經(jīng)濟(jì)處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職乂人，除名X人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告范文（二）近年來，工行山東分行營(yíng)業(yè)部一直高度重視聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，嚴(yán)格按照標(biāo)本兼治、綜合治理，正面引導(dǎo)、積極應(yīng)對(duì)，分類分級(jí)、妥善處置的工作總要求，積極開展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，全力做好聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和排查，努力營(yíng)造和諧的輿論氛圍和良好的發(fā)展環(huán)境。一、提高全員思想認(rèn)識(shí)，確保組織管理到位。牢固樹立責(zé)任意識(shí)和大局意識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)政治敏銳性，強(qiáng)化責(zé)任感和使命感，從講政治的高度，組織全員積極關(guān)注新形勢(shì)下輿情工作可能出現(xiàn)的新的熱點(diǎn)和難點(diǎn)問題，從業(yè)務(wù)流程上、管理制度上防控風(fēng)險(xiǎn)隱患，全面深入開展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)測(cè)和排查工作，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)防范長(zhǎng)效機(jī)制。二、周密組織日常監(jiān)測(cè)，確保工作落實(shí)到位。采取多種方式，全面細(xì)致、深入持久開展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)日常監(jiān)控，抓好輿情危機(jī)前期預(yù)防工作。通過摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，明確盯防重點(diǎn)，完善應(yīng)急預(yù)案，落實(shí)防控措施，把風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任分解并落實(shí)到機(jī)構(gòu)、部門和人員，確保責(zé)任到人、排查到點(diǎn)、層層落實(shí)、環(huán)環(huán)到位，對(duì)輿情信息早發(fā)現(xiàn)、早處理、早控制。特別加強(qiáng)防范由各類服務(wù)問題演變而成的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。三、定期組織開展風(fēng)險(xiǎn)排查，確保排查到位。嚴(yán)格按照聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度規(guī)定的排查范圍、內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，定期對(duì)全轄的客戶、機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、系統(tǒng)、產(chǎn)品、服務(wù)等各個(gè)方面，組織開展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作，形成重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)名單，建立風(fēng)險(xiǎn)檔案，責(zé)成專人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)名單進(jìn)行盯防，落實(shí)責(zé)任人，嚴(yán)防因敏感性、普遍性、系統(tǒng)性問題引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件。四、落實(shí)重大事件報(bào)告制度，確保信息反饋到位。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)排查情況和報(bào)送規(guī)定，及時(shí)向上級(jí)行和銀監(jiān)局報(bào)送重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。對(duì)于符合銀監(jiān)會(huì)和工商銀行重大突發(fā)事件報(bào)告制度要求的重大突發(fā)事件，要求按照規(guī)定時(shí)限、路經(jīng)和要求，及時(shí)報(bào)送，不得捂、拖、推、瞞，確保信息溝通和反饋及時(shí)到位。五、不斷完善應(yīng)急管理機(jī)制,確保應(yīng)對(duì)處置到位。對(duì)排查出的風(fēng)險(xiǎn)隱患和風(fēng)險(xiǎn)事件，積極開展媒體和社會(huì)輿論正面引導(dǎo)，采取有效措施快速妥善處置，嚴(yán)密防控風(fēng)險(xiǎn)的積聚和事態(tài)的擴(kuò)大。對(duì)負(fù)面輿情和聲譽(yù)事件的處置周密制訂預(yù)案，因情施策，對(duì)不同的情況實(shí)施不同的預(yù)案，不斷提高妥善處置聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的能力，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告范文（三）一、重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急預(yù)案的目的為引導(dǎo)我社有效管理聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，更好地維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益，做好惠民工作，指導(dǎo)各部門、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立輿情分類報(bào)告機(jī)制，明確輿情監(jiān)測(cè)責(zé)任和報(bào)告路徑，逐步完善聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理信息報(bào)告體系。二、職責(zé)及分工（一）組織機(jī)構(gòu)成立了**信用社聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組。組長(zhǎng)：***成員：***（二）領(lǐng)導(dǎo)小組人員分工組長(zhǎng)：組織和部署各網(wǎng)點(diǎn)要以開放、積極的姿態(tài)，堅(jiān)持及時(shí)準(zhǔn)確、公開透明、導(dǎo)向正確的原則，做好輿情工作，把輿情工作作為為人民群眾服務(wù)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平，改善金融服務(wù)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的重要工作之一，主動(dòng)有效地防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)聲譽(yù)事件，避免負(fù)面輿情升級(jí)和損害信用社聲譽(yù)。成員：做好輿情監(jiān)測(cè)及時(shí)準(zhǔn)確，要搜集調(diào)查傳播源頭和路徑;要掌握傳播范圍，對(duì)輿論態(tài)度、評(píng)論、訴求有全面充分的認(rèn)識(shí)，發(fā)現(xiàn)輿情第一時(shí)間及時(shí)上報(bào);輿情引導(dǎo)要積極主動(dòng)，正確有效，要將正面宣傳、新聞?wù){(diào)控、網(wǎng)評(píng)引導(dǎo)相結(jié)合，形成引導(dǎo)合力，輿情報(bào)告內(nèi)容要完整，要將相關(guān)應(yīng)對(duì)措施寫入報(bào)告內(nèi)容及時(shí)報(bào)告。三、應(yīng)急預(yù)案根據(jù)聯(lián)社聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、辦法、相關(guān)制度和要求，主動(dòng)、有效地防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)對(duì)聲譽(yù)事件，最大程度地減少對(duì)社會(huì)公眾造成的損失和負(fù)面影響，監(jiān)控我社聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況和有效性，承擔(dān)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。（一）各網(wǎng)點(diǎn)必須明確有關(guān)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)、權(quán)限和報(bào)告路徑，確保其采取必要措施，持續(xù)、有效監(jiān)測(cè)、控制和報(bào)告聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)應(yīng)對(duì)聲譽(yù)事件。（二）全體員工負(fù)責(zé)我社聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理,配備與我社業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理資源。（三）明確我社各網(wǎng)點(diǎn)在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)，確保其執(zhí)行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和措施。（四）確保全社員工接受相關(guān)領(lǐng)域知識(shí)，知悉聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，主動(dòng)維護(hù)銀行的良好聲譽(yù)。（五）培育我社聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理文化，樹立員工聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。（六）各網(wǎng)點(diǎn)要將輿情監(jiān)測(cè)工作制度化，明確分工，落實(shí)責(zé)任，并對(duì)監(jiān)測(cè)應(yīng)對(duì)情況進(jìn)行記錄，尤其是做好負(fù)面信息和輿情的記錄，并開展輿情研判，評(píng)估聲譽(yù)狀況，評(píng)價(jià)應(yīng)對(duì)效果從維護(hù)客戶關(guān)系、履行告知義務(wù)、解決客戶問題、確?？蛻艉戏?quán)益、提升客戶滿意度等方面實(shí)施監(jiān)督和評(píng)估。（七）輿情信息研判，實(shí)時(shí)關(guān)注