質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)作業(yè)流程及操作標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范

編寫：質(zhì)押管理部審核：審批：受控狀態(tài)：公布：-3-22修改：分發(fā)號：1.0目標(biāo)規(guī)范質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)步驟及操作。2.0適用范圍本措施適適用于企業(yè)所屬各單位和中儲總企業(yè)委托管理單位質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)管理和操作。3.0職責(zé)3.1企業(yè)質(zhì)押管理部職責(zé)企業(yè)質(zhì)押管理部負(fù)責(zé)《質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)步驟及操作規(guī)范》制訂和修改，并對實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督。3.2被管理單位職責(zé)各單位依據(jù)本措施要求，可在此措施基礎(chǔ)上制訂適合本單位操作規(guī)范。各單位主管領(lǐng)導(dǎo)對質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)步驟及操作規(guī)范進(jìn)行總體控制，質(zhì)押監(jiān)管部門具體實(shí)施本措施。4.0工作過程描述機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)置及關(guān)鍵職責(zé)前期作業(yè)步驟業(yè)務(wù)模式及步驟4.1機(jī)構(gòu)設(shè)置及主耍職責(zé)4.開展質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)單位必需設(shè)質(zhì)押監(jiān)管部和專門人員從事管理和業(yè)務(wù)操作，明確組織機(jī)構(gòu)，落實(shí)責(zé)任人和崗位人員。對關(guān)鍵業(yè)務(wù)步驟和關(guān)鍵崗位必需分權(quán)控制管理，合理授權(quán)。質(zhì)押監(jiān)管部關(guān)鍵職責(zé)以下：a〕負(fù)責(zé)用戶開發(fā)、協(xié)議洽談、協(xié)議評審和向主管領(lǐng)導(dǎo)提供簽署協(xié)議依據(jù)。b〕負(fù)責(zé)庫外監(jiān)管場所選擇、評價(jià)和跟蹤評價(jià)。c〕負(fù)責(zé)協(xié)議管理和用戶檔案管理。d〕會同質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)人，必需在第一次對質(zhì)物確定時對質(zhì)押貨物期初庫存量共同進(jìn)行盤點(diǎn)，三方在盤點(diǎn)統(tǒng)計(jì)上簽字、蓋章確定。e〕負(fù)責(zé)出質(zhì)手續(xù)、提貨手續(xù)和相關(guān)單據(jù)審核、確定和管理，負(fù)責(zé)登記《質(zhì)物控制總賬》和多種報(bào)表上報(bào)工作。f〕每日調(diào)查質(zhì)物市場價(jià)格，統(tǒng)計(jì)在《質(zhì)物市場價(jià)格調(diào)查表》中，并依據(jù)協(xié)議要求負(fù)責(zé)向銀行提供《質(zhì)押貨物價(jià)格變動通知單》。g〕向每一個庫外監(jiān)管場所派出最少兩名合格監(jiān)管人員。h〕配合人力資源部測試和招聘庫外監(jiān)管人員并建立庫外監(jiān)管人員考評制度，并對其進(jìn)行考評。i〕就質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)和質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人聯(lián)絡(luò)溝通。統(tǒng)計(jì)監(jiān)管收入，定時向出質(zhì)人提供收費(fèi)明細(xì)，并收取費(fèi)用。j〕質(zhì)押監(jiān)管部巡查人員對庫外監(jiān)管點(diǎn)每七天巡查一次，巡查真實(shí)結(jié)果記入《質(zhì)押業(yè)務(wù)巡查表》。庫外監(jiān)管點(diǎn)超出10個，必需配置2名以上巡查員。k〕研究質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)新情況和衍生業(yè)務(wù)。4.對項(xiàng)目標(biāo)可行性進(jìn)行分析和估計(jì)，并釆取對應(yīng)對策給予控制。4.對操作中項(xiàng)目進(jìn)行巡查，控制風(fēng)險(xiǎn)。4.2崗位設(shè)置及關(guān)鍵職責(zé)質(zhì)押監(jiān)管部設(shè)部門經(jīng)理、業(yè)務(wù)開發(fā)經(jīng)理、業(yè)務(wù)操作經(jīng)理、業(yè)務(wù)授理/內(nèi)勤、業(yè)務(wù)巡查、業(yè)務(wù)監(jiān)管（庫外）等六個崗位；業(yè)務(wù)開發(fā)經(jīng)理、業(yè)務(wù)操作經(jīng)理、業(yè)務(wù)巡查三個崗位人員不能兼職，其它崗位可依據(jù)業(yè)務(wù)量情況兼職，也能夠依據(jù)本單位工作需要增設(shè)其它崗位，增設(shè)崗位一樣要明確其崗位職責(zé)?，F(xiàn)將各崗位職責(zé)簡述以下：4.2.1部門經(jīng)理a〕主持質(zhì)押監(jiān)管部日常工作，對業(yè)務(wù)開發(fā)經(jīng)理、業(yè)務(wù)操作經(jīng)理、業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤、業(yè)務(wù)監(jiān)管員職責(zé)和權(quán)限進(jìn)行劃分；b〕制訂本部門財(cái)務(wù)預(yù)算、經(jīng)營策略，確定經(jīng)營目標(biāo)，并負(fù)責(zé)組織實(shí)施；c〕負(fù)責(zé)審核擬出質(zhì)人資質(zhì)、質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)協(xié)議、單據(jù)、報(bào)表；d〕受企業(yè)法人委托，和出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人簽署《質(zhì)押監(jiān)管合作協(xié)議》，或和倉儲企業(yè)簽署《倉儲協(xié)議》；e〕負(fù)責(zé)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)全過程管理、監(jiān)督，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)步驟，對業(yè)務(wù)操作過程中不規(guī)范行為必需立即糾正，時時防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；f〕每個月依據(jù)業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)分析，依據(jù)市場情況調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，研究和處理質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)中碰到新情況和衍生業(yè)務(wù)；g〕控制費(fèi)用支出，作好業(yè)務(wù)收入結(jié)算工作，完成整年預(yù)算工作計(jì)劃，避免債權(quán)、債務(wù)發(fā)生；協(xié)調(diào)本部門和相關(guān)部門聯(lián)絡(luò)，保持業(yè)務(wù)運(yùn)行流暢；負(fù)責(zé)和出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人溝通，了解用戶需求；制訂年度培訓(xùn)計(jì)劃，作好本部門業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)工作。4.2.2業(yè)務(wù)開發(fā)經(jīng)理a〕開發(fā)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)用戶，維護(hù)現(xiàn)有質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)用戶；b〕確定質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)用戶質(zhì)押融資初步信息，包含擬質(zhì)押融資金額、擬質(zhì)押物、擬質(zhì)押物數(shù)量、擬質(zhì)押方法、擬質(zhì)押物控制方法、擬質(zhì)押融資銀行、擬質(zhì)押監(jiān)管倉庫、擬質(zhì)押時間；c〕確定質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)用戶企業(yè)資質(zhì)，包含營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、企業(yè)代碼證、法定代表人身份證及復(fù)印件、近三年資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、合作歷史統(tǒng)計(jì)；d〕向業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤提交意向用戶質(zhì)押融資初步信息、企業(yè)資質(zhì)和擬質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)模式；e〕認(rèn)真填寫《用戶檔案表》和《業(yè)務(wù)受理審批表》。4.2.3業(yè)務(wù)操作經(jīng)理a〕依據(jù)業(yè)務(wù)開發(fā)經(jīng)理提供出質(zhì)人企業(yè)資質(zhì)對出質(zhì)人資信進(jìn)行調(diào)查、確定，并向部門經(jīng)理提出意見；b〕負(fù)責(zé)監(jiān)管地點(diǎn)考察和評審工作，考察完成后，出具監(jiān)管地點(diǎn)考察匯報(bào)。c〕依據(jù)業(yè)務(wù)開發(fā)經(jīng)理提議，確定質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)模式。從下列業(yè)務(wù)模式中選擇一個：倉單質(zhì)押、動產(chǎn)質(zhì)押逐筆控制、動產(chǎn)質(zhì)押總量控制、買方信貸和開證監(jiān)管業(yè)務(wù)。d〕如需要，則幫助出質(zhì)人確定質(zhì)物貨權(quán)，并向部門經(jīng)理提出意見。需要鑒證貨權(quán)憑證包含：購貨協(xié)議、購貨發(fā)票、材質(zhì)證實(shí)、產(chǎn)品合格證、貨運(yùn)單，進(jìn)口貨物還應(yīng)提供進(jìn)口貨物檢驗(yàn)檢疫證實(shí)、完稅證實(shí)、信用證；e〕依據(jù)《庫存清單》評定擬質(zhì)押貨物貨值，判定貨物質(zhì)量；f〕跟蹤質(zhì)押物資市場價(jià)格，隨時監(jiān)測質(zhì)押貨物市場價(jià)格改變并定時向部門經(jīng)理匯報(bào)；g〕項(xiàng)目開始操作時，和監(jiān)管員共同清點(diǎn)質(zhì)物，并建立質(zhì)物臺帳。4.a〕負(fù)責(zé)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)協(xié)議、單據(jù)、發(fā)票、用戶資料、倉單資料、預(yù)留印鑒、密押等相關(guān)資料保管和歸檔；b〕按時填寫多種業(yè)務(wù)單據(jù)、負(fù)責(zé)單據(jù)傳輸，單據(jù)傳輸必需有交接手續(xù)；c〕按時填報(bào)多種業(yè)務(wù)報(bào)表、負(fù)責(zé)報(bào)表上報(bào)。報(bào)表包含：《質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)額度使用臺賬（內(nèi)部控制額度）》、《質(zhì)押業(yè)務(wù)上報(bào)統(tǒng)計(jì)（月報(bào)）》；d〕按協(xié)議約定方法監(jiān)管質(zhì)押貨物，認(rèn)真查對質(zhì)權(quán)人控制指令，并把信息立即通知質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人，以確保各方權(quán)益實(shí)現(xiàn)；e〕建立監(jiān)管貨物臺帳，定時和出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人、倉儲部、外部監(jiān)管庫、倉儲企業(yè)復(fù)核帳目，保障質(zhì)押貨物數(shù)據(jù)正確、一致；f〕立即和本系統(tǒng)財(cái)務(wù)部門、質(zhì)權(quán)人溝通，作好質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)結(jié)算工作；g〕立即向質(zhì)押監(jiān)管軟件中錄入業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)必需正確；h〕對質(zhì)押監(jiān)管費(fèi)用、出庫費(fèi)用、入庫費(fèi)用、倉儲費(fèi)用，質(zhì)物價(jià)格等報(bào)價(jià)信息及監(jiān)管步驟所包含各項(xiàng)業(yè)務(wù)信息搜集和分類工作；i〕為了給用戶提供愈加好服務(wù)，業(yè)務(wù)受理應(yīng)立即整理用戶檔案，建立相關(guān)統(tǒng)計(jì)。對用戶投訴做好統(tǒng)計(jì)并確定具體責(zé)任人，立即上報(bào)質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理；j〕對本部門發(fā)生費(fèi)用立即登記，幫助部門經(jīng)理做好預(yù)算實(shí)施工作。4.a〕監(jiān)管員在崗情況，是否堅(jiān)守崗位，交接班統(tǒng)計(jì)是否健全，統(tǒng)計(jì)是否具體、規(guī)范；b〕監(jiān)管點(diǎn)有沒有書面控貨通知；盤查當(dāng)期質(zhì)物庫存是否滿足通知要求。監(jiān)管員是否根據(jù)質(zhì)押監(jiān)管部門要求進(jìn)行收發(fā)貨、置換、解除質(zhì)押等操作；c〕帳務(wù)登記情況，是否按要求建立質(zhì)押監(jiān)管貨物臺帳和明細(xì)帳，帳冊登記是否全方面、規(guī)范，數(shù)字是否正確；d〕檢驗(yàn)監(jiān)管人員帳、卡、物三相符情況，對質(zhì)物進(jìn)行實(shí)際盤點(diǎn)，查對是否帳實(shí)相符；e〕查閱盤點(diǎn)統(tǒng)計(jì)，是否按時進(jìn)行日盤點(diǎn)、周盤點(diǎn)，盤點(diǎn)結(jié)果是否正確；f〕是否按相關(guān)物資管理要求對質(zhì)物進(jìn)行管理養(yǎng)護(hù)；g〕單據(jù)傳輸是否立即，傳輸統(tǒng)計(jì)是否完善、填寫是否規(guī)范；h〕對質(zhì)物標(biāo)識、編號情況、是否建垛卡貨位說明，并在臺帳上標(biāo)明該批質(zhì)物存放地點(diǎn)；質(zhì)物品種和協(xié)議約定是否相符；監(jiān)管日志填寫情況；k〕巡視庫外監(jiān)管業(yè)務(wù)。4.a〕核實(shí)《庫存清單》貨物數(shù)量，并簽字確定；b〕建立質(zhì)押貨物臺賬并定時和業(yè)務(wù)受理員查對帳目。帳目包含《質(zhì)押貨物總帳》、《質(zhì)押貨物明細(xì)帳》；c〕定時清點(diǎn)庫存，檢驗(yàn)帳物是否相符；d〕依據(jù)業(yè)務(wù)受理員指令，對擬質(zhì)押貨物進(jìn)行質(zhì)押監(jiān)管操作，并將完成信息通知業(yè)務(wù)受理員；e〕依據(jù)質(zhì)押監(jiān)管部指令，幫助業(yè)務(wù)受理員對質(zhì)押監(jiān)管貨物進(jìn)行入庫、出庫、置換、解除監(jiān)管操作，并在單據(jù)簽字（蓋章），同時將完成信息通知業(yè)務(wù)受理員，于次工作日將單據(jù)向收單人寄出，或督促倉庫將單據(jù)向收單人寄出；f〕規(guī)范管理質(zhì)押監(jiān)管貨物，不一樣貨物采取不一樣堆碼方法，并建垛卡說明，貼掛“監(jiān)管”標(biāo)識；g〕實(shí)時將質(zhì)物動態(tài)數(shù)據(jù)輸入或監(jiān)督倉庫管理人員輸入信息系統(tǒng)；h〕如出現(xiàn)和質(zhì)押監(jiān)管規(guī)范不符任何問題應(yīng)立即向質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理匯報(bào)。4.3質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)前期作業(yè)步驟4.質(zhì)押監(jiān)管部依據(jù)企業(yè)任務(wù)確定開發(fā)用戶策略，制訂用戶開發(fā)計(jì)劃，確定目標(biāo)用戶。4.業(yè)務(wù)開發(fā)經(jīng)理經(jīng)過和用戶聯(lián)絡(luò)交流，判定目標(biāo)用戶是否有質(zhì)押融資需求。4.業(yè)務(wù)開發(fā)經(jīng)理對有質(zhì)押融資需求用戶深入確定其具體情況，包含：a〕質(zhì)押融資額；b〕目標(biāo)用戶提供質(zhì)押物；c〕質(zhì)押物數(shù)量；d〕質(zhì)押融資模式；e〕質(zhì)押物控制方法；f〕質(zhì)押融資銀行；g〕質(zhì)押監(jiān)管倉庫（或質(zhì)押監(jiān)管地點(diǎn))；h〕質(zhì)押監(jiān)管時間。4.3.業(yè)務(wù)開發(fā)經(jīng)理判定目標(biāo)用戶是否為首次質(zhì)押貸款，對于首次質(zhì)押貸款目標(biāo)用戶要檢驗(yàn)企業(yè)資質(zhì)等相關(guān)信息，包含：企業(yè)營業(yè)執(zhí)照；企業(yè)稅務(wù)登記證；企業(yè)代碼證；法定代表人身份證；近三年資產(chǎn)負(fù)債表；損益表。g〕對于再次質(zhì)押貸款目標(biāo)用戶，要判定目標(biāo)用戶質(zhì)押貸款資質(zhì)是否有改變，對于有改變質(zhì)押貸款目標(biāo)用戶，要重新檢驗(yàn)上述對應(yīng)企業(yè)資質(zhì)信息，同時檢驗(yàn)合作歷史統(tǒng)計(jì)。4.3.5業(yè)務(wù)開發(fā)經(jīng)理為目標(biāo)用戶選擇質(zhì)押監(jiān)管模式，即從下列模式中選擇一個質(zhì)押監(jiān)管模式：倉單質(zhì)押；動產(chǎn)質(zhì)押逐筆控制；動產(chǎn)質(zhì)押總量控制；保兌倉（賣方擔(dān)保下買方信貸）開證監(jiān)管業(yè)務(wù)。4.3.業(yè)務(wù)開發(fā)經(jīng)理將目標(biāo)用戶擬質(zhì)押融資相關(guān)資料匯總，以《業(yè)務(wù)受理審批表》和《業(yè)務(wù)協(xié)議審批表》形式提交給質(zhì)押業(yè)務(wù)受理/內(nèi)勤。4.3.《業(yè)務(wù)受理審批表》由質(zhì)押監(jiān)管部業(yè)務(wù)開發(fā)經(jīng)理填寫。4.業(yè)務(wù)開發(fā)經(jīng)理、業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤。4.4業(yè)務(wù)模式及步驟質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)分類根據(jù)業(yè)務(wù)類型能夠分成常見五種質(zhì)押監(jiān)管模式。4.4.1倉單質(zhì)押該業(yè)務(wù)開展僅限于庫內(nèi)業(yè)務(wù)。4.4.1.1質(zhì)押形成操作經(jīng)理幫助擬出質(zhì)人和倉儲部簽署倉儲協(xié)議，出質(zhì)人把擬質(zhì)押貨物存入指定倉庫；業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤依據(jù)業(yè)務(wù)開發(fā)作經(jīng)理提交《業(yè)務(wù)受理審批表》編寫《庫存清單》，并將《庫存清單》送交倉儲部；倉儲部依據(jù)《庫存清單》核實(shí)、確定用戶擬質(zhì)押貨物數(shù)量，在《庫存清單》上簽字蓋章后，返還質(zhì)押監(jiān)管部業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤，并對《庫存清單》所記貨物停止發(fā)貨；業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤將《庫存清單》交質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理審核簽字；操作經(jīng)理將《庫存清單》送交質(zhì)權(quán)人審核；質(zhì)權(quán)人審核《庫存清單》后，倉儲部開具《倉單》；監(jiān)管方、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人三方簽署《倉單質(zhì)押及貨物監(jiān)管合作協(xié)議》，同時三方在《倉單》上背書蓋章，業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤在《倉單》上蓋上“質(zhì)押”字樣并登記，《倉單》歸質(zhì)權(quán)人保管，此筆倉單質(zhì)押業(yè)務(wù)形成。4.4.1.2質(zhì)押解除解除分為部分解除和全部解除。部分解除：出質(zhì)人歸還部分質(zhì)押貸款，或增加質(zhì)押貸款確保金；出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人申請部分質(zhì)押物出庫；質(zhì)權(quán)人審核經(jīng)過后開具《解除部分質(zhì)押通知書》，質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人憑《倉單》及《解除部分質(zhì)押通知書》向監(jiān)管方提貨；質(zhì)押監(jiān)管部業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤審核后，交質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理和主管領(lǐng)導(dǎo)簽字，以后業(yè)務(wù)受理員/勤將《倉單》及《解除部分質(zhì)押通知書》交付倉儲部發(fā)貨；倉儲部應(yīng)收回原倉單，并就原倉單項(xiàng)下剩下貨物重新出具新倉單，出質(zhì)人應(yīng)根據(jù)前述約定辦理倉單質(zhì)押手續(xù)并將新倉單交付質(zhì)權(quán)人持有。全部解除：出質(zhì)人歸還全部質(zhì)押貸款，質(zhì)權(quán)人將《倉單》背書交出質(zhì)人；出質(zhì)人將《倉單》背書交監(jiān)管方質(zhì)押監(jiān)管部業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤；質(zhì)押監(jiān)管部業(yè)務(wù)受理員/勤檢驗(yàn)簽章、登記、背書并在倉單上蓋上“解除質(zhì)押”字樣后，交質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理和主管領(lǐng)導(dǎo)簽字，以后業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤將《倉單》交付倉儲部發(fā)貨，倉儲部收回《倉單》；倉儲部依據(jù)貨主要求辦理貨物出庫手續(xù)或繼續(xù)推行貨物保管責(zé)任，此筆質(zhì)押解除作業(yè)完成。4.4.1.3包含協(xié)議《倉單質(zhì)押貸款三方協(xié)議》由出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人、監(jiān)管方共同簽署。4.4.1.4包含單據(jù)《倉單》由監(jiān)管方填寫《解除部分質(zhì)押通知書》由質(zhì)權(quán)人填寫，監(jiān)管方審核確定；4.4.1.5包含人員主管領(lǐng)導(dǎo)、質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理、業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤、質(zhì)權(quán)人（銀行）相關(guān)人員、出質(zhì)人；4.4.4.1.2質(zhì)押形成操作經(jīng)理幫助擬出質(zhì)人和倉儲部簽署倉儲協(xié)議，出質(zhì)人把擬質(zhì)押貨物存入指定質(zhì)押監(jiān)管倉庫；監(jiān)管方、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人三方簽署適適用于動產(chǎn)質(zhì)押逐筆控制業(yè)務(wù)《動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管合作協(xié)議》，質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人共同向監(jiān)管方出具《查詢及出質(zhì)通知書（附確定回執(zhí)）》，將質(zhì)物及設(shè)置質(zhì)押事實(shí)通知監(jiān)管方，監(jiān)管方驗(yàn)收貨物無誤后給予確定，此筆質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)形成。4.4.1.2貨物置換出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人申請質(zhì)押貨物置換并提交質(zhì)權(quán)人審核；質(zhì)權(quán)人出具《質(zhì)物變更通知書（附確定回執(zhí)）》，質(zhì)押監(jiān)管部收到《質(zhì)物變更通知書（附確定回執(zhí)）》后通知倉儲部對出質(zhì)人應(yīng)入庫貨物進(jìn)行驗(yàn)收，確定無誤后在該通知書上加蓋專用印鑒給予確定，對《質(zhì)物變更通知書（附確定回執(zhí)）》中記載出庫貨物解除質(zhì)押，監(jiān)管方可許可出質(zhì)人提取該部分貨物，此筆貨物置換完成。4.出質(zhì)人歸還部分質(zhì)押貸款，或增加質(zhì)押貸款確保金；出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人申請部分質(zhì)押物出庫；質(zhì)權(quán)人審核經(jīng)過后開具《質(zhì)物變更通知書（附確定回執(zhí)）》，由出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人簽字蓋章，質(zhì)押監(jiān)管部業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤檢査質(zhì)權(quán)人簽字蓋章《質(zhì)物變更通知書（附確定回執(zhí)）》，并提交質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理審核簽字；業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤將《質(zhì)物變更通知書（附確定回執(zhí)）》提交倉儲部作為解除監(jiān)管提貨憑證；倉儲部辦理貨物出庫手續(xù)，此筆放貨業(yè)務(wù)完成。442.4質(zhì)押解除出質(zhì)人歸還全部質(zhì)押貸款；質(zhì)權(quán)人出具《解除質(zhì)押監(jiān)管通知書》，并簽字蓋章，送交監(jiān)管方質(zhì)押監(jiān)管部業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤；質(zhì)押監(jiān)管部業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤檢驗(yàn)質(zhì)權(quán)人簽字蓋章《解除質(zhì)押監(jiān)管通知書》，簽字后提交質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理審核簽字；業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤將《解除質(zhì)押監(jiān)管通知書》提交給倉儲部；倉儲依據(jù)出質(zhì)人要求辦理貨物出庫手續(xù)或繼續(xù)推行貨物保管責(zé)任，此筆質(zhì)押解除作業(yè)完成。4.《質(zhì)押物倉儲監(jiān)管三方協(xié)議》由出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人、監(jiān)管方三方共同簽署。4.4.2.6包含單據(jù)《查詢及出質(zhì)通知書（附確定回執(zhí)）》由質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人填寫，由監(jiān)管方審核確定；《質(zhì)物變更通知書（附確定回執(zhí)）》由質(zhì)權(quán)人填寫，由監(jiān)管方審核確定；《解除質(zhì)押監(jiān)管通知書》由質(zhì)權(quán)人填寫，由監(jiān)管方審核確定。4.4質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理、業(yè)務(wù)開發(fā)經(jīng)理、業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤、質(zhì)權(quán)人（銀行）相關(guān)人員、出質(zhì)人。4.4.4業(yè)務(wù)開發(fā)經(jīng)理幫助擬出質(zhì)人和倉儲部簽署倉儲協(xié)議，出質(zhì)人把擬質(zhì)押貨物存入指定質(zhì)押監(jiān)管倉庫；監(jiān)管方、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人三方簽署適適用于動產(chǎn)質(zhì)押總量控制業(yè)務(wù)《動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管合作協(xié)議》，質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人共同向監(jiān)管方出具《查詢及出質(zhì)通知書（附確定回執(zhí)）》，將質(zhì)物及設(shè)置質(zhì)押事實(shí)通知監(jiān)管方，監(jiān)管方驗(yàn)收貨物無誤后給予確定，此筆質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)形成。4.4質(zhì)權(quán)人出具《質(zhì)物價(jià)格確定/整通知書》和《質(zhì)物最低價(jià)值通知書》，確定質(zhì)物品種、價(jià)格和最低控貨數(shù)量或價(jià)值。4.4倉儲部依據(jù)出質(zhì)人入庫貨物出具入庫單。4.質(zhì)物價(jià)值超出質(zhì)物最低價(jià)值，出質(zhì)人就超出部分提貨或換貨時，無需追加或補(bǔ)充確保金，可直接向監(jiān)管方辦理提貨或換貨，監(jiān)管方應(yīng)該嚴(yán)格根據(jù)本協(xié)議約定給予辦理，并確保提貨或換貨后處于監(jiān)管方占有、監(jiān)管下質(zhì)物價(jià)值一直不得低于質(zhì)物最低價(jià)值。質(zhì)物價(jià)值等于質(zhì)物最低價(jià)值，出質(zhì)人應(yīng)該事先提出提貨申請，經(jīng)質(zhì)權(quán)人同意后，追加或補(bǔ)充確保金，質(zhì)權(quán)人向監(jiān)管方簽發(fā)《質(zhì)物最低價(jià)值通知書》，下調(diào)質(zhì)物最低價(jià)值。業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤將《質(zhì)物最低價(jià)值通知書》提交倉儲部作為解除監(jiān)管提貨憑證；倉儲部辦理貨物出庫手續(xù)，此筆放貨業(yè)務(wù)完成。4.4出質(zhì)人歸還全部質(zhì)押貸款；質(zhì)權(quán)人出具《解除質(zhì)押監(jiān)管通知書》，并簽字蓋章，送交監(jiān)管方質(zhì)押監(jiān)管部業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤；質(zhì)押監(jiān)管部業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤檢驗(yàn)質(zhì)權(quán)人簽字蓋章《解除質(zhì)押監(jiān)管通知書》，簽字后提交質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理審核簽字；業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤將《解除質(zhì)押監(jiān)管通知書》提交給倉儲部；倉儲部依據(jù)出質(zhì)人要求辦理貨物出庫手續(xù)或繼續(xù)推行貨物保管責(zé)任，此筆質(zhì)押解除作業(yè)完成。4.《質(zhì)押物倉儲監(jiān)管三方協(xié)議》由出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人、監(jiān)管方三方共同簽署。4.4《查詢及出質(zhì)通知書（附確定回執(zhí)）》由質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人填寫，由監(jiān)管方審核確定；《質(zhì)物價(jià)格確定調(diào)整通知書》由質(zhì)權(quán)人填寫，由監(jiān)管方審核確定；《質(zhì)物最低價(jià)值通知書》由質(zhì)權(quán)人填寫，由監(jiān)管方審核確定；《解除質(zhì)押監(jiān)管通知書》由質(zhì)權(quán)人填寫，由監(jiān)管方審核確定。4.4質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理、業(yè)務(wù)開發(fā)經(jīng)理、業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤、質(zhì)權(quán)人（銀行）相關(guān)人員、出質(zhì)人。4.4.4業(yè)務(wù)開發(fā)經(jīng)理幫助擬出質(zhì)人和倉儲部簽署倉儲協(xié)議，監(jiān)管方、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人三方簽署適適用于動產(chǎn)質(zhì)押買方信貸業(yè)務(wù)《動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管合作協(xié)議》；質(zhì)權(quán)人在簽發(fā)銀行承兌匯票或匯出貨款后，就應(yīng)向監(jiān)管方簽發(fā)《查詢及出質(zhì)通知書(附確定回執(zhí))》，同時將銀行承兌匯票復(fù)印件或匯出貨款證實(shí)和購銷協(xié)議復(fù)印件附后，通知監(jiān)管方接貨。假如收貨人為質(zhì)權(quán)人替換出質(zhì)人，質(zhì)權(quán)人還要提供授權(quán)書，授權(quán)監(jiān)管方替換質(zhì)權(quán)人辦理相關(guān)接貨手續(xù)。出質(zhì)人確保在甲方監(jiān)督下，指示供給商按時運(yùn)交貨物至指定地點(diǎn)。貨到后由三方共同辦理接貨和驗(yàn)收入庫手續(xù)，貨物入庫驗(yàn)收后，監(jiān)管方依據(jù)驗(yàn)收結(jié)果出具《查詢及出質(zhì)通知書（附確定回執(zhí)）》確實(shí)定回執(zhí)，此筆質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)形成。4.4出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人補(bǔ)充或追加一定數(shù)額確保金后，能夠向質(zhì)權(quán)人申請?zhí)崛〔糠只蛉抠|(zhì)物。出質(zhì)人憑質(zhì)權(quán)人簽發(fā)《質(zhì)物變更通知書（附確定回執(zhí)）》，向監(jiān)管方辦理提貨。經(jīng)質(zhì)權(quán)人同意，出質(zhì)人可憑質(zhì)權(quán)人簽發(fā)《質(zhì)物變更通知書（附確定回執(zhí)）》，向監(jiān)管方交付新質(zhì)物，置換提取現(xiàn)有質(zhì)物。監(jiān)管方在收到質(zhì)權(quán)人《質(zhì)物變更通知書（附確定回執(zhí)）》后，應(yīng)查對相關(guān)印鑒、簽字、傳真機(jī)號碼，并和質(zhì)權(quán)人指定人員進(jìn)行電話核實(shí)。核實(shí)無誤后，準(zhǔn)予辦理出質(zhì)人提貨。4.4同動產(chǎn)質(zhì)押出質(zhì)人歸還全部質(zhì)押貸款；質(zhì)權(quán)人出具《解除質(zhì)押監(jiān)管通知書》，并簽字蓋章，送交監(jiān)管方質(zhì)押監(jiān)管部業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤；質(zhì)押監(jiān)管部業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤檢驗(yàn)質(zhì)權(quán)人簽字蓋章《解除質(zhì)押監(jiān)管通知書》，簽字后提交質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理審核簽字；業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤將《解除質(zhì)押監(jiān)管通知書》提交給倉儲部；理貨部依據(jù)出質(zhì)人要求辦理貨物出庫手續(xù)或繼續(xù)推行貨物保管責(zé)任，此筆質(zhì)押解除作業(yè)完成。4.4.4《質(zhì)物價(jià)格確定/調(diào)整通知書》由質(zhì)權(quán)人填寫，由監(jiān)管方審核確定；《質(zhì)物變更通知書（附確定回執(zhí)）》由質(zhì)權(quán)人填寫，由監(jiān)管方審核確定；《查詢及出質(zhì)通知書（附確定回執(zhí)）》由質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人填寫，由監(jiān)管方審核確定；《解除質(zhì)押監(jiān)管通知書》由質(zhì)權(quán)人填寫，由監(jiān)管方審核確定。4.4質(zhì)押監(jiān)管部經(jīng)理、業(yè)務(wù)開發(fā)經(jīng)理、業(yè)務(wù)受理員/內(nèi)勤、倉儲部相關(guān)人員、質(zhì)權(quán)人（銀行）相關(guān)人員、出質(zhì)人；4.4.54.4業(yè)務(wù)開發(fā)經(jīng)理幫助擬出質(zhì)人和倉儲部簽署倉儲協(xié)議，監(jiān)管方、出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人三方簽署適適用于信用證項(xiàng)下未來貨權(quán)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)《動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管合作協(xié)議》；出質(zhì)人和監(jiān)管方簽署《授權(quán)委托書》、《代理報(bào)關(guān)委托書》、《代理申報(bào)檢驗(yàn)檢疫委托書》及倉儲協(xié)議。4.4向質(zhì)權(quán)人或出質(zhì)人索取報(bào)關(guān)報(bào)檢所需資料原件，包含：正本提單、裝箱單、檢驗(yàn)單（包含質(zhì)量檢驗(yàn)單和重量檢驗(yàn)單等）、報(bào)關(guān)委托書、發(fā)票等，監(jiān)管方應(yīng)在收到質(zhì)權(quán)人和