2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷211_第1頁(yè)
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****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》課程試卷(含答案)__________學(xué)年第___學(xué)期考試類型:(閉卷)考試考試時(shí)間:90分鐘年級(jí)專業(yè)_____________學(xué)號(hào)_____________姓名_____________1、單選題(49分,每題1分)1.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的()。A.內(nèi)部控制情況B.賬戶管理制度C.經(jīng)營(yíng)管理能力和投資管理能力D.誠(chéng)信狀況答案:B解析:基金代銷機(jī)構(gòu)通過(guò)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查,了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況,并將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。B項(xiàng),賬戶管理制度是基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容。2.以非本國(guó)的股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所的基金,通??煞譃椋ǎ?。

Ⅰ.單一國(guó)家型股票基金

Ⅱ.區(qū)域型股票基金

Ⅲ.全球股票基金

Ⅳ.在岸股票基金A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:國(guó)外股票基金以非本國(guó)的股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所,由于幣制不同,存在一定的匯率風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)外股票基金又可進(jìn)一步分為單一國(guó)家型股票基金、區(qū)域型股票基金、全球股票基金三種類型。3.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》對(duì)公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定,下列各項(xiàng)中不屬于上述禁止行為的是()。A.運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券B.向基金管理人出資C.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資D.承銷證券答案:A解析:依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定,基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng):①承銷證券。②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保。③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資。④買賣其他基金份額,但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。⑤向基金管理人、基金托管人出資。⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)。⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。4.我國(guó)對(duì)基金公開(kāi)募集申請(qǐng)實(shí)行的是()。A.核準(zhǔn)制B.注冊(cè)制C.公司制D.契約制答案:B解析:我國(guó)改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊(cè)制,即對(duì)于公開(kāi)募集基金,監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核,而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。5.基金銷售機(jī)構(gòu)中,下列崗位明確不可以兼任的是()。A.機(jī)構(gòu)營(yíng)銷負(fù)責(zé)人和個(gè)人營(yíng)銷負(fù)責(zé)人B.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人C.產(chǎn)品負(fù)責(zé)人和市場(chǎng)負(fù)責(zé)人D.行政管理負(fù)責(zé)人和人事績(jī)效負(fù)責(zé)人答案:B解析:基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在內(nèi)部建立完善的信息管理體系,設(shè)置必要的信息管理崗位,信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任,對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗。6.以下不屬于基金法定信息披露范疇的是()。A.基金投資預(yù)測(cè)說(shuō)明書B(niǎo).基金托管協(xié)議C.基金招募說(shuō)明書D.基金合同答案:A解析:公開(kāi)披露的基金信息包括:①基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議;②基金募集情況;③基金份額上市交易公告書;④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;⑤基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告;⑦臨時(shí)報(bào)告;⑧基金份額持有人大會(huì)決議;⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng);⑩涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁;?中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。7.基金托管人出現(xiàn)()情形時(shí),中國(guó)證監(jiān)會(huì)可取消其托管資格。A.履行法定職責(zé)未能勤勉盡責(zé)B.在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤C.托管人高級(jí)管理人員被行政處罰D.連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)答案:D解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人,可以取消其基金托管資格:①連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù);②違反《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定,情節(jié)嚴(yán)重的;③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。8.關(guān)于開(kāi)放式基金與封閉式基金的基金凈值披露要求,以下表述錯(cuò)誤的是()。A.開(kāi)放式基金在開(kāi)放申購(gòu)與贖回前的基金凈值披露要求與封閉式基金是相同的B.開(kāi)放式基金在開(kāi)放申購(gòu)與贖回之后會(huì)在每個(gè)開(kāi)放日進(jìn)行凈值披露C.開(kāi)放式基金在開(kāi)放申購(gòu)與贖回之后的凈值披露頻率要求高于封閉式基金D.封閉式基金采用與開(kāi)放式基金相同的頻率披露基金凈值答案:D解析:D項(xiàng),普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。封閉式基金和開(kāi)放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō),在其開(kāi)放申購(gòu)和贖回前,一般至少每周披露一次基金份額凈值和份額累計(jì)凈值;開(kāi)放申購(gòu)和贖回后,則會(huì)披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。9.規(guī)章、制度、紀(jì)律等屬于行為規(guī)范的范疇,下列有關(guān)說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.具有強(qiáng)于道德的約束力B.是介于法律和道德之間的一種特殊的規(guī)范C.其約束力與法律一樣,具有普遍強(qiáng)制性D.通常由特定組織制定,不太強(qiáng)調(diào)價(jià)值判斷,具有突出的技術(shù)性答案:C解析:規(guī)章、制度、紀(jì)律等也屬于行為規(guī)范的范疇,是介于法律和道德之間的一種特殊的規(guī)范。這些規(guī)范通常由特定組織制定,效力限于組織內(nèi)部人員。例如,企業(yè)制定的工作規(guī)程和安全生產(chǎn)制度等。其與法律、道德的區(qū)別在于:一方面,這些規(guī)范不太強(qiáng)調(diào)價(jià)值判斷,具有突出的技術(shù)性;另一方面,這些規(guī)范有強(qiáng)于道德而弱于法律的約束力,具有一定的強(qiáng)制性。10.下列關(guān)于私募基金募集和轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是()。A.私募基金投資者應(yīng)當(dāng)對(duì)其填寫的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力問(wèn)卷的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)B.私募基金投資者不得向合格投資者之外的機(jī)構(gòu)或個(gè)人拆分轉(zhuǎn)讓C.私募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求私募基金投資人簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書D.私募基金管理人不得委托第三方對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)答案:D解析:私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金,應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí),向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。11.甲是基金管理公司基金經(jīng)理,利用業(yè)余時(shí)間在某私募機(jī)構(gòu)兼職提供投資咨詢,該情形被發(fā)現(xiàn)后,甲聲稱絕沒(méi)有泄露基金管理公司投資信息,關(guān)于甲的行為,以下表述錯(cuò)誤的是()。A.在甲沒(méi)有泄露基金管理公司投資信息的前提下,甲可以為私募機(jī)構(gòu)提供投資咨詢服務(wù)B.甲的行為違反了忠誠(chéng)盡責(zé)的職業(yè)道德規(guī)范C.甲的行為不符合廉潔奉公規(guī)范的要求,也違反了競(jìng)業(yè)禁止的一般規(guī)則D.甲應(yīng)該意識(shí)到該行為與所在基金管理公司存有利益沖突,應(yīng)主動(dòng)回避答案:A解析:甲的行為不符合忠誠(chéng)盡責(zé)規(guī)范的要求。甲沒(méi)有遵循競(jìng)業(yè)禁止規(guī)則,其到私募機(jī)構(gòu)兼職,損害了原基金管理公司的利益。12.根據(jù)法規(guī)要求,認(rèn)可為專業(yè)投資者的自然人條件有:金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元,或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元。以下不屬于上述金融資產(chǎn)的是()。A.保險(xiǎn)產(chǎn)品B.信托計(jì)劃C.銀行理財(cái)產(chǎn)品D.未上市公司股權(quán)答案:D解析:認(rèn)可為專業(yè)投資者條件要求中的金融資產(chǎn),是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。13.關(guān)于開(kāi)放式基金,下列表述錯(cuò)誤的是()。A.基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回B.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期C.投資策略強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理,基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn)D.基金份額數(shù)量不固定答案:B解析:B項(xiàng),封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期,而開(kāi)放式基金一般是無(wú)特定存續(xù)期限的。14.非跨境的ETF,其交易日的基金份額凈值將通過(guò)證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于()揭示。A.下1個(gè)節(jié)假日前B.當(dāng)日C.次1個(gè)交易日D.次2個(gè)交易日答案:C解析:交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日(跨境ETF可以為次2個(gè)工作日)在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露外,也將通過(guò)證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1交易日(跨境ETF可以為次2個(gè)工作日)揭示。15.關(guān)于普通投資者與專業(yè)投資者的轉(zhuǎn)化,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.普通投資者可以在一定條件下轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自主決定是否同意普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者C.專業(yè)投資者不能轉(zhuǎn)化為普通投資者D.普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者,必須以書面形式向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng),并提供相關(guān)證明材料答案:C解析:普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。符合一定條件的專業(yè)投資者,可以書面告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者,經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。16.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》,關(guān)于私募基金業(yè)務(wù)中對(duì)合格投資者人數(shù)的穿透核查,下列說(shuō)法正確的是()。A.以合伙企業(yè)方式匯集他人資金投資私募基金的,視為單一合格投資者B.以契約方式匯集他人資金投資私募基金的,視為單一合格投資者C.以公司形式匯集他人資金投資私募基金的,需要核查其股東是否符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)并合并計(jì)算人數(shù)D.負(fù)有穿透核查職責(zé)的主體是私募基金管理人和私募基金銷售機(jī)構(gòu)答案:D解析:AB兩項(xiàng),依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。CD兩項(xiàng),以合伙企業(yè)、契約等非法人形式,通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的,私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者,并合并計(jì)算投資者人數(shù)。17.對(duì)于基金合同生效1年以上但不滿5年的基金,關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或摘取自基金定期報(bào)告B.計(jì)算業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則C.基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的,應(yīng)當(dāng)同時(shí)登載基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn),展示的任意業(yè)績(jī)區(qū)間應(yīng)當(dāng)不超過(guò)6個(gè)月D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)答案:C解析:A項(xiàng),基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告。B項(xiàng),應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)。C項(xiàng),基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的,應(yīng)當(dāng)同時(shí)登載基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn),展示的任意業(yè)績(jī)區(qū)間均應(yīng)當(dāng)超過(guò)6個(gè)月。D項(xiàng),基金合同生效1年以上但不滿5年的,應(yīng)當(dāng)包含自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。18.某資產(chǎn)管理有限公司可向()推介該契約型基金。

Ⅰ.某高校基金會(huì)

Ⅱ.某保險(xiǎn)資管發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃

Ⅲ.某券商發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃

Ⅳ.自然人投資者A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人:①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。下列投資者視為合格投資者:①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金,慈善基金等社會(huì)公益基金;②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃;③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員;④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。19.某基金公司設(shè)立并發(fā)行的××增利貨幣市場(chǎng)基金,下列說(shuō)法正確的是()。A.該公司不能向其機(jī)構(gòu)客戶推介該貨幣基金B(yǎng).該公司將該貨幣基金包裝為“增利寶”,在未取得基金銷售資格的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)銷售C.該公司可以通過(guò)任何一家商業(yè)銀行銷售該貨幣基金D.該公司若委托A證券公司銷售該貨幣基金,需確保A證券公司具有基金銷售資格答案:D解析:證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。20.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理,下列表述錯(cuò)誤的是()。A.從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格B.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格C.基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)行注冊(cè)D.未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任,任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)答案:A解析:A項(xiàng),商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。B項(xiàng),負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。CD兩項(xiàng),從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記,未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任,任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。21.關(guān)于ETF上市后的信息披露,下列說(shuō)法正確的是()。A.每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的申購(gòu)清單和贖回清單B.每日開(kāi)市前披露前一日的基金份額參考凈值(IOPV)C.每日開(kāi)市前披露前一日的申購(gòu)清單和贖回清單D.每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的基金份額參考凈值(IOPV)答案:A解析:ETF上市交易之后,需按交易所的要求,在每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清單,并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示基金份額參考凈值(IOPV)。22.關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定,下列表述錯(cuò)誤的是()。A.不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)B.不得登載專業(yè)人士的推薦性文字C.不得有選擇性披露重大信息D.不得和基金招募說(shuō)明書同時(shí)刊登答案:D解析:基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確,與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符,不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏,不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī),不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字等情形。23.對(duì)于基金管理人來(lái)講,開(kāi)放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制,原因在于()。A.封閉式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好,其擴(kuò)展能力也將相應(yīng)提高B.封閉式基金份額固定,基金管理人的收入穩(wěn)定C.如果開(kāi)放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好,會(huì)吸引新的投資者,基金管理人管理費(fèi)收入也會(huì)增加D.如果開(kāi)放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)差,投資者被套,就沒(méi)有贖回壓力答案:C解析:封閉式基金份額固定,即使基金表現(xiàn)好,其擴(kuò)展能力也受到較大的限制。如果表現(xiàn)不盡如人意,由于投資者無(wú)法贖回投資,基金經(jīng)理通常也不會(huì)在經(jīng)營(yíng)與流動(dòng)性管理上面臨直接的壓力。與此不同,如果開(kāi)放式基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)好,通常會(huì)吸引新的投資者,基金管理人的管理費(fèi)收入也會(huì)隨之增加;如果基金表現(xiàn)差,開(kāi)放式基金則會(huì)面臨來(lái)自投資者要求贖回投資的壓力。因此,與封閉式基金相比,一般開(kāi)放式基金向基金管理人提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制。24.關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)的性質(zhì)與職權(quán),下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.會(huì)員大會(huì)及理事會(huì)的職權(quán)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定B.協(xié)會(huì)章程規(guī)定了理事會(huì)的職權(quán)并應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案C.會(huì)員大會(huì)是協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)D.理事會(huì)是協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)答案:A解析:在會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間,理事會(huì)依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會(huì)員大會(huì)決議,組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會(huì)開(kāi)展日常工作,其會(huì)議機(jī)制、決議程序、具體職權(quán)等由協(xié)會(huì)章程規(guī)定。25.基金合同約定的事項(xiàng)包括()。

Ⅰ.基金當(dāng)事人的從業(yè)年限

Ⅱ.基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式

Ⅲ.基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則

Ⅳ.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:公開(kāi)募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容:①募集基金的目的和基金名稱;②基金管理人、基金托管人的名稱和住所;③基金的運(yùn)作方式;④封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限,或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額;⑤確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則;⑥基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù);⑦基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則;⑧基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式,以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式;⑨基金收益分配原則、執(zhí)行方式;⑩作為基金管理人、基金托管人報(bào)酬的管理費(fèi)、托管費(fèi)的提取、支付方式與比例;?與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式;?基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制;?基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式;?基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式;?基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式;?爭(zhēng)議解決方式。26.關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融機(jī)構(gòu),促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的原因,以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資證券市場(chǎng),擴(kuò)大了直接融資比例B.起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用C.提高證券市場(chǎng)股票市值,間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展D.有效分流儲(chǔ)蓄資金,降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)答案:C解析:AB兩項(xiàng),證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng),擴(kuò)大了直接融資的比例,為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境,實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。C項(xiàng),基金投資與證券市場(chǎng)股票市值無(wú)明顯關(guān)系。D項(xiàng),近年來(lái),投資基金市場(chǎng)的迅速發(fā)展已充分說(shuō)明,以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金,在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供重要的資金來(lái)源,以利于生產(chǎn)力的提高和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。27.關(guān)于開(kāi)放式基金在募集期內(nèi)的認(rèn)購(gòu),以下表述正確的是()。A.投資者在募集期內(nèi)僅可認(rèn)購(gòu)2次基金份額B.投資者在募集期內(nèi)僅可認(rèn)購(gòu)1次基金份額C.投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額D.投資者認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被正式受理后可以撤銷答案:C解析:投資人在辦理基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí),須填寫認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表,并需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。AB兩項(xiàng),投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額。D項(xiàng),一般情況下,已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷。28.下列屬于基金管理中的內(nèi)幕交易行為的是()。A.基金經(jīng)理為提升其管理的基金所重倉(cāng)持有的股票價(jià)格,通過(guò)網(wǎng)絡(luò)論壇捏造并散布該上市公司即將重大重組的消息B.基金經(jīng)理根據(jù)研究員在實(shí)地調(diào)研報(bào)告載明的某上市公司員工人數(shù)增長(zhǎng)率,推測(cè)該上市公司的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)情況,據(jù)以開(kāi)展基金投資C.研究員匯總網(wǎng)絡(luò)論壇、微博等媒體傳言,形成對(duì)本年度該上市公司分紅的書面預(yù)測(cè)D.基金經(jīng)理與上市公司董事會(huì)秘書溝通獲悉上市公司定向增發(fā)申請(qǐng)未獲證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后,在上市公司進(jìn)行信息披露前,賣出該公司股票答案:D解析:內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易,以為自己或者他人牟取利益。內(nèi)幕信息是指能夠影響證券價(jià)格的重要非公開(kāi)信息。29.關(guān)于基金公司督察長(zhǎng),以下表述正確的是()。A.督察長(zhǎng)有權(quán)列席公司投研聯(lián)席會(huì)B.為了保證投資活動(dòng)的合法合規(guī)性,投資決策委員會(huì)成員必須有督察長(zhǎng)C.督察長(zhǎng)由總經(jīng)理聘任,對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)D.督察長(zhǎng)經(jīng)董事會(huì)聘任,報(bào)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案答案:A解析:A項(xiàng),督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議,調(diào)閱公司相關(guān)檔案,就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。B項(xiàng),投資決策委員會(huì)一般由基金管理公司的總經(jīng)理、分管投資的副總經(jīng)理、投資總監(jiān)、研究部經(jīng)理、投資部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成。CD兩項(xiàng),基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng),對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé),經(jīng)董事會(huì)聘任,報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。30.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是()。A.是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)B.要保持長(zhǎng)時(shí)間的持續(xù)的服務(wù)來(lái)滿足客戶需求C.在服務(wù)時(shí)必須遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則D.重點(diǎn)展示公司的投資業(yè)績(jī)答案:D解析:基金客戶服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn):①專業(yè)性?;鹂蛻舴?wù)是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù),要求服務(wù)人員除了具有金融知識(shí)基礎(chǔ)外,還需要深入掌握各類基金產(chǎn)品的相關(guān)專業(yè)知識(shí)。②規(guī)范性。在基金銷售過(guò)程中,基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則,銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。③持續(xù)性??蛻舻戒N售機(jī)構(gòu)購(gòu)買基金份額不是一次簡(jiǎn)單的買賣行為,銷售機(jī)構(gòu)要保持長(zhǎng)時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來(lái)滿足客戶需求。④時(shí)效性。基金產(chǎn)品時(shí)效性的特點(diǎn)決定了其客戶服務(wù)的時(shí)效性。31.基金管理人運(yùn)用固有資金認(rèn)購(gòu)本公司的新基金時(shí),基金管理人應(yīng)披露的事項(xiàng)包含()。A.基金管理人認(rèn)購(gòu)的金額B.適用的費(fèi)率C.基金管理人認(rèn)購(gòu)使用的賬戶D.自有資金的來(lái)源答案:B解析:除依法披露基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的事項(xiàng)外,對(duì)管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資的事項(xiàng),基金管理人也應(yīng)履行相關(guān)披露義務(wù),包括:認(rèn)購(gòu)基金份額的,在基金合同生效公告中載明所認(rèn)購(gòu)的基金份額、認(rèn)購(gòu)日期、適用費(fèi)率等情況。32.對(duì)于一般開(kāi)放式混合型基金A類基金份額(不收取銷售服務(wù)費(fèi)),收取的贖回費(fèi)以及計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例,符合相關(guān)法規(guī)要求的是()。A.贖回時(shí)持有期為20日,收取0.75%的贖回費(fèi),并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)B.贖回時(shí)持有期為4個(gè)月,收取0.5%的贖回費(fèi),并將贖回費(fèi)的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)C.贖回時(shí)持有期為5日,收取1.20%的贖回費(fèi),并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)D.贖回時(shí)持有期為2個(gè)月,收取0.5%的贖回費(fèi),并將贖回費(fèi)的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)答案:A解析:目前對(duì)于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的(一般為A類份額)一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定:①對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi),對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi),并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);②對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi),并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);③對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi),并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn);④對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人,應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。33.關(guān)于中國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面的不足之處,主要體現(xiàn)在()。

Ⅰ.產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化

Ⅱ.市場(chǎng)細(xì)分不到位

Ⅲ.不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的產(chǎn)品線不足

Ⅳ.產(chǎn)品定位不明確A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:在各類基金銷售機(jī)構(gòu)創(chuàng)新及銷售多樣化產(chǎn)品的同時(shí),這些機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面也存在很多不足之處,如產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場(chǎng)細(xì)分不到位、產(chǎn)品定位不明確等問(wèn)題,以至于投資者無(wú)法依據(jù)自身需求選擇最優(yōu)的基金產(chǎn)品。34.根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定,關(guān)于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施表述錯(cuò)誤的是()。A.對(duì)于無(wú)法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制,由基金經(jīng)理自己手工控制B.每日跟蹤評(píng)估投資比例等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況C.通過(guò)在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)控參數(shù),對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制D.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資人等行為答案:A解析:通過(guò)在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù),對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制,對(duì)于無(wú)法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制,應(yīng)通過(guò)加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制。35.某銀行開(kāi)展與基金管理公司的合作,根據(jù)基金銷售適用性的要求,下列做法正確的是()。

Ⅰ.對(duì)基金管理公司的產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)置

Ⅱ.對(duì)該行投資者進(jìn)行分類

Ⅲ.對(duì)基金管理公司產(chǎn)品的未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)進(jìn)行預(yù)測(cè)和評(píng)估

Ⅳ.將基金管理公司的產(chǎn)品與基金投資者進(jìn)行匹配A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度,應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容:①對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法。②對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置,對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法。③對(duì)投資者進(jìn)行分類的方法與程序,投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序。④對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法。⑤對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方法。⑥投資者適當(dāng)性管理的保障措施和風(fēng)控制度。36.在基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)過(guò)程中,重要性排序相對(duì)靠后的是()。A.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門、監(jiān)察稽核部門等各部門之間的信息交流B.有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制C.引導(dǎo)并加強(qiáng)其他外部合作機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)D.加強(qiáng)管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作的重視程度答案:C解析:基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè),應(yīng)在下列四個(gè)方面努力:①基金管理人管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視。②加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)性,實(shí)現(xiàn)資源共享。③有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制。④積極推行全員合規(guī)理念,加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育。37.張三大學(xué)剛畢業(yè),進(jìn)入一家私募基金管理人從事私募基金備案工作。對(duì)于張三的看法:

Ⅰ.我只是一名普通員工,所以沒(méi)有義務(wù)制止和向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)其他員工

Ⅱ.我不是合規(guī)人員,沒(méi)有主動(dòng)跟蹤法律法規(guī)修訂的義務(wù)

根據(jù)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求,以上判斷正確的是()。A.Ⅰ不正確、Ⅱ正確B.Ⅰ正確、Ⅱ不正確C.Ⅰ和Ⅱ都不正確D.Ⅰ和Ⅱ都正確答案:C解析:Ⅰ項(xiàng),守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范要求普通的基金從業(yè)人員,盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé),但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為,應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。Ⅱ項(xiàng),基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過(guò)各種途徑、方式及時(shí)全面地學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范,領(lǐng)會(huì)其內(nèi)容實(shí)質(zhì),防止因?yàn)閷?duì)法律法規(guī)等行為規(guī)范的曲解而做出違法違規(guī)的行為。38.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及有關(guān)文件。A.3B.2C.5D.1答案:A解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件,這些文件應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。39.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別,以下表述正確的是()。A.認(rèn)購(gòu)份額有封閉期,申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回B.認(rèn)購(gòu)?fù)ǔJ前次粗獌r(jià)申請(qǐng),申購(gòu)?fù)ǔ0创_定價(jià)可以贖回C.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般高于申購(gòu)費(fèi)D.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn),申購(gòu)份額通常在T+2日內(nèi)確認(rèn)答案:D解析:基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)略有不同,一般區(qū)別在于:①認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi),在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)基金份額,一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。②認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu),而申購(gòu)?fù)ǔJ前次粗獌r(jià)確認(rèn)。③認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn),并且有封閉期;而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn),確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。40.《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則(試行)》第十八條規(guī)定,“公司應(yīng)當(dāng)將與股東簽署的有關(guān)技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)”。這一規(guī)定體現(xiàn)了公司治理的()原則。A.公平對(duì)待B.經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明C.業(yè)務(wù)與信息隔離D.公司獨(dú)立運(yùn)作答案:D解析:公司獨(dú)立運(yùn)作原則是指公司應(yīng)當(dāng)將與股東簽署的有關(guān)技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu),公司不得簽署任何影響公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作獨(dú)立性的協(xié)議。41.某基金公司員工甲認(rèn)為,風(fēng)險(xiǎn)管理是風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理部的職責(zé),與公司其他部門沒(méi)有關(guān)系;員工乙認(rèn)為,風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循最高性原則,因此在風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程中,可以不受公司制度的約束。關(guān)于兩位員工的說(shuō)法,下列判斷正確的是()。A.甲和乙的說(shuō)法均錯(cuò)誤B.甲的說(shuō)法錯(cuò)誤,乙的說(shuō)法正確C.甲和乙的說(shuō)法均正確D.甲的說(shuō)法正確,乙的說(shuō)法錯(cuò)誤答案:A解析:基金公司的風(fēng)險(xiǎn)管理是指基金公司圍繞公司總體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略,從董事會(huì)、管理層到全體員工全員參與,在日常經(jīng)營(yíng)中,識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn),評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的影響程度,并根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)偏好制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略,有效管理公司各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)過(guò)程。最高性原則是指風(fēng)險(xiǎn)管理作為公司的標(biāo)志與文化,代表著公司管理層對(duì)基金投資者的承諾,公司管理層應(yīng)始終把風(fēng)險(xiǎn)控制放在經(jīng)營(yíng)管理的首要地位并對(duì)此做出承諾。42.某投資人贖回某開(kāi)放式混合型基金C類基金份額(收取銷售服務(wù)費(fèi))持有期為20日,收取的贖回費(fèi)為100元,該贖回費(fèi)計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的金額為()。A.50元B.75元C.100元D.25元答案:C解析:對(duì)于收取銷售服務(wù)費(fèi)的(一般為C類份額)一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸屬基金財(cái)產(chǎn)比例的規(guī)定為:持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi),并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。43.某基金公司要發(fā)行一只對(duì)沖公募基金,在發(fā)售前需披露的文件是()。A.基金資產(chǎn)凈值B.基金份額上市交易公告書C.基金年度報(bào)告D.基金份額發(fā)售公告答案:D解析:基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案等募集申請(qǐng)材料。在基金份額發(fā)售的3日前,將招募說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上;同時(shí),將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上,將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。44.基金經(jīng)理甲因重病休假,公司委托未取得基金從業(yè)資格的乙暫時(shí)代替甲從事證券投資工作,乙將資金集中投資于一種股票,基金到期為投資人取得很高的投資回報(bào),也為公司創(chuàng)造了良好的效益,以下說(shuō)法正確的是()。A.公司的行為違反了忠誠(chéng)盡職的基金職業(yè)道德B.公司的行為違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德C.公司讓乙代替甲從事投資工作是正確的D.公司的行為違反了客戶至上的基金職業(yè)道德答案:B解析:專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面:持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。其中,持證上崗是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能,必須通過(guò)基金從業(yè)人員資格考試,取得基金從業(yè)資格,并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后,方可執(zhí)業(yè)。該公司的行為違反了專業(yè)審慎職業(yè)道德中持證上崗的要求。45.下列關(guān)于基金管理人管理層的工作職責(zé)的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人管理層不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)B.在單一股東情況下,基金管理人管理層可以接受

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