天水市分行員工第六次“應(yīng)知應(yīng)會”制度考試

天水市分行員工第六次“應(yīng)知應(yīng)會”制度考試1、違反統(tǒng)一法人授權(quán)管理規(guī)定，有下列情形之一的，給予（）批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分：（一）超越授權(quán)權(quán)限從事非業(yè)務(wù)類一般性資產(chǎn)經(jīng)營活動的。（二）采取化整為零等方式逃避授權(quán)權(quán)限控制的。（三）未按授權(quán)要求開展經(jīng)營管理活動的。［單選題］*A.告誡B.告誡或通報（正確答案）C.通報D.以上都不對2、違反統(tǒng)一法人授權(quán)管理規(guī)定，有下列（）的，給予警告至降級處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予撤職至開除處分，或者解除勞動合同：［單選題］*A.超越授權(quán)權(quán)限從事非業(yè)務(wù)類一般性資產(chǎn)經(jīng)營活動的B.采取化整為零等方式逃避授權(quán)權(quán)限控制的C.未按授權(quán)要求開展經(jīng)營管理活動的D.超越授權(quán)權(quán)限審批、開辦業(yè)務(wù)，對外簽署合同的（正確答案）3、違反代收付業(yè)務(wù)規(guī)定，（），給予撤職至留用察看處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予開除處分，或者解除勞動合同：［單選題］*A.為委托單位墊款辦理代收付業(yè)務(wù)的（正確答案）B.其他單位代發(fā)工資的C.辦理代收付業(yè)務(wù)的D.以上均不對4、違反統(tǒng)一法人授權(quán)管理規(guī)定，有下列情形之一的，（）給予警告至降級處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予撤職至開除處分，或者解除勞動合同：［單選題］*A.超越授權(quán)權(quán)限從事非業(yè)務(wù)類一般性資產(chǎn)經(jīng)營活動的B.采取化整為零等方式逃避授權(quán)權(quán)限控制的C.未按授權(quán)要求開展經(jīng)營管理活動的D.超越授權(quán)權(quán)限審批、開辦業(yè)務(wù)，對外簽署合同的（正確答案）5、違反柜面業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分，下面錯誤的是（）［單選題］*A.未按規(guī)定進行身份識別的（正確答案）B.柜員與客戶發(fā)生糾紛造成不良影響的C.柜員在營業(yè)時間擅自離崗的D.未經(jīng)批準在非營業(yè)時間辦理業(yè)務(wù)的6、違反借記卡業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分，下面錯誤的是（）［單選題］*A.未按規(guī)定對異常交易的銀行卡、賬戶采取措施的B.代銀行卡申請人在申請材料上簽字，或做違規(guī)填寫、更改、不實勾選的C.持有、保留他人銀行卡（折）的（正確答案）D.以上均不對7、違反POS收單業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分，下面錯誤的是（）［單選題］*A.未按規(guī)定落實特約商戶實名制、資質(zhì)審核、檔案管理、外包業(yè)務(wù)管理的B.未按規(guī)定對特約商戶注冊資料進行審核，對注冊資料不齊全或不正確的特約商戶予以審核通過的C.未按規(guī)定對特約商戶進行實地回訪檢查，發(fā)現(xiàn)特約商戶疑似或涉嫌違法違規(guī)行為未采取有效措施的D.以上均不對（正確答案）8、違反商易通業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分，下面不違反規(guī)定的是（）［單選題］*A、未按規(guī)定對客戶注冊資料進行審核，未完整留存客戶資料的B、客戶申請資料不全、不符合業(yè)務(wù)管理要求，即為客戶開辦、變更商易通業(yè)務(wù)的C、按照客戶要求，為商易通客戶開通其他業(yè)務(wù)功能、或變更業(yè)務(wù)信息的正確答案）D、未按規(guī)定對客戶進行實地回訪檢查，發(fā)現(xiàn)客戶疑似或涉嫌違法違規(guī)行為未采取有效措施的9、違反代收付業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，給予警告至降級處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予撤職至開除處分，或者解除勞動合同，下面不屬于違規(guī)行為的是（）［單選題］*A.未與委托單位簽訂代收付業(yè)務(wù)委托代理協(xié)議或委托代理關(guān)系存續(xù)期間未續(xù)簽協(xié)議的B.以個人或網(wǎng)點名義與客戶簽訂代收付業(yè)務(wù)委托代理協(xié)議的。C.未超越委托代理協(xié)議約定范圍開展業(yè)務(wù)的。（正確答案）D.未經(jīng)委托單位許可，修改或刪除委托單位提交的批量文件信息的。10、違反人民幣理財、代理國債、基金、保險、貴金屬業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分，下面錯誤的是（）［單選題］*A.辦理需授權(quán)審批交易時，未按規(guī)定執(zhí)行授權(quán)審批流程的。B.未按規(guī)定提供需客戶簽字留存的人民幣理財產(chǎn)品說明書的。C.違規(guī)向客戶承諾保本、保收益或承擔損失，或向客戶誤導(dǎo)性描述產(chǎn)品收益率的。D.以上均不對（正確答案）11、違反代收付業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，（）給予撤職至留用察看處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予開除處分，或者解除勞動合同：*A.與委托單位的物品、數(shù)據(jù)交接不規(guī)范的B.其他違反代收付業(yè)務(wù)協(xié)議管理規(guī)定的行為C.為委托單位墊款辦理代收付業(yè)務(wù)的（正確答案）D.使用委托單位內(nèi)部賬戶為其他單位代發(fā)工資的（正確答案）12、違反柜面業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，（）給予警告至降級處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予撤職至開除處分，或者解除勞動合同*A.未按規(guī)定進行身份識別的。（正確答案）B.為客戶出具虛假存款、財產(chǎn)證明材料的（正確答案）C.辦理空存空取、空繳空撥操作的（正確答案）D.未征得客戶同意，私自為客戶加辦業(yè)務(wù)的，如匯轉(zhuǎn)儲、網(wǎng)銀、手機銀行等（正確答案）13、違反個人儲蓄匯兌業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，（）給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分：*A.在營業(yè)時間內(nèi)無故拒絕受理本網(wǎng)點已開辦的相關(guān)業(yè)務(wù)的（正確答案）B.未與單位客戶簽訂批量開戶協(xié)議而為其批量開戶的（正確答案）C.批量業(yè)務(wù)處理全過程未執(zhí)行雙人操作規(guī)定的（正確答案）D.未按規(guī)定對商戶注冊資料進行審核，并完整留存客戶資料的（正確答案）14、違反借記卡業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，（）給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分：*A.按規(guī)定對異常交易的銀行卡、賬戶采取措施的B.代銀行卡申請人在申請材料上簽字，或做違規(guī)填寫、更改、不實勾選的（正確答案）C.未按規(guī)定對異常交易的銀行卡、賬戶采取措施的（正確答案）D.以上均不對15、違反POS收單業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，（）給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分*A.未按規(guī)定落實特約商戶實名制、資質(zhì)審核、檔案管理、外包業(yè)務(wù)管理的。（正確答案）B.未按規(guī)定對特約商戶注冊資料進行審核，對注冊資料不齊全或不正確的特約商戶予以審核通過的。（正確答案）C.未按規(guī)定對特約商戶進行實地回訪檢查，發(fā)現(xiàn)特約商戶疑似或涉嫌違法違規(guī)行為未采取有效措施的。（正確答案）D以上均不對16、違反統(tǒng)一法人授權(quán)管理規(guī)定，有下列情形之一的，（）給予警告至降級處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予撤職至開除處分，或者解除勞動合同：*A.超越授權(quán)權(quán)限審批、開辦業(yè)務(wù)，對外簽署合同的（正確答案）B.超越授權(quán)權(quán)限任免、聘用人員的（正確答案）C.越授權(quán)權(quán)限購置、處置重大資產(chǎn)的（正確答案）D.超越授權(quán)權(quán)限進行授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)的（正確答案）17、違反柜面業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，（）給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分*A.柜員與客戶發(fā)生糾紛造成不良影響的（正確答案）B.柜員在營業(yè)時間擅自離崗的（正確答案）C.離柜系統(tǒng)工號未簽退，未將現(xiàn)金、業(yè)務(wù)用章（含假幣章戳）、重要空白單證、個人名章等妥善保管的（正確答案）D.營業(yè)開始和終了，柜員尾箱未執(zhí)行雙人開啟和封裝的（正確答案）E.尾箱交接、開啟、封裝等重要環(huán)節(jié)故意避開監(jiān)控范圍操作的（正確答案）18、違反信用卡業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一，（）給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分：*A.人為或故意丟失、損毀申請人資料或重大生產(chǎn)報表的（正確答案）B.冒用推廣人員或未取得信用卡推廣資質(zhì)的人員進件并造成損失，或推廣人員代替C.對團辦、推薦客戶資料的真實性、完整性和合規(guī)性進行檢查的D.違反規(guī)定，利用職權(quán)對風險類客戶進行高額授信的（正確答案）19、違反信用卡業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，（）給予警告至降級處分，情節(jié)嚴重或者后果嚴重的，給予撤職至開除處分，或者解除勞動合同：*A.未取得客戶授權(quán)，查詢客戶人行征信記錄的。（正確答案）B.將客戶人行征信查詢結(jié)果用于非規(guī)定用途，倒賣客戶征信信息的。（正確答案）C.違反信用卡推廣業(yè)務(wù)規(guī)定，推廣人員未按規(guī)定對信用卡申請人進行親見本人、親核原件、親見簽名，或違背客戶意志遞交申請材料的；對團辦客戶未親訪單位，并在申請表上做不實勾選的。（正確答案）D.催收人員因按要求及時采取措施，喪失訴訟、執(zhí)行時效的。20、違反信用卡業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，（）給予撤職至留用察看處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予開除處分，或者解除勞動合同：*A.利用職務(wù)之便私自截留客戶信用卡并使用的。（正確答案）B.在客戶溝通過程中，采用暴力、脅迫、恐嚇等不當方式對待持卡人或第三人的。（正確答案）仁擅自向任何法人、其他組織及個人提供、交換客戶資料或信息的。（正確答案）D.將逾期客戶委托給非法機構(gòu)進行催收的。（正確答案）E.與持卡人或其他主體勾結(jié)，在欠款回收中損害我行利益，或給我行造成重大風險隱患或損失的。（正確答案）21、違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，（）給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分：*人擅自查詢、下載、打印電子銀行客戶信息的。（正確答案）B.在辦理電子銀行客戶注冊、客戶信息變更等需要核查身份證件的柜面交易時，未按規(guī)定核查的。（正確答案）C.經(jīng)授權(quán)辦理電子銀行柜面業(yè)務(wù)的。D.在使用電子銀行后臺管理系統(tǒng)辦理發(fā)布站內(nèi)消息或維護繳費業(yè)務(wù)參數(shù)等需要審批的工作時，將主管人員賬號密碼交由普通管理員進行自審查、以他人身份登錄后臺管理系統(tǒng)或?qū)⒈救讼到y(tǒng)權(quán)限擅自交由他人使用的。（正確答案）E.其他未按照規(guī)定辦理電子銀行柜面業(yè)務(wù)的。（正確答案）22、違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列情形之一的，（）給予警告至降級處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予撤職至開除處分，或者解除勞動合同：*A.未按規(guī)定辦理電子銀行業(yè)務(wù)造成資金風險的。（正確答案）B.在客戶不知情情況下，代為客戶注冊、登錄、操作電子銀行，開通電子銀行功能、或更改客戶《電子銀行服務(wù)申請表》的。（正確答案）C.代客戶在《電子銀行服務(wù)申請表》上簽字的。（正確答案）D.在客戶注冊電子銀行或修改手機號碼時，蓄意錄入與《電子銀行申請表》中留存號碼不符的手機號碼作為客戶電子銀行安全認證工具的。（正確答案）E.詢問客戶電子銀行登陸和交易密碼的。（正確答案）23、違反會計管理規(guī)定，未經(jīng)批準擅自使用（），給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分。*A.手工事項調(diào)整利息（正確答案）B.手續(xù)費收入支出（正確答案）C.減值損失科目（正確答案）D.填制虛假會計憑證記賬24、違反會計管理規(guī)定，（）數(shù)據(jù)的，給予撤職至留用察看處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予開除處分，或者解除勞動合同。*A.偽造（正確答案）8.擅自銷毀會計憑證（正確答案）C.賬冊（正確答案）D.報表（正確答案）25、違反賬戶管理規(guī)定，有下列情形之一的，（）給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分：*A.超過合同約定利率給客戶計付高息的（正確答案）B.不按協(xié)議約定給單位客戶發(fā)出對賬單的（正確答案）C.不按時與央行、同業(yè)對賬的（正確答案）D.介紹客戶相互借用賬戶或出租賬戶的26、違反支付結(jié)算管理規(guī)定，擅自辦理（）的，給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分。*人入賬（正確答案）B.提出交換（正確答案）C.電子匯劃（正確答案）D.以上都不對27、違反支付結(jié)算管理規(guī)定，有下列情形之一的（），給予警告至降級處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予撤職至開除處分，或者解除勞動合同：*A.代單位客戶購買支票、電匯憑證、Ukey、支付密碼器以及保管銀行卡的。（正確答案）B.代單位客戶簽名以及設(shè)置、重置密碼的。（正確答案）C.代單位客戶辦理電話銀行、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的。（正確答案）D.以上都是（正確答案）28、違反現(xiàn)金出納管理規(guī)定，有下列情形之一的（），給予告誡或通報批評處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分：*A.辦理現(xiàn)金、尾箱以及金庫、保險柜、ATM鑰匙、密碼交接時，雙方清點、核對認真，責任區(qū)分清楚的B.違反現(xiàn)金收入先收款后記賬、現(xiàn)金付出先記賬后付款的（正確答案）C.未按規(guī)定頻次檢查金庫現(xiàn)金、柜員尾箱、ATM現(xiàn)金，或檢查時不清點、不核對的（正確答案）D.辦理ATM清機、配鈔業(yè)務(wù)時，未按規(guī)定雙人到場、或雙人到場但未在監(jiān)控下雙人眼同操作的（正確答案）E.未按規(guī)定保管、使用金庫、保險柜、ATM鑰匙、密碼的（正確答案）29、違反現(xiàn)金出納管理規(guī)定，有下列情形之一的（），給予撤職至留用察看處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予開除處分，或者解除勞動合同：*A.偽造提現(xiàn)手續(xù)辦理央行、同業(yè)賬戶提現(xiàn)的（正確答案）B.盜竊、藏