2024年銀行考試-銀行合規(guī)筆試參考題庫(kù)含答案

“人人文庫(kù)”水印下載源文件后可一鍵去除，請(qǐng)放心下載！（圖片大小可任意調(diào)節(jié)）2024年銀行考試-銀行合規(guī)筆試參考題庫(kù)含答案“人人文庫(kù)”水印下載源文件后可一鍵去除，請(qǐng)放心下載！第1卷一.參考題庫(kù)(共75題)1.分析公務(wù)員管理的監(jiān)督體制。2.下列支票中屬于空白支票的是（）。A、出票人欠缺票據(jù)金額的支票B、出票人欠缺簽章的支票C、背書(shū)人欠缺背書(shū)日期的支票D、出票人欠缺出票地的支票3.貸款檢查中心的檢查與公司信貸業(yè)務(wù)部門(mén)的貸后檢查雙線并行，每半年抽取比例不低于（）%的貸款企業(yè)，進(jìn)行貸款檢查（審計(jì)）和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A、10B、20C、30D、504.商業(yè)銀行開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)實(shí)行專營(yíng)部門(mén)制，由（）建立或指定專營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)。A、法人總部B、一級(jí)分行C、二級(jí)分行D、分支機(jī)構(gòu)5.“實(shí)收資本”是指信用社收到的投資者投入的資本，它是信用社（）的重要組成部分。A、資產(chǎn)B、負(fù)債C、所有者權(quán)益D、收入6.無(wú)追索權(quán)保理融資利息須在融資發(fā)放前扣除，采取以下方式確定融資利率（）：A、在人民銀行規(guī)定的同期限檔次的貸款基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上合理確定B、參照我行票據(jù)貼現(xiàn)利率確定，并執(zhí)行票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)利率管理相關(guān)規(guī)定C、雙方協(xié)商確定，但不得低于基準(zhǔn)利率D、雙方協(xié)商確定，但不得高于基準(zhǔn)利率7.盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對(duì)償還產(chǎn)生不利影響的因素的是（）。A、損失B、次級(jí)C、可疑D、關(guān)注8.市分行大額授信客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管小組必須按戶組建，成員包括（）A、市、縣兩級(jí)行信貸管理部門(mén)分管負(fù)責(zé)人B、縣支行分管行長(zhǎng)C、市分行、縣支行信貸監(jiān)管員D、縣支行管戶客戶經(jīng)理9.信貸資金最基本的特征在于（）A、兩權(quán)分離，到期還本付息B、有約定期限C、無(wú)償使用D、無(wú)約定期限10.在減免交易保證金業(yè)務(wù)中。從風(fēng)險(xiǎn)的角度看，（）承擔(dān)了交易中的（）風(fēng)險(xiǎn)。A、銀行；利率B、銀行；信用C、客戶；利率D、客戶；信用11.CM2006系統(tǒng)糧油庫(kù)存管理模塊填報(bào)要求：企業(yè)銷(xiāo)售糧油時(shí)，要在“銷(xiāo)售收入”該列登記銷(xiāo)售收入，變動(dòng)方式可以選擇（）A、一般銷(xiāo)售B、輪出銷(xiāo)售C、一般出口D、輪出出口E、移出12.下列對(duì)物權(quán)的表述中不正確的是（）A、物權(quán)是絕對(duì)權(quán)B、物權(quán)是對(duì)世權(quán)C、物權(quán)是對(duì)人權(quán)D、物權(quán)是支配權(quán)13.項(xiàng)目貸款檢查根據(jù)客戶貸款項(xiàng)目情況逐項(xiàng)目進(jìn)行，并根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)所處階段，分為（）A、項(xiàng)目評(píng)估階段B、項(xiàng)目實(shí)施情況檢查C、項(xiàng)目竣工情況檢查及項(xiàng)目竣工后檢查14.下列項(xiàng)目，屬于經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流入項(xiàng)目有（）。A、銷(xiāo)售商品收到的現(xiàn)金B(yǎng)、提供勞務(wù)收到的現(xiàn)金C、收到的稅費(fèi)返還D、收回投資所收到的現(xiàn)金15.票據(jù)上下列（）記載事項(xiàng)不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效A、用途B、票據(jù)金額C、日期D、收款人名稱16.單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）萬(wàn)元以上的，屬于“數(shù)額特別巨大”。A、200B、250C、300D、35017.以下票據(jù)取得方式中，必須支付對(duì)價(jià)的是（）。A、因稅收取得票據(jù)B、因買(mǎi)賣(mài)取得票據(jù)C、因繼承取得票據(jù)D、因贈(zèng)與取得票據(jù)18.營(yíng)業(yè)期間，尾箱管理人不得隨意離崗，如特殊情況需要臨時(shí)離崗，必須做到（）。A、人離箱鎖B、隨身攜帶鑰匙C、向附近同事打招呼代為看管D、請(qǐng)同事代辦業(yè)務(wù)19.“收購(gòu)貸款資格查詢”可查詢出企業(yè)的基本資料包括客戶基本情況、（）、認(rèn)定信息，A、糧棉油收購(gòu)資格B、秋糧收購(gòu)資格C、夏糧收購(gòu)資格20.將一項(xiàng)現(xiàn)時(shí)義務(wù)確認(rèn)為負(fù)債，需要滿足負(fù)債的定義，還應(yīng)同時(shí)滿足的條件有（）。A、與該義務(wù)有關(guān)的經(jīng)濟(jì)利益很可能流入企業(yè)B、與該資源有關(guān)的經(jīng)濟(jì)利益很可能流出企業(yè)C、由企業(yè)過(guò)去的交易或事項(xiàng)形成D、未來(lái)流出的經(jīng)濟(jì)利益的金額能夠可靠的計(jì)量E、由企業(yè)擁有或控制21.在抵押貸款的合同期間，抵押財(cái)產(chǎn)必須保險(xiǎn)，且保險(xiǎn)的第一受益人是（）A、抵押人B、貸款銀行C、借款人D、擔(dān)保人22.為建設(shè)、經(jīng)營(yíng)新開(kāi)工項(xiàng)目而專門(mén)組建的企事業(yè)法人，如向農(nóng)發(fā)行申請(qǐng)貸款，原則上應(yīng)在農(nóng)發(fā)行開(kāi)立（）A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、收購(gòu)資金存款賬戶D、信貸資金存款賬戶23.對(duì)到期未歸還的貸款，調(diào)查人應(yīng)（）向借款人和保證人發(fā)一次催收通知書(shū)，并留回執(zhí)A、每天B、每月C、每季度D、每半年24.平臺(tái)退出的條件包括（）和誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，無(wú)違約記錄，可持續(xù)獨(dú)立發(fā)展A、符合現(xiàn)代公司治理要求，屬于按商業(yè)化原則運(yùn)作的企業(yè)法人B、資產(chǎn)負(fù)債率在70%以下，財(cái)務(wù)報(bào)告經(jīng)過(guò)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)C、自身現(xiàn)金流100%覆蓋貸款本息，且各債權(quán)銀行對(duì)融資平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)定性為全覆蓋D、存量貸款的抵押擔(dān)保、貸款期限、還款方式等已整改合格25.以下哪些是建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三項(xiàng)基本制度（）A、案件防控制度B、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度C、誠(chéng)信舉報(bào)制度D、合規(guī)績(jī)效考核制度26.年度內(nèi)發(fā)生的記賬串戶，可編制（）辦理沖正。27.商業(yè)銀行向中央銀行取得資金的最后途徑是（）A、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)B、轉(zhuǎn)抵押C、再抵押D、再貸款28.我國(guó)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)使用的是（）操作系統(tǒng)。29.哪些部門(mén)要求進(jìn)行重新檢查的信貸資產(chǎn)，應(yīng)實(shí)時(shí)進(jìn)行重新分類(lèi)認(rèn)定？30.交易日期之前（）內(nèi)曾任上市發(fā)行人董事的任何人士屬于《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》中所稱的“關(guān)連人士”。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、12個(gè)月D、24個(gè)月31.貸后檢查的主要內(nèi)容有（）A、客戶及擔(dān)保人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況是否正常B、了解掌握客戶及其擔(dān)保人的資產(chǎn)、機(jī)構(gòu)、體制及高管人員變化情況C、抵（質(zhì)）押物的完整性和安全性D、固定資產(chǎn)建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)展情況E、還款來(lái)源和還款時(shí)間的可能性32.下列哪些項(xiàng)目是消費(fèi)者簽發(fā)匯兌憑證必須記載的事項(xiàng)？（）A、表明“信匯”或“電匯”的字樣；B、無(wú)條件支付的委托；C、確定的金額；收款人名稱；匯款人名稱；D、匯入地點(diǎn)、匯入行名稱；E、匯出地點(diǎn)、匯出行名稱；委托日期；匯款人簽章33.貸款人發(fā)放個(gè)人住房貸款時(shí)，借款人必須提供（）。34.某商業(yè)性融資客戶，其應(yīng)付貸款利息余額已經(jīng)超過(guò)一個(gè)季度應(yīng)計(jì)利息額，評(píng)級(jí)時(shí)其信用等級(jí)不得超過(guò)（）。A、AA+B、AA-C、BBD、BB-35.以下哪些行為認(rèn)定為商業(yè)銀行“只收費(fèi)不服務(wù)”（）。A、未給客戶提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)B、未能按照價(jià)目表提供服務(wù)C、未能按照服務(wù)規(guī)程提供服務(wù)D、未能按照與客戶約定的服務(wù)內(nèi)容提供服務(wù)E、擅自減少服務(wù)內(nèi)容36.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法建立客戶信息管理制度和保密制度，防范客戶信息被不當(dāng)使用。37.實(shí)行無(wú)紙化審批的業(yè)務(wù)種類(lèi)包括：客戶評(píng)級(jí)、授信、（）、銀行承兌匯票。實(shí)行無(wú)紙化審批的操作環(huán)節(jié)包括：受理、調(diào)查、（）、審批、作業(yè)監(jiān)督。A、貸款、審查B、貸款、調(diào)查復(fù)核C、呆賬核銷(xiāo)、審議D、庫(kù)存管理、審查復(fù)核38.以下屬于貸前調(diào)查的內(nèi)容有（）。A、借款人信用情況B、申請(qǐng)項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)合法性、合規(guī)性C、擔(dān)保情況D、測(cè)定貸款風(fēng)險(xiǎn)度E、按規(guī)定權(quán)限報(bào)批39.某公司2009年初總資產(chǎn)為12000萬(wàn)元，2009年末總資產(chǎn)15000萬(wàn)元，年初所有者權(quán)益為6000萬(wàn)元，年末所有者權(quán)益7100萬(wàn)元。2009年企業(yè)銷(xiāo)售收入凈額為18000萬(wàn)元，利潤(rùn)總額1260萬(wàn)元，凈利潤(rùn)為1100萬(wàn)元，利息支出300萬(wàn)元。該公司總資產(chǎn)報(bào)酬率是多少？40.支票出票人的主要票據(jù)義務(wù)是（）。A、直接付款義務(wù)B、擔(dān)保義務(wù)C、背書(shū)義務(wù)D、承兌義務(wù)41.指數(shù)按反映的內(nèi)容不同可以分為（）A、數(shù)量指數(shù)和質(zhì)量指數(shù)B、質(zhì)量指數(shù)和品質(zhì)指數(shù)C、個(gè)體指數(shù)和綜合指數(shù)D、個(gè)體指數(shù)和總指數(shù)42.金融機(jī)構(gòu)的資本金、利潤(rùn)以及因資產(chǎn)不匹配需要進(jìn)行（）轉(zhuǎn)換的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)外匯管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。A、外幣與外幣間B、人民幣與外幣間C、外幣與特別提款權(quán)43.銀行業(yè)從業(yè)人員在處理兼職方面應(yīng)遵循什么原則？44.商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循的（）原則。A、平等B、自愿C、公平D、誠(chéng)實(shí)信用45.單位存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，（）。A、應(yīng)通過(guò)專用存款賬戶辦理B、應(yīng)通過(guò)基本存款賬戶辦理C、應(yīng)通過(guò)臨時(shí)存款賬戶辦理D、上述三個(gè)賬戶都可以辦理46.下列關(guān)于網(wǎng)銀業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)科目的說(shuō)明正確的是（）。A、60210701網(wǎng)銀跨行業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入：本科目核算網(wǎng)銀發(fā)生跨行交易時(shí)產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)收入B、30310702網(wǎng)上支付跨行清算來(lái)賬業(yè)務(wù)：本科目核算網(wǎng)銀產(chǎn)生的其他手續(xù)費(fèi)收入C、60210703網(wǎng)銀年費(fèi)：本科目核算網(wǎng)銀發(fā)生綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)范圍內(nèi)，跨市州通存通兌業(yè)務(wù)時(shí)產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)收入D、60210704其他手續(xù)費(fèi)收入：本科目核算收取的網(wǎng)銀年費(fèi)收入47.銀行應(yīng)審慎實(shí)施信用卡催收業(yè)務(wù)外包行為，在選用催收外包機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)經(jīng)由（）審批，不得單純按（）的方式支付傭金。48.進(jìn)入“綜合信息查詢>授信后管理查詢>（）”模塊進(jìn)行操作，可查詢客戶貸后檢查結(jié)果。A、貸后檢查結(jié)果查詢B、授信后檢查結(jié)果查詢C、評(píng)級(jí)后檢查結(jié)果查詢49.什么情況可以調(diào)增客戶專項(xiàng)授信額度？50.哪些物品可以行使留置權(quán)（）。A、船舶B、房產(chǎn)C、經(jīng)濟(jì)林D、大豆51.縣級(jí)行社網(wǎng)銀管理員可以查詢（）的交易流水。A、上級(jí)機(jī)構(gòu)客戶B、本機(jī)構(gòu)客戶C、下屬機(jī)構(gòu)客戶D、異縣客戶52.綜合柜員在營(yíng)業(yè)前應(yīng)在系統(tǒng)中領(lǐng)用主尾箱。53.公開(kāi)授信額度的有效期限最長(zhǎng)為（）年。A、三個(gè)月B、半年C、一年D、兩年54.客戶購(gòu)買(mǎi)的設(shè)備當(dāng)時(shí)價(jià)格20000元，其已使用3年，按5年折舊，其設(shè)備價(jià)值計(jì)入為（）。A、8000；B、12000；C、20000；D、400055.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不受地域限制的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)），申請(qǐng)開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)或增加、變更需要審批的電子銀行業(yè)務(wù)類(lèi)型，應(yīng)由其（）申請(qǐng)。A、總行（公司）統(tǒng)一向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B、總行（公司）向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C、法人機(jī)構(gòu)向所在地中國(guó)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D、法人機(jī)構(gòu)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)56.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作考核評(píng)價(jià)體系，并將（）納入機(jī)構(gòu)內(nèi)部綜合考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系當(dāng)中。57.新版網(wǎng)銀個(gè)人服務(wù)的轉(zhuǎn)賬匯款功能可以實(shí)現(xiàn)的范圍包括（）。A、本人借記卡和長(zhǎng)城信用卡賬戶間的轉(zhuǎn)賬B、本人借記卡和長(zhǎng)城信用卡向他人開(kāi)立在中行的借記卡或長(zhǎng)城信用卡的同省轉(zhuǎn)賬C、本人借記卡向他人開(kāi)立在中行的借記卡的跨省轉(zhuǎn)賬D、本人借記卡向開(kāi)立在國(guó)內(nèi)其它銀行賬戶的同省或跨省轉(zhuǎn)賬58.下列業(yè)務(wù)需向上級(jí)行報(bào)備（）A、法人客戶的首筆信貸業(yè)務(wù)B、A級(jí)（含）以下客戶的增量信用C、中長(zhǎng)期項(xiàng)目貸款D、權(quán)限內(nèi)優(yōu)良客戶增量貸款59.以物抵債應(yīng)堅(jiān)持什么原則？60.追索權(quán)行使的一般程序包括（）。A、發(fā)出追索通知B、確定追索對(duì)象C、請(qǐng)求清償金額D、受領(lǐng)清償金61.對(duì)借款企業(yè)的非財(cái)務(wù)因素分析的主要內(nèi)容包（）A、企業(yè)營(yíng)運(yùn)能力因素B、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素C、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)因素D、管理風(fēng)險(xiǎn)因素E、還款意愿因素62.金融機(jī)構(gòu)的工作人員離開(kāi)該金融機(jī)構(gòu)工作后，被發(fā)現(xiàn)在該金融機(jī)構(gòu)工作期間違反國(guó)家有關(guān)金融管理規(guī)定的，仍然應(yīng)當(dāng)依法（）。A、不予追究B、酌情而定C、追究責(zé)任D、重新考核63.申請(qǐng)糧食收購(gòu)貸款的企業(yè)，除要求具備《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行準(zhǔn)政策性貸款管理辦法》規(guī)定的條件外，必須以銷(xiāo)定購(gòu)，預(yù)計(jì)收購(gòu)的糧食數(shù)量30％以上有真實(shí)有效的糧食購(gòu)銷(xiāo)合同。64.《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行計(jì)算并表資本充足率，應(yīng)當(dāng)將商業(yè)銀行直接或間接擁有（）以上表決權(quán)的被投資金融機(jī)構(gòu)。65.簡(jiǎn)述銀行卡業(yè)務(wù)的內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)，其風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施？66.開(kāi)戶行客戶部門(mén)用信管理中發(fā)現(xiàn)涉及信貸風(fēng)險(xiǎn)重大事項(xiàng)時(shí)，可不經(jīng)行長(zhǎng)同意，直接報(bào)授信審批行。67.營(yíng)業(yè)經(jīng)理的工作原則包括獨(dú)立性原則、客觀性原則和（）A、合規(guī)性原則B、效益性原則C、真實(shí)性原則D、流動(dòng)性原則68.哪些人員屬競(jìng)業(yè)限制的人員？69.個(gè)人持有出票人為（）的支票向開(kāi)戶銀行委托收款，將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)按規(guī)定出具有關(guān)收款依據(jù)。A、自然人B、居民C、非居民D、單位70.在合規(guī)內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的違規(guī)積分認(rèn)定模塊中，違規(guī)積分狀態(tài)不包括（）A、積分廢止B、待認(rèn)定C、待審核D、免于積分71.合理控制理財(cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的總額，確保任何時(shí)點(diǎn)都不超過(guò)理財(cái)產(chǎn)品余額的50％與上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的10％。72.主合同無(wú)效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o(wú)效，擔(dān)保人無(wú)過(guò)錯(cuò)的，擔(dān)保人不承擔(dān)民事責(zé)任；擔(dān)保人有過(guò)錯(cuò)的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過(guò)債務(wù)人不能清償部分的（）。A、30%B、70%C、三分之一D、二分之一73.審計(jì)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人在任職期間若有下列哪些（）情形的，須撤換。A、因犯罪被追究刑事責(zé)任的B、因嚴(yán)重違法、失職受到處分，不適宜繼續(xù)擔(dān)任審計(jì)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人的C、因健康原因不能履行職責(zé)1年以上的D、不符合國(guó)家規(guī)定的其他任職條件的74.各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收到湖南省農(nóng)村信用社結(jié)算中心的調(diào)賬通知和手續(xù)費(fèi)退還通知，核對(duì)無(wú)誤后，必須在（）完成對(duì)差錯(cuò)資金的處理。A、當(dāng)日至下一個(gè)工作日上午（節(jié)假日順延）B、兩天內(nèi)C、一個(gè)星期D、當(dāng)日至下一個(gè)工作日（節(jié)假日順延）75.商業(yè)銀行的利率風(fēng)險(xiǎn)按照來(lái)源不同，可以分為（）。A、重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)B、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)C、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)D、期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)。第2卷一.參考題庫(kù)(共75題)1.借款人應(yīng)當(dāng)在貸款到期前，向貸款人申請(qǐng)貸款展期。是否展期由（）決定。A、借款人B、貸款人C、保證人D、借款人與貸款人協(xié)商2.新版網(wǎng)銀個(gè)人用戶可以選擇的信用卡還款方式包括（）A、主動(dòng)轉(zhuǎn)賬還款B、自動(dòng)全額轉(zhuǎn)賬還款C、購(gòu)匯還款D、自動(dòng)以最低還款額轉(zhuǎn)賬還款3.批量匯劃報(bào)文暫掛于收?qǐng)?bào)處理行待（）自動(dòng)轉(zhuǎn)出處理。A、當(dāng)日日終B、次日C、次日日終D、隔日4.申請(qǐng)“二手車(chē)”貸款必須向銀行提供：（）。A、由當(dāng)?shù)匚飪r(jià)部門(mén)對(duì)所購(gòu)二手汽車(chē)作出價(jià)格評(píng)估并提供舊機(jī)動(dòng)車(chē)輛交易價(jià)格評(píng)估結(jié)論書(shū)B(niǎo)、所購(gòu)“二手車(chē)”的新舊行駛證C、買(mǎi)賣(mài)雙方的身份證件（居民身份證、戶口本或其他有效居留證件）的原件及復(fù)印件D、舊機(jī)動(dòng)車(chē)輛交易發(fā)票5.簡(jiǎn)述抵債資產(chǎn)處置審查審議重點(diǎn)。6.抵押貸款到期后，借款人未能如數(shù)歸還銀行貸款本息，銀行應(yīng)按與抵押人達(dá)成的協(xié)議處分抵押物；若協(xié)議不成，銀行應(yīng)及時(shí)采取的措施是（）A、自行拍賣(mài)B、自行折價(jià)處理C、自行變賣(mài)D、向人民法院提起訴訟7.一般保證的保證人與債權(quán)人未約定保證期間的，保證期間為主債務(wù)履行期屆滿之日起（）。A、六個(gè)月B、三個(gè)月C、一個(gè)月D、兩個(gè)月8.柜員的角色可劃分為（）及其他類(lèi)似角色。A、調(diào)查人B、審查人C、簽批人D、最高簽批人9.客戶不慎遺失存單（折）/卡應(yīng)該（）。A、立刻掛失；B、換單（折）卡；C、報(bào)警；D、找報(bào)社聲明。10.擴(kuò)大授權(quán)的授信業(yè)務(wù)審批時(shí)必須包括（）A、最高授信額度和各分項(xiàng)授信額度B、融資品種、額度和期限C、對(duì)資產(chǎn)負(fù)債率等核心償債能力或其他指標(biāo)的控制線D、擔(dān)保方式和條件、利率定價(jià)要求11.緊急投訴指投訴事件較為復(fù)雜，可能引發(fā)社會(huì)公眾、主要媒體關(guān)注，涉及服務(wù)或產(chǎn)品的具有普遍性的投訴，包含但不限于以下投訴（）。A、涉及賬戶資金安全，可能給客戶造成潛在損失的B、客戶再次投訴的C、三人或三人以上群體投訴的D、已在或可能在新聞媒體上曝光產(chǎn)生負(fù)面影響的12.損益表是用以反映經(jīng)營(yíng)實(shí)體在一定期間利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)（或發(fā)生虧損）的財(cái)務(wù)報(bào)表。它是一張（）報(bào)表。A、靜態(tài)；B、動(dòng)態(tài)；C、靜態(tài)動(dòng)態(tài)相結(jié)合；D、總體13.以下屬于融資性保函的是（）A、債券保函B、工程項(xiàng)下預(yù)付款保函C、借款保函D、信托計(jì)劃保函14.一筆8年期的貸款，允許展期的最長(zhǎng)期限是（）A、1年B、3年C、4年D、8年15.辦理同城票據(jù)交換，必須堅(jiān)持（）三分離，明確分工，相互制約，不得兼崗混崗。A、經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)B、經(jīng)辦、復(fù)核、交換C、經(jīng)辦、主辦、審核D、經(jīng)辦、受理、審核16.地（市）級(jí)（含）以下政府負(fù)責(zé)還款的非經(jīng)營(yíng)性項(xiàng)目，其本級(jí)政府負(fù)債率、償債率、債務(wù)率分別不得超過(guò)（）。A、10%，15%，100%B、15%，10%，100%C、20%，15%，100%D、15%，15%，150%17.目前，已經(jīng)被公認(rèn)為全球銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿ψ畲蟮膰?guó)家是（）。A、中國(guó)B、印度C、美國(guó)D、日本18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在外包活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的客戶信息保密制度，并依法履行（）義務(wù)。19.銀行保管的質(zhì)物因保管不善毀損的，應(yīng)由（）A、出質(zhì)人承擔(dān)后果B、銀行賠償C、借款人賠償D、法院解除質(zhì)押關(guān)系20.商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向（）備案A、上級(jí)行B、人民銀行C、銀監(jiān)會(huì)D、工商部門(mén)21.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)與借款人訂立書(shū)面合同。合同應(yīng)當(dāng)約定（）和雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)。A、貸款種類(lèi)B、借款用途C、還款期限D(zhuǎn)、還款方式E、違約責(zé)任F、借款金額、利率22.省聯(lián)社社員大會(huì)、理事會(huì)作出的決議應(yīng)在幾日內(nèi)報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。（）A、三日B、五日C、十日23.全面合規(guī)管理系統(tǒng)中有權(quán)維護(hù)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)的用戶角色是（）A、一般用戶B、合規(guī)聯(lián)系人C、分行系統(tǒng)管理員D、總行系統(tǒng)管理員24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在接受殘障人士貸款申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持公平信貸原則，為符合貸款條件，且提供相關(guān)（）的殘障人士辦理貸款業(yè)務(wù)。25.需認(rèn)定（）級(jí)信用等級(jí)客戶的，錄入CMS中的年度財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)原則上必須經(jīng)過(guò)會(huì)計(jì)事務(wù)所審計(jì)（事業(yè)法人除外）A、A+B、AAAC、AA+D、AA26.營(yíng)業(yè)前上班人員（值班員）應(yīng)對(duì)（）及營(yíng)業(yè)廳（室）內(nèi)的門(mén)窗、金庫(kù)門(mén)、保險(xiǎn)柜、視頻監(jiān)控等部位進(jìn)行全面檢查，沒(méi)有異?，F(xiàn)象或運(yùn)行正常方可開(kāi)門(mén)營(yíng)業(yè)。A、安全設(shè)施B、報(bào)警設(shè)備C、聯(lián)系電話D、自衛(wèi)器械E、電腦設(shè)備27.《刑法修正案（五）》規(guī)定，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，犯竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪的，在量刑上應(yīng)（）。28.操作風(fēng)險(xiǎn)損失形態(tài)除了法律成本、監(jiān)管罰沒(méi)、資產(chǎn)損失還包括（）A、對(duì)外賠償B、追索失敗C、賬面減值D、其他損失29.違反個(gè)人儲(chǔ)蓄匯兌業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列哪些情形的，給予警告至降級(jí)處分（）。A、未執(zhí)行銀行業(yè)資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)B、違反規(guī)定辦理掛失手續(xù)C、丟失重要空白憑證D、丟失大量已打印的取款通知單30.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)尾箱按使用級(jí)別分為普通柜員尾箱、綜合柜員尾箱、支行（局）長(zhǎng)尾箱。31.銀行從業(yè)人員在進(jìn)行基金營(yíng)銷(xiāo)宣傳時(shí)，應(yīng)做到（）.A、不做虛假、誤導(dǎo)性宣傳，不得故意遺漏關(guān)鍵信息。B、不得詆毀其他基金管理人、基金托管人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。C、不向消費(fèi)者介紹基金或管理人的過(guò)往業(yè)績(jī)，。D、對(duì)已購(gòu)買(mǎi)基金的消費(fèi)者，定期提供基金診斷服務(wù)，對(duì)消費(fèi)者所持基金的業(yè)績(jī)及資產(chǎn)配置情況進(jìn)行分析，并提出相應(yīng)的調(diào)倉(cāng)建議。32.有下列情形之一的，擔(dān)保物權(quán)消滅（）A、主債權(quán)消滅B、擔(dān)保物權(quán)實(shí)現(xiàn)C、債權(quán)人放棄擔(dān)保物權(quán)D、法律規(guī)定擔(dān)保物權(quán)消滅的其他情形33.網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)中，普通柜員的營(yíng)銷(xiāo)工作包括（）。A、幫助客戶辦理柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)，同時(shí)銷(xiāo)售產(chǎn)品B、當(dāng)客戶提出異議時(shí)，直接面對(duì)面處理，消除客戶疑慮C、深度行銷(xiāo)，以客戶需求出發(fā)，強(qiáng)調(diào)與客戶建立良好的關(guān)系D、銷(xiāo)售時(shí)間有限，適宜簡(jiǎn)易、基本型的銀行或理財(cái)產(chǎn)品34.為保證人行征信數(shù)據(jù)通過(guò)率，客戶經(jīng)理修改CM2006系統(tǒng)客戶基礎(chǔ)信息后，征信管理模塊應(yīng)如何操作（）A、單筆業(yè)務(wù)初始化B、批量刪除C、單個(gè)支行初始化D、修改客戶上報(bào)設(shè)置35.《銀行開(kāi)展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》發(fā)布日為（）A、06年6月26日B、05年6月28日C、06年7月26日D、05年7月28日36.借款人未按照約定的貸款用途使用借款的，貸款人可以（）A、停止發(fā)放貸款B、提前收回借款C、解除合同D、借款已歸借款人所有，對(duì)其用途貸款人無(wú)權(quán)干涉37.用風(fēng)險(xiǎn)又稱為（）。A、違約風(fēng)險(xiǎn)B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)38.留學(xué)貸款借款人可以是（）。A、留學(xué)人員本人；B、留學(xué)人員配偶；C、留學(xué)人員父母；D、留學(xué)人員兄妹。39.《貸款通則》規(guī)定，擔(dān)保貸款系指（）A、保證貸款B、抵押貸款C、質(zhì)押貸款D、信用貸款40.個(gè)人貸款利率執(zhí)行方式有（）。A、基準(zhǔn)貸款利率；B、浮動(dòng)貸款利率；C、固定貸款利率；D、混合利率。41.開(kāi)戶行主辦客戶經(jīng)理應(yīng)將抵押登記他項(xiàng)權(quán)力證書(shū)、止付證明、質(zhì)押登記他項(xiàng)權(quán)利證明、質(zhì)物權(quán)屬證明、抵（質(zhì)）押物清單等交（）入庫(kù)保管。A、主辦客戶經(jīng)理B、有權(quán)簽批行信貸管理部門(mén)C、開(kāi)戶行客戶部門(mén)D、開(kāi)戶行會(huì)計(jì)部門(mén)42.小企業(yè)貸后重點(diǎn)監(jiān)測(cè)內(nèi)容包括（）：A、違約貸款的風(fēng)險(xiǎn)狀況；B、500萬(wàn)元（含）以上貸款質(zhì)量情況；C、非房地產(chǎn)抵押貸款的質(zhì)量情況；D、其他需重點(diǎn)監(jiān)測(cè)的貸款情況。43.備用貸款主要用途包括：（）A、為借款人發(fā)行債券、商業(yè)票據(jù)提供信用支持。B、為借款人向第三方融資提供信用支持。C、為借款人收購(gòu)資產(chǎn)提供信用支持。D、滿足借款人日常經(jīng)營(yíng)中或有資金需求。44.農(nóng)戶小額寬限期最長(zhǎng)為（）個(gè)月，商戶小額貸款的寬限期最長(zhǎng)為（）個(gè)月。A、4、3；B、10、3；C、10、4；D、10、645.卡基支付工具包括（）。A、借記卡B、貸記卡C、儲(chǔ)值片D、聯(lián)名卡E、充值卡46.在一次對(duì)養(yǎng)鴨戶的實(shí)地調(diào)查中，信貸員小王通過(guò)查看鴨舍規(guī)劃圖，得知鴨舍長(zhǎng)約45米，寬約15米。進(jìn)入鴨舍后，發(fā)現(xiàn)鴨舍內(nèi)肉鴨分布比較均勻，且對(duì)一塊約5平方米的區(qū)域內(nèi)肉鴨的數(shù)量進(jìn)行了盤(pán)點(diǎn)，盤(pán)點(diǎn)結(jié)果為30只，請(qǐng)問(wèn)該鴨舍里肉鴨的存欄數(shù)為。（）A、20250；B、20200；C、4050；D、400547.對(duì)自用車(chē)貸款金額不得超過(guò)所購(gòu)汽車(chē)價(jià)格的（）。A、50%B、60%C、70%D、80%48.投資項(xiàng)目的資本金不可以用（）出資A、非專利技術(shù)B、實(shí)物C、商譽(yù)D、工業(yè)產(chǎn)權(quán)49.客戶經(jīng)理應(yīng)將書(shū)面支付委托原件、《貸款資金支付通知單》及支付證明材料的復(fù)印件存檔，將《貸款資金支付通知單》原件和借款憑證、電子準(zhǔn)代征等資料移送（）審核，通知借款人辦理貸款資金支付手續(xù)A、信貸管理部門(mén)B、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門(mén)C、分管部門(mén)行長(zhǎng)D、客戶部門(mén)負(fù)責(zé)人50.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行（）管理。具體辦法由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。A、資格考試B、任職考核C、任職條件D、任職資格51.安全檢查工作必須建立健全責(zé)任制，堅(jiān)持（）的原則，明確檢查單位和被查單位各自責(zé)任。A、“一把手負(fù)總責(zé)”B、“分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)”C、“誰(shuí)檢查，誰(shuí)負(fù)責(zé)”52.商業(yè)銀行開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（），（），（）的原則，充分保護(hù)客戶利益。53.貸款人可通過(guò)哪些手段進(jìn)行全面的貸后管理（）。A、定期與不定期現(xiàn)場(chǎng)檢查B、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)C、分析借款人經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)D、分析借款人信用、擔(dān)保狀況54.授信執(zhí)行部門(mén)押品的首次現(xiàn)場(chǎng)核查自收到授信業(yè)務(wù)部門(mén)移交的押品權(quán)屬證書(shū)之日起的（）內(nèi)組織進(jìn)行。A、一個(gè)月B、兩個(gè)月C、三個(gè)月D、四個(gè)月55.固定資產(chǎn)貸款中寬限期是指（）A、從首筆貸款發(fā)放日起至合同約定清償全部貸款本息之日止B、從首次貸款發(fā)放日起至借款人首次償還貸款本金之日止C、從合同生效日起至借款人第一次提款止D、從首次歸還貸款本金之日起至貸款本息完全還清之日止56.下列關(guān)于外幣活期存款計(jì)結(jié)息說(shuō)法正確的是（）。A、計(jì)息方法為積數(shù)計(jì)息法B、每日計(jì)提，每季度末月20日結(jié)息C、遇利率調(diào)整分段計(jì)息D、利息按結(jié)息當(dāng)日的利率結(jié)算57.個(gè)人匯款不受理網(wǎng)銀方式。58.合規(guī)經(jīng)理工作職責(zé)主要包括（）。A、內(nèi)控管理職責(zé)B、安全管理職責(zé)C、督促整改職責(zé)D、業(yè)務(wù)指導(dǎo)和培訓(xùn)職責(zé)E、報(bào)告職責(zé)59.分別簡(jiǎn)述合規(guī)組織框架及職責(zé)？60.《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人國(guó)際匯款業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，發(fā)匯業(yè)務(wù)必須持（）本人有效身份證件辦理。61.以下關(guān)于興業(yè)銀行全面合規(guī)管理的背景中“興業(yè)銀行內(nèi)部管理需要”中敘述正確的是（）A、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分B、是確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序一致性的重要保障C、是在經(jīng)濟(jì)不景氣時(shí)才需推進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系D、是保證案件永遠(yuǎn)不會(huì)發(fā)生的重要屏障62.按半年核對(duì)的賬務(wù)，對(duì)于發(fā)送對(duì)賬單的，應(yīng)當(dāng)分別于7月15日和（）前收回對(duì)賬回單。63.企業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)工作，保證內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配備和工作的（）。A、全面性B、正確性C、獨(dú)立性D、前瞻性64.因RTS系統(tǒng)不支持電匯憑證的銷(xiāo)號(hào)，從防范風(fēng)險(xiǎn)角度出發(fā)，柜臺(tái)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員在辦理電匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)先在OFP會(huì)計(jì)系統(tǒng)中用“（）”交易進(jìn)行憑證銷(xiāo)號(hào)，然后再切換到RTS系統(tǒng)中進(jìn)行錄入。A、8621B、8622C、8623D、862465.合規(guī)組織框架包括（）A、高級(jí)管理層B、各職能機(jī)構(gòu)C、各分支機(jī)構(gòu)D、董事會(huì)66.定期一本通的主賬戶幣種是人民幣，其主賬戶的賬戶序號(hào)是（）A、000B、001C、100D、沒(méi)有賬戶序號(hào)67.《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》的頒布時(shí)間與實(shí)施時(shí)間是（）。68.原作出處分的機(jī)構(gòu)根據(jù)員工本人表現(xiàn)做出延長(zhǎng)解除處分期限有什么規(guī)定？69.處理投訴的CLEAR原則中的“C”代表的是（）。A、平復(fù)情緒B、清潔現(xiàn)場(chǎng)C、客戶第一D、清醒頭腦70.銀行合規(guī)職能活動(dòng)的范圍和廣度應(yīng)當(dāng)由（）加以定期檢查。A、內(nèi)部稽核部門(mén)B、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)C、日常管理部門(mén)D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)71.根據(jù)擔(dān)保方式不同，擔(dān)保貸款可分為（）。A、保證擔(dān)保貸款B、抵押擔(dān)保貸款C、質(zhì)押擔(dān)保貸款D、保證金擔(dān)保貸款72.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息應(yīng)實(shí)施（）管理。A、連續(xù)B、循環(huán)C、動(dòng)態(tài)D、時(shí)間73.以經(jīng)濟(jì)適用房、房改房用于抵押的，原則上最高授信額度不得超過(guò)房產(chǎn)評(píng)估價(jià)值的（）。A、30%B、40%C、50%D、60%74.法律性文件使用部門(mén)應(yīng)將法律性文件交（）部門(mén)進(jìn)行審查。A、法律合規(guī)部門(mén)B、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)C、未設(shè)法律職能部門(mén)或崗位，報(bào)上級(jí)法律合規(guī)部門(mén)D、辦公室75.以下證件類(lèi)型中，哪些可作為CM2006系統(tǒng)客戶檔案中備選證件（）A、技監(jiān)局編碼B、護(hù)照C、身份證D、營(yíng)業(yè)執(zhí)照E、公司注冊(cè)證第1卷參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案：（1）監(jiān)督主體。監(jiān)督主體必須是法定的。（2）監(jiān)督的對(duì)象。國(guó)家行政機(jī)關(guān)依法管理公務(wù)員事務(wù)。（3）監(jiān)督事由。最大限度地減少行政失誤。（4）監(jiān)督方式。實(shí)施監(jiān)督后的處理方式。2.參考答案：A3.參考答案：B4.參考答案：A5.參考答案：C6.參考答案：A,B7.參考答案：D8.參考答案：A,B,C,D9.參考答案：A10.參考答案：B11.參考答案：A,B,C,D12.參考答案：C13.參考答案：B,C14.參考答案：A,B,C15.參考答案：B,C,D16.參考答案：B17.參考答案：B18.參考答案：A,B,C19.參考答案：A20.參考答案：B,D21.參考答案：B22.參考答案：A23.參考答案：C24.參考答案：A,B,C,D25.參考答案：B,C,D26.參考答案：同方向紅藍(lán)字沖正憑證27.參考答案：D28.參考答案：UNIX29.參考答案： 監(jiān)管機(jī)構(gòu)；審計(jì)部門(mén)；上級(jí)管理部門(mén)。30.參考答案：C31.參考答案：A,B,C,D32.參考答案：A,B,C,D,E33.參考答案：擔(dān)保34.參考答案：C35.參考答案：A,B,C,D,E36.參考答案：正確37.參考答案：A38.參考答案：A,B,C,D39.參考答案： 總資產(chǎn)報(bào)酬率=（利潤(rùn)總額+利息支出）÷平均資產(chǎn)總額×100%=（1260+300）÷[（12000+15000）÷2]×100% =1560÷13500×100%=11.56%40.參考答案：B41.參考答案：A42.參考答案：B43.參考答案： 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定。在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得利用兼職崗位為本人、本職機(jī)構(gòu)或利用本職為本人、兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益。44.參考答案：A,B,C,D45.參考答案：B46.參考答案：A47.參考答案：本機(jī)構(gòu)境內(nèi)總部高級(jí)管理層；欠款回收金額提成48.參考答案：A49.參考答案： 各類(lèi)融資客戶在已核定的客戶最高綜合授信額度有效期內(nèi)，因政策性業(yè)務(wù)、準(zhǔn)政策性業(yè)務(wù)和新審批項(xiàng)目貸款的需要，可以調(diào)增專項(xiàng)授信額度。50.參考答案：A,D51.參考答案：B,C52.參考答案：正確53.參考答案：C54.參考答案：A55.參考答案：A56.參考答案：考評(píng)結(jié)果57.參考答案：A,B,C,D58.參考答案：A,B,C59.參考答案： 以物抵債要堅(jiān)持“嚴(yán)格控制、合理定價(jià)、規(guī)范抵入、妥善保管、及時(shí)處置、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)”的原則。60.參考答案：A,B,C,D61.參考答案：B,C,D,E62.參考答案：C63.參考答案：錯(cuò)誤64.參考答案：50%65.參考答案： 內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)是指銀行工作人員違規(guī)操作或操作失誤造成銀行資金損失，或者工作人員利用職務(wù)之便，與不法分子勾結(jié)、串