2023年12月東莞柜員測試-第2次復(fù)制

2023年12月東莞柜員測試-第2次[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.投保人2023年身故（已指定第二投保人），身故期間被指定人均未提出投保人變更，至2026年3月被保人成年，此時應(yīng)由誰申請投保人變更？[單選題]*被保人第二投保人受益人法定繼承人聯(lián)合申請(正確答案)2.投保人變更項目，當(dāng)原投保人生存時，申請書涉及資料涂改或內(nèi)容補充的（例如免填單上補充填寫郵編），應(yīng)該由誰簽字確認(rèn)？[單選題]*被保人新投保人原投保人(正確答案)受益人3.根據(jù)分公司下發(fā)的《保全作業(yè)服務(wù)規(guī)范（2023年版）》，保全操作追溯日期在（）以上的業(yè)務(wù)（協(xié)議退保和系統(tǒng)問題導(dǎo)致的延期業(yè)務(wù)除外）需提交保全簽報申請。[單選題]*10個工作日10個自然日5個工作日(正確答案)5個自然日4.如客戶提供的銀行卡磨損無法看清銀行卡號，但系統(tǒng)有成功交費記錄，可如何處理？[單選題]*客戶手寫情況說明并簽名。柜員手動標(biāo)注卡號加簽名銀行卡加客戶手動標(biāo)注卡號并簽名(正確答案)柜員打印系統(tǒng)成功交費界面并作為申請資料一并附上5.客戶使用港澳通行證辦理保單復(fù)效，因姓名變更需同時辦理重要資料變更，但客戶保單已遺失，業(yè)務(wù)最佳的辦理順序是什么？[單選題]*補發(fā)-重變-復(fù)效-打印保單重變-補發(fā)-復(fù)效-打印保單復(fù)效-補發(fā)-重變-打印保單(正確答案)復(fù)效-重變-補發(fā)-打印保單6.關(guān)于保險金信托業(yè)務(wù)受益人變更業(yè)務(wù)，以下說法正確的是：*《客戶聲明書》需投被保人分別親自簽字，且信托合同委托人（投保人或被保人）簽字過程需錄制視頻。(正確答案)萬能險保單受益人變更為信托公司后，不可再與其他保險合同關(guān)聯(lián)。(正確答案)信托合同只需采集留存含有委托人姓名、信托公司名稱、受益人姓名信息的關(guān)鍵頁。(正確答案)對于受益人變更為信托公司的保單，申請年金/滿期金領(lǐng)取時須確認(rèn)實際申請人與身故受益人一致。7.第二投保人信息變更（僅變更信息，不換人），申請書應(yīng)由誰簽字？*投保人(正確答案)第二投保人(正確答案)被保人受益人8.以下哪些項目不支持代辦？*減額繳清(正確答案)保單遺失補發(fā)(正確答案)投保人變更(正確答案)受益人變更（僅變更受益人信息）9.哪些業(yè)務(wù)要求核對申請資料簽名與投保書是否一致？*投保人變更(正確答案)個險渠道保單付費金額超10萬元(正確答案)減額繳清(正確答案)重要資料變更(正確答案)10.銀行受理業(yè)務(wù)，銀行柜員可審驗的應(yīng)備文件有哪些？*申請書類(正確答案)其他類（如關(guān)系證明）(正確答案)身份證明類(正確答案)合同類(正確答案)11.保單處于哪些狀態(tài)時，無法受理指定第二投保人業(yè)務(wù)？*凍結(jié)(正確答案)非有效(正確答案)掛失(正確答案)自墊未清償(正確答案)12.祖孫投保單且被保人未滿14周歲，投保人辦理追加保費業(yè)務(wù)且追加后保費金額達(dá)到反洗錢標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)如何辦理？*審驗被保人的監(jiān)護(hù)人證件原件及監(jiān)護(hù)關(guān)系證明原件，并留存復(fù)印件或影印件(正確答案)確認(rèn)投保人與被保險人的關(guān)系，并留存關(guān)系證明復(fù)印件或影印件。如客戶反饋關(guān)系證明文件提供有困難且有合理理由的，可提供投保人親筆簽字確認(rèn)的《關(guān)系聲明》(正確答案)由被保人的監(jiān)護(hù)人代簽《PA195-個人客戶身份基本信息登記表》(正確答案)核對被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或其他身份證明文件，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件(正確答案)13.《人身保險業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》（中國保險監(jiān)督管理委員會令2010年第4號）第十九條“保險公司應(yīng)當(dāng)自收到資料齊全、符合合同約定條件的保全申請之日起（）個工作日內(nèi)完成受理。保全申請資料不完整、填寫不規(guī)范或者不符合合同約定條件的，應(yīng)當(dāng)自收到保全申請之日起（）個工作日內(nèi)一次性通知保全申請人，并協(xié)助其補正?！?2(正確答案)5(正確答案)3414.以下哪些險種可以辦理指定第二投保人業(yè)務(wù)？*惠添益年金保險(正確答案)健康新享重大疾病保險(正確答案)華實人生終身年金保險(正確答案)多倍新守護(hù)重大疾病保險(正確答案)15.以下哪個渠道不可辦理客戶基本資料變更？*95567(正確答案)官方微信公眾號(正確答案)新時代掌上新華16.保單處于哪些狀態(tài)不允許申請保險金信托業(yè)務(wù)受益人變更項目？*貸款未清償(正確答案)凍結(jié)(正確答案)失效狀態(tài)(正確答案)終止?fàn)顟B(tài)(正確答案)17.《保全非常規(guī)業(yè)務(wù)處理的規(guī)范》中要求客戶申請業(yè)務(wù)需提交客戶情況說明，此類情況說明中應(yīng)包含哪些內(nèi)容？*本次申請的保全項目及申請資格人或者申請手續(xù)瑕疵的表現(xiàn)；(正確答案)客戶本人簽字確認(rèn)(正確答案)瑕疵存在的原因；(正確答案)對本次不能業(yè)務(wù)辦理的真實性的說明以及不如實申請的法律、經(jīng)濟(jì)后果的承擔(dān)；(正確答案)18.銀行受理業(yè)務(wù)，綜合柜員對付費金額20萬元（含）以上的付費業(yè)務(wù)，應(yīng)采用雙人審核制度。[判斷題]*對(正確答案)錯19.保單質(zhì)押銀行貸款止付由銀行申請，可委托投保人代辦。[判斷題]*對錯(正確答案)20.銀行受理業(yè)務(wù)如同時申請重要資料變更或基本信息變更，此部分變更內(nèi)容無需回訪客戶確認(rèn)。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)21.合同內(nèi)容變更類申請書，如“客戶信息變更/確認(rèn)”處僅填寫了聯(lián)系電話信息，可不用填寫姓名。[判斷題]*對錯(正確答案)22.辦理重要資料變更同時更正戶口本有效期，系統(tǒng)可正常支持更改戶口本有效期，但需用點選，不可手動錄入有效期。[判斷題]*對(正確答案)錯23.對于銀行受理的保全業(yè)務(wù)，銀行柜員留存客戶身份證明、關(guān)系證明（如有）等證明文件的影印件應(yīng)使用銀行柜面官方認(rèn)可的正規(guī)影像采集設(shè)備采集，也認(rèn)可手機(jī)等移動設(shè)備采集的影印件資料。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)24.如補退費金額為0，申請書背面的“本次收費、付費金額"欄應(yīng)勾選“付費”框并填寫0元，但不需要填寫具體付費信息[判斷題]*正確(正確答案)錯誤25.如銀行受理的退保業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化為非正常退保，則不支持銀行受理的申請方式，需按親辦或代辦的申請方式辦理[判斷題]*對錯(正確答案)26.張先生在銀行為其兒子購買了惠添富，現(xiàn)保單滿期，因被保人未成年，其母親可前往銷售銀行網(wǎng)點辦理滿期領(lǐng)取。[判斷題]*對錯(正確答案)27.免填單改版后已增加個人信息授權(quán)相關(guān)內(nèi)容，無需再額外提供《個人信息授權(quán)同意書》。[判斷題]*正確(正確答案)錯誤28.中信信托公司支持的險種類型包括普通型終身壽險和普通型年金險，暫不支持萬能險。[判斷題]*對錯(正確答案)29.申請資格人委托他人代辦付費業(yè)務(wù)時，如代辦人為投保人/被保人/受益人且在代辦金額范圍內(nèi)，需提供關(guān)系證明辦理。[判斷題]*對錯(正確答案)30.在原投保人身故兩年內(nèi)，被指定人申請投保人變更業(yè)務(wù)時，如保單項下仍有應(yīng)交未交保費情況（或因欠交保費保單已失效情況），第二投保人可先辦理投保人變更業(yè)務(wù)后再交納欠交保費（或復(fù)效）。[判斷題]*對(正確答案)錯31.萬能險保單受益人變更為信托公司后，不可再與其他保險合同關(guān)聯(lián)。[判斷題]*對(正確答案)錯32.投保人身故退保，由于申請書上無”死亡退?！斑@個原因勾選，故在申請書上勾選”其他“，并把具體原因填寫上”死亡退保“，系統(tǒng)錄入按申請書勾選項錄入為“其他”。[判斷題]*正確錯誤(正確答案)33.