協(xié)議存款合同書范本

本文格式為Word版下載后可任意編輯和復制第第頁協(xié)議存款合同書范本以下是關于協(xié)議存款合同書范本的范本，本篇內(nèi)容里，針對協(xié)議存款合同書范本做了肯定整理修編，一起來看一下。

協(xié)議存款合同書范本

合同編號：

甲方：

法定代表人或負責人：

住宅：

乙方：銀行

法定代表人或負責人：

住宅：

為促進甲、乙雙方業(yè)務進展，本著公平互利的原則，依據(jù)國家有關法律法規(guī)，中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的有關規(guī)定，經(jīng)雙方友好協(xié)商，達成以下存款協(xié)議。

第一條特殊承諾

1、甲方以協(xié)議存款方式存入乙方的款項，并不包括郵政企業(yè)的自有資金，均為甲方汲取的客戶存款和中間業(yè)務資金。除為了郵政儲蓄資金的周轉(zhuǎn)使用對外作擔保外，不得用于其他任何目的的擔保。

2、甲方以協(xié)議存款方式存入乙方的款項，不得為郵政企業(yè)及其分支機構(gòu)的債務(包括但不限于欠乙方的債務)擔當任何擔保責任。乙方也不得接受郵政企業(yè)及其分支機構(gòu)以甲方的協(xié)議存款所供應的擔保。

3、乙方或乙方分支機構(gòu)若與甲方或郵政企業(yè)及其分支機構(gòu)發(fā)生任何糾紛，乙方及分支機構(gòu)不得實行任何侵害甲方協(xié)議存款利益的措施。

4、乙方是經(jīng)批準合法存貸款的金融機構(gòu)，乙方對甲方按合同存入的款項要按國家規(guī)定辦理相關手續(xù)。

5、乙方承諾應向監(jiān)管部門或上級主管部門(包括但不限于總行)報送年度和季度會計報表后的三個工作日向甲方供應該年度季度會計報表及相關資料。

6、乙方承諾本合同項下甲方存入乙方的協(xié)議存款資金不會用于與國家產(chǎn)業(yè)政策、宏觀調(diào)控政策相違反的項目。

7、乙方承諾在本主合同項下的協(xié)議存款存期到期之前，保證合同(編號：)乙方或出具保函(編號：)的銀行發(fā)生分立、合并、停業(yè)等足以影響甲方利益的重大事項時，在甲方書面通知到達后三個工作日內(nèi)供應新的由甲方認可的擔保方式，如不供應甲方認可的擔保方式時，甲方有權(quán)要求本合同乙方、保證合同(編號：)乙方或出具保函(編號：)的銀行提前連帶擔當本金、利息及相關費用的責任。

8、甲方已取得相關主管部門的同意，有權(quán)簽訂本合同。乙方對此已完全知曉。

其次條協(xié)議存款金額及存期

1、甲方共分____次合計存入乙方人民幣____億元。

2、協(xié)議存款的期限均為________年____天。

3、協(xié)議存款起訖日期詳見本合同項下乙方出具的“單位定期存款產(chǎn)權(quán)證明書”(該證明書即協(xié)議存款憑證)。

第三條劃款時間及方式

甲方共分次向乙方劃款。期限如下：

第一次劃款期限為________年____月____日至________年____月____日;

其次次劃款期限為________年____月____日至________年____月____日;

第三次劃款期限為________年____月____日至________年____月____日;

上述劃款期限為詳細的劃款時間及賬戶等信息，以乙方的書面劃款指令為準。

第四條單位定期存款開戶證明書

甲方的資金每一次劃撥到達乙方指定賬戶后三個工作日內(nèi)，乙方應為甲方開具符合法律規(guī)定的“單位定期存款開戶證明書”___份，金額為當次劃款資金的金額，存款為________年另___天，從每一次劃撥資金到達乙方賬戶之日起算。本合同項下的“單位定期存款開戶證明書”上應注明“協(xié)議存款”和“按________年____月____日國家郵政局郵政儲匯局和銀行簽訂的協(xié)議存款合同條款執(zhí)行”字樣。

在法律、法規(guī)沒有禁止性規(guī)定的狀況下，甲方可以依據(jù)自身經(jīng)營狀況，將“單位定期存款開戶證明書”向第三方質(zhì)押、轉(zhuǎn)讓，甲方質(zhì)押的目的僅限于郵政儲蓄資金的周轉(zhuǎn)使用。甲方轉(zhuǎn)讓“單位定期存款開戶證明書”的，在簽訂轉(zhuǎn)讓協(xié)議后五個工作日內(nèi)須將受讓人名稱、地址、聯(lián)系方式等信息書面通知乙方。

第五條協(xié)議存款利率

(一)協(xié)議存款利率確定為___%(浮動利率)。隨基準利率變化而浮動(基準利率為協(xié)定一年期整存整取儲蓄存款利率)。

在雙方確定協(xié)議存款利率后，該協(xié)議存款到期前，如遇人民銀行向上調(diào)整基準利率，按以下公式確定利率。

協(xié)議存款利率=調(diào)整前的協(xié)議存款利率+基準利率調(diào)整幅度

基準利率調(diào)整幅度=調(diào)整后的基準利率—調(diào)整前的基準利率

存款利息自利率調(diào)整之后分段計算。

若人民銀行向下調(diào)整基準利率，協(xié)議存款利率不調(diào)整。

乙方有義務在人民銀行調(diào)整利率三日內(nèi)，以書面形式通知甲方。

(二)如在協(xié)議存款合同期限內(nèi)中國人民銀行放開并不再制定人民幣存款利率，甲、乙雙方將本著長期合作、共同獲益的原則，重新協(xié)商協(xié)議存款利率調(diào)整方式。如協(xié)商不成，雙方按放開人民幣存款利率的前一日利率執(zhí)行。

(三)協(xié)議存款到期未支取，逾期部分按支取日中國人民銀行公布的同業(yè)存款利率計付利息。

(四)協(xié)議存款不計付復利。

(五)如在協(xié)議存款合同履行期限內(nèi)，監(jiān)管部門頒布的規(guī)章、規(guī)定、政策、制度等導致甲方依據(jù)本合同簽訂時執(zhí)行的利率獲得的收益實際削減時，甲乙雙方均同意首先應友好協(xié)商，如協(xié)商不成，甲方有權(quán)經(jīng)書面通知后單方提前終止履行本合同，甲方不擔當任何責任。

在協(xié)議存款期限內(nèi)，假如中國人民銀行調(diào)整郵政儲蓄協(xié)議存款法定預備金的繳存方法，即郵政儲蓄協(xié)議存款所對應資金的法定預備金甲方繳納，乙方不再對汲取的郵政儲蓄協(xié)議存款繳納法定預備金，則自政策調(diào)整之日起，根據(jù)協(xié)議存款雙方“成本與收益不變”的原則，將原協(xié)議存款的利率水平進行相應調(diào)整，付息方式和浮動方式不變。調(diào)整公式如下：

調(diào)整后利率=(調(diào)整前利率—甲方預備金利率x甲方法定存款預備金利)/(1—甲方法定存款預備金率)

第六條利息的支付

(一)自甲方存款資金到達乙方指定賬戶之日起開頭計息，如甲方依本合同第三條的商定分次劃款，則依據(jù)甲方存款資金分期到達乙方指定賬戶的時間開頭計算簽約存款利息。

(二)協(xié)議存款的日利率計算公式為：

日利率=雙方在本合同中商定的利率/

詳細的利率計算方式見本合同附件2，該附件與本合同具有同等的法律效力。

(三)甲、乙雙方同意按下列方式支付利息：

乙方按季向甲方支付利息，付息計算至存款中每季度末月的____日，____日入賬，遇法定節(jié)假日或銀行休息日，則順延至法定節(jié)假日或銀行休息日后第一個銀行工作。到期支取本金時利隨本走。若本金歸還日為法定節(jié)假日或銀行休息日，則順延至法定節(jié)假日或銀行休息日后第一個銀行工作日。節(jié)假日或休息日仍根據(jù)本合同規(guī)定的利率計付利息。利息支付以轉(zhuǎn)賬方式劃入甲方在人民銀行的賬戶。

(四)甲方開戶銀知

戶名：國家郵政局郵政儲匯局

賬號：

第七條本金的歸還

在合同商定的存款日期日前十日，甲方應向乙方出具本合同復印件，協(xié)議存款開戶證明書和相關授權(quán)文件。乙方應本著審慎和內(nèi)部制約的原則，對相應文件進行審查。審查無誤后，向甲方發(fā)出正式的書面通知，明確告知甲方提到的合同、協(xié)議存款開戶證明書和授權(quán)文件等明細內(nèi)容，并承諾在合同到期日要歸還本金。經(jīng)甲方書面確認后，乙方須將本金轉(zhuǎn)到甲方在人民銀行收取利息的賬戶。

第八條提前支取及利息

1、除非消失本合同第一條第六款、第一條第七款、第五條第五款或者本合同第十一條其次款等影響甲方資金平安的狀況或者甲方發(fā)生流淌性風險等狀況，甲方不得提前支取，乙方亦不得提前償還。

2、在合同履行期限內(nèi)，如消失本合同第一條第六款、第一條第七款、第五條第五款或者本合同第十一條其次款等影響甲方利益的狀況或者甲方發(fā)生流淌性風險等狀況，甲方可以要求乙方提前償還協(xié)議存款本息。乙方在收到甲方的提前支取通知后五個工作日內(nèi)，將協(xié)議存款本金及提前支取日前的利息償付甲方。假如消失本合同第一條第六款、第一條第七款或者本合同第十一條其次款等影響甲方利益的狀況而提前支取的，則應同時依照本合同第十二條的商定擔當違約責任。

第九條協(xié)議存款地點及賬戶

甲乙雙方協(xié)商確定該存款存放在___市、存款賬戶等詳細信息以乙方的劃款指令為準。

第十條合同的變更及掛失處理

1、甲乙任何一方不得擅自變更本合同，假如需變更合同，應經(jīng)雙方協(xié)商全都并達成書面協(xié)議，未達成書面協(xié)議前，本合同依舊有效。

2、甲方的協(xié)議存款開戶證明書遺失時，必需持單位公函，向乙方申請掛失。乙方受理后，按有關規(guī)定應在七個工作日后重新辦理新的存款手續(xù)，掛失生效。

第十一條合同的解除

1、甲乙任何一方不得擅自解除本合同，如確需解除本合同，應經(jīng)雙方協(xié)商全都并達成書面協(xié)議。未達成書面協(xié)議前，本合同依舊有效。

2、消失以下狀況時，甲方有權(quán)單方解除本合同：

(1)乙方拖欠償還到期利息超過五日的;

(2)乙方被主管部門接管、解散、撤銷、被宣布破產(chǎn)或消失嚴峻的經(jīng)營狀況惡化，償付力量明顯降低等影響甲方資金平安的狀況;

(3)乙方未按商定接受甲方資金超過十日;

(4)甲方未能按商定向乙方供應資金超過十日，甲方有權(quán)單方解除本合同，但應向乙方支付違約金。

(5)乙方未根據(jù)本合同第一條第5款的規(guī)定向甲方供應財務會計報告。

自甲方解除合同的通知到達乙方時起，本合同解除，并有權(quán)根據(jù)本合同第十二條的商定要求乙方擔當違約責任。

第十二條違約條款

1、一方不履行本合同商定義務視為違規(guī)，違約方應按本合同商定向守約方支付違約金，沒有商定的，違約方應賠償守約方因此受到的損失。

2、乙方保證按約到期支付本金和利息，如逾期不能支付本金和利息，應按延期支付的實際數(shù)和尚未支付的存款本金和利息金額，以及利率萬分之二點一為標準向甲方支付違約金，甲方有權(quán)按第十一條的商定解除合同。

3、乙方若沒有根據(jù)雙方的商定拒受甲方資金，每逾期一天，應向甲方支付拒收金額萬分之二點一的違約金。

4、甲方?jīng)]有根據(jù)雙方的商定向乙方供應資金，每逾期一天，應向乙方支付應付金額萬分之二的違約金。

5、任何一方違反本合同規(guī)定的保密義務，均應賠償另一方因此造成的損失。

6、乙方未在商定的期限內(nèi)發(fā)出劃款指令的，應向甲方支付逾期劃款指令的萬分之三作為違約金。

第十三條保密責任

1、除依據(jù)法律、法規(guī)或規(guī)章規(guī)定，或雙方有商定的狀況外，雙方對協(xié)議存款的利率、數(shù)量均負有保密義務。

2、任何一方因制定、履行、修改本合同而向有關專業(yè)人士(如律師、會計師等)披露本合同相關內(nèi)容，不視為違約。

第十四條不行抗力

由于消失不能預見、不能避開并不能克服的不行抗力狀況，致使本合同無法履行的，遇有前述狀況的一方應當馬上以書面形式通知另一方，并應在十五日內(nèi)供應合同不能履行或者部分不能履行或者需要延期履行的有效證明，證明文件應由當?shù)卣鞴懿块T或公證機關出具，雙方應依據(jù)不行抗力狀況對合同影響的程度，協(xié)商打算是否解除合同，或者部分免除履行合同的責任，或者延期履行合同。

第十五條通訊聯(lián)絡方式

甲方與乙方之間有關本合同的任何通知應通過專人送達或傳真或郵寄的方式。專人送達自另一方簽收之時視為送達，傳真自發(fā)出之時即視為送達，郵寄自投郵后五日即視為送達。雙方的通訊及聯(lián)絡方式如下：

甲方聯(lián)系地址：

郵編：

電話：

傳真：

乙方聯(lián)系地址：

郵編：

電話：

傳真：

一方通訊及聯(lián)絡地址變更，應馬上書面通知另一方。

第十六條爭議的解決

本合同受中華人民共和國法律管轄并依中華人民共和國法律解釋。本合同各方如因本合同發(fā)生爭議，應首先通過友好協(xié)商解決，當無法協(xié)商解決時，甲乙雙方均同意，因本合同引起的或者本合同有關的任何爭議均提請北京仲裁委員會根據(jù)該會仲裁規(guī)章進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。

第十七條合同的生效及其它

1、本合同書自雙方法定代表人