“守住錢(qián)袋子 護(hù)好幸福家”防范和打擊非法集資宣傳

守住錢(qián)袋子，護(hù)好幸福家2020年防范和打擊非法集資宣傳非法集資七大問(wèn)非法集資(根據(jù)《關(guān)于取縮非法金

融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)

問(wèn)題的通知》規(guī)定)是指單位或者

個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批

準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投

資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方

式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在

一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他

方式向出資人還本付息或給予回報(bào)

的行為。典型四部曲跑路問(wèn)題一：什么是非法集資?零風(fēng)高達(dá)30%的

投資回報(bào)率(〔

J)大家都在投，

我們也投吧騙吸金盆目前，較為常見(jiàn)的非法集資犯罪主要為非法

吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。集資詐騙罪是指以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國(guó)家正常金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家金融管理

法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，

擾亂金融秩序的行為問(wèn)題二：非法集資犯罪有哪些?一是未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門(mén)二是通過(guò)媒體、推介會(huì)、三是承諾在一定期限內(nèi)四是向社會(huì)公眾即社會(huì)不依法批準(zhǔn)，違規(guī)向社會(huì)

籌集資金。如未經(jīng)批準(zhǔn)傳單、手機(jī)短信、熟人

推介等途徑向社會(huì)公開(kāi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等

方式還本付息或者給付特定對(duì)象吸收資金。吸收社會(huì)資金；未經(jīng)批準(zhǔn)公開(kāi)、非公開(kāi)發(fā)行股

票債券等。宣傳；回報(bào)；問(wèn)題三：非法集資的主要特征是什么?根據(jù)我國(guó)法律法規(guī)，因參與非法集資活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財(cái)物的，予以沒(méi)收，

就地上繳國(guó)庫(kù)。經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，應(yīng)由參與者自

行承擔(dān)損失。在取締非法集資活動(dòng)的過(guò)程中，地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作。這意味著一旦社會(huì)公眾參與非法集資，

參與者利益將不受法律保護(hù)，只能由參與者個(gè)人自行承擔(dān)。問(wèn)題四：參與非法集資有怎樣的風(fēng)險(xiǎn)?損失應(yīng)該由誰(shuí)承擔(dān)呢?問(wèn)題五：非法集資的常見(jiàn)手段有哪些?一是承諾高額回報(bào)不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往

往編造“天上掉餡餅、“夜成富翁”

的神話，通過(guò)暴利引誘許諾投資者

高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與

集資，非法集資者在集資初期，往

往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者受經(jīng)濟(jì)損失。二是編造虛假項(xiàng)目不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持

新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號(hào)，經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開(kāi)發(fā)、集資建房、

投資入股、告后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項(xiàng)目，承諾高額固定收益，騙取社會(huì)公眾投資。三是以虛假宣傳造勢(shì)不法分子為了騙取社會(huì)公眾信任，在宣傳上往往一

擲干金，采取聘請(qǐng)明星代言、在著名報(bào)刊上刊瞪專(zhuān)訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢(shì)，騙取社會(huì)公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過(guò)網(wǎng)站、

博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和QQ

、

微信等即時(shí)通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會(huì)公眾投資。

一旦被查，

便迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。四是利用親情誘騙不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報(bào)誘感社會(huì)公眾參與投資。有些參與傳銷(xiāo)金融產(chǎn)品的人員，在傳銷(xiāo)組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績(jī)，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。問(wèn)題六：非法集資的主要表現(xiàn)形式有哪些?從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、

商品營(yíng)銷(xiāo)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類(lèi)，主要表現(xiàn)有

以下幾種形式：1.借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)

環(huán)保投資等名義非法集資。2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資

基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。3.通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。4.通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消

費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。5.以商品銷(xiāo)告與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、

商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。6.利用民間“會(huì)”“社”等組織或者地下錢(qián)莊

進(jìn)行非法集資。7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”

‘電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。8.對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出

售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。9.以簽訂商品經(jīng)銷(xiāo)合同等形式進(jìn)行非法集資。

10.利用傳銷(xiāo)或秘密串聯(lián)的形式非法集資。11.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。12.利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。問(wèn)題六：非法集資的主要表現(xiàn)形式有哪些?問(wèn)題七：非法集資社會(huì)危害到底有多大?一是非法集資犯罪分子通過(guò)

欺騙手段聚集資金后，任意

揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)、移或者非

法占有，使得集資參與人很雄收國(guó)資會(huì)一帶成嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)二是非法集資嚴(yán)重

干擾正常的