2024春期國開電大專本科《金融基礎》在線形考(形考任務三)試題及答案

PAGEPAGE1國開電大《金融基礎》在線形考形考任務三試題及答案說明：資料整理于2024年5月；適用于2024春季學期國開電大專本科學員一平臺在線形考考試。形考任務三試題及答案提醒：試題隨機抽?。?！一、單項選擇題(從下列題庫中抽取單項選擇題20道題,每題2分，共40分)()是采用復利法計算的以當期市場價格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標。答案：到期收益率()市場主要服務于穩(wěn)健發(fā)展的大型企業(yè)，股票發(fā)行條件最為嚴格。答案：主板()是以追求資本的長期增值為目標的投資基金，主要投資于具有良好發(fā)展?jié)摿Α⒌壳坝讲桓叩钠髽I(yè)股票。答案：成長型基金()將一部分資金投資于成長性好的股票，將另一部分資金投資于業(yè)績長期穩(wěn)定的質(zhì)優(yōu)藍籌股，是既注重資本的長期增值，又注重當期收益的一類基金。答案：平衡型基金()是指賦予其購買方在規(guī)定期限內(nèi)按買賣雙方約定的價格（簡稱協(xié)議價格或執(zhí)行價格）購買或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。答案：金融期權(quán)()是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要投資于盈利長期穩(wěn)定、分紅高的質(zhì)優(yōu)藍籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。答案：收入型基金()也稱為柜臺交易。答案：場外交易1年期以內(nèi)的短期國債通常被稱為國庫券，是()的重要工具。答案：貨幣市場1年期以上的中長期國債通常被稱為()，是資本市場的重要工具。答案：國家公債ETF在我國一般譯為()答案：交易型開放式指數(shù)基金H股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在()上市交易的股票。答案：香港N股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在()上市交易的股票。答案：紐約S股是我國境內(nèi)股份公司發(fā)行的，在()上市交易的股票。答案：新加坡大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是由()發(fā)行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉(zhuǎn)讓的大額存款憑證。答案：商業(yè)銀行發(fā)行市場的主要功能是()。答案：資金籌集嘉實滬深300、融通深證100等基金屬于()。答案：指數(shù)基金交易雙方利用各自籌資機會的相對優(yōu)勢，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產(chǎn)或負債在約定的期限內(nèi)互相交換，以避免將來匯率和利率變動的風險，獲取常規(guī)籌資方法難以得到的幣種或較低的利息，實現(xiàn)籌資成本降低的一種交易活動。這種金融衍生工具指的是()。答案：金融互換交易雙方約定在未來某一個確定的時間，按照某一確定的價格買賣一定數(shù)量的某種金融資產(chǎn)的合約。這種金融衍生工具指的是()。答案：金融遠期合約考慮資本利得或資本利失的收益率是()。答案：持有期收益率流通市場最重要的功能在于()。答案：實現(xiàn)金融資產(chǎn)的流動每一基金單位（份額）所代表的基金資產(chǎn)凈值稱為()。答案：基金單位凈值哪種證券發(fā)行方式是由承銷商組織承銷團將債券銷售給不特定的投資者的發(fā)行方式。()答案：公募發(fā)行期限在1年以內(nèi)的金融工具屬于()。答案：貨幣市場工具期限在1年以上的金融工具屬于()。答案：資本市場工具世界上最著名的場外交易市場是()。答案：美國的納斯達克股票市場下列不屬于貨幣市場的是()。答案：股票市場下列金融工具具有專家理財特點的是()。答案：基金下列哪種收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。()答案：現(xiàn)時收益率下列哪種收益率為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。答案：名義收益率下列屬于普通股股東權(quán)利范圍的是()。答案：經(jīng)營決策權(quán)下面哪個參與者對債券發(fā)行市場進行監(jiān)督管理，包括對債券的募集發(fā)行以及買賣等經(jīng)營行為的監(jiān)管，維護債券市場的正常秩序。()答案：管理者下面哪個參與者是債券的認購者，是資金的供給者，在債權(quán)債務關系中稱為債權(quán)人，以取得利息收益或資本收益為目的。()答案：投資者下面哪個參與者是債券發(fā)行市場資金的需求者，在債權(quán)債務關系中稱為債務人。()答案：發(fā)行者已發(fā)行債券進行買賣轉(zhuǎn)讓的市場，稱為()。答案：債券流通市場由我國境內(nèi)股份公司發(fā)行，供境內(nèi)機構(gòu)和個人（不含臺、港、澳投資者）以人民幣認購和交易的普通股股票稱為()。答案：A股由我國境內(nèi)股份公司發(fā)行，以人民幣標明票面價值，以外幣認購，在境內(nèi)證券交易所上市，供境內(nèi)外投資者買賣的股票稱為()。答案：B股在同業(yè)拆借市場，最普遍的是()。答案：隔夜拆借在證券交易所內(nèi)買賣債券所形成的市場，稱為()市場。答案：場內(nèi)交易在證券交易所以外進行債券交易的市場，稱為()市場。答案：場外交易證券持有人在賣出（或質(zhì)押）一定數(shù)量證券的同時，與證券買入方簽訂協(xié)議，雙方約定在將來某一日期由證券的出售方按約定的價格再將其出售的證券如數(shù)贖回。這樣一種資金交易行為稱為()。答案：回購協(xié)議政府債券的利率水平一般()金融債券和企業(yè)債券的利率水平。答案：低于中央銀行買賣國庫券的市場被專業(yè)化地稱為()。答案：公開市場中央政府發(fā)行的債券統(tǒng)稱為()。答案：國債二、多項選擇題(從下列題庫中抽取多項選擇題10道題,每題4分，共40分)按金融交易的地域來劃分，金融市場可分為()。答案：國內(nèi)金融市場；國際金融市場按金融交易的交割期限可以把金融市場劃分為()。答案：現(xiàn)貨市場；期貨市場按金融資產(chǎn)的發(fā)行和流通特征劃分，金融市場可分為()。答案：發(fā)行市場；流通市場按有無固定場所劃分，金融市場可分為()。答案：有形市場；無形市場按照投資目標的不同，證券投資基金可以分為()。答案：成長型基金；收入型基金；平衡型基金按照投資運作和變現(xiàn)方式的不同,證券投資基金可以分為()。答案：開放式基金；封閉式基金按照組織形態(tài)和法律地位的不同,證券投資基金可以分為()。答案：契約型基金；公司型基金按證券的所有權(quán)在回購交易中是否發(fā)生了實質(zhì)性的轉(zhuǎn)移，回購協(xié)議分為()。答案：買斷式回購；質(zhì)押式回購大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限主要是()。答案：14天；1個月；4個月公司債券按抵押擔保狀況可分為()。答案：信用債券；抵押債券股票交易的特點有()。答案：風險性；流動性；收益性；不可償還性；參與性股票流通市場主要包括()。答案：證券交易所；場外交易市場貨幣市場的功能包括()。答案：是政府和企業(yè)調(diào)劑資金余缺、滿足短期融資需要的市場；是商業(yè)銀行等金融機構(gòu)進行流動性管理的市場；是一國中央銀行進行宏觀金融調(diào)控的場所；是市場基準利率生成的場所貨幣市場的特點是()。答案：交易期限短；流動性強；安全性高；交易額大貨幣市場工具主要包括()。答案：商業(yè)票據(jù)；國庫券；大額可轉(zhuǎn)讓定期存單；回購協(xié)議基金的運營費用主要包括()。答案：管理費；托管費金融工具的特征主要有()。答案：期限性；流動性；風險性；收益性金融市場的構(gòu)成要素主要包括()答案：市場參與主體；金融工具；交易價格；交易的組織方式金融市場的主要功能包括()。答案：資金聚集與資金配置功能；風險分散與風險轉(zhuǎn)移功能；對宏觀經(jīng)濟的反映與調(diào)控功能金融債券的發(fā)行主體是()。答案：銀行；非銀行金融機構(gòu)面向少數(shù)特定投資者發(fā)行債券的發(fā)行方式稱為()。答案：私募發(fā)行；非公開發(fā)行；內(nèi)部發(fā)行；定向發(fā)行目前，國際上公認的最具權(quán)威性的信用評級機構(gòu)主要有()。答案：美國標準·普爾公司；穆迪投資者服務公司目前，我國債券市場形成了包括()三個基本子市場在內(nèi)的市場體系。答案：銀行間市場；交易所市場；商業(yè)銀行柜臺市場商業(yè)票據(jù)的發(fā)行分為哪兩種方式()。答案：直接募集；交易商募集投資基金通常可分為哪三類()。答案：產(chǎn)業(yè)投資基金；風險投資基金；證券投資基金我國的股票價格指數(shù)包括()。答案：上海證券綜合指數(shù)；深證成份指數(shù)；中小企業(yè)板指數(shù)；創(chuàng)業(yè)板指數(shù)我國目前的股票交易市場主要包括()。答案：證券交易所股票市場；全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（簡稱“新三板”）；區(qū)域性場外交易市場狹義的資本市場包括()。答案：股票市場；債券市場；基金市場下列哪些市場主要服務于創(chuàng)新型、成長型的中小微企業(yè)，發(fā)行條件比較寬松。()答案：二板；三板；四板下列屬于貨幣市場的是()。答案：同業(yè)拆借市場；回購協(xié)議市場；票據(jù)市場；大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場衍生金融工具包括()。答案：期貨；期權(quán)；遠期；互換一般情況下，衡量債券收益的指標有()等。答案：名義收益率；現(xiàn)時收益率；持有期收益率；到期收益率與普通股股東相比，優(yōu)先股股東具有兩種優(yōu)先權(quán)，包括優(yōu)先()。答案：分配權(quán)；求償權(quán)原生金融工具主要包括()。答案：票據(jù)；股票；債券債券的發(fā)行方式有兩種，即()。答案：公募發(fā)行；私募發(fā)行債券發(fā)行市場上的中介機構(gòu)主要是指那些為債券發(fā)行提供服務的機構(gòu)，包括()等。答案：投資銀行；證券公司；會計師事務所；律師事務所債券發(fā)行市場主要由()組成。答案：發(fā)行者；投資者；中介機構(gòu)；管理者債券可分為哪三大類？()答案：政府債券；金融債券；公司債券證券市場是()等有價證券發(fā)行和流通轉(zhuǎn)讓的市場答案：股票；債券；基金證券投資基金的特點主要是()。答案：組合投資、分散風險；集中管理、專業(yè)理財；利益共享、風險共擔政府財政部門發(fā)行國庫券的主要目的有哪兩個()。答案：彌補年度財政赤字；調(diào)節(jié)經(jīng)濟政府債券包括()。答案：中央政府債券；地方政府債券主板市場股票發(fā)行又可分為()，其發(fā)行條件各不相同。答案：首次公募；增資發(fā)行；配股發(fā)行資本市場工具主要包括()。答案：股票；公司債券；中長期公債資金余缺的調(diào)劑可以采取()兩種方式進行。答案：直接融資；間接融資三、判斷題(從下列題庫中抽取判斷題10道題,每題2分，共20分)ETF與普通指數(shù)基金的區(qū)別在于ETF在交易所上市交易,交易手續(xù)與股票完全相同。()答案：正確Shibor運行十年多來，其已經(jīng)確立了貨幣市場基準利率的地位，成為中國金融市場上重要的指標性利率。答案：正確采用間接融資方式是指資金的需求者通過發(fā)行債券和股票等融資工具從資金所有者那里融通資金。()答案：錯誤采用直接融資方式是指資金所有者將其手中的資金存放在銀行等金融中介機構(gòu)，然后再由這些機構(gòu)轉(zhuǎn)貸給資金需求者。()答案：錯誤場外交易市場是一個分散的無形市場。它沒有固定的、集中的交易場所，是由許多各自獨立經(jīng)營的證券經(jīng)營機構(gòu)分別進行交易，并且主要是依靠電話、電報、傳真和計算機網(wǎng)絡聯(lián)系成交的。()答案：正確成長型基金主要投資于盈利長期穩(wěn)定、分紅高的質(zhì)優(yōu)藍籌股和公司債券、政府債券等穩(wěn)定收益證券，適合較保守的投資者。()答案：錯誤從表面上看，回購協(xié)議是一種證券買賣，但實際上是以證券為質(zhì)押品而進行的一筆短期資金融通。答案：正確當公司由于經(jīng)營不善等原因破產(chǎn)時，債券持有人有優(yōu)先取得公司財產(chǎn)的權(quán)利，其次是優(yōu)先股股東，最后才是普通股股東。()答案：正確封閉式基金是指基金可以無限地向投資者追加發(fā)行基金份額，并且隨時準備贖回發(fā)行在外的基金份額，因此基金份額總數(shù)是不固定的。()答案：錯誤各國法律大多規(guī)定，中央銀行不能直接在發(fā)行市場上購買國庫券。因此，中央銀行參與國庫券的買賣只能在流通市場上。答案：正確各類金融機構(gòu)是金融市場的重要參與者，它們只是資金的需求者。()答案：錯誤公司債券的風險相對較大，其利率水平也高于政府債券和金融債券。()答案：正確股票是一種所有權(quán)憑證，其他金融工具則屬于債權(quán)憑證。()答案：正確國庫券的發(fā)行人是中央銀行。答案：錯誤國庫券的高安全性、高流動性和稅收優(yōu)惠（各國通常規(guī)定來自國庫券的收入免繳所得稅）特點使各類金融機構(gòu)都將其作為投資組合中的一項重要的無風險資產(chǎn)。答案：正確回購協(xié)議市場的參與者十分廣泛，中央銀行、商業(yè)銀行等金融機構(gòu)、非金融性企業(yè)都是這個市場的重要參與者。答案：正確金融互換可被看作具有多個交割日期的期貨合約的組合。()答案：正確金融市場是資金供求雙方借助金融工具進行貨幣資金融通與配置的市場。()答案：正確金融遠期合約的違約風險較高，流動性較差。()答案：錯誤金融遠期合約的違約風險較高，流動性較差。()答案：正確金融債券的發(fā)行主體是政府。()答案：錯誤開放式基金的基金份額總數(shù)固定，且規(guī)定封閉期限，在封閉期限內(nèi)投資者不得向基金管理公司提出贖回，只能尋求在二級市場上掛牌轉(zhuǎn)讓。()答案：錯誤開放式基金的認購是指投資者在基金募集期結(jié)束后購買基金份額的行為。()答案：錯誤開放式基金的申購是指投資者在基金募集期內(nèi)購買一定的基金份額。()答案：錯誤目前在我國上海證券交易所和深圳證券交易所上市流通的股票都是優(yōu)先股。()答案：錯誤平衡型基金的特點是風險較大，可能獲取的收益也較大，適合能承受高風險的投資者。()答案：錯誤期貨合約是標準化合約，這是期貨合約與遠期合約最主要的區(qū)別。()答案：正確期權(quán)費是由賣方支付給買方的。()答案：錯誤期權(quán)購買方為了獲得這個權(quán)利，必須支付給期權(quán)出售方一定的費用，稱為期權(quán)費或期權(quán)價格。()答案：正確企業(yè)部門也是金融市場的重要參與者，不過它只是金融市場主要的資金需求者。()答案：錯誤如果買方不行使期權(quán)的權(quán)利，其付出的期權(quán)費是可以退還的。()答案：錯誤商業(yè)銀行柜臺市場是銀行間市場的延伸，也屬于零售市場。()答案：正確市盈率是股票的每股市價與每股盈利的比率。()答案：正確收入型基金既注重資本的長期增值，又注重當期收益的一類基金。()答案：錯誤私募發(fā)行的優(yōu)點是面向公眾投資者，發(fā)行面廣，投資者眾多，籌集的資金量大，債權(quán)分散，不易被少數(shù)大債權(quán)人控制，發(fā)行后上市交易方便，流動性強。()答案：錯誤私募發(fā)行的債券一般不允許上市流通，流動性比較差，所以投資者一般要求其提供比公募債券更高的收益率。()答案：正確同業(yè)拆借市場的拆借期限有隔夜、7天、14天、21天、1個月、2個月、3個月、4個月、6個月、9個月、1年、2年、5年、10年等。答案：錯誤現(xiàn)貨市場的價格變動風險較大，期貨交易的價格變動風險較小。()答案：錯誤一般而言，回購期限越長，回購利率越低。答案：錯誤一般而言，基金風險程度越高，其管理費費率也越高。()答案：正確一般而言，基金風險程度越高，其托管費率越高。()答案：正確一般而言，基金規(guī)模越大，基金管理費費率越低。()答案：正確一般而言，基金規(guī)模越大，其