風(fēng)險管理年度工作報告（23篇）

風(fēng)險管理年度工作報告（匯總23篇）寫工作報告可以培育我們的分析和總結(jié)實力，提升我們的表達和溝通實力。下面是我為大家打算的一些經(jīng)典范文，供大家參考和運用。

風(fēng)險管理工作報告

一是駕馭企業(yè)基本狀況。縣（市）監(jiān)管部門理清轄區(qū)內(nèi)獲證食品生產(chǎn)企業(yè)的數(shù)量，全面駕馭了企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模、生產(chǎn)品種、生產(chǎn)條件、產(chǎn)品質(zhì)量狀況等基本狀況，建立了企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫和監(jiān)管檔案，做到了一企一檔。同時，堅持新開辦一家評定一家，現(xiàn)場核查符合的當(dāng)場進行風(fēng)險分級評定。

二是全面實施動態(tài)監(jiān)管。依據(jù)《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險分級管理方法（試行）》的要求，根據(jù)風(fēng)險分析、量化評價、動態(tài)管理、客觀公正的原則，派出監(jiān)管人員深化企業(yè)，具體記錄檢查狀況，依據(jù)現(xiàn)場駕馭狀況，梳理食品生產(chǎn)加工企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品品種，對企業(yè)資質(zhì)、進貨查驗、生產(chǎn)過程限制、出廠檢驗等風(fēng)險因素，通過量化打分，確定食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險等級。目前,全縣已完成家食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險分類分級工作，分別確定了a級風(fēng)險0家，b級風(fēng)險0家，c級風(fēng)險1家，d級風(fēng)險0家，并在生產(chǎn)場所醒目位置張貼了日常監(jiān)督檢查結(jié)果和風(fēng)險等級標識。

三是組織開展宣揚培訓(xùn)。組織監(jiān)管人員對食品生產(chǎn)風(fēng)險分級管理的理念來源、根本目的、基本原則以及基本內(nèi)容進行了全面學(xué)習(xí)，精確把握了《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險分級管理方法（試行）》的要求，明確了風(fēng)險等級評定工作標準。

根據(jù)《食品生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險分級管理方法（試行）》的要求，接著做好食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險分類分級工作，將食品生產(chǎn)經(jīng)營者風(fēng)險等級評定結(jié)果記入食品平安信用檔案，并依據(jù)風(fēng)險等級合理確定日常監(jiān)督檢查頻次，實施動態(tài)調(diào)整。

風(fēng)險管理工作報告

為協(xié)作風(fēng)險管理工作安排的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用，提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平，加強對計算機軟硬件、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的平安管理，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)管理方法。

依據(jù)計算機及網(wǎng)絡(luò)管理方法加強對信息平安和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理.（一）信息平安風(fēng)險管理：

計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù)、活動方案、財務(wù)報表、員工資料、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù)、各種合同和檔案資料等。

一、各種數(shù)據(jù)及信息嚴格限制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；

三、公司計算機里的保密資料文件夾不供應(yīng)共享。

四、對個人運用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動存儲設(shè)備；電腦管理員負責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄。

五、加強對系統(tǒng)服務(wù)器的平安管理，剛好升級更新各系統(tǒng)。

風(fēng)險管理工作報告

2024，公司特地成立了全面風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，在基于公司完成全面質(zhì)量管理體系認證的基礎(chǔ)上，對公司各部門的業(yè)務(wù)流程進行了全面、系統(tǒng)的梳理和分析，并深化各個業(yè)務(wù)部門進行實地調(diào)研，組織公司管理層人員和各部門業(yè)務(wù)骨干進行了風(fēng)險專項分析及風(fēng)險評估，對公司風(fēng)險環(huán)境進行了探討分析，提出目前公司風(fēng)險環(huán)境比較中性的范圍，強調(diào)應(yīng)實行切實措施改進對公司內(nèi)外部風(fēng)險的管理工作。

在風(fēng)險管理上，公司本著“立足公司、服務(wù)公司”的原則，依據(jù)公司詳細的經(jīng)營管理現(xiàn)狀，對公司的進出口業(yè)務(wù)進行了詳細細致的梳理，并且繪制了具體的進出口業(yè)務(wù)流程圖，同時對業(yè)務(wù)流程進行了詳實的說明說明。

二、公司流程風(fēng)險與應(yīng)對措施。

1、公司主要業(yè)務(wù)風(fēng)險點的內(nèi)容。

進口業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險主要有外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。其中，外部風(fēng)險有政策風(fēng)險和市場風(fēng)險；內(nèi)部風(fēng)險有合法合規(guī)風(fēng)險、誠信經(jīng)營風(fēng)險、合同協(xié)議風(fēng)險、資金風(fēng)險等四項。

出口業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險同樣是外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。其中，外部風(fēng)險有政策風(fēng)險和市場風(fēng)險，這兩種風(fēng)險在出口業(yè)務(wù)中表現(xiàn)的比進口業(yè)務(wù)更突出；內(nèi)部風(fēng)險主要有戰(zhàn)略風(fēng)險、合法合規(guī)風(fēng)險、合同協(xié)議風(fēng)險、資金風(fēng)險、誠信經(jīng)營風(fēng)險、投資風(fēng)險等六類風(fēng)險。

2、主要業(yè)務(wù)風(fēng)險的應(yīng)對措施。

公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢和管理基礎(chǔ)及面臨的外部市場和經(jīng)濟環(huán)境進行了綜合分析，提出了風(fēng)險管理策略，指出公司風(fēng)險管理工作要實現(xiàn)“效率，效益，效果”的綜合平衡，確定了風(fēng)險管理工作的損前和損后目標，提出了應(yīng)對詳細風(fēng)險的方法，不同的風(fēng)險實行不同的方法或方法組合。

行，又對資金支付實現(xiàn)了有效的限制；公司大力加強風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理，通過系統(tǒng)預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對相結(jié)合的方式進行風(fēng)險監(jiān)控,對預(yù)警信息剛好跟蹤回饋并督促整改；公司加強風(fēng)險監(jiān)控信息分析、報告制度，風(fēng)險責(zé)任單位負責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險監(jiān)控，對預(yù)警信息進行分析，根據(jù)集團要求，編制重大信息內(nèi)部報告并按程序提交處理。

公司正在努力建設(shè)全面風(fēng)險管理組織框架，試圖建立一個包括領(lǐng)導(dǎo)、執(zhí)行和監(jiān)督分工負責(zé)的全面風(fēng)險管理組織架構(gòu)。法人是全面風(fēng)險管理工作的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，負責(zé)對公司層面重大風(fēng)險事項進行決策；公司總經(jīng)理負責(zé)推動落實風(fēng)險管理各項詳細工作；副總經(jīng)理負責(zé)組織開展全面風(fēng)險管理日常實施工作，提出全面風(fēng)險管理工作報告；公司各業(yè)務(wù)部門是全面風(fēng)險管理實施的詳細責(zé)任部門，負責(zé)對日常工作中本部門的業(yè)務(wù)風(fēng)險進行識別、分析、監(jiān)控和防范。

下一公司將接著完善優(yōu)化全面風(fēng)險管理體系，實行培訓(xùn)、研討溝通等措施加強風(fēng)險管理文化建設(shè)；強化重大風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警，構(gòu)建日常風(fēng)險信息搜集、報告和處理機制，逐步形成風(fēng)險動態(tài)管理體系；加強對最新風(fēng)險管理思想、技術(shù)發(fā)展和外貿(mào)行業(yè)動態(tài)的探討，進行內(nèi)部的深化調(diào)研，探討公司風(fēng)險管理發(fā)展方向和實施思路，形成長效機制，持續(xù)提升公司的風(fēng)險管理實力和科學(xué)決策水平，為公司發(fā)展戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)供應(yīng)堅毅保障。

1、緊跟政策腳步。

隨著世界經(jīng)濟的發(fā)展，國際和國內(nèi)環(huán)境的巨變，外貿(mào)政策也隨之不斷發(fā)生改變，進而影響其實施的效果。因此，從某種意義上說，企業(yè)能否緊隨外貿(mào)政策的腳步調(diào)整公司戰(zhàn)略對企業(yè)的生存意義重大。

2、全員培訓(xùn)，人人都是風(fēng)險管理員。

公司單個風(fēng)險管理員的力氣是渺小的，假如能將公司全體員工都培育成風(fēng)險管理員，那么風(fēng)險給企業(yè)帶來的損失將會降到最低。因此，對公司全體員工進行風(fēng)險管理培訓(xùn)，公司人人都是風(fēng)險管理員，公司的全面風(fēng)險管理工作將邁上一個新臺階。

風(fēng)險管理工作總結(jié)報告

根據(jù)總行風(fēng)險管理部的指導(dǎo)看法，結(jié)合__的實際，對內(nèi)設(shè)團隊的相關(guān)職能進一步細分，將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、__風(fēng)險限制中心和__質(zhì)量管理中心，并分別指定相應(yīng)的團隊負責(zé)人員履行相關(guān)管理職責(zé)。建立一套精干的__管理體系及科學(xué)的__管理模式，達到“流程順暢、風(fēng)險可控”的工作目標，提高分行__管理實力，有效發(fā)揮__管理的支持保障作用。

二、建章立制，提升業(yè)務(wù)執(zhí)行力和團隊凝合力。

編制分行風(fēng)險管理部管理手冊，通過闡述風(fēng)險管理部部門文化和警訓(xùn)，明確風(fēng)險管理部部門定位和職責(zé)，建立風(fēng)險管理部部門架構(gòu)、輪崗機制和考核機制等八方面的要求，科學(xué)規(guī)范的建立一支高效的__團隊，提高組織機構(gòu)整體運作和執(zhí)行實力，更好的為前臺經(jīng)營部門和客戶服務(wù)。

依據(jù)學(xué)什么補什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度方法專夾保管，并嚴格執(zhí)行。

三、打好組合拳、優(yōu)化創(chuàng)新模式、提升風(fēng)險管理水平。

（一）培訓(xùn)+考核，提高員工業(yè)務(wù)學(xué)問水平，規(guī)范員工操作行為。一是變更對管理人員（中心主管和__主管）的培訓(xùn)模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是變更內(nèi)容，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字，使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂，提高員工的業(yè)務(wù)認知度。

（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使?fàn)I業(yè)機構(gòu)各項業(yè)務(wù)統(tǒng)一，員工操作驅(qū)于規(guī)范。

變更檢查模式，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現(xiàn)場告知、緣由分析、持續(xù)跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。

改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務(wù)監(jiān)督的同時，開展每周一個業(yè)務(wù)種類，探討業(yè)務(wù)操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務(wù)統(tǒng)一、規(guī)范。

（三）風(fēng)險刊物+數(shù)據(jù)分析，努力提高營業(yè)機構(gòu)和__人員風(fēng)險防范意識和實力。為機構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調(diào)配、機具配置以及其他管理行為起到參考并在__業(yè)務(wù)等方面起到肯定的指導(dǎo)作用。

（四）科技+業(yè)務(wù)，省時省力，改善客戶及員工業(yè)務(wù)辦理時效。加大與科技部門的合作，深化網(wǎng)點一線，用風(fēng)險管理部和科技部融合的視角，挖掘潛在的業(yè)務(wù)優(yōu)化和便捷方式的開發(fā)，旨在進一步提高客戶服務(wù)實力和業(yè)務(wù)風(fēng)險環(huán)節(jié)的防范。

四、專項活動，嚴控風(fēng)險重點。

一季度開展各條線部門問題的比照梳理，由各業(yè)務(wù)主管比照問題匯總，查找本中心或委派行存在的問題并加以整改；二季度“人人挖遺漏，到處防風(fēng)險”的百條風(fēng)險建議活動，組織全部__人員座談操作中制度未覆蓋的風(fēng)險，組織評比“慧眼獎”，涌現(xiàn)有一些有價值的防風(fēng)險建議。三季度__主管案例大會演，對實際工作中發(fā)生的詳細案例進行生動形象的剖析，以點促面，進一步加強“合規(guī)文化”建設(shè)，切實強化員工工作責(zé)隨意識、制度執(zhí)行意識和內(nèi)控主動意識；四季度舉辦業(yè)務(wù)主管座談會，對全年風(fēng)險性業(yè)務(wù)差錯進行逐一分析探討。

銀行風(fēng)險管理年度工作安排

年末將至，下面是工作安排網(wǎng)為您整理的關(guān)于“2024年銀行風(fēng)險管理年度工作安排”，希望對您有所幫助。更多精彩請鎖定工作安排網(wǎng)工作安排欄目。

2024年，風(fēng)險管理部將根據(jù)**行確定的"*****，*****"戰(zhàn)略目標，堅持以規(guī)范管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險管控為核心，以開拓創(chuàng)新為動力，充分借鑒和吸取往年風(fēng)險管理閱歷教訓(xùn)的基礎(chǔ)上，克服人員少、事情多、管理難、任務(wù)重等實際困難，把握信貸資管理風(fēng)險分類、不良貸款管理和貸審會職能發(fā)揮等三項重點工作任務(wù)，針對風(fēng)險管理工作中存在的問題和不足，創(chuàng)新性開展風(fēng)險管理工作，全力以赴為實現(xiàn)2024年各項運營目標供應(yīng)堅毅的保障。結(jié)合實際，制定以下2024年銀行風(fēng)險管理年度工作安排：

為促進xx農(nóng)村商業(yè)銀行有限責(zé)任公司(以下簡稱“本行”)建立健全風(fēng)險管理體系，切實轉(zhuǎn)換經(jīng)營管理機制，推行全面風(fēng)險管理，有效防范各類風(fēng)險，確保平安穩(wěn)健運行，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《農(nóng)村中小金融機構(gòu)風(fēng)險管理機制建設(shè)指引》等法律法規(guī)和審慎監(jiān)管的要求，制定本方案。

(二)確保審慎合規(guī)經(jīng)營，嚴格遵循有關(guān)法律法規(guī)，符合監(jiān)管要求;。

(三)確保風(fēng)險可控，在可承受范圍內(nèi)實現(xiàn)風(fēng)險、收益與發(fā)展的合理匹配。

(三)獨立性原則。風(fēng)險管理的機構(gòu)、人員和報告路途應(yīng)單獨設(shè)置，對業(yè)務(wù)職能予以制衡;。

(四)融合發(fā)展原則。風(fēng)險管理應(yīng)與業(yè)務(wù)發(fā)展緊密結(jié)合，以風(fēng)險管理推動業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，確保機構(gòu)價值的長期提高。

第四條本行的風(fēng)險管理組織架構(gòu)應(yīng)分工明確、職責(zé)清楚、相互制衡、運行高效的，保證風(fēng)險管理條線的獨立性和專業(yè)性。

第五條董事會負責(zé)建立和保持有效的風(fēng)險管理體系，對風(fēng)險管理擔(dān)當(dāng)最終責(zé)任，主要風(fēng)險管理職責(zé)包括：

(一)確定整體風(fēng)險戰(zhàn)略、風(fēng)險管理政策、風(fēng)險限額和重大風(fēng)險管理制度;。

(二)領(lǐng)導(dǎo)本行在法律和政策的框架內(nèi)審慎經(jīng)營，明確風(fēng)險偏好并設(shè)定可承受的風(fēng)險水平;。

(五)組織評估風(fēng)險管理體系充分性與有效性。

第六條董事會下設(shè)風(fēng)險管理委員會，依據(jù)董事會授權(quán)履行風(fēng)險管理職責(zé)。

第七條監(jiān)事會負責(zé)監(jiān)督風(fēng)險管理體系的建立和運行，主要風(fēng)險管理職責(zé)包括：

(一)監(jiān)督董事會、高級管理層是否履行了建立完善風(fēng)險管理體系職責(zé);。

(二)監(jiān)督董事會、高級管理層是否履行了風(fēng)險管理職責(zé);。

(三)對高級管理層執(zhí)行風(fēng)險管理政策狀況實施檢查;。

(四)要求董事會成員及高級管理人員訂正其損害機構(gòu)整體利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行。

第八條高級管理層是本行風(fēng)險管理的執(zhí)行主體，對董事會負責(zé)，主要風(fēng)險管理職責(zé)包括：

(三)提出業(yè)務(wù)部門與風(fēng)險管理部門的設(shè)置方案，保證風(fēng)險管理的各項職責(zé)得到有效履行;。

(四)對風(fēng)險管理體系的充分性與有效性進行監(jiān)測、評估和改進;。

(五)根據(jù)董事會要求定期或不定期向董事會報告風(fēng)險狀況、實行的管理措施以及風(fēng)險管理長短期規(guī)劃等狀況。

第九條設(shè)置首席限制風(fēng)險官，首席風(fēng)險限制官負責(zé)分管風(fēng)險管理條線工作，不得分管前臺業(yè)務(wù)工作，干脆對行長負責(zé)。

第十條設(shè)立風(fēng)險管理部，負責(zé)組織建立和實施本行風(fēng)險管理體系，逐步實現(xiàn)對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險等風(fēng)險的統(tǒng)一管理，該部門與業(yè)務(wù)部門保持獨立。主要職責(zé)包括：

(一)擬訂或組織擬訂各類風(fēng)險管理的政策和制度;。

(二)組織對風(fēng)險管理的政策、制度和流程的執(zhí)行效果進行檢查評估;。

(三)探討確定風(fēng)險識別、評估、計量、監(jiān)控和緩釋方法;。

(四)探討提出本行的重大風(fēng)險限額;。

(五)對風(fēng)險狀況進行監(jiān)測和分析，并依據(jù)風(fēng)險報告制度進行報告;。

(六)對業(yè)務(wù)風(fēng)險進行審查，提出風(fēng)險審查看法;。

(七)對客戶信用等級評定及資產(chǎn)風(fēng)險分類進行審查;。

(八)牽頭推動風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的建設(shè);。

(九)向業(yè)務(wù)經(jīng)營部門或分支機構(gòu)委派風(fēng)險管理人員，委派的風(fēng)險管理人員獨立實施風(fēng)險審查。

第十一條合理劃分風(fēng)險管理部門職能與合規(guī)、法律、信息科技及其他專業(yè)風(fēng)險管理職能之間的界線，建立并完善風(fēng)險管理的信息溝通反饋與分工協(xié)作機制。

第十二條各業(yè)務(wù)經(jīng)營部門是本行風(fēng)險管理的'第一道防線，負責(zé)本部門和本部門業(yè)務(wù)條線風(fēng)險管理的日常工作，對本部門和本業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險管理負第一責(zé)任。

第十三條依據(jù)風(fēng)險管理的目標、原則和要求，制定覆蓋全部業(yè)務(wù)和管理環(huán)節(jié)的政策和程序，建立風(fēng)險管理制度體系。

第十四條依據(jù)整體發(fā)展戰(zhàn)略，確定風(fēng)險偏好，制定風(fēng)險管理政策。風(fēng)險管理政策應(yīng)與本行的發(fā)展規(guī)劃、資本實力、經(jīng)營目標和風(fēng)險管理實力相適應(yīng)，符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

第十五條風(fēng)險管理政策應(yīng)涵蓋風(fēng)險管理的主要方面，并保證連續(xù)性、穩(wěn)定性和適應(yīng)性，主要內(nèi)容包括：

(一)風(fēng)險管理組織、職責(zé)和權(quán)限支配;。

(二)可以開展的業(yè)務(wù);。

(三)可以實行的風(fēng)險管理策略和方法;。

(四)能夠擔(dān)當(dāng)?shù)娘L(fēng)險水平;。

(五)適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理限額，包括信用風(fēng)險限額、市場風(fēng)險限額和流淌性風(fēng)險限額等;。

(六)風(fēng)險的識別、計量、監(jiān)測和限制程序;。

(七)實行壓力測試的情形與范圍;。

(八)風(fēng)險管理信息的報告路徑;。

(九)對重大和突發(fā)風(fēng)險的應(yīng)急處理方案。

第十六條依據(jù)風(fēng)險管理政策，建立覆蓋風(fēng)險管理重要環(huán)節(jié)的程序和方法，至少包括以下方面：

(一)對各類主要風(fēng)險的識別和評估的程序和方法;。

(二)對各類主要風(fēng)險的計量程序和方法;。

(三)對各類主要風(fēng)險的緩釋或限制的程序和方法;。

(四)對各類主要風(fēng)險的監(jiān)測程序和方法;。

(五)對各類主要風(fēng)險的報告程序和方法。

第十七條業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理政策應(yīng)符合資本約束與監(jiān)管要求。針對業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險改變，應(yīng)制定保持資本水平、提取減值打算的規(guī)劃。

第十八條逐步建立并保持壓力測試程序和方案，依據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、外部環(huán)境改變和監(jiān)管要求，不定期開展壓力測試，預(yù)防極端事務(wù)可能帶來的沖擊。希望這些安排中，銀行風(fēng)險管理能給更上一個臺階。

風(fēng)險管理工作報告

為協(xié)作風(fēng)險管理工作安排的執(zhí)行更好地發(fā)揮計算機在公司生產(chǎn)經(jīng)營管理中的作用，提高辦公自動化的整體應(yīng)用水平，加強對計算機軟硬件、網(wǎng)絡(luò)及公司信息的平安管理，特制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)管理方法。

依據(jù)計算機及網(wǎng)絡(luò)管理方法加強對信息平安和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理.（一）信息平安風(fēng)險管理：

計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設(shè)備里內(nèi)存儲的銷售數(shù)據(jù)、活動方案、財務(wù)報表、員工資料、客戶資料、生產(chǎn)技術(shù)、各種合同和檔案資料等。

一、各種數(shù)據(jù)及信息嚴格限制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；

二、涉及機密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行。嚴禁將存有涉及公司經(jīng)營管理、銷售合同等信息的移動存儲設(shè)備帶離公司，三、公司計算機里的保密資料文件夾不供應(yīng)共享。

四、對個人運用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動存儲設(shè)備；電腦管理員負責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄。

五、加強對系統(tǒng)服務(wù)器的平安管理，剛好升級更新各系統(tǒng)。

（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險管理：

從信息處理的過程來看，一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素：信息數(shù)據(jù)、輸入、數(shù)據(jù)處理/信息處理、輸出、過程限制和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng)，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟、硬件兩個方面。

二、計算機修理維護過程中，首先確保對公司資料和個人資料進行拷貝并且妥當(dāng)保管，防止丟失或者失效。

三、計算機操作人員必需經(jīng)過培訓(xùn)或具有肯定操作閱歷，未經(jīng)培訓(xùn)或無操作閱歷者一律不準運用公司計算機。

七、定期對系統(tǒng)垃圾、磁盤碎片等進行清理、整理和維護工作。

八、嚴禁隨意復(fù)制他人軟件及運用來歷不明的光盤、閃存和其他移動存儲設(shè)備，以防感染病毒。

九、嚴禁安裝各種盜版軟件，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。

十、嚴禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址、閱讀器的相關(guān)配置、oa的參數(shù)設(shè)置、殺毒軟件的設(shè)置、操作系統(tǒng)的參數(shù)設(shè)置等)。

十一、如工作須要，需對計算機的軟件設(shè)置進行改動的，應(yīng)按程序申請同意后，由計算機管理員實施加強以上管理不斷完善和改進。

三、信息平安和信息系統(tǒng)的風(fēng)險管理現(xiàn)狀。

根據(jù)制定的有關(guān)規(guī)章制度加強對公司各系統(tǒng)的規(guī)劃、開發(fā)、管理，設(shè)備管理、網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息平安管理。

風(fēng)險管理工作總結(jié)報告

引》等相關(guān)規(guī)定，完成了首次風(fēng)險評估，建立了風(fēng)險管理制度，加強風(fēng)險日常監(jiān)控和風(fēng)險應(yīng)對措施落實，主動培育風(fēng)險管理文化，大大增加了公司抵擋風(fēng)險的實力。

二、風(fēng)險評估。

20____年度，公司特地成立了全面風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，對公司內(nèi)外部政策和經(jīng)營環(huán)境信息、風(fēng)險管理案例以及制度、流程進行了全面、系統(tǒng)的梳理和分析，深化各個業(yè)務(wù)部門進行了實地調(diào)研，組織公司中高層管理人員及業(yè)務(wù)骨干進行了風(fēng)險專項分析及風(fēng)險評估，對公司風(fēng)險環(huán)境進行了探討分析，提出目前公司風(fēng)險環(huán)境屬于比較中性的范圍，強調(diào)應(yīng)實行切實措施改進對外部風(fēng)險的管理工作。在風(fēng)險管理上，公司堅持“突出重點，保障實效”的原則，按內(nèi)、外部風(fēng)險進行了排序，并依據(jù)經(jīng)營管理現(xiàn)狀，提出了公司須要重點防范的九大風(fēng)險，其中外部風(fēng)險有政策風(fēng)險和市場風(fēng)險兩項，內(nèi)部風(fēng)險有合法合規(guī)和誠信經(jīng)營風(fēng)險，投資風(fēng)險、工程質(zhì)量風(fēng)險、成本風(fēng)險、合同協(xié)議風(fēng)險、資金風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險等七項。

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公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢和管理基礎(chǔ)及面臨的外。

部市場和經(jīng)濟環(huán)境進行了綜合分析，提出了風(fēng)險管理策略，包括風(fēng)險管理原則、目標和管理工具，指出公司風(fēng)險管理工作要實現(xiàn)“效率，效益，效果”的綜合平衡，確定了風(fēng)險管理工作的損前和損后目標，提出了應(yīng)對詳細風(fēng)險的工具，強調(diào)應(yīng)對工具的選擇應(yīng)突出重點，綜合考慮，打組合拳，不同的風(fēng)險實行不同的方法或方法組合。

四、風(fēng)險應(yīng)對措施。

風(fēng)險防范，確保最大限度規(guī)避或減輕風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響。同時，將風(fēng)險應(yīng)對措施和內(nèi)部限制的要求融入部門規(guī)范中，使風(fēng)險管理成為公司綜合管理體系的有機組成部分，真正保障了風(fēng)險防范能夠落到實處。

五、重大風(fēng)險日常監(jiān)控。

付實現(xiàn)了有效的限制;公司大力加強風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理，通過系統(tǒng)預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對相結(jié)合、重點監(jiān)測與抽查跟蹤相結(jié)合的方式進行風(fēng)險監(jiān)控,對預(yù)警信息剛好跟蹤回饋并督促整改;公司加強風(fēng)險監(jiān)控信息分析、報告制度，風(fēng)險責(zé)任單位負責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險監(jiān)控，對預(yù)警信息進行分析，根據(jù)集團《重大信息內(nèi)部報告制度》要求，編制重大信息內(nèi)部報告并按程序提交處理。

公司大力培育和塑造良好的風(fēng)險管理文化，樹立正確的風(fēng)險管理理念，保障風(fēng)險管理目標的實現(xiàn)。報告期內(nèi)，集團開展了多種形式的風(fēng)險管理文化宣貫、培訓(xùn)活動，邀請專家進行了全員風(fēng)險管理培訓(xùn)，在集團eas系統(tǒng)上建設(shè)了全面風(fēng)險管理專欄作為集團內(nèi)部風(fēng)險管理學(xué)問宣貫及學(xué)習(xí)的渠道，并定期組織工作小組成員進行風(fēng)險識別、評估、監(jiān)控等專題培訓(xùn)，提高了員工對風(fēng)險的相識水平和實施風(fēng)險管理的工作實力，培育了員工風(fēng)險管理的自覺意識和行為習(xí)慣，使風(fēng)險管理體系不僅有其形，且具其神。

公司建立了領(lǐng)導(dǎo)、執(zhí)行和監(jiān)督分工負責(zé)的全面風(fēng)險管理組織架。

風(fēng)險管理體系相關(guān)制度、流程，組織開展全面風(fēng)險管理日常實施工作，提出全面風(fēng)險管理年度工作報告;集團各部室、各所屬企業(yè)是全面風(fēng)險管理實施的詳細責(zé)任部門，負責(zé)對日常工作中本部室(單位)的業(yè)務(wù)風(fēng)險進行識別、分析、監(jiān)控和防范。審計監(jiān)察部負責(zé)對全面風(fēng)險管理工作進行監(jiān)督評價。

八、風(fēng)險管理對戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標實現(xiàn)的支持狀況。

全面風(fēng)險管理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機結(jié)合，是戰(zhàn)略管理的內(nèi)在要求，也是全面風(fēng)險管理的發(fā)展方向。20____年，公司提出了“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略，實現(xiàn)跨越性、大規(guī)模發(fā)展不僅要求企業(yè)具有強大的競爭和發(fā)展實力，同時也對企業(yè)的風(fēng)險防范實力提出了更高的要求。為此，公司在開展全面風(fēng)險管理工作時始終堅持“戰(zhàn)略導(dǎo)向”原則，即在實施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的過程中，通過全面風(fēng)險管理工作，優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)、確保重大信息的內(nèi)部溝通順暢，強化信息披露規(guī)范;完善以制度流程為核心的內(nèi)控機制，梳理缺失項，補充完善風(fēng)險因素的限制防范措施，全面提升企業(yè)的基礎(chǔ)管理水平;建立日常風(fēng)險信息收集機制、重大風(fēng)險監(jiān)控預(yù)警機制和應(yīng)急預(yù)案，在企業(yè)的日常經(jīng)營管理過程中能做到對風(fēng)險的實時、動態(tài)管理，剛好發(fā)覺，妥當(dāng)、快速處理，大大降低了風(fēng)險事故發(fā)生的可能性和影響，提高了企業(yè)的運行效率和經(jīng)濟效益;大力培育風(fēng)險管理文化，使風(fēng)險管理意識逐步深化人心，使風(fēng)險管理融入每位員工的日常工作中，從根本上提升企業(yè)的風(fēng)險管理水平。

通過建立并健全企業(yè)的風(fēng)險管理體系，將戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過程中風(fēng)險控。

制在公司可承受的范圍之內(nèi)，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護航，促進了公司戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)。

九、公司內(nèi)部和外部環(huán)境改變狀況與發(fā)展趨勢。

(一)外部環(huán)境改變與發(fā)展趨勢。

20____年，作為國民經(jīng)濟的先導(dǎo)性行業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)在政府稅費減。

免、放松二套房貸等一系列實惠措施刺激下領(lǐng)先走出低谷，房地產(chǎn)開發(fā)投資增速逐月上升，一線城市成交量呈“井噴”式上漲，成交均價也在短期內(nèi)實現(xiàn)了大幅提升。在市場信念回升和銷售回暖的帶動下，土地市場成交漸趨活躍，房地產(chǎn)業(yè)進入新一輪的高速發(fā)展時期。然而，正如二年前旺盛之后隨之而來的20____年行業(yè)調(diào)控，20____年歲末，中央政府出臺了一系列調(diào)控房價政策，明確提出“遏制部分城市房價過快上漲的勢頭”，隨后各地方政府相繼出臺房價調(diào)控措施，可以預(yù)見，受營業(yè)稅實惠的取消、稅收和房貸政策進一步收緊的市場預(yù)期影響，短期內(nèi)高度旺盛的市場盛況難以持續(xù)，市場前景存在較大的不確定性，而市場對短期預(yù)期的不確定性也加大了房地產(chǎn)市場供應(yīng)量、成交量、價格走勢等因素的短期波動性。

(二)內(nèi)部環(huán)境改變與發(fā)展趨勢。

20____年，公司圍繞“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略，在管理架構(gòu)、營銷。

管控模式改革，建立符合集團化經(jīng)營和自身特點的管理模式;深化推動管理標準化和全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，有效提升了企業(yè)基礎(chǔ)管理水平和抵擋風(fēng)險實力。

20_年，面對宏觀經(jīng)濟和行業(yè)發(fā)展的種.種不確定性和新的挑戰(zhàn)，公司將接著苦練內(nèi)功、固本強基、著重提升公司的戰(zhàn)略管控實力和專業(yè)實力。一是以深圳公司為切入點開展“總部—地區(qū)公司—項目部”三級管理架構(gòu)試點，建立地區(qū)公司的管理標準化體系，打造并完善與現(xiàn)階段發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的管理機制;二是啟動住宅產(chǎn)品標準化建設(shè)，加強設(shè)計、規(guī)劃、施工建設(shè)以及合規(guī)性等方面的產(chǎn)品管理，嚴抓產(chǎn)品品質(zhì);三是接著堅持從規(guī)劃設(shè)計、預(yù)算管理、施工現(xiàn)場管理、營銷等環(huán)節(jié)加強成本的全過程限制;四是公司將接著加強對宏觀經(jīng)濟的探討和微觀市場的調(diào)研，加強對客戶的探討，提升投資決策與營銷策劃水平;六是公司將加強融資方式的探討與嘗試，主動拓展應(yīng)用，強化資金回籠管理，為公司高速發(fā)展供應(yīng)資金保障。

風(fēng)險管理工作報告

引》等相關(guān)規(guī)定，完成了首次風(fēng)險評估，建立了風(fēng)險管理制度，加強風(fēng)險日常監(jiān)控和風(fēng)險應(yīng)對措施落實，主動培育風(fēng)險管理文化，大大增加了公司抵擋風(fēng)險的實力。

二、風(fēng)險評估。

2024年度，公司特地成立了全面風(fēng)險管理領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，對公司內(nèi)外部政策和經(jīng)營環(huán)境信息、風(fēng)險管理案例以及制度、流程進行了全面、系統(tǒng)的梳理和分析，深化各個業(yè)務(wù)部門進行了實地調(diào)研，組織公司中高層管理人員及業(yè)務(wù)骨干進行了風(fēng)險專項分析及風(fēng)險評估，對公司風(fēng)險環(huán)境進行了探討分析，提出目前公司風(fēng)險環(huán)境屬于比較中性的范圍，強調(diào)應(yīng)實行切實措施改進對外部風(fēng)險的管理工作。在風(fēng)險管理上，公司堅持“突出重點，保障實效”的原則，按內(nèi)、外部風(fēng)險進行了排序，并依據(jù)經(jīng)營管理現(xiàn)狀，提出了公司須要重點防范的九大風(fēng)險，其中外部風(fēng)險有政策風(fēng)險和市場風(fēng)險兩項，內(nèi)部風(fēng)險有合法合規(guī)和誠信經(jīng)營風(fēng)險，投資風(fēng)險、工程質(zhì)量風(fēng)險、成本風(fēng)險、合同協(xié)議風(fēng)險、資金風(fēng)險和戰(zhàn)略風(fēng)險等七項。

公司對發(fā)展戰(zhàn)略目標、目前業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢和管理基礎(chǔ)及面臨的外。

部市場和經(jīng)濟環(huán)境進行了綜合分析，提出了風(fēng)險管理策略，包括風(fēng)險管理原則、目標和管理工具，指出公司風(fēng)險管理工作要實現(xiàn)“效率，效益，效果”的綜合平衡，確定了風(fēng)險管理工作的損前和損后目標，提出了應(yīng)對詳細風(fēng)險的工具，強調(diào)應(yīng)對工具的選擇應(yīng)突出重點，綜合考慮，打組合拳，不同的風(fēng)險實行不同的方法或方法組合。

四、風(fēng)險應(yīng)對措施。

為強化風(fēng)險管理的有效落實，公司針對重大風(fēng)險編制了專項應(yīng)對方案，制訂了包括定期召開宏觀經(jīng)濟發(fā)展和房地產(chǎn)行業(yè)形勢分析研討會、實現(xiàn)外包預(yù)算審核的規(guī)范化、保持集團總部及下屬公司資金的集中管理和統(tǒng)一運用等一系列風(fēng)險防范措施，編制了《重大設(shè)計錯誤應(yīng)急預(yù)案》、《重大平安事故應(yīng)急預(yù)案》等風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，注意全方位的風(fēng)險防范，確保最大限度規(guī)避或減輕風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響。同時，將風(fēng)險應(yīng)對措施和內(nèi)部限制的要求融入部門規(guī)范中，使風(fēng)險管理成為公司綜合管理體系的有機組成部分，真正保障了風(fēng)險防范能夠落到實處。

五、重大風(fēng)險日常監(jiān)控。

付實現(xiàn)了有效的限制;公司大力加強風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)日常應(yīng)用管理，通過系統(tǒng)預(yù)警信息監(jiān)控與人工核對相結(jié)合、重點監(jiān)測與抽查跟蹤相結(jié)合的方式進行風(fēng)險監(jiān)控,對預(yù)警信息剛好跟蹤回饋并督促整改;公司加強風(fēng)險監(jiān)控信息分析、報告制度，風(fēng)險責(zé)任單位負責(zé)各自職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險監(jiān)控，對預(yù)警信息進行分析，根據(jù)集團《重大信息內(nèi)部報告制度》要求，編制重大信息內(nèi)部報告并按程序提交處理。

公司大力培育和塑造良好的風(fēng)險管理文化，樹立正確的風(fēng)險管理理念，保障風(fēng)險管理目標的實現(xiàn)。報告期內(nèi)，集團開展了多種形式的風(fēng)險管理文化宣貫、培訓(xùn)活動，邀請專家進行了全員風(fēng)險管理培訓(xùn)，在集團eas系統(tǒng)上建設(shè)了全面風(fēng)險管理專欄作為集團內(nèi)部風(fēng)險管理學(xué)問宣貫及學(xué)習(xí)的渠道，并定期組織工作小組成員進行風(fēng)險識別、評估、監(jiān)控等專題培訓(xùn)，提高了員工對風(fēng)險的相識水平和實施風(fēng)險管理的工作實力，培育了員工風(fēng)險管理的自覺意識和行為習(xí)慣，使風(fēng)險管理體系不僅有其形，且具其神。

公司建立了領(lǐng)導(dǎo)、執(zhí)行和監(jiān)督分工負責(zé)的全面風(fēng)險管理組織架。

風(fēng)險管理體系相關(guān)制度、流程，組織開展全面風(fēng)險管理日常實施工作，提出全面風(fēng)險管理年度工作報告；集團各部室、各所屬企業(yè)是全面風(fēng)險管理實施的詳細責(zé)任部門，負責(zé)對日常工作中本部室（單位）的業(yè)務(wù)風(fēng)險進行識別、分析、監(jiān)控和防范。審計監(jiān)察部負責(zé)對全面風(fēng)險管理工作進行監(jiān)督評價。

八、風(fēng)險管理對戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標實現(xiàn)的支持狀況。

全面風(fēng)險管理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機結(jié)合，是戰(zhàn)略管理的內(nèi)在要求，也是全面風(fēng)險管理的發(fā)展方向。2024年，公司提出了“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略，實現(xiàn)跨越性、大規(guī)模發(fā)展不僅要求企業(yè)具有強大的競爭和發(fā)展實力，同時也對企業(yè)的風(fēng)險防范實力提出了更高的要求。為此，公司在開展全面風(fēng)險管理工作時始終堅持“戰(zhàn)略導(dǎo)向”原則，即在實施戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的過程中，通過全面風(fēng)險管理工作，優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)、確保重大信息的內(nèi)部溝通順暢，強化信息披露規(guī)范；完善以制度流程為核心的內(nèi)控機制，梳理缺失項，補充完善風(fēng)險因素的限制防范措施，全面提升企業(yè)的基礎(chǔ)管理水平；建立日常風(fēng)險信息收集機制、重大風(fēng)險監(jiān)控預(yù)警機制和應(yīng)急預(yù)案，在企業(yè)的日常經(jīng)營管理過程中能做到對風(fēng)險的實時、動態(tài)管理，剛好發(fā)覺，妥當(dāng)、快速處理，大大降低了風(fēng)險事故發(fā)生的可能性和影響，提高了企業(yè)的運行效率和經(jīng)濟效益；大力培育風(fēng)險管理文化，使風(fēng)險管理意識逐步深化人心，使風(fēng)險管理融入每位員工的日常工作中，從根本上提升企業(yè)的風(fēng)險管理水平。

通過建立并健全企業(yè)的風(fēng)險管理體系，將戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過程中風(fēng)險控。

制在公司可承受的范圍之內(nèi)，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護航，促進了公司戰(zhàn)略目標的實現(xiàn)。

九、公司內(nèi)部和外部環(huán)境改變狀況與發(fā)展趨勢。

（一）外部環(huán)境改變與發(fā)展趨勢。

2024年，作為國民經(jīng)濟的先導(dǎo)性行業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)在政府稅費減。

免、放松二套房貸等一系列實惠措施刺激下領(lǐng)先走出低谷，房地產(chǎn)開發(fā)投資增速逐月上升，一線城市成交量呈“井噴”式上漲，成交均價也在短期內(nèi)實現(xiàn)了大幅提升。在市場信念回升和銷售回暖的帶動下，土地市場成交漸趨活躍，房地產(chǎn)業(yè)進入新一輪的高速發(fā)展時期。然而，正如二年前旺盛之后隨之而來的2024年行業(yè)調(diào)控，2024年歲末，中央政府出臺了一系列調(diào)控房價政策，明確提出“遏制部分城市房價過快上漲的勢頭”，隨后各地方政府相繼出臺房價調(diào)控措施，可以預(yù)見，受營業(yè)稅實惠的取消、稅收和房貸政策進一步收緊的市場預(yù)期影響，短期內(nèi)高度旺盛的市場盛況難以持續(xù)，市場前景存在較大的不確定性，而市場對短期預(yù)期的不確定性也加大了房地產(chǎn)市場供應(yīng)量、成交量、價格走勢等因素的短期波動性。

（二）內(nèi)部環(huán)境改變與發(fā)展趨勢。

2024年，公司圍繞“百億企業(yè)”發(fā)展戰(zhàn)略，在管理架構(gòu)、營銷。

管控模式改革，建立符合集團化經(jīng)營和自身特點的管理模式；深化推動管理標準化和全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，有效提升了企業(yè)基礎(chǔ)管理水平和抵擋風(fēng)險實力。

2024年，面對宏觀經(jīng)濟和行業(yè)發(fā)展的種種不確定性和新的挑戰(zhàn)，公司將接著苦練內(nèi)功、固本強基、著重提升公司的戰(zhàn)略管控實力和專業(yè)實力。一是以深圳公司為切入點開展“總部—地區(qū)公司—項目部”三級管理架構(gòu)試點，建立地區(qū)公司的管理標準化體系，打造并完善與現(xiàn)階段發(fā)展戰(zhàn)略相適應(yīng)的管理機制；二是啟動住宅產(chǎn)品標準化建設(shè)，加強設(shè)計、規(guī)劃、施工建設(shè)以及合規(guī)性等方面的產(chǎn)品管理，嚴抓產(chǎn)品品質(zhì)；三是接著堅持從規(guī)劃設(shè)計、預(yù)算管理、施工現(xiàn)場管理、營銷等環(huán)節(jié)加強成本的全過程限制；四是公司將接著加強對宏觀經(jīng)濟的探討和微觀市場的調(diào)研，加強對客戶的探討，提升投資決策與營銷策劃水平；六是公司將加強融資方式的探討與嘗試，主動拓展應(yīng)用，強化資金回籠管理，為公司高速發(fā)展供應(yīng)資金保障。

風(fēng)險管理工作總結(jié)報告

本人系**銀行支行員工20xx年8月參與工任職風(fēng)險管部綜合統(tǒng)計崗。

在本人參與工半年多時間來受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)切和照看在工上亦受到了無微不至的指導(dǎo)幫助我快速的勝任崗位。

風(fēng)險管部是負責(zé)支行全面風(fēng)險管政策的落實監(jiān)測、評價和限制的綜合管部門是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗主要負責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管;負責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管、分析。

在實際工中本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入核對對實際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細進行動態(tài)掌控、分析和管以便于剛好精確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù);對支行運行的老信貸系統(tǒng)進行維護和管對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進行統(tǒng)計及分析;供應(yīng)行各項信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工和分析工;月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計財處、公司部、個金部供應(yīng)同業(yè)經(jīng)營狀況的具體數(shù)據(jù);月度、季度、年度獨立的或協(xié)作辦公室、計財處等部門對外供應(yīng)各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外我行新設(shè)了信息平安員一崗本人即任風(fēng)險管部信息平安員負責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息平安的維護。

進入**銀行半年多時間來在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)切照看下本人抱著虛心好學(xué)的看法努力工主動學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問、駕馭操技能、適應(yīng)工崗位基本能較好的完成本職工和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工。本人是剛畢業(yè)的科本科學(xué)生踏上工崗位接觸全新的銀行工面臨著全新的挑戰(zhàn)個過程不僅是專業(yè)的換位更是一種思索方式和學(xué)習(xí)方法的換位在綜合統(tǒng)計崗位上領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)切指導(dǎo)使本人相識到嚴謹?shù)目捶?、正確的方法、主動的溝通、努力的思索才能獲得最精確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工效率。也正是銀行業(yè)種對我而言全新的工供應(yīng)給我一個全新的學(xué)習(xí)機會在優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工生活中不斷學(xué)習(xí)和獲得新的學(xué)問努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律把所學(xué)所悟的點點滴滴運用到實際工崗位工中。

正是由于以上的相識本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問嚴謹仔細的完成了本職的統(tǒng)計工做到了剛好、精確、完的反映支行信貸業(yè)務(wù)狀況。仔細的完成了信息平安員的工做好了信息平安的日常維護并建立了平安員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工習(xí)慣和工方法近來的工使本人越來越深刻的相識到良好的工習(xí)慣是互通的特殊是在工的條性上受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將接著努力。

銀行風(fēng)險管理年度工作總結(jié)

xx主管是營業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)xx的現(xiàn)場組織者，是重要業(yè)務(wù)的授權(quán)和審批者，是xx風(fēng)險的事中限制者，種種職責(zé)都說明xx主管在營業(yè)機構(gòu)的重要性，所以做好xx主管理的尤為重要。

xx年風(fēng)險管理部制定了xx主管輪崗位方案，保障xx隊伍的優(yōu)化、廉潔、高效，保證業(yè)務(wù)xx人員全面駕馭核算和管理要求；二是建立xx主管輪休制，避開休假高峰期軋堆休假，保障營業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)的正常開展，保證xx主管的正常休假，同時透過機動xx主管的輪替，作為xx主管的履職檢閱，發(fā)覺和整改xx主管好的方法和錯誤的做法，達到全行統(tǒng)一標準；三是做好營業(yè)機構(gòu)xx主管的補充和配備工作，幫助xx主管做好支行的各項xx業(yè)務(wù)正常開展。

新業(yè)務(wù)產(chǎn)生后，業(yè)務(wù)發(fā)展的好壞，其中首要的就是培訓(xùn)到不到位，所以培訓(xùn)工作很重要，風(fēng)險管理部仔細梳理以往的培訓(xùn)方式，總結(jié)培訓(xùn)的效果，年初重新制定“xx業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案”，實行集中培訓(xùn)（每周xx主管和專職人員培訓(xùn)），分層次轉(zhuǎn)培訓(xùn)（由xx主管轉(zhuǎn)培訓(xùn)受派機構(gòu)的xx人員），集中考核（由風(fēng)險管理部組織考試）的方式，以期達到各層級xx人員不斷提高專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能，確保具備履行本崗位職責(zé)的實力，以促進全體xx人員服務(wù)水平持續(xù)提高。

從3月份起先，總行和分行接連上收了跨行支付業(yè)務(wù)、行內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)、個人開戶及簽約業(yè)務(wù)、支票影像提出、提入業(yè)務(wù)、自助設(shè)備加清鈔業(yè)務(wù)、貸款發(fā)放業(yè)務(wù)、票據(jù)審驗業(yè)務(wù)、賬戶錄入業(yè)務(wù)、加密代發(fā)工資等9大項25種業(yè)務(wù)。為支行減負、為xx人員減壓，把風(fēng)險集中化，把業(yè)務(wù)流程化，把管理扁平化，讓柜面員工有機會、有時間充分的發(fā)揮其“一句話”的職能。

截止目前已初步形成“網(wǎng)點全面受理、后臺集中處理”的業(yè)務(wù)xx格局，逐步實現(xiàn)業(yè)務(wù)集約運行、風(fēng)險集中限制和xx效率提升。從而提高我行業(yè)務(wù)xx效率，加強操作風(fēng)險事中防控，促進網(wǎng)點由交易處理型向營銷服務(wù)型轉(zhuǎn)變。

業(yè)務(wù)集中上收，為支行減員13人，為對公人員減壓50%，為對公人員轉(zhuǎn)移風(fēng)險50%。

為全面提升分行xx管理工作水平，有效限制基層行操作風(fēng)險，圍繞xx工作服務(wù)基層、提升員工專業(yè)素養(yǎng)，風(fēng)險管理部努力創(chuàng)新，通過編制“xx業(yè)務(wù)風(fēng)險月刊”、“xx業(yè)務(wù)風(fēng)險季刊”，通過下發(fā)“風(fēng)險警示書”，通過與風(fēng)險薄弱機構(gòu)和人員約見談話、通過委派xx業(yè)務(wù)監(jiān)督人員到風(fēng)險薄弱網(wǎng)點監(jiān)督指導(dǎo)、通過召開全行xx業(yè)務(wù)操作風(fēng)險案防大會等方式，給營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人和xx主管供應(yīng)參考，更加便利、直觀、有針對性的使支行xx工作有的放矢，使xx人員增加風(fēng)險防范意識，愛護自己，愛護他人，愛護全行不受風(fēng)險損失。為全行風(fēng)險管控文化。

風(fēng)險管理工作總結(jié)報告

20__年，__仔細貫徹總公司平安生產(chǎn)工作部署，堅持“平安第一，預(yù)防為主，綜合治理”方針，緊密圍繞總公司平安風(fēng)險管理目標開展工作，以總公司平安風(fēng)險管理“三四五九”工作思路，深化落實“九阻斷、八必查”，強化現(xiàn)場風(fēng)險限制，夯實平安基礎(chǔ)目標，確保平安風(fēng)險管理各項工作有序發(fā)展。主要做了以下工作：

一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，推動平安風(fēng)險管理體系建設(shè)。

為能夠使平安風(fēng)險管理各項工作得到有效落實，公司將平安風(fēng)險管理工作納入公司每周一黨政聯(lián)席會議議程，由平安風(fēng)險管理專職人員匯報平安風(fēng)險管理工作推動狀況和存在的問題，針對工作開展中的問題，參會人員共同探討，分別交換看法，確定最終解決方案。并結(jié)合平安風(fēng)險管理推動工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員各自工作實際，劃定任務(wù)，明確職責(zé)，形成任務(wù)到人、責(zé)任到人、層級負責(zé)、嚴抓落實的良好局面，為工作的開展奠定了基礎(chǔ)。

二、加強崗位培訓(xùn)，提高干部職工平安風(fēng)險意識。

1、開展事故案例警示教化。結(jié)合鐵路總公司通報的作業(yè)人員責(zé)任死亡較大事故，制定事故案例警示教化內(nèi)容，組織干部職工學(xué)習(xí)“__（20__）96號”《關(guān)于進一步加強近勞動平安工作的通知》及__（20__）94號《污水提升站、化糞池等集污設(shè)備修理平安操作規(guī)程》，充分利用班前點名會、職工學(xué)習(xí)會、平安“警示室”等，明確各級干部的監(jiān)控責(zé)任和職工崗位作業(yè)標準，并在污水提升站、化糞池等集污設(shè)備等修理作業(yè)中仔細實行。明確管道、窨井、閥門井、化糞池、污水處理池、污水積水井、儲水池、地溝、鍋爐、壓力容器、箱罐類容器、煙道、除塵器、貯存室、冷庫等有限空間作業(yè)技術(shù)要求和管理程序。

2、平安風(fēng)險學(xué)問培訓(xùn)。組織各車間平安管理人員，在__職培基地分5次進行平安風(fēng)險管理學(xué)問培訓(xùn)，通過“平安風(fēng)險管理方法與技術(shù)”“平安管理理論與方法”“平安文化建設(shè)”三個培訓(xùn)課件，結(jié)合公司平安生產(chǎn)實際狀況，引導(dǎo)干部職工樹立平安風(fēng)險意識，正確識別平安風(fēng)險源點，嫻熟駕馭現(xiàn)場作業(yè)風(fēng)險源點限制技巧，提高職工現(xiàn)場處置實力。

3、新工崗前培訓(xùn)教化。對新分到我公司的5名高校生、33名高職畢業(yè)生，在公司培訓(xùn)基地，分兩期對新職人員進行崗前平安培訓(xùn)。勞人部針對新職培訓(xùn)工作，提前入手，細心打算，找準培訓(xùn)重點、確定培訓(xùn)內(nèi)容，從平安部、勞人部等相關(guān)業(yè)務(wù)部室，抽調(diào)文化素養(yǎng)高、平安意識強、專業(yè)功底硬的人員，擔(dān)當(dāng)授課老師，實行多種形式，保證培訓(xùn)效果，避開走形式、走過場，做好新入路職工初期的培育、熬煉，促進新工的盡快成長和成才。同時找準培訓(xùn)重點、制訂“一人一案”的培訓(xùn)安排，尤其要增加預(yù)算編制、電器維管、集中限制等關(guān)鍵崗位適應(yīng)性實踐熬煉，激勵新接收職工考取國家認證資格，實行多種形式，保證培訓(xùn)效果。對于實習(xí)期滿達不到崗位標準要求的不予定職。環(huán)節(jié)，確保人員、設(shè)備平安。

4、提高干部素養(yǎng)。為提高干部業(yè)務(wù)實力，強化干部下現(xiàn)場指導(dǎo)水平，公司將提高干部素養(yǎng)作為下半年的一項重點工作來抓。各部室、各車間根據(jù)公司的總體工作部署，結(jié)合每名干部崗位工作的實際狀況，著重從政治素養(yǎng)、業(yè)務(wù)素養(yǎng)、綜合素養(yǎng)等方面，制訂干部素養(yǎng)培訓(xùn)安排，突出干部素養(yǎng)培訓(xùn)的質(zhì)量和效果，增加干部素養(yǎng)培訓(xùn)安排可操作性，每周按安排通過政治素養(yǎng)、業(yè)務(wù)素養(yǎng)、綜合素養(yǎng)等方面內(nèi)容培訓(xùn)學(xué)習(xí)。同時，由公司勞人部、紀律監(jiān)察室等部門聯(lián)合組成“干部提素”檢查督導(dǎo)小組，不定期、不定點的對各部室、各車間干部提素安排落實狀況督導(dǎo)檢查，并通過對相關(guān)人員培訓(xùn)結(jié)果提問，達不到要求車間或者個人，全部培訓(xùn)工作推到重來，并納入月度考核，保證了干部素養(yǎng)培訓(xùn)安排的有效落實，提高干部素養(yǎng)培訓(xùn)的質(zhì)量和效果，增加干部素養(yǎng)培訓(xùn)安排可操作性。

三、落實四個機制，重點卡控現(xiàn)場作業(yè)風(fēng)險源點。

1、針對公司生產(chǎn)任務(wù)種類多、日常作業(yè)流淌分散、作業(yè)面廣等突出特點，組織專業(yè)人員對管內(nèi)在建工程、房建、供水、物業(yè)、鍋爐等重點部位進行“地毯式”梳理匯總，廣泛收集近年來發(fā)生的平安問題及違章違紀狀況，圍繞人員、設(shè)備、管理三大要素，并對數(shù)據(jù)進行分析，初步確定15個風(fēng)險源，83個風(fēng)險點。通過深化一線，組織車間、班組干部職工從思想相識、人員素養(yǎng)、設(shè)備質(zhì)量、現(xiàn)場作業(yè)等方面進行探討分析，部學(xué)研判風(fēng)險源，最終確定15個風(fēng)險源確定平安風(fēng)險限制重點和難點，根據(jù)平安風(fēng)險等級逐項確立73個平安風(fēng)險點，實現(xiàn)風(fēng)險數(shù)據(jù)全覆蓋。

2、將各類平安風(fēng)險點根據(jù)人為因素、技術(shù)因素、自然條件因素等產(chǎn)生緣由進行梳理分類，綜合評估其風(fēng)險概率、風(fēng)險范圍和嚴峻程度，并分別制定針對性卡控措施和應(yīng)急處置措施281條，將風(fēng)險管理全面融入既有平安制度，從平安生產(chǎn)管理制度、平安生產(chǎn)監(jiān)督檢查、平安生產(chǎn)考核等幾個方面，修訂完善平安管理制度、方法，找準了平安風(fēng)險管理的切入點。

3、進一步完善平安問題報告制度，明確各部門的響應(yīng)人員、時限、流程及應(yīng)對方案，嚴格規(guī)范報告程序，肅穆報告紀律，堅決消退瞞報、遲報現(xiàn)象。快速將新發(fā)覺的平安問題納入《平安風(fēng)險問題庫》，并依據(jù)應(yīng)急預(yù)案規(guī)定，適時啟動相關(guān)應(yīng)急預(yù)案。

四、明確風(fēng)險重點，強化現(xiàn)場平安風(fēng)險限制處置。

1、公司依據(jù)實際工作狀況，確定月度重點工作項目，從客車上水、鍋爐焚火、物業(yè)管理、基建工程、高鐵設(shè)備、交通平安、消防平安等重點工作，制定公司月度平安風(fēng)險源（點）限制表予以下發(fā)，各車間依據(jù)公司平安風(fēng)險源限制點，結(jié)合車間生產(chǎn)任務(wù)，分別制定車間平安風(fēng)險源點限制表和限制措施，下發(fā)到班組實行，并通過公司各級檢查人員下現(xiàn)場檢查和跟班作業(yè)檢查，強化作業(yè)標準和平安卡控措施落實，確保各項平安措施落到實處。

2、針對季節(jié)更替、工程改造、設(shè)備更新、業(yè)務(wù)變更等內(nèi)外部條件的改變和運輸生產(chǎn)的新狀況、新問題，剛好分析研判平安風(fēng)險的改變，動態(tài)調(diào)整“月度平安風(fēng)險源點限制表”中的限制點和限制措施，補充修訂風(fēng)險和限制措施，時刻保持把握平安風(fēng)險源的高度敏感性，確保平安風(fēng)險管理剛好跟進發(fā)展改變的平安形勢。

五、夯實管理基礎(chǔ)，規(guī)范規(guī)章制度管理方法措施。

1、平安職責(zé)、標準流程修訂。根據(jù)總公司平安風(fēng)險“三四五九”總體思路，公司組織人員首先從明確管理職責(zé)上入手，根據(jù)“逐級負責(zé)、分工負責(zé)、崗位負責(zé)”的要求，進一步明晰和落實各部門、各崗位的平安職責(zé)，消退職責(zé)不清，推諉扯皮現(xiàn)象的發(fā)生，嚴堵平安管理漏洞。其次從落實崗位職責(zé)制定上入手，通過修訂管理人員、作業(yè)人員崗位職責(zé)，明確各崗位工作職責(zé)范圍，將責(zé)任落實到各生產(chǎn)崗位和各作業(yè)環(huán)節(jié)。最終從各崗位工作標準、流程修訂上入手，通過修訂管理崗位量化指標和作業(yè)崗位“平安風(fēng)險提示卡”，使每個干部職工都清晰自己的職責(zé)，都知道按什么程序去做，應(yīng)當(dāng)達到什么標準。截止目前，完成平安職責(zé)316個，其中公司層面1個，公司領(lǐng)導(dǎo)9個，部室14個，部室管理崗位87個，車間31個，車間管理崗位174個；完成工作標準270個，其中公司領(lǐng)導(dǎo)9個，部室管理崗位87個，車間管理崗位174個；完成工作流程94個，其中公司層面40個，各部門54個。完成31個作業(yè)崗位標準流程修訂，形成“__生產(chǎn)崗位作業(yè)標準、流程(指導(dǎo)書)”1份。

2、應(yīng)急預(yù)案公布。一是公布《__暴風(fēng)雨雪霧等惡劣天氣應(yīng)急預(yù)案》、《__地震災(zāi)難應(yīng)急預(yù)案》、《__交通平安應(yīng)急預(yù)案管理方法》、《__建筑施工平安事故應(yīng)急預(yù)案》、《__處置群體性突發(fā)事務(wù)應(yīng)急預(yù)案》、《__火災(zāi)事故應(yīng)急預(yù)案》、《__食品衛(wèi)生突發(fā)事務(wù)應(yīng)急預(yù)案》、《__雨雪天氣小區(qū)道路掃雪鏟冰應(yīng)急預(yù)案》、《__林業(yè)消防應(yīng)急預(yù)案》、《__物業(yè)高層消防應(yīng)急預(yù)案》、《__電梯救援應(yīng)急預(yù)案》、《__生產(chǎn)、生活供水突發(fā)事務(wù)應(yīng)急預(yù)案》、《__防洪應(yīng)急預(yù)案》、《__鍋爐平安事故應(yīng)急處置與救援預(yù)案》、《__破壞性地震應(yīng)急預(yù)案》16個，以提高非正常狀況下的應(yīng)急反應(yīng)實力和應(yīng)急處置水平，防止次生、衍生事故的發(fā)生。二是公布《__物業(yè)高層給水機電設(shè)備修理運用管理方法》、《吸污車運用管理方法》2個，規(guī)范設(shè)備修理運用行為，提高設(shè)備運用實力。

3、完善規(guī)章制度。一是完善《給水運營管理細則》，規(guī)范給水運營管理，降低設(shè)備故障率，提高運營設(shè)備現(xiàn)場故障處置實力，縮短修理、搶修時間，節(jié)約修理成本，確保給水設(shè)備平安、牢靠運行。二是完善《鐵路土地管理暫行方法》，規(guī)范鐵路用地管理，確保鐵路運輸平安和鐵路土地權(quán)益不受侵害。三是完善《鐵路土地租賃管理方法》，規(guī)范鐵路土地租賃行為，確保鐵路土地不產(chǎn)生糾紛問題。四是完善《職工調(diào)轉(zhuǎn)管理方法》，規(guī)范職工調(diào)轉(zhuǎn)程序，更好的服務(wù)于公司平安生產(chǎn)和經(jīng)營發(fā)展。五是完善《勞保、工具用品管理方法》，規(guī)范勞保、工具用品管理行為，提高職工愛惜勞保、工具用品的主子翁意識，確保一線生產(chǎn)任務(wù)順當(dāng)進行。六是完善《屋裂縫觀測標記制作標準及觀測要求》，規(guī)范房屋設(shè)備病害觀測標記制作要求，為正確推斷房屋設(shè)備加固整治病害供應(yīng)精確依據(jù)。七是完善《關(guān)于下發(fā)“教練式檢查、積分式考核、擔(dān)保式返獎”平安管理實施方法（試行）》，規(guī)范干部職工日常工作方式，激勵干部職工履行崗位平安風(fēng)險限制責(zé)任的主動性。八是完善《__關(guān)于印發(fā)超限超重貨物運輸（保障）管理方法（試行）》、規(guī)范我公司超限超重貨物運輸（保障）管理，確保超限超重貨物運輸肯定平安。九是完善《__房產(chǎn)租賃管理方法》，有效落實精細化管理，規(guī)范公司房產(chǎn)租賃管理工作，防范經(jīng)營風(fēng)險，維護公司合法權(quán)益。

六、存在問題及整改措施：

存在的主要問題：一是重點平安風(fēng)險源點卡控沒有得到有效落實，如井溝清掏、表井抄表作業(yè)有害氣體限制措施沒有得到仔細執(zhí)行，通過現(xiàn)場檢查，提問作業(yè)人員，對基本的限制程序相識不清。二是個別車間對公司發(fā)平安風(fēng)險源點限制不能剛好下發(fā)到班組，造成班組對現(xiàn)場限制不能得到有效落實執(zhí)行。

整改措施：一是加強平安風(fēng)險管理學(xué)問培訓(xùn)，通過培訓(xùn)推動安排支配，組織人員分批參與培訓(xùn)，提高人員意識。二是加大考核力度，重點對平安風(fēng)險管理工作問題突出的部室、車間以及人員納入月度考核、干部履責(zé)考核，強化人員責(zé)隨意識。

風(fēng)險管理工作總結(jié)報告

風(fēng)險限制部成立于20____年末，由于成立的時間較短，風(fēng)控工作始終處于不斷探究與改進的過程中，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程。

經(jīng)多次溝通，并征求投資部各位同仁的看法，結(jié)合風(fēng)控工作實際，進一步修訂了《風(fēng)險限制制度》，完善了流程中的格式文本，如《風(fēng)險評估看法》、《風(fēng)險評估報告》、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等。并在《風(fēng)險限制制度》的基礎(chǔ)上，將風(fēng)控工作流程融入投資管理制度，使風(fēng)控工作變得日常化與詳細化，進一步規(guī)范公司項目投資工作的同時，也完善了公司的風(fēng)險限制體系。

二、加強投資風(fēng)險監(jiān)督，揭示擬投資項目風(fēng)險。

1、組織部門員工剛好收集投資各部的項目立項資料，并進行初步風(fēng)險分析，并與投資部門溝通看法以便投資部更好地篩選項目。

2、組織、督導(dǎo)部門員工在獲得項目詳細資料后做進一步的風(fēng)險分析，并向公司內(nèi)審會出具擬投資項目的風(fēng)險評估看法，為內(nèi)審會供應(yīng)決策依據(jù)。

3、組織擬投資項目的現(xiàn)場風(fēng)控調(diào)查，并與投資部多次溝通，落實項目可能存在的風(fēng)險點，在此基礎(chǔ)上撰寫項目風(fēng)險評估報告提交至投資決策委員會與風(fēng)險限制委員會，作為項目推斷依據(jù)。

4、組織風(fēng)險限制委員會的會務(wù)工作，匯總風(fēng)險限制委員會的評審看法，并按月向風(fēng)險限制委員會報送工作簡報，以便委員剛好了解公司投資狀況。

5、督導(dǎo)風(fēng)險限制制度的詳細實施，并監(jiān)督項目投資嚴格根據(jù)業(yè)務(wù)流程規(guī)范操作。

三、匯總已投項目狀況，加強已投項目管理。

1、組織20____年已投資項目的資料收集與匯總，對每一家企業(yè)20____年的經(jīng)營狀況都進行了詳細的分析，并撰寫《已投項目20____年經(jīng)營狀況報告》，以便管理層更好地了解已投項目的進展。

四、加強法務(wù)事項管理，限制法務(wù)風(fēng)險。

1、多次與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其剛好為我公司處理法務(wù)事項，包括合同的審核與出具法律看法、項目投資的法律風(fēng)險詢問等。

2、建議聘請了法律服務(wù)機構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項的處理效率。

五、加強與中介機構(gòu)的聯(lián)系，幫助其他部門的工作。

1、依據(jù)項目調(diào)查的須要，為投資部門在投資過程中涉及的財務(wù)、稅務(wù)問題供應(yīng)詢問，并聯(lián)系中介機構(gòu)進行法務(wù)與財務(wù)盡職調(diào)查。

2、為公司基金募資事宜供應(yīng)財務(wù)、稅務(wù)相關(guān)幫助工作，并督促法律顧問供應(yīng)法務(wù)支持。

3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問題進行溝通協(xié)調(diào)。

六、提高個人素養(yǎng)，加強團隊建設(shè)。

1、順當(dāng)引入兩名專業(yè)人才，并定期進行培訓(xùn)，傳授相關(guān)業(yè)務(wù)學(xué)問，以提高部門人員的業(yè)務(wù)水平，為建設(shè)高效的風(fēng)控團隊、提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定基礎(chǔ)。

2、不斷加強自我建設(shè)，留意學(xué)習(xí)投資行業(yè)相關(guān)制度，參與相關(guān)培訓(xùn)以實時駕馭新學(xué)問。

3、定期組織部門內(nèi)部探討會議，對投資項目、已投項目、風(fēng)控工作方式等內(nèi)容進行溝通，既有利于提高部門人員業(yè)務(wù)水平，也有利于提高風(fēng)控工作的效率、完善投資與風(fēng)控的流程。

七、20____年的工作安排與努力的方向。

20____年，本人在領(lǐng)導(dǎo)和同仁的支持下，保證了風(fēng)險限制工作的順當(dāng)開展，但是由于種.種緣由的存在，風(fēng)險限制工作也存在一些不足之處：而一年來公司投資業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，由于風(fēng)控部人手有限、精力有限，難免存在一些疏漏;風(fēng)控工作與投資工作如何連接也是難點之一。

總結(jié)過去，展望將來，本人將努力改正不足之處，從以下方面進一步加強風(fēng)險限制工作：

1、嚴格根據(jù)相關(guān)制度開展風(fēng)險限制工作，進一步規(guī)范風(fēng)險限制流程，完善公司風(fēng)險限制體系。

2、引進專業(yè)人才，壯大風(fēng)控工作團隊，提高風(fēng)控工作效率。

3、進一步加強已投資項目的管理，對已投資項目進行全面的梳理，加強項目的深度分析，為管理層供應(yīng)決策依據(jù)。

商業(yè)銀行風(fēng)險管理部年度工作總結(jié)

本人系__銀行__支行員工，20__年8月參與工作，任職風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗。

在本人參與工作半年多時間來，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)切和照看，在工作上亦受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的勝任崗位。

風(fēng)險管理部是負責(zé)__支行全面風(fēng)險管理政策的落實，監(jiān)測、評價和限制的綜合管理部門，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計崗，主要負責(zé)對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類的統(tǒng)計、分析和管理；負責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動態(tài)管理、分析。

在實際工作中，本人主要完成以下幾個方面的：信貸手工臺帳的錄入與核對，對實際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細進行動態(tài)掌控、分析和管理，以便于剛好精確的獲得各項信貸統(tǒng)計數(shù)據(jù)；對__支行運行的老信貸系統(tǒng)進行維護和管理，對各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報表進行統(tǒng)計及分析；供應(yīng)__行各項信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細，完成四級分類和五級分類的統(tǒng)計工作和分析工作；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計財處、公司部、個金部供應(yīng)同業(yè)經(jīng)營狀況的具體數(shù)據(jù)；月度、季度、年度，獨立的或協(xié)作辦公室、計財處等部門對外供應(yīng)各項信貸數(shù)據(jù)報表。此外，我行新設(shè)了信息平安員一崗，本人即任風(fēng)險管理部信息平安員，負責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息平安的維護。

進入__銀行半年多時間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)切照看下，本人抱著虛心好學(xué)的看法努力工作，主動學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問、駕馭操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思索方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在綜合統(tǒng)計崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)切指導(dǎo)使本人相識到，嚴謹?shù)目捶?、正確的方法、主動的溝通、努力的思索，才能獲得最精確的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，供應(yīng)給我一個全新的學(xué)習(xí)機會，在__優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲得新的學(xué)問，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位工作中。

正是由于以上的相識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)學(xué)問，嚴謹仔細的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了剛好、精確、完整的反映__支行信貸業(yè)務(wù)狀況。仔細的完成了信息平安員的工作，做好了信息平安的日常維護并建立了平安員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的相識到良好的工作習(xí)慣是互通的，特殊是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將接著努力。

風(fēng)險管理部綜合統(tǒng)計崗是一個須要責(zé)任心與耐性的崗位，通過半年多的學(xué)習(xí)和實踐，我堅信能勝任崗位并做出成果；在今后的工作中，我也將接著努力，成為更優(yōu)秀的__一員。

銀行風(fēng)險管理部年度工作總結(jié)集合

20__年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部操縱治理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度、方法的前提下，針對__支行實際，努力完善、細化內(nèi)控治理制度，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務(wù)進展與內(nèi)控治理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、防范風(fēng)險中起到了主動的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控治理基本領(lǐng)情匯報如下：

一、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)。

今年以來，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件改變，細致組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹降實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī)。在今年四月份我行依照支行教化月活動內(nèi)容，全面深化開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》、《__銀行股份有限公司職員守則》、《職員違規(guī)行為處理方法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》、《中國共產(chǎn)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí)。我行全體職員遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。

二、降實重要崗位人員管控措施。

我行嚴格根據(jù)相關(guān)制度要求，在柜員號運用、開戶、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據(jù)交換、大額資金收付的授權(quán)與證明等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，責(zé)任到人，明確別相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗、兼崗等詢問題發(fā)生。并且，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。

三、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控。

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行事情;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬事情。四、主動開展今年的各項風(fēng)險排查工作依照省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的治理，規(guī)范日常操作，增加職員合規(guī)操作和風(fēng)險意識。

(一)公司條線。

依照《對于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度治理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

(二)個金條線。

1、依照《對于發(fā)送的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的_。

2、依照《對于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20__年8月至20__年3月期間經(jīng)過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的職員個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面、逐筆自查，重點檢查職員是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī)，無上述事情出現(xiàn)。

(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面。

1、依照《對于對銀行職員泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實開展了職員的思想教化和治理工作，加大了職員_的培訓(xùn)力度。

2、依照《對于加強對職員自辦業(yè)務(wù)和運用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行職員開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí)，培育全員操作風(fēng)險治理文化，規(guī)范柜臺操作流程。

四、職員思想動態(tài)分析與行為排查制度降實到位。

近期我行組織了職員思想動態(tài)分析與行為排查工作，經(jīng)過觀看、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解駕馭每位職員思想動態(tài)和行為改變。并且常常與每位職員進行溝通，進行“雙十禁”、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教化，并暢通溝通渠道，鼓舞每位職員為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體職員的別懈努力下，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在將來的工作中，我行將高度重視，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期別懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營進展保駕護航。

商業(yè)銀行風(fēng)險管理部年度工作總結(jié)

1、在行領(lǐng)導(dǎo)的領(lǐng)導(dǎo)下，負責(zé)全行信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險和合規(guī)性風(fēng)險的管理工作。

2、擬定風(fēng)險管理政策與程序，經(jīng)批準后公布實施。依據(jù)實施狀況定期檢討和修訂，并組織制定相應(yīng)的實施細則。對各業(yè)務(wù)單位制定的詳細業(yè)務(wù)流程和指引進行檢查，對其中不符合風(fēng)險管理政策與程序規(guī)定的提出修改看法，反饋給有關(guān)單位修訂。

3、制定、跟蹤并完善全行性的信貸政策、風(fēng)險管理制度和方法，以及信貸決策規(guī)則和流程，擬訂信貸業(yè)務(wù)審批權(quán)限。

4、負責(zé)全行信貸產(chǎn)品管理的調(diào)研、審批和相關(guān)管理方法的制定和完善工作。

5、負責(zé)對分支行風(fēng)險管理部門的管理、考核與業(yè)務(wù)指導(dǎo)，負責(zé)對分（支）行信貸業(yè)務(wù)的現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查，負責(zé)對分（支）行放款審核中心的管理工作，負責(zé)全行貸款風(fēng)險分類的核查和管理工作。

6、負責(zé)對總行公司業(yè)務(wù)部授信管理處及風(fēng)險經(jīng)理在整體職責(zé)履行方面進行評價、監(jiān)督檢查和考核，并參加授信管理處負責(zé)人及風(fēng)險經(jīng)理的選聘工作。

7、負責(zé)對信貸審批工作的后評價。

8、編制、匯總各類風(fēng)險管理報告，根據(jù)規(guī)定剛好向行長辦公會和風(fēng)險管理委員會匯報。負責(zé)供應(yīng)監(jiān)管機構(gòu)、評級機構(gòu)及其他單位所要求的銀行風(fēng)險管理信息。負責(zé)董事會風(fēng)險管理委員會、關(guān)聯(lián)交易委員會、預(yù)警委員會支配的日常工作。

9、負責(zé)全行信貸資產(chǎn)組合管理，包括測量組合的風(fēng)險；對行業(yè)、目標客戶、現(xiàn)有客戶等進行探討，編制探討報告，擬定我行信貸組合戰(zhàn)略方案；分析信貸組合績效。

10、負責(zé)建立和維護公司客戶信貸風(fēng)險評級體系及定價模型，負責(zé)cecm系統(tǒng)和個貸系統(tǒng)管理。

11、負責(zé)統(tǒng)籌對零售授信管理中心和實施正式方案分行的對公授信管理中心的管理。

12、負責(zé)全行信貸風(fēng)險管理培訓(xùn)，建立信貸人員的準入與資格認證制度。

說明：

1、法律合規(guī)部已不再作為我部二級部門，依據(jù)職責(zé)分工其負責(zé)全行合規(guī)性風(fēng)險的管理工作，故以上職責(zé)中合規(guī)性風(fēng)險管理（第1條）不再為我部職責(zé)。

2、依據(jù)行辦會相關(guān)決議，授信后管理職責(zé)由公司部調(diào)整到風(fēng)險管理部，依據(jù)新分工以上第6條調(diào)整為：負責(zé)組織、監(jiān)督、檢查分行的授信后管理工作，負責(zé)向銀行管理層剛好匯報全行授信后管理工作狀況、存在的問題，并提出工作建議，通報監(jiān)督、檢查狀況及發(fā)覺的各種問題。

綜合規(guī)劃處職責(zé)：

負責(zé)幫助總經(jīng)理室草擬全部的工作。

總結(jié)。

及規(guī)劃，監(jiān)督全部工作安排（年度、季度和月度）的執(zhí)行狀況；全行風(fēng)險管理機構(gòu)的考核和人員的管理；總行風(fēng)險報告的草擬和看法反饋，全行風(fēng)險報告體系的管理工作；全行的撥備預(yù)算、記帳等相關(guān)管理工作；按規(guī)定向銀監(jiān)會定期報送存貸款、不良貸款等報告；本部門的行政事務(wù)。

風(fēng)險政策處職責(zé)：

依據(jù)董事會制定的風(fēng)險管理戰(zhàn)略，負責(zé)組織草擬及維護全行信用風(fēng)險、操作風(fēng)險管理的政策、制度和程序；審核各部門提交的與信用風(fēng)險、操作風(fēng)險的相關(guān)文件；依據(jù)風(fēng)險核準制進行新產(chǎn)品的風(fēng)險審核；全行操作風(fēng)險的統(tǒng)籌組織。

風(fēng)險監(jiān)控處職責(zé)：

負責(zé)全行除資金業(yè)務(wù)以外各項業(yè)務(wù)信用風(fēng)險的現(xiàn)場、非現(xiàn)場監(jiān)控，并報告監(jiān)控結(jié)果；對分支行操作風(fēng)險和政策執(zhí)行合規(guī)性的檢查和監(jiān)督，并報告檢查和監(jiān)督結(jié)果；對超分支行權(quán)限的貸款風(fēng)險分類的核查和認定；全行預(yù)警體系的管理工作。

風(fēng)險技術(shù)處職責(zé)：

派駐風(fēng)險團隊職能劃分。

零售風(fēng)險管理中心職責(zé)（光銀人力[2024]7號文）：

零售風(fēng)險管理中心負責(zé)統(tǒng)籌全行零售授信業(yè)務(wù)（含信用卡業(yè)務(wù)）的全面風(fēng)險管理工作，包括信用風(fēng)險、操作風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險管理，以及權(quán)限內(nèi)零售授信業(yè)務(wù)審批。

資金部市場風(fēng)險處職責(zé)（光銀通[2024]10號文）：

7、管理維護資金交易風(fēng)險信息系統(tǒng)的正常運轉(zhuǎn)，跟蹤技術(shù)發(fā)展，對完善或改進我行的市場風(fēng)險管理技術(shù)、工具等提出建議。

1、依據(jù)信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展總體規(guī)劃和策略，制定全行信用卡風(fēng)險管理策略。

2、負責(zé)組織調(diào)整和完善信用卡業(yè)務(wù)項下信用、操作和合規(guī)風(fēng)險管理的管理體系，確保風(fēng)險管理目標的順當(dāng)實現(xiàn)。

3、負責(zé)對我行信用卡業(yè)務(wù)進行獨立、客觀、公正地風(fēng)險評估與監(jiān)控；組織開展信用卡業(yè)務(wù)合規(guī)檢查；組織制定涉及信用卡中心信用風(fēng)險及操作風(fēng)險的管理制度。

4、負責(zé)信用卡風(fēng)險評估模型、打分卡的開發(fā)、校驗及維護工作，負責(zé)信用卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)風(fēng)險管理。

5、負責(zé)運營數(shù)據(jù)分析與挖掘等技術(shù)和方法適時調(diào)整，同時，監(jiān)控風(fēng)險政策的執(zhí)行狀況。

6、負責(zé)審定審批、賬戶管理、催收等實施細則。

風(fēng)險管理工作報告

為剛好駕馭全市國稅系統(tǒng)稅收風(fēng)險評估工作開展?fàn)顩r，確保順當(dāng)完成省局下發(fā)的稅收風(fēng)險評估任務(wù)，8月10日，市局召開稅收風(fēng)險評估應(yīng)對工作匯報會。市國稅局黨組書記、局長吳俊明同志出席會議，市局其他領(lǐng)導(dǎo)、各風(fēng)險團隊組長、副組長及部分縣(市、區(qū))局分管領(lǐng)導(dǎo)參與會議。

會議由市國稅局副局長同志主持。會上，首先，各稅收風(fēng)險評估團隊副組長及參會的縣(市、區(qū))局分管領(lǐng)導(dǎo)，分別就工作開展?fàn)顩r、方法措施、取得成效以及工作建議等方面做專題匯報；其次，市局相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)分別就稅收風(fēng)險評估工作發(fā)表看法和看法。據(jù)統(tǒng)計，截止xx月10日，我市6個風(fēng)險評估團隊接受評估任務(wù)74戶，已評估53戶(含正在稽查戶數(shù)，下同)，占總戶數(shù)的73%;發(fā)覺問題戶45戶，占已評估戶數(shù)的85%;評估稅款2309萬元，已入庫457萬元，加收滯納金25萬元；核減進項稅留抵稅額42萬元；調(diào)減企業(yè)所得稅虧損額123萬元?？h(市、區(qū))局接受評估任務(wù)60戶，已評估42戶，占總戶數(shù)的70%;發(fā)覺問題戶23戶，占已評估戶數(shù)的54%;評估稅款61萬元，已入庫56萬元，加收滯納金5萬元；調(diào)減企業(yè)所得稅虧損額22萬元。

最終，xx局長充分確定稅收風(fēng)險評估工作取得了成效，積累了閱歷，培訓(xùn)了人才，并對下一步工作的開展，提出詳細要求：一是各稅收風(fēng)險評估團隊要加大力度，集中力氣，確保按時完成省局下達的稅收風(fēng)險評估任務(wù)，對已得到確認的評估補稅，要剛好組織入庫；二是對已完成評估的納稅人，要剛好組織人員錄入工作流系統(tǒng)，征管科負責(zé)督查提示；三是對評估中發(fā)覺的問題，要根據(jù)相關(guān)稅收法律、法規(guī)及有關(guān)稅收政策處理，對須要移交稽查的問題，應(yīng)剛好移交稽查處理，降低執(zhí)法風(fēng)險；四是要仔細總結(jié)評估中的閱歷做法、方法措施等，為下一步工作開展供應(yīng)參考；五是要編寫評估中具有代表性的典范案例，仔細探討分析，供評估人員溝通學(xué)習(xí)；六是針對評估中發(fā)覺的薄弱環(huán)節(jié)，要加強納稅評估培訓(xùn)，既要培訓(xùn)評估方法、流程，也要注意政策業(yè)務(wù)和系統(tǒng)應(yīng)用培訓(xùn)，切實提高評估人員素養(yǎng)；七是要激勵評估人員主動自學(xué)，要選擇好的納稅評估教材書籍，發(fā)放給評估人員，為評估人員自學(xué)創(chuàng)建條件；八是此次稅收風(fēng)險評估工作結(jié)束后，市局將組織人員對已評估納稅人(特殊是經(jīng)評估無問題的納稅人)開展交叉復(fù)查，檢驗評估的質(zhì)量；九是要進一步配優(yōu)稅收風(fēng)險評估團隊人員，提高評估團隊人員整體素養(yǎng)。市局抽調(diào)各單位人員時，各單位要賜予大力支持。

依據(jù)地稅直查(20xx)2002號文件要求，我公司高度重視省地稅局直屬分局對企業(yè)所得稅的此次稽查，成立特地的自查工作小組，組織相關(guān)財務(wù)人員學(xué)習(xí)，實行了自查與聘請稅務(wù)師事務(wù)所稅務(wù)專業(yè)人員幫助相結(jié)合的方法，于20xx年7月14日-17日針對企業(yè)所得稅進行自查。目前，自查工作已差不多完成，現(xiàn)將自查結(jié)果匯報如下：

本公司本次自查主要為20xx至20xx年度的企業(yè)所得稅的繳納狀況。

1、高度重視，仔細負責(zé)，嚴格根據(jù)國家財經(jīng)稅收相關(guān)法規(guī)，對本公司20xx至20xx年度在經(jīng)營過程中涉及的各類稅種進行徹底的清查，力求做到不疏忽、不遺漏