郵儲第章練習(xí)卷無填空版附有答案

郵儲第5章練習(xí)卷（無填空版）[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________班級：[填空題]*_________________________________學(xué)號：[填空題]*_________________________________中國郵政儲蓄銀行的客戶管理通過（）實現(xiàn)。[單選題]*A.身份號管理B.客戶號管理(正確答案)C.客戶經(jīng)理號管理D.集團客戶號管理以下（）不屬于中國郵政儲蓄銀行客戶號管理的內(nèi)容。[單選題]*A.客戶號的編制B.客戶號的生成C.客戶號的歸集D.客戶號的注銷(正確答案)客戶號管理是以（）為索引，對同一個客戶在系統(tǒng)中記錄的各種信息按客戶號進行歸納的管理方式，以達到采集和分析客戶信息的目的。[單選題]*A.客戶姓名B.客戶證件號碼C.客戶號(正確答案)D.客戶姓名+客戶證件號碼在中國郵政儲蓄銀行連續(xù)（）日均個人金融資產(chǎn)與一定比例（35%）個人貸款余額之和滿足一定條件的客戶，將被評為VIP客戶。[單選題]*A.一年B.6個月C.3個月(正確答案)D.1個月VIP客戶的服務(wù)與管理要嚴格遵循相關(guān)監(jiān)管法律法規(guī)，以及行內(nèi)業(yè)務(wù)管理相關(guān)制度，這個屬中國郵政儲蓄銀行VIP客戶管理原則中的（）。[單選題]*A.客戶中心原則B.專業(yè)服務(wù)原則C.綜合經(jīng)營原則D.規(guī)范管理原則(正確答案)連續(xù)3個月日均個人金融資產(chǎn)與一定比例（35%）個人貸款余額之和在（）人民幣或等值外幣之間的，被評為金桂客戶。[單選題]*A.5萬元（含）---10萬元（不含）B.10萬元（含）---50萬元（含）C.10萬元（含）---50萬元（不含）(正確答案)D.10萬元（不含）---50萬元（含）連續(xù)3個月日均個人金融資產(chǎn)與一定比例（35%）個人貸款余額之和在（）人民幣或等值外幣之間的，被評為富嘉客戶。[單選題]*A.50萬元（含）---100萬元（不含）B.50萬元（含）---200萬元（含）C.50萬元（含）---200萬元（不含）(正確答案)D.50萬元（不含）---100萬元（含）連續(xù)3個月日均個人金融資產(chǎn)與一定比例（35%）個人貸款余額之和在（）人民幣或等值外幣之間的，被評為富嘉（鉆石）客戶。[單選題]*A.200萬元（含）---500萬元（不含）B.200萬元（含）---500萬元（不含）C.200萬元（含）---600萬元（含）D.200萬元（含）---600萬元（不含）(正確答案)為支撐分支行挖掘優(yōu)質(zhì)客戶，中國郵政儲蓄銀行系統(tǒng)提供手工評級功能。手工評級由（）營銷管理員在CRM平臺中發(fā)起。[單選題]*A.總行B.一級分行(正確答案)C.二級分行D.一級支行（縣市機構(gòu)）無論是否申領(lǐng)VIP卡的客戶，系統(tǒng)評級不符合原級別標準的，給予其（）延展期，在延展期內(nèi)暫時保留客戶原級別。[單選題]*A.一個月B.三個月(正確答案)C.六個月D.一年以下（）屬于中國郵政儲蓄銀行客戶號管理的內(nèi)容。*A.柜員號的編制B.客戶號的生成(正確答案)C.客戶號的編制(正確答案)D.客戶號的歸集(正確答案)個人客戶在郵儲銀行建立客戶號前，應(yīng)先按要求合規(guī)采集（）等客戶信息，按照一定的編制規(guī)則生成標識客戶唯一性的編碼，即客戶號。*A.客戶姓名(正確答案)B.客戶證件號碼(正確答案)C.客戶聯(lián)系電話D.客戶證件類型(正確答案)涉及臨時身份證、身份證、戶口簿證件類型的根據(jù)（），按照一定的編制規(guī)則生成客戶號。*A.客戶姓名(正確答案)B.客戶證件號碼(正確答案)C.客戶聯(lián)系電話D.客戶證件類型已存在客戶號的客戶以同一（）開立的所有賬戶均自動歸集在其對應(yīng)的客戶號下。*A.姓名(正確答案)B.證件號碼(正確答案)C.聯(lián)系電話D.證件類型(正確答案)中國郵政儲蓄銀行VIP客戶級別包括（）。*A.金桂客戶(正確答案)B.富嘉客戶(正確答案)C.鼎雅客戶D.富嘉客戶（鉆石）(正確答案)中國郵政儲蓄銀行VIP客戶管理原則包括（）。*A.客戶中心原則(正確答案)B.專業(yè)服務(wù)原則(正確答案)C.綜合經(jīng)營原則(正確答案)D.規(guī)范管理原則(正確答案)中國郵政儲蓄銀行VIP客戶評級方式包括（）。*A.系統(tǒng)評級(正確答案)B.自動評級C.手工評級(正確答案)D.即時評級(正確答案)中國郵政儲蓄銀行對VIP客戶評級成功后，在（）對符合條件的客戶顯示客戶級別及相關(guān)提醒。*A.柜面(正確答案)B.手機銀行C.CRM平臺(正確答案)D.電話銀行人工坐席界面(正確答案)中國郵政儲蓄銀行對VIP客戶評級成功后，在（）等電子渠道界面對客戶級別進行展示。*A.個人網(wǎng)銀(正確答案)B.手機銀行(正確答案)C.電話銀行D.微信銀行中國郵政儲蓄銀行申領(lǐng)VIP卡可通過（）等交易辦理。*A.卡申請(正確答案)B.換卡(正確答案)C.掛失補發(fā)新卡(正確答案)D.存折加辦卡中國郵政儲蓄銀行VIP手工評級實行有效期管理，有效期在手工評級申請時確定，一般為（）等。*A.1年(正確答案)B.2年C.3年(正確答案)D.5年(正確答案)中國郵政儲蓄銀行的客戶管理通過客戶號管理實現(xiàn)。[判斷題]*對(正確答案)錯中國郵政儲蓄銀行的客戶號管理包括客戶號的編制、客戶號的生成、客戶號的歸集、客戶號的注銷。[判斷題]*對錯(正確答案)客戶對某個賬戶更改戶名、證件類型或證件號碼時，如修改后的戶名、證件類型和證件號碼不存在對應(yīng)的客戶號，對應(yīng)的賬戶信息自動歸集到原來客戶號下。[判斷題]*對錯(正確答案)如客戶對某個賬戶更改戶名、證件類型及證件號碼時，則新生成客戶號。[判斷題]*對錯(正確答案)客戶對某個賬戶更改戶名、證件類型或證件號碼時，如修改后的戶名、證件類型和證件號碼存在對應(yīng)的客戶號，對應(yīng)的賬戶信息自動歸集到原來客戶號下。[判斷題]*對(正確答案)錯每個客戶信息項均應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)或行業(yè)標準，其中證件號碼應(yīng)符合對應(yīng)證件類型的法定編碼規(guī)則，證件有效期必須大于當前辦理業(yè)務(wù)日期。[判斷題]*對錯(正確答案)經(jīng)核實聯(lián)系電話為客戶本人使用的，郵政儲蓄機構(gòu)登記合理性說明，無法證明合理性的，應(yīng)當對相關(guān)銀行賬戶進行賬戶停用處理。[判斷題]*對錯(正確答案)聯(lián)系電話核實登記時，需該聯(lián)系電話對應(yīng)的客戶本人持有效身份證件在全國任一網(wǎng)點辦理，不允許代辦。[判斷題]*對(正確答案)錯同一客戶在3年內(nèi)只能成功申請1次即時評級，總行可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況進行適當調(diào)整。[判斷題]*對錯(正確答案)中國郵政儲蓄銀行VIP卡掛失的，若掛失期間客戶級別發(fā)生變化，補發(fā)新卡時根據(jù)客戶原級別發(fā)卡。[判斷題]*對錯(正確答案)未申領(lǐng)VIP卡的客戶可申領(lǐng)高于其客戶級別的VIP卡。[判斷題]*對錯(正確答案)中國郵政儲蓄銀行每個自然月月末以個人客戶進行系統(tǒng)評級，評定VIP客戶。[判斷題]*對錯(正確答案)中國郵政儲蓄銀行即時評級期按照一級分行各自設(shè)定的時間為準，一般為3或5個自然日。[判斷題]*對錯(正確答案)郵政儲蓄機構(gòu)對客戶進行盡職調(diào)查時，應(yīng)遵循（）及國家金融監(jiān)督管理總局對客戶盡職調(diào)查的有關(guān)規(guī)定，并遵循“了解你的客戶”的原則。[單選題]*A.中國人民銀行(正確答案)B.中國銀聯(lián)C.國務(wù)院D.公安部無民事行為能力的客戶，包括不滿（）的未成年人、不能辨認自己行為的（）以上的未成年人或成年人，由法定代理人或人民法院、有關(guān)部門依法指定的人員代為辦理銀行業(yè)務(wù)。[單選題]*A.18周歲，18周歲B.16周歲，16周歲C.14周歲，14周歲D.8周歲，8周歲(正確答案)限制民事行為能力的客戶，包括不能完全辨認自己行為的成年人和（）以上的未成年人（十六周歲以上不滿十八周歲的公民，以自己的勞動收為主要生活來源的除外），由法定代理人或人民法院、有關(guān)部門依法指定的人員代為辦理需客戶盡職調(diào)查的銀行業(yè)務(wù)。[單選題]*A.8周歲(正確答案)B.14周歲C.16周歲D.18周歲完全民事行為能力的客戶，包括（）以上且可以辨認自己行為的成年人、（）以上以自己的勞動收入為主要生活來源的未成年人，由客戶本人辦理銀行業(yè)務(wù)，對于可以代辦的業(yè)務(wù)，可以出具委托書委托他人代為辦理。[單選題]*A.18周歲，14周歲B.18周歲，12周歲C.18周歲，16周歲(正確答案)D.16周歲，14周歲辦理開立個人存款賬戶登記身份基本信息時，如客戶住所地與經(jīng)常居住地不一致，應(yīng)登記戶主的（）。[單選題]*A.經(jīng)常居住地(正確答案)B.住所地C.原籍D.臨時居住地原則上，個人代理辦理綠卡不得超過（）張。[單選題]*A.2B.3(正確答案)C.4D.5客戶本人辦理單筆交易金額人民幣（）現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)的，應(yīng)核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，了解并登記資金的來源或者用途，并留存其有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。[單選題]*A.5000元以上（含）B.5000元以上（不含）C.5萬元以上（含）(正確答案)D.5萬元以上（不含）客戶本人辦理單筆交易金額外幣（）以上現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)的，應(yīng)核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，了解并登記資金的來源或者用途，并留存其有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。[單選題]*A.等值1000美元以上（含）B.等值5000美元以上（含）C.等值1萬美元以上（含）(正確答案)D.等值5萬美元以上（含）客戶代為辦理現(xiàn)金存款單筆交易金額在人民幣（）之間的，若代理人無法提供被代理人有效身份證件或者身份證明文件，應(yīng)對代理人進行盡職調(diào)查。[單選題]*A.5000元（含）到1萬元（不含）B.1萬元（含）到2萬元（不含）C.1萬元（含）到5萬元（不含）(正確答案)D.2萬元（含）到5萬元（不含）客戶代為辦理現(xiàn)金存款單筆交易金額在外幣（）之間的，若代理人無法提供被代理人有效身份證件或者身份證明文件，應(yīng)對代理人進行盡職調(diào)查。[單選題]*A.等值1000美元（含）到5000美元（不含）B.等值1000美元（含）到1萬美元（不含）(正確答案)C.等值1萬美元（含）到2萬美元（不含）D.等值1萬美元（含）到5萬美元（不含）客戶辦理單筆交易金額在人民幣（）或外幣等值1000美元以上（含）現(xiàn)金方式的行內(nèi)匯款業(yè)務(wù)，還應(yīng)當核對客戶的有效身份證件，登記客戶的有效身份證件號碼或其他身份證明文件號碼，并留存其有效身份證件的復(fù)印件或影印件。[單選題]*A.5000元以上（含）(正確答案)B.5000元以上（不含）C.5萬元（含）以上（含）D.5萬元以上（不含）客戶單筆交易金額在人民幣5000元以上（含）或外幣（）賬戶方式的行內(nèi)及跨行匯款業(yè)務(wù)，還應(yīng)當?shù)怯浛蛻舻挠行矸葑C件號碼或其他身份證明文件號碼，并通過與系統(tǒng)已留存的信息進行核對，確?？蛻粜畔⒌臏蚀_性。[單選題]*A.等值1000美元以上（含）(正確答案)B.等值5000美元以上（含）C.等值1萬美元以上（含）D.等值5萬美元以上（含）客戶辦理單筆交易金額在人民幣5萬元以上（含）或者外幣（）現(xiàn)金方式的行內(nèi)匯款、賬戶方式的行內(nèi)及跨行匯款業(yè)務(wù)，應(yīng)核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存其有效身份證件的復(fù)印件或影印件。[單選題]*A.等值1000美元以上（含）B.等值5000美元以上（含）C.等值1萬美元以上（含）(正確答案)D.等值5萬美元以上（含）客戶辦理外幣活期子賬戶轉(zhuǎn)出單筆交易金額在等值（）的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，應(yīng)核對客戶有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存其有效身份證件的復(fù)印件和影印件。[單選題]*A.1000美元以上（含）B.1萬美元以上（含）(正確答案)C.5000美元以上（不含）D.2000美元以上（含）郵政儲蓄業(yè)務(wù)制度規(guī)定：以下（）不屬于客戶盡職調(diào)查的業(yè)務(wù)范圍。[單選題]*A.開戶B.5萬元（含）以上存取款業(yè)務(wù)C.憑證掛失(正確答案)D.重新寫磁郵儲客戶辦理掛失類的（）業(yè)務(wù)時，不需進行客戶盡職調(diào)查。[單選題]*A.憑證密碼雙掛失(正確答案)B.掛失銷戶C.密碼重置D.掛失補發(fā)郵政儲蓄業(yè)務(wù)制度規(guī)定：以下（）業(yè)務(wù)不需進行客戶盡職調(diào)查。[單選題]*A.重新寫磁B.隨機換折C.賬戶停用(正確答案)D.可疑憑證解鎖定郵政儲蓄業(yè)務(wù)制度規(guī)定：以下（）業(yè)務(wù)不需進行客戶盡職調(diào)查。[單選題]*A.換卡B.更改密碼(正確答案)C.非柜面業(yè)務(wù)限制解除D.賬戶核實登記客戶本人辦理以下（）業(yè)務(wù)時，需進行客戶盡職調(diào)查。[單選題]*A.客戶預(yù)留手機號更改(正確答案)B.重打單據(jù)C.3萬元現(xiàn)金續(xù)存D.5000美元的現(xiàn)鈔支取以下需進行客戶盡職調(diào)查的業(yè)務(wù)是（）。[單選題]*A.客戶申請修改戶名(正確答案)B.無密戶存款10000元C.撤銷密碼D.內(nèi)部差錯所致戶名更改郵政儲蓄機構(gòu)對客戶進行盡職調(diào)查時，應(yīng)核對客戶有效身份證件或者其他身份證明文件，審查證件的（），留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件、影印件或者其他符合監(jiān)管規(guī)定的資料。[多選題]*A.真實性(正確答案)B.準確性C.有效性(正確答案)D.合規(guī)性(正確答案)客戶盡職調(diào)查要求“出示”有效身份證件的，柜員應(yīng)（）。*A.核對有效身份證件(正確答案)B.查看證件所記載的信息是否清晰、完整(正確答案)C.鑒別證件的防偽標記是否真實(正確答案)D.查看證件是否在有效期內(nèi)(正確答案)代理人代為代辦需進行客戶盡職調(diào)查的業(yè)務(wù)時，柜員應(yīng)當識別并核實代理人身份，登記代理人的（）。*A.代理人的姓名(正確答案)B.聯(lián)系方式(正確答案)C.職業(yè)D.有效身份證件的種類、號碼(正確答案)為無民事行為能力或限制民事行為能力人辦理業(yè)務(wù)的，柜員應(yīng)認真核對（）。*A.客戶的身份證件(正確答案)B.監(jiān)護人的身份證件(正確答案)C.委托書D.監(jiān)護關(guān)系證明文件(正確答案)客戶辦理以下（）交易時，需按規(guī)定核查客戶身份證件，登記身份信息并留存身份證件復(fù)印件或影印件。[多

選題]*A.無密戶取款(正確答案)B.賬戶降級C.外幣活期子賬戶轉(zhuǎn)出等值1萬美元（含）以上(正確答案)D.單筆等值1萬美元（含）以上的存款(正確答案)郵政儲蓄業(yè)務(wù)制度規(guī)定：客戶盡職調(diào)查的業(yè)務(wù)范圍包括開戶和（）等交易。*A.掛失后續(xù)處理(正確答案)B.客戶申請修改實名證件(正確答案)C.隨機換折和重新寫磁(正確答案)D.換卡(正確答案)在進行客戶盡職調(diào)查時，需要進行的操作有（）。*A.核對客戶的有效身份證件(正確答案)B.登記客戶身份基本信息(正確答案)C.留存身份證件的復(fù)印件(正確答案)D.了解交易的實際受益人單位代為辦理開立個人存款賬戶的，應(yīng)出示（）。*A.被代理人有效身份證件(正確答案)B.授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件(正確答案)C.單位營業(yè)執(zhí)照(正確答案)D.單位負責人有效身份證件(正確答案)下列（）業(yè)務(wù)需要留存相關(guān)的復(fù)印件或者影印件。*A.開戶(正確答案)B.1萬元現(xiàn)金方式的行內(nèi)入賬匯款(正確答案)C.單位代開戶(正確答案)D.代辦業(yè)務(wù)在1萬元（含）以上的存取款(正確答案)客戶盡職調(diào)查業(yè)務(wù)范圍包括開戶、5萬元（含）以上的存取款業(yè)務(wù)、（）等業(yè)務(wù)。*A.自動換折B.隨機換折(正確答案)C.重新寫磁(正確答案)D.賬戶降級郵政儲蓄有關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)定，以下（）等業(yè)務(wù)需進行客戶盡職調(diào)查。*A.修改實名證件業(yè)務(wù)B.單筆交易金額在5萬元（含）以上的存取款(正確答案)C.人工解掛失、密碼重置業(yè)務(wù)(正確答案)D.撤銷密碼下列選項中，需進行客戶盡職調(diào)查的交易有（）。*A.客戶要求對綠卡通卡進行密碼重置(正確答案)B.客戶本人辦理單筆交易金額人民幣1萬元的現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)C.客戶要求對活期存折重新寫磁(正確答案)D.客戶本人辦理5萬元以上（含）現(xiàn)金方式行內(nèi)匯款(正確答案)下列選項中，必須要進行客戶盡職調(diào)查的交易有（）。*A.一次性存款在50000元（含）以上的(正確答案)B.實名證件的修改C.開戶(正確答案)D.一次性取款金額在50000元（不含）以上以下（）交易要求客戶出示有效身份證件。*A.憑折存款8萬元(正確答案)B.一本通支取定活5000元C.賬戶間匯款5萬元(正確答案)D.現(xiàn)金到賬戶入賬匯款10000元(正確答案)郵儲機構(gòu)辦理以下（）業(yè)務(wù)必須對客戶進行盡職調(diào)查。*A.客戶申請修改實名證件(正確答案)B.開立賬戶(正確答案)C.5萬元（含）以上存取款業(yè)務(wù)(正確答案)D.存折重新寫磁(正確答案)郵儲機構(gòu)辦理以下（）業(yè)務(wù)必須對客戶進行盡職調(diào)查。*A.加辦密碼B.聯(lián)系電話核實登記(正確答案)C.賬戶升級(正確答案)D.賬戶停用郵儲機構(gòu)辦理以下（）業(yè)務(wù)必須對客戶進行盡職調(diào)查。*A.撤銷密碼B.急付款C.無密戶取款(正確答案)D.賬戶啟用(正確答案)郵儲機構(gòu)辦理以下（）業(yè)務(wù)必須對客戶進行盡職調(diào)查。*A.無密戶現(xiàn)金支取54000元(正確答案)B.取款80000元(正確答案)C.整存整取現(xiàn)金開戶1000元(正確答案)D.賬戶升級(正確答案)郵政儲蓄業(yè)務(wù)制度規(guī)定：以下（）業(yè)務(wù)不需進行客戶盡職調(diào)查。*A.加辦密碼(正確答案)B.賬戶降級(正確答案)C.預(yù)留手機號修改D.強制銷戶郵政儲蓄業(yè)務(wù)制度規(guī)定：以下（）業(yè)務(wù)不需進行客戶盡職調(diào)查。*A.持現(xiàn)金辦理活期續(xù)存6萬元B.本外幣定期一本通存折重新寫磁C.賬戶停用(正確答案)D.無密戶加辦密碼(正確答案)代理人代為開立個人存款賬戶的，應(yīng)同時核對代理人與被代理人的有效身份證件，登記雙人身份基本信息，并留存被代理人證件的復(fù)印件或影印件。[判斷題]*對錯(正確答案)郵政儲蓄機構(gòu)對客戶進行盡職調(diào)查時，應(yīng)核對客戶有效身份證件或者其他身份證明文件，審查證件的真實性、有效性、合規(guī)性，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件、影印件或者其他符合監(jiān)管規(guī)定的資料。[判斷題]*對(正確答案)錯限制民事行為能力的客戶，由法定代理人或人民法院、有關(guān)部門依法指定的人員代為辦理銀行業(yè)務(wù)。[判斷題]*對錯(正確答案)無民事行為能力的客戶，由法定代理人或人民法院、有關(guān)部門依法指定的人員代為辦理銀行業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(正確答案)錯限制民事行為能力的客戶，由法定代理人或人民法院、有關(guān)部門依法指定的人員代為辦理需客戶盡職調(diào)查的銀行業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(正確答案)錯客戶盡職調(diào)查要求“出示”有效身份證件的，柜員應(yīng)對有效身份證件進行核對，確認已過有效期的，不得為客戶辦理業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(正確答案)錯郵政儲蓄機構(gòu)的客戶在辦理掛失補發(fā)、掛失銷戶、掛失撤銷憑證、人工解掛失、密碼重置業(yè)務(wù)前需進行客戶盡職調(diào)查。[判斷題]*對(正確答案)錯對本人辦理開戶業(yè)務(wù)的客戶進行盡職調(diào)查時，要核對有效身份證件，登記客戶基本信息，并留存有效身份證件的復(fù)印件或影印件。[判斷題]*對(正確答案)錯客戶持護照開立賬戶的，應(yīng)完整留存護照內(nèi)個人資料頁和已填寫信息的備注頁、簽證頁等全部信息頁。[判斷題]*對(正確答案)錯單位代個人在郵儲開立存款賬戶，應(yīng)經(jīng)被代理人認可，由單位出示營業(yè)執(zhí)照、單位負責人、授權(quán)經(jīng)辦人及被代理人的有效身份證件；并對其身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查，留存復(fù)印件。[判斷題]*對(正確答案)錯客戶盡職調(diào)查規(guī)定：客戶辦理現(xiàn)金方式的行內(nèi)匯款業(yè)務(wù)、賬戶方式的行內(nèi)及跨行匯款業(yè)務(wù)，無論金額大小，均應(yīng)登記客戶的姓名、賬號（現(xiàn)金匯款業(yè)務(wù)除外）、地址信息。[判斷題]*對(正確答案)錯重新寫磁、隨機換折、賬戶停用、賬戶啟用、賬戶升級、賬戶降級等特殊交易均需進行客戶盡職調(diào)查。[判斷題]*對錯(正確答案)辦理憑證正式掛失、撤銷密碼、預(yù)留手機號更改、換卡、自動換折、批量銷戶申請等特殊業(yè)務(wù)時，需對客戶進行盡職調(diào)查。[判斷題]*對錯(正確答案)客戶辦理單筆交易金額在人民幣5000元以上（含）或外幣等值100美元以上（含）現(xiàn)金方式的行內(nèi)匯款業(yè)務(wù)，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件，登記客戶的有效身份證件號碼或其他身份證明文件號碼，并留存其有效身份證件的復(fù)印件或影印件。[判斷題]*對錯(正確答案)客戶在郵儲銀行洗錢風險等級為（）時，需強化盡職調(diào)查。[單選題]*A.低風險B.中風險C.中高風險D.高風險(正確答案)客戶或其關(guān)聯(lián)人疑似命中郵儲銀行（）和制裁風險名單時，需強化盡職調(diào)查。[單選題]*A.洗錢風險監(jiān)控名單(正確答案)B.大額交易風險名單C.中高風險名單D.可疑交易風險名單柜員發(fā)現(xiàn)客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件將于（）內(nèi)到期或已過有效期的，應(yīng)提示客戶更新證件，并告知客戶更新渠道，及時為客戶辦理證件更新。[單選題]*A.15天B.30天(正確答案)C.60天D.90天客戶在身份證件或者身份證明文件有效期已過（）內(nèi)沒有進行更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。[單選題]*A.15天B.30天C.60天D.90天(正確答案)聯(lián)網(wǎng)核查時，核查結(jié)果信息不包括（）。[單選題]*A.照片B.姓名C.家庭住址(正確答案)D.公民身份證號碼郵政儲蓄機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息時，應(yīng)遵循（）及中國人民銀行聯(lián)網(wǎng)身份核查的有關(guān)規(guī)定。[單選題]*A.法院B.公安局C.檢察院D.公安部(正確答案)郵儲機構(gòu)對以下（）業(yè)務(wù)不需對身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查。[單選題]*A.開戶B.客戶申請修改實名證件C.活期續(xù)存30000元(正確答案)D.賬戶到賬戶入賬匯款62000元客戶辦理單筆交易金額人民幣（）以上現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)的，柜員需對客戶出示的居民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查。[單選題]*A.5000元（含）B.5000元（不含）C.5萬元（含）(正確答案)D.5萬元（不含）各級機構(gòu)至少應(yīng)配備（）臺PC或圖形終端，用于核對被核查人的居民身份證照片。[單選題]*A.四B.三C.二D.一(正確答案)按儲蓄業(yè)務(wù)制度規(guī)定：以下（）不屬于聯(lián)網(wǎng)核查范圍。[單選題]*A.開戶B.5萬元（含）以上存取款業(yè)務(wù)C.憑證掛失(正確答案)D.重新寫磁按要求郵政儲蓄機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息時，應(yīng)遵循公安部及（）聯(lián)網(wǎng)身份核查的有關(guān)規(guī)定。[單選題]*A.中國人民銀行(正確答案)B.中國銀行C.銀行協(xié)會D.銀聯(lián)公司各級機構(gòu)至少配備一臺（）或PC機，用于核對被核查人的居民身份證照片。[單選題]*A.字符終端B.圖形終端(正確答案)C.圖像儀D.掃描儀以下關(guān)于聯(lián)網(wǎng)核查說法不正確的是（）。[單選題]*A.網(wǎng)點為進行公民身份信息進行核查，需至少配備一臺圖形終端B.目前郵儲系統(tǒng)僅可進行批量的聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)C.客戶辦理需進行聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)時，在業(yè)務(wù)前需做身份信息的核查D.聯(lián)網(wǎng)核查主要核對姓名、號碼、照片、發(fā)證機關(guān)等信息郵儲客戶辦理掛失類的（）業(yè)務(wù)時，不需進行聯(lián)網(wǎng)核查。[單選題]*A.憑證密碼雙掛失(正確答案)B.本外幣活期一本通存折的掛失銷戶C.密碼重置D.綠卡正式掛失后的補發(fā)新卡按儲蓄業(yè)務(wù)制度規(guī)定：以下（）不屬于聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)范圍。[單選題]*A.重新寫磁B.隨機換折C.賬戶停用(正確答案)D.可疑憑證解鎖定按儲蓄業(yè)務(wù)制度規(guī)定：以下（）不屬于聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)范圍。[單選題]*A.重新寫磁B.賬戶降級(正確答案)C.預(yù)留手機號修改D.強制銷戶按儲蓄業(yè)務(wù)制度規(guī)定：以下（）不屬于聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)范圍。[單選題]*A.賬戶降級(正確答案)B.更改密碼C.非柜面業(yè)務(wù)限制解除D.賬戶核實登記以下（A）辦理時，必須對客戶出示的居民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查。A.客戶預(yù)留手機號更改[單選題]*B.重打單據(jù)(正確答案)C.3萬元現(xiàn)金續(xù)存D.5000美元的現(xiàn)鈔支取以下（）業(yè)務(wù)辦理時，不需進行聯(lián)網(wǎng)核查。[單選題]*A.持現(xiàn)金辦理活期續(xù)存6萬元B.本外幣定期一本通存折重新寫磁C.賬戶停用(正確答案)D.無密戶加辦密碼單筆交易金額在（）以上的賬戶方式的行內(nèi)及跨行匯款業(yè)務(wù)須進行聯(lián)網(wǎng)核查。[單選題]*A.5千元B.1萬元C.2萬元D.5萬元(正確答案)郵政儲蓄機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時或者業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)綜合考慮（）等因素，發(fā)現(xiàn)客戶存在相關(guān)情形時應(yīng)采取強化盡職調(diào)查措施。*A.客戶特征(正確答案)B.業(yè)務(wù)關(guān)系(正確答案)C.交易目的(正確答案)D.交易性質(zhì)(正確答案)客戶或其關(guān)聯(lián)人疑似為（）時，需強化盡職調(diào)查。*A.政治公眾人物(正確答案)B.政治公眾人物的特定關(guān)系人(正確答案)C.國際組織高級管理人員的特定關(guān)系人(正確答案)D.國際組織高級管理人員(正確答案)發(fā)現(xiàn)（）存在較高洗錢或恐怖融資風險時，需強化盡職調(diào)查。*A.客戶特征(正確答案)B.交易頻次C.交易目的和意圖(正確答案)D.資金來源和用途(正確答案)對先前獲得的客戶身份資料的（）存疑的，需強化盡職調(diào)查。*A.真實性(正確答案)B.有效性(正確答案)C.合規(guī)性D.完整性(正確答案)對客戶采取強化盡職調(diào)查措施包括進一步調(diào)查（）等信息。*A.客戶(正確答案)B.家庭成員C.實際控制人(正確答案)D.交易對手(正確答案)對客戶采取強化盡職調(diào)查措施包括（）。*A.對交易及背景情況做更為深入的調(diào)查(正確答案)B.詢問客戶交易目的(正確答案)C.詢問交易對手等相關(guān)信息(正確答案)D.核實客戶交易動機(正確答案)對客戶采取強化盡職調(diào)查措施包括按照法律規(guī)定或與客戶的事先約定，對客戶的（）等實施合理限制。*A.交易方式(正確答案)B.交易渠道C.交易規(guī)模(正確答案)D.交易頻率(正確答案)對客戶采取強化盡職調(diào)查措施包括合理限制客戶通過非面對面方式辦理業(yè)務(wù)的（）。*A.金額(正確答案)B.次數(shù)(正確答案)C.交易頻率D.業(yè)務(wù)類型(正確答案)客戶出現(xiàn)以下（）情形，不得為其辦理業(yè)務(wù)。*A.公安部等我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動組織和人員(正確答案)B.聯(lián)合國發(fā)布的制裁決議涉及組織和人員(正確答案)C.其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控組織和人員(正確答案)D.中國人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌洗錢和恐怖活動的組織和人員(正確答案)出現(xiàn)以下（）時，應(yīng)及時開展重新識別工作，審查客戶身份證件、身份信息、身份資料及交易情況，可通過電話回訪、實地查訪等方式對客戶開展盡職調(diào)查。*A.客戶要求變更姓名(正確答案)B.客戶要求變更身份證件號碼(正確答案)C.客戶要求變更身份證件種類(正確答案)D.客戶要求變更手機號碼郵政儲蓄機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可通過其他來源可靠、獨立的證明材料、數(shù)據(jù)或者信息核實客戶身份，并留存核實記錄，包括以下（）一種或者幾種方式。*A.通過公安、工商行政管理部門、民政、稅務(wù)、移民管理等部門或者其他政府公開渠道獲取的信息核實客戶身份的B.通過外國政府機構(gòu)、國際組織等官方認證的信息核實客戶身份(正確答案)C.客戶補充其他身份資料或者證明材料(正確答案)D.中國人民銀行認可的其他信息來源(正確答案)以下關(guān)于聯(lián)網(wǎng)核查說法正確的有（）。*A.網(wǎng)點為進行公民身份信息進行核查，需至少配備一臺圖形終端或PC機(正確答案)B.目前郵儲系統(tǒng)僅可進行批量的聯(lián)網(wǎng)核查C.客戶辦理需進行聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)時，在業(yè)務(wù)辦結(jié)前需做身份信息的核查(正確答案)D.聯(lián)網(wǎng)核查主要核對姓名、號碼、照片、發(fā)證機關(guān)等信息(正確答案)按儲蓄業(yè)務(wù)制度規(guī)定：聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)范圍包括（）、重新寫磁和隨機換折等業(yè)務(wù)。*A.開戶業(yè)務(wù)(正確答案)B.5萬元（含）以上的現(xiàn)金方式的行內(nèi)匯款業(yè)務(wù)(正確答案)C.5萬元（含）以上存取款業(yè)務(wù)(正確答案)D.5萬元（不含）以上的賬戶間匯款業(yè)務(wù)郵政儲蓄機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息時，應(yīng)遵循（）聯(lián)網(wǎng)身份核查的有關(guān)規(guī)定。*A.檢察院B.公安部(正確答案)C.中國銀行D.中國人民銀行(正確答案)應(yīng)對客戶出示的居民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)范圍包括（）。*A.本人單筆交易金額在5萬元（含）以上的現(xiàn)金存取款(正確答案)B.本人單筆匯款金額在5萬元（含）以上的賬戶間匯款(正確答案)C.本人單筆轉(zhuǎn)賬金額在1萬元（不含）以上的現(xiàn)金到賬戶入賬匯款D.他人代理交易金額達到單筆1萬元（含）以上的存款業(yè)務(wù)(正確答案)郵儲機構(gòu)辦理下列（）業(yè)務(wù)時不需要進行聯(lián)網(wǎng)核查。*A.重新寫磁B.小于5萬元的銷戶(正確答案)C.單筆交易金額在5萬元以下的取款(正確答案)D.開戶聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)范圍包括開戶和（）等交易。*A.密碼維護(正確答案)B.客戶申請修改實名證件(正確答案)C.隨機換折和重新寫磁(正確答案)D.賬戶核實登記(正確答案)目前郵儲系統(tǒng)可實現(xiàn)（）聯(lián)網(wǎng)核查方式。*A.單筆(正確答案)B.批量(正確答案)C.多筆D.快速郵儲機構(gòu)對以下（）業(yè)務(wù)需對客戶出示的居民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查。*A.活期支取55000元(正確答案)B.掛失補發(fā)(正確答案)C.活期續(xù)存50000元(正確答案)D.現(xiàn)金到賬戶入賬匯款2000元以下關(guān)于聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)范圍說法正確的有（）。*A.開立活期結(jié)算賬戶無論其金額大小，需對證件做聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)B.開立活期儲蓄賬戶時無論其金額大小，無需對證件做聯(lián)網(wǎng)核查C.開立定期賬戶時無論其金額大小，需對證件做聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)D.開立通知存款賬戶時，需聯(lián)網(wǎng)核查證件(正確答案)聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)范圍包括開戶、5萬元（含）以上的存取款業(yè)務(wù)、（）等業(yè)務(wù)。*A.自動換折B.隨機換折(正確答案)C.重新寫磁(正確答案)D.單筆1萬元（含）以上現(xiàn)金方式的行內(nèi)匯款業(yè)務(wù)郵政儲蓄有關(guān)業(yè)務(wù)制度規(guī)定，個人在辦理下列（）等業(yè)務(wù)前，須出示居民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查，并打印聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。*A.個人存款賬戶開戶(正確答案)B.單筆交易金額在1萬元（含）以上的現(xiàn)金存取C.掛失銷戶、掛失撤銷憑證(正確答案)D.隨機換折(正確答案)下列選項中，郵政儲蓄工作人員需要對客戶出示的居民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查的交易有（）。*A.單位代理個人開立個人結(jié)算賬戶(正確答案)B.客戶本人辦理單筆交易金額人民幣1萬元的現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)C.客戶要求對活期存折重新寫磁(正確答案)D.客戶本人辦理單筆轉(zhuǎn)賬金額在1萬元以上（含）現(xiàn)金到賬戶入賬匯款聯(lián)網(wǎng)核查時，核查結(jié)果信息（）與客戶的身份證記載信息一致，留存聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果，繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)。*A.照片(正確答案)B.姓名(正確答案)C.簽發(fā)機關(guān)(正確答案)D.公民身份號碼(正確答案)郵儲機構(gòu)辦理以下（）業(yè)務(wù)必須對客戶提交的有效身份證件做聯(lián)網(wǎng)核查。*A.柜員差錯修改實名證件B.開立賬戶(正確答案)C.5萬元（含）以上存取款業(yè)務(wù)(正確答案)D.存折重新寫磁(正確答案)以下（）業(yè)務(wù)必須對客戶提交的有效身份證件做聯(lián)網(wǎng)核查。*A.撤銷密碼(正確答案)B.聯(lián)系電話核實登記(正確答案)C.賬戶升級(正確答案)D.賬戶停用《聯(lián)網(wǎng)核查手工登記簿》上應(yīng)對未聯(lián)網(wǎng)核查的居民身份信息做手工登記，登記信息還包括（）等。*A.聯(lián)系電話(正確答案)B.聯(lián)系地址(正確答案)C.辦理業(yè)務(wù)類型(正確答案)D.賬號(正確答案)客戶在郵儲銀行洗錢風險等級為中風險以上時，需強化盡職調(diào)查。[判斷題]*對錯(正確答案)對客戶采取強化盡職調(diào)查后，認為客戶的洗錢或者恐怖融資風險超出風險管理能力的，應(yīng)當限制業(yè)務(wù)辦理，必要時拒絕交易或者終止已經(jīng)加辦的業(yè)務(wù)關(guān)系。[判斷題]*對(正確答案)錯客戶提供的有效身份證件或者身份證明文件經(jīng)核查或鑒定為虛假證件、失效證件的，不得為其辦理業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(正確答案)錯對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或合規(guī)性存疑的，郵政儲蓄機構(gòu)需強化盡職調(diào)查。[判斷題]*對錯(正確答案)強化盡職調(diào)查措施包括進一步調(diào)查客戶及其關(guān)聯(lián)人、實際控制人和交易對手等信息。[判斷題]*對(正確答案)錯強化盡職調(diào)查措施包括進一步深入了解客戶經(jīng)營活動狀況和財產(chǎn)來源，適度提高客戶及其實際控制人信息的收集或更新頻率。[判斷題]*對(正確答案)錯客戶在營業(yè)網(wǎng)點辦理需要進行客戶盡職調(diào)查的業(yè)務(wù)時，柜員要檢查客戶有效身份證件的有效期，確認已過有效期的，不得為客戶辦理業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(正確答案)錯手機號碼的修改可由他人持雙人有效身份證件代為辦理。[判斷題]*對錯(正確答案)客戶在辦理需進行客戶盡職調(diào)查的業(yè)務(wù)時，對于客戶身份信息不完整的存量賬戶，柜員應(yīng)要求客戶提供完整的客戶身份信息，并及時錄入系統(tǒng)，否則不得為客戶繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(正確答案)錯強化盡職調(diào)查中，若采取有效措施仍無法進行客戶身份識別的，經(jīng)授權(quán)中心同意，可繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)。[判斷題]*對錯(正確答案)公民身份核查時，核查結(jié)果為身份證件不符且能判斷客戶出示的為虛假證件的，可在上報后，繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。[判斷題]*對錯(正確答案)客戶在辦理個人儲蓄賬戶和個人結(jié)算賬戶的開戶、申請修改實名證件業(yè)務(wù)時出示居民身份證，并由儲蓄機構(gòu)進行聯(lián)網(wǎng)核查。[判斷題]*對(正確答案)錯郵政儲蓄機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息時，應(yīng)遵循公安部及中國人民銀行聯(lián)網(wǎng)身份核查的有關(guān)規(guī)定。[判斷題]*對(正確答案)錯柜員對網(wǎng)絡(luò)故障造成的無法核查時，應(yīng)在《聯(lián)網(wǎng)核查手工登記簿》上對未聯(lián)網(wǎng)核查的居民身份信息做手工登記。待故障排除后，對登記的身份證信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。[判斷題]*對(正確答案)錯聯(lián)網(wǎng)核查時，若核查結(jié)果信息（包括姓名、公民身份號碼、簽發(fā)機關(guān)、照片）與客戶的身份證記載信息一致，則可直接為其辦理業(yè)務(wù)。[判斷題]*對錯(正確答案)客戶在同一網(wǎng)點連續(xù)辦理多筆需聯(lián)網(wǎng)核查證件的業(yè)務(wù)時，必須按筆進行核查，并按需留存相應(yīng)的復(fù)印件或影印件。目前郵儲系統(tǒng)僅能實現(xiàn)單筆聯(lián)網(wǎng)核查方式。[判斷題]*對錯(正確答案)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息時，對于身份信息如有不符事項的而客戶無法提供佐證的，可為客戶出具聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明，由客戶到被核查人戶籍所在地公安機關(guān)申請核實，客戶可持居民身份證和公安機關(guān)核實并填寫的回執(zhí)到網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(正確答案)錯聯(lián)網(wǎng)核查時，若核查結(jié)果信息（包括姓名，公民身份號碼，簽發(fā)機關(guān)，照片）與客戶的身份證記載信息一致，則無需留存核查結(jié)果即可為其辦理業(yè)務(wù)。[判斷題]*對錯(正確答案)網(wǎng)點應(yīng)建立《聯(lián)網(wǎng)核查手工登記簿》。[判斷題]*對(正確答案)錯在進行聯(lián)網(wǎng)核查時，如因網(wǎng)絡(luò)故障等原因無法進行聯(lián)網(wǎng)核查時，應(yīng)在采取視驗或其他形式驗證方式后繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)，待故障排除后，無須再對登記的身份證信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。[判斷題]*對錯(正確答案)實名證件更改時，若涉及證件為居民身份證，須對身份證做聯(lián)網(wǎng)核查。[判斷題]*對(正確答案)錯郵儲機構(gòu)在辦理需要進行聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)時，不需當場辦結(jié)的，不需對相關(guān)個人的身份信息進行核查。[判斷題]*對錯(正確答案)各級機構(gòu)至少配備一臺PC機或圖形終端，用于核對被核查人的居民身份證照片。[判斷題]*對(正確答案)錯重新寫磁、隨機換折、賬戶停用、賬戶啟用、賬戶升級、賬戶降級等特殊交易均需對客戶出示的居民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查。[判斷題]*對錯(正確答案)辦理憑證正式、撤銷密碼、預(yù)留手機號更改、換卡、自動換折、批量銷戶申請等特殊業(yè)務(wù)時，須對客戶的居民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查。[判斷題]*對錯(正確答案)與政治公眾人物、國際組織高級管理人員及其特定關(guān)系人建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)經(jīng)（）業(yè)務(wù)主管部門審核，反洗錢牽頭管理部門復(fù)核后，提交本級高級管理層審批。[單選題]*A.一級支行以上（含）B.二級分行以上（含）C.一級分行以上（含）(正確答案)D.總行與政治公眾人物、國際組織高級管理人員及其特定關(guān)系人建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)經(jīng)一級分行以上（含）（）審核，反洗錢牽頭管理部門復(fù)核后，提交本級高級管理層審批。[單選題]*A.運營管理部門B.內(nèi)控合規(guī)部門C.業(yè)務(wù)主管部門(正確答案)D.安全保衛(wèi)部門反洗錢金融行動特別工作組的英文縮寫是（）。[單選題]*A.APGB.FATF(正確答案)C.EAGD.CFATF亞太反洗錢組織的英文縮寫是（）。[單選題]*A.APG(正確答案)B.FATFC.EAGD.CFATF歐亞反洗錢和反恐怖融資組織的英文縮寫是（）。[單選題]*A.APGB.FATFC.EAG(正確答案)D.CFATF柜員在儲蓄業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進行柜員角色及權(quán)限調(diào)整的，應(yīng)留存相關(guān)資料備查，留存期限至少（）年。[單選題]*A.1B.2C.3(正確答案)D.5對柜員注冊原則上采取（）方式。[單選題]*A.集中注冊B.逐級注冊(正確答案)C.單筆注冊D.跳級注冊對柜員注銷原則上采?。ǎ┓绞?。[單選題]*A.集中注銷B.逐級注銷(正確答案)C.單筆注銷D.跳級注銷關(guān)于從業(yè)人員管理，以下說法錯誤的是（）。[單選題]*A.從業(yè)人員應(yīng)按監(jiān)管要求進行配置，保證權(quán)限落實到位B.從業(yè)人員接受不少于1個月的上崗前培訓(xùn)并考核合格C.各類角色的從業(yè)人員不可相互兼職(正確答案)D.各級機構(gòu)在業(yè)務(wù)處理時，均應(yīng)實行角色分類和權(quán)限管理柜員注冊時應(yīng)設(shè)置密碼使用周期，密碼使用周期最多不能超過（）。[單選題]*A.30天B.45天C.60天D.90天(正確答案)郵政儲蓄機構(gòu)應(yīng)對以下（）特定客戶開展特別客戶盡職調(diào)查。*A.政治公眾人物(正確答案)B.國際組織高級管理人員的特定關(guān)系人(正確答案)C.國家組織高級管理人員(正確答案)D.政治公眾人物的特定關(guān)系人(正確答案)政治公眾人物、國際組織高級管理人員及其特定關(guān)系人的強化盡職調(diào)查措施包括（）。*A.確認客戶身份并了解客戶關(guān)系實質(zhì)(正確答案)B.了解客戶與政要人士的關(guān)系(正確答案)C.了解政要人士擔任職務(wù)級別(正確答案)D.了解可能涉嫌利益輸送的相關(guān)行業(yè)等(正確答案)政治公眾人物、國際組織高級管理人員及其特定關(guān)系人的強化盡職調(diào)查措施包括（）。*A.進一步調(diào)查客戶交易及其背景情況(正確答案)B.調(diào)取交易單據(jù)C.詢問交易目的(正確答案)D.核實交易動機(正確答案)業(yè)務(wù)系統(tǒng)提示客戶為政治公眾人物、國際組織高級管理人員及其特定關(guān)系人的，應(yīng)通過（）等方式開展強化盡職調(diào)查。*A.與客戶面談(正確答案)B.實地調(diào)查(正確答案)C.回訪客戶D.獲取客戶輔助身份證明材料(正確答案)業(yè)務(wù)主管部門在進行審核時，應(yīng)重點從以下（）方面審核申請機構(gòu)提交的申請材料。*A.提交的客戶相關(guān)材料是否充足、有效。(正確答案)B.申請機構(gòu)已采取的盡職調(diào)查措施是否符合相關(guān)要求(正確答案)C.客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的理由是否合理(正確答案)D.申請機構(gòu)對客戶洗錢風險情況的判斷及擬采取的風險控制措施是否合理(正確答案)客戶盡職調(diào)查情況說明應(yīng)明確以下（）內(nèi)容。*A.客戶身份基本情況(正確答案)B.已采取的盡職調(diào)查措施情況(正確答案)C.客戶是否存在拒絕準入的情形(正確答案)D.建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的合理理由(正確答案)客戶盡職調(diào)查情況說明應(yīng)明確以下（）內(nèi)容。*A.對客戶洗錢和恐怖融資風險的評估情況(正確答案)B.擬為客戶提供的業(yè)務(wù)或服務(wù)(正確答案)C.建立業(yè)務(wù)關(guān)系后擬采取的風險控制措施及客戶洗錢風險是否可控的結(jié)論(正確答案)D.客戶家庭資產(chǎn)政治公眾人物、國際組織高級管理人員及其特定關(guān)系人的強化盡職調(diào)查措施包括（）。*A.了解客戶預(yù)期交易規(guī)模(正確答案)B.了解客戶擬使用的產(chǎn)品(正確答案)C.了解客戶擬使用的服務(wù)(正確答案)D.了解預(yù)期交易涉及的國家(正確答案)對于來自高風險國家或地區(qū)的客戶，應(yīng)當結(jié)合業(yè)務(wù)關(guān)系或交易的風險狀況采取強化盡職調(diào)查措施，包括收集足夠的信息以了解客戶的（）。*A.經(jīng)營活動狀況(正確答案)B.財產(chǎn)(正確答案)C.職業(yè)D.資金來源(正確答案)下列關(guān)于郵儲人員操作密碼管理說法正確的有（）。*A.郵儲系統(tǒng)中的操作人員登錄密碼設(shè)置有效期(正確答案)B.在有效期內(nèi)各級柜員應(yīng)及時修改密碼(正確答案)C.郵儲系統(tǒng)中的操作人員登錄密碼未在有效期內(nèi)及時修改，系統(tǒng)會自動拒絕登錄(正確答案)D.柜員在儲蓄業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進行柜員角色及權(quán)限調(diào)整的，應(yīng)留存相關(guān)資料備查，留存期限至少3年。(正確答案)柜員信息中，（）可以進行修改。*A.柜員姓名B.柜員權(quán)限(正確答案)C.柜員角色(正確答案)D.密碼使用周期(正確答案)與政治公眾人物、國際組織高級管理人員及其特定關(guān)系人建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)經(jīng)二級分行以上（含二級分行）業(yè)務(wù)主管部門審核，反洗錢牽頭管理部門復(fù)核后，提交本級高級管理層審批。[判斷題]*對錯(正確答案)對于來自高風險國家或地區(qū)的客戶，應(yīng)當結(jié)合業(yè)務(wù)關(guān)系或交易的風險狀況采取強化盡職調(diào)查措施，發(fā)現(xiàn)可疑情形時應(yīng)直接拒絕建立業(yè)務(wù)關(guān)系。[判斷題]*對錯(正確答案)反洗錢金融行動特別工作組是國際反洗錢組織之一，它的英文縮寫是FIFA。[判斷題]*對錯(正確答案)郵儲機構(gòu)對各級人員身份號的啟用采取按業(yè)務(wù)需要逐一啟用的方式。[判斷題]*對錯(正確答案)柜員在儲蓄業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進行柜員角色及權(quán)限調(diào)整的，應(yīng)留存相關(guān)資料備查，留存期限至少2年。[判斷題]*對錯(正確答案)柜員在郵儲系統(tǒng)中的登錄密碼設(shè)置有效期，若未按時修改密碼，系統(tǒng)會自動拒絕登錄。[判斷題]*對(正確答案)錯操作柜員應(yīng)妥善保管自己的身份號和密碼，不用定期修改，但不可以設(shè)太簡單的密碼。[判斷題]*對錯(正確答案)郵儲各級業(yè)務(wù)人員應(yīng)妥善保管自己的柜員號和密碼，定期修改密碼，不得隨意借于他人使用。[判斷題]*對(正確答案)錯員工一旦觸犯《中國郵政儲蓄銀行員工禁止性行為》，直接給予（）處分。[單選題]*A.開除(正確答案)B.記過C.警告D.記大過嚴禁盜用、（）持有系統(tǒng)工號、智能令牌、口令、密碼。[單選題]*A.違紀B.違規(guī)C.超權(quán)限(正確答案)D.超額嚴禁代客戶（）存單、卡、折、現(xiàn)金、有價單證、票據(jù)、印鑒卡、支付設(shè)備、身份證件、身份證件復(fù)印件等重要物品。[單選題]*A.保管(正確答案)B.使用C.辦理D.存放嚴禁柜員對明知是（）的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。[單選題]*A.違規(guī)辦理(正確答案)B.不符合標準C.不合要求D.不合規(guī)定嚴禁以個人賬戶（）銀行或客戶資金。[單選題]*A.辦理B.支付結(jié)算C.過渡(正確答案)D.盜用嚴禁弄虛作假為本人或他人套?。ǎ單選題]*A.銀行信用(正確答案)B.銀行貸款C.銀行存款D.銀行資金郵政儲蓄機構(gòu)的安全保衛(wèi)工作的基本方針是以人為本、預(yù)防為主、（）、突出重點。[單選題]*A.領(lǐng)導(dǎo)負責B.局長負責C.單位負責(正確答案)D.機構(gòu)負責營業(yè)場所主要負責人為本單位（）。[單選題]*A.安全員B.安全第一責任人(正確