銀行業(yè)反洗錢知識(shí)題庫(kù)

PAGEPAGE4反洗錢知識(shí)題庫(kù)（共410題）判斷題（163題）任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（對(duì)）司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。（對(duì)）國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。（對(duì)）海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額的，可以不向反洗錢行政主管部門通報(bào)。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度。（對(duì)）客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記，可以不對(duì)代理人審核。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由公安部制定。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。（對(duì)）在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。（對(duì)）與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。（對(duì)）向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí),調(diào)查人員不得少于三人。（錯(cuò)）調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說(shuō)明情況。（對(duì)）金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。（對(duì)）中華人民共和國(guó)根據(jù)締結(jié)或者參加的國(guó)際條約，或者按照平等互惠原則，開(kāi)展反洗錢國(guó)際合作。（對(duì)）中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)依法收集到的有關(guān)信息保密。對(duì)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括信息收集信息、分析評(píng)估、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施、信息歸檔等。對(duì)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況的反洗錢信息。錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況的信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的１０日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度情況的反洗錢信息。對(duì)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按月度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度情況的反洗錢信息。錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況的信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，應(yīng)在當(dāng)年將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況的反洗錢信息。對(duì)金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的１０日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過(guò)其總部向中國(guó)人民銀行報(bào)送。重大情況應(yīng)及時(shí)報(bào)告。錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書(shū)送達(dá)之日起7個(gè)工作日內(nèi)，書(shū)面回復(fù)被詢問(wèn)的問(wèn)題。錯(cuò)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況，確定轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的渠道和方式。對(duì)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的５個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。對(duì)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的５日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。錯(cuò)中國(guó)人民銀行上?？偛?、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的１０日內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息不準(zhǔn)確或不完整的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)，要求金融機(jī)構(gòu)在7個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。錯(cuò)中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。錯(cuò)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)所報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行審核登記，分類整理，分析評(píng)估金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。對(duì)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)電話詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填寫反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管電話記錄。對(duì)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書(shū)面詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書(shū)，經(jīng)行長(zhǎng)批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問(wèn)的金融機(jī)構(gòu)。錯(cuò)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書(shū)，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前5個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知金融機(jī)構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實(shí)的事項(xiàng)。錯(cuò)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，工作人員不得少于２人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書(shū)。錯(cuò)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)建立反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案。對(duì)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案進(jìn)行分類歸檔，按《中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法》的要求進(jìn)行保存、保管和查詢。對(duì)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案管理制度。錯(cuò)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，人員少于２人或者未出示執(zhí)法證的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。對(duì)中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話結(jié)束后，應(yīng)填寫反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管約見(jiàn)談話記錄，并經(jīng)被約見(jiàn)人簽字確認(rèn)。對(duì)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析指標(biāo)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行審查、分析和總結(jié)。錯(cuò)中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在問(wèn)題的，應(yīng)及時(shí)發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。對(duì)中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)在評(píng)估中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢工作中存在涉嫌違反反洗錢規(guī)定，且需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。對(duì)金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書(shū)之日起１5日內(nèi)向發(fā)出文書(shū)的中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見(jiàn)。錯(cuò)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢部門負(fù)責(zé)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。錯(cuò)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備、現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施和現(xiàn)場(chǎng)檢查處罰等。錯(cuò)中國(guó)人民銀行可以對(duì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。對(duì)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組組長(zhǎng)決定現(xiàn)場(chǎng)檢查組織和實(shí)施中的其他有關(guān)事項(xiàng)。錯(cuò)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組檢查人員管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料。錯(cuò)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組主查人決定現(xiàn)場(chǎng)檢查中的其他重要事項(xiàng)。錯(cuò)人民銀行上級(jí)行可以直接對(duì)下級(jí)行轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以授權(quán)下級(jí)行檢查應(yīng)由上級(jí)行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu)。對(duì)人民銀行下級(jí)行認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為有重大社會(huì)影響的，可以進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。錯(cuò)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)被查單位進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)當(dāng)立案。錯(cuò)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)之間對(duì)管轄權(quán)有爭(zhēng)議的，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)上級(jí)行指定管轄。錯(cuò)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施前應(yīng)成立現(xiàn)場(chǎng)檢查組。檢查組成員包括組長(zhǎng)、主查人和檢查人員。對(duì)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)需要立即進(jìn)場(chǎng)現(xiàn)場(chǎng)檢查的金融機(jī)構(gòu)，可在進(jìn)場(chǎng)時(shí)出示現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)。對(duì)中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)總部、中國(guó)人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。對(duì)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)對(duì)檢查工作進(jìn)行記錄，編制現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿。并對(duì)所編制的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿的真實(shí)性負(fù)責(zé)。對(duì)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組應(yīng)就檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行取證，在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查單位行長(zhǎng)（主任）批準(zhǔn)，檢查組可對(duì)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。錯(cuò)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組應(yīng)按檢查時(shí)確定的時(shí)間離開(kāi)被查單位。錯(cuò)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查如需延期，應(yīng)報(bào)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)，并于現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)確定的離場(chǎng)日前一天告知被查單位。錯(cuò)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查取證時(shí)，對(duì)先行登記保存的可能滅失或以后難以取得有關(guān)證據(jù)材料，應(yīng)當(dāng)在7個(gè)工作日內(nèi)及時(shí)作出處理決定。錯(cuò)現(xiàn)場(chǎng)檢查組的檢查人員應(yīng)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿進(jìn)行分類整理，擬寫現(xiàn)場(chǎng)檢查總結(jié)，并將現(xiàn)場(chǎng)檢查總結(jié)和現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿一并交檢查組長(zhǎng)審核。錯(cuò)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)的制作工作應(yīng)于現(xiàn)場(chǎng)檢查離場(chǎng)日起15個(gè)工作日內(nèi)完成。錯(cuò)被查單位應(yīng)在收到現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)之日起7個(gè)工作日內(nèi)，以書(shū)面形式對(duì)所述事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)或提出異議。錯(cuò)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)束后，中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應(yīng)將現(xiàn)場(chǎng)檢查取得的全部材料報(bào)告其上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。錯(cuò)現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)的內(nèi)容除檢查時(shí)間、檢查事項(xiàng)、檢查內(nèi)容對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定外，還應(yīng)當(dāng)包括對(duì)被查單位的處罰意見(jiàn)。錯(cuò)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作結(jié)束后，檢查人員應(yīng)將現(xiàn)場(chǎng)檢查過(guò)程中的所有資料按照中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法立卷歸檔，妥善保管。對(duì)人民銀行上級(jí)行不可以直接對(duì)下級(jí)行轄區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，可以授權(quán)下級(jí)行檢查應(yīng)由上級(jí)行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu)。錯(cuò)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查人員按照分工具體實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。對(duì)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)制作現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)一式兩份，一份于進(jìn)場(chǎng)7天前送達(dá)被查單位，另一份由檢查單位留存。錯(cuò)需要被查單位于檢查組進(jìn)場(chǎng)前報(bào)送或進(jìn)場(chǎng)時(shí)提供反洗錢有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，檢查單位應(yīng)在現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)中具體列明所需數(shù)據(jù)，資料的內(nèi)容、范圍。對(duì)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，應(yīng)依法移送司法機(jī)關(guān)。錯(cuò)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱個(gè)人存款賬戶，是指?jìng)€(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的人民幣賬戶。錯(cuò)中華人民共和國(guó)境內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)和在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的個(gè)人，應(yīng)當(dāng)遵守《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。對(duì)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指在境內(nèi)依法設(shè)立和經(jīng)營(yíng)個(gè)人存貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。錯(cuò)香港、澳門居民，港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證可作為開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的實(shí)名證件。對(duì)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱實(shí)名，是指符合法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定的身份證上使用的姓名。錯(cuò)個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示身份證件，使用實(shí)名。錯(cuò)代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的，代理人應(yīng)當(dāng)出示被代理人身份證件。錯(cuò)在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證上的姓名和號(hào)碼。錯(cuò)不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名，金融機(jī)構(gòu)不得為其開(kāi)立個(gè)人存款賬戶。對(duì)金融機(jī)構(gòu)不得向任何單位或者個(gè)人提供有關(guān)個(gè)人存款賬戶的情況，并有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的款項(xiàng)。錯(cuò)居住在境內(nèi)的中國(guó)公民，臨時(shí)身份證不能作為開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的實(shí)名證件。錯(cuò)居住在境內(nèi)的中國(guó)公民，開(kāi)立個(gè)人存款賬戶時(shí)，戶口簿可作為為實(shí)名證件。錯(cuò)居住在境內(nèi)的中國(guó)公民，到香港、澳門旅行，旅行證件可作為開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的實(shí)名證件。錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員負(fù)有為個(gè)人存款賬戶的情況保守秘密的責(zé)任。對(duì)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》施行前，已經(jīng)在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的個(gè)人存款賬戶，按照施行前國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；施行后，在原賬戶辦理存款時(shí)，原賬戶沒(méi)有使用實(shí)名的，應(yīng)當(dāng)使用實(shí)名。錯(cuò)中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心是由國(guó)務(wù)院設(shè)立的。（錯(cuò)）中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。（對(duì)）對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的機(jī)構(gòu)是中國(guó)人民銀行。（錯(cuò)）金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位。（對(duì)）客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡銀行報(bào)告。（錯(cuò)）單筆人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)達(dá)到上述金額的不包括在內(nèi)。（錯(cuò)）交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易屬于大額交易。（對(duì)）對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告。（錯(cuò)）中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。對(duì)中國(guó)人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)相互配合。對(duì)金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以口頭形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。錯(cuò)中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果。對(duì)。中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù),妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息。對(duì)。中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料。錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。對(duì)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)規(guī)定建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度。對(duì)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。對(duì)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，有權(quán)查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以先行保管。錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和上級(jí)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)。錯(cuò)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。對(duì)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于2人，并出示執(zhí)法證和中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。錯(cuò)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。錯(cuò)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，被詢問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名。對(duì)中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份，由在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章。錯(cuò)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員，泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的，依法給予行政處分。對(duì)從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)適用反洗錢規(guī)定對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理的規(guī)定。對(duì)。中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。對(duì)。金融機(jī)構(gòu)保證與其有代理關(guān)系或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行有效的客戶身份識(shí)別，并可從該境外金融機(jī)構(gòu)獲得所需的客戶身份信息。對(duì)中國(guó)人民銀行會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的反洗錢內(nèi)控制度。錯(cuò)。金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循駐在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國(guó)家或者地區(qū)反洗錢機(jī)構(gòu)的工作。對(duì)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明。對(duì)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，可以檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。對(duì)。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。對(duì)。金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，不必了解保管箱的實(shí)際使用人。錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。對(duì)金融機(jī)構(gòu)接收的境外匯入款，匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中有任何一項(xiàng)即可。錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱。錯(cuò)在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。錯(cuò)保險(xiǎn)公司在辦理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)不適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存辦法》。對(duì)如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。對(duì)同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存。錯(cuò)同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。對(duì)金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國(guó)人民銀行。錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。錯(cuò)履行反恐怖融資義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報(bào)告受法律保護(hù)。對(duì)中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。對(duì)金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。對(duì)單項(xiàng)選擇題（134題）對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（B）。A.公開(kāi)B.保密C.記錄D.銷毀履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受（C）保護(hù)。A.國(guó)家B.本單位C.法律D.行政法規(guī)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)（D）情況。A.統(tǒng)計(jì)分析B.大額交易C.可疑交易D.反洗錢工作國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機(jī)構(gòu)在國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行（A）的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A.反洗錢義務(wù)B.法律義務(wù)C.金融法規(guī)D.金融服務(wù)反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)（B）活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。A.可疑交易 B.涉嫌洗錢犯罪的交易C.未出示真實(shí)有效的身份證件 D.客戶由他人代理業(yè)務(wù)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)（C）的資金監(jiān)測(cè)。A.賬戶管理B.可疑交易C.反洗錢D.大額交易國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（A）中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。A.反洗錢信息 B.大額交易信息C.可疑交易信息 D.賬戶信息金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由(B)制定。A.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門C.公安部 D.國(guó)家司法機(jī)關(guān)客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（C）。A、兩年B、三年C、五年D、十年金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（A）的要求，開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。A、反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度 B、應(yīng)急管理預(yù)案C、國(guó)家司法機(jī)關(guān) D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全（B）制度。A、大額交易 B、反洗錢內(nèi)部控制C、現(xiàn)金交易 D、資金結(jié)算金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(B)負(fù)責(zé)反洗錢工作。A、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu) B、指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu) D、指定專人國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向（A）進(jìn)行調(diào)查。A、金融機(jī)構(gòu) B、公安機(jī)關(guān) C、司法機(jī)關(guān) D、客戶本人調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（B）人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)。A、1 B、2 C、3 D客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采?。ˋ）措施。A、臨時(shí)凍結(jié)B、臨時(shí)封存C、臨時(shí)扣押D、臨時(shí)保護(hù)金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（C）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。A、一十二B、二十四C、四十八D、七十二調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的（D）工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開(kāi)列清單一式二份。A、公安機(jī)關(guān)B、人民銀行C、司法機(jī)關(guān)D、金融機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)制作詢問(wèn)筆錄。詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人（B）。A、保管B、核對(duì)C、認(rèn)定D、補(bǔ)充經(jīng)反洗錢調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（B）報(bào)案。A.司法機(jī)關(guān)B.偵查機(jī)關(guān)C.上級(jí)機(jī)關(guān)D.人民檢察院金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（C）客戶身份資料。A.銷毀B.轉(zhuǎn)移C.更新D.入檔保管應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由（B）制定。A．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門B．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門C．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D．履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由（D）依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。A．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門 B．公安機(jī)關(guān)C．國(guó)務(wù)院 D．司法機(jī)關(guān)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)（D）批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。A．公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人 B．人民法院負(fù)責(zé)人C．金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人 D．國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，(B)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。A.客戶B.金融機(jī)構(gòu)C.司法機(jī)關(guān)D.公安機(jī)關(guān)中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)生在本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查存在較大困難的，可以報(bào)請(qǐng)(A)進(jìn)行調(diào)查。A.中國(guó)人民銀行 B.公安機(jī)關(guān)C.司法機(jī)關(guān) D.銀行監(jiān)督管理機(jī)關(guān)中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)(D)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查A.非本轄區(qū)內(nèi) B.同級(jí)機(jī)構(gòu)C.工作人員 D.本轄區(qū)內(nèi)中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，需要中國(guó)人民銀行其他省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查的，可以填寫(A)，報(bào)請(qǐng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。A.《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請(qǐng)表》 B.《反洗錢調(diào)查通知書(shū)》C.《反洗錢調(diào)查審批表》 D.《反洗錢調(diào)查報(bào)告表》中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)定進(jìn)行反洗錢調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，依法給予（A）。A．行政處分 B．刑事處罰C．撤職處分 D．降級(jí)處分中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易活動(dòng)進(jìn)行初步審查，認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的，應(yīng)填寫(C)報(bào)行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)。A.《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請(qǐng)表》 B.《反洗錢調(diào)查通知書(shū)》C.《反洗錢調(diào)查審批表》 D.《反洗錢調(diào)查報(bào)告表》調(diào)查人員與被調(diào)查對(duì)象或者可疑交易活動(dòng)有(B)關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避。A．利益 B.利害 C.親屬 D.上下級(jí)對(duì)重大、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查前，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)制定(B)。A.調(diào)查立項(xiàng)表 B.調(diào)查實(shí)施方案C.現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案 D.年內(nèi)工作計(jì)劃調(diào)查組在實(shí)施反洗錢調(diào)查前，應(yīng)制作(B)，并加蓋中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的公章。A.《反洗錢協(xié)助調(diào)查申請(qǐng)表》 B.《反洗錢調(diào)查通知書(shū)》C.《反洗錢調(diào)查審批表》 D.《反洗錢調(diào)查報(bào)告表》在實(shí)施反洗錢調(diào)查過(guò)程中,調(diào)查人員收到書(shū)面材料后，應(yīng)當(dāng)在首頁(yè)右上方(A)。A．寫明收到日期并簽名 B.寫明收到日期并加蓋公章C.簽署意見(jiàn)并加蓋公章 D.寫明收到日期并簽署意見(jiàn)末頁(yè)右上方在實(shí)施反洗錢調(diào)查過(guò)程中,詢問(wèn)筆錄有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問(wèn)人可以要求補(bǔ)充或者更正，并按要求在修改處(D)。A.填寫意見(jiàn)B.標(biāo)注C.填寫時(shí)間D.簽名蓋章在實(shí)施反洗錢調(diào)查過(guò)程中,被詢問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問(wèn)筆錄上(C)簽名或者蓋章。A.首頁(yè)B.次頁(yè)C.逐頁(yè)D.末頁(yè)在實(shí)施反洗錢調(diào)查過(guò)程中,被詢問(wèn)人應(yīng)當(dāng)在其提供的書(shū)面材料的(D)上簽名或者蓋章A.首頁(yè)B.次頁(yè)C.逐頁(yè)D.末頁(yè)在實(shí)施反洗錢調(diào)查過(guò)程中,被詢問(wèn)人提供的書(shū)面材料應(yīng)當(dāng)作為詢問(wèn)筆錄的附件(D)保管。A.分開(kāi)B.分期C.入檔D.一并客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向(A)報(bào)告。A.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) B.公安機(jī)關(guān)C.司法機(jī)關(guān) D.銀行監(jiān)督管理機(jī)關(guān)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易活動(dòng)后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的(B)先行緊急報(bào)案。A.人民檢察院 B.偵查機(jī)關(guān)C.司法機(jī)關(guān) D.銀行監(jiān)督管理機(jī)關(guān)中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)在向偵查機(jī)關(guān)緊急報(bào)案的同時(shí)向(D)報(bào)告。A.銀行監(jiān)督管理機(jī)關(guān) B.公安機(jī)關(guān)C.司法機(jī)關(guān) D.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)或者主管副行長(zhǎng)批準(zhǔn)采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)制作(B)，加蓋中國(guó)人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)按要求執(zhí)行。A.《臨時(shí)凍結(jié)申請(qǐng)表》 B.《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》C.《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》 D.《解除封存通知書(shū)》偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，中國(guó)人民銀行在接到偵查機(jī)關(guān)不需要繼續(xù)凍結(jié)的通知后，應(yīng)當(dāng)立即制作(C)，并加蓋中國(guó)人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)。A、《解除臨時(shí)凍結(jié)申請(qǐng)表》 B、《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》C、《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》 D、《解除封存通知書(shū)》經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)以(B)形式向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案A、口頭B.書(shū)面C.文件D.電話反洗錢調(diào)查結(jié)束或者報(bào)案后，中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將全部案卷材料(A)。A.立卷歸檔B.交公安機(jī)關(guān)C.銷毀D.就地封存中國(guó)人民銀行采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)期限為（C）小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》之時(shí)起計(jì)算。A.24B.36C.48D.72中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組，調(diào)查組成員不得少于（A）。A.2B.3C.4D.5中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查，可以采?。–）調(diào)查的方式。A.書(shū)面調(diào)查 B.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查C.書(shū)面調(diào)查或現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查 D.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查反洗錢調(diào)查組實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，可以詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說(shuō)明情況。詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)在被詢問(wèn)人的(A)進(jìn)行。A、工作時(shí)間B、非工作時(shí)間C.公共場(chǎng)所D.非公共場(chǎng)所中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)（B）的金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。A所有B全國(guó)性C全國(guó)性和地方性D駐境外資反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的（D）個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。A3B5C7D１０金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按（B）匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度情況的反洗錢信息。A月度B季度C半年D年度金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按（B）匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況的反洗錢信息。A月度B季度C半年D年度金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)于每半年結(jié)束后的（C）個(gè)工作日內(nèi)，將報(bào)告日前半年執(zhí)行駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢規(guī)定的情況以及被境外監(jiān)管部門檢查和處罰的情況通過(guò)其總部向中國(guó)人民銀行報(bào)送。重大情況應(yīng)及時(shí)報(bào)告。A5B7C１０D15金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的（B）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。A3B５C7D10中國(guó)人民銀行上?？偛?、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的（C）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行報(bào)告匯總后的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。A5B7C１０D15金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息不準(zhǔn)確或不完整的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)發(fā)出反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)，要求金融機(jī)構(gòu)在（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。A3B５C7D10中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書(shū)面詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書(shū)，經(jīng)（C）批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問(wèn)的金融機(jī)構(gòu)。A行長(zhǎng)B分管行長(zhǎng)C部門負(fù)責(zé)人D負(fù)責(zé)人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管質(zhì)詢通知書(shū)送達(dá)之日起（B）個(gè)工作日內(nèi)，書(shū)面回復(fù)被詢問(wèn)的問(wèn)題。A3B５C7D1011、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按（D）向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況信息。A月度B季度C半年D年度中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪通知書(shū)，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前（A）個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知金融機(jī)構(gòu)走訪調(diào)查的目的和需核實(shí)的事項(xiàng)。A２B3C5D7金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到相關(guān)處理文書(shū)之日起（C）日內(nèi)向發(fā)出文書(shū)的中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提出申述、申辯意見(jiàn)。A5B7C１０D15反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法自（B）起實(shí)施。A2007年1月1日B2007年7月27日C2007年6月4日D2007年7月1日反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法自（C）日起實(shí)施。A2007年1月1日B2007年7月27日C2007年6月4日D2007年9月27日中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中獲取的（A）保密，不得違反規(guī)定對(duì)外提供。A信息B數(shù)據(jù)C交易記錄D開(kāi)戶資料人民銀行上級(jí)行可以直接對(duì)（B）的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，也可以授權(quán)下級(jí)行檢查應(yīng)由上級(jí)行負(fù)責(zé)檢查的金融機(jī)構(gòu)。A下級(jí)行B下級(jí)行轄區(qū)內(nèi)C所有D金融機(jī)構(gòu)總部中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)（C）所管轄的金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機(jī)構(gòu)。A掌握B了解C了解和分析D掌握和分析中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)被查單位進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)當(dāng)（B）。A立案B立項(xiàng)C通知D告知反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組應(yīng)向被查單位出示（A）和現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)，按現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)確定的時(shí)間進(jìn)駐被查單位。A中國(guó)人民銀行執(zhí)法證B檢查人員身份證C檢查人員工作證D檢查人員檢查證反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組主查人負(fù)責(zé)編制現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)駐會(huì)談紀(jì)要，并由（C）簽字確認(rèn)。A檢查組組長(zhǎng)B被查單位負(fù)責(zé)人C檢查組組長(zhǎng)和被查單位負(fù)責(zé)人D主查人和檢查組長(zhǎng)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，應(yīng)制作現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)一式兩份，一份于進(jìn)場(chǎng)（B）天前送達(dá)被查單位，另一份由檢查單位留存。A3B5C710反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查如需延期，應(yīng)報(bào)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)，并于現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)確定的離場(chǎng)日（C）天前告知被查單位。A1B2C3D5反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的的問(wèn)題進(jìn)行取證時(shí)，被查單位證據(jù)提供人、負(fù)責(zé)人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應(yīng)當(dāng)在（A）上注明。A現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄B現(xiàn)場(chǎng)工作底稿C現(xiàn)場(chǎng)檢查登記保存證據(jù)材料通知書(shū)D現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄由（D）分別簽字或蓋章，并由被查單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或業(yè)務(wù)章。A檢查人員和證據(jù)提供人B和檢查組長(zhǎng)和被查單位負(fù)責(zé)人C證據(jù)提供人和被查單位負(fù)責(zé)人D檢查人員、主查人及證據(jù)提供人、被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)先行登記保存的可能滅失或以后難以取得的有關(guān)證據(jù)材料，檢查單位應(yīng)當(dāng)在（C）日內(nèi)及時(shí)作出處理決定A3B5C7D15反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查處理時(shí)，檢查組組長(zhǎng)應(yīng)在（A）的每一頁(yè)簽字。A現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)B(niǎo)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿C現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄D現(xiàn)場(chǎng)檢查調(diào)閱清單現(xiàn)場(chǎng)檢查組（A）制作現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)。A主查人B檢查組長(zhǎng)C復(fù)查人D檢查人反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查處理時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)的制作工作應(yīng)于現(xiàn)場(chǎng)檢查離場(chǎng)次日起（C）個(gè)工作日內(nèi)完成。A7B10C被查單位對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到之日起（C）日內(nèi)，向發(fā)出現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)的中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述申辯意見(jiàn)。A5B7C反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌洗錢犯罪的線索，檢查單位應(yīng)（B）。A立即報(bào)告上級(jí)行B依法移送公安機(jī)關(guān)C立即報(bào)告人民銀行總行D立即報(bào)告反洗錢監(jiān)測(cè)中心下例說(shuō)法正確的是（B）。A反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法共六章二十九條B反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法共六章三十七條C反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法共五章三十七條為了保證個(gè)人存款賬戶的（C），維護(hù)存款人的（），制定《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》。A真實(shí)性正當(dāng)利益B有效性合法權(quán)益C真實(shí)性合法權(quán)益D時(shí)效性合規(guī)性中華人民共和國(guó)境內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)和在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立（B）的個(gè)人，應(yīng)當(dāng)遵守《個(gè)人存款賬戶實(shí)名規(guī)定》。A個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶B個(gè)人存款賬戶C個(gè)人結(jié)算賬戶D個(gè)人貸款賬戶《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指在境內(nèi)依法設(shè)立和經(jīng)營(yíng)（B）的機(jī)構(gòu)。A個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)B個(gè)人存款業(yè)務(wù)C個(gè)人貸款業(yè)務(wù)D個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱實(shí)名，是指符合法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定的（B）上使用的姓名。A身份證B身份證件C學(xué)生證D工作證個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立存款賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示（B），使用實(shí)名。A身份證件B本人身份證件C本人身份證D本人工作證金融機(jī)構(gòu)及其工作人員負(fù)有為個(gè)人存款賬戶的情況（B）的責(zé)任。A保存交易記錄B保守秘密C保管交易信息代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶的，代理人應(yīng)當(dāng)出示（C）的身份證件。A被代理人B代理人C被代理人和代理人D存款人答案：金融機(jī)構(gòu)不得向任何單位或者個(gè)人提供有關(guān)個(gè)人存款賬戶的情況，并有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人（C）個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的款項(xiàng)；但是，法律另有規(guī)定的除外。A查詢B查詢、凍結(jié)C查詢、凍結(jié)、扣劃D查詢、扣劃《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》施行前，已經(jīng)在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的個(gè)人存款賬戶，按照本規(guī)定施行前國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；本規(guī)定施行后，在原賬戶辦理第一筆（B）時(shí)，原賬戶沒(méi)有使用實(shí)名的，應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定使用實(shí)名。A個(gè)人取款B個(gè)人存款C個(gè)人存取款D個(gè)人結(jié)算《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》自（A）起施行。A2000年4月１日B2000年3月1日C2000年7月1日D2000年1月1日《人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，居住在境內(nèi)的（B）周歲以下的中國(guó)公民，實(shí)名證件為戶口簿。A13B16C18D20金融機(jī)構(gòu)違反《人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，為個(gè)人開(kāi)立存款賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予警告，可以處以罰款（C）。A1000元以上3000元以下B3000元以上5000元以下C1000元以上5000元以下D3000元以上10000元以下《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的施行日期是（B）。A、2007年1月1日 B、2007年3月1日C、2006年11月14日 D、2006年11月6日金融機(jī)構(gòu)在接到中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)出的補(bǔ)正通知后，應(yīng)在（A）工作日內(nèi)將資料補(bǔ)正。A、5個(gè) B、7個(gè) C、10個(gè) D、15個(gè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確（C）負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。A、兼職人員 B、專門機(jī)構(gòu) C、專人 D、業(yè)務(wù)人員金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（C）工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定一個(gè)機(jī)構(gòu)，既是以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A、1個(gè)B、3個(gè)C、5個(gè)D、10個(gè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（C）工作日內(nèi)以電子方式將其報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A、20個(gè)B、5個(gè)C、10個(gè)D、15個(gè)單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易，此項(xiàng)適用于（B）：A、自然人銀行賬戶之間B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間C、法人和其他組織銀行賬戶之間D、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的(D)。

A．只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員

B．只能是金融機(jī)構(gòu)

C．只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)均

D．可以是任何單位和個(gè)人下列屬于大額交易的是(A)A．一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款B．當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元C．自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D．單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（

D）。A、20萬(wàn) B、50萬(wàn) C、100萬(wàn)

D、200萬(wàn)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自（C）起施行。A、2006年11月14日 B、2006年11月6日C、2007年1月1日 D、2007年7月1日中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢行政（A）部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A、主管B、執(zhí)行C、管理D、監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢（A）的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A、反洗錢內(nèi)部控制制度B、反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程C、反洗錢內(nèi)部控制措施D、反洗錢內(nèi)部崗位職責(zé)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（C）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、上級(jí)金融機(jī)構(gòu)B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D、金融機(jī)構(gòu)總部中國(guó)人民銀行會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的（C）。A、反洗錢內(nèi)控制度B、反洗錢操作規(guī)程C、反洗錢工作指引D、反洗錢崗位職責(zé)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息予以（B），不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。A、保管B、保密C、保存D、封存中國(guó)人民銀行在履行反洗錢職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和（B）機(jī)關(guān)相互配合。A、執(zhí)法B、司法C、行政D、事業(yè)中國(guó)人民銀行可以和其他國(guó)家或者地區(qū)的反洗錢機(jī)構(gòu)建立（C）機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)督管理。A、協(xié)調(diào)B、協(xié)作C、合作D、協(xié)助金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以（B）形式向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。A、口頭B、書(shū)面C、文件D、電子金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書(shū)面形式向（C）和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。A、各自的上級(jí)主管機(jī)構(gòu)B、中國(guó)人民銀行總行C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查前，應(yīng)填寫（B），列明檢查對(duì)象、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實(shí)施。A、現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)B(niǎo)、現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表C、現(xiàn)場(chǎng)檢查立案審批表D、現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以（B）。A、先行保管B、封存C、先行登記D、保存中國(guó)人民銀行采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（B）小時(shí)。A、24B、48C、12D、中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查后，應(yīng)當(dāng)制作（C），加蓋公章，送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)。A、現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)B(niǎo)、現(xiàn)場(chǎng)檢查處罰意見(jiàn)書(shū)C、現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)D、現(xiàn)場(chǎng)檢查處罰決定書(shū)中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)出示（C）和檢查通知書(shū)。A、身份證B、工作證C、執(zhí)法證D、檢查證反洗錢調(diào)查過(guò)程中，對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（B）報(bào)告。A、當(dāng)?shù)毓膊块T B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)上級(jí)主管單位D、中國(guó)人民銀行總行下列哪種情形，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)（B）。A、在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后24小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的B、在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的C、直接接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的D、接到實(shí)施調(diào)查的省級(jí)人民銀行的解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行（D）制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A.統(tǒng)計(jì)分析 B.大額交易 C.檔案管理 D.客戶身份識(shí)別金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（A）的批準(zhǔn)。A、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層 B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的（D）。A、接受人姓名或者名稱 B、接受人賬號(hào)C、接受人身份證 D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱金融機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可登記（B）。A、匯款人姓名或者名稱 B資金匯出地名稱C、匯款人身份證 D、匯款人住所金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每（C）進(jìn)行一次審核。A、一月 B、三月 C、半年 D、一年金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（A）。A、中國(guó)人民銀行 B、上級(jí)金融機(jī)構(gòu)C、金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D、相關(guān)單位在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的（A）措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。A、客戶身份識(shí)別 B、客戶身份資料C、交易記錄保存 D、大額交易記錄金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保存客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（D）年。A、1 B、2 C、3 D、5金融機(jī)構(gòu)保存交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（D）年。A、1 B、2 C、3 D、5中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（D）報(bào)告。A、客戶身份識(shí)別 B、交易記錄保存C、大額交易 D、可疑交易中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、3 B、5 C、7 D、履行反恐怖融資義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報(bào)告受（C）保護(hù)。A、國(guó)家 B、本單位C、法律 D、行政法規(guī)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A、3 B、5 C、7 D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以（B）方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A、書(shū)面 B、電子 C、口頭 D、電話金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有總部或者無(wú)法通過(guò)總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易報(bào)告的，其報(bào)告方式由（A）另行確定。A、中國(guó)人民銀行 B、本金融機(jī)構(gòu)C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 D、其他金融機(jī)構(gòu)中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，應(yīng)當(dāng)報(bào)告（C），由該機(jī)構(gòu)按照規(guī)定進(jìn)行處罰或者提出建議。A、上一級(jí)金融機(jī)構(gòu) B、上一級(jí)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)多選題（113題）《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資行為指：（ABCD）。A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行（CD）。A、分析 B、管理 C、監(jiān)督 D、檢查金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手與下列名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。（ABCD）A、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)有：（ABCDE）A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。B、證券公司、期貨公司、基金管理公司。C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。D、信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。E、中國(guó)人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取下列措施：（ABC）A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證B、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作C、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（AB）舉報(bào)。A．反洗錢行政主管部門 B．公安機(jī)關(guān)C．司法機(jī)關(guān) D．紀(jì)律監(jiān)察委員會(huì)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（ABC），履行反洗錢義務(wù)。A.客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料和交易記錄保存制度C.大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.現(xiàn)金管理制度海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的（AB）超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。A.現(xiàn)金B(yǎng).無(wú)記名有價(jià)證券C.票據(jù)D.銀行卡金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的（ABC）等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。A.現(xiàn)金匯款B.現(xiàn)鈔兌換C.票據(jù)兌付D.信用卡結(jié)算金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的（BCD）有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A.合法性B.真實(shí)性C.有效性D.完整性金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（CD）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A.人民銀行B.上級(jí)主管C.公安D.工商行政管理金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢》規(guī)定建立（BD）制度。A.客戶身份識(shí)別 B.客戶身份資料C.交易記錄保存 D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將（BC）移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。A.客戶開(kāi)戶信息 B.客戶身份資料C.客戶交易信息 D.客戶貸款資料金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行（AB）報(bào)告制度。A.大額交易B.可疑交易C.客戶身份資料D.交易記錄金融機(jī)構(gòu)辦理的（ABC），應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告。A.單筆交易超過(guò)規(guī)定金額B.在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額C.發(fā)現(xiàn)可疑交易的 D.可疑身份人員交易的金融機(jī)構(gòu)建立（BCD）的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。A.可疑交易記錄制度 B.客戶身份識(shí)別制度C.客戶身份資料保存制度 D.交易記錄保存制度金融機(jī)構(gòu)（AD）的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門制定。A.大額交易報(bào)告 B.客戶身份識(shí)別制度C.交易記錄保存制度 D.可疑交易報(bào)告在對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢調(diào)查中,對(duì)可能被（ABCD）的文件、資料，可以予以封存。A.轉(zhuǎn)移B.隱藏C.篡改D.毀損反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分。（ABCD）A.違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的；B.泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的；C.違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的；D.其他不依法履行職責(zé)的行為。金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（ABC）A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的D.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的《反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行（ABCD）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。A.商業(yè)銀行 B.信用合作社C.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu) D.信托投資公司中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循(ABC)的原則。A.合法合理 B.效率 C.保密 D.公正反洗錢調(diào)查組可以對(duì)可能被(ABCD)的文件、資料予以封存。A.轉(zhuǎn)移 B.隱藏 C.篡改 D.毀損 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)下列可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查：（ABCDEFG）A．金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)；B．通過(guò)反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng)；C．中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報(bào)告的可疑交易活動(dòng)；D．其他行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)通報(bào)的涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)；E．單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng)；F．通過(guò)涉外途徑獲得的可疑交易活動(dòng)；G．其他有合理理由認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的可疑交易活動(dòng)。中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)下列可疑交易活動(dòng)組織反洗錢調(diào)查：（ABCD）A．涉及全國(guó)范圍的、重大的復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)；B．跨省的、重大的、復(fù)雜的可疑交易活動(dòng)，中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查存在較大困難的；C．涉外的可疑交易活動(dòng)，可能有重大政治、社會(huì)或者國(guó)際影響的；D．中國(guó)人民銀行認(rèn)為需要調(diào)查的其他可疑交易活動(dòng)。實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)調(diào)查如下情況：（ABCDE）A．被調(diào)查對(duì)象的基本情況 B．可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)C．可疑交易活動(dòng)發(fā)生的時(shí)間金額、資金來(lái)源和去向等D．被調(diào)查對(duì)象的關(guān)聯(lián)交易情況E．其他與可疑交易活動(dòng)有關(guān)的事實(shí)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的下列資料：(ABD)A．賬戶信息 B．交易記錄 C．業(yè)務(wù)報(bào)表 D、與被調(diào)查對(duì)象有關(guān)的資料中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易活動(dòng)進(jìn)行初步審查，認(rèn)為需要調(diào)查核實(shí)的，應(yīng)填寫《反洗錢調(diào)查審批表》，報(bào)（BC）批準(zhǔn)。A、部門負(fù)責(zé)人 B、行長(zhǎng)（主任）C、主管副行長(zhǎng)（副主任） D、調(diào)查組組長(zhǎng)為規(guī)范反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，督促金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，根據(jù)（ABCD）等有關(guān)法律和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。A《中華人民共和國(guó)反洗錢法》B《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》C《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》D《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法》適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)（ABCDE）。A政策性銀行、商業(yè)銀行農(nóng)村合作銀行城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社B證券公司、期貨公司基金管理公司C保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司D信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司E中國(guó)人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是指中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)（ABC）等監(jiān)管措施的行為。A依法收集金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢信息B分析評(píng)估其執(zhí)行反洗錢法律制度的狀況C根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、限期整改D根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取向上級(jí)主管行通報(bào)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)本轄區(qū)內(nèi)的（ABC）進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。A金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu) B地方性金融機(jī)構(gòu)總部C中國(guó)人民銀行授權(quán)的金融機(jī)構(gòu) D駐地的外資金融機(jī)構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括（ABCD）等。A信息收集B信息分析評(píng)估C非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管措施D信息歸檔金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反洗錢信息（ABCDE）。A反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況C反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況D反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況E中國(guó)人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反洗錢信息（ABCD）。A執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況B協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況C向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況D中國(guó)人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢工作信息中國(guó)人民銀行及其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)可以按季度通過(guò)反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并報(bào)送以下反洗錢信息（ABCD）。A報(bào)告可疑交易的情況B配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢調(diào)查的情況C執(zhí)行中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)凍結(jié)措施的情況D向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌犯罪的情況中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收集到金融機(jī)構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息后，應(yīng)按照所規(guī)定的下列報(bào)表格式逐級(jí)上報(bào)。（ABCDE）A金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計(jì)表B金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表C金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)和宣傳情況統(tǒng)計(jì)表D金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況統(tǒng)計(jì)表E金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收集到金融機(jī)構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息后，應(yīng)按照所規(guī)定的下列報(bào)表格式逐級(jí)上報(bào)。（ABCD）A金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表B金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表C反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書(shū)D反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管電話記錄中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)所報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行（ABC）金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律制度的情況。A審核登記B分類整理C分析評(píng)估D總結(jié)考評(píng)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問(wèn)或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)。（ABCD）A電話詢問(wèn)B書(shū)面詢問(wèn)C走訪金融機(jī)構(gòu)D約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，下例說(shuō)法哪些正確。（ABE）A工作人員少于２人，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕B工作人員未出示執(zhí)法證的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕C工作人員２人，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕D工作人員出示執(zhí)法證的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕E工作人員出示身份證的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息以及設(shè)定的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析指標(biāo)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行（ABC）。A審查B分析C評(píng)估D總結(jié)中國(guó)人民銀行上?？偛?、分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行應(yīng)按季度和年度撰寫反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)告，于每年或者每季度結(jié)束后的１０個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送中國(guó)人民銀行。報(bào)告的主要內(nèi)容為（ABCDE）。A金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況B涉嫌違反反洗錢規(guī)定的情況及其他值得關(guān)注的問(wèn)題C根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的分析和評(píng)估結(jié)果，依法開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查給予行政處罰、移送等相關(guān)處理情況，以及做出上述處理的依據(jù)D非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管實(shí)施基本情況效果以及存在的不足E改進(jìn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的建議中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案進(jìn)行分類歸檔，按《中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法》的要求進(jìn)行（ABD）。A保存B保管C登記D查詢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息檔案包括（ABCD）。A金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表信息資料、工作報(bào)告以及稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容及其他資料信息B中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管形成的各種報(bào)表、報(bào)告資料或分析材料，包括與金融機(jī)構(gòu)的往來(lái)函件電話記錄走訪記錄、談話記錄及各類監(jiān)管報(bào)表、分析報(bào)告、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的批示等C有關(guān)部門或個(gè)人對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作的意見(jiàn)、監(jiān)督信息及舉報(bào)材料D媒體報(bào)道的金融機(jī)構(gòu)有關(guān)反洗錢信息為規(guī)范中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，根據(jù)（ABCD）等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，制定反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查管理辦法。A《中華人民共和國(guó)反洗錢法》B《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》C《中華人民共和國(guó)行政處罰法》D《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)包括（ABCD）。A中國(guó)人民銀行總行和上?？偛緽分行營(yíng)業(yè)管理部C省會(huì)（首府）城市中心支行和副省級(jí)城市中心支行D地（市）中心支行和縣（市）支行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查包括（ABC）等。A現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備B現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施C現(xiàn)場(chǎng)檢查處理D現(xiàn)場(chǎng)檢查總結(jié)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)（ABC）執(zhí)行反洗錢規(guī)定的行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。A轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)B地方性金融機(jī)構(gòu)C上級(jí)行授權(quán)其現(xiàn)場(chǎng)檢查的金融機(jī)構(gòu)D金融機(jī)構(gòu)總部中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法部門就每個(gè)被查單位要分別（AB），經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）批準(zhǔn)后組織實(shí)施。A填寫現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)審批表B制定現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案C編制現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)D現(xiàn)場(chǎng)檢查調(diào)閱清單反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組成員包括（ABC）。A組長(zhǎng)B主查人C檢查人員D復(fù)查人員反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組組長(zhǎng)職責(zé)有（ACD）。A主持進(jìn)場(chǎng)會(huì)談和離場(chǎng)會(huì)談B決定現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)度C確認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果D決定現(xiàn)場(chǎng)檢查中的其他重要事項(xiàng)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組主查人的職責(zé)有（ACDE）。A決定現(xiàn)場(chǎng)檢查進(jìn)度B確認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果C組織起草現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告和現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)等檢查文書(shū)D管理被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料E決定現(xiàn)場(chǎng)檢查組織和實(shí)施中的其他有關(guān)事反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查組進(jìn)場(chǎng)前，應(yīng)對(duì)檢查組成員進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)，要求檢查組成員掌握（ABCD）等。A現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施方案B現(xiàn)場(chǎng)檢查要求C被查單位有關(guān)情況D遵守工作紀(jì)律現(xiàn)場(chǎng)檢查組調(diào)閱被查單位會(huì)計(jì)憑證等資料應(yīng)填制現(xiàn)場(chǎng)檢查資料調(diào)閱清單一式兩份，由（AD）簽字確認(rèn)，一份交被查單位，一份由檢查組留存。A主查人B檢查組長(zhǎng)C被查單位經(jīng)辦人D被查單位負(fù)責(zé)人現(xiàn)場(chǎng)檢查取證材料包括（ABD）等原件或復(fù)印件。A被查單位有關(guān)憑證B被查單位有關(guān)報(bào)表C被查單位有關(guān)賬簿？D反洗錢工作檔案現(xiàn)場(chǎng)檢查取證記錄上應(yīng)載明下列哪些情況。（ABC）A證據(jù)的來(lái)源和取得過(guò)程B證據(jù)的編號(hào)、名稱C證據(jù)原件或復(fù)印件D取得證據(jù)的數(shù)量現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告的主要內(nèi)容包括（ABCDE）。A現(xiàn)場(chǎng)檢查基本情況B被查單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情況C被查單位涉嫌違反反洗錢規(guī)定的具體情況D提出依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰、不予行政處罰、移送等情況的建議及其依據(jù)E其他值得關(guān)注的問(wèn)題現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)應(yīng)當(dāng)包括（ABCDE）。A檢查時(shí)間B檢查事項(xiàng)C檢查內(nèi)容D對(duì)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定行為的認(rèn)定E檢查結(jié)論。中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)（ABC）以及其他證據(jù)材料初步認(rèn)定被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為不符合法律行政法規(guī)或中國(guó)人民銀行規(guī)章規(guī)定，依法擬給予行政處罰。A現(xiàn)場(chǎng)檢查記錄B現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書(shū)C現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)D現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書(shū)內(nèi)容應(yīng)包括（ABCDE）。A檢查時(shí)間B檢查事項(xiàng)C檢查內(nèi)容D對(duì)被查