郵儲(chǔ)第3章測(cè)試卷（高級(jí)141道）附有答案

郵儲(chǔ)第3章測(cè)試卷（高級(jí)141道）[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________班級(jí)：[填空題]*_________________________________學(xué)號(hào)：[填空題]*_________________________________（）年1月10日，《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》正式發(fā)布。[單選題]*201620172018(正確答案)2019答案解析：3.2銀行和支付機(jī)構(gòu)根據(jù)中國(guó)人民銀行規(guī)定，應(yīng)當(dāng)至少每（）排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。[單選題]*天月季度(正確答案)年答案解析：3.2銀行和支付機(jī)構(gòu)為特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)特約商戶加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)管理，不得為入網(wǎng)不滿（）日或者入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿30日的特約商戶提供T+0交易。[單選題]*30608090(正確答案)答案解析：3.2金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告。[單選題]*國(guó)務(wù)院中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)中國(guó)銀行反洗錢信息中心(正確答案)答案解析：3.6《金融消費(fèi)者保護(hù)實(shí)施辦法》規(guī)定：金融消費(fèi)者是指購(gòu)買、使用銀行、支付機(jī)構(gòu)提供的金融產(chǎn)品或者服務(wù)的（）。[單選題]*小微企業(yè)和個(gè)人自然人(正確答案)有民事行為能力的人小微企業(yè)答案解析：3.9《金融消費(fèi)者保護(hù)實(shí)施辦法》規(guī)定：金融消費(fèi)者與銀行、支付機(jī)構(gòu)發(fā)生金融消費(fèi)爭(zhēng)議的，鼓勵(lì)金融消費(fèi)者（）。[單選題]*通過(guò)訴訟途徑解決先向銀行、支付機(jī)構(gòu)投訴，鼓勵(lì)當(dāng)事人平等協(xié)商，自行和解(正確答案)向銀行業(yè)監(jiān)管部門申請(qǐng)調(diào)解通過(guò)人行仲裁答案解析：3.9《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，對(duì)購(gòu)買、使用偽造、變?cè)烊嗣駧牛粯?gòu)成犯罪的行為，由公安機(jī)關(guān)給予（）的處罰。[單選題]*七日以下的拘留、一萬(wàn)元以下罰款七日以下的拘留、五萬(wàn)元以下罰款十五日以下的拘留、一萬(wàn)元以下罰款(正確答案)十五日以下的拘留、五萬(wàn)元以下罰款答案解析：3.1（）是指保險(xiǎn)公司承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任的最高限額。[單選題]*保險(xiǎn)金額(正確答案)保險(xiǎn)利益保險(xiǎn)費(fèi)保險(xiǎn)金答案解析：3.7《商業(yè)銀行法》規(guī)定：商業(yè)銀行變更持有資本總額或者股份總額（）以上的股東時(shí)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。[單選題]*2%3%4%5%(正確答案)答案解析：3.5《金融消費(fèi)者保護(hù)實(shí)施辦法》規(guī)定：銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投訴資料，投訴資料留存時(shí)間自投訴辦結(jié)之日起不得少于（）。[單選題]*2年3年(正確答案)5年10年答案解析：3.9《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定：中國(guó)人民銀行在（）的領(lǐng)導(dǎo)下，依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)。[單選題]*財(cái)政部中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督和管理委員會(huì)全國(guó)人大常委會(huì)國(guó)務(wù)院(正確答案)答案解析：3.1《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定：中國(guó)人民銀行實(shí)行（）。[單選題]*集體負(fù)責(zé)制行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制(正確答案)理事會(huì)負(fù)責(zé)制經(jīng)理負(fù)責(zé)制答案解析：3.1銀行和支付機(jī)構(gòu)根據(jù)中國(guó)人民銀行規(guī)定，應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。[單選題]*15天月2個(gè)月3個(gè)月(正確答案)答案解析：3.2除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額超過(guò)（）的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。[單選題]*1萬(wàn)元2萬(wàn)元3萬(wàn)元5萬(wàn)元(正確答案)答案解析：3.2（）是數(shù)字人民幣的載體和觸達(dá)用戶的媒介。[單選題]*數(shù)字錢包(正確答案)共建APP各商業(yè)銀行手機(jī)銀行APP數(shù)字人民幣APP答案解析：3.3數(shù)字人民幣是法定貨幣，適用現(xiàn)有反洗錢、反恐怖融資國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)及國(guó)內(nèi)法律要求，負(fù)責(zé)兌換流通的（）和其他商業(yè)機(jī)構(gòu)是履行反洗錢義務(wù)主體，承擔(dān)相應(yīng)的反洗錢義務(wù)。[單選題]*金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)協(xié)會(huì)指定運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)(正確答案)中國(guó)人民銀行銀監(jiān)會(huì)答案解析：3.3我國(guó)數(shù)字人民幣貨幣運(yùn)營(yíng)采?。ǎ┠Ｊ?。[單選題]*單層運(yùn)營(yíng)雙層運(yùn)營(yíng)(正確答案)三層運(yùn)營(yíng)多層運(yùn)營(yíng)答案解析：3.3數(shù)字人民幣是央行對(duì)公眾的負(fù)債，以（）為支撐，具有法償性。[單選題]*單位信用國(guó)家信用(正確答案)個(gè)人信用銀行信用答案解析：3.3《銀監(jiān)法》規(guī)定：拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的,由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處（）。[單選題]*20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下(正確答案)10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下20萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下答案解析：3.4《銀監(jiān)法》規(guī)定：擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)尚不構(gòu)成犯罪的，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處（）罰款。[單選題]*10萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下(正確答案)100萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下答案解析：3.4《銀監(jiān)法》中明確：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）。[單選題]*處罰實(shí)行接管(正確答案)撤銷警告答案解析：3.4銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處（）罰款。[單選題]*十萬(wàn)元以下二十萬(wàn)元以下十萬(wàn)元以下三十萬(wàn)元以下(正確答案)二十萬(wàn)元以下五十萬(wàn)元以下十萬(wàn)元以下五十萬(wàn)元以下答案解析：3.4《銀監(jiān)法》中明確：國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和（）實(shí)行任職資格管理。[單選題]*監(jiān)事中級(jí)管理人員高級(jí)管理人員(正確答案)股東答案解析：3.4《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。[單選題]*24小時(shí)36小時(shí)48小時(shí)(正確答案)72小時(shí)答案解析：3.6儲(chǔ)蓄存款利率由（）擬訂，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后公布執(zhí)行。[單選題]*信息產(chǎn)業(yè)部中國(guó)銀行國(guó)家郵政局中國(guó)人民銀行(正確答案)答案解析：3.8金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后,客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）。[單選題]*3年5年(正確答案)10年20年答案解析：3.6當(dāng)前負(fù)責(zé)全國(guó)反洗錢的機(jī)構(gòu)是（）。[單選題]*銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)人民銀行(正確答案)國(guó)務(wù)院公安部答案解析：3.6《金融消費(fèi)者保護(hù)實(shí)施辦法》規(guī)定：銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)交情況復(fù)雜的投訴回復(fù)，經(jīng)本機(jī)構(gòu)投訴處理工作負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)處理期限，并告知投訴人延長(zhǎng)處理期限的理由，但最長(zhǎng)處理期限不得超過(guò)（）。[單選題]*10日30日45日60日(正確答案)答案解析：3.9銀行、支付機(jī)構(gòu)違反《金融消費(fèi)者保護(hù)實(shí)施辦法》規(guī)定，有擅自代理金融消費(fèi)者辦理業(yè)務(wù)行為的，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依規(guī)給予處罰；若法律法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)據(jù)情形單處或者并處警告、處以（）罰款。[單選題]*五千元以上三萬(wàn)元以下(正確答案)一萬(wàn)元以上三萬(wàn)元以下一萬(wàn)元以上二萬(wàn)元以下五千元以上二萬(wàn)元以下答案解析：3.9《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣的，沒(méi)收違法所得，并處（）以下罰款。[單選題]*5000元1萬(wàn)元2萬(wàn)元5萬(wàn)元(正確答案)答案解析：3.1金融機(jī)構(gòu)未履行反洗錢規(guī)定，致使洗錢后果發(fā)生的,除對(duì)金融機(jī)構(gòu)按規(guī)定進(jìn)行處罰外，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。[單選題]*五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下(正確答案)十萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下答案解析：3.6《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)自取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證之日起（）內(nèi)，無(wú)正當(dāng)理由未向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記的，其經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證失效。[單選題]*一個(gè)月三個(gè)月六個(gè)月(正確答案)一年答案解析：3.7《保險(xiǎn)法》規(guī)定，保險(xiǎn)合同是投保人與（）約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。[單選題]*保險(xiǎn)人(正確答案)受益人被保險(xiǎn)人責(zé)任人答案解析：3.7《保險(xiǎn)法》規(guī)定：人壽保險(xiǎn)以外的其他保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人或者受益人，向保險(xiǎn)人請(qǐng)求給付保險(xiǎn)金的訴訟時(shí)效期間為自其知道或者應(yīng)當(dāng)知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起（）。[單選題]*一年二年(正確答案)三年五年答案解析：3.7《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》規(guī)定：儲(chǔ)戶遺失存單、存折或者預(yù)留印鑒、印章用口頭或者函電形式申請(qǐng)掛失，須在（）內(nèi)補(bǔ)辦書面掛失手續(xù)。[單選題]*十天五天(正確答案)三天七天答案解析：3.8《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》規(guī)定定期儲(chǔ)蓄存款到期支取時(shí)，應(yīng)按（）利率計(jì)息。[單選題]*開(kāi)戶日原定(正確答案)支取日原定轉(zhuǎn)存日原定轉(zhuǎn)存日活期答案解析：3.8《保險(xiǎn)法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理保險(xiǎn)公司開(kāi)業(yè)申請(qǐng)之日起（）日內(nèi)，做出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的決定。[單選題]*103060(正確答案)90答案解析：3.7《金融消費(fèi)者保護(hù)實(shí)施辦法》規(guī)定：銀行、支付機(jī)構(gòu)處理消費(fèi)者金融消息，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，經(jīng)金融消費(fèi)者或者其監(jiān)護(hù)人明示同意，但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。[單選題]*公平、公開(kāi)、公正合法、正當(dāng)、必要(正確答案)自愿、平等、公平平等、公平、誠(chéng)實(shí)信用答案解析：3.9《金融消費(fèi)者保護(hù)實(shí)施辦法》規(guī)定：中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)堅(jiān)持（）原則，依法開(kāi)展職責(zé)范圍內(nèi)的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，依法保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。[單選題]*公平、公正(正確答案)公開(kāi)、透明平等、公正平等、自愿答案解析：3.9《金融消費(fèi)者保護(hù)實(shí)施辦法》規(guī)定：銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每（）至少開(kāi)展一次金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題培訓(xùn)。[單選題]*年(正確答案)半年季月答案解析：3.9同一銀行法人為同一個(gè)人開(kāi)立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)（）個(gè)。[單選題]*2345(正確答案)答案解析：3.2《保險(xiǎn)法》規(guī)定，自保險(xiǎn)合同成立之日起超過(guò)（）的，保險(xiǎn)人不得解除合同；發(fā)生保險(xiǎn)事故，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任。[單選題]*一年二年(正確答案)三年五年答案解析：3.7《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定：人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過(guò)（）。[單選題]*一年(正確答案)二年三年四年答案解析：3.1《銀監(jiān)法》中明確：國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和（）實(shí)行任職資格管理。[單選題]*監(jiān)事中級(jí)管理人員高級(jí)管理人員(正確答案)股東答案解析：3.4數(shù)字人民幣遵循“（）”的原則，高度重視個(gè)人信息與隱私保護(hù)，充分考慮現(xiàn)有電子支付體系下業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特征及信息處理邏輯，滿足公眾對(duì)小額匿名支付服務(wù)需求。[單選題]*小額匿名、大額依法可溯(正確答案)小額匿名、小額依法可溯大額匿名、大額依法可溯大額匿名、小額依法可溯答案解析：3.3《商業(yè)銀行法》規(guī)定：商業(yè)銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守（）的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。[單選題]*公平競(jìng)爭(zhēng)(正確答案)誠(chéng)實(shí)守信公開(kāi)公正廉潔自律答案解析：3.5《反洗錢法》規(guī)定：由于金融機(jī)構(gòu)未履行反洗錢規(guī)定，致使洗錢后果發(fā)生的，處（）罰款。[單選題]*10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下(正確答案)80萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下答案解析：3.6《保險(xiǎn)法》規(guī)定：保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用必須穩(wěn)健，遵循（）原則。[單選題]*效益性整體性安全性(正確答案)流動(dòng)性答案解析：3.7銀行在為存款人開(kāi)通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的（），超出限額和筆數(shù)的，應(yīng)當(dāng)?shù)姐y行柜面辦理。*日累計(jì)限額(正確答案)日累計(jì)筆數(shù)(正確答案)年累計(jì)限額(正確答案)年累計(jì)筆數(shù)(正確答案)答案解析：3.2人民銀行負(fù)責(zé)數(shù)字人民幣（）和錢包生態(tài)管理，同時(shí)審慎選擇在資本和技術(shù)等方面具備一定條件的商業(yè)銀行作為指定運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，牽頭提供數(shù)字人民幣兌換服務(wù)。*發(fā)行(正確答案)注銷(正確答案)兌換跨機(jī)構(gòu)互聯(lián)互通(正確答案)答案解析：3.3人民銀行和指定運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)數(shù)字人民幣真?zhèn)芜M(jìn)行鑒別，通過(guò)數(shù)字人民幣的（）驗(yàn)真。*證書機(jī)制(正確答案)圖案機(jī)制數(shù)字冠字號(hào)(正確答案)發(fā)行編碼答案解析：3.3《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定：中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用（）、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)等貨幣政策工具。*存款準(zhǔn)備金(正確答案)基準(zhǔn)利率(正確答案)再貼現(xiàn)(正確答案)再貸款(正確答案)答案解析：3.1以下關(guān)于《中國(guó)人民銀行法》中人民幣管理說(shuō)法正確的有（）。*人民幣是我國(guó)的法定貨幣，由中國(guó)銀行印制、發(fā)行任何單位和個(gè)人不得印制、發(fā)售代幣票券，以替代人民幣在市場(chǎng)上流通(正確答案)對(duì)殘缺污損人民幣，按中國(guó)人民銀行規(guī)定進(jìn)行兌換，由人民銀行負(fù)責(zé)收回并銷毀(正確答案)以人民幣支付境內(nèi)的一切公共和私人的債務(wù)，任何單位和個(gè)人不得拒收(正確答案)答案解析：3.1以下關(guān)于中國(guó)人民銀行的描述正確的有（）。*人民銀行在國(guó)家財(cái)政部領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策人民銀行實(shí)行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制(正確答案)當(dāng)前由公安部負(fù)責(zé)全國(guó)反洗錢工作當(dāng)前銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理工作(正確答案)答案解析：3.1以下關(guān)于中國(guó)人民銀行的描述正確的有（）。*人行實(shí)行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制(正確答案)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作(正確答案)人民銀行在國(guó)家財(cái)政部領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策當(dāng)前銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)全國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理工作(正確答案)答案解析：3.1央行數(shù)字貨幣根據(jù)用戶和用途不同可分為（）。*批發(fā)型央行數(shù)字貨幣(正確答案)零售型央行數(shù)字貨幣(正確答案)支付型央行數(shù)字貨幣結(jié)算型央行數(shù)字貨幣答案解析：3.3以下屬于數(shù)字人民幣特性的有（）。*兼具賬戶和價(jià)值特征(正確答案)不計(jì)付利息(正確答案)低成本(正確答案)支付即結(jié)算(正確答案)答案解析：3.3銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理應(yīng)遵循依法、（）的原則。*公平公正(正確答案)公開(kāi)(正確答案)效率(正確答案)答案解析：3.4《商業(yè)銀行法》規(guī)定：商業(yè)銀行貸款，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的（）進(jìn)行嚴(yán)格審查。*借款用途(正確答案)償還能力(正確答案)還款方式(正確答案)家庭負(fù)債答案解析：3.5商業(yè)銀行是指依照（）設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。*《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》(正確答案)《中華人民共和國(guó)人民銀行法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)公司法》(正確答案)答案解析：3.5《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》中規(guī)定：積極引導(dǎo)個(gè)人利用Ⅱ、Ⅲ類戶辦理（）等業(yè)務(wù)。*日常消費(fèi)(正確答案)繳納公共事業(yè)費(fèi)(正確答案)向支付賬戶充值(正確答案)大額投資答案解析：3.2《金融消費(fèi)者保護(hù)實(shí)施辦法》規(guī)定：消費(fèi)者金融信息是指銀行、支付機(jī)構(gòu)通過(guò)開(kāi)展業(yè)務(wù)或者其他合法渠道處理的消費(fèi)者信息，包括（）。*個(gè)人身份信息(正確答案)財(cái)產(chǎn)信息(正確答案)賬戶信息(正確答案)信用信息(正確答案)答案解析：3.9Ⅱ、Ⅲ類戶可以通過(guò)基于（）等技術(shù)的移動(dòng)支付工具進(jìn)行小額取現(xiàn)，取現(xiàn)額度應(yīng)當(dāng)在遵守Ⅱ、Ⅲ類戶出金總限額規(guī)定的前提下，由銀行根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和交易情況自行設(shè)定。*主機(jī)卡模擬(正確答案)手機(jī)安全單元(正確答案)支付標(biāo)記化(正確答案)支付智能化答案解析：3.2《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》中規(guī)定：可以在銀行柜面和（）等電子渠道辦理個(gè)人Ⅱ、Ⅲ類戶開(kāi)立等業(yè)務(wù)。*手機(jī)銀行(正確答案)網(wǎng)上銀行(正確答案)遠(yuǎn)程視頻柜員機(jī)(正確答案)智能柜員機(jī)(正確答案)答案解析：3.2銀行應(yīng)積極引導(dǎo)個(gè)人使用Ⅱ、Ⅲ類戶替代Ⅰ類戶用于網(wǎng)絡(luò)支付和移動(dòng)支付業(yè)務(wù)，利用Ⅱ、Ⅲ類戶辦理（）等業(yè)務(wù)。*日常消費(fèi)(正確答案)存取款繳納公共事業(yè)費(fèi)(正確答案)向支付賬戶充值(正確答案)答案解析：3.2《商業(yè)銀行法》規(guī)定：商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人（），但法律另有規(guī)定的除外。*查詢(正確答案)借用凍結(jié)(正確答案)扣劃(正確答案)答案解析：3.5《金融消費(fèi)者保護(hù)實(shí)施辦法》規(guī)定：銀行、支付機(jī)構(gòu)處理消費(fèi)者金融信息，應(yīng)當(dāng)遵循（）、必要原則，經(jīng)金融消費(fèi)者或者其監(jiān)護(hù)人明示同意，但是法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。*合法(正確答案)正當(dāng)(正確答案)公平公開(kāi)答案解析：3.9《金融消費(fèi)者保護(hù)實(shí)施辦法》實(shí)施的目的主要是（）。*保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益(正確答案)規(guī)范金融機(jī)構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的行為(正確答案)維護(hù)公平、公正的市場(chǎng)環(huán)境(正確答案)促進(jìn)金融市場(chǎng)健康穩(wěn)定運(yùn)行(正確答案)答案解析：3.9《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》適用于下列機(jī)構(gòu)（）。*商業(yè)銀行理財(cái)子公司(正確答案)金融資產(chǎn)管理公司(正確答案)信托公司(正確答案)汽車金融公司(正確答案)答案解析：3.9銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立聯(lián)系電話號(hào)碼與個(gè)人身份證件號(hào)碼的一一對(duì)應(yīng)關(guān)系，對(duì)多人使用同一聯(lián)系電話號(hào)碼開(kāi)立和使用賬戶的情況進(jìn)行排查清理，以下可多人對(duì)應(yīng)同一聯(lián)系電話號(hào)碼情形包括（）。*成年人代理未成年人開(kāi)戶預(yù)留本人聯(lián)系電話，由相關(guān)當(dāng)事人出具說(shuō)明(正確答案)成年人代理老年人開(kāi)戶預(yù)留本人聯(lián)系電話，由相關(guān)當(dāng)事人出具說(shuō)明(正確答案)單位批量開(kāi)戶，預(yù)留財(cái)務(wù)人員聯(lián)系電話單位批量開(kāi)戶,預(yù)留經(jīng)辦人聯(lián)系電話答案解析：3.2《銀監(jiān)法》中明確：國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法負(fù)責(zé)審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）。*設(shè)立(正確答案)變更(正確答案)終止(正確答案)業(yè)務(wù)范圍(正確答案)答案解析：3.4銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以對(duì)與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取下列措施（）。*詢問(wèn)有關(guān)單位或者個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)情況做出說(shuō)明(正確答案)查閱、復(fù)制有關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、財(cái)產(chǎn)權(quán)登記等文件、資料(正確答案)對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的賬戶予以扣劃對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存(正確答案)答案解析：3.4《金融消費(fèi)者保護(hù)實(shí)施辦法》規(guī)定：銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開(kāi)展一次金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題培訓(xùn)，培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)當(dāng)全面覆蓋（）。對(duì)金融消費(fèi)者投訴多發(fā)、風(fēng)險(xiǎn)較高的業(yè)務(wù)崗位，應(yīng)當(dāng)適當(dāng)提高培訓(xùn)的頻次。*中高級(jí)管理人員(正確答案)基層業(yè)務(wù)人員(正確答案)新入職人員(正確答案)外包業(yè)務(wù)從業(yè)人員答案解析：3.9中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)堅(jiān)持（）原則，依法開(kāi)展職責(zé)范圍內(nèi)的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，依法保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。*公開(kāi)公平(正確答案)公正(正確答案)誠(chéng)信答案解析：3.9《銀監(jiān)法》規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以區(qū)別不同情形，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員采取下列（）措施。*禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作(正確答案)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直．接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分(正確答案)行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款(正確答案)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格(正確答案)答案解析：3.4國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)（）報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。*大額交易(正確答案)可疑交易(正確答案)連續(xù)交易高頻交易答案解析：3.6銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的基本職責(zé)包括（）。*負(fù)責(zé)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)的審批(正確答案)負(fù)責(zé)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的審批(正確答案)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、仲裁儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)間的業(yè)務(wù)爭(zhēng)議(正確答案)D、負(fù)責(zé)稽核儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)工作(正確答案)答案解析：3.8《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》規(guī)定：儲(chǔ)蓄存款的所有權(quán)發(fā)生爭(zhēng)議，涉及辦理過(guò)戶的，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)依據(jù)人民法院發(fā)生法律效力的（）辦理過(guò)戶手續(xù)。*判決書(正確答案)裁定書(正確答案)調(diào)解書(正確答案)D、協(xié)議書答案解析：3.8《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》規(guī)定，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)設(shè)置應(yīng)具備的條件有（）。*有機(jī)構(gòu)名稱、組織機(jī)構(gòu)(正確答案)熟悉儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的工作人員不少于四人(正確答案)有必要的安全防范設(shè)備(正確答案)D、有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所(正確答案)答案解析：3.8《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)可以根據(jù)實(shí)際需要辦理以下（）金融業(yè)務(wù)。*外幣兌換業(yè)務(wù)發(fā)售和兌付以居民個(gè)人為發(fā)行對(duì)象的國(guó)債、金融債券、企業(yè)債券等有價(jià)證券(正確答案)個(gè)人定期儲(chǔ)蓄存款存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)(正確答案)可辦理代發(fā)工資和代收房租、水電費(fèi)等服務(wù)性業(yè)務(wù)(正確答案)答案解析：3.8《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》規(guī)定，以下（）屬于儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)設(shè)置的原則。*統(tǒng)一規(guī)劃(正確答案)方便群眾(正確答案)注重實(shí)效(正確答案)確保安全(正確答案)答案解析：3.8以下關(guān)于反洗錢調(diào)查說(shuō)法正確的有（）。*國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查(正確答案)調(diào)查人員不得少于三人，并出示合法證件和調(diào)查通知書對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存(正確答案)經(jīng)反洗錢行政主管部門派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施答案解析：3.6《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢（）制度的要求，開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。*監(jiān)督檢查預(yù)防(正確答案)監(jiān)控(正確答案)答案解析：3.6負(fù)責(zé)數(shù)字人民幣兌換流通的指定運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)和其他商業(yè)機(jī)構(gòu)是履行反洗錢義務(wù)主體，承擔(dān)相應(yīng)的反洗錢義務(wù)，包括（）。*客戶盡職調(diào)查(正確答案)客戶身份資料保存(正確答案)客戶交易記錄保存(正確答案)大額和可疑交易報(bào)告(正確答案)答案解析：3.3在我國(guó)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（），履行反洗錢義務(wù)。*客戶身份識(shí)別制度(正確答案)客戶身份資料和交易記錄保存制度(正確答案)內(nèi)控制度大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)答案解析：3.6下列屬于《反洗錢法》中提到的金融機(jī)構(gòu)有（）。*信托投資公司(正確答案)信用合作社(正確答案)期貨經(jīng)紀(jì)公司(正確答案)保險(xiǎn)公司(正確答案)答案解析：3.6《商業(yè)銀行法》規(guī)定：商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守的資產(chǎn)負(fù)債比例管理規(guī)定包括（）。*資本充足率不得低于百分之八(正確答案)流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于百分之二十五(正確答案)對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)百分之十(正確答案)負(fù)債率不得高于百分之八答案解析：3.5《商業(yè)銀行法》規(guī)定：商業(yè)銀行以（）為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。*安全性(正確答案)公平性流動(dòng)性(正確答案)效益性(正確答案)答案解析：3.5《商業(yè)銀行法》規(guī)定：商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。*平等(正確答案)公平(正確答案)自愿(正確答案)誠(chéng)實(shí)信用(正確答案)答案解析：3.5下列關(guān)于保險(xiǎn)公司的設(shè)立，說(shuō)法正確的有（）。*設(shè)立保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)(正確答案)設(shè)立保險(xiǎn)公司的注冊(cè)資本最低限額為人民幣一億元經(jīng)批準(zhǔn)后，憑經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照(正確答案)在境外設(shè)立子公司、分支機(jī)構(gòu)、代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)(正確答案)答案解析：3.7下列關(guān)于保險(xiǎn)合同的規(guī)定說(shuō)法正確的有（）。*投保人和保險(xiǎn)人可以對(duì)合同的效力約定附條件或者附期限(正確答案)保險(xiǎn)人必須在知道有解除事由之日起解除合同，超過(guò)二十日不行使而消滅自合同成立之日起超過(guò)二年的，保險(xiǎn)人不得解除合同(正確答案)保險(xiǎn)人在合同訂立時(shí)已經(jīng)知道投保人未如實(shí)告知的情況的，保險(xiǎn)人不得解除合同(正確答案)答案解析：3.7保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照本法和國(guó)務(wù)院規(guī)定的職責(zé)，遵循（）的原則，對(duì)保險(xiǎn)業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，保護(hù)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的合法權(quán)益。*依法(正確答案)公開(kāi)(正確答案)公正(正確答案)效率答案解析：3.7《保險(xiǎn)法》規(guī)定：保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用限于下列形式（）。*銀行存款(正確答案)買賣債券、股票(正確答案)投資不動(dòng)產(chǎn)(正確答案)買賣證券投資基金份額(正確答案)答案解析：3.7以下有關(guān)保險(xiǎn)相關(guān)名詞描述正確的有（）。*與投保人訂立保險(xiǎn)合同，并承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金責(zé)任的保險(xiǎn)公司稱為保險(xiǎn)人(正確答案)與保險(xiǎn)公司訂立保險(xiǎn)合同，并按照保險(xiǎn)合同負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)義務(wù)的人稱為投保人(正確答案)主險(xiǎn)因滿期等原因效力終止時(shí)，附加險(xiǎn)效力繼續(xù)有效保戶在退保時(shí)可取回的現(xiàn)金稱為保險(xiǎn)利益答案解析：3.7《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》中規(guī)定：銀行為個(gè)人非面對(duì)面開(kāi)立的Ⅱ、Ⅲ類戶向本人同名支付賬戶充值的，充值資金可提回Ⅱ、Ⅲ類戶，但不得超過(guò)原充值金額。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.2同一銀行法人為同一個(gè)人開(kāi)立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上合計(jì)不得超過(guò)5個(gè)。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：3.2《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》規(guī)定：?jiǎn)挝?、個(gè)人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過(guò)100萬(wàn)元、30萬(wàn)元的，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒，單位、個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.2銀行和支付機(jī)構(gòu)為特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)特約商戶加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)管理，不得為入網(wǎng)不滿60日或者入網(wǎng)后連續(xù)交易不滿30日的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：3.2銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：3.2人民銀行內(nèi)部對(duì)數(shù)字人民幣相關(guān)信息設(shè)置“防火墻”，通過(guò)專人管理、業(yè)務(wù)隔離、分級(jí)授權(quán)、崗位制衡、內(nèi)部審計(jì)等制度安排，嚴(yán)格落實(shí)信息安全及隱私保護(hù)管理，禁止任意查詢、使用。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.3數(shù)字人民幣具備貨幣的價(jià)值尺度、交易媒介、價(jià)值貯藏等基本功能。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.3數(shù)字人民幣錢包按照開(kāi)立主體分為軟錢包和硬錢包。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：3.3中國(guó)人民銀行內(nèi)設(shè)貨幣政策委員會(huì)，作為中國(guó)人民銀行制定貨幣政策的咨詢機(jī)構(gòu)和議事機(jī)構(gòu)。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.1《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定：人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級(jí)政府部門、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人的干涉。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.1《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定:任何單位和個(gè)人不得印制、發(fā)售代幣票券，以替代人民幣在市場(chǎng)上流通。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.1《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定:在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正，并銷毀非法使用的人民幣圖樣，沒(méi)收違法所得，并處三萬(wàn)元以下罰款。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：3.1《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定：中國(guó)人民銀行不得向地方政府、各級(jí)政府部門提供貸款。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.1《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》中規(guī)定：銀行在為個(gè)人開(kāi)立Ⅰ類戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)在尊重個(gè)人意愿的前提下，積極主動(dòng)引導(dǎo)個(gè)人同時(shí)開(kāi)立Ⅱ、Ⅲ類戶。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.2商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)六個(gè)月未開(kāi)業(yè)的，由中國(guó)人民銀行吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證，并予以公告。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：3.5商業(yè)銀行經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：3.5未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.5反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.6金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.6由于金融機(jī)構(gòu)未履行反洗錢相關(guān)規(guī)定，致使洗錢后果發(fā)生的,對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：3.6數(shù)字人民幣是一種零售型央行數(shù)字貨幣，主要用于滿足國(guó)內(nèi)零售支付需求。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.3《保險(xiǎn)法》規(guī)定：保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)自取得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證之日起三個(gè)月內(nèi)，無(wú)正當(dāng)理由未向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記的，其經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證失效。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：3.7《保險(xiǎn)法》規(guī)定：外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)會(huì)同國(guó)家外匯局批準(zhǔn)。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：3.7《保險(xiǎn)法》明確規(guī)定，設(shè)立保險(xiǎn)公司，其注冊(cè)資本的最低限額為人民幣一億元。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：3.7保險(xiǎn)公司聘任不具有任職資格的人員的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：3.7經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司經(jīng)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)短期健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.7數(shù)字人民幣主要定位于現(xiàn)金類支付憑證（MO），將逐步取代實(shí)物人民幣。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：3.3最低權(quán)限數(shù)字人民幣錢包不要求提供身份信息，以體現(xiàn)匿名設(shè)計(jì)原則。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.3數(shù)字人民幣可以與實(shí)物人民幣都是央行對(duì)公眾的負(fù)債、具有同等法律地位和經(jīng)濟(jì)價(jià)值。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.3《銀監(jiān)法》規(guī)定：未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤答案解析：3.4《銀監(jiān)法》中明確：國(guó)務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理。