2022-2023年中級經濟師之中級經濟師金融專業(yè)自我檢測試卷B卷附答案

2022-2023年中級經濟師之中級經濟師

金融專業(yè)自我檢測試卷B卷附答案

單選題（共200題）

1、與其他金融機構相比，商業(yè)銀行的最明顯特征是（）。

A.以盈利為目的

B.提供金融服務

C.吸收活期存款

D.執(zhí)行國家金融政策

【答案】C

2、金融機構在辦理轉賬服務、匯總和代客支付等業(yè)務時，其所承擔

的職能是0。

A.信用中介

B.支付中介

C.創(chuàng)造信用工具

D.將貨幣放人轉化為資本

【答案】B

3、《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，有因故意犯罪被判處刑罰，刑

罰執(zhí)行完畢未逾3年以及不能清償到期債務等情形之一的單位或者

個人，不得成為證券公司持股（）以上的股東或者實際控制人。

A.3%

B.5%

C.10%

D.20%

【答案】B

4、實行貨幣對外可兌換的目的和實質在于（）o

A.杜絕外匯黑市

B.使外匯資源流人銀行系統(tǒng)

C.消除外匯管制

D.推動貨幣國際化

【答案】C

5、投資銀行進行股票承銷時，在不同的承銷方式中承擔著不同的責

任和風險。在以下承銷方式中，投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理

關系，投資銀行為推銷證券而收取代理手續(xù)費的是（）。

A.包銷

B.盡力推銷

C.混合推銷

D.余額包銷

【答案】B

6、美國的中央銀行資本結構屬于()o

A.全部資本國家所有的資本結構

B.國家和民間共同所有的資本結構

C.全部資本非國家所有的資本結構

D.無資本金的資本結構

【答案】C

7、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6%,每年付息一次，期

限3年，面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是

4%02007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實際上實

施了債轉股，假設此時該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債

轉股后的股票市價是1。元。請根據以上資料回答下列問題：債轉股

后的股票靜態(tài)定價是()兀。

A.3

B.5

C.8

D.4

【答案】B

8、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。

危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。

2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構建

新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務管理理事會(FSOC),負責宏觀審

慎監(jiān)管，?強化美聯儲的監(jiān)管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進

行并表監(jiān)管；在財政部設立全國保險辦公室(ONI),彌補保險業(yè)監(jiān)

管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并

將監(jiān)管權力轉移至美聯儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會

專注于市場監(jiān)管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強

對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激

烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，

但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.集中統(tǒng)一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統(tǒng)一

D.完全不集中統(tǒng)一

【答案】B

9、材料題

A.松的貨幣政策和松的財政政策

B.松的貨幣政策和緊的財政政策

C.緊的貨幣政策和松的財政政策

D.緊的貨幣政策和緊的財政政策

【答案】D

10、認為監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會個體和社會組織的不

公正、不公平和無效率的一種回應，這種觀點來自（）。

A.公共利益論

B.特殊利益論

C.社會選擇論

D.經濟監(jiān)管論

【答案】A

11、材料題

A.20

B.40

C.60

D.80

【答案】B

12、在我國，負責監(jiān)管互聯網支付業(yè)務的機構是（）

A.中國銀保監(jiān)會

B.國務院金融委

C.中國證監(jiān)會

D.中國人民銀行

【答案】D

13、根據《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》我國商業(yè)銀行的

營業(yè)費用加折舊與營業(yè)收入之比不應高于（）o

A.50%

B.60%

C.45%

D.35%

【答案】c

14、某信托公司風險管理中，控制信托業(yè)務風險的核心是（）。

A.采取有效舉措消滅風險

B.建立全面風險管理體系

C.借助風險謀取最大收益

D.通過套期實現風險對沖

【答案】B

15、原始存款是商業(yè)銀行吸收的（）的存款。

A.增加其基礎貨幣

B.增加其貸款規(guī)模

C.增加其準備金

D.增加其負債

【答案】C

16、某國的1M曲線為Y=500+2000i,如果某一時期總產出（Y）為600,

利率水平⑴為10%,表明該時期存在（）。

A.超額商品供給

B.超額商品需求

C.超額貨幣供給

D.超額貨幣需求

【答案】C

17、資本金是金融機構抵御風險和吸收損失的保障，《巴塞爾協(xié)議》

對于銀行業(yè)的監(jiān)管以（）為核心

A.不良貸款率

B.資產利潤率

C.資本利潤率

D.資本充足率

【答案】D

18、國際金融及其管理2015年年末，某國未清償外債的余額為

2000億美元.其中1年及1年以下短期債務為400億美元。當年該

國需要還本付息的外債總額為500億美元：該國2015年國民生產總

值為8000億美元，國內生產總值為10000億美元，貨物出口總額為

1600億美元,服務出口總額為900億美元。

A.20%

B.25%

C.80%

D.125%

【答案】B

19、在商業(yè)銀行理財產品中，商業(yè)銀行面向合格投資者非公開發(fā)行

的理財產品是指（）o

A.公募理財產品

B.私募理財產品

C.開放式理財產品

D.封閉式理財產品

【答案】B

20、假設交易主體甲參與金融衍生品市場活動的主要目的是為了促

成交易、收取傭金，則此時甲扮演的角色是（）

A.經紀人

B.投機者

C.套期保值者

D.套利者

【答案】A

21、金融機構在辦理轉賬服務、匯總和代客支付等業(yè)務時，其所承

擔的職能是()。

A.信用中介

B.支付中介

C.創(chuàng)造信用工具

D.將貨幣放人轉化為資本

【答案】B

22、據統(tǒng)計，2011年我國國內生產總值為74970億美元；2011年我

國貨物和服務出口總額為20867億美元，經常賬戶收支順差為2017

億美元，資本和金融賬戶收支順差為2211億美元，國際儲備資產增

加3878億美元：2011年年底未清償外債余額為5489億美元。

A.7.3%

B.18.2%

C.26.3%

D.37.4%

【答案】A

23、發(fā)行價格低于金融工具的票面金額稱作()。

A.溢價

B.平價

C.折價

D.競價

【答案】C

24、下列不屬于央行貨幣政策的是（）。

A.公開市場業(yè)務

B.改變貼現率

C.改變銀行準備金

D.改變稅率

【答案】D

25、在IPO發(fā)行方式中。承銷商有較大的定價和分配銷售新股的主

動權的是（）O

A.混合方式

B.固定價格方式

C.簿記方式

D.競價方式

【答案】C

26、形成通貨膨脹的直接原因是（）o

A.進口過多

B.出口過多

C.貨幣供給太少

D.貨幣供給太多

【答案】D

27、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224.4萬億元，日均

成交8977億元。從期限結構看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，

回購隔夜品種的成交量占市場交易總量的78.1%。根據以上資料,

回答下列問題：

A.1980

B.1991

C.1997

D.2000

【答案】B

28、2005年7月21日，在主動性、可控性、漸進性原則指導下，

人民幣匯率形成機制改革啟動，開始實行以市場供求為基礎、參考

一籃子貨幣進行調節(jié)、有管理的浮動匯率制度。兩年來先后推出了

一系列改革措施，外匯市場基礎設施建設取得重大進展，人民幣匯

率彈性逐步擴大，并形成雙向波動的格局，呈現穩(wěn)中有升的態(tài)勢。

2005年匯改以來截至2012年7月20日，人民幣五年來已對美元升

值25.05%,實際有效匯率升值20.28%O

A.提前付匯

B.提前收匯

C.延期付匯

D.延期收匯

【答案】C

29、下列商業(yè)銀行組織機構制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷

的是（）。

A.持股公司

B.單一銀行

C.連鎖銀行

D.分支銀行

【答案】B

30、我國某企業(yè)在并購美國本土的某公司時，美國政府以該并購會

危及美國國家安全為由而倍加阻撓，迫使該企業(yè)最終不得不放棄該

項并購，則該企業(yè)承受了（）。

A.市場風險

B.國家風險

C.法律風險

D.操作風險

【答案】B

31、狹義的貨幣不包括（）o

A.紙幣

B.硬幣

C.定期存款

D.活期存款

【答案】C

32、通常情況下，界定國際收支均衡與不均衡的標準是（）

A.金融性交易收支是否均衡

B.商品性交易收支是否均衡

C.自主性交易收支是否均衡

D.補償性交易收支是否均衡

【答案】C

33、2008底爆發(fā)的全球金融危機波及到了H國，導致中國外貿出口

大爆度下降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經濟增長停滯。為保障經

濟增長和提升就業(yè)，H國出臺了一攬子經濟刺激方案，如增加國家

基礎建設投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性（2010

年M2余額比上年增長197%.Ml余額比上年增長21.2%）等，造成

市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美國不

斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格猛漲,

傳導到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比增長的

數據如下：1月增長1.5%,2月增長3.1%,3月增長3.3%,4月增

長3%,5月增長3.4%,6月增長3.5%,7月增長3.7%,8月增長

3.7%,9月增長3.9%,10月增長4.4%,3月增長5.1尢12月增長

5.2%0人們在經濟生活中普遍形成了價格持續(xù)上漲的預期。

A.提高工資收入

B.改革幣制

C.增加稅收

D.收入指數化

【答案】C

34、2019年非洲某國家受災嚴重，農業(yè)大面積減產，中國政府及時

伸出援手為其提供優(yōu)惠貸款。在我國辦理這項貸款的銀行是(

A.國家開發(fā)銀行

B.中國農業(yè)銀行

C.中國農業(yè)發(fā)展銀行

D.中國進出口銀行

【答案】D

35、在金融機構行業(yè)自律組織中，中國銀行業(yè)協(xié)會及其業(yè)務接受

()及其派出機構的指導和監(jiān)督。

A.中國銀保監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國人民銀行

D.國務院

【答案】A

36、假設一國貨幣供給量為18億元，基礎貨幣為6億元，則該國的

貨幣乘數為()o

A.2

B.3

C.4

D.6

【答案】B

37、某單位在經營過程中，既有借入資產，也有貸出資金，貸出資

金采用固定利率而借入

A.該單位可以從利率不匹配中獲益

B.該單位的利息收益會不斷減少

C.該單位會面臨流動性風險

D.該單位會面臨投資風險

【答案】B

38、金融期貨的最主要功能是()。

A.逃避管制和風險轉移

B.追逐利潤和平衡權益

C.價格發(fā)現和平衡權益

D.風險轉移和價格發(fā)現

【答案】D

39、派生存款是指商業(yè)銀行以（）為基礎，運用信用流通工具

進行其他資產業(yè)務時所衍生出來的、超過最初部分存款的存款。

A.基礎貨幣

B.貨幣乘數

C.貨幣供應量

D.原始存款

【答案】D

40、麥金農和肖將金融抑制描述為（）。

A.金融市場的取締

B.金融結構的失衡

C.利率和匯率等金融價格的扭曲

D.對貸款的超額

【答案】C

41、買入債券后持有一段時間，又在債券到期前將其出售而得到的

收益率為（）o

A.直接收益率

B.持有期收益率

C.到期收益率

D.贖回收益率

【答案】B

42、“綠鞋期權”是發(fā)行人授予主承銷商的一項選擇權，即主承銷

商在新股上市后一個月內可以自主執(zhí)行超過計劃融資規(guī)模15%的配

售新股的權利。如果主承銷商根據授權要求發(fā)行人按發(fā)行價再額外

配售15%的股票給投資者，則是因為當時市場中新上市的股票()。

A.市場價低于發(fā)行價

B.市場價高于發(fā)行價

C.收盤價低于開盤價

D.收盤價高于開盤價

【答案】B

43、中央銀行再貼現政策的缺點是()o

A.作用猛烈，缺乏彈性

B.政策效果很大程度受超額準備金的影響

C.主動權在商業(yè)銀行，而不在中央銀行

D.從政策實施到影響最終目標，時滯較長

【答案】C

44、自2005年7月21日我國實行人民幣匯率形成機制改革以來,

美元對人民幣的匯率有1：8.2765變?yōu)?013年7月26日1：

6.1720,這表明人民對美元已經較大幅度地()。

A.法定升值(Revaluation)

B.法定貶值(Devaluation)

C.升值(Appreciation)

D.貶值(Depreciation)

【答案】C

45、通貨膨脹的危害之一是，當物價水平持續(xù)性地普遍下降時，實

際利率將會()，從而損害債務人的利益。

A.降低

B.不變

C.升高

D.為零

【答案】C

46、為規(guī)避信貸規(guī)模控制、存貸比等監(jiān)管要求，近年來我國商業(yè)銀

行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創(chuàng)新的角度看，我國商業(yè)銀

行的這一趨勢屬于()。

A.金融工具創(chuàng)新

B.金融制度創(chuàng)新

C.金融業(yè)務創(chuàng)新

D.金融政策創(chuàng)新

【答案】C

47、下列關于期權交易雙方損失與獲利機會的說法中，正確的是

（）o

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的.賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的.賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】C

48、在弗里德曼貨幣需求函數模型中，影響實際貨幣需求的機會成

本變量是（）

A.非人力財富占總財富比例

B.資本品的轉手量

C.恒久性收入

D.股票的預期收益率

【答案】D

49、根據《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》我國對商業(yè)銀行關于收益

合理性的監(jiān)管指標中關于,資產利潤率的規(guī)定是（）。

A.凈利潤與所有者權益總額之比不應低于0.6%

B.凈利潤與所有者權益總額之比不應低于L1%

C.凈利潤與資產平均余額之比不應低于0.6%,

D.凈利潤與資產平均余額之比不應低于11%

【答案】C

50、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元，王先

生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元,

貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三

家銀行給出的貸款年利率均為5先且均為到期還本付息。利息計算

方式分別為:A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利,C銀行按半

年計算復利。

A.63142.08

B.61512.08

C.62451.08

D.63814.08

【答案】D

51、假定我國某年未清償外債余額為1000億元人民幣，當年國民生

產總值為100000億元人民幣，兩者之比為1%。這一比率是我國該

年的（）o

A.短期債務率

B.償債率

C.債務率

D.負債率

【答案】D

52、2015年3月，國務院正式發(fā)布了《存款保險條例》，并與5月1

日正式實施。從風險管理的角度，商業(yè)銀行參加存款風險屬于（）

型管理策略。

A.風險抑制

B.風險對沖

C.風險分散

D.風險補償

【答案】D

53、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產負債表數據如下:資產規(guī)模為

9100億元，負債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產業(yè)務中，

貸款余額為4900億元，其中房地產貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行

的資產平均到期日為260天，負債平均到期日為160天。即將到期

需要重新定價的資產和負債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由

于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產負債管理力度。

A.缺口分析

B.情景模擬

C.流動性壓力測試

D.久期分析

【答案】C

54、商業(yè)銀行衡量匯率變動對全行財務狀況影響的方法是()。

A.缺口分析

B.久期分析

C.外匯敞口與敏感性分析

D.情景模擬

【答案】C

55、材料題

A.隱蔽性通貨膨脹

B.正常的經濟波動

C.惡性通貨膨脹

D.金融危機

【答案】D

56、從第二次世界大戰(zhàn)結束到1973年年初實行的布雷頓森林體系,

其一重要特征是()。

A.實行浮動匯率制

B.黃金非貨幣化

C.匯率制度安排多元化

D.實行可調整的固定匯率制

【答案】D

57、在黃金外匯儲備與貨幣供應量的關系中，除黃金外匯儲備量影

響貨幣供應量外，對貨幣供應量有影響的因素還有（）o

A.金價、匯價的變動

B.信貸收支狀況

C.財政收支狀況

D.總需求、總供給狀況

【答案】A

58、（）是金融市場上最活躍的交易者，在金融市場上扮演著資

金需求者和資金供給者的雙重身份。

A.家庭

B.企業(yè)

C.金融機構

D.政府

【答案】C

59、社會的貨幣化程度，是指（）。

A.金融資產總額與實物資產總額的比重

B.GNP中貨幣交易總值所占的比例

c.一定時期內社會金融活動總量與經濟活動總量的比值

D.各經濟部門擁有的金融資產與負債的總額

【答案】B

60、我國債券市場中，以下不屬于交易所市場的交易品種的是

()。

A.質押式回購

B.融資融券

C.遠期交易

D.現券交易

【答案】C

61、下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標的是()。

A.超額準備金

B.貨幣供應量

C.法定存款準備金

D.國際收支

【答案】B

62、材料題

A.隱蔽性通貨膨脹

B.正常的經濟波動

C.惡性通貨膨脹

D.金融危機

【答案】D

63、根據我國的貨幣供應量層次劃分，假定廣義貨幣供應量M

A.25.9

B.70.6

C.75.6

D.102.1

【答案】A

64、在政府對商品價格和貨幣工資進行嚴格控制的情況下，隱蔽型

通貨膨脹可以表現為（）。

A.市場商品供過于求

B.商品過度需求通過物價上漲吸收

C.居民實際消費水平提高

D.商品黑市、排隊和憑證購買等

【答案】D

65、2003年，我國在經濟快速發(fā)展的同時，也出現了投資增長加速

（尤其一些地區(qū)房地產投資過大），貨幣信貸增長過快現象，形成煤、

電、油、運等供應緊張，物價增長加快的趨勢。對此，中國人民銀

行采取了一系列貨幣政策措施加以調控，并已取得良好成效。根據

上述材料，回答下列問題：一般而言，中央銀行貨幣政策的首要目

標是（）。

A.充分就業(yè)

B.穩(wěn)定物價

C.國際收支平衡

D.經濟增長

【答案】B

66、我國境內非金融企業(yè)發(fā)行的一年期以內的融資工具屬于（）0

A.中期票據

B.企業(yè)債券

C.短期融資券

D.可轉換債券

【答案】C

67、國債的發(fā)行價格低于面值，叫做（）發(fā)行。

A.折價

B.平價

C.溢價

D.競價

【答案】A

68、目前。我國人民幣匯率制度是（）。

A.貨幣局制度

B.傳統(tǒng)的盯住安排

C.固定匯率制

D.有管理的浮動匯率制

【答案】D

69、2008底爆發(fā)的全球金融危機波及到了H國，導致中國外貿出口

大爆度下降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經濟增長停滯。為保障經

濟增長和提升就業(yè)，H國出臺了一攬子經濟刺激方案，如增加國家

基礎建設投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性（2010

年M2余額比上年增長19.7%.Ml余額比上年增長21.2%）等,造成

市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美國不

斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格猛漲,

傳導到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比增長的

數據如下：1月增長1.5%,2月增長3.1%,3月增長3.3%,4月增

長3%,5月增長3.4%,6月增長3.5%,7月增長3.7%,8月增長

3.7%,9月增長3.9%,10月增長4.4%,3月增長5.1%,12月增長

5.2%o人們在經濟生活中普遍形成了價格持續(xù)上漲的預期。

A.提高再貼現率

B.降低存款準備金率

C.增加對商業(yè)銀行再貸款

D.降低利率

【答案】A

70、根據信托設立目的的不同，信托可以分為（）。

A.民事信托和商事信托

B.自益信托和他益信托

C.私益信托和公益信托

D.單一信托和集合信托

【答案】C

71、我國國有重點金融機構監(jiān)事會的核心工作是（）。

A.財務監(jiān)督

B.人事監(jiān)督

C.合規(guī)監(jiān)督

D.經營監(jiān)督

【答案】A

72、某債券的面值為100元，10年期，名義收益率為8%。市價為

95元，此時本期收益率為（）。

A.8.42%

B.8%

C.7.8%

D.9%

【答案】A

73、以下選項屬于銀行系金融租賃公司的劣勢的是（）。

A.受監(jiān)管制約較多

B.資金實力薄弱

C.融資成本高

D.客戶資源匱乏

【答案】A

74、將未來具有可預見的現金流量的非流動性存量資產轉變?yōu)樵谫Y

本市場可銷售和流通的金融產品，是投資銀行的（）業(yè)務。

A.證券發(fā)行

B.證券經紀

C.基金管理

D.資產證券化

【答案】D

75、根據我國商業(yè)銀行的貸款五級分類，下列貸款中，不屬于不良

貸款的是（）。

A.關注類貸款

B.次級類貸款

C.損失類貸款

D.可疑類貸款

【答案】A

76、材料題

A.1000

B.4000

C.5000

D.12500

【答案】C

77、根據《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標（試行）》我國商業(yè)銀行的

資產利潤率是（）o

A.營業(yè)費用與營業(yè)收入之比

B.稅后凈利潤與所有者權益平均余額之比

C.稅后凈利潤與資產平均余額之比

D.流動性負債與流動性資產之比

【答案】C

78、根據我國2007年7月3日實行的《商業(yè)銀行內部控制指引》，

我國商業(yè)銀行在內部控制中應貫徹的審慎性原則是指（）。

A.效益優(yōu)先

B.內控優(yōu)先

C.發(fā)展優(yōu)先

D.創(chuàng)新優(yōu)先

【答案】B

79、假定M

A.25.6

B.67.0

C.72.5

D.98.1

【答案】A

80、2019年底，國內Y證券公司中標M公司上市咨詢服務項目。Y

證券公司按照議定價格直接從M公司購進將要發(fā)行的所有股票

（5000萬股且含有老股轉讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券

公司承擔銷售和價格的全部風險。M公司股票的定價方案是根據有

效的投資者申報價格和數量，按照申報價格大小由高到低排序，選

取累計申報數量達到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5

元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利,

短時間內所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價

跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬

股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自營商角色

C.經紀商角色

D.做市商角色

【答案】D

81、如果某證券是無風險的，則其風險系數0一定為()。

A.10

B.1

C.-1

D.0

【答案】D

82、“綠鞋期權”是發(fā)行人授予主承銷商的一項選擇權，即主承銷

商在新股上市后一個月內可以自主執(zhí)行超過計劃融資規(guī)模15%的配

售新股的權利。如果主承銷商根據授權要求發(fā)行人按發(fā)行價再額外

配售15%的股票給投資者，則是因為當時市場中新上市的股票()。

A.市場價低于發(fā)行價

B.市場價高于發(fā)行價

C.收盤價低于開盤價

D.收盤價高于開盤價

【答案】B

83、假定金融機構的法定準備金率為20%,超額準備金率為2%,現

金漏損率為3%,則存款乘為（）。

A.4.00

B.4.12

C.5.00

D.20.00

【答案】A

84、認為監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會個體和社會組織的不

公正、不公平和無效率的一種回應，這種觀點來自（）。

A.公共利益論

B.特殊利益論

C.社會選擇論

D.經濟監(jiān)管論

【答案】A

85、以下（）是直接融資工具。

A.商業(yè)票據

B.銀行本票

C.保險單

D.銀行債券

【答案】A

86、一般來說，流動性差的債權工具的特點是()。

A.風險相對較大、利率相對較高

B.風險相對較大、利率相對較低

C.風險相對較小、利率相對較高

D.風險相對較小、利率相對較低

【答案】A

87、材料題

A.大于1.2

B.等于1.2

C.小于1.2

D.不能確定

【答案】A

88、錢先生看準棉花期貨價格大跌的時機，借入10萬元買入棉花期

貨。在期貨交易中，錢先生的操作方式是()

A.對沖

B.買空

C.套利

D.賣空

【答案】B

89、在我國，負責對期貨市場進行監(jiān)管的機構是()。

A.中國人民銀行

B.中國銀行業(yè)協(xié)會

C.中國證券監(jiān)督管理委員

D.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

【答案】C

90、根據凱恩斯的貨幣政策傳導機制理論，貨幣政策增加國民收入

的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性，其中，增加貨幣供給，

能導致國民收入增長較大的組合是()。

A.投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大

B.投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小

C.投資和貨幣需求的利率彈性都大

D.投資和貨幣需求的利率彈性都小

【答案】B

91、材料題

A.24

B.88

C.100

D.200

【答案】A

92、按資金的償還期限分，金融市場可以分為()。

A.一級市場和二級市場

B.同業(yè)拆借市場和長期債券市場

C.貨幣市場和資本市場

D.回購市場和債券市場

【答案】C

93、在金融衍生品市場上，以風險對沖為主要交易目的的市場參與

者是()O

A.套期保值者

B.投機者

C.套利者

D.經紀人

【答案】A

94、材料題

A.3000

B.4500

C.5500

D.6000

【答案】c

95、國際金融及其管理2015年年末，某國未清償外債的余額為

2000億美元.其中1年及1年以下短期債務為400億美元。當年該

國需要還本付息的外債總額為500億美元：該國2015年國民生產總

值為8000億美元，國內生產總值為10000億美元，貨物出口總額為

1600億美元,服務出口總額為900億美元。

A.20%

B.25%

C.80%

D.125%

【答案】B

96、我國的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投

資設立的機構，可以經營小額貸款業(yè)務，但不得()。

A.發(fā)放企業(yè)貸款

B.發(fā)放涉外貸款

C.吸收公眾存款

D.從商業(yè)銀行融入資金

【答案】C

97、在英國債券市場發(fā)行的以英鎊計價的外國債券稱為（）。

A.倫勃朗債券

B.猛犬債券

C.武士債券

D.揚基債券

【答案】B

98、為了保證基金資產的安全，基金資產必須由（）保管。

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金銷售機構

【答案】C

99、中國證監(jiān)會規(guī)定，基金資產（）以上投資于其他基金份額的

為基金中基金。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】C

100、如果市場投資組合的實際收益率比預期收益率大3%,13=2,

則證券i的實際收益率比預期收益率大（）。

A.1.5%

B.6%

C.1%

D.9%

【答案】B

101、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)

行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣

普通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可

[2009]627號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。

本次發(fā)行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發(fā)行相結合

的方式進行，其中網下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股,約占本次發(fā)行

數量的40%;網上發(fā)行數量為本次發(fā)行總量減去網下最終發(fā)行量。對

網下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保

薦人通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價

格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行

價格。

A.做市商

B.承銷商

c.交易商

D.經紀商

【答案】B

102、“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類型是()通貨

膨脹。

A.需求拉動型

B.預期型

C.結構型

D.成本推進型

【答案】A

103、投資者完全繞過證券商，自己相互之間直接進行證券交易而形

成的市場是()o

A.柜臺市場

B.場內市場

C.第三市場

D.第四市場

【答案】D

104、材料題

A.兩國國際收支狀況

B.兩國物價水平變動

C.市場預期的變化

D.外匯市場貨幣供求狀況

【答案】B

105、受外部環(huán)境及內部經營等因素的影響，2020年以來，某信托

公司的發(fā)展出現困難，相關風控指標趨于惡化。資料顯示，2020年

第一季度末，該公司的風險資本為3億元（人民幣，下同），凈資本

為2.2億元，凈資產為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財產

挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風險以及

未真實、準確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經營

行為，化解經營風險，維護市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實施了

“貼身監(jiān)管”，要求該公司盡快進行整改。

A.該公司的凈資本符合與風險資本比例的監(jiān)管要求，但不符合與凈

資本總額的監(jiān)管要求

B.該公司的凈資本符合與風險資本比例的監(jiān)管要求，但不符合與凈

資產比率的監(jiān)管要求

C.該公司的凈資本不符合與風險資本比例的監(jiān)管要求，但符合與凈

資產比例的監(jiān)管要求

D.該公司的凈資本既不符合與風險資本的監(jiān)管要求，也不符合與凈

資產比例的監(jiān)管要求

【答案】D

106、全國統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場正式建立于（）。

A.1993年7月1日

B.1996年1月3日

C.2002年9月4日

D.2000年2月9日

【答案】B

107、在金融深化的測量中，貨幣化程度是指（）。

A.物物交換總值占貨幣交易總值的比例

B.國民生產總值中貨幣交易總值所占的比例

C.貨幣交易總值占物物交換總值的比例

D.國民生產總值中現金交易總值所占的比例

【答案】B

108、若某筆貸款的名義利率是7%,同期的市場通貨膨脹率是3%,則

該筆貸款的實際利率是（）。

A.3%

B.4%

C.5%

D.10%

【答案】B

109、根據我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公

開發(fā)行股票，可以通過向詢價對象詢價的方式確定股票發(fā)行價格。

下列機構中，不屬于詢價對象的是()。

A.證券投資基金管理公司和證券公司

B.金融租賃公司和商業(yè)銀行

C.財務公司和保險機構投資者

D.信托投資公司和合格境外機構投資者

【答案】B

110、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請獲中

國證券監(jiān)督管理委員會核準許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)

行的保薦機構為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。

本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網下向詢價對象詢價配售與

網上資金申購發(fā)行相結合的方式進行。參加本次網下初步詢價的機

構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發(fā)行價定

為5.40元/股。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】A

111、“4R”營銷組合策略最大的特點是（）。

A.以競爭為導向

B.以產品為導向

C.以價格為導向

D.以渠道為導向

【答案】A

112、關于期權交易雙方損失與獲利機會的說法，正確的是（）。

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】C

113、某證券的P值是1.5,同期市場上的投資組合的實際利率比預

期利潤率高10%,則該證券的實際利潤率比預期利潤率高（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.85%

【答案】C

114、在經濟學中，充分就業(yè)是指（）。

A.社會勞動力100%就業(yè)

B.所有有能力的勞動力都能隨時找到適當的工作

C.并非勞動力100%就業(yè)。至少要排除摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)

D.西方國家一般認為10%以下的失業(yè)率為充分就業(yè)

【答案】C

115、我國的上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）是由信用等級較高

的數家銀行組成報價行確定的一個算術平均利率，其確定依據是報

價行（）。

A.報出的回購協(xié)議利率

B.持有的國庫券收益率

C.報出的人民幣同業(yè)拆出利率

D.報出的外幣存款利率

【答案】C

116、下列不屬于中央銀行的業(yè)務范圍的是（）。

A.收取并保管銀行存款準備金

B.為財政部開設財政收支賬戶

C.為大型國有企業(yè)提供貸款

D.在債券市場上購進國債

【答案】C

117、在信托三方當事人中，（）處于掌握、管理和處分信托財

產的中心位置。

A.委托人

B.受托人

C.受益人

D.管理人

【答案】B

118、在現代紙幣制度下，引起貨幣失衡的原因主要是（）。

A.貨幣需求量過多

B.貨幣供應量過度

C.貨幣供應量不足

D.貨幣需求量不足

【答案】B

119、在金本位制下，匯率的決定基礎從現象上看就是（）0

A.各國單位貨幣所具有的價值量

B.各國單位貨幣的含金量

C.各國單位貨幣的面值

D.各國單位貨幣的法定購買力

【答案】B

120、下列銀行業(yè)監(jiān)管內容中，屬于市場準入監(jiān)管的是()。

A.審批業(yè)務范圍

B.監(jiān)管資產安全性

C.監(jiān)管內控有效性

D.監(jiān)管流動適度性

【答案】A

121、中央銀行再貼現政策的缺點是()。

A.作用猛烈，缺乏彈性

B.政策效果很大程度受超額準備金的影響

C.主動權在商業(yè)銀行，而不在中央銀行

D.從政策實施到影響最終目標，時滯較長

【答案】C

122、假定M

A.25.6

B.67.0

C.72.5

D.98.1

【答案】A

123、資產安全性監(jiān)管是監(jiān)管機構對銀行機構監(jiān)管的重要內容，監(jiān)管

重點是銀行機構風險的分布、資產集中程度和關系人貸款。我國金

融將的重要依據是《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》。

A.資產總額

B.貸款總額

C.資本凈額

D.授信總額

【答案】C

124、投資銀行一詞具有四層含義，其中機構層次對應（）o

A.投資銀行

B.投資銀行業(yè)

C.投資銀行業(yè)務

D.投資銀行學

【答案】A

125、信托是隨著商品經濟的發(fā)展而出現的一種財產管理制度，其本

質是（）。

A.吸收存款，融通資金

B.受人之托，代人理財

C.項目融資

D.規(guī)避風險，發(fā)放貸款

【答案】B

126、某機構投資者計劃進行為期2年的投資，預計第2年末收回的

現金流為121萬元。如果按復利每年計息一次，年利率10%,則第2

年末收回的現金流現值為()萬元。

A.100

B.105

C.200

D.210

【答案】A

127、材料題

A.6%

B.6.54%

C.6.57%

D.35%

【答案】A

128、作為一種信貸類不良資產的處置方式，我國的銀行不良資產證

券化在操作中是將不良資產委托給受托機構，作為受托機構要設立

()。

A.資產管理賬戶

B.資產信托賬戶

C.資產處置公司

D.資產租賃公司

【答案】B

129、如果我國在倫敦發(fā)行一筆人民幣債券，則該筆交易屬于。市場

的范疇。

A.歐洲債券

B.外國債券

C.揚基債券

D.武士債券

【答案】A

130、利率期限結構理論的（）理論，將不同到期期限的債券市

場看作完全獨立和相互分割的。

A.預期理論

B.市場分割理論

C.流動性溢價理論

D.期限優(yōu)先理論

【答案】B

131、關于開放式基金的說法，正確的是（）

A.基金在存續(xù)期內不能贖回

B.基金交易價格受市場供求關系影響

C.基金份額不固定

D.基金一般有固定存續(xù)期

【答案】C

132、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的

特點，此時甲國國內貨幣流通量為200元億元，商品和服務交易價

值總額為800億元，由于受2008年金融危機的影響，甲國政府針對

國內經濟出現的問題采取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、增加農

副產品價格補貼、增加政府提供的公共產品和服務、加大基礎設施

投資和技術改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500

億元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方

式來彌補財政赤字，假設當年該國銀行體系的存款準備金率為10%,

現金漏損率為20%。

A.物價是原來的10倍

B.物價水平保持不變

C.物價是原來的一半

D.物價是原來的4倍

【答案】A

133、2020年6月18B,為有效調節(jié)市場流動性，維護年度末、半

年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務操作，以

利率招標方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，

中標利率為2.2%,與前次操作時持平；同時還開展了規(guī)模為700

億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2.3%,較前次操

作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。

A.一般性貨幣政策工具

B.選擇性貨幣政策工具

C.直接信用控制貨幣政策工具

D.間接信用指導貨幣政策工具

【答案】A

134、強制性的國民收入再分配是通貨膨脹對社會再生產的負面影響

之一，其表現在債權債務關系中，就是由于通貨膨脹()。

A.降低了實際利率，債務人受益

B.提高了實際利率，債務人受益

C.降低了實際利率，債權人受益

D.提高了實際利率，債權人受益

【答案】A

135、下列不屬于商業(yè)銀行內部控制原則的是()。

A.全面性原則

B.審慎性原則

C.公開性原則

D.獨立性原則

【答案】C

136、在實際利率為負值時，不合算的行為是()。

A.貸出貨幣

B.借入貨幣

C.購買商品

D.貯藏商品

【答案】A

137、金融監(jiān)管不力是當前國際金融危機爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。

危機發(fā)生后國際社會強烈呼吁強化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。

2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構建

新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務管理理事會(FS0C),負責宏觀審

慎監(jiān)管，?強化美聯儲的監(jiān)管權力，由美聯儲對一級金融控股公司進

行并表監(jiān)管；在財政部設立全國保險辦公室(ONI),彌補保險業(yè)監(jiān)管

在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并將

監(jiān)管權力轉移至美聯儲。證券交易委員會和商品期貨交易委員會專

注于市場監(jiān)管和投資者保護；成立消費者金融保護局，以此來加強

對消費者的金融保護。奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激

烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，

但能否如其所愿，仍有待觀察。2003年9月以來，我國對金融控股

集團的監(jiān)管采取（）制度。

A.中央銀行監(jiān)管

B.主監(jiān)管

C.統(tǒng)一監(jiān)管

D.集體監(jiān)管

【答案】B

138、2019年末，我國某金融租賃公司的凈資本額為60億元。該公

司若通過同業(yè)拆借市場融入資金，其最高拆（）o

A.60億元

B.30億元

C.42億元

D.90億元

【答案】A

139、關于債券基金的說法，不正確的是（）o

A.債券基金主要以債券為投資對象

B.債券基金波動性通常小于股票基金

C.債券基金的收益和債券的利息一樣固定

D.債券基金沒有明確的到期日

【答案】C

140、如果某投資者以100元的價格買人債券面值為100元、到期期

限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年

后以101元的價格賣出，則該投資者的持有期收益率是（）。

A.1%

B.4%

C.5%

D.6%

【答案】D

141、關于開放式基金的說法，正確的是（）

A.基金在存續(xù)期內不能贖回

B.基金交易價格受市場供求關系影響

C.基金份額不固定

D.基金一般有固定存續(xù)期

【答案】C

142、根據《信托公司治理指引》，我國信托公司的公司治理應體現

的基本原則是（）最大化。

A.受益人利益

B.受托人利益

C.委托人利益

D.受托人權利

【答案】A

143、某銀行以900元的價格購入5年期的票面額為1000元的債券,

票面收益率為10%,銀行持有3年到期償還，那么持有期收益率為

Oo

A.3.3%

B.14.81%

C.3.7%

D.10%

【答案】B

144、根據《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，我國商業(yè)銀行的不良貸

款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過()。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】A

145、根據《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標(試行)》核心負債比例是

核心負債與總負債之比，不應低于（）o

A.25%

B.35%

C.50%

D.60%

【答案】D

146、西方經濟學家對金融創(chuàng)新的動因提出了不同的理論觀點，其中,

?？怂购湍釢h斯等學者認為，金融創(chuàng)新的支配因素是（）。

A.消除經營約束

B.制度變革

C.降低交易成本

D.規(guī)避管制

【答案】C

147、根據《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定，我國證券公

司承銷證券采用（）方式。

A.余額包銷或者代銷

B.余額包銷或者賒銷

C.包銷或者余額包銷

D.包銷或者代銷

【答案】D

148、(三)2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關于修

改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公

司在主板市場首發(fā)新版，有ZY國際證券有限責任公司擔任保薦人。

本次公開發(fā)行新股4560萬股，回撥機制啟動前，網下初始發(fā)行數量

為3192萬股，占本次發(fā)行總數的70%,網上初始發(fā)行數量為1368

萬股，占本次發(fā)行總股數的30%。本次公開發(fā)行采用網下向符合條

件的投資者詢價配售和網上按市值申購定價發(fā)行相結合的方式。發(fā)

行人和保薦人根據網下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價

格由高到低的順序進行排序，并且根據修訂后的《證券發(fā)行與承銷

管理辦法》對網下的特定投資者進行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格

為13.62元，對應市盈利率為22.98倍。

A.證券經濟商

B.證券做市商

C.證券交易商

D.證券承銷商

【答案】D

149、凱恩斯認為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此，

貨幣政策應采取()。

A.單一規(guī)則

B.泰勒法則

C.相機行事

D.蛇形浮動

【答案】C

150、根據《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》，某商業(yè)銀行

作為銀行間債券市場的做市商，每個交易日都會向市場提供買賣雙

向報價。2019年9月的某個時點，該商業(yè)銀行對一只1年后到期的

零息國債報出價格，買入價為94元人民幣，賣出價為94.5元人民

幣。該債券票面金額為10。元人民幣，沒有票面利率，到期按面值

支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】B

151、假設交易主體甲參與金融銜生品市場活動的主要目的是為了促

成交易、收取傭金，則此時甲扮演的角色是（）

A.經紀人

B.投機者

C.套期保值者

D.套利者

【答案】A

152、根據凱恩斯的貨幣政策傳導機制理論，貨幣政策增加國民收入

的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性，其中，增加貨幣供給，

能導致國民收入增長較大的組合是()。

A.投資的利率彈性小，貨幣需求的利率彈性大

B.投資的利率彈性大，貨幣需求的利率彈性小

C.投資和貨幣需求的利率彈性都大

D.投資和貨幣需求的利率彈性都小

【答案】B

153、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)

行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣

普通股(A股)的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可2009627

號文核準。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行

采用網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發(fā)行相結合的方式進

行，其中網下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股，約占本次發(fā)行數量的

40%；網上發(fā)行數量為本次發(fā)行總量減去網下最終發(fā)行量。對網下

發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發(fā)行人及保薦人

通過向詢價對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發(fā)行價格區(qū)

間，在發(fā)行價格區(qū)間內通過向配售對象累計投標詢價確定發(fā)行價格。

網上申購對象是持有上交所股票賬戶卡的自然人、法人及其他機構。

各地投資者可在指定的時間內通過與上交所聯網的各證券交易網點,

以發(fā)行價格區(qū)間上限和符合本公告規(guī)定的有效申購數量進行申購委

托，并足額繳付申購款。從公告中可知，我國目前對企業(yè)首次公開

發(fā)行股票所采取的監(jiān)管制度是()。

A.審批制中的指標管理

B.核準制中的保薦制

C.注冊制

D.備案制

【答案】B

154、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6%,每年付息一次，

期限3年，面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是

4%o2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實際上實

施了債轉股，假設此時該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債

轉股后的股票市價是1。元。請根據以上資料回答下列問題：2009

年1月，該債券的購買價應是()元。

A.90.2

B.103.8

C.105.2

D.107.4

【答案】B

155、某商業(yè)銀行實收資本150萬元，盈余公積60萬元，資本公積

50萬元，未分配利潤30萬元，超額貸款損失準備170萬元，風險

加權資產20000萬元，資產證券化銷售利得25萬元，正常類貸款

40萬元，關注類貸款600萬元，次級類貸款40萬元，可疑類貸款

60萬元，損失類貸款30萬元。

A.7%

B.2.39%

C.4.62%

D.2.18%

【答案】D

156、在IP0發(fā)行方式中。承銷商有較大的定價和分配銷售新股的主

動權的是()o

A.混合方式

B.固定價格方式

C.簿記方式

D.競價方式

【答案】C

157、戈德史密斯提出了衡量一國金融發(fā)展水平的相關指標—金融

相關比率，即某一時點上現存()之比。

A.社會信用總額與國民收入

B.實物資產總額與對外凈資產

C.金融資產總額與國民財富

D.貨幣總額與國民生產總值

【答案】C

158、“巴塞爾協(xié)議III”規(guī)定的商業(yè)銀行資本充足率是（）o

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

【答案】c

159、2005年中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《商業(yè)銀行風險監(jiān)

管核心指標》，其中屬于信用風險指標的是（）

A.核心負債比率

B.流動性比率

C.不良資產率

D.利率風險敏感度

【答案】C

160、關于基礎貨幣的說法，正確的是（）。

A.它是單位定期存款和單位其他存款之和

B.中央銀行通過其資產業(yè)務創(chuàng)造基礎貨幣

C.它是中央銀行的非貨幣性負債

D.中央銀行通過賣出黃金投放基礎貨

【答案】B

161、根據麥金農提出的金融深化與經濟增長模型，對儲蓄與投資決

策具有首要影響的要素是()。

A.儲蓄利率

B.貨幣供給條件

C.名義貨幣需求

D.實際貨幣需求

【答案】B

162、為規(guī)避信貸規(guī)?？刂?、存貸比等監(jiān)管要求，近年來我國商業(yè)銀

行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創(chuàng)新的角度看，我國商業(yè)銀

行的這一趨勢屬于()。

A.金融工具創(chuàng)新

B.金融制度創(chuàng)新

C.金融業(yè)務創(chuàng)新

D.金融政策創(chuàng)新

【答案】C

163、直接金融機構與間接金融機構最明顯的區(qū)別是（）。

A.直接金融機構收傭金，間接金融機構得到存貸利差

B.直接金融機構僅提供中介服務，間接金融機構參與投資與融資雙

方債權債務關系

C.直接金融機構一不發(fā)行以自己為債務人的融資工具，而間接金融

機構發(fā)行

D.典型的直接金融機構是投資銀行。典型的間接金融機構是商業(yè)銀

行、

【答案】C

164、2008底爆發(fā)的全球金融危機波及到了H國，導致中國外貿出

口大爆度下降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經濟增長停滯。為保障

經濟增長和提升就業(yè)，H國出臺了一攬子經濟刺激方案，如增加國

家基礎建設投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性

（2010年M2余額比上年增長19.7%.Ml余額比上年增長21.2%）等，

造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美

國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格

猛漲，傳導到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比

增長的數據如下：1月增長1.5%,2月增長3.1%,3月增長3.3%,4

月增長3%,5月增長3.4%,6月增長3.5%,7月增長3.7%,8月增

長3.7%,9月增長3.9%,10月增長4.4%,11月增長5.1%,12月增

長5.2%o人們在經濟生活中普遍形成了價格持續(xù)上漲的預期。

A.提高再貼現率

B.降低存款準備金率

C.增加對商業(yè)銀行再貸款

D.降低利率

【答案】A

165、介于貨幣政策工具變量和貨幣政策目標變量之間的變量指標是

()o

A.操作目標

B.最終目標

C.中介目標

D.基本目標

【答案】C

166、在分析貨幣給中，弗里德曼等人認為，高能貨幣的一個典型特

征是能隨時轉化為0。

A.基礎貨幣

B.強力貨幣

C.原始存款

D.存款準備金

【答案】D

167、不構成我國政策性金融機構資金來源的是（）。

A.財政撥款

B.金融債券

C.開戶企業(yè)存款

D.社會公眾存款

【答案】D

168、2015年3月，國務院正式發(fā)布了《存款保險條例》，并與5月

1日正式實施。從風險管理的角度，商業(yè)銀行參加存款風險屬于（）

型管理策略。

A.風險抑制

B.風險對沖

C.風險分散

D.風險補償

【答案】D

169、在一國出現國際收支逆差時，該國之所以可以采用本幣貶值的

匯率政策進行調節(jié)，是因為本幣貶值可以使以外幣標價的本國出口

價格下降，而以本幣標價的本國進口價格上漲，從而刺激出口，限

制進口，最終有助于國際收支回復的平衡，這種效應表明，本幣貶

值的匯率政策主要用來調節(jié)逆差國家國際收支的（）。

A.經常項目收支

B.資本項目收支

C.金融項目收支

D.錯誤與遺漏項目收支

【答案】A

170、金融互換市場中，（）交易主體進入市場的目的是進行投

機性交易。

A.直接用戶

B.互換經紀商

C.互換交易商

D.互換代理商

【答案】C

171、金本位制下匯率的標準是（）o

A.鑄幣平價

B.黃金輸出點

C.黃金輸入點

D.黃金輸送點

【答案】A

172、下列利率決定理論中，（）理論強調投資與儲蓄對利率的

決定作用。

A.馬克思的利率論

B.流動偏好論

C.可貸資金論

D.實際利率論

【答案】D

173、根據《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》，我國商業(yè)銀行的不良貸

款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過()。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】A

174、根據《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》，某商業(yè)銀行

作為銀行間債券市場的做市商，每個交易日都會向市場提供買賣雙

向報價。2019年9月的某個時點，該商業(yè)銀行對一只1年后到期的

零息國債報出價格，買入價為94元人民幣，賣出價為94.5元人民

幣。該債券票面金額為100元人民幣，沒有票面利率，到期按面值

支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】D

175、2020年6月18日，為有效調節(jié)市場流動性，維護年度末、半

年末流動性的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業(yè)務操作，以

利率招標方式開展了規(guī)模為500億元、期限為7天的逆回購操作，

中標利率為2.2%,與前次操作時持平；同時還開展了規(guī)模為700

億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為2.3%,較前次操

作時下降20個基點。此外，當日市場上有800億元的逆回購到期。

A.回收400億元

B.回收1200億元

C.凈投放400億元

D.凈投放1200億元

【答案】C

176、西方經濟學家對金融創(chuàng)新的動因提出了不同的理論觀點，其中,

?？怂购湍釢h斯等學者認為，金融創(chuàng)新的支配因素是()。

A.消除經營約束

B.制度變革

C.降低交易成本

D.規(guī)避管制

【答案】C

177、全國性保險公司的最低資本規(guī)定是（）億元人民幣。

A.1

B.2

C.5

D.10

【答案】C

178、最有效反映基金經營業(yè)績的指標是（）。

A.基金分紅

B.已實現收益

C.凈值增長率

D.留存收益

【答案】C

179、（）是指外國銀行在美國發(fā)行的可轉讓定期存單。

A.可變利率定期存單

B.牛市定期存單

C.揚基定期存單

D.歐洲或亞洲美元存單

【答案】C

180、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元，王先

生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元,

貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進行了貸款咨詢，三

家銀行給出的貸款年利率均為5%,且均為到期還本付息。利息計算

方式分別為:A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復利,C銀行按半

年計算復利。

A.63142.08

B.61512.08

C.62451.08

D.63814.08

【答案】D

181、自1996年12月以來，我國實現的人民幣經常項目可兌換屬于

Oo

A.自由可兌換

B.完全可兌換

C.部分可兌換

D.基本可兌換

【答案】C

182、材料題

A.黃金價格

B.官定浮動范圍

C.±1%

D.黃金輸送點

【答案】D

183、銀行間交易商協(xié)會由（）監(jiān)管

A.中國人民銀行

B.中國銀行協(xié)會

C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D.中國證券監(jiān)督管理委員會

【答案】A

184、2008底爆發(fā)的全球金融危機波及到了H國，導致中國外貿出

口大爆度下降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經濟增長停滯。為保障

經濟增長和提升就業(yè)，H國出臺了一攬子經濟刺激方案，如增加國

家基礎建設投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性

（2010年M2余額比上年增長19.7%.Ml余額比上年增長21.2%）等，

造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美

國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格

猛漲，傳導到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比

增長的數據如下：1月增長1.5%,2月增長3.1%,3月增長3.3%,4

月增長3%,5月增長3.4%,6月增長3.5%,7月增長3.7%,8月增

長3.7%,9月增長3.9%,10月增長4.4%,11月增長5.1%,12月增

長5.2%o人們在經濟生活中普遍形成了價格持續(xù)上漲的預期。

A.奔騰式通貨膨脹

B.溫和式通貨膨脹

C.惡性通貨膨脹

D.爬行式通貨膨脹

【答案】B

185、關于金融宏觀調控的說法，正確的是（）

A.商業(yè)銀行作為獨立的市場主體是金融宏觀調控存在的前提

B.校正市場失靈、抑制或取代市場是金融宏觀調控的重要內容

C.實施金融宏觀調控要求整個銀行體系要實行一級銀行體制

D.金融宏觀調控是要通過影響總供給進而實現總供求的均衡

【答案】A

186、銀行的