【海運提單存在的風(fēng)險和防范措施7400字（論文）】

II海運提單存在的風(fēng)險和防范措施姓名專業(yè)摘

要：海運提單從出現(xiàn)和開始在經(jīng)濟貿(mào)易中運用就占據(jù)著舉足輕重的地位，是一種核心單據(jù)。但是由于提單自身的原因以及海運提單在管理機制上的原因，因此還存在很多缺陷，而這些缺陷很容易引發(fā)貿(mào)易風(fēng)險，阻擋了經(jīng)濟貿(mào)易的有序開展。由于海運提單在海運貿(mào)易中占據(jù)舉足輕重的地位，因此研究如何規(guī)避這些風(fēng)險的防范機制顯得尤其重要。本文首先分析了海運提單的風(fēng)險及防范機制國內(nèi)外研究現(xiàn)狀，闡述了海運提單的主要風(fēng)險，主要有倒簽提單、預(yù)借提單、無單提貨等，進一步分析了這些風(fēng)險產(chǎn)生的原因，針對這些風(fēng)險，探索性地提出地提出來解決這些風(fēng)險的防范措施。如嚴(yán)格海運提單的使用手續(xù)，加強資信調(diào)查和合同立定等。關(guān)鍵詞：海運提單；風(fēng)險；防范機制目錄【到三級標(biāo)題】TOC\o"1-3"\h\u4623前言 16752一、海運提單存在的主要風(fēng)險 215601(一)倒簽提單 221024（二）預(yù)借提單 219873（三）預(yù)借提單 321732二、海運提單存在風(fēng)險的原因 44343（一）海運提單存在前提的動搖 427030（二）提單本身的缺陷 429158（三）提單相關(guān)法律法規(guī)不完備 414431三、海運提單風(fēng)險的防范措施 517639（一）嚴(yán)格海運提單的使用手續(xù) 517638（二）禁止或是嚴(yán)格控制預(yù)借和倒簽提單 517360（三）加強資信調(diào)查和合同立定 615180（四）積極運用法律手段和司法保護 725947四、結(jié)論 711797參考文獻： 8前言在國際貿(mào)易當(dāng)中，提單是承運人應(yīng)托運人的請求簽定貨物的所有權(quán)憑證，是承運人與托運人相互間貨物運輸合同的證明。海運提單按照不同的分類可以分為多種類型，根據(jù)貨物的狀態(tài)分為等待裝船提單和已裝船提單，根據(jù)貨物包裝上是否有包裝損壞分為清潔提單和臟污提單；根據(jù)是否登記分為記名提單和記名提單；根據(jù)海上運輸方式分為記名提單和聯(lián)運提單；根據(jù)難度分為較為復(fù)雜的手續(xù)和較為簡單的提單。一般類型的提單是承運人憑提單交付貨物的所有權(quán)憑證，同時提單持人應(yīng)該利用提單向?qū)?yīng)的銀行來進行匯票，也可以在載貨船抵達之前將貨物交至目的港轉(zhuǎn)讓。從法律上講，提單可以證明承運人已經(jīng)發(fā)送了貨物，或者貨物已經(jīng)在船上包裝好，而買方將其作為交貨的依據(jù)。提單也是一種可轉(zhuǎn)讓的所有權(quán)憑證。提單持有人可以將提單轉(zhuǎn)讓給他人，提單中規(guī)定的相應(yīng)權(quán)利和義務(wù)也可以相應(yīng)轉(zhuǎn)讓，不論貨物在運輸過程中發(fā)生什么情況，都可能是買方負責(zé)。從國與國之間貿(mào)易的角度來看，提單是承運人與托運人之間進行貨物運輸?shù)臅嫫跫s的確認。在國際貿(mào)易過程中，買賣雙方還在付款和托收的基礎(chǔ)上向銀行提單。提單在財務(wù)處理中也具有原始單證的重要性，可以作為托運人與承運人之間交易的運費單證。海運提單是國際貿(mào)易中最重要的一個單據(jù)，這一單據(jù)證明了貨物運輸有關(guān)當(dāng)事人，如承運人、托運人和收貨人相互間的權(quán)利和義務(wù)，它在國際貨物買賣、結(jié)算、運輸?shù)拳h(huán)節(jié)起著至關(guān)重要的作用。但毋庸置疑的是，對每一個貿(mào)易參與者來講，海運提單做為物權(quán)憑證普遍使用也產(chǎn)生了各種各樣的風(fēng)險。而近些年交易活動中，利用海運提單詐騙的活動時有發(fā)生。而且在現(xiàn)實業(yè)務(wù)中由于一些特殊情況或是業(yè)務(wù)特殊要求，很多時候海運提單的使用很難嚴(yán)格按照規(guī)范進行，而需要使用一些變通的方法，這便為參與者們產(chǎn)生了各類的風(fēng)險?，F(xiàn)階段各個國家對于海運提單的研究都非常重視，不但源于海運提單的歷史悠久在全球經(jīng)濟貿(mào)易史上具有至關(guān)重要的作用，并且海運提單的風(fēng)險會影響著各個國家的經(jīng)濟增長，進而影響整個世界前進的步伐。通過研究海運提單的風(fēng)險及防范措施，我們能夠得知，海運提單的使用潛藏著非常大的風(fēng)險，但是它在國際貿(mào)易中所占據(jù)的地位與作用同樣是成正比的，因此在從事貿(mào)易過程當(dāng)中，每一個業(yè)務(wù)員都需要認真對待，慎重處理，層層把關(guān)，將風(fēng)險扼殺在搖籃里，做好事先積極預(yù)防，事中有效控制，事后理性解決，規(guī)范自己的業(yè)務(wù)流程，提升自己的業(yè)務(wù)能力，維護自己的合法權(quán)益。與此同時，大大提高國際貿(mào)易的交易速度，進一步促進世界經(jīng)濟的發(fā)展。一、海運提單存在的主要風(fēng)險（一）倒簽提單倒簽提單是指應(yīng)托運人的要求，承運人在貨物完全裝船后簽發(fā)提單，但是提單簽發(fā)日期要早于真實的貨物裝船完畢日期。倒簽提單填寫簽發(fā)日期的一種方法，其主要原因是托運人沒有按照承運人的要求將貨物按時運入艙內(nèi)，托運人對承運人施加了壓力，承運人不得在信用證要求的限期內(nèi)提前一天開具票據(jù)，這并不影響支付結(jié)算問題，但實際上這是一種欺詐行為，給出口商、承運人帶來了極大的風(fēng)險。倒簽提單是非法行為，相關(guān)國際公約及國內(nèi)法均將如實記錄提單事宜視作承運人必需履行的義務(wù)，而如實填寫提單簽發(fā)時間是這當(dāng)中極為重要的一項。由于某種原因，承運人會應(yīng)托運人的要求，違背真實情況倒簽提單。倒簽提單是托運人和承運人對收貨人的一種欺詐行為，同時也是非法行為。依據(jù)合同約定或是信用證要求，假如提單簽發(fā)日期要晚于約定日期，托運人就不能夠成功結(jié)匯或取回貨款。即托運人沒法毀約占據(jù)貨款。在這一前提下收貨人才可以向托運人提出索賠或者是中止合同的權(quán)利，從而降低或者防止因托運人的耽誤給自己造成的損失。對于收貨人而言，提單的簽發(fā)日期是裝貨時間的最主要證據(jù)，倘若承運人應(yīng)托運人的要求給予了倒簽提單，收貨人將喪失相關(guān)的權(quán)利，經(jīng)濟損失自己承擔(dān)。根據(jù)事實合理簽發(fā)提單是承運人應(yīng)履行的義務(wù)之一，假如承運人與托運人違反事實決定簽發(fā)提單，則收貨人有權(quán)追究承運人和托運人的共同侵權(quán)的法律責(zé)任。倒簽提單行為，多數(shù)為托運人和承運人相互間合謀，在提單上簽署虛假的裝船日期，用來向收貨人隱瞞貨物裝船延遲的事實情況，就買賣合同而言即為延遲交付。因此，倒簽提單的使用給托運人、承運人和收貨人帶來了一系列的風(fēng)險。（二）預(yù)借提單預(yù)借提單是指當(dāng)貨物處于尚未完全裝船完畢或尚未開始裝船的狀態(tài)時，托運人預(yù)計裝船完畢日期會超于信用證規(guī)定的結(jié)匯有效期限，托運人為了能順利結(jié)匯，要求承運人以及其代理人提前就簽發(fā)已裝運提單。預(yù)借提單，指的是在貨品沒有正式的裝箱并且不知道什么時候才能裝箱的情形下。這樣的事情與倒簽提單類似，也很容易出現(xiàn)風(fēng)險，甚至?xí)霈F(xiàn)非法行為，買方要注意防范。有時候，托運人也會遇到無法及時備齊足夠貨品或船舶不能及時抵港接收貨物的現(xiàn)象。托運人經(jīng)過分析，假如按照實際情況填寫提單簽發(fā)日期，便會超出信用證所要求的結(jié)匯期，就沒有辦法結(jié)匯。為了能順利結(jié)匯獲得貨款，承運人會勸服承運人實行預(yù)借提單。預(yù)借提單行為將構(gòu)成承、托雙方串謀對善意的第三者收貨人的欺騙，還會擔(dān)負起比倒簽提單更高的風(fēng)險。各個國家海商法均表明，在預(yù)借提單情況下，承運人會失去法律給予的各項免責(zé)或責(zé)任約束的權(quán)利，相當(dāng)于說即便是由于免責(zé)事項所造成的貨損，承運人也必需賠償收貨人的所有的損失。預(yù)借提單的使用風(fēng)險與倒簽提單的使用風(fēng)險有很多相似之處，比如在預(yù)借提單的時候，托運人也要承擔(dān)被起訴欺詐、被拒絕收貨及銀行結(jié)匯的風(fēng)險。承運人也要承擔(dān)被起訴合謀欺詐的風(fēng)險。（三）預(yù)借提單在海上運輸中一般是當(dāng)貨物到達目的港時，承運人就會將貨物提交給正本提單持有人，但是由于海上運輸時會遇到種種外在因素的影響，在貨物抵達后，提單有可能還沒有到達收貨人手中，這種情況也是很常見的?！坝捎谑肇浫藳]有正本提單，會沒有辦法及時銷售而產(chǎn)生市場價格波動、貨物在碼頭的壓艙費用等等一系列的問題?！庇捎诓皇煜I(yè)務(wù)程序，缺乏國際貿(mào)易知識，以及不熟悉國際貿(mào)易中的有關(guān)國際慣例、法律和規(guī)章，可用來提取貨物，因此識別提單的能力有限。在一些發(fā)展中國家，許多外貿(mào)經(jīng)營者往往只關(guān)注貨物的價格、運費和租金，不了解賣方的經(jīng)營狀況和信譽，甚至在發(fā)生偽造提單后也不及時采取補救措施，風(fēng)險不斷增加。這時遇到這種情況如果承運人將貨物交給非正本提單持有人，有可能會造成對正本提單持有人的貨物侵權(quán)，因為這是提取貨物的人可能不是合同的買方，這批貨物可能會被他人冒領(lǐng)，到時查起冒領(lǐng)人也是一件比較困難的事，這時船方也會有偷貨的嫌疑。提單是承運人據(jù)以交付貨物、收貨人據(jù)以提取貨物的憑證。無提單放貨是指承運人或托運人在未收回提單正本時，卻對海運提單上的收貨人通知憑借提單副本加具保函可以收貨的行為。無單放貨的主要風(fēng)險如下：貨物容易被他人冒領(lǐng)，導(dǎo)致提單持有人所有權(quán)消失；托運人與承運人串通，利用簽發(fā)貨代替提單方式進行無單放貨；買方本身信譽差或存心欺詐行為，有時利用無提單放貨，在提取貨物后跑單的情況，這種情況可能導(dǎo)致賣方錢和貨兩空造成巨大經(jīng)濟損失。輪船公司做為承運人，在核對記名提單收貨人的身份后，依照慣例仍應(yīng)憑正本提單交貨。假如輪船公司未征求托運人的允許，在未取回正本提單的情形下將貨物交到非提單持有人，違背了承運人應(yīng)憑正本提單交付貨物的基本義務(wù)，嚴(yán)重損害了其所持有的正本提單對貨物擁有的物權(quán)，應(yīng)當(dāng)對無正本提單放貨造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。因此可以看出無單放貨是一種風(fēng)險很大的行為，這也是不正規(guī)使用海運單據(jù)所產(chǎn)生的風(fēng)險，對各個貿(mào)易參與者都不安全，存在很大風(fēng)險。二、海運提單存在風(fēng)險的原因（一）海運提單存在前提的動搖海運提單風(fēng)險產(chǎn)生的主要原因是提單存在的基本前提發(fā)生了動搖。在傳統(tǒng)海運形式下，提單總會在貨物到達目的港之前送到收貨人手里，收貨人能夠憑借著手里的提單準(zhǔn)時獲取貨物。隨著航運業(yè)的不斷發(fā)展，海運技術(shù)的穩(wěn)步提升，船舶的速度越來越快，而提單卻仍然需要經(jīng)過繁瑣的手續(xù)才可以送到收貨人手里，這個時候通常會發(fā)生貨物先于提單抵達目的港，收貨人卻由于尚未拿到提單而無法順利提貨的狀況。提單可以先于貨物抵達目的港，使得承運人和收貨人之間能順利完成交接手續(xù)，這是提單存在的前提所在。如今，這一前提已經(jīng)動搖了，直接導(dǎo)致了海運提單在運用中產(chǎn)生很多風(fēng)險。（二）提單本身的缺陷在國際海上貿(mào)易中，各國所制定海運提單制度以及海商法對提單的規(guī)定中存在著一些矛盾和缺陷。在國際海上貿(mào)易和海運實踐操作中，這些矛盾和缺陷給不法商人提供了可乘之機，那些企圖進行貿(mào)易欺詐的不法商人正是利用海運提單的這些漏洞進行欺詐。雖然國際商會《跟單信用證統(tǒng)一規(guī)則》規(guī)定銀行有義務(wù)合理、小心地審核一切單據(jù)，但這種審核只是確認單據(jù)表面是否與信用證條款一致，并由此決定是否付款，這給不法商人偽造提單騙取貨物提供了可乘之機。提單制度本身存在諸多缺陷是海運提單風(fēng)險產(chǎn)生的重要原因。（三）提單相關(guān)法律法規(guī)不完備在國際海上貿(mào)易實踐中，海運提單的簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓以及注銷往往要經(jīng)過多個國家，而各個國家的提單法律又大有徑庭。各國提單法律存在沖突，自然就給不法商人提供可乘之機。為了避免提單法律的沖突，各國的提單法應(yīng)有統(tǒng)一的格式，或者通過制定更徹底地約束提單各方面問題的國際公約來實現(xiàn)。關(guān)于海上貨物運輸?shù)膰H公約目前已有三個即《海牙規(guī)則》《維斯比規(guī)則》以及《漢堡規(guī)則》，但這些規(guī)則不是專門針對海運提單來制定的，對提單本身問題的規(guī)定很少，如果提單問題不統(tǒng)一。這三個關(guān)于運輸合同的國際公約的自身效力也將會受到很大的影響。三、海運提單風(fēng)險的防范措施（一）嚴(yán)格海運提單的使用手續(xù)首先看提單的簽約人是承運人、船長還是承運人或是船長的代理，如果提單是發(fā)貨人或是發(fā)貨人的代理人簽發(fā)的，應(yīng)該拒絕付款。其次是審核提單正本份數(shù)是否與信用證中的規(guī)定是否一致。在CIF或是CFＲ貿(mào)易術(shù)語下，提單須注意運費預(yù)付；提單必須是已裝船的清潔提單或是有“已裝船批注”，不能標(biāo)注不良批注；提單上的簽發(fā)地和簽發(fā)時間；提單號；如果所交提單為轉(zhuǎn)運提單，而且是信用證中規(guī)定可轉(zhuǎn)運時，同一提單應(yīng)該包括全程，提單上的裝運港與目的港應(yīng)該與信用證中的規(guī)定一致。要做到嚴(yán)格海運提單的使用程序，就要選擇制度規(guī)范的貨運公司，選擇責(zé)任心強的承運人，始終堅持憑正本提單放貨，若出現(xiàn)收貨人尚未收到正本提單，但是貨物現(xiàn)已抵達目的地這種情況，則應(yīng)當(dāng)盡早發(fā)現(xiàn)，及早化解這一問題，盡可能避免給對方增添額外的費用，能夠同托運人溝通，在不侵害或者得到了托運人同意后將貨物交給收貨人，這樣也能規(guī)避貨物被別人冒領(lǐng)的風(fēng)險。所以說選擇一個信譽、工作效率較好的合作伙伴，會降低海運提單使用的風(fēng)險，會使貿(mào)易進行得更加順利。預(yù)付提單和倒簽提單的相似之處在于它們偽造了實際裝運時間。為了防止使用預(yù)借提單和倒簽提單賣方應(yīng)考慮賣方所在港口的各種天氣、港口交通堵塞和其他情況。并在交易過程中對可能發(fā)生的緊急情況提前采取應(yīng)急措施，跟蹤貨物狀況，及時反饋給買方，特別是各種緊急情況。交易雙方應(yīng)當(dāng)在履行合同過程中加強溝通。如果交貨日期不能滿足信用證的要求，雙方應(yīng)當(dāng)及時與買方聯(lián)系，買方應(yīng)當(dāng)修改或者延長信用證，這樣也有利于雙方確保交貨時間在新的信用證期限內(nèi)。在國際貿(mào)易過程中，對客戶資信情況的調(diào)查是至關(guān)重要的，在與對方進行貿(mào)易之前，一定要了解和調(diào)查對方的情況，一是要求對方有可觀的資產(chǎn)，經(jīng)營狀況良好，完全有履行合同的能力：二是在誠實信用上過關(guān)，不會隨意的單方撕毀合約，使貿(mào)易伙伴遭受損失。（二）禁止或是嚴(yán)格控制預(yù)借和倒簽提單預(yù)借或是倒簽提單在實際操作中常運用，預(yù)借提單或是倒簽提單已嚴(yán)重違背合同規(guī)定，構(gòu)成了偽造裝運日期，此時，買方有權(quán)向賣方提出索賠拒收貨物。為了防止使用倒簽提單和預(yù)借提單，在港口擁堵、船期不準(zhǔn)確、港口天氣狀況惡劣的情形下，賣方最好提前考慮訂艙、交貨時很有可能會發(fā)生的突發(fā)狀況，并且密切關(guān)注貨物的備貨動態(tài)信息，與買方保持緊密聯(lián)系，對發(fā)貨過程中出現(xiàn)的突發(fā)狀況做到及時通知。要加強對合同履約每個環(huán)節(jié)追蹤，各個部門之間加強溝通與聯(lián)絡(luò)。交貨期假如無法滿足信用證的要求時，盡早與買方聯(lián)絡(luò)，要求買方更改信用證，推遲裝期或信用證到期時間，而非輕易選用預(yù)借提單或者是倒簽提單的辦法，以防為公司帶來經(jīng)濟損失和影響今后的貿(mào)易發(fā)展。憑倒簽或預(yù)借提單辦理結(jié)匯，對外貿(mào)企業(yè)及外運公司都有風(fēng)險，并可能造成經(jīng)濟損失，所以盡可能不要使用，如確實需要使用，應(yīng)注意防范風(fēng)險。信用證在國際貿(mào)易中被廣泛使用。是買方開證行根據(jù)買方要求向賣方出具的單據(jù)。一般的在實踐中如果信用證與信用證不符，銀行可以拒絕付款而出口商不能及時收到銀行擔(dān)保。交易雙方都會發(fā)生相應(yīng)的損失，詳細執(zhí)行雙方簽署的提單對于降低海上運輸風(fēng)險具有重要意義。使用預(yù)借提單時，則需要注意預(yù)防發(fā)生實際裝貨船舶與“預(yù)借提單”的船名不一致的現(xiàn)象，若因無艙位或貨物延遲而更換了另一條船，則要采取防范措施，果斷追討全套單據(jù)，從新制單，決不可有僥幸心理。比如，出口方給予了裝于甲船“已裝船”的“清潔提單”，而貨物卻是從乙船卸貨，不用細究，就可以表明出口商提供的單據(jù)不相符，進口商就能由此不付貨款或提出索賠。因為，從法律責(zé)任看，出口方預(yù)借提單結(jié)匯因涉嫌假造裝運日期，一旦另一方查明事實真相，違約方須承擔(dān)一定法律責(zé)任。而“倒簽提單”屬托運人和承運人合謀欺騙收貨人的行為，因此受害方不僅可以追究賣方的責(zé)任，而且可以追究承運人的責(zé)任。這種行為的法律后果無論對賣方還是對承運人都是嚴(yán)重的。（三）加強資信調(diào)查和合同立定在國際貿(mào)易交易中，對客戶的資信狀況深入了解是保證業(yè)務(wù)順利開展的前提條件，若單憑熟人推薦或貪圖便宜與之成交，則極容易出問題，追悔莫及。在信息技術(shù)的推動下，利用網(wǎng)絡(luò)平臺可以有效地提高提單的管理水平。電子提單是利用電子數(shù)據(jù)交換（電子數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)）技術(shù)來傳輸海運單據(jù)的電子數(shù)據(jù)。與傳統(tǒng)的紙質(zhì)提單相比，電子提單具有交貨速度快、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移準(zhǔn)確、貨物運輸實時監(jiān)控和雙方通信等優(yōu)點。電子提單轉(zhuǎn)讓過程的安全性和高度機密性，限制了避免提單被盜、偽造、偽造，從而減少了交易欺詐的發(fā)生。此外，我們應(yīng)該更加注意收貨人的信用調(diào)查。我們可以采取其他方法避免無單放貨，如托運人處理電傳提單放行等。還必須注意挑選目的港的代理人和承運人。所謂資信狀況好，包含兩個層面：一是資產(chǎn)狀況好，有相當(dāng)可觀的資產(chǎn)，且經(jīng)營狀況好，有履約能力；二是能夠在誠實信譽的原則上履約，并不會任意毀約。信用證交易基本上都是跨國的貿(mào)易交易，由于與交易方相距千里，因而簽署合同的時候?qū)Q(mào)易伙伴的全面了解是交易取得成功的關(guān)鍵。在合同訂立時，應(yīng)當(dāng)對提交單據(jù)的類型和內(nèi)容進行嚴(yán)格要求。除開要求給予發(fā)票、提單、保險單三種必要的基本票據(jù)以外，還須附加一些不容易被假冒的制造商品質(zhì)證書和與之內(nèi)容相符的官方出具的商品檢驗證書、出口原產(chǎn)地證書等。這就在一定程度上避免了利用提單進行欺詐的現(xiàn)象發(fā)生。同時，我們在選擇承運人時也要進行相關(guān)資信調(diào)查，及運載工具的性能調(diào)查，避免承運人參與合謀詐騙。（四）積極運用法律手段和司法保護在交易頻繁的國家貿(mào)易活動中，存在更高的提單風(fēng)險，而目前在國際公約中，沒有相應(yīng)的國際規(guī)定，約束各成員國的從事國際貿(mào)易人員的行為，因此，在國際法的框架下，應(yīng)該制定相應(yīng)的國際公約，對提單欺詐行為進行界定、分類、權(quán)利、義務(wù)的范圍規(guī)定和合同違約責(zé)任的處理。尋求海事法院的保護時要注意：第一，發(fā)覺外方有欺詐征兆時，立即向海事法院提出訴訟。如果一旦國外不法商人欺詐行為得逞了，就很難找到當(dāng)事人，就算能找到，他也不會應(yīng)訴，不會主動履行判決。以偽造單據(jù)欺詐為例，假如行騙人偽造的整套單據(jù)（包括提單）符合信用證的要求，按照《UCP600》國際慣例，議付行即應(yīng)履行付款義務(wù)。若正趕上銀行付款前，及時與海事法院提出訴