案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告范文VIP

案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告范文第一篇案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告范文第一篇一、高度重視，督促抓好整改

市xxx高度重視此次檔案安全整改工作，市委辦主要負(fù)責(zé)同志親自部署安排，要求受檢單位務(wù)必對(duì)照省檢查組反饋的問題，逐一整改落實(shí)；市xxx督促各受檢單位立即成立整改領(lǐng)導(dǎo)小組，由主要負(fù)責(zé)同志任組長(zhǎng)，分管負(fù)責(zé)同志任副組長(zhǎng)，相關(guān)業(yè)務(wù)科室及專、兼職檔案員具體負(fù)責(zé)，針對(duì)反饋問題認(rèn)真制定整改措施、明確責(zé)任人、整改要求及整改時(shí)限，上報(bào)整改方案。x月x日，市xxx審核通過x家單位整改方案，并將整改方案上報(bào)省xxx。

二、過程控制，逐一抓好指導(dǎo)

x家單位陸續(xù)啟動(dòng)整改工作，在電話指導(dǎo)過程中，我們發(fā)現(xiàn)各單位的問題主要分為以下四類：

一是硬件配置不標(biāo)準(zhǔn)，如未安裝防光窗簾、未安裝防盜窗、未配置二氧化碳滅火器、電器線路隱患較大等；

二是管理制度不到位，如檔案安全工作制度不完善、未簽訂《檔案安全崗位責(zé)任書》、未制定應(yīng)急預(yù)案等；

三是檔案用房不達(dá)標(biāo)，如檔案用房不符合設(shè)計(jì)要求、未實(shí)現(xiàn)檔案用房“三分開”等；

四是檔案整理不規(guī)范，如檔案資料收集不齊全不完整、檔案保管期限劃分混亂、檔案數(shù)字化建設(shè)滯后等。

解決方案：

一是督促各單位及時(shí)將所需硬件設(shè)備、設(shè)施按要求配置；

二是指導(dǎo)各單位完善檔案安全管理制度，簽訂相關(guān)責(zé)任書；

三是與相關(guān)整改單位共同研究如何重新劃分檔案辦公區(qū)域，保障檔案用房使用達(dá)標(biāo)；

四是組織各單位對(duì)專、兼職檔案管理人員培訓(xùn)，加快各類檔案的收集歸檔和分類整理。

市xxx在電話指導(dǎo)的同時(shí)，擬在x月下旬對(duì)x家單位的實(shí)際整改情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查指導(dǎo)，確保整改工作不走樣，整改措施有實(shí)效，整改時(shí)限不拖延。

三、把握節(jié)點(diǎn)，限時(shí)抓好驗(yàn)收

根據(jù)受檢單位上報(bào)的整改時(shí)限，擬在x月底前對(duì)此批整改單位進(jìn)行核查驗(yàn)收，對(duì)照檢查組反饋的問題，逐一簽單銷號(hào)。對(duì)于檔案館（室）用房建筑標(biāo)準(zhǔn)不達(dá)標(biāo)等暫時(shí)難以整改到位的問題，要求整改單位提供臨時(shí)替代方案，并將解決方案列入單位工作計(jì)劃。驗(yàn)收完畢后，市xxx將驗(yàn)收情況上報(bào)省xxx。

四、舉一反三，全面抓好查改。

市xxx將以此次省xxx抽查活動(dòng)為契機(jī)，結(jié)合我市“雙隨機(jī)一公開”檔案檢查工作，對(duì)全市檔案館（室）檔案安全情況進(jìn)行抽查，以檢查組反饋的問題為重點(diǎn)，舉一反三進(jìn)行查改，要求各縣、區(qū)檔案館（室）在健全檔案安全制度、加強(qiáng)硬件保障和做好人員培訓(xùn)等方面下功夫，確保責(zé)任層層落實(shí)到位、檔案安全制度執(zhí)行到位。

案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告范文第二篇按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識(shí)案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性，根據(jù)行長(zhǎng)的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實(shí)際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

計(jì)財(cái)部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：

一、財(cái)務(wù)資金安全方面

1、庫(kù)存現(xiàn)金：定時(shí)與不定時(shí)核對(duì)盤點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實(shí)賬賬相符。

2、各類銀行賬戶資金：隨時(shí)核對(duì)我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動(dòng)性資金的過多閑置和不足。

3、大額款項(xiàng)：對(duì)大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。

4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。

二、人員管理問題。

財(cái)務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到xxx愛崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)xxx。

三、部門改進(jìn)措施：

通過此次認(rèn)真自查工作，財(cái)務(wù)部在今后工作過程中，將加強(qiáng)防范，提高自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，樹立xxx違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益xxx的風(fēng)險(xiǎn)理念，主動(dòng)、有效地防范風(fēng)險(xiǎn)，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)存在，能及時(shí)在向上級(jí)匯報(bào)的同時(shí)積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時(shí)間化解風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。

二〇xx年三月二十日

案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告范文第三篇接到市處排辦公室《關(guān)于開展20xx年非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》后，我區(qū)高度重視，立即召開了專項(xiàng)會(huì)議，傳達(dá)了文件，并做了專題研究部署。現(xiàn)將工作開展情況總結(jié)匯報(bào)如下：

一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。成立了以區(qū)長(zhǎng)任組長(zhǎng)，分管副區(qū)長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，各包保領(lǐng)導(dǎo)、各有關(guān)部門為成員的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在每個(gè)單位、部門配備了一名聯(lián)絡(luò)員。二是認(rèn)真開展排查。各包保領(lǐng)導(dǎo)組織所包單位同志進(jìn)村入戶，通過實(shí)地調(diào)查、走訪了解等情況動(dòng)員了各方面參與風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作，確保了應(yīng)查盡查，不留死角。各街道辦事處、社區(qū)等部門到各部門、各企業(yè)進(jìn)行了走訪調(diào)查，廣泛聽取了群眾的意見。設(shè)立了有獎(jiǎng)舉報(bào)制度，鼓勵(lì)群眾舉報(bào)，對(duì)舉報(bào)人舉報(bào)的情況一經(jīng)查實(shí)，給予舉報(bào)人300—1000元的獎(jiǎng)勵(lì)。

三是做好宣傳。通過印發(fā)宣傳欄、出動(dòng)宣傳車、張貼標(biāo)語(yǔ)等方式向群眾宣傳上級(jí)排查精神，形成全民共查的氛圍。通過前一段時(shí)間的工作，我區(qū)沒有發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險(xiǎn)情況。以后的工作中，我們將繼續(xù)做好工作，用強(qiáng)硬的手段和措施有效防范和打擊非法集資違法犯罪，確保公眾財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)社會(huì)安全穩(wěn)定。

下步建議：進(jìn)一步增強(qiáng)做好處置非法集資工作的針對(duì)性、科學(xué)性、實(shí)效性。樹立穩(wěn)定壓倒一切的思想，抓住加快資產(chǎn)處置的根本，把握加快案件偵辦進(jìn)度的關(guān)鍵，突出做好監(jiān)督幫扶工作的重點(diǎn)，做到積極抓好宣傳教育引導(dǎo)的主動(dòng)，健全嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)工作紀(jì)律的保障。

案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告范文第四篇伊金霍洛金谷村鎮(zhèn)銀行實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告

鄂爾多斯市銀監(jiān)分局：

2011年6月17日我行收到鄂銀監(jiān)辦發(fā)?2011?42號(hào)文件轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于對(duì)轄內(nèi)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》（內(nèi)銀監(jiān)辦發(fā)?2011?162號(hào)）我行對(duì)此全面風(fēng)險(xiǎn)排查工作高度重視，成立風(fēng)險(xiǎn)排查工作小組，并組織專人負(fù)責(zé)，排查工作具體情況如下：

一、成立風(fēng)險(xiǎn)排查工作小組：

組長(zhǎng)：劉文生副組長(zhǎng)：武青山

成員：冀麗娜、吳澤、白牡丹、姜美玲

二、排查內(nèi)容

(一)我行風(fēng)險(xiǎn)排查小組對(duì)我行員工的操作行為進(jìn)行了自查。經(jīng)排查未發(fā)現(xiàn)我行機(jī)構(gòu)員工利用職務(wù)之便違規(guī)套取村鎮(zhèn)銀行資金參加非法集資和發(fā)放高利貸的現(xiàn)象；沒有非法高息攬儲(chǔ)、挪用客戶資金、違規(guī)放貸參與非法集資等行為。

(二)我行風(fēng)險(xiǎn)排查小組對(duì)我行的融資行為進(jìn)行了自查，經(jīng)排查我行在經(jīng)營(yíng)過程中的資金來源為三部分：一是吸收的居民儲(chǔ)蓄存款，二是發(fā)起行在我行的同業(yè)存放，三是我行資本金；不存在為了獲取高額利潤(rùn)，違規(guī)向小額貸款公司、投資公司、擔(dān)保公司、寄賣行、典當(dāng)行等高息融資、借款等行為；不存在違規(guī)向一些高利潤(rùn)、高回報(bào)行業(yè)發(fā)放貸款或進(jìn)行投資的行為。

(三)我行風(fēng)險(xiǎn)排查小組對(duì)我行的大客戶存貸款及集中度較高的貸款進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)自查。經(jīng)查，未發(fā)現(xiàn)存款大戶的非正常頻繁存取、大額提現(xiàn)及非正常資金出入等情況；我行的大額貸款手續(xù)合規(guī)，抵押擔(dān)保足值，貸后管理較完善；我行在開業(yè)以來共發(fā)放中長(zhǎng)期貸款共100筆，依照監(jiān)管要求，截止2011年6月21日，已歸還35筆，剩余65筆正在與客戶協(xié)商提前歸還或簽訂分期還款協(xié)議；經(jīng)我行近期的貸后檢查工作，我行不存在由于違規(guī)操作而導(dǎo)致的信貸風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)象。

(四)經(jīng)自查，我行不存在與擔(dān)保公司、信托公司、小額貸款公司等合作業(yè)務(wù)，在信貸管理方面嚴(yán)格落實(shí)了相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制制度，建立了完善的風(fēng)險(xiǎn)防范和補(bǔ)償機(jī)制。

(五)經(jīng)自查，我行沒有社團(tuán)貸款及跨地區(qū)貸款。另外，今年六月初我行進(jìn)行了每個(gè)季度的貸后調(diào)查，對(duì)抵質(zhì)押貸款進(jìn)行了重點(diǎn)調(diào)查，對(duì)抵質(zhì)押物將要滅失的貸款進(jìn)行了及時(shí)催收，嚴(yán)格控制了風(fēng)險(xiǎn)。

(六)我行在貸款發(fā)放中嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法一指引”具體措施，保證信貸資產(chǎn)的真實(shí)質(zhì)量。我行在貸款受理、貸前調(diào)查、抵質(zhì)押物的審查、資金發(fā)放和支付、貸后跟蹤管理等各個(gè)環(huán)節(jié)嚴(yán)格遵循“三個(gè)辦法一指引”的要求進(jìn)行操作并建立了完善的貸款信息管理系統(tǒng)和有效的崗位制衡機(jī)制。

在以后的工作中我行將結(jié)合我行實(shí)際情況，繼續(xù)制定完善各類內(nèi)控制度，并加大內(nèi)控制度加大執(zhí)行力度，繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行“三個(gè)辦法一指引”的具體要求，全面做好風(fēng)險(xiǎn)控制工作，確保我行各項(xiàng)工作安全有序發(fā)展。

伊金霍洛金谷村鎮(zhèn)銀行

二○一一年六月二十一日

案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告范文第五篇根據(jù)市紀(jì)委、市國(guó)資局《關(guān)于開展國(guó)有企業(yè)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作考核評(píng)價(jià)辦法的通知》文件精神和要求，按照上級(jí)部門的部署和安排，從20xx年起，我公司認(rèn)真排查本單位在廉政方面存在的個(gè)性和共性問題，全面開展以人為點(diǎn)、以程序?yàn)榫€、以機(jī)制為面的環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工程，建立起融教育、制度、監(jiān)督于一體，從源頭有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的新機(jī)制，扎實(shí)推進(jìn)懲防體系建設(shè)，廉政風(fēng)險(xiǎn)防范和行xxx力運(yùn)行監(jiān)控機(jī)制工作取得明顯成效。

一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識(shí)

為了切實(shí)做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，從源頭上預(yù)防腐敗，促進(jìn)干部廉潔從政，推進(jìn)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，確保各項(xiàng)防范管理措施落到實(shí)處，我公司成立了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由公司經(jīng)理?xiàng)詈蠛Ｍ救谓M長(zhǎng)，其他班子成員任副組長(zhǎng)，職能科室主要負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織協(xié)調(diào)工作，制定了《枝水司廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作實(shí)施方案》，通過認(rèn)真分析查找我公司權(quán)力運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)，樹立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理認(rèn)識(shí);明晰風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的崗位、部位和環(huán)節(jié)，進(jìn)行科學(xué)評(píng)估;建立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控和監(jiān)管機(jī)制，拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域;增強(qiáng)干部廉潔從政、依法行政認(rèn)識(shí)，降低廉政風(fēng)險(xiǎn)。以黨支部會(huì)、公司辦公會(huì)、中心組學(xué)習(xí)、職工會(huì)等形式，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了《中國(guó)xxx黨內(nèi)監(jiān)督條例(試行)》、《中國(guó)xxx員紀(jì)律處分條例》、《中國(guó)xxx黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則(試行)》，通過學(xué)習(xí)，使大家認(rèn)識(shí)到開展廉政風(fēng)險(xiǎn)排查、建立防控機(jī)制工程是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險(xiǎn)的新機(jī)制，從而做到人人主動(dòng)參與，人人提高認(rèn)識(shí)。

二、主動(dòng)部署，廣泛動(dòng)員

自20xx年6月，我公司召開了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作動(dòng)員會(huì)，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作進(jìn)行了專項(xiàng)工作的動(dòng)員部署，強(qiáng)調(diào)“排查廉政風(fēng)險(xiǎn)、建立防控機(jī)制”是黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的創(chuàng)新舉措，它以關(guān)口前移的方法，把有效防范和化解廉政風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任落實(shí)到每個(gè)科室、每個(gè)崗位和每個(gè)人，從而建立預(yù)防腐敗的長(zhǎng)效工作機(jī)制，能真正做到用制度管權(quán)、管人、管事。這次專項(xiàng)工作從6月中期開始，分三個(gè)階段進(jìn)行，即：宣傳動(dòng)員、組織實(shí)施、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、總結(jié)驗(yàn)收三個(gè)階段組織實(shí)施。要求各科室要從貫徹落實(shí)黨的xxx精神，建立健全懲防腐敗體系，推進(jìn)源頭治理和加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)的政治高度，認(rèn)識(shí)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的重要性、必要性和緊迫性，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署安排，認(rèn)真組織實(shí)施。

三、深入查找，主動(dòng)預(yù)防

根據(jù)實(shí)施方案的總體要求，我公司采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方法，以人為本、注重預(yù)防、突出重點(diǎn)、公開透明的工作原則，全面開展了排查工作。圍繞公司職能，進(jìn)行權(quán)限梳理、確認(rèn)、登記;以規(guī)范權(quán)力運(yùn)行為核心，查找重點(diǎn)崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)人員，在崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制、外部環(huán)境等方面，可能產(chǎn)生不廉潔行為或誘發(fā)腐敗的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。從行政管理事項(xiàng)、業(yè)務(wù)工作流程等方面，逐一排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，經(jīng)組織嚴(yán)格審核把關(guān)后，將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記匯總。共排查出科室風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)17個(gè)，黨委審定后報(bào)市廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為8個(gè)。填寫了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記表》。

四、完善制度，動(dòng)態(tài)防控

在廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中，我公司結(jié)合工作實(shí)際，制定《廉政風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)警防控實(shí)施細(xì)則》，進(jìn)一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為腐敗行為。同時(shí)不斷完善機(jī)制、優(yōu)化工作流程、規(guī)范工作規(guī)則、加大對(duì)熱點(diǎn)、重點(diǎn)崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權(quán)界限，控制自由裁量權(quán)，實(shí)行權(quán)力制衡。深化以黨務(wù)廠務(wù)公開牽頭的各類公開，搭建公開平臺(tái)。對(duì)于在廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作中形成的材料、制度，都匯總成冊(cè)，其中《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)登記表》都在公開欄、電子顯示屏上公開，隨時(shí)接受廣大職工和社會(huì)各界的監(jiān)督。為了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制進(jìn)行有效控制，實(shí)行廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，暢通廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息“綠色通道”，采取事前預(yù)防、事中監(jiān)控、事后處置辦法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)傾向性、苗頭性問題，及時(shí)處理，避免問題演化發(fā)展成違紀(jì)違法行為。

廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工任務(wù)，我們要從不同層面開展多種活動(dòng)，采取多種形式，進(jìn)一步促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律，強(qiáng)化自我約束機(jī)制和社會(huì)監(jiān)督機(jī)制，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，打造政治過硬、作風(fēng)過硬、業(yè)務(wù)過硬的干部職工隊(duì)伍，按照市委、市人民政府“兩市一極”的總體要求，為實(shí)現(xiàn)我市“打造濱江宜居城市和長(zhǎng)江帶強(qiáng)勁增長(zhǎng)極”的目標(biāo)提供堅(jiān)強(qiáng)的紀(jì)律和作風(fēng)保障。

案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告范文第六篇大額可疑資金交易風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

根據(jù)市行審計(jì)監(jiān)督部關(guān)于開展大額可疑資金交易風(fēng)險(xiǎn)排查的通知要求，我行立即組織對(duì)全行全行員工、對(duì)公客戶開展相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從8月15日開始，對(duì)所要求的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下。

一、公司業(yè)務(wù)排查情況

我行公司業(yè)務(wù)部共開立對(duì)公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時(shí)存款賬戶驗(yàn)資需要開立的戶。不存在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個(gè)基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個(gè)專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題。堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離原則，會(huì)計(jì)主管按月檢查往來對(duì)賬、銀企對(duì)賬情況，對(duì)未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對(duì)。

在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時(shí)存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題。注冊(cè)驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間不存在辦理對(duì)外支付業(yè)務(wù)問題，注冊(cè)驗(yàn)資的資金匯繳人與出資人名稱一致。

銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請(qǐng)及有關(guān)部門的證明文件；及時(shí)修改客戶信息；存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)時(shí)繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理。于賬戶撤銷之日起2個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行報(bào)告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進(jìn)行xxx活動(dòng)。

二、大額資金支付管理情況排查

大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清晰；大額資金的支付交易的報(bào)告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報(bào)等現(xiàn)象；對(duì)開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對(duì)開戶單位大額支付資金的特點(diǎn)、來源與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)。

三、本行員工排查情況

2、認(rèn)真開展員工參與民間借貸、集資等社會(huì)融資行為的風(fēng)險(xiǎn)排查工作。通過對(duì)與我行有信貸業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶初步調(diào)查了解，尚未發(fā)現(xiàn)有參與民間借貸或非法集資等活動(dòng)的現(xiàn)象。

四、整改措施

1、針對(duì)個(gè)別員工個(gè)人賬戶存在大額資金進(jìn)出現(xiàn)象，我行已責(zé)令所涉及人員在以后的工作中嚴(yán)禁將攬儲(chǔ)資金轉(zhuǎn)入職工個(gè)人賬戶。

2、加強(qiáng)職工思想教育，組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)金融法規(guī)和有關(guān)規(guī)章制度，提升員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和道德水平，提高員工遵紀(jì)守法的自覺性，防范案件的發(fā)生。

案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告范文第七篇為了貫徹落實(shí)省xxx文件精神，按照集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)的要求，公司認(rèn)真全面排查經(jīng)營(yíng)管理中的法律風(fēng)險(xiǎn)，找出存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。為進(jìn)一步做好公司法律風(fēng)險(xiǎn)防控工作，對(duì)排查出的法律風(fēng)險(xiǎn)，制定了針對(duì)性的整改方案。

一、公司經(jīng)營(yíng)管理中存在的主要法律風(fēng)險(xiǎn)

（一）外部風(fēng)險(xiǎn)

由于外部的宏觀經(jīng)濟(jì)及有關(guān)政策法律發(fā)生變化，會(huì)影響承租企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和合同簽署時(shí)的法律關(guān)系，可能導(dǎo)致承租企業(yè)的履約能力下降及有關(guān)法律糾紛，進(jìn)而對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生影響。

（二）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

主要包括企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)及員工的道德風(fēng)險(xiǎn)，其中融資租賃公司作為資金密集型和人才密集型企業(yè)，對(duì)承接項(xiàng)目的評(píng)估和決策正確與否直接關(guān)系到企業(yè)的存亡，公司的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度至關(guān)重要；租賃合約簽訂中的法律風(fēng)險(xiǎn)也要重視。員工的道德品質(zhì)、職業(yè)素養(yǎng)和法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)是影響風(fēng)險(xiǎn)的重要因素。

二、整改方案

（一）密切關(guān)注國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)和政策法律規(guī)定的變化，及時(shí)采取針對(duì)性的有關(guān)措施，有效減少其對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理產(chǎn)生的法律風(fēng)險(xiǎn)。

（二）完善公司內(nèi)控制度。建立完善的內(nèi)控制度，保障業(yè)務(wù)操作能夠根據(jù)公司的政策、規(guī)定、內(nèi)控程序規(guī)范有序地進(jìn)行。

（三）完善有效的退出機(jī)制。通過有效的退出機(jī)制保全公司資產(chǎn)，對(duì)公司資源進(jìn)行優(yōu)化配臵，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)目標(biāo)。

（四）加強(qiáng)對(duì)融資租賃項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理。融資租賃項(xiàng)目管理主要分為前期調(diào)查、中期評(píng)估、后期審批和還款跟蹤等四個(gè)過程，針對(duì)不同的過程設(shè)定切實(shí)可行的操作流程，使各環(huán)節(jié)的調(diào)查和評(píng)估做到客觀準(zhǔn)確，堅(jiān)持現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查相結(jié)合原則、堅(jiān)持共同調(diào)查人制度、堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)控制第一位的原則等。力求在融資租賃業(yè)務(wù)的源頭就對(duì)全部可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)有深刻了解并加以控制。

（五）加強(qiáng)對(duì)融資租賃資金的風(fēng)險(xiǎn)管理。建立有效的資金監(jiān)控制度，選擇合理的籌資方式，優(yōu)化資金使用結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化財(cái)務(wù)的監(jiān)控與實(shí)施。

（六）加強(qiáng)對(duì)融資租賃資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理。根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化，審慎選擇租賃物及供應(yīng)商，規(guī)范租賃合同的談判和簽署，制定標(biāo)準(zhǔn)的租賃物交付及租金回收流程，最直接有效地控制租賃風(fēng)險(xiǎn)。

（七）加強(qiáng)培訓(xùn)，提高員工職業(yè)道德和法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。加強(qiáng)職業(yè)道德教育和法律知識(shí)培訓(xùn)，提高員工道德意識(shí)和法

律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使員工樹立正確的職業(yè)道德觀，提升員工的職業(yè)素養(yǎng)，增強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使在業(yè)務(wù)中控制法律風(fēng)險(xiǎn)成為員工的自覺行為。

案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告范文第八篇分公司營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

按照省保監(jiān)局《陜西保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查制度》和省公司《關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》（陜?nèi)吮Ｘ?cái)險(xiǎn)監(jiān)電函【2015】11號(hào)）文件的工作要求，充分樹立業(yè)務(wù)流程中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管控意識(shí)，結(jié)合“兩加強(qiáng)、兩遏制”專項(xiàng)檢查的自查情況，對(duì)2014年分公司營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實(shí)收保費(fèi)情況、理賠方面、財(cái)務(wù)方面以及中介代理、內(nèi)部管控方面進(jìn)行了認(rèn)真的風(fēng)險(xiǎn)排查及整改，現(xiàn)將具體開展情況報(bào)告如下：

一、基本情況

2014年?duì)I業(yè)部實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入萬元，實(shí)收保費(fèi)萬元，應(yīng)收保費(fèi)萬元，應(yīng)收率；全年直接賠款萬元，簡(jiǎn)單賠付率，綜合成本率，本年實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)萬元。

二、風(fēng)險(xiǎn)排查各方面情況

1、承保方面

（一）公司不存在虛假承保問題。（1）公司不存在通過虛構(gòu)或虛增保險(xiǎn)標(biāo)的，編制虛假保險(xiǎn)合同進(jìn)行承保的情況；（2）不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況；（3）不存在套打保單，出具陰陽(yáng)保單（鴛鴦單），核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所記載的保費(fèi)金額等承保信息與保險(xiǎn)標(biāo)的實(shí)際信息不一致的情況。（4）不存在對(duì)保單進(jìn)行跨年度拆分承保，以調(diào)增下年度保費(fèi)收入的情況。

（二）公司不存在虛掛保費(fèi)。（1）不存在在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式出具保單，以變相降費(fèi)承保的情況。（2）不存在在投保人已全額支付保費(fèi)的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式，將已收到的保費(fèi)資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費(fèi)資金用于其他用途的情況。

（三）公司不存在虛假退保問題。不存在以未收到保費(fèi)或編造保險(xiǎn)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化等為由，對(duì)已生效保單進(jìn)行虛假批改、退保或注銷，以沖減保費(fèi)收入或應(yīng)收保費(fèi)的情況：（1）不存在沖銷已做實(shí)收確認(rèn)的保費(fèi)收入，套取資金用于其他用途。如，給予被保險(xiǎn)人保費(fèi)回扣、變相降費(fèi)承保，或者向相關(guān)單位或個(gè)人給予不當(dāng)利益等。（2）不存在沖銷虛掛的應(yīng)收保費(fèi)。（3）不存在違規(guī)沖銷真實(shí)的應(yīng)收保費(fèi)，用以清理應(yīng)收保費(fèi)。

（四）公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。不存在虛掛個(gè)人營(yíng)銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機(jī)構(gòu)的方式套取手續(xù)費(fèi)和傭金的情況。

（五）公司嚴(yán)格執(zhí)行條款費(fèi)率。嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門審批或備案條款費(fèi)率的情況：（1）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的費(fèi)率，擅自降費(fèi)承保。（2）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴(kuò)大或縮小保險(xiǎn)責(zé)任范圍。

（六）公司不存在違反防預(yù)費(fèi)使用規(guī)定行為。

但在自查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語(yǔ)等等。

2、實(shí)收保費(fèi)方面

自查中沒有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式出具保單，以變相降費(fèi)承保的現(xiàn)象；沒有在投保人已全額支付保險(xiǎn)費(fèi)的情況下通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式，將已收到的保險(xiǎn)資金未入賬或未全額入賬以截留、挪用保險(xiǎn)資金用于其他用途的情況發(fā)生。

3、退保方面

通過自查所有退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求，按照程序嚴(yán)格批退，沒有發(fā)現(xiàn)虛假批退、退?；蜃N已生效保單的情況。理賠方面

4、財(cái)務(wù)方面

檢查中未發(fā)現(xiàn)有費(fèi)用列支科目不正確。

5、兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面東大業(yè)務(wù)

6、執(zhí)行條款費(fèi)率方面

自查中沒有存在不嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費(fèi)率的情況，無擅自降費(fèi)承保業(yè)務(wù)或擅自擴(kuò)大保險(xiǎn)責(zé)任范圍的行為。

7、內(nèi)部管控方面

通過自查完善內(nèi)控制度，無違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)象，也無私自擔(dān)保和資金借貸等情況，無私刻其他單位印章用以違規(guī)經(jīng)營(yíng)等情況發(fā)生。

8、資金使用方面

經(jīng)自查資金管理符合上級(jí)公司財(cái)務(wù)制度，未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)資金的情況。

9、理賠方面

檢查中沒有發(fā)現(xiàn)存在虛構(gòu)保險(xiǎn)事故或擴(kuò)大保險(xiǎn)損失套取賠款資金的情況和行為；也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)支付超額手續(xù)費(fèi)，更沒有通過提高零部件價(jià)格和工時(shí)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等方式擴(kuò)大賠款支出向兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)輸送利益的行為。

三、原因分析及問題整改

自查中發(fā)現(xiàn)的以上問題，有責(zé)任心不強(qiáng)的等原因，也有對(duì)政策的學(xué)習(xí)理解掌握不準(zhǔn)的因素，通過“兩加強(qiáng)、兩遏制”專項(xiàng)檢查活動(dòng)，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強(qiáng)化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素質(zhì)，增強(qiáng)責(zé)任心，對(duì)業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進(jìn)行彌補(bǔ)和完善限期整改。對(duì)公司內(nèi)勤及財(cái)務(wù)人員要強(qiáng)化業(yè)務(wù)知識(shí)及技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，明確承保、理賠、財(cái)務(wù)及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，強(qiáng)化專業(yè)知識(shí)技能的學(xué)習(xí)，提高責(zé)任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。

案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告范文第九篇一、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)明確要求

根據(jù)宜處非辦通知要求，縣政府組織人員結(jié)合本縣實(shí)際，研究落實(shí)非法集資處置工作開展，制定了《全縣開展20xx年第一次非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案》，印發(fā)全縣各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、場(chǎng)、街道）人民政府、縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位，要求各單位組織有關(guān)部門人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)非法集資知識(shí)，明確要求，自20xx年8月1日至20xx年8月20日在全縣范圍內(nèi)開展一次非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)排查。多數(shù)單位領(lǐng)導(dǎo)充分認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性和必要性，成立排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，建立了由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，全體干部共同抓的工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制；野市鄉(xiāng)結(jié)合實(shí)際制定了《野市鄉(xiāng)20xx年第一次排查非法集資案件風(fēng)險(xiǎn)工作實(shí)施方案》，制定了詳細(xì)的工作計(jì)劃，明確了工作責(zé)任和要求，對(duì)轄區(qū)內(nèi)農(nóng)業(yè)農(nóng)村、工商企業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行動(dòng)員部署，切實(shí)做到思想到位、組織到位、責(zé)任到位，確保此次工作順利開展。

二、多樣形式，廣泛宣傳

各地各部門在縣政府統(tǒng)一部署下，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī)，采取廣播、標(biāo)語(yǔ)、發(fā)放宣傳資料等多種形式向廣大人民群眾進(jìn)行宣傳，教育群眾識(shí)別非法集資的新形式和特點(diǎn)，提高廣大人民群眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資，同時(shí)公布舉報(bào)電話，發(fā)動(dòng)全縣人民群眾積極參與排查、打擊行動(dòng)，不斷形成工作合力。

三、深入基層逐一排查

在縣政府的周密部署和統(tǒng)一安排下，各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、場(chǎng)、街道）人民政府、縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位積極開展了風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。各相關(guān)單位人員到各鄉(xiāng)鎮(zhèn)向有關(guān)人員了解他們轄區(qū)的非法集資情況及到附近企業(yè)進(jìn)行抽查的方式進(jìn)行排查，對(duì)非法集資活動(dòng)的重點(diǎn)地區(qū)以及房地產(chǎn)業(yè)、農(nóng)業(yè)、林業(yè)、投融資業(yè)、廣告業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)和領(lǐng)域進(jìn)行詳細(xì)了解，向鄉(xiāng)鎮(zhèn)分管領(lǐng)導(dǎo)了解其轄區(qū)內(nèi)是否存在非法集資的12種主要表現(xiàn)形式和8類涉嫌非法集資廣告，并將排查情況統(tǒng)一報(bào)送到打非辦。

四、搜集信息開展分析

通過采用例行檢查、暗查等多種方式結(jié)合的方法，各地各部門靈活有效地開展了全方位、多角度的排查。

案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告范文第十篇按照省保監(jiān)局《陜西保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查制度》和省公司《關(guān)于開展風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》(陜?nèi)吮Ｘ?cái)險(xiǎn)監(jiān)電函文件的工作要求，充分樹立業(yè)務(wù)流程中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管控意識(shí)，結(jié)合“兩加強(qiáng)、兩遏制”專項(xiàng)檢查的自查情況，對(duì)20xx年分公司營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實(shí)收保費(fèi)情況、理賠方面、財(cái)務(wù)方面以及中介代理、內(nèi)部管控方面進(jìn)行了認(rèn)真的風(fēng)險(xiǎn)排查及整改，現(xiàn)將具體開展情況報(bào)告如下：

一、基本情況

20xx年?duì)I業(yè)部實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入萬元，實(shí)收保費(fèi)萬元，應(yīng)收保費(fèi)萬元，應(yīng)收率;全年直接賠款萬元，簡(jiǎn)單賠付率，綜合成本率，本年實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)萬元。

二、風(fēng)險(xiǎn)排查各方面情況

1、承保方面

(一)公司不存在虛假承保問題。(1)公司不存在通過虛構(gòu)或虛增保險(xiǎn)標(biāo)的，編制虛假保險(xiǎn)合同進(jìn)行承保的情況;(2)不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況;(3)不存在套打保單，出具陰陽(yáng)保單(鴛鴦單)，核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所記載的保費(fèi)金額等承保信息與保險(xiǎn)標(biāo)的實(shí)際信息不一致的情況。(4)不存在對(duì)保單進(jìn)行跨年度拆分承保，以調(diào)增下年度保費(fèi)收入的情況。

(二)公司不存在虛掛保費(fèi)。(1)不存在在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式出具保單，以變相降費(fèi)承保的情況。(2)不存在在投保人已全額支付

保費(fèi)的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式，將已收到的保費(fèi)資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費(fèi)資金用于其他用途的情況。

(三)公司不存在虛假退保問題。不存在以未收到保費(fèi)或編造保險(xiǎn)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化等為由，對(duì)已生效保單進(jìn)行虛假批改、退?；蜃N，以沖減保費(fèi)收入或應(yīng)收保費(fèi)的情況：(1)不存在沖銷已做實(shí)收確認(rèn)的保費(fèi)收入，套取資金用于其他用途。如，給予被保險(xiǎn)人保費(fèi)回扣、變相降費(fèi)承保，或者向相關(guān)單位或個(gè)人給予不當(dāng)利益等。(2)不存在沖銷虛掛的應(yīng)收保費(fèi)。(3)不存在違規(guī)沖銷真實(shí)的應(yīng)收保費(fèi)，用以清理應(yīng)收保費(fèi)。

(四)公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。不存在虛掛個(gè)人營(yíng)銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機(jī)構(gòu)的方式套取手續(xù)費(fèi)和傭金的情況。

(五)公司嚴(yán)格執(zhí)行條款費(fèi)率。嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門審批或備案條款費(fèi)率的情況：(1)不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的費(fèi)率，擅自降費(fèi)承保。(2)不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴(kuò)大或縮小保險(xiǎn)責(zé)任范圍。

(六)公司不存在違反防預(yù)費(fèi)使用規(guī)定行為。

但在自查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語(yǔ)等等。

2、實(shí)收保費(fèi)方面

自查中沒有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式出具保單，以變相降費(fèi)承保的現(xiàn)象;沒有在投保人已全額支付保險(xiǎn)費(fèi)的情況下通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式，將已收到的保險(xiǎn)資金未入賬或未全額入賬以截留、

挪用保險(xiǎn)資金用于其他用途的情況發(fā)生。

3、退保方面

通過自查所有退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求，按照程序嚴(yán)格批退，沒有發(fā)現(xiàn)虛假批退、退保或注銷已生效保單的情況。

理賠方面

4、財(cái)務(wù)方面

檢查中未發(fā)現(xiàn)有費(fèi)用列支科目不正確。

5、兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面

東大業(yè)務(wù)

6、執(zhí)行條款費(fèi)率方面

自查中沒有存在不嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費(fèi)率的情況，無擅自降費(fèi)承保業(yè)務(wù)或擅自擴(kuò)大保險(xiǎn)責(zé)任范圍的行為。

7、內(nèi)部管控方面

通過自查完善內(nèi)控制度，無違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)象，也無私自擔(dān)保和資金借貸等情況，無私刻其他單位印章用以違規(guī)經(jīng)營(yíng)等情況發(fā)生。

8、資金使用方面

經(jīng)自查資金管理符合上級(jí)公司財(cái)務(wù)制度，未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)資金的情況。

9、理賠方面

檢查中沒有發(fā)現(xiàn)存在虛構(gòu)保險(xiǎn)事故或擴(kuò)大保險(xiǎn)損失套取賠款資金的情況和行為;也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)支付超額手續(xù)費(fèi)，更沒有通過提高零部件價(jià)格和工時(shí)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等方式擴(kuò)大賠款支出向兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)輸送利益的行為。

三、原因分析及問題整改

自查中發(fā)現(xiàn)的以上問題，有責(zé)任心不強(qiáng)的等原因，也有對(duì)政策的學(xué)習(xí)理解掌握不準(zhǔn)的因素，通過“兩加強(qiáng)、兩遏制”專項(xiàng)

檢查活動(dòng)，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強(qiáng)化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素質(zhì)，增強(qiáng)責(zé)任心，對(duì)業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進(jìn)行彌補(bǔ)和完善限期整改。對(duì)公司內(nèi)勤及財(cái)務(wù)人員要強(qiáng)化業(yè)務(wù)知識(shí)及技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，明確承保、理賠、財(cái)務(wù)及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，強(qiáng)化專業(yè)知識(shí)技能的學(xué)習(xí)，提高責(zé)任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。

案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告范文第十一篇關(guān)于金融機(jī)構(gòu)落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控措施情況

開展調(diào)查的自查報(bào)告

一.基本情況

一直以來，我行領(lǐng)導(dǎo)高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時(shí)整改。

1.認(rèn)真落實(shí)各部門案件防控工作的各項(xiàng)措施，實(shí)行資金安全管理責(zé)任制，層層簽訂《包商村鎮(zhèn)銀行金融資金安全責(zé)任書》。成立有專門的案件防控領(lǐng)導(dǎo)小組，明確工作職責(zé)，實(shí)行績(jī)效考核制度和問責(zé)制度。認(rèn)真執(zhí)行人員排查制度，全面施行輪換崗計(jì)劃。

2.認(rèn)真落實(shí)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件防控及風(fēng)險(xiǎn)平排查工作的實(shí)施方案》，在我行開展了全方位對(duì)員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)員工不良行為排查率為100%.

3.為強(qiáng)化我行的金融管理，結(jié)合我行實(shí)際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案》等通過程序約束、機(jī)制保障，從源頭上強(qiáng)化了對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作運(yùn)行的監(jiān)督制約。

二.案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實(shí)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件防控及風(fēng)險(xiǎn)平排查工作的實(shí)施方案》文件精神，我行結(jié)合實(shí)際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作。

（一）高度重視，周密部署，扎實(shí)落實(shí)

高度重視，先后召開專題會(huì)，對(duì)案件防控精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由張守軍行長(zhǎng)任組長(zhǎng)、辦公室、會(huì)計(jì)結(jié)算部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對(duì)排查工作做出安排部署。要求各部門負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)本行事業(yè)、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。

（二）明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)

“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過問、主動(dòng)協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確協(xié)辦和督辦部門，各部門加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部門齊抓共管、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。截至目前，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng)，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。

（三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時(shí)預(yù)警

認(rèn)真開展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用資金專項(xiàng)行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動(dòng)，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)、按章辦事的自覺性。一是緊密結(jié)合我行實(shí)際，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測(cè)評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段，合理安排各階段工作進(jìn)度。

2.首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個(gè)小組深入到部門聽取負(fù)責(zé)人對(duì)每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)，并組織員工對(duì)本部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測(cè)評(píng)。部門平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時(shí)，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。

3.重點(diǎn)突出排查部門負(fù)責(zé)人及重要崗位人員、前臺(tái)操作人員。著重抓好防范挪用資金以及利用職務(wù)之便、工作之便收受賄賂等問題。排查面達(dá)到100%。通過這次排查，使全行員工提高了思想認(rèn)識(shí)，自覺做到有章必循，違章必糾，增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。

三、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查情況

為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，全面提高工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力,防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，根據(jù)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)案件防控及風(fēng)險(xiǎn)平排查工作的實(shí)施方案》文件要求,在現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理部門加強(qiáng)內(nèi)控管理的同時(shí)，建立了對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查制度。幾個(gè)月以來,基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)再監(jiān)督工作得到了領(lǐng)導(dǎo)高度重視，配備了監(jiān)控人員，落實(shí)了監(jiān)控職責(zé)，實(shí)施了監(jiān)控檢查，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗(yàn),也發(fā)現(xiàn)了一些問題，檢查發(fā)現(xiàn)的問題已得到積極整改，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作取得較好的成績(jī)。

監(jiān)控檢查采取的主要措施：

1.我行每月初組織風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行一次交叉檢查，月底組組織各基層風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理再進(jìn)行一次自查。

2.各部門領(lǐng)導(dǎo)對(duì)基層部門進(jìn)行不定期突擊檢查。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題現(xiàn)場(chǎng)簽發(fā)《關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》，要求3個(gè)工作日內(nèi)由問題部門將整改結(jié)果回復(fù)，對(duì)無法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問題部門書寫情況說明。

四、部門案件防控工作做法及具體措施

為貫徹落實(shí)總行案件防控及整改的相關(guān)要求，同時(shí)根據(jù)檢查情況制定結(jié)合我行實(shí)際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案》等通過程序約束、機(jī)制保障，從源頭上強(qiáng)化了對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作運(yùn)行的監(jiān)督制約。完善員工行為管理制度，我部有針對(duì)性地對(duì)員工日常工作、生活各環(huán)節(jié)的行為管理制度進(jìn)行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行員工行為守則》、《重大事項(xiàng)登記報(bào)告制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行考勤管理辦法》等。

我行在制定相關(guān)規(guī)定的同時(shí)，也進(jìn)一步加強(qiáng)檢查力度，每月由各部門領(lǐng)導(dǎo)人員檢查一次，檢查覆蓋面達(dá)到100％；并組織會(huì)計(jì)主管每星期進(jìn)行檢查。在檢查過程中，對(duì)業(yè)務(wù)操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員進(jìn)行表?yè)P(yáng)獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，并實(shí)行積分處罰。通過對(duì)每星期一次的現(xiàn)場(chǎng)檢查，有效的減少了差錯(cuò)，規(guī)范了柜面操作，降低了風(fēng)險(xiǎn)。

五、營(yíng)業(yè)部案件防范工作采取的具體措施

1.完善制度建設(shè)，從體制上夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范的屏障

（一）完善會(huì)計(jì)結(jié)算管理制度，本部堅(jiān)定執(zhí)行分工明確、職責(zé)清晰、相互制衡、運(yùn)行高

效的風(fēng)險(xiǎn)防范管理制度，制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案》等，通過程序約束、機(jī)制保障，從源頭上強(qiáng)化了對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作運(yùn)行的監(jiān)督制約。

（二）完善員工行為管理制度，我部有針對(duì)性地對(duì)員工日常工作、生活各環(huán)節(jié)的行為管理制度進(jìn)行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行員工行為守則》、《重大事項(xiàng)登記報(bào)告制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行考勤管理辦法》等。

（三）完善員工服務(wù)規(guī)范管理制度。“優(yōu)秀的銀行源于優(yōu)秀的服務(wù)，優(yōu)秀的服務(wù)源于優(yōu)秀的員工”。我部在制定《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行服務(wù)規(guī)范實(shí)施細(xì)則》的同時(shí)，又分別制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行營(yíng)業(yè)部服務(wù)規(guī)程》、《柜員服務(wù)考評(píng)管理辦法》等，進(jìn)一步有效地規(guī)范了服務(wù)質(zhì)量的管理。

（四）完善安全保衛(wèi)制度，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行安全保衛(wèi)工作管理辦法》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行安全防范應(yīng)急預(yù)案》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行計(jì)算機(jī)安全運(yùn)行管理規(guī)定》等，做到安保處處有制度、安防事事有人管。

2、夯實(shí)會(huì)計(jì)管理基礎(chǔ)，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)

(一)是夯實(shí)基礎(chǔ)，梳理風(fēng)險(xiǎn)控制措施。針對(duì)制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報(bào)備流程、單位帳戶管理流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、對(duì)賬戶管理、財(cái)務(wù)核對(duì)、印鑒分管、出納庫(kù)存現(xiàn)金、銀行賬戶、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、押運(yùn)鈔管理、單位對(duì)帳業(yè)務(wù)流程、假幣上交流程等業(yè)務(wù)統(tǒng)一文件，及時(shí)解決了制度執(zhí)行中的難題。

(二)是加強(qiáng)配合，做好會(huì)計(jì)檢查組織工作。按照會(huì)計(jì)管理和管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求，針對(duì)營(yíng)業(yè)部門管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我行組織相關(guān)人員對(duì)現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)差錯(cuò)和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制，及時(shí)穩(wěn)定了前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行安全。

(三)是加強(qiáng)現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格控制庫(kù)存限額。結(jié)合營(yíng)業(yè)部現(xiàn)金收付額的具體情況核定現(xiàn)金庫(kù)存。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及會(huì)計(jì)主管每星期一次查庫(kù)；主管部門每月一次查庫(kù)；行長(zhǎng)每季實(shí)行定期不定期查庫(kù)。

六、安全保衛(wèi)部案件防控工作做法及具體措施

1.認(rèn)真做好營(yíng)業(yè)部門安全檢查工作

為規(guī)范我行的安全保衛(wèi)工作，我行迅速制定《營(yíng)業(yè)部門安全管理規(guī)章制度》，進(jìn)一步明確營(yíng)業(yè)室安全檢查制度及檢查內(nèi)容，切實(shí)貫徹“誰檢查、誰負(fù)責(zé)”的原則，督促營(yíng)業(yè)室負(fù)責(zé)人按照營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理檢查內(nèi)容進(jìn)行逐條對(duì)照檢查，并認(rèn)真做好檢查記錄。

2.狠抓對(duì)存在問題的整改落實(shí)和積分管理工作

安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點(diǎn)就是放在對(duì)存在問題的督促整改上，及時(shí)堵塞管理和操作中的漏洞，增強(qiáng)安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。

3.切實(shí)加強(qiáng)我行營(yíng)業(yè)部門監(jiān)控設(shè)備的管理、維護(hù)工作

通過對(duì)營(yíng)業(yè)室監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查，一方面促進(jìn)對(duì)設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng)，一方面通過對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。

七、下一步工作開展計(jì)劃

1.進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，確保案件防控工作取得實(shí)效。我行充分認(rèn)識(shí)開展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性，切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé)，防止“檢查走過場(chǎng)”和“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。

2.加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對(duì)于

監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各部門要高度重視，認(rèn)真對(duì)待。。

3.加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高案件防控水平。

4.進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量。堅(jiān)決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報(bào)告的情況發(fā)生。

案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告范文第十二篇資溪縣工商局認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)關(guān)于開展崗位風(fēng)險(xiǎn)廉能管理工作的有關(guān)要求，以崗位廉能風(fēng)險(xiǎn)的查找、防范、控制為主線，以權(quán)力的清理、制約、監(jiān)督為核心，以反腐倡廉制度建設(shè)、規(guī)范、執(zhí)行為主要內(nèi)容，從崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機(jī)制、工作效率和外部環(huán)境等方面，圍繞行政審批、行政執(zhí)法、隊(duì)伍管理及“三重一大”等事項(xiàng)職權(quán)，確定市場(chǎng)監(jiān)管、行政許可、行政執(zhí)法、行政收費(fèi)、人事管理、財(cái)務(wù)管理六個(gè)易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，全面開展崗位風(fēng)險(xiǎn)廉能管理工作，查找出不同類型的廉能風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)148種，并建全完善了相關(guān)防控制度，制定了業(yè)務(wù)流程圖，制作各類崗位風(fēng)險(xiǎn)警示牌并上墻上桌，推行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分級(jí)預(yù)警防控，初步構(gòu)建了具有工商行業(yè)特色的風(fēng)險(xiǎn)崗位廉能管理工作新機(jī)制?，F(xiàn)將開展工作情況報(bào)告如下：

一、著力“三個(gè)到位”開展崗位風(fēng)險(xiǎn)廉能管理工作

(一)組織領(lǐng)導(dǎo)到位。成立了以縣局黨組書記、局長(zhǎng)桂忠任組長(zhǎng),其他黨組成員任副組長(zhǎng)，機(jī)關(guān)各股室主要負(fù)責(zé)人為成員的崗位風(fēng)險(xiǎn)廉能管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，一級(jí)抓一級(jí)，層層責(zé)任落實(shí)到人?？h局監(jiān)察室負(fù)責(zé)雙風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作的組織、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)、考核，各分局、機(jī)關(guān)各科室指定專人負(fù)責(zé)，各單位負(fù)責(zé)人對(duì)該項(xiàng)工作負(fù)總責(zé)。形成了上下聯(lián)齊抓共管的工作格局。

(二)思想發(fā)動(dòng)到位。召開了全縣系統(tǒng)開展崗位風(fēng)險(xiǎn)廉能管理工作動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)行了思想發(fā)動(dòng)。組織開展各類廉政主題教育活動(dòng)，充分利用宣傳欄等媒體，加強(qiáng)宣傳工作，形成全員參與、人人受教育的濃厚氛圍。

(三)工作思路到位。制定了工作方案，確定了以“崗位為點(diǎn)、程序?yàn)榫€、制度為面”環(huán)環(huán)相扣的工作思路，采取學(xué)習(xí)教育和動(dòng)員部署同時(shí)開展、查找風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和修訂制度同步進(jìn)行、防范措施在推進(jìn)中逐步完善的工作方式，健全了風(fēng)險(xiǎn)崗位廉能管理工作責(zé)任分解體系，確保了工作任務(wù)層層落實(shí)。

二、著眼“四個(gè)突出”推進(jìn)崗位風(fēng)險(xiǎn)廉能管理工作

(一)突出一個(gè)“找”字，做到風(fēng)險(xiǎn)查找全面準(zhǔn)確深入。

一是崗位自查。召開了風(fēng)險(xiǎn)查找動(dòng)員會(huì)，就風(fēng)險(xiǎn)查找的重點(diǎn)、方法、步驟進(jìn)行了專題培訓(xùn);繪制了風(fēng)險(xiǎn)查找流程圖,指導(dǎo)每個(gè)干部職工根據(jù)所在工作崗位的特點(diǎn)，進(jìn)行深入自查，填寫崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表。二是股室互查。各股室結(jié)合各自職能，對(duì)本股室職權(quán)行使的每個(gè)工作環(huán)節(jié)可能存在的廉能風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行深入排查，填寫科室風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表。三是領(lǐng)導(dǎo)評(píng)查。局班子成員按照職責(zé)分工，對(duì)分管部門及分管崗位人員廉能風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作進(jìn)行評(píng)審，加強(qiáng)對(duì)崗位及科室風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查的監(jiān)督和把關(guān)，完善自查，彌補(bǔ)遺漏，確保風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查到位，不留死角。四是集體審查。采取召開局領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議等多種形式，對(duì)各單位和每一個(gè)崗位確定的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的審定。對(duì)查找不準(zhǔn)、不全、不深等問題，責(zé)令其重新查找，直到審定通過為止。通過認(rèn)真排查，全系統(tǒng)共查找出風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)148個(gè)，確定風(fēng)險(xiǎn)崗位39個(gè)，其中一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)人員16個(gè)，二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)人員13個(gè)，三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)人員10個(gè)。

(二)突出一個(gè)“防”字，做到制度建設(shè)具體實(shí)在管用。

一是強(qiáng)化教育，筑牢思想道德防線。圍繞崗位教育、示范教育和警示教育，重點(diǎn)開展以《中國(guó)xxx黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》為主要內(nèi)容的反腐倡廉教育活動(dòng)，筑牢干部職工廉潔自律的思想道德防線。二是細(xì)化規(guī)定，筑牢制度機(jī)制防線。針對(duì)權(quán)力透明運(yùn)行中存在的突出問題，先后制定和完善行政審批、行政執(zhí)法、市場(chǎng)監(jiān)管、“三重一大”事項(xiàng)決策及人財(cái)物管理等監(jiān)管制度27項(xiàng)。三是實(shí)行公開，筑牢群眾監(jiān)督防線。建立了集黨務(wù)公開、政務(wù)公開和辦事公開為一體的立體式公開模式,將行政審批事項(xiàng)、行政執(zhí)法程序、行政處罰類別、“三重一大”決策事項(xiàng)等向干部職工和群眾公開，接受社會(huì)和群眾的監(jiān)督，確保權(quán)力在陽(yáng)光下運(yùn)行。

(三)突出一個(gè)“控”，做到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警實(shí)時(shí)快捷科學(xué)。

案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告范文第十三篇近年來，銀行卡在國(guó)內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購(gòu)物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的.同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn)，有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號(hào)文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知，我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：

一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：

縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容，對(duì)于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。

二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：

對(duì)于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。

三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：

目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設(shè)備，因此我社暫無此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面：

因?yàn)榇隧?xiàng)業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝、維護(hù)和管理，因此我社也暫無此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

五、關(guān)于資金清算及差錯(cuò)處理情況方面：

對(duì)于客戶的差錯(cuò)投訴，我社都第一時(shí)間安排專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解，并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險(xiǎn)控制在最低范圍。

六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開展情況方面：

我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。

七、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：

此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。

八、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：

對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告范文第十四篇近年來，銀行卡在國(guó)內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購(gòu)物消費(fèi)、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險(xiǎn)，有效地防范和控制風(fēng)險(xiǎn)是當(dāng)前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20XX】14號(hào)文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)的通知，我社對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：

一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：

縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對(duì)我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制等內(nèi)容，對(duì)于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項(xiàng)登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險(xiǎn)。

二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：

對(duì)于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險(xiǎn)類交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊(cè)給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)知識(shí)，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。

三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：

目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設(shè)備，因此我社暫無此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面：

因?yàn)榇隧?xiàng)業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)安裝、維護(hù)和管理，因此我社也暫無此項(xiàng)業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容。

五、關(guān)于資金清算及差錯(cuò)處理情況方面：

對(duì)于客戶的差錯(cuò)投訴，我社都第一時(shí)間安排專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)了解，并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險(xiǎn)控制在最低范圍。

六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開展情況方面：

我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。

七、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：

此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。

八、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：

對(duì)于銀行卡的各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會(huì)不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告范文第十五篇根據(jù)省行銀監(jiān)局辦公室《關(guān)于開展轄內(nèi)銀行業(yè)全面聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查的通知》及省、市行通知要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識(shí)到聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查工作的必要性、重要性與緊迫性，并按照自查文件要求，結(jié)合我行實(shí)際情況，積極做好聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查工作，并將此工作做實(shí)、做細(xì)、做全，以確保此次風(fēng)險(xiǎn)自查工作取得實(shí)實(shí)在在的效果?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、落實(shí)相關(guān)制度情況

經(jīng)自查我行嚴(yán)格按照總、省市行要求，結(jié)合我行實(shí)際制定了各項(xiàng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度，突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案及重大聲譽(yù)事件報(bào)告制度，發(fā)生事件嚴(yán)格執(zhí)行，逐級(jí)及時(shí)上報(bào)，確保風(fēng)險(xiǎn)事件影響降到最低，在制度執(zhí)行中積極收集了全員的意見建議，并對(duì)各項(xiàng)管理規(guī)章制度進(jìn)行逐步完善改進(jìn)。建立了聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任及獎(jiǎng)懲機(jī)制促進(jìn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控工作有效開展，確保各項(xiàng)規(guī)章制度落到實(shí)處。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)建設(shè)情況

我行成立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，以支行責(zé)任人為組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)、各部室主要負(fù)責(zé)人為成員的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，層層抓落實(shí)的工作機(jī)制。

三、輿情管理工作情況

四、聲譽(yù)事件分析情況

我行對(duì)2008年以來我行發(fā)生的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行了全面梳理和根據(jù)近幾年各類銀行案件發(fā)生情況顯示，金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部犯罪情況時(shí)有發(fā)生，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)事件印發(fā)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)也必須引起高度重視，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防控至關(guān)重要，我行要求各部嚴(yán)格遵守各項(xiàng)操作規(guī)程及管理制度外，還定期不定期對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)區(qū)進(jìn)行檢查，對(duì)信貸部門貸款資料及貸后管理進(jìn)行審核抽查，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)提醒預(yù)警，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任人責(zé)任，最大限度確保我行內(nèi)部穩(wěn)健運(yùn)行。

通過此次自查我行會(huì)在今后的工作中更加嚴(yán)格的執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，并特別加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)崗位和特殊情況的制度檢查，加大對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)或存在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)隱患的檢查力度，從而促進(jìn)我行健康穩(wěn)定的發(fā)展。

案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告范文第十六篇關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)排查的自查報(bào)告

一、上門服務(wù)管理

我支行上門服務(wù)對(duì)象為大連錦輝購(gòu)物廣場(chǎng)，根據(jù)相關(guān)要求，建立了《上門服務(wù)登記簿》，服務(wù)全程均配備專用運(yùn)鈔車輛及安全保衛(wèi)人員，由備案的雙人操作，逐筆登記，并做到及時(shí)記賬。

二、代保管物管理

根據(jù)相關(guān)規(guī)定，設(shè)立并登記了明細(xì)臺(tái)帳，嚴(yán)格執(zhí)行出入庫(kù)手續(xù)。

三、現(xiàn)金管理

堅(jiān)持執(zhí)行持證上崗，堅(jiān)持雙人開封包，密碼鑰匙分離保管，現(xiàn)金審批執(zhí)行三級(jí)簽章，堅(jiān)持查庫(kù)制度。

四、帳戶管理

嚴(yán)格執(zhí)行帳戶生效日制度，并按規(guī)定時(shí)間錄入帳戶管理系統(tǒng)，設(shè)專人保管印鑒卡，保證印鑒冊(cè)的雙人保管，但未能做到監(jiān)控、密碼庫(kù)管理；部分帳戶存在缺少營(yíng)業(yè)執(zhí)照年檢記錄、身份證信息核查不合格問題，現(xiàn)正在整改中，五、銀企對(duì)賬

我支行銀企對(duì)賬崗為專職授權(quán)員，能夠做到對(duì)賬回執(zhí)核對(duì)印鑒，但存在授權(quán)員休息時(shí)，先代核再由授權(quán)員二次審核的現(xiàn)象。

六、錄像監(jiān)控存在聯(lián)動(dòng)門通道無監(jiān)控問題。

七、憑證管理

嚴(yán)格執(zhí)行空白重要憑證雙人管理、雙人領(lǐng)用、賬證分管制度，按規(guī)定使用、作廢重空憑證，并及時(shí)登記相關(guān)賬簿，堅(jiān)持查庫(kù)制度。

八、印章管理

嚴(yán)格執(zhí)行印章與憑證分離管理，能夠做到人手一章，專人保管、專人使用、保管人與使用人一致，無私刻印章現(xiàn)象。

九、權(quán)限卡管理

柜員注冊(cè)登