案件風險排查報告范文

案件風險排查報告范文第一篇案件風險排查報告范文第一篇一、高度重視，督促抓好整改

市xxx高度重視此次檔案安全整改工作，市委辦主要負責同志親自部署安排，要求受檢單位務必對照省檢查組反饋的問題，逐一整改落實；市xxx督促各受檢單位立即成立整改領導小組，由主要負責同志任組長，分管負責同志任副組長，相關業(yè)務科室及專、兼職檔案員具體負責，針對反饋問題認真制定整改措施、明確責任人、整改要求及整改時限，上報整改方案。x月x日，市xxx審核通過x家單位整改方案，并將整改方案上報省xxx。

二、過程控制，逐一抓好指導

x家單位陸續(xù)啟動整改工作，在電話指導過程中，我們發(fā)現(xiàn)各單位的問題主要分為以下四類：

一是硬件配置不標準，如未安裝防光窗簾、未安裝防盜窗、未配置二氧化碳滅火器、電器線路隱患較大等；

二是管理制度不到位，如檔案安全工作制度不完善、未簽訂《檔案安全崗位責任書》、未制定應急預案等；

三是檔案用房不達標，如檔案用房不符合設計要求、未實現(xiàn)檔案用房“三分開”等；

四是檔案整理不規(guī)范，如檔案資料收集不齊全不完整、檔案保管期限劃分混亂、檔案數(shù)字化建設滯后等。

解決方案：

一是督促各單位及時將所需硬件設備、設施按要求配置；

二是指導各單位完善檔案安全管理制度，簽訂相關責任書；

三是與相關整改單位共同研究如何重新劃分檔案辦公區(qū)域，保障檔案用房使用達標；

四是組織各單位對專、兼職檔案管理人員培訓，加快各類檔案的收集歸檔和分類整理。

市xxx在電話指導的同時，擬在x月下旬對x家單位的實際整改情況進行現(xiàn)場檢查指導，確保整改工作不走樣，整改措施有實效，整改時限不拖延。

三、把握節(jié)點，限時抓好驗收

根據(jù)受檢單位上報的整改時限，擬在x月底前對此批整改單位進行核查驗收，對照檢查組反饋的問題，逐一簽單銷號。對于檔案館（室）用房建筑標準不達標等暫時難以整改到位的問題，要求整改單位提供臨時替代方案，并將解決方案列入單位工作計劃。驗收完畢后，市xxx將驗收情況上報省xxx。

四、舉一反三，全面抓好查改。

市xxx將以此次省xxx抽查活動為契機，結合我市“雙隨機一公開”檔案檢查工作，對全市檔案館（室）檔案安全情況進行抽查，以檢查組反饋的問題為重點，舉一反三進行查改，要求各縣、區(qū)檔案館（室）在健全檔案安全制度、加強硬件保障和做好人員培訓等方面下功夫，確保責任層層落實到位、檔案安全制度執(zhí)行到位。

案件風險排查報告范文第二篇按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。

計財部主要以下面幾點進行排查：

一、財務資金安全方面

1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。

2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。

3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉賬嚴格執(zhí)行相關規(guī)定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。

4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業(yè)會計準則》與稅收部門的規(guī)定。

二、人員管理問題。

財務部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規(guī)定，都能做到xxx愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)xxx。

三、部門改進措施：

通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立xxx違規(guī)就是風險，安全就是效益xxx的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務發(fā)展營造良好的環(huán)境。

二〇xx年三月二十日

案件風險排查報告范文第三篇接到市處排辦公室《關于開展20xx年非法集資風險排查工作的通知》后，我區(qū)高度重視，立即召開了專項會議，傳達了文件，并做了專題研究部署?，F(xiàn)將工作開展情況總結匯報如下：

一是加強組織領導。成立了以區(qū)長任組長，分管副區(qū)長任副組長，各包保領導、各有關部門為成員的非法集資風險排查工作領導小組，并在每個單位、部門配備了一名聯(lián)絡員。二是認真開展排查。各包保領導組織所包單位同志進村入戶，通過實地調(diào)查、走訪了解等情況動員了各方面參與風險隱患排查工作，確保了應查盡查，不留死角。各街道辦事處、社區(qū)等部門到各部門、各企業(yè)進行了走訪調(diào)查，廣泛聽取了群眾的意見。設立了有獎舉報制度，鼓勵群眾舉報，對舉報人舉報的情況一經(jīng)查實，給予舉報人300—1000元的獎勵。

三是做好宣傳。通過印發(fā)宣傳欄、出動宣傳車、張貼標語等方式向群眾宣傳上級排查精神，形成全民共查的氛圍。通過前一段時間的工作，我區(qū)沒有發(fā)現(xiàn)非法集資風險情況。以后的工作中，我們將繼續(xù)做好工作，用強硬的手段和措施有效防范和打擊非法集資違法犯罪，確保公眾財產(chǎn)安全，維護社會安全穩(wěn)定。

下步建議：進一步增強做好處置非法集資工作的針對性、科學性、實效性。樹立穩(wěn)定壓倒一切的思想，抓住加快資產(chǎn)處置的根本，把握加快案件偵辦進度的關鍵，突出做好監(jiān)督幫扶工作的重點，做到積極抓好宣傳教育引導的主動，健全嚴格落實各項工作紀律的保障。

案件風險排查報告范文第四篇伊金霍洛金谷村鎮(zhèn)銀行實施全面風險排查工作報告

鄂爾多斯市銀監(jiān)分局：

2011年6月17日我行收到鄂銀監(jiān)辦發(fā)?2011?42號文件轉發(fā)《關于對轄內(nèi)農(nóng)村中小金融機構全面風險排查的通知》（內(nèi)銀監(jiān)辦發(fā)?2011?162號）我行對此全面風險排查工作高度重視，成立風險排查工作小組，并組織專人負責，排查工作具體情況如下：

一、成立風險排查工作小組：

組長：劉文生副組長：武青山

成員：冀麗娜、吳澤、白牡丹、姜美玲

二、排查內(nèi)容

(一)我行風險排查小組對我行員工的操作行為進行了自查。經(jīng)排查未發(fā)現(xiàn)我行機構員工利用職務之便違規(guī)套取村鎮(zhèn)銀行資金參加非法集資和發(fā)放高利貸的現(xiàn)象；沒有非法高息攬儲、挪用客戶資金、違規(guī)放貸參與非法集資等行為。

(二)我行風險排查小組對我行的融資行為進行了自查，經(jīng)排查我行在經(jīng)營過程中的資金來源為三部分：一是吸收的居民儲蓄存款，二是發(fā)起行在我行的同業(yè)存放，三是我行資本金；不存在為了獲取高額利潤，違規(guī)向小額貸款公司、投資公司、擔保公司、寄賣行、典當行等高息融資、借款等行為；不存在違規(guī)向一些高利潤、高回報行業(yè)發(fā)放貸款或進行投資的行為。

(三)我行風險排查小組對我行的大客戶存貸款及集中度較高的貸款進行了風險自查。經(jīng)查，未發(fā)現(xiàn)存款大戶的非正常頻繁存取、大額提現(xiàn)及非正常資金出入等情況；我行的大額貸款手續(xù)合規(guī)，抵押擔保足值，貸后管理較完善；我行在開業(yè)以來共發(fā)放中長期貸款共100筆，依照監(jiān)管要求，截止2011年6月21日，已歸還35筆，剩余65筆正在與客戶協(xié)商提前歸還或簽訂分期還款協(xié)議；經(jīng)我行近期的貸后檢查工作，我行不存在由于違規(guī)操作而導致的信貸風險的現(xiàn)象。

(四)經(jīng)自查，我行不存在與擔保公司、信托公司、小額貸款公司等合作業(yè)務，在信貸管理方面嚴格落實了相關的風險管理和控制制度，建立了完善的風險防范和補償機制。

(五)經(jīng)自查，我行沒有社團貸款及跨地區(qū)貸款。另外，今年六月初我行進行了每個季度的貸后調(diào)查，對抵質(zhì)押貸款進行了重點調(diào)查，對抵質(zhì)押物將要滅失的貸款進行了及時催收，嚴格控制了風險。

(六)我行在貸款發(fā)放中嚴格執(zhí)行“三個辦法一指引”具體措施，保證信貸資產(chǎn)的真實質(zhì)量。我行在貸款受理、貸前調(diào)查、抵質(zhì)押物的審查、資金發(fā)放和支付、貸后跟蹤管理等各個環(huán)節(jié)嚴格遵循“三個辦法一指引”的要求進行操作并建立了完善的貸款信息管理系統(tǒng)和有效的崗位制衡機制。

在以后的工作中我行將結合我行實際情況，繼續(xù)制定完善各類內(nèi)控制度，并加大內(nèi)控制度加大執(zhí)行力度，繼續(xù)嚴格執(zhí)行“三個辦法一指引”的具體要求，全面做好風險控制工作，確保我行各項工作安全有序發(fā)展。

伊金霍洛金谷村鎮(zhèn)銀行

二○一一年六月二十一日

案件風險排查報告范文第五篇根據(jù)市紀委、市國資局《關于開展國有企業(yè)廉政風險防控管理工作考核評價辦法的通知》文件精神和要求，按照上級部門的部署和安排，從20xx年起，我公司認真排查本單位在廉政方面存在的個性和共性問題，全面開展以人為點、以程序為線、以機制為面的環(huán)環(huán)相扣的廉政風險防控工程，建立起融教育、制度、監(jiān)督于一體，從源頭有效防控廉政風險的新機制，扎實推進懲防體系建設，廉政風險防范和行xxx力運行監(jiān)控機制工作取得明顯成效。

一、加強領導，提高認識

為了切實做好廉政風險防控管理工作，從源頭上預防腐敗，促進干部廉潔從政，推進懲治和預防腐敗體系建設，確保各項防范管理措施落到實處，我公司成立了廉政風險防控管理工作領導小組，由公司經(jīng)理楊后海同志任組長，其他班子成員任副組長，職能科室主要負責人為成員。領導小組下設辦公室，具體負責此項工作的組織協(xié)調(diào)工作，制定了《枝水司廉政風險防控管理工作實施方案》，通過認真分析查找我公司權力運行的風險點和薄弱環(huán)節(jié)，樹立廉政風險防控管理認識;明晰風險點的崗位、部位和環(huán)節(jié)，進行科學評估;建立廉政風險防控和監(jiān)管機制，拓展從源頭上防治腐敗工作領域;增強干部廉潔從政、依法行政認識，降低廉政風險。以黨支部會、公司辦公會、中心組學習、職工會等形式，重點學習了《中國xxx黨內(nèi)監(jiān)督條例(試行)》、《中國xxx員紀律處分條例》、《中國xxx黨員領導干部廉潔從政若干準則(試行)》，通過學習，使大家認識到開展廉政風險排查、建立防控機制工程是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風險的新機制，從而做到人人主動參與，人人提高認識。

二、主動部署，廣泛動員

自20xx年6月，我公司召開了廉政風險防控管理工作動員會，對廉政風險防控管理工作進行了專項工作的動員部署，強調(diào)“排查廉政風險、建立防控機制”是黨風廉政建設工作的創(chuàng)新舉措，它以關口前移的方法，把有效防范和化解廉政風險的責任落實到每個科室、每個崗位和每個人，從而建立預防腐敗的長效工作機制，能真正做到用制度管權、管人、管事。這次專項工作從6月中期開始，分三個階段進行，即：宣傳動員、組織實施、風險評估、總結驗收三個階段組織實施。要求各科室要從貫徹落實黨的xxx精神，建立健全懲防腐敗體系，推進源頭治理和加強黨的執(zhí)政能力建設的政治高度，認識廉政風險防控工作的重要性、必要性和緊迫性，加強組織領導，周密部署安排，認真組織實施。

三、深入查找，主動預防

根據(jù)實施方案的總體要求，我公司采取自下而上和自上而下相結合的方法，以人為本、注重預防、突出重點、公開透明的工作原則，全面開展了排查工作。圍繞公司職能，進行權限梳理、確認、登記;以規(guī)范權力運行為核心，查找重點崗位、關鍵環(huán)節(jié)和重點人員，在崗位職責、業(yè)務流程、制度機制、外部環(huán)境等方面，可能產(chǎn)生不廉潔行為或誘發(fā)腐敗的風險點。從行政管理事項、業(yè)務工作流程等方面，逐一排查廉政風險點，經(jīng)組織嚴格審核把關后，將風險點登記匯總。共排查出科室風險點17個，黨委審定后報市廉政風險防控管理領導小組審定風險點為8個。填寫了《廉政風險防控管理權力清單登記表》和《廉政風險防控管理風險點登記表》。

四、完善制度，動態(tài)防控

在廉政風險防控管理工作中，我公司結合工作實際，制定《廉政風險評估預警防控實施細則》，進一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止崗位廉政風險轉化為腐敗行為。同時不斷完善機制、優(yōu)化工作流程、規(guī)范工作規(guī)則、加大對熱點、重點崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權界限，控制自由裁量權，實行權力制衡。深化以黨務廠務公開牽頭的各類公開，搭建公開平臺。對于在廉政風險防控管理工作中形成的材料、制度，都匯總成冊，其中《廉政風險防控管理權力清單登記表》和《廉政風險防控管理風險點登記表》都在公開欄、電子顯示屏上公開，隨時接受廣大職工和社會各界的監(jiān)督。為了對風險控制進行有效控制，實行廉政風險預警，暢通廉政風險預警信息“綠色通道”，采取事前預防、事中監(jiān)控、事后處置辦法，及時發(fā)現(xiàn)傾向性、苗頭性問題，及時處理，避免問題演化發(fā)展成違紀違法行為。

廉政風險防控管理工作是一項長期而艱巨的工任務，我們要從不同層面開展多種活動，采取多種形式，進一步促進領導干部廉潔自律，強化自我約束機制和社會監(jiān)督機制，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，打造政治過硬、作風過硬、業(yè)務過硬的干部職工隊伍，按照市委、市人民政府“兩市一極”的總體要求，為實現(xiàn)我市“打造濱江宜居城市和長江帶強勁增長極”的目標提供堅強的紀律和作風保障。

案件風險排查報告范文第六篇大額可疑資金交易風險排查報告

根據(jù)市行審計監(jiān)督部關于開展大額可疑資金交易風險排查的通知要求，我行立即組織對全行全行員工、對公客戶開展相關業(yè)務經(jīng)營風險點排查活動，制定方案、組織力量從8月15日開始，對所要求的業(yè)務進行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報告如下。

一、公司業(yè)務排查情況

我行公司業(yè)務部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機構為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經(jīng)有權人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。

在公司業(yè)務銀行結算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。

銀行結算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關部門的證明文件；及時修改客戶信息；存款人的印鑒做相應變更。存款人撤銷銀行結算賬戶時時繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理。于賬戶撤銷之日起2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行xxx活動。

二、大額資金支付管理情況排查

大額資金支付管理。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；大額資金的支付交易的報告程序符合有關規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等進行分析監(jiān)測。

三、本行員工排查情況

2、認真開展員工參與民間借貸、集資等社會融資行為的風險排查工作。通過對與我行有信貸業(yè)務關系的客戶初步調(diào)查了解，尚未發(fā)現(xiàn)有參與民間借貸或非法集資等活動的現(xiàn)象。

四、整改措施

1、針對個別員工個人賬戶存在大額資金進出現(xiàn)象，我行已責令所涉及人員在以后的工作中嚴禁將攬儲資金轉入職工個人賬戶。

2、加強職工思想教育，組織員工認真學習金融法規(guī)和有關規(guī)章制度，提升員工業(yè)務素質(zhì)和道德水平，提高員工遵紀守法的自覺性，防范案件的發(fā)生。

案件風險排查報告范文第七篇為了貫徹落實省xxx文件精神，按照集團公司領導的要求，公司認真全面排查經(jīng)營管理中的法律風險，找出存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。為進一步做好公司法律風險防控工作，對排查出的法律風險，制定了針對性的整改方案。

一、公司經(jīng)營管理中存在的主要法律風險

（一）外部風險

由于外部的宏觀經(jīng)濟及有關政策法律發(fā)生變化，會影響承租企業(yè)的經(jīng)營狀況和合同簽署時的法律關系，可能導致承租企業(yè)的履約能力下降及有關法律糾紛，進而對公司的經(jīng)營產(chǎn)生影響。

（二）內(nèi)部風險

主要包括企業(yè)的經(jīng)營管理風險及員工的道德風險，其中融資租賃公司作為資金密集型和人才密集型企業(yè)，對承接項目的評估和決策正確與否直接關系到企業(yè)的存亡，公司的項目風險內(nèi)控制度至關重要；租賃合約簽訂中的法律風險也要重視。員工的道德品質(zhì)、職業(yè)素養(yǎng)和法律風險意識是影響風險的重要因素。

二、整改方案

（一）密切關注國家宏觀經(jīng)濟和政策法律規(guī)定的變化，及時采取針對性的有關措施，有效減少其對公司經(jīng)營管理產(chǎn)生的法律風險。

（二）完善公司內(nèi)控制度。建立完善的內(nèi)控制度，保障業(yè)務操作能夠根據(jù)公司的政策、規(guī)定、內(nèi)控程序規(guī)范有序地進行。

（三）完善有效的退出機制。通過有效的退出機制保全公司資產(chǎn)，對公司資源進行優(yōu)化配臵，在風險可控的前提下實現(xiàn)公司業(yè)務目標。

（四）加強對融資租賃項目的風險管理。融資租賃項目管理主要分為前期調(diào)查、中期評估、后期審批和還款跟蹤等四個過程，針對不同的過程設定切實可行的操作流程，使各環(huán)節(jié)的調(diào)查和評估做到客觀準確，堅持現(xiàn)場調(diào)查和非現(xiàn)場調(diào)查相結合原則、堅持共同調(diào)查人制度、堅持風險控制第一位的原則等。力求在融資租賃業(yè)務的源頭就對全部可能發(fā)生的法律風險有深刻了解并加以控制。

（五）加強對融資租賃資金的風險管理。建立有效的資金監(jiān)控制度，選擇合理的籌資方式，優(yōu)化資金使用結構，強化財務的監(jiān)控與實施。

（六）加強對融資租賃資產(chǎn)的風險管理。根據(jù)市場環(huán)境的變化，審慎選擇租賃物及供應商，規(guī)范租賃合同的談判和簽署，制定標準的租賃物交付及租金回收流程，最直接有效地控制租賃風險。

（七）加強培訓，提高員工職業(yè)道德和法律風險意識。加強職業(yè)道德教育和法律知識培訓，提高員工道德意識和法

律風險意識，使員工樹立正確的職業(yè)道德觀，提升員工的職業(yè)素養(yǎng)，增強法律風險意識，使在業(yè)務中控制法律風險成為員工的自覺行為。

案件風險排查報告范文第八篇分公司營業(yè)部風險排查報告

按照省保監(jiān)局《陜西保險業(yè)風險排查制度》和省公司《關于開展風險排查工作的通知》（陜?nèi)吮Ｘ旊U監(jiān)電函【2015】11號）文件的工作要求，充分樹立業(yè)務流程中的各項風險管控意識，結合“兩加強、兩遏制”專項檢查的自查情況，對2014年分公司營業(yè)部的業(yè)務承保方面、實收保費情況、理賠方面、財務方面以及中介代理、內(nèi)部管控方面進行了認真的風險排查及整改，現(xiàn)將具體開展情況報告如下：

一、基本情況

2014年營業(yè)部實現(xiàn)業(yè)務收入萬元，實收保費萬元，應收保費萬元，應收率；全年直接賠款萬元，簡單賠付率，綜合成本率，本年實現(xiàn)利潤萬元。

二、風險排查各方面情況

1、承保方面

（一）公司不存在虛假承保問題。（1）公司不存在通過虛構或虛增保險標的，編制虛假保險合同進行承保的情況；（2）不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況；（3）不存在套打保單，出具陰陽保單（鴛鴦單），核心業(yè)務系統(tǒng)所記載的保費金額等承保信息與保險標的實際信息不一致的情況。（4）不存在對保單進行跨年度拆分承保，以調(diào)增下年度保費收入的情況。

（二）公司不存在虛掛保費。（1）不存在在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式出具保單，以變相降費承保的情況。（2）不存在在投保人已全額支付保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式，將已收到的保費資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費資金用于其他用途的情況。

（三）公司不存在虛假退保問題。不存在以未收到保費或編造保險標的風險狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進行虛假批改、退?；蜃N，以沖減保費收入或應收保費的情況：（1）不存在沖銷已做實收確認的保費收入，套取資金用于其他用途。如，給予被保險人保費回扣、變相降費承保，或者向相關單位或個人給予不當利益等。（2）不存在沖銷虛掛的應收保費。（3）不存在違規(guī)沖銷真實的應收保費，用以清理應收保費。

（四）公司不存在虛假中介業(yè)務。不存在虛掛個人營銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機構的方式套取手續(xù)費和傭金的情況。

（五）公司嚴格執(zhí)行條款費率。嚴格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門審批或備案條款費率的情況：（1）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的費率，擅自降費承保。（2）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴大或縮小保險責任范圍。

（六）公司不存在違反防預費使用規(guī)定行為。

但在自查中發(fā)現(xiàn)個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。

2、實收保費方面

自查中沒有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式出具保單，以變相降費承保的現(xiàn)象；沒有在投保人已全額支付保險費的情況下通過虛掛應收保費的方式，將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、挪用保險資金用于其他用途的情況發(fā)生。

3、退保方面

通過自查所有退保業(yè)務均符合退保業(yè)務操作流程的要求，按照程序嚴格批退，沒有發(fā)現(xiàn)虛假批退、退保或注銷已生效保單的情況。理賠方面

4、財務方面

檢查中未發(fā)現(xiàn)有費用列支科目不正確。

5、兼業(yè)代理和中介業(yè)務方面東大業(yè)務

6、執(zhí)行條款費率方面

自查中沒有存在不嚴格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費率的情況，無擅自降費承保業(yè)務或擅自擴大保險責任范圍的行為。

7、內(nèi)部管控方面

通過自查完善內(nèi)控制度，無違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經(jīng)營的現(xiàn)象，也無私自擔保和資金借貸等情況，無私刻其他單位印章用以違規(guī)經(jīng)營等情況發(fā)生。

8、資金使用方面

經(jīng)自查資金管理符合上級公司財務制度，未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)資金的情況。

9、理賠方面

檢查中沒有發(fā)現(xiàn)存在虛構保險事故或擴大保險損失套取賠款資金的情況和行為；也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機構支付超額手續(xù)費，更沒有通過提高零部件價格和工時費標準等方式擴大賠款支出向兼業(yè)代理機構輸送利益的行為。

三、原因分析及問題整改

自查中發(fā)現(xiàn)的以上問題，有責任心不強的等原因，也有對政策的學習理解掌握不準的因素，通過“兩加強、兩遏制”專項檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強化業(yè)務人員提高從業(yè)素質(zhì)，增強責任心，對業(yè)務承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進行彌補和完善限期整改。對公司內(nèi)勤及財務人員要強化業(yè)務知識及技能的學習培訓，明確承保、理賠、財務及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風險隱患，強化專業(yè)知識技能的學習，提高責任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。

案件風險排查報告范文第九篇一、統(tǒng)一領導明確要求

根據(jù)宜處非辦通知要求，縣政府組織人員結合本縣實際，研究落實非法集資處置工作開展，制定了《全縣開展20xx年第一次非法集資案件風險排查工作實施方案》，印發(fā)全縣各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、場、街道）人民政府、縣打擊和處置非法集資工作領導小組各成員單位，要求各單位組織有關部門人員認真學習有關非法集資知識，明確要求，自20xx年8月1日至20xx年8月20日在全縣范圍內(nèi)開展一次非法集資案件風險排查。多數(shù)單位領導充分認識風險排查工作的重要性和必要性，成立排查工作領導小組，建立了由主要領導親自抓，分管領導具體抓，全體干部共同抓的工作機制和責任機制；野市鄉(xiāng)結合實際制定了《野市鄉(xiāng)20xx年第一次排查非法集資案件風險工作實施方案》，制定了詳細的工作計劃，明確了工作責任和要求，對轄區(qū)內(nèi)農(nóng)業(yè)農(nóng)村、工商企業(yè)非法集資風險排查工作進行動員部署，切實做到思想到位、組織到位、責任到位，確保此次工作順利開展。

二、多樣形式，廣泛宣傳

各地各部門在縣政府統(tǒng)一部署下，大力宣傳非法集資的危害性以及依法懲處非法集資的法律法規(guī)，采取廣播、標語、發(fā)放宣傳資料等多種形式向廣大人民群眾進行宣傳，教育群眾識別非法集資的新形式和特點，提高廣大人民群眾的風險意識和識別能力，引導群眾遠離非法集資，同時公布舉報電話，發(fā)動全縣人民群眾積極參與排查、打擊行動，不斷形成工作合力。

三、深入基層逐一排查

在縣政府的周密部署和統(tǒng)一安排下，各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、場、街道）人民政府、縣打擊和處置非法集資工作領導小組各成員單位積極開展了風險排查活動。各相關單位人員到各鄉(xiāng)鎮(zhèn)向有關人員了解他們轄區(qū)的非法集資情況及到附近企業(yè)進行抽查的方式進行排查，對非法集資活動的重點地區(qū)以及房地產(chǎn)業(yè)、農(nóng)業(yè)、林業(yè)、投融資業(yè)、廣告業(yè)等重點行業(yè)和領域進行詳細了解，向鄉(xiāng)鎮(zhèn)分管領導了解其轄區(qū)內(nèi)是否存在非法集資的12種主要表現(xiàn)形式和8類涉嫌非法集資廣告，并將排查情況統(tǒng)一報送到打非辦。

四、搜集信息開展分析

通過采用例行檢查、暗查等多種方式結合的方法，各地各部門靈活有效地開展了全方位、多角度的排查。

案件風險排查報告范文第十篇按照省保監(jiān)局《陜西保險業(yè)風險排查制度》和省公司《關于開展風險排查工作的通知》(陜?nèi)吮Ｘ旊U監(jiān)電函文件的工作要求，充分樹立業(yè)務流程中的各項風險管控意識，結合“兩加強、兩遏制”專項檢查的自查情況，對20xx年分公司營業(yè)部的業(yè)務承保方面、實收保費情況、理賠方面、財務方面以及中介代理、內(nèi)部管控方面進行了認真的風險排查及整改，現(xiàn)將具體開展情況報告如下：

一、基本情況

20xx年營業(yè)部實現(xiàn)業(yè)務收入萬元，實收保費萬元，應收保費萬元，應收率;全年直接賠款萬元，簡單賠付率，綜合成本率，本年實現(xiàn)利潤萬元。

二、風險排查各方面情況

1、承保方面

(一)公司不存在虛假承保問題。(1)公司不存在通過虛構或虛增保險標的，編制虛假保險合同進行承保的情況;(2)不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況;(3)不存在套打保單，出具陰陽保單(鴛鴦單)，核心業(yè)務系統(tǒng)所記載的保費金額等承保信息與保險標的實際信息不一致的情況。(4)不存在對保單進行跨年度拆分承保，以調(diào)增下年度保費收入的情況。

(二)公司不存在虛掛保費。(1)不存在在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式出具保單，以變相降費承保的情況。(2)不存在在投保人已全額支付

保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式，將已收到的保費資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費資金用于其他用途的情況。

(三)公司不存在虛假退保問題。不存在以未收到保費或編造保險標的風險狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進行虛假批改、退?；蜃N，以沖減保費收入或應收保費的情況：(1)不存在沖銷已做實收確認的保費收入，套取資金用于其他用途。如，給予被保險人保費回扣、變相降費承保，或者向相關單位或個人給予不當利益等。(2)不存在沖銷虛掛的應收保費。(3)不存在違規(guī)沖銷真實的應收保費，用以清理應收保費。

(四)公司不存在虛假中介業(yè)務。不存在虛掛個人營銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機構的方式套取手續(xù)費和傭金的情況。

(五)公司嚴格執(zhí)行條款費率。嚴格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門審批或備案條款費率的情況：(1)不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的費率，擅自降費承保。(2)不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴大或縮小保險責任范圍。

(六)公司不存在違反防預費使用規(guī)定行為。

但在自查中發(fā)現(xiàn)個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。

2、實收保費方面

自查中沒有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應收保費的方式出具保單，以變相降費承保的現(xiàn)象;沒有在投保人已全額支付保險費的情況下通過虛掛應收保費的方式，將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、

挪用保險資金用于其他用途的情況發(fā)生。

3、退保方面

通過自查所有退保業(yè)務均符合退保業(yè)務操作流程的要求，按照程序嚴格批退，沒有發(fā)現(xiàn)虛假批退、退保或注銷已生效保單的情況。

理賠方面

4、財務方面

檢查中未發(fā)現(xiàn)有費用列支科目不正確。

5、兼業(yè)代理和中介業(yè)務方面

東大業(yè)務

6、執(zhí)行條款費率方面

自查中沒有存在不嚴格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費率的情況，無擅自降費承保業(yè)務或擅自擴大保險責任范圍的行為。

7、內(nèi)部管控方面

通過自查完善內(nèi)控制度，無違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經(jīng)營的現(xiàn)象，也無私自擔保和資金借貸等情況，無私刻其他單位印章用以違規(guī)經(jīng)營等情況發(fā)生。

8、資金使用方面

經(jīng)自查資金管理符合上級公司財務制度，未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)資金的情況。

9、理賠方面

檢查中沒有發(fā)現(xiàn)存在虛構保險事故或擴大保險損失套取賠款資金的情況和行為;也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機構支付超額手續(xù)費，更沒有通過提高零部件價格和工時費標準等方式擴大賠款支出向兼業(yè)代理機構輸送利益的行為。

三、原因分析及問題整改

自查中發(fā)現(xiàn)的以上問題，有責任心不強的等原因，也有對政策的學習理解掌握不準的因素，通過“兩加強、兩遏制”專項

檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強化業(yè)務人員提高從業(yè)素質(zhì)，增強責任心，對業(yè)務承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進行彌補和完善限期整改。對公司內(nèi)勤及財務人員要強化業(yè)務知識及技能的學習培訓，明確承保、理賠、財務及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風險隱患，強化專業(yè)知識技能的學習，提高責任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。

案件風險排查報告范文第十一篇關于金融機構落實案件風險防控措施情況

開展調(diào)查的自查報告

一.基本情況

一直以來，我行領導高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。

1.認真落實各部門案件防控工作的各項措施，實行資金安全管理責任制，層層簽訂《包商村鎮(zhèn)銀行金融資金安全責任書》。成立有專門的案件防控領導小組，明確工作職責，實行績效考核制度和問責制度。認真執(zhí)行人員排查制度，全面施行輪換崗計劃。

2.認真落實《包商銀行新型農(nóng)村金融機構案件防控及風險平排查工作的實施方案》，在我行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力，對員工不良行為排查率為100%.

3.為強化我行的金融管理，結合我行實際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務操作規(guī)范作業(yè)標準》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風險預案》等通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業(yè)務操作運行的監(jiān)督制約。

二.案件防控具體做法

認真貫徹落實《包商銀行新型農(nóng)村金融機構案件防控及風險平排查工作的實施方案》文件精神，我行結合實際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。

（一）高度重視，周密部署，扎實落實

高度重視，先后召開專題會，對案件防控精神的落實工作進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。成立了由張守軍行長任組長、辦公室、會計結算部、風險合規(guī)部等部門負責人組成的排查領導小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門負責人必須本著對本行事業(yè)、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作，嚴以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點、整體推進。

（二）明確責任，各盡其職，各負其責

“一把手”負總責，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎上，逐一分解細化整改措施，逐項明確協(xié)辦和督辦部門，各部門加強溝通，充分信息共享，形成了各部門齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生。

（三）筑防火墻，注重預防，適時預警

認真開展專項排查，加強員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用資金專項行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。一是緊密結合我行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主測評和綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。

2.首先采取全行員工自查、互查的方式，然后排查工作組分成兩個小組深入到部門聽取負責人對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門負責人進行民主測評。部門平常也較注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。

3.重點突出排查部門負責人及重要崗位人員、前臺操作人員。著重抓好防范挪用資金以及利用職務之便、工作之便收受賄賂等問題。排查面達到100%。通過這次排查，使全行員工提高了思想認識，自覺做到有章必循，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力。在這次員工不良行為排查工作中，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。

三、關鍵風險點監(jiān)控檢查情況

為了加強基層機構關鍵環(huán)節(jié)操作風險管理，進一步完善風險控制體系，全面提高工作效率和抵御風險能力,防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風險和案件，根據(jù)《包商銀行新型農(nóng)村金融機構案件防控及風險平排查工作的實施方案》文件要求,在現(xiàn)有業(yè)務經(jīng)營管理部門加強內(nèi)控管理的同時，建立了對基層機構關鍵風險點監(jiān)控檢查制度。幾個月以來,基層機構關鍵風險點再監(jiān)督工作得到了領導高度重視，配備了監(jiān)控人員，落實了監(jiān)控職責，實施了監(jiān)控檢查，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗,也發(fā)現(xiàn)了一些問題，檢查發(fā)現(xiàn)的問題已得到積極整改，風險監(jiān)控工作取得較好的成績。

監(jiān)控檢查采取的主要措施：

1.我行每月初組織風險經(jīng)理對基層機構關鍵風險點進行一次交叉檢查，月底組組織各基層風險經(jīng)理再進行一次自查。

2.各部門領導對基層部門進行不定期突擊檢查。對發(fā)現(xiàn)的問題現(xiàn)場簽發(fā)《關鍵風險點監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書》，要求3個工作日內(nèi)由問題部門將整改結果回復，對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問題部門書寫情況說明。

四、部門案件防控工作做法及具體措施

為貫徹落實總行案件防控及整改的相關要求，同時根據(jù)檢查情況制定結合我行實際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務操作規(guī)范作業(yè)標準》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風險預案》等通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業(yè)務操作運行的監(jiān)督制約。完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環(huán)節(jié)的行為管理制度進行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行考勤管理辦法》等。

我行在制定相關規(guī)定的同時，也進一步加強檢查力度，每月由各部門領導人員檢查一次，檢查覆蓋面達到100％；并組織會計主管每星期進行檢查。在檢查過程中，對業(yè)務操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員進行表揚獎勵；對督導發(fā)現(xiàn)的問題進行通報批評，并實行積分處罰。通過對每星期一次的現(xiàn)場檢查，有效的減少了差錯，規(guī)范了柜面操作，降低了風險。

五、營業(yè)部案件防范工作采取的具體措施

1.完善制度建設，從體制上夯實風險防范的屏障

（一）完善會計結算管理制度，本部堅定執(zhí)行分工明確、職責清晰、相互制衡、運行高

效的風險防范管理制度，制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務操作規(guī)范作業(yè)標準》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風險預案》等，通過程序約束、機制保障，從源頭上強化了對會計業(yè)務操作運行的監(jiān)督制約。

（二）完善員工行為管理制度，我部有針對性地對員工日常工作、生活各環(huán)節(jié)的行為管理制度進行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行員工行為守則》、《重大事項登記報告制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行考勤管理辦法》等。

（三）完善員工服務規(guī)范管理制度。“優(yōu)秀的銀行源于優(yōu)秀的服務，優(yōu)秀的服務源于優(yōu)秀的員工”。我部在制定《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行服務規(guī)范實施細則》的同時，又分別制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部服務規(guī)程》、《柜員服務考評管理辦法》等，進一步有效地規(guī)范了服務質(zhì)量的管理。

（四）完善安全保衛(wèi)制度，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行安全保衛(wèi)工作管理辦法》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行安全防范應急預案》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行案件(風險)信息報送及登記辦法》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行計算機安全運行管理規(guī)定》等，做到安保處處有制度、安防事事有人管。

2、夯實會計管理基礎，切實防范風險

(一)是夯實基礎，梳理風險控制措施。針對制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報備流程、單位帳戶管理流程、資金調(diào)度業(yè)務流程、對賬戶管理、財務核對、印鑒分管、出納庫存現(xiàn)金、銀行賬戶、特殊業(yè)務處理、重要空白憑證管理、押運鈔管理、單位對帳業(yè)務流程、假幣上交流程等業(yè)務統(tǒng)一文件，及時解決了制度執(zhí)行中的難題。

(二)是加強配合，做好會計檢查組織工作。按照會計管理和管理體制改革及公私分離相關文件的要求，針對營業(yè)部門管理操作風險的關鍵環(huán)節(jié)，我行組織相關人員對現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務授權、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為下達了整改通知，加強了風險管理控制，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務運行安全。

(三)是加強現(xiàn)金管理，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額。結合營業(yè)部現(xiàn)金收付額的具體情況核定現(xiàn)金庫存。營業(yè)機構負責人及會計主管每星期一次查庫；主管部門每月一次查庫；行長每季實行定期不定期查庫。

六、安全保衛(wèi)部案件防控工作做法及具體措施

1.認真做好營業(yè)部門安全檢查工作

為規(guī)范我行的安全保衛(wèi)工作，我行迅速制定《營業(yè)部門安全管理規(guī)章制度》，進一步明確營業(yè)室安全檢查制度及檢查內(nèi)容，切實貫徹“誰檢查、誰負責”的原則，督促營業(yè)室負責人按照營業(yè)場所安全管理檢查內(nèi)容進行逐條對照檢查，并認真做好檢查記錄。

2.狠抓對存在問題的整改落實和積分管理工作

安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。

3.切實加強我行營業(yè)部門監(jiān)控設備的管理、維護工作

通過對營業(yè)室監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，一方面促進對設備的清潔、維護保養(yǎng)，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導、整改，防患于未然，杜絕操作風險的形成和案件的發(fā)生。

七、下一步工作開展計劃

1.進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關鍵風險點監(jiān)控檢查工作的重要性，切實落實監(jiān)控檢查職責，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實效。

2.加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于

監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各部門要高度重視，認真對待。。

3.加強業(yè)務學習，進一步提高案件防控水平。

4.進一步提高工作實效和質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。

案件風險排查報告范文第十二篇資溪縣工商局認真貫徹落實上級關于開展崗位風險廉能管理工作的有關要求，以崗位廉能風險的查找、防范、控制為主線，以權力的清理、制約、監(jiān)督為核心，以反腐倡廉制度建設、規(guī)范、執(zhí)行為主要內(nèi)容，從崗位職責、業(yè)務流程、制度機制、工作效率和外部環(huán)境等方面，圍繞行政審批、行政執(zhí)法、隊伍管理及“三重一大”等事項職權，確定市場監(jiān)管、行政許可、行政執(zhí)法、行政收費、人事管理、財務管理六個易發(fā)風險環(huán)節(jié)，全面開展崗位風險廉能管理工作，查找出不同類型的廉能風險點148種，并建全完善了相關防控制度，制定了業(yè)務流程圖，制作各類崗位風險警示牌并上墻上桌，推行風險點分級預警防控，初步構建了具有工商行業(yè)特色的風險崗位廉能管理工作新機制?，F(xiàn)將開展工作情況報告如下：

一、著力“三個到位”開展崗位風險廉能管理工作

(一)組織領導到位。成立了以縣局黨組書記、局長桂忠任組長,其他黨組成員任副組長，機關各股室主要負責人為成員的崗位風險廉能管理工作領導小組，一級抓一級，層層責任落實到人?？h局監(jiān)察室負責雙風險點防范管理工作的組織、協(xié)調(diào)、督導、考核，各分局、機關各科室指定專人負責，各單位負責人對該項工作負總責。形成了上下聯(lián)齊抓共管的工作格局。

(二)思想發(fā)動到位。召開了全縣系統(tǒng)開展崗位風險廉能管理工作動員大會，進行了思想發(fā)動。組織開展各類廉政主題教育活動，充分利用宣傳欄等媒體，加強宣傳工作，形成全員參與、人人受教育的濃厚氛圍。

(三)工作思路到位。制定了工作方案，確定了以“崗位為點、程序為線、制度為面”環(huán)環(huán)相扣的工作思路，采取學習教育和動員部署同時開展、查找風險點和修訂制度同步進行、防范措施在推進中逐步完善的工作方式，健全了風險崗位廉能管理工作責任分解體系，確保了工作任務層層落實。

二、著眼“四個突出”推進崗位風險廉能管理工作

(一)突出一個“找”字，做到風險查找全面準確深入。

一是崗位自查。召開了風險查找動員會，就風險查找的重點、方法、步驟進行了專題培訓;繪制了風險查找流程圖,指導每個干部職工根據(jù)所在工作崗位的特點，進行深入自查，填寫崗位風險點自查表。二是股室互查。各股室結合各自職能，對本股室職權行使的每個工作環(huán)節(jié)可能存在的廉能風險進行深入排查，填寫科室風險點自查表。三是領導評查。局班子成員按照職責分工，對分管部門及分管崗位人員廉能風險點排查工作進行評審，加強對崗位及科室風險點排查的監(jiān)督和把關，完善自查，彌補遺漏，確保風險點排查到位，不留死角。四是集體審查。采取召開局領導小組會議等多種形式，對各單位和每一個崗位確定的風險點進行認真細致的審定。對查找不準、不全、不深等問題，責令其重新查找，直到審定通過為止。通過認真排查，全系統(tǒng)共查找出風險點148個，確定風險崗位39個，其中一級風險人員16個，二級風險人員13個，三級風險人員10個。

(二)突出一個“防”字，做到制度建設具體實在管用。

一是強化教育，筑牢思想道德防線。圍繞崗位教育、示范教育和警示教育，重點開展以《中國xxx黨員領導干部廉潔從政若干準則》為主要內(nèi)容的反腐倡廉教育活動，筑牢干部職工廉潔自律的思想道德防線。二是細化規(guī)定，筑牢制度機制防線。針對權力透明運行中存在的突出問題，先后制定和完善行政審批、行政執(zhí)法、市場監(jiān)管、“三重一大”事項決策及人財物管理等監(jiān)管制度27項。三是實行公開，筑牢群眾監(jiān)督防線。建立了集黨務公開、政務公開和辦事公開為一體的立體式公開模式,將行政審批事項、行政執(zhí)法程序、行政處罰類別、“三重一大”決策事項等向干部職工和群眾公開，接受社會和群眾的監(jiān)督，確保權力在陽光下運行。

(三)突出一個“控”，做到風險預警實時快捷科學。

案件風險排查報告范文第十三篇近年來，銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務快速發(fā)展的.同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關于開展銀行卡業(yè)務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：

一、關于制度建設和崗位設置方面：

縣聯(lián)社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關管理規(guī)定和操作細則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。

二、關于業(yè)務管理情況方面：

對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。

三、關于自助設備業(yè)務管理情況方面：

目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備，因此我社暫無此項業(yè)務的相關內(nèi)容。

四、關于銀聯(lián)POS業(yè)務管理情況方面：

因為此項業(yè)務目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務的相關內(nèi)容。

五、關于資金清算及差錯處理情況方面：

對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯(lián)社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。

六、關于新業(yè)務開展情況方面：

我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務等方面業(yè)務。

七、關于科技開發(fā)管理情況方面：

此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關部門負責。

八、關于檢查監(jiān)督情況方面：

對于銀行卡的各項業(yè)務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

案件風險排查報告范文第十四篇近年來，銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20XX】14號文關于開展銀行卡業(yè)務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務的相關管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：

一、關于制度建設和崗位設置方面：

縣聯(lián)社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關管理規(guī)定和操作細則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。

二、關于業(yè)務管理情況方面：

對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。

三、關于自助設備業(yè)務管理情況方面：

目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備，因此我社暫無此項業(yè)務的相關內(nèi)容。

四、關于銀聯(lián)POS業(yè)務管理情況方面：

因為此項業(yè)務目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務的相關內(nèi)容。

五、關于資金清算及差錯處理情況方面：

對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯(lián)社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。

六、關于新業(yè)務開展情況方面：

我社目前并未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務等方面業(yè)務。

七、關于科技開發(fā)管理情況方面：

此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關部門負責。

八、關于檢查監(jiān)督情況方面：

對于銀行卡的各項業(yè)務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。

案件風險排查報告范文第十五篇根據(jù)省行銀監(jiān)局辦公室《關于開展轄內(nèi)銀行業(yè)全面聲譽風險自查的通知》及省、市行通知要求，我行領導高度重視，充分認識到聲譽風險自查工作的必要性、重要性與緊迫性，并按照自查文件要求，結合我行實際情況，積極做好聲譽風險自查工作，并將此工作做實、做細、做全，以確保此次風險自查工作取得實實在在的效果?，F(xiàn)將自查情況報告如下：

一、落實相關制度情況

經(jīng)自查我行嚴格按照總、省市行要求，結合我行實際制定了各項聲譽風險管理規(guī)章制度，突發(fā)事件應急預案及重大聲譽事件報告制度，發(fā)生事件嚴格執(zhí)行，逐級及時上報，確保風險事件影響降到最低，在制度執(zhí)行中積極收集了全員的意見建議，并對各項管理規(guī)章制度進行逐步完善改進。建立了聲譽風險責任及獎懲機制促進聲譽風險防控工作有效開展，確保各項規(guī)章制度落到實處。

二、組織領導建設情況

我行成立聲譽風險管理領導小組，以支行責任人為組長，分管領導為副組長、各部室主要負責人為成員的聲譽風險工作領導小組，形成了主要領導親自抓、分管領導具體抓，層層抓落實的工作機制。

三、輿情管理工作情況

四、聲譽事件分析情況

我行對2008年以來我行發(fā)生的聲譽風險事件進行了全面梳理和根據(jù)近幾年各類銀行案件發(fā)生情況顯示，金融機構內(nèi)部犯罪情況時有發(fā)生，內(nèi)部風險事件印發(fā)的聲譽風險也必須引起高度重視，內(nèi)部風險防控對聲譽風險防控至關重要，我行要求各部嚴格遵守各項操作規(guī)程及管理制度外，還定期不定期對前臺業(yè)務區(qū)進行檢查，對信貸部門貸款資料及貸后管理進行審核抽查，發(fā)現(xiàn)風險及時提醒預警，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作嚴肅追究相關責任人責任，最大限度確保我行內(nèi)部穩(wěn)健運行。

通過此次自查我行會在今后的工作中更加嚴格的執(zhí)行各項規(guī)章制度，并特別加強對重點崗位和特殊情況的制度檢查，加大對聲譽風險易發(fā)或存在聲譽風險隱患的檢查力度，從而促進我行健康穩(wěn)定的發(fā)展。

案件風險排查報告范文第十六篇關于風險排查的自查報告

一、上門服務管理

我支行上門服務對象為大連錦輝購物廣場，根據(jù)相關要求，建立了《上門服務登記簿》，服務全程均配備專用運鈔車輛及安全保衛(wèi)人員，由備案的雙人操作，逐筆登記，并做到及時記賬。

二、代保管物管理

根據(jù)相關規(guī)定，設立并登記了明細臺帳，嚴格執(zhí)行出入庫手續(xù)。

三、現(xiàn)金管理

堅持執(zhí)行持證上崗，堅持雙人開封包，密碼鑰匙分離保管，現(xiàn)金審批執(zhí)行三級簽章，堅持查庫制度。

四、帳戶管理

嚴格執(zhí)行帳戶生效日制度，并按規(guī)定時間錄入帳戶管理系統(tǒng)，設專人保管印鑒卡，保證印鑒冊的雙人保管，但未能做到監(jiān)控、密碼庫管理；部分帳戶存在缺少營業(yè)執(zhí)照年檢記錄、身份證信息核查不合格問題，現(xiàn)正在整改中，五、銀企對賬

我支行銀企對賬崗為專職授權員，能夠做到對賬回執(zhí)核對印鑒，但存在授權員休息時，先代核再由授權員二次審核的現(xiàn)象。

六、錄像監(jiān)控存在聯(lián)動門通道無監(jiān)控問題。

七、憑證管理

嚴格執(zhí)行空白重要憑證雙人管理、雙人領用、賬證分管制度，按規(guī)定使用、作廢重空憑證，并及時登記相關賬簿，堅持查庫制度。

八、印章管理

嚴格執(zhí)行印章與憑證分離管理，能夠做到人手一章，專人保管、專人使用、保管人與使用人一致，無私刻印章現(xiàn)象。

九、權限卡管理

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