【新型電信詐騙案件疑難問(wèn)題及防治對(duì)策11000字（論文）】

新型電信詐騙案件疑難問(wèn)題及防治對(duì)策摘要伴隨著新時(shí)代互聯(lián)網(wǎng)及通訊技術(shù)的發(fā)展，電信詐騙已經(jīng)由之前的以傳統(tǒng)通訊方式（電話，短信）為媒介的傳統(tǒng)電信詐騙演變成了以互聯(lián)網(wǎng)為平臺(tái)的新型電信詐騙。目前此類新型電信詐騙違法犯罪案件高發(fā)，已經(jīng)嚴(yán)重影響到人們的正常生活和社會(huì)穩(wěn)定。相較于以往的傳統(tǒng)電信詐騙，新型電信詐騙是一種集科技化，組織化，關(guān)聯(lián)化，隱蔽化為一體的的新型電信欺詐行為。類別為網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙、虛假鏈接詐騙、發(fā)布虛假信息詐騙和網(wǎng)絡(luò)釣魚詐騙。按照目前新出現(xiàn)的電信詐騙案件來(lái)看，公安機(jī)關(guān)對(duì)于此類案件的偵破難度逐漸變大，公民的防范意識(shí)越來(lái)越淡薄，對(duì)于新型電信詐騙的法律依據(jù)也有所欠缺，各級(jí)治理主體的配合不協(xié)調(diào)。本文在分析以往的電信詐騙的基礎(chǔ)上，通過(guò)對(duì)近年來(lái)我國(guó)電信詐騙新案件的綜合分析，對(duì)其中的疑難問(wèn)題進(jìn)行探討，總結(jié)出目前新型電信詐騙新案件的成因、特點(diǎn)，并從多個(gè)角度對(duì)疑難問(wèn)題提出了相應(yīng)的對(duì)策。關(guān)鍵詞：新型電信詐騙違法犯罪；打擊難點(diǎn)；相應(yīng)對(duì)策目錄TOC\o"1-3"\h\u一、緒論 一、緒論近年來(lái)，伴隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)及通訊技術(shù)的飛速發(fā)展，各類社交平臺(tái)取代了以往電話，短信的大部分功能；5G時(shí)代下短視頻平臺(tái)的崛起更是成為了人們足不出戶觀世界的新媒介，這為電信詐騙提供了違法犯罪的新土壤。隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，世界各國(guó)都面臨電信詐騙，如何應(yīng)對(duì)新型電信詐騙是大家面臨的難題，國(guó)外的諸多做法值得我們反思學(xué)習(xí)。針對(duì)電信詐騙，縱觀西方各國(guó)，他們?cè)诜婪吨卫黼娦旁p騙時(shí)有著獨(dú)特的見解。德國(guó)的電信發(fā)展較快，對(duì)此，他選擇實(shí)施普遍服務(wù)政策，通過(guò)交叉補(bǔ)貼盡可能讓所有國(guó)民都能享受得到電信服務(wù)，然后在這個(gè)基礎(chǔ)上對(duì)享受普遍服務(wù)政策的群眾進(jìn)行大規(guī)模宣傳教育并推行個(gè)人信息保護(hù)法使得廣大群眾提高了防范網(wǎng)絡(luò)詐騙的安全意識(shí)，人們可以自己識(shí)別電信詐騙的違法犯罪，可以說(shuō)是從源頭杜絕了電信詐騙。德國(guó)人民一向嚴(yán)謹(jǐn)?shù)淖黠L(fēng)與大規(guī)模宣傳教育更使得他們認(rèn)為只有通過(guò)正規(guī)合法渠道才可以致富。另一個(gè)值得關(guān)注的是美國(guó)，美國(guó)通過(guò)頒布一系列法律條文來(lái)防范治理電信詐騙，最主要的兩部是《電話消費(fèi)者保護(hù)法》和《控制非自愿色情和推銷侵?jǐn)_法》，主要是其中明確劃分了電信詐騙的范疇，向不愿接受推銷信息的用戶推銷屬于違法，所以美國(guó)是從根本上杜絕了電信詐騙。本文采用文獻(xiàn)閱讀法、個(gè)案分析法、調(diào)查研究法、比較研究法等多種方法，分析新型電信詐騙案件的成因背景及其特點(diǎn)，參考借鑒國(guó)內(nèi)外，針對(duì)目前新型電信詐騙的疑難問(wèn)題從多個(gè)層面提出可行性對(duì)策。二、新型電信詐騙概述（一）傳統(tǒng)電信詐騙與新型電信詐騙傳統(tǒng)電信詐騙有著明顯的階段性。之前的傳統(tǒng)電信詐騙主要是以短信、電話詐騙為主要方式，大致可分為兩個(gè)階段。第一個(gè)階段是2000年至2010年，手機(jī)的普及使得不法分子開始利用手機(jī)這個(gè)平臺(tái)實(shí)施詐騙。通過(guò)短信群發(fā)機(jī)器，群發(fā)各式各樣虛假短信，“中獎(jiǎng)”“繳納學(xué)費(fèi)”亦或是“電話欠費(fèi)”，花樣的虛假信息讓人眼花繚亂，致使被害人向不法分子匯款。第二個(gè)階段是2010年至2015年，智能手機(jī)的問(wèn)世，不法分子緊跟時(shí)代，從智能手機(jī)剛問(wèn)世防火墻等安全功能較差為切入口，在QQ等聊天平臺(tái)發(fā)布虛假?gòu)V告鏈接，誘使你下載帶有病毒的應(yīng)用軟件，進(jìn)而入侵你的網(wǎng)銀賬戶等。病毒入侵僅僅是其中一個(gè)方面，第二個(gè)階段最主要的還是公民個(gè)人信息泄露的嚴(yán)重時(shí)期，正值傳統(tǒng)手機(jī)向智能手機(jī)的轉(zhuǎn)變，公民的個(gè)人信息未得到充分保護(hù)，被不法分子肆意購(gòu)買與銷售。不法分子利用這種認(rèn)知不充分，信息不對(duì)等的優(yōu)勢(shì)進(jìn)行電信詐騙，更有甚者不顧法律權(quán)威，冒充“公檢法“機(jī)關(guān)工作人員，通過(guò)購(gòu)買假基站改變呼叫方電話號(hào)碼。這些原因也直接導(dǎo)致了第二階段至今是傳統(tǒng)電信詐騙頻繁發(fā)生的時(shí)間范圍。新型電信詐騙主要依附于網(wǎng)絡(luò)，本文中所介紹的新型電信詐騙，是以互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)為載體，寄生于各個(gè)應(yīng)用APP中，主要聚集于日常人們所用的各類社交APP，比如QQ、微信、微博、抖音等。從傳統(tǒng)電信詐騙的主動(dòng)出擊，主動(dòng)尋找獵物演變成了守株待兔式做好陷阱等待獵物上鉤。在作案人數(shù)上也有著很大的不同，之前的電信詐騙往往只需幾個(gè)人就作案，而新型電信詐騙有著縝密的組織性，通常為團(tuán)伙作案。之前的受害人群僅僅局限于中老年弱勢(shì)群體，因?yàn)楣P者認(rèn)為青年使用舊版非智能手機(jī)時(shí)并不會(huì)相信那些“老掉牙”的騙局，而新型電信詐騙的受害人群驟增為任何與互聯(lián)網(wǎng)有接觸的任何群體，往往越是認(rèn)為自己“玩手機(jī)”技術(shù)越好的人被騙概率越高。由于新型電信詐騙的種種特性使得公安機(jī)關(guān)在預(yù)防和整治過(guò)程中增加了很大難度。（二）新型電信詐騙特點(diǎn)新型電信詐騙案件與以前的電信詐騙案件相較而言最明顯的特點(diǎn)就是借助了互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)平臺(tái)，使新型電信詐騙越來(lái)越科技化，復(fù)雜化。主要特點(diǎn)有：1.有組織化犯罪新型電信詐騙的組織性特點(diǎn)是導(dǎo)致新型電信詐騙疑難問(wèn)題頻出，難以徹底鏟除的根本原因。因新型電信詐騙的復(fù)雜性、組織性導(dǎo)致其有別于其他類型的財(cái)產(chǎn)類犯罪。新型電信詐騙團(tuán)伙有較強(qiáng)的組織性，在大多數(shù)情況下，這個(gè)違法犯罪行為不由個(gè)人執(zhí)行，多數(shù)情況都是帶有縝密計(jì)劃的團(tuán)體犯罪。電信詐騙的組織化犯罪主要體現(xiàn)在大多具有三級(jí)或三級(jí)以上的層級(jí)。除了幕后領(lǐng)導(dǎo)外首先第一層級(jí)是負(fù)責(zé)構(gòu)思，設(shè)計(jì)這種欺詐行為的構(gòu)思層，這層也是整個(gè)組織的第二核心層，隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展趨勢(shì)，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的應(yīng)用變得越來(lái)越系統(tǒng)化、組織化，在這種情況下，為了使新型電信詐騙的完美進(jìn)行，則必須以高薪聘請(qǐng)相關(guān)專業(yè)人員；第二層級(jí)是負(fù)責(zé)執(zhí)行詐騙的工作層，大多以年輕女性為主，以線上的方式進(jìn)行詐騙行為，是電信詐騙違法犯罪的主體人員；還有資金轉(zhuǎn)移層與取款層。從指揮層，到各級(jí)線上詐騙工作層，到轉(zhuǎn)移資金層，最后到線下工作（取款套現(xiàn)），不同的層級(jí)有著不同的任務(wù)，強(qiáng)大的組織性也直接導(dǎo)致了新型電信詐騙的復(fù)雜化。⒉犯罪更隱蔽化由于新型電信詐騙的組織性，除了取款層級(jí)外的其他層級(jí)都為線上進(jìn)行導(dǎo)致其主要以互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為操作平臺(tái)，犯罪嫌疑人的虛擬技術(shù)在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的層層覆蓋下，無(wú)需接觸受害者群體，就可以在互聯(lián)網(wǎng)這個(gè)技術(shù)平臺(tái)進(jìn)行線上違法犯罪行為。其中的工作層更是利用“假基站”，使其的網(wǎng)絡(luò)IP地址虛假化。此外，用于資金轉(zhuǎn)移層的各個(gè)賬戶基本都是偽造信息或冒用他人登記的虛假銀行卡，據(jù)調(diào)查了解到很多城市的郊區(qū)及下屬縣城，存在著一些“廉價(jià)勞動(dòng)力市場(chǎng)”，那里的人主要以干日結(jié)體力活為主，干一天，玩三天，實(shí)在沒活可做，便以出賣自己個(gè)人信息來(lái)?yè)Q取生活費(fèi)，賣身份證、賣銀行卡，這被搞電信詐騙的團(tuán)伙抓到了空隙，紛紛前來(lái)向這些“大神”購(gòu)買身份證，使他們的違法犯罪行為更加隱蔽，甚至連銀行卡的交易記錄也很可能是偽造的。因此，即使受害者舉報(bào)，從根本上也無(wú)法為案件提供有用的線索，復(fù)雜的犯罪管轄認(rèn)定，再加上各個(gè)層級(jí)不會(huì)直接聯(lián)系，僅留有一個(gè)或兩個(gè)接頭人員，而且接頭人員都不清楚彼此的身份信息，各種因素的結(jié)合導(dǎo)致偵查機(jī)關(guān)很難定位到違法犯罪嫌疑人。3.作案手法多樣化、高科技化隨著我國(guó)互聯(lián)網(wǎng)的普及，為普通公民提供了學(xué)習(xí)娛樂(lè)消遣的新平臺(tái)，不法分子們也把目光投向了以互聯(lián)網(wǎng)這個(gè)大平臺(tái)為支撐的各個(gè)新興事物。從最開始的小靈通時(shí)代的虛假中獎(jiǎng)信息，到智能手機(jī)普及后的QQ軟件里的虛假鏈接，我們可以看到電信詐騙的不法分子已經(jīng)從普通的電話、短信，轉(zhuǎn)換到了智能手機(jī)里的應(yīng)用APP。電信詐騙違法犯罪的手法越來(lái)越高級(jí)，多樣化。到了5G時(shí)代，伴隨著通訊技術(shù)的飛速發(fā)展，新型電信詐騙大多采用“任何號(hào)碼顯示手機(jī)軟件”、“號(hào)碼轉(zhuǎn)換軟件”、“偽基站”和其他更現(xiàn)代的欺詐手段，越發(fā)高科技化，偷天換日、魚目混珠讓人們的防不勝防。4.犯罪行為具有關(guān)聯(lián)性新型電信詐騙在整個(gè)過(guò)程中，由于電信欺詐團(tuán)伙中的職責(zé)劃分不同，各個(gè)層級(jí)有各個(gè)層級(jí)自己的工作，但都是違法犯罪行為，對(duì)此產(chǎn)生了犯罪行為的關(guān)聯(lián)性。例如在一個(gè)新型電信詐騙的組織團(tuán)伙中，由于其本身的組織性，在資金轉(zhuǎn)移層中，就需要冒用他人信息辦理銀行卡，或者誘騙老年人，或者缺乏自我意識(shí)的青少年出售其身份證，所以資金轉(zhuǎn)移層級(jí)中的不法分子不僅涉嫌詐騙罪，還涉嫌妨礙信用卡管理罪，這批不法分子的犯罪行為就具有了一定的關(guān)聯(lián)性。（三）新型電信詐騙類型1.網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙是新型電信詐騙許多方法中的一種非常明顯，具有受害者眾多，非法收入數(shù)額巨大以及涉及犯罪的領(lǐng)域廣闊的三個(gè)特征。根據(jù)發(fā)展會(huì)員騙取會(huì)員費(fèi)是當(dāng)今欺詐的關(guān)鍵方法。曾經(jīng)有犯罪團(tuán)伙是根據(jù)發(fā)展會(huì)員騙取會(huì)員費(fèi)獲得數(shù)億財(cái)產(chǎn)，這導(dǎo)致許多人受騙，蒙受了嚴(yán)重的損失。網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙往往會(huì)打著高大上的虛擬投資的旗號(hào)，比特幣、挖礦，這些披著區(qū)塊鏈外衣的詐騙行為構(gòu)成了網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙。他們假造一個(gè)數(shù)字貨幣交易所，并吸引網(wǎng)民前來(lái)投資，個(gè)人投資的金額每天都會(huì)小幅上升，各個(gè)傳銷團(tuán)伙的鏈接收益使其根本上成為了網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙。所謂鏈接收益，就是拉人，每拉一個(gè)人，自己的投資繼續(xù)大幅上升之外，被拉的人投資的大小也會(huì)按比例分給拉伙人。當(dāng)所有人都看到自己的投資蒸蒸日上的時(shí)候，那么所謂的“數(shù)字貨幣交易所”便會(huì)攜款跑路。2.虛假鏈接詐騙虛假鏈接詐騙是一種線上線下相結(jié)合的新型電信詐騙方式，其受害群眾主要以年輕人為主，針對(duì)于熟練使用智能手機(jī)的人群，往往越覺得自己“玩手機(jī)”能力強(qiáng)的人越容易受騙。2020年，我到昆明市公安局晉寧公安分局進(jìn)行了專業(yè)實(shí)習(xí)，在實(shí)習(xí)期間，我跟隨帶班民警參與一起電信詐騙案件的辦理，昆明市衛(wèi)生職業(yè)技術(shù)學(xué)院的一個(gè)女生，來(lái)到派出所報(bào)案稱自己的銀行卡被竊走2000余元人名幣，經(jīng)調(diào)查了解到女生是在微信附近的人中加了一陌生男子聊天，斷斷續(xù)續(xù)聊了有一周之久，詐騙男子自稱是云南省農(nóng)村信用社工作人員，女生由于其銀行卡未綁定其本人的手機(jī)，導(dǎo)致收不到資金轉(zhuǎn)移的短信，便找到男子詢問(wèn)相關(guān)事宜，男子給了女生一個(gè)鏈接，鏈接里與云南省農(nóng)村信用社的查詢界面相差無(wú)幾，隨即登錄帳號(hào)，并填寫了手機(jī)驗(yàn)證碼，隨后卡里的2000多元不翼而飛，那個(gè)網(wǎng)站也進(jìn)不去了。案件辦理結(jié)束后我查閱了分局的相關(guān)報(bào)案記錄，發(fā)現(xiàn)此類案件不在少數(shù)，報(bào)案登記人員大多為在校大學(xué)生，大多是點(diǎn)開虛假鏈接或者難以分辨的查話費(fèi)，查銀行卡余額等。3.發(fā)布虛假信息詐騙相較于之前的電信詐騙，過(guò)往的都是以主動(dòng)出擊為主，廣撒網(wǎng)的方式尋找受害者，而發(fā)布虛假信息詐騙是一種守株待兔式的新型詐騙，借用互聯(lián)網(wǎng)這個(gè)大平臺(tái)，在其產(chǎn)物下發(fā)布虛假信息進(jìn)行這種欺詐行為。主要表現(xiàn)在三個(gè)方面：第一種是虛假購(gòu)物信息詐騙。大家最為熟知的“微商”，微信是目前大部分人群必不可少的社交軟件，其中不乏充斥著一些“賣東西”的微商，其中一些人，找到微信這個(gè)沒有售后保障的平臺(tái)，謊稱自己是海外代購(gòu)，可以低價(jià)出售市面上的進(jìn)口奢侈品，例如古馳、香奈兒、阿瑪尼，這些人就以較低價(jià)格出售相關(guān)商品。富有虛榮心的年輕人想要擁有這些廉價(jià)“奢侈品”，便找到不法分子，哪知道付完款后便遭到拉黑。諸如此類的還有很多，除了直接刪除聯(lián)系方式的，還有的發(fā)給受害者與之不相符或者欺騙購(gòu)物者的本意的物品。第二種是虛假博彩信息詐騙。在各大競(jìng)技賽事，足球，籃球，電子競(jìng)技等，通常伴隨著非法博彩，莊家坐莊，網(wǎng)民出錢賭勝負(fù)之類的線上賭博，但由于法律的禁止，這類博彩平臺(tái)的入口越來(lái)越難找，不法分子瞄準(zhǔn)了這個(gè)空隙，在微博這個(gè)社交平臺(tái)發(fā)布非法博彩信息，謊稱自己有非法博彩應(yīng)用APP，僅需收取一定的手續(xù)費(fèi)就可發(fā)送應(yīng)用，收取費(fèi)用后便逃之夭夭，亦或是發(fā)送給對(duì)方虛假的賭博APP，一旦轉(zhuǎn)入資金進(jìn)入后就再也取不出來(lái)，而且所謂的博彩APP里并沒有博彩。這類虛假博彩信息主要集中于電子競(jìng)技，目前在微博上的各個(gè)英雄聯(lián)盟博主下的評(píng)論不乏充斥著一些虛假博彩信息，整改治理任重道遠(yuǎn)。第三是虛假招嫖信息詐騙。這種詐騙方式較為特別，其受害者大多是單身、未婚男性，不法分子在微信，QQ等社交平臺(tái)發(fā)布虛假詐騙信息，誘使男性上當(dāng)。主要方式體現(xiàn)在在短視頻平臺(tái)發(fā)布一些美女視頻，外加上軟件自帶的美顏等特效，視頻內(nèi)附有“美女”的微信，不少附近的人看到后紛紛添加好友，不法分子先找“模特”拍一些大尺度視頻發(fā)送給對(duì)方，再稱只需幾百元或幾千元便可以與其發(fā)生關(guān)系，但由于人數(shù)限制，得先交定金，被沖昏頭腦的男性果斷交了定金，便被對(duì)方拉黑。微信視頻號(hào)“反詐騙聯(lián)盟”近日發(fā)布一則“美女易容”實(shí)則為男性的短視頻，可謂觸目驚心。4.“釣魚式”網(wǎng)絡(luò)詐騙“釣魚式”網(wǎng)絡(luò)詐騙主要體現(xiàn)在近年來(lái)著名的“殺豬盤”，所謂殺豬盤，就是通過(guò)女性網(wǎng)絡(luò)聊天來(lái)騙取男性信任，被害人成為“豬”，不法分子成為“養(yǎng)豬”，“養(yǎng)豬人”在各大社交品臺(tái)及婚戀網(wǎng)站活動(dòng)，挑一些沒有感情經(jīng)歷的“豬”，隔著屏幕與其曖昧，給他溫柔的關(guān)懷，建立男女朋友關(guān)系。到最后收網(wǎng)成為“殺豬”，受害人認(rèn)為的“女朋友”可能會(huì)告訴他自己家人生病了，需要一筆錢，或者買個(gè)包，買點(diǎn)化妝品，嘗過(guò)甜頭的“豬”馬上上鉤，給屏幕那邊的“女朋友”買買買，多次轉(zhuǎn)賬察覺到不對(duì)勁后為時(shí)已晚。三、新型電信詐騙的背景成因及司法認(rèn)定（一）新型電信詐騙的背景成因新型電信詐騙案件高發(fā)的最主要原因就是勞動(dòng)力過(guò)剩。目前我國(guó)正處于供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革之際，產(chǎn)業(yè)升級(jí)轉(zhuǎn)型加速，人口紅利作為我國(guó)之前的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，但目前人口紅利已經(jīng)慢慢消失。之前大量科學(xué)文化素質(zhì)較低的勞動(dòng)力被淘汰，導(dǎo)致勞動(dòng)力過(guò)剩，被淘汰的大量勞動(dòng)力返回農(nóng)村。我國(guó)東西部地區(qū)發(fā)展不均衡導(dǎo)致中部及西部經(jīng)濟(jì)發(fā)展落后的地區(qū)青壯年勞動(dòng)力大量閑置，閑置的青壯年在各種經(jīng)濟(jì)壓力下想用賺快錢的方式來(lái)改變經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀，經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)勞動(dòng)力閑置、低成本高收入，這無(wú)疑不是新型電信詐騙違法犯罪的誘發(fā)原因。新型電信詐騙案件高發(fā)的另一個(gè)主要原因是獲利快。從目前破案的多個(gè)新型電信詐騙案件來(lái)看，“徐玉玉”一案中被逮捕6個(gè)犯罪嫌疑人都是來(lái)自西部經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)地區(qū)且都有大城市的打工經(jīng)歷，都想通過(guò)這種“賺快錢”的方法來(lái)快速改善自身經(jīng)濟(jì)條件。貴州“大學(xué)城套路貸”事件中被抓捕歸案的黃某一伙人均來(lái)自農(nóng)村，接受完九年義務(wù)教育便在貴州大學(xué)城打工謀生，偶然的機(jī)會(huì)接觸到“套路貸”之后便加入其中，低廉的成本，簡(jiǎn)單的團(tuán)伙，玩玩手機(jī)聊聊天，下放幾千元貸款不久便利滾利成幾萬(wàn)元的收入。這些不法分子的共通之處便是大多來(lái)自經(jīng)濟(jì)不發(fā)達(dá)地區(qū)，也不想靠勤勞苦干致富，想“賺快錢”。互聯(lián)網(wǎng)高速發(fā)展的今天，不法分子借用互聯(lián)網(wǎng)這個(gè)大平臺(tái)，為那些好吃懶做的不法分子提供了違法犯罪平臺(tái)，通過(guò)發(fā)布一些虛假信息，騙取受害者轉(zhuǎn)賬等，以較低的成本博較高的收入。被央視點(diǎn)名的海南的高梨村，老一輩的通過(guò)勤勞耕種致富，到了年輕一輩，他們好逸惡勞，抱團(tuán)實(shí)施電信詐騙，這群年輕人被逮捕后，整個(gè)村子也變成了“空心村”，這種不勞而獲的低成本高收入活動(dòng)使得這群年輕人鋌而走險(xiǎn)，知法犯法，具有很大的蔓延性和威脅性。（二）新型電信詐騙的司法認(rèn)定關(guān)于電信詐騙的犯罪認(rèn)定，首先針對(duì)于犯罪金額來(lái)說(shuō)，利用互聯(lián)網(wǎng)電信技術(shù)手段實(shí)施詐騙的，詐騙公私財(cái)物價(jià)值3000元以上、3萬(wàn)元以上、50萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為詐騙罪中的“數(shù)額較大”“數(shù)額巨大”“數(shù)額特別巨大[[][]參見最高人民法院、最高人民檢察院、公安部印發(fā)的《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》中的第一條第一款，自2016年12月19日起施行。以互聯(lián)網(wǎng)電信技術(shù)手段實(shí)施電信詐騙的犯罪嫌疑人騙得實(shí)際財(cái)物的，以詐騙罪（既遂）定罪，但對(duì)于那些詐騙金額難以取證的，如果有發(fā)送虛假詐騙短信5000條以上或者撥打詐騙電話500次以上和在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上發(fā)布虛假信息頁(yè)面累計(jì)瀏覽量超過(guò)5000次的，則以詐騙罪（未遂）定罪處罰，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙既有既遂，又有未遂，分別達(dá)到不同量刑幅度的，依照處罰較重的規(guī)定處罰；達(dá)到同一量刑幅度的，以詐騙罪既遂處罰。[[][]參見最高人民法院、最高人民檢察院、公安部印發(fā)的《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》中的第四條第一款與第四條第二款，自2016年12月19日起施行。四、新型電信詐騙打擊難點(diǎn)（一）偵破難度大1.公安機(jī)關(guān)偵查研判難電信網(wǎng)絡(luò)中的新型電信詐騙是一種組織化、隱蔽化、多樣化、高科技化的新型網(wǎng)絡(luò)犯罪，不法分子與受害者僅僅由網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系，在極短的時(shí)間內(nèi)竊走受害人的合法財(cái)產(chǎn)。由于犯罪團(tuán)伙具有極強(qiáng)的組織性，負(fù)責(zé)執(zhí)行詐騙的工作層所用的社交帳號(hào)，銀行卡號(hào)都是策劃層提供的，而這些賬號(hào)、賬戶都是虛假的，這對(duì)公安機(jī)關(guān)的偵查研判增加了很大難度。在詐騙行為得逞之后，那些非法所得會(huì)由資金轉(zhuǎn)移層人員進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，為了逃避公安機(jī)關(guān)的偵查，他們通常會(huì)在多個(gè)賬戶中來(lái)回轉(zhuǎn)賬，進(jìn)行多次后才會(huì)通知下一層級(jí)（取款層）取款或者是購(gòu)買成虛擬貨幣對(duì)公安機(jī)關(guān)的偵查工作起到了極大的迷惑性。一旦發(fā)現(xiàn)被公安機(jī)關(guān)察覺到，各個(gè)層級(jí)會(huì)迅速銷毀相關(guān)證據(jù)，接頭人也不再聯(lián)系，所以公安機(jī)關(guān)僅僅抓到了其中一個(gè)層級(jí)，但對(duì)偵破整個(gè)案件起到的作用并不大。2.犯罪團(tuán)伙主犯追逃難每個(gè)具有組織化的電信詐騙犯罪團(tuán)伙通常有2、3個(gè)主犯，他們作為犯罪團(tuán)伙的最高層，也就是幕后黑手，他們?yōu)榱硕惚芄矙C(jī)關(guān)的偵查，往往會(huì)藏匿于法治相對(duì)欠發(fā)達(dá)的東南亞國(guó)家，比如著名反詐騙電影《巨額來(lái)電》中的整個(gè)犯罪團(tuán)伙都藏匿于東南亞，這使得跨境追蹤和查找證據(jù)變得困難。此外，這些犯罪組織的高級(jí)員工具有很強(qiáng)的反偵查意識(shí)，并且只能與下一級(jí)的相關(guān)員工進(jìn)行單線通信。下一級(jí)別的大多數(shù)人只知道各個(gè)級(jí)別的員工，而不知道幕后的“老板”是誰(shuí)。公安機(jī)關(guān)在逐級(jí)偵破犯罪成員的道路上，他們經(jīng)常遇到被跟蹤到國(guó)外“斷開連接”從而導(dǎo)致犯罪的情況，導(dǎo)致無(wú)法將其徹底鏟除，主犯往往逃之夭夭。3.涉案資金追繳挽損難在新型電信詐騙中的資金追繳可謂是難于上青天。從公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)電信詐騙嫌疑，到最后把相應(yīng)層級(jí)的員工抓捕歸案的時(shí)間內(nèi)，案件中的非法資金早已被組織中的“資金轉(zhuǎn)移層”轉(zhuǎn)到了境外的地下錢莊，也就是所謂的“洗錢”，亦或是快速購(gòu)買股票、基金、證卷等虛擬貨幣，再者是直接讓取款層去銀行取現(xiàn)，短短幾個(gè)小時(shí)整個(gè)犯罪組織就可以把非法資金完成轉(zhuǎn)移，如果第一時(shí)間沒有把犯罪團(tuán)伙的相關(guān)銀行賬戶凍結(jié)，那么追繳涉案資金可謂是相當(dāng)困難。4.詐騙犯罪司法認(rèn)定難眾所周知一個(gè)犯罪嫌疑人要變成一個(gè)犯人，不可或缺的就是物證。大多數(shù)網(wǎng)絡(luò)犯罪都是電子證據(jù)，普遍難以追蹤、查證。組織中最容易抓的“取款層”的物證往往只有銀行提供的監(jiān)控錄像，而對(duì)于這類取款者，他們也不清楚他們的上一層，針對(duì)他們是以詐騙罪共犯認(rèn)定，還是以隱瞞和隱瞞犯罪所得起訴，都存在一定的司法認(rèn)定問(wèn)題。包括對(duì)于其他層級(jí)的司法認(rèn)定，如果未能第一時(shí)間確定并訊問(wèn)，那對(duì)于后續(xù)的案件偵查就會(huì)喪失一定的時(shí)效性，導(dǎo)致證據(jù)鏈缺失等。5.案件取證落實(shí)難緊接上述，由于公安機(jī)關(guān)偵查難度大、此類案件的司法認(rèn)定仍存在一定的問(wèn)題，導(dǎo)致第一時(shí)間涉案資金的外流，進(jìn)而影響整個(gè)案件的調(diào)查取證。另外，受害人不愿如果是因?yàn)楸或_資金少（3000元以下），會(huì)礙于面子不愿與公安機(jī)關(guān)交涉，甚至否認(rèn)自己是電信詐騙的受害者。而且對(duì)于屢次進(jìn)行小額詐騙的團(tuán)伙組織，案件證據(jù)更加難以落實(shí)。（二）公民預(yù)防意識(shí)淡薄公眾自我預(yù)防意識(shí)淡薄，主要表現(xiàn)在：多年來(lái)，大多數(shù)人仍然認(rèn)為世界上有免費(fèi)的午餐。隨著支付寶應(yīng)用軟件的普及，支付寶的信用評(píng)分是指支付寶軟件用戶的各種信息，如教育程度、駕照、信用卡歷史記錄、職業(yè)、房地產(chǎn)、公積金信息等。評(píng)級(jí)反映可信度員工。但是，并不是每個(gè)人都能長(zhǎng)期保持良好的信用記錄，致使信用評(píng)級(jí)過(guò)低，支付寶的借貸額度低。所以，少數(shù)人想“抄近路”，抓住機(jī)遇提高信用評(píng)級(jí)，提高信用額度支付寶。如某市李某的貸款額度過(guò)低，想提高自己的貸款額度。2018年2月24日，李某某在QQ附近的人中遇到張某，張某自稱是螞蟻專門負(fù)責(zé)螞蟻貸款業(yè)務(wù)的推廣和應(yīng)用驗(yàn)證的工作人員，可以幫助李某提高自己的貸款額度，提高貸款額度前需要李某預(yù)付9000元，李某掃描對(duì)方發(fā)送的二維碼，成功轉(zhuǎn)移賬戶重的9000元后就被對(duì)方刪除了聯(lián)系方式。還有，公眾對(duì)政府和其他部門的反詐騙宣傳不夠重視。公眾對(duì)打擊電信詐騙的各種宣傳活動(dòng)不感興趣，不認(rèn)真閱讀宣傳材料，一讀即棄。人們看到媒體每天播放的反電信詐騙節(jié)目，認(rèn)為這已經(jīng)不重要了，無(wú)視主流媒體宣傳中的犯罪嫌疑人常用的詐騙手段和防范電信詐騙的措施。（三）缺乏法律依據(jù)公安機(jī)關(guān)行使偵查權(quán)在執(zhí)法辦案中需要有明確的法律依據(jù)。目前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪適用于《刑法》中的詐騙罪，但《刑法》并未對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪給出專門解釋。目前，公安機(jī)關(guān)在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪時(shí)參考最高法、最高檢、公安部發(fā)布的《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》和最高法、最高檢、公安部發(fā)布的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見》(以下統(tǒng)稱《意見》)，并從案件管轄和立案標(biāo)準(zhǔn)上對(duì)《意見》進(jìn)行解釋。然而，新型電信詐騙犯罪與傳統(tǒng)詐騙犯罪在犯罪對(duì)象、社會(huì)危害性和證據(jù)形式等方面存在明顯差異。新型電信詐騙犯罪危害性更大，對(duì)象更為復(fù)雜，侵犯了公民的個(gè)人信息權(quán)，擾亂了互聯(lián)網(wǎng)公共秩序。因此，從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，適用與傳統(tǒng)詐騙罪相同的法律是不太合適的。包括針對(duì)于新型電信詐騙的犯罪評(píng)估要素也有所欠缺，雖然有相關(guān)立法機(jī)關(guān)已經(jīng)發(fā)布了《意見》說(shuō)明，但從嚴(yán)懲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的角度來(lái)看，有必要制定明確的法律來(lái)限制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。（四）治理主體配合不協(xié)調(diào)針對(duì)目前的治理情形來(lái)看，目前各個(gè)治理主體的配合并不算協(xié)調(diào)。新型的通信欺詐案件通常更為復(fù)雜，涉及更深層次，政企的不協(xié)調(diào)導(dǎo)致幾個(gè)治理主體往往孤掌難鳴。例如，公安機(jī)關(guān)在屢次宣傳、屢次出手打擊的電信詐騙仍屢禁不止，政府有關(guān)部門與企業(yè)并未做好很好的配合，缺乏協(xié)調(diào)性，比如在發(fā)布虛假信息詐騙案例中，公安機(jī)關(guān)的反詐騙高壓之下，各大軟件平臺(tái)，微信、QQ、快手等置若罔聞甚至熟視無(wú)睹。像微博，依舊存在相關(guān)詐騙隱患。還有對(duì)于銀行等機(jī)關(guān)，在公安機(jī)關(guān)要偵查相關(guān)賬戶的流水信息或凍結(jié)時(shí)仍需要各式各樣的復(fù)雜手續(xù)，導(dǎo)致第一時(shí)間還是不能及時(shí)凍結(jié)相關(guān)賬戶。在司法認(rèn)定中，相關(guān)的法律文書立法的不及時(shí)也進(jìn)而導(dǎo)致在司法認(rèn)定環(huán)節(jié)發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)，延緩案件進(jìn)展速度。五、新型電信詐騙防治對(duì)策（一）加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)防范新型電信詐騙在網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)的提升上不容忽視。因此，提高網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)也是防范新型電信詐騙的關(guān)鍵。只有不斷提高網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)，才能使犯罪分子更難實(shí)施詐騙行為，才能知難而退，或者拖延詐騙時(shí)間，使其無(wú)法順利開展活動(dòng)。目前新型電信詐騙的手段日新月異，如果不加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)，被騙的人數(shù)只會(huì)越來(lái)越多。比如在未安裝防火墻的情形下，不法分子盜取公民信息后冒充熟人發(fā)送虛假病毒鏈接，很多用戶只是點(diǎn)擊了一些帶有木馬病毒的鏈接其電腦系統(tǒng)就會(huì)被黑，進(jìn)而電腦里的相關(guān)賬戶被盜。如果可以采用更高級(jí)且高效的防火墻，當(dāng)出現(xiàn)攜帶木馬病毒的鏈接時(shí)，提醒用戶不要輕易打開，不法分子就很難得逞，而且目前手機(jī)卡和銀行卡已經(jīng)是實(shí)名制注冊(cè)，這也側(cè)面加大了不法分子的違法犯罪成本。除了加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)之外，最主要的還是提升網(wǎng)絡(luò)執(zhí)法部門的執(zhí)法效率也就是提高公安機(jī)關(guān)的自身網(wǎng)絡(luò)偵查技術(shù)實(shí)力。應(yīng)提高自身警務(wù)素質(zhì)，面對(duì)日新月異的新型電信詐騙手段應(yīng)主動(dòng)出擊。根據(jù)近年來(lái)電信詐騙的發(fā)展新趨勢(shì)，各級(jí)公安機(jī)關(guān)在研究電信情報(bào)技術(shù)的同時(shí)，都應(yīng)更好地學(xué)習(xí)和掌握現(xiàn)有的電信詐騙技術(shù)案例。各級(jí)公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)明確申請(qǐng)的條件，充分利用各種資源在辦理完每一件新型電信詐騙案件之后積極開展調(diào)查，規(guī)范調(diào)查并收集證據(jù)，并聘請(qǐng)行業(yè)專家來(lái)解釋和指導(dǎo)本次新型電信詐騙中所使用的技術(shù)原理。為以后出現(xiàn)此類電信詐騙案件做充足準(zhǔn)備，爭(zhēng)取盡量防患于未然。（二）加大教育宣傳首先是對(duì)于防范新型電信詐騙，針對(duì)社會(huì)各界的宣傳教育不僅是減少網(wǎng)絡(luò)電信欺詐的關(guān)鍵也是防止社會(huì)犯罪的重要環(huán)節(jié)。建議加強(qiáng)大學(xué)和社區(qū)反詐騙知識(shí)的宣傳，將社區(qū)發(fā)展成為面對(duì)大部分社會(huì)群眾的防詐騙宣傳教育“第二課堂”。與之對(duì)應(yīng)的“第一課堂”便是各大高校，公安機(jī)關(guān)應(yīng)多將近期發(fā)生的電信詐騙案例對(duì)學(xué)生們進(jìn)行講解，對(duì)未進(jìn)入社會(huì)的學(xué)生們打好防范新型電信詐騙的“預(yù)防針”，進(jìn)一步提高大學(xué)生及民眾的防范意識(shí)。其次是是公安機(jī)關(guān)應(yīng)更換宣傳教育工作的方式。作為懲治電信詐騙的主力軍，各地公安機(jī)關(guān)應(yīng)將詐騙原理，詐騙手段，采用公眾能夠接受的方法公之于眾。2020年，抖音短視頻聲稱有4億用戶，這對(duì)于公安機(jī)關(guān)也是一個(gè)宣傳的好機(jī)會(huì)，其中有幾家已經(jīng)做得很不錯(cuò)，例如“警花說(shuō)”“孝感特警”“保定公安”，其中最為優(yōu)秀的就是“觀山湖分局”，該單位將科學(xué)普法，反詐騙宣講及各類警察小知識(shí)都改成普通抖音短視頻的方式，配上流行，動(dòng)聽的音樂(lè)，讓那些枯燥的反詐騙知識(shí)更容易接受，短短時(shí)間內(nèi)就擁有了數(shù)萬(wàn)關(guān)注，很好的起到了宣傳作用，全國(guó)公安機(jī)關(guān)均可選擇性借鑒。（三）完善量刑標(biāo)準(zhǔn)新型電信詐騙此類案件在刑法中并無(wú)具體表述，而是歸結(jié)到詐騙罪當(dāng)中，所以筆者認(rèn)為應(yīng)該針對(duì)電信詐騙成立相關(guān)具體法律條文。關(guān)于電信詐騙的定罪，我國(guó)考慮了兩個(gè)基本要素：數(shù)量和情節(jié)，數(shù)量是主要因素，情節(jié)為輔。傳統(tǒng)電信詐騙受于當(dāng)時(shí)通訊技術(shù)的局限，受害人的地域范圍有限，相對(duì)容易調(diào)查取證，在大多數(shù)情況下，可以確定犯罪的確切數(shù)額、主要違法犯罪手段、主要犯罪背景及產(chǎn)生的相關(guān)社會(huì)影響。在新型電信詐騙中，可以考慮將詐騙行為作為新型電信詐騙違法犯罪的評(píng)估要素。在新型電信詐騙案件中，由于其范圍廣泛且受害人數(shù)眾多，因此更難以獲與犯罪相關(guān)的司法證據(jù)。因此可以將新型電信詐騙中的詐騙行為定為犯罪的評(píng)估要素中考慮其他因素。其次是受害人群的數(shù)量也應(yīng)成為新型電信詐騙的犯罪認(rèn)定評(píng)估要素。由于新型的電信詐騙行為不受現(xiàn)實(shí)空間的限制，因此一旦成功實(shí)施，就可能使大量人蒙騙，受害者的數(shù)量也間接反映了新型電信詐騙的危害。除了受害者的數(shù)量之外，進(jìn)行電信詐騙行為的次數(shù)也可以成為犯罪認(rèn)定評(píng)估要素。適當(dāng)擴(kuò)大刑事評(píng)估的內(nèi)容可包括進(jìn)行電信詐騙的數(shù)量和受害者數(shù)量，可以更有效地打擊新型電信詐騙的違法犯罪。（四）加強(qiáng)治理主體的關(guān)聯(lián)性作為打擊新型電信詐騙的“主力軍”，政府公安機(jī)關(guān)應(yīng)加強(qiáng)政企結(jié)合，公安機(jī)關(guān)在進(jìn)行新型電信詐騙的偵查活動(dòng)時(shí)，也要加強(qiáng)與其他政府機(jī)構(gòu)的內(nèi)部和外部合作。同時(shí)，其他治理主體機(jī)構(gòu)也應(yīng)采取行動(dòng)調(diào)查并與公安部門互動(dòng)，為偵查活動(dòng)提供全面支持并增強(qiáng)相關(guān)安全意識(shí)，以便有效地打擊新時(shí)代網(wǎng)絡(luò)下的電信詐騙，并組織專業(yè)團(tuán)隊(duì)處理電信網(wǎng)絡(luò)中的欺詐犯罪。近兩年有個(gè)城市治理新型電信詐騙的方法值得全國(guó)借鑒：南京市成立了電信詐騙辦理機(jī)構(gòu)“反電詐”案件辦理中心，這是一個(gè)政企結(jié)合、政府機(jī)構(gòu)內(nèi)外部結(jié)合、各個(gè)機(jī)關(guān)相結(jié)合的辦理中心，它將政府下屬各機(jī)關(guān)，銀行，各大企業(yè)聯(lián)系在一起，在辦理新型電信詐騙案件中就省區(qū)了較多繁瑣的程序，在一個(gè)中心機(jī)構(gòu)直接辦理，完美的實(shí)現(xiàn)了辦案程序優(yōu)化，加強(qiáng)了各個(gè)治理主體的關(guān)聯(lián)性，對(duì)于新型電信詐騙案件的及時(shí)辦理起到了關(guān)鍵作用。并以聯(lián)合辦理中心這個(gè)整體摧毀了本省多個(gè)涉及電信詐騙的“黑色”產(chǎn)業(yè)鏈。針對(duì)目前新型電信詐騙高發(fā)的新形勢(shì)和目前政企配合不協(xié)調(diào)的背景，全國(guó)都可以借鑒南京市的做法。六、結(jié)論總而言之，新型電信詐騙是吸收了互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展的先進(jìn)科技成果后出現(xiàn)的一種新型違法犯罪。新型電信詐騙，作為一種