基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（基金職業(yè)道德）模擬試卷1（共224題）

基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（基金職業(yè)道德）模擬試卷1（共9套）（共224題）基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（基金職業(yè)道德）模擬試卷第1套一、單項選擇題(本題共28題，每題1.0分，共28分。)1、下列不屬于道德的特征的是()。A、道德具有差異性B、道德具有繼承性C、道德具有連續(xù)性D、道德具有具體性標準答案：C知識點解析：道德的特征：道德具有差異性、道德具有繼承性、道德具有約束性、道德具有具體性。ABD均屬于道德的特征，不當選；C項屬于道德的特征，當選。故本題正確答案選C。2、關于道德的說法中，正確的是()。A、縱觀歷史，人類道德幾乎沒有發(fā)生變化B、道德與經(jīng)濟發(fā)展無關、所謂道德觀念總是抽象的C、道德是處理人與社會之間關系的行為規(guī)范D、職業(yè)道德屬于基本道德規(guī)范標準答案：C知識點解析：A項，沒有永恒不變的道德，道德總是隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展而不斷地改變著，說法錯誤，不當選；B項，道德是由一定的社會經(jīng)濟基礎決定的，是社會管得的反映，道德觀念總是具體的，說法錯誤，不當選；C項，道德是處理人與社會之間關系的行為規(guī)范，說法正確，當選；D項，職業(yè)道德是基本道德規(guī)范在特定領域的具體表現(xiàn)，屬于特定道德規(guī)范，說法錯誤，不當選。故本題正確答案選C。3、不屬于道德與法律的區(qū)別的是()。A、表現(xiàn)形式不同B、內容結構不同C、調整手段不同D、調整對象不同標準答案：D知識點解析：道德與法律的區(qū)別：表現(xiàn)形式不同、內容結構不同、調整范圍不同、調整手段不同。ABC均屬于道德與法律的區(qū)別，不當選；D項不屬于道德與法律的區(qū)別，當選。故本題正確答案選D。4、一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現(xiàn)屬于()。A、職業(yè)道德B、法律規(guī)范C、職業(yè)素養(yǎng)D、社會道德標準答案：A知識點解析：A項，職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和，符合題意，當選；B項，法律規(guī)范，是指國家制定或認可，反映統(tǒng)治階級意志，并由國家強制力保證實現(xiàn)的一種社會規(guī)范，不符合題意，不當選；C項，職業(yè)素質是勞動者對社會職業(yè)了解與適應能力的一種綜合體現(xiàn)，其主要表現(xiàn)在職業(yè)興趣、職業(yè)能力、職業(yè)個性及職業(yè)情況等方面，不符合題意，不當選；D項，社會道德從我國歷史和現(xiàn)實的國情出發(fā)，社會主義道德建設要堅持以為人民服務為核心，以集體主義為原則，以愛祖國、愛人民、愛勞動、愛科學、愛社會主義為基本要求，以社會公德、職業(yè)道德、家庭美德為著力點。不符合題意，不當選。故本題正確答案選A。5、我國基金職業(yè)道德不包括如下哪一項()。A、合法守規(guī)B、公司至上C、專業(yè)審慎D、保守秘密標準答案：B知識點解析：我國基金職業(yè)道德主要包括以下內容：守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責、保守秘密。我國基金職業(yè)道德包括ACD項．不包括B項。故本題正確答案選B。6、()是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求。A、合法守規(guī)B、誠實守信C、專業(yè)審慎D、保守秘密標準答案：A知識點解析：守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，其所調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。故A項當選；BCD不當選。故本題正確答案選A。7、下列關于“誠實守信”要求的描述，正確的是()。A、從業(yè)人員要無條件地為企業(yè)保守秘密B、遵守勞動合同與否，要視具體情況而定C、說老實話、辦老實事、不弄虛作假，表里如一，講信用、守諾言，做到言而有信D、工作既要出工，也要出力標準答案：C知識點解析：誠實是指言行與內心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺騙，做老實人、說老實話、辦老實事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。誠實守信也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。誠實守信是調整各種社會人際關系的基本準則。故C項正確，當選；ABD錯誤，不當選。故本題正確答案選C。8、某基金管理公司的員工在宣傳以往的投資業(yè)績時，只介紹表現(xiàn)最好的基金，刻意忽略業(yè)績并不突出的基金。這種行為違反了()原則。A、誠實守信B、守法合規(guī)C、專業(yè)審慎D、客戶至上標準答案：A知識點解析：A項，誠實守信也成為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金，是調整各種社會人際關系的基本準則，基金從業(yè)人員的上述行為屬于虛假陳述而欺詐客戶的行為，違反了誠實守信原則，符合題意，當選；B項，守法合規(guī)，指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管，不符合題意，不當選；C項，專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能、從事相關活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持利提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。專業(yè)審慎是調整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范，不符合題意，不當選；D項，客戶至上，指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)，不符合題意，不當選。故本題正確答案選A。9、甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務時，未經(jīng)公司許可將公司的投資計劃以及其他一些相關文件儲存到自己的移動設備中帶走，供自己在新的工作中參考。甲的行為違反了()基金職業(yè)道德要求。A、保守秘密B、忠誠盡職C、專業(yè)審慎D、客戶至上標準答案：B知識點解析：A項，保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息，不符合題意，不當選；B項，如果甲未向他人泄露或者公開披露這些信息，則不違反保守秘密規(guī)范的要求。但是，因為投資計劃和其他相關文件等都屬于公司的資產(chǎn)，所以甲在離職時未經(jīng)公司同意而帶走公司財產(chǎn)的行為，侵害了公司的利益，違反了忠誠盡職規(guī)范要求，符合題意，當選；C項，專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能、從事相關活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持利提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。專業(yè)審慎是調整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范，不符合題意，不當選；D項，客戶至上，指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)，不符合題意，不當選。故本題正確答案選B。10、()是調整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。A、守法合規(guī)B、忠誠盡責C、專業(yè)審慎D、客戶至上標準答案：B知識點解析：A項，守法合規(guī)，是調整基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系，不符合題意，不當選；B項，忠誠盡責，是調整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關系的職業(yè)道德規(guī)范，符合題意，當選；C項，專業(yè)審慎，是調整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范，不符合題意，不當選；D項，客戶至上，是調整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范，不符合題意，不當選。故本題正確答案選B。11、基金職業(yè)道德教育的主要內容包括()。A、培養(yǎng)基金道德觀念；灌輸基金道德規(guī)范B、灌輸基金道德規(guī)范；培養(yǎng)基金道德素質C、培養(yǎng)基金道德觀念；培訓基金道德素質D、灌輸基金道德規(guī)范；培養(yǎng)基金道德素質標準答案：A知識點解析：基金職業(yè)道德教育的內容主要包括以下兩個方面：培養(yǎng)基金道德觀念、灌輸基金道德規(guī)范。故A項當選；BCD不當選。故本題正確答案選A。12、下列不屬于基金職業(yè)道德教育需要完成的目標的是()。A、使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內容B、使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風險C、培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念D、培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金行業(yè)業(yè)務技能標準答案：D知識點解析：基金職業(yè)道德教育需要完成三個目標：(1)使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內容；(2)使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風險；(3)培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念。ABC均屬于基金職業(yè)道德教育需要完成的目標，不當選；D項不屬于基金職業(yè)道德教育需要完成的目標，當選。故本題正確答案選D。13、()是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎和保障。A、投資者信任B、基金職業(yè)道德觀念教育C、基金監(jiān)管法規(guī)D、職業(yè)道德素養(yǎng)標準答案：B知識點解析：基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎和保障，只有樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動中，潛移默化地提升職業(yè)道德培養(yǎng)，進而把職業(yè)道德規(guī)范變成自覺的職業(yè)行為。故B項當選；ACD不當選。故本題正確答案選B。14、下列不屬于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法的是()。A、正確樹立基金職業(yè)道德觀念B、深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范C、積極參加基金職業(yè)道德實踐D、時刻注意基金職業(yè)道德理念標準答案：D知識點解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法有三個：(1)正確樹立基金職業(yè)道德觀念；(2)深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范；(3)積極參加基金職業(yè)道德實踐。ABC項均屬于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法；不當選；D項不屬于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法，當選。故本題正確答案選D。15、基金職業(yè)道德的作用有()。Ⅰ．調整職業(yè)關系Ⅱ．提升職業(yè)素質Ⅲ．促進行業(yè)發(fā)展Ⅳ．調整職業(yè)矛盾A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ標準答案：D知識點解析：職業(yè)道德具有引導、規(guī)范、評價和教化的功能，可以發(fā)揮調整職業(yè)關系、提升職業(yè)素質和促進行業(yè)發(fā)展的作用，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意，故D項當選；Ⅳ項不符合題意，故ABC不當選。故本題正確答案選D。16、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求。從業(yè)人員應遵守()。Ⅰ．憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律Ⅱ．證監(jiān)會發(fā)布的各類部門規(guī)章Ⅲ．基金公司內部工作規(guī)程Ⅳ．行業(yè)協(xié)會、交易所發(fā)布的自律性業(yè)務規(guī)則A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、ID、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：D知識點解析：守法合規(guī)調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機構的章程、內部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀律等行為規(guī)范。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均符合題意，故D項當選；ABC不當選。故本題正確答案選D。17、在原始社會末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，()開始萌芽。A、法律B、社會道德C、職業(yè)道德D、職業(yè)文化標準答案：C知識點解析：職業(yè)道德是隨著社會分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對固定的職業(yè)共同體時產(chǎn)生的，人們的職業(yè)實踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎。在原始社會末期，由于生產(chǎn)和交換的發(fā)展，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，職業(yè)道德開始萌芽。故C項當選；ABD不當選。故本題正確答案選C。18、道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段，都屬于()。A、經(jīng)濟基礎B、上層建筑C、自我約束D、強制手段標準答案：B知識點解析：道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段。兩者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會經(jīng)濟基礎服務。故B項當選；ACD不當選。故本題正確答案選B。19、社會法治建設偏重于()。A、移風易俗B、獎優(yōu)罰劣C、外化機制D、內化機制標準答案：c知識點解析：法律的實施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律。社會法治建設偏重于“有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴、違法必究”的外化機制，而社會德治建設則偏重于“移風易俗”“獎優(yōu)罰劣”“德育教化”等諸多內化機制。故C項當選；ABD不當選。故本題正確答案選C。20、關于守法合規(guī)，下列看法正確的有()。A、只要沒有違法犯罪的動機，即使不懂法也能夠做到守法B、學法的人未必守法，因此，從業(yè)人員沒有必要學法C、從業(yè)人員只需要自己熟悉并自己遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范D、一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告標準答案：D知識點解析：守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應當遵守與基金業(yè)相關的自律規(guī)則及其所屬機構的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構的監(jiān)管。其目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或者參與違法違規(guī)的行為，或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動向監(jiān)管機構提供違法違規(guī)的線索，舉報違法違規(guī)的行為。故D項正確，當選；ABC錯誤，不當選。故本題正確答案選D。21、關于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯誤的是()。A、守法合規(guī)的前提是熟悉相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范B、我國有關基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一層次的規(guī)范性文件之中進行了集中性闡述C、基金機構要強化工作流程管理，完善各項規(guī)章制度，在機構內部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化D、基金機構要建立健全學習和運用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項機制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件標準答案：B知識點解析：A項，守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，其所調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系，守法合規(guī)的前提是熟悉相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范，說法正確，不當選；B項，我國有關基金從業(yè)人員的法律法規(guī)等行為規(guī)范，常見于不同層次的規(guī)范性之中，而且不同的規(guī)范所適用的主體范圍也有所不同，所以，基金從業(yè)人員應當通過各種途徑、各種方式及時全面地學習和掌握相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范，領會其內容實質，防止因為對法律法規(guī)等行為規(guī)范的曲解而做出違法違規(guī)的行為，說法錯誤，當選；C項，基金機構要強化工作流程管理，完善各項規(guī)章制度，在機構內部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化，說法正確，不當選；D項，基金機構要建立全學習和運用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項機制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件，說法正確，不當選。故本題正確答案選B。22、某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報，違反了()職業(yè)道德要求。A、誠實守信B、保守秘密C、客戶至上D、守法合規(guī)標準答案：A知識點解析：基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報，違反了誠實守信的職業(yè)道德要求。故A項當選；BCD不當選。故本題正確答案選A。23、下列符合誠實守信規(guī)范要求的是()。A、壓低基金的收費水平B、低于基金銷售成本銷售基金C、公平、合法、有序地進行競爭D、采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售標準答案：C知識點解析：誠實守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進行不正當競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。基金從業(yè)人員應當公平、合法、有序地進行競爭。C項符合誠實守信規(guī)范要求，當選；ABD不符合誠實守信規(guī)范要求，不當選。故本題正確答案選C。24、()是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。A、基金職業(yè)道德教育B、對基金從業(yè)人員的在崗培訓C、組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育D、基金業(yè)協(xié)會的自律管理標準答案：A知識點解析：基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點，有目的、有組織、有計劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促進其形成基金職業(yè)道德品質，正確履行基金職業(yè)道德義務的教育活動，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。故A項當選；BCD不當選。故本題正確答案選A。25、基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)的方法，以下不屬于的是()。A、正確樹立基金職業(yè)道德觀念B、深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范C、積極參與所在機構的業(yè)務能力培訓D、積極參加基金職業(yè)道德實踐標準答案：C知識點解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法：(1)正確樹立基金職業(yè)道德觀念、基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念。(2)深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范，基金職業(yè)道德規(guī)范是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內容，基金職業(yè)道德修養(yǎng)不能脫離基金職業(yè)道德規(guī)范，一定是針對基金職業(yè)道德規(guī)范的自我教育、自我改造和自我完善。只有深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范的基本含義、社會意義和具體要求，準確把握和領悟其精髓，才能在執(zhí)業(yè)活動中自覺自愿地遵守基金職業(yè)道德規(guī)范。(3)積極參加基金職業(yè)道德實踐，樹立基金職業(yè)道德觀念和領會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德。故C項符合題意，當選；ABD不符合題意，不當選。故本題正確答案選C。26、崗位職責主要解決的是不相容職務的分離，在設置崗位時不考慮到()。A、授權崗位和執(zhí)行崗位的分離B、執(zhí)行崗位和審核崗位的分離C、授權崗位和審核崗位的分離D、保管崗位和記賬崗位的分離標準答案：C知識點解析：崗位職責主要解決的是不相容職務的分離，在設置崗位時必須考慮到授權崗位和執(zhí)行崗位的分離；執(zhí)行崗位和審核崗位的分離；保管崗和記賬崗位的分離等．通過不相容職責的劃分，保證各部門和人員之間的獨立性，防止員工的“合謀”舞弊行為。故C項符合題意，當選；ABD不符合題意，不當選。故本題正確答案選C。27、職業(yè)道德修養(yǎng)是一種()，關鍵在于“自我”的意愿和努力。A、主觀行為B、自律行為C、自我修養(yǎng)D、他律標準答案：B知識點解析：職業(yè)道德修養(yǎng)是一種自律行為，關鍵在于“自我”的意愿和努力。任何一個從業(yè)人員職業(yè)道德素質的提高，一方面靠他律，即社會的培養(yǎng)和組織的教育；另一方面就取決于自己的主觀努力，即自我修養(yǎng)。兩個方面缺一不可，而且后者更加重要。故B項當選；ACD不當選。故本題正確答案選B。28、內幕信息的構成要素應包括()。Ⅰ．信息來源可靠Ⅱ．“重要”的信息Ⅲ．“非公開”的信息Ⅳ．投資獲得盈利A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ標準答案：c知識點解析：內幕信息的構成要素有三方面：一是來源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公開”的信息。內幕信息的構成要素應包括Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項，C項當選，D項不當選；內幕信息的構成要素應不包括Ⅳ項，AB不當選。故本題正確答案選C?；饛臉I(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（基金職業(yè)道德）模擬試卷第2套一、單項選擇題(本題共20題，每題1.0分，共20分。)1、下列不屬于內幕信息構成要素的是()。A、來源可靠的信息B、“重要”的信息C、“非公開”的信息D、市場上可獲得的信息標準答案：D知識點解析：內幕信息的構成要素包括：①來源可靠的信息；②“重要”的信息；③“非公開”的信息。2、判定構成“操縱市場”的關鍵因素是()。A、有誤導市場參與者的意圖B、歪曲證券價格C、人為虛增交易量D、誤導和干擾市場標準答案：A知識點解析：操縱市場，是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。操縱市場的構成要素包括：①有誤導市場參與者的意圖；②實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構成“操縱市場"的關鍵因素。3、下列符合誠實守信規(guī)范要求的是()。A、壓低基金的收費水平B、低于基金銷售成本銷售基金C、公平、合法、有序地進行競爭D、采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金標準答案：C知識點解析：誠實守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進行不正當競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。基金從業(yè)人員應當公平、合法、有序地進行競爭。4、下列行為違反了審慎開展執(zhí)業(yè)活動要求的是()。A、樹立風險控制意識，強化投資風險管理B、合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C、區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設D、交易結束馬上銷毀記錄標準答案：D知識點解析：D項，基金從業(yè)人員必須記載和保留適當?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關事項。5、從業(yè)人員在服務的過程中，不符合客戶至上要求的是()。A、不以財富多寡作為服務標準B、對師長提供特別服務C、尊重殘疾客戶D、客戶利益優(yōu)先標準答案：B知識點解析：客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點：①客戶利益優(yōu)先；②公平對待客戶。公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。6、基金從業(yè)人員與其所在機構之間是()關系。A、協(xié)議代理B、委托代理C、法定代理D、指定代理標準答案：B知識點解析：基金從業(yè)人員與其所在機構之間是委托代理關系或雇傭關系，基金機構是委托人或者雇主，基金從業(yè)人員是受托人或者雇員。7、忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到()。A、廉潔公正B、誠實守信C、愛崗敬業(yè)D、服務群眾標準答案：A知識點解析：忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到廉潔公正、忠誠敬業(yè)。8、在廉潔公正方面，基金從業(yè)人員應當做到()。A、不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業(yè)賄賂B、應當與所在機構簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同C、防止所在機構資產(chǎn)損壞、丟失D、應當嚴格遵守所在機構的授權制度標準答案：A知識點解析：BcD三項屬于忠誠敬業(yè)的要求。9、在忠誠敬業(yè)方面，基金從業(yè)人員應當做到()。A、不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構固有財產(chǎn)B、防止所在機構資產(chǎn)損壞、丟失C、不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業(yè)賄賂D、抵制來自于上級、同事、親友等各種關系因素的不當干擾標準答案：B知識點解析：AcD三項屬于廉潔公正方面的要求。10、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括()。A、商業(yè)秘密B、客戶資料C、國家機密D、內幕信息標準答案：C知識點解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：①商業(yè)秘密；②客戶資料；③內幕信息。11、商業(yè)秘密的特點不包括()。A、不為公眾所知悉B、能夠帶來經(jīng)濟利益C、被采取保密措施D、不具有實用性標準答案：D知識點解析：商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經(jīng)營信息。12、關于基金的職業(yè)道德建設，說法正確的有()。A、只要抓好領導干部的職業(yè)道德建設就可以了B、職業(yè)道德建設不需要社會各界的監(jiān)督C、政府要建立必要的職業(yè)道德獎懲機制D、職業(yè)道德建設要同完善職業(yè)道德監(jiān)督機制相結合標準答案：D知識點解析：A項，基金職業(yè)道德規(guī)范教育，是指對基金從業(yè)人員開展的以基金職業(yè)道德具體規(guī)范為內容的教育；B項，社會各界的監(jiān)督，不僅是對基金職業(yè)道德教育成果的檢驗環(huán)節(jié)，監(jiān)督本身也是教育的有效組成部分；C項，基金業(yè)協(xié)會應當建立必要的職業(yè)道德獎懲機制，促進和保證基金職業(yè)道德的實施。13、基金職業(yè)道德教育的內容包括()。A、培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念B、崗前職業(yè)道德教育C、崗位職業(yè)道德教育D、基金業(yè)協(xié)會的自律標準答案：A知識點解析：BcD三項屬于基金職業(yè)道德教育的途徑?；鹇殬I(yè)道德教育的內容主要包括：①培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念；②灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。基金職業(yè)道德教育的途徑主要有：①崗前職業(yè)道德教育；②崗位職業(yè)道德教育；③基金業(yè)協(xié)會的自律；④樹立基金職業(yè)道德典型；⑤社會各界持續(xù)監(jiān)督。14、()是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎和保障。A、投資者信任B、基金職業(yè)道德觀念教育C、基金監(jiān)管法規(guī)D、職業(yè)道德素養(yǎng)標準答案：B知識點解析：基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎和保障，只有首先樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺的職業(yè)行為。15、崗前職業(yè)道德教育主要是通過()來督促完成的。A、在職培訓B、職業(yè)資格考試C、職業(yè)道德檢查和獎懲機構D、基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案標準答案：B知識點解析：崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。崗前教育主要是通過職業(yè)資格考試來督促完成的。16、與政府監(jiān)管機構相比，基金業(yè)協(xié)會更側重在()的層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動進行監(jiān)管。A、內幕信息B、法律法規(guī)C、職業(yè)道德D、執(zhí)業(yè)規(guī)范標準答案：C知識點解析：政府監(jiān)管機構是在法律法規(guī)的層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動進行監(jiān)管，基金業(yè)協(xié)會更側重在職業(yè)道德的層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動進行監(jiān)管。因此，從監(jiān)管職責分工的角度來看，基金業(yè)協(xié)會在基金職業(yè)道德建設方面應該發(fā)揮更為重要的作用。17、()實施監(jiān)督的動力最足，監(jiān)督也最深最細。A、投資者B、監(jiān)督機構C、基金機構D、行業(yè)自律組織標準答案：A知識點解析：基金市場投資者是基金職業(yè)道德最直接的受益者或受害者，對于基金職業(yè)道德有著切身的感受，因此，投資者實施監(jiān)督的動力最足，監(jiān)督也最深最細。18、任何一個從業(yè)人員職業(yè)道德素質的提高都要依賴于()。A、他律B、自我修養(yǎng)C、他律和自我修養(yǎng)D、天生的品性標準答案：C知識點解析：任何一個從業(yè)人員職業(yè)道德素質的提高，一方面靠他律，即社會的培養(yǎng)和組織的教育；另一方面就取決于自己的主觀努力，即自我修養(yǎng)。兩個方面缺一不可，而且后者更加重要。19、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的內在動力源于()。A、正確樹立基金職業(yè)道德觀念B、深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范C、積極參加基金職業(yè)道德實踐D、努力提高基金職業(yè)道德認知標準答案：A知識點解析：提高對所從事職業(yè)的社會價值和道德價值的認知，是正確樹立職業(yè)道德觀念的前提?；鹇殬I(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內在動力問題，即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念。20、下列不屬于提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是()。A、正確樹立基金職業(yè)道德觀念B、深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范C、樹立正確的人生觀、價值觀D、積極參加基金職業(yè)道德實踐標準答案：C知識點解析：提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法除了ABD三項外，在實踐中，還應當虛心向先進人物學習，向職業(yè)道德的榜樣學習?；饛臉I(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（基金職業(yè)道德）模擬試卷第3套一、單項選擇題(本題共11題，每題1.0分，共11分。)1、以下不屬于內幕信息構成要素的是()。A、來源可靠的信息B、“重要”的信息C、“非公開”的信息D、市場上可獲得的信息標準答案：D知識點解析：內幕信息的構成要素包括：(1)來源可靠的信息；(2)“重要”的信息；(3)“非公開”的信息。選項D涉及的市場上可獲得的信息屬于公開信息。故本題正確答案選D。2、以下關于職業(yè)道德教育和基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯誤的是()。A、職業(yè)道德教育是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務和責任等職業(yè)道德核心內容的教育活動B、職業(yè)道德教育的目的就是通過外在教育幫助和引導受教育者實現(xiàn)由被動接受教育到主動自我教育C、基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點，有目的、有組織、有計劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促使其形成基金職業(yè)道德品質，正確履行基金職業(yè)道德義務的教育活動，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段D、基金職業(yè)道德具有基金監(jiān)管法規(guī)不可替代的作用?；鹇殬I(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎和保障標準答案：C知識點解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過主動自覺地自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內化為內在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質和達到一定的職業(yè)道德境界。故選項C錯誤。3、基金從業(yè)人員的誠實守信的基本要求包括不得欺詐客戶，下列選項中屬于欺詐客戶行為的是()。A、基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產(chǎn)品，揭示投資風險B、基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏C、基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務時，應當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則D、基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時?？梢灶A測所推介基金的未來業(yè)績標準答案：D知識點解析：在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，基金從業(yè)人員應當以誠實的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實告知投資人可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風險，不得做出不當承諾或者保證?；饛臉I(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處。不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。4、基金行業(yè)從業(yè)人員誠實守信的基本要求是()。A、不得欺詐客戶B、不得進行內幕交易和操縱市場C、不得進行不正當競爭D、以上都是標準答案：D知識點解析：誠實守信的基本要求：(1)不得欺詐客戶；(2)不得進行內幕交易和操縱市場；(3)不得進行不正當競爭。ABC選項所涉及內容均為基金行業(yè)從業(yè)人員誠實守信的基本要求。故本題正確答案選D。5、通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為屬于()。A、內幕交易B、操縱市場C、不正當競爭D、內幕信息標準答案：B知識點解析：操縱市場，是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。操縱市場的構成要素有：①有誤導市場參與者的意圖；②實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當影響證券價格的行為。其中。前者是判定是否構成“操縱市場”的關鍵因素。6、某基金銷售機構的從業(yè)人員甲，并未取得基金從業(yè)資格。因同事乙生病住院，便替代乙從事基金宣傳推介活動屬于違反了()。A、注冊監(jiān)管B、持續(xù)學習C、持證上崗D、審慎開展執(zhí)業(yè)活動標準答案：C知識點解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。持證上崗，是指基金從業(yè)人員應當具備從事相關活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。7、基金職業(yè)道德教育的內容主要包括()。A、培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念，灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范B、灌輸基金職業(yè)道德觀念。培訓基金職業(yè)道德素質C、培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念。培訓基金職業(yè)道德素質D、灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范，培養(yǎng)基金職業(yè)道德素質標準答案：A知識點解析：基金職業(yè)道德教育的內容主要包括以下兩個方面：①培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念；②灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。8、客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員應當遵守的規(guī)則不包括()。A、不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務B、不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進行利益輸送C、不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾D、不得侵占或挪用基金投資人的交易資金和基金份額標準答案：C知識點解析：C項所涉及內容屬于誠實守信的基本要求內容，C項當選。選項ABD所表述內容均為客戶利益優(yōu)先的基本要求，排除ABD項。故本題正確答案選C。9、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲，通過互聯(lián)網(wǎng)散布關于A公司和B公司的不實消息。從而達到推高A公司股價、壓低B公司股價的效果，以使自己運作的投資基金獲利。這種行為屬于()。A、不正當競爭B、操縱市場C、內幕交易D、誤導市場標準答案：B知識點解析：操縱市場是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。操縱市場的構成要素有：①有誤導市場參與者的意圖；②實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構成“操縱市場”的關鍵因素?；饛臉I(yè)人員不得通過操縱市場牟取不正當利益。不得利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢和信息優(yōu)勢，單獨或者合謀串通，影響證券交易價格或交易量，誤導和干擾市場。題中，甲的行為屬于基于信息的操縱市場。雖然甲的行為可能對其客戶有利，但因其有明顯的誤導市場參與者的意圖，并實施了不當影響證券價格的行為，損害了資本市場的誠信。10、下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是()。A、表現(xiàn)形式不同B、內容結構不同C、調整手段不同D、調整對象不同標準答案：D知識點解析：道德與法律是社會行為規(guī)范最主要的兩種形式，二者的區(qū)別表現(xiàn)為四個方面：①表現(xiàn)形式不同；②內容結構不同；③調整范圍不同；④調整手段不同。11、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過他們控制的兩個基金相互交易，人為虛增交易量來拉升股價的行為屬于()。A、兩個公司的內幕交易B、基于交易的操縱市場C、基于信息的操縱市場D、不正當競爭標準答案：B知識點解析：基金經(jīng)理甲與基金經(jīng)理乙的行為屬于基于交易的操縱市場。因為他們有明顯的誤導市場參與者的意圖。并實施了不當影響證券價格的行為?；饛臉I(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（基金職業(yè)道德）模擬試卷第4套一、單項選擇題(本題共24題，每題1.0分，共24分。)1、下列關于道德與法律的說法，正確的是()。A、表現(xiàn)形式不同B、內容結構相同C、調整范圍相同D、調整手段相同標準答案：A知識點解析：B項，道德與法律內容結構不同，法律以權利義務為內容，要求權利義務對等，而道德一般只以義務為內容，并不要求有對等的權利；C項，道德與法律調整范圍不同，一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛；D項，道德與法律調整手段不同，法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。2、道德與法律是社會行為規(guī)范最主要的兩種形式，下列關于兩者的說法錯誤的是()。A、道德的評價標準不限于價值判斷或者不直接反映價值判斷B、都屬于上層建筑范疇C、二者在根本目的上具有一致性D、法律對傳播道德具有促進作用標準答案：A知識點解析：道德以價值判斷，即以公認的是非、善惡、美丑、正邪等范疇為評價標準；而法律的評價標準不限于價值判斷或者不直接反映價值判斷。3、社會法治建設偏重于()。A、移風易俗B、獎優(yōu)罰劣C、外化機制D、內化機制標準答案：C知識點解析：法律的實施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律。社會法治建設偏重于“有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴、違法必究”的外化機制，而社會德治建設則偏重于“移風易俗”“獎優(yōu)罰劣”“德育教化”等諸多內化機制。4、關于道德與法律的關系，正確的是()。A、在內容上沒有交叉B、在最終目的上沒有一致性C、在實踐上功能互補D、在適用范圍上完全一致標準答案：C知識點解析：道德與法律的聯(lián)系表現(xiàn)在：①目的一致，道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段；②內容交叉；③功能互補，道德在調整范圍上對法律具有補充作用，法律在約束力上對道德具有補充作用；④相互促進，法律對傳播道德具有促進作用，道德對法律的實施也具有促進作用。5、關于職業(yè)道德，下列說法不正確的是()。A、是一般社會道德在職業(yè)活動中的具體化B、與職業(yè)活動、職業(yè)關系密切相關C、基本內容往往會隨社會進步而改變D、相比一般社會道德規(guī)范性更強標準答案：C知識點解析：隨著社會的發(fā)展和進步，每種職業(yè)道德的內容也會隨之不斷豐富和深化，但它的基本內容往往會保持相對的穩(wěn)定性和連續(xù)性。6、關于職業(yè)道德的特征，說法錯誤的是()。A、具有特殊性B、具有抽象性C、具有規(guī)范性D、具有繼承性標準答案：B知識點解析：職業(yè)是多種多樣的，每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動和職業(yè)關系，都承擔著特定的職業(yè)義務和責任。雖然不同職業(yè)道德的內容有所不同，但其作為行為規(guī)范，具有具體性。7、下列關于職業(yè)道德，說法錯誤的是()。A、具有法律強制力B、調整職業(yè)關系C、提升職業(yè)素質D、促進行業(yè)發(fā)展標準答案：A知識點解析：職業(yè)道德具有引導、規(guī)范、評價和教化的功能，可以發(fā)揮調整職業(yè)關系、提升職業(yè)素質和促進行業(yè)發(fā)展的作用。8、關于職業(yè)道德與職業(yè)關系，說法正確的是()。A、職業(yè)道德可以引導和規(guī)范從業(yè)人員的職業(yè)行為B、職業(yè)道德只能調整從業(yè)人員與其服務對象之間的關系C、職業(yè)道德只能調整從業(yè)人員的內部關系D、法律是化解矛盾、解決沖突的重要手段，因此不需要職業(yè)道德標準答案：A知識點解析：BC兩項，從調節(jié)的范圍來看，職業(yè)道德一方面調整從業(yè)人員的內部關系，加強職業(yè)內部人員的凝聚力；另一方面，它也調整從業(yè)人員與其服務對象之間的關系，用以塑造本職業(yè)從業(yè)人員的形象。D項，法律是化解矛盾、解決沖突的重要手段，但其對于解決職業(yè)矛盾和沖突的作用是有限的，而職業(yè)道德恰是有益的補充。9、關于職業(yè)道德，下列說法錯誤的是()。A、它涉及到人們的內心信念B、它是以善惡進行評價的心理意識C、它是一種內在的、強制性的約束機制D、它是人們職業(yè)活動的行為規(guī)范的總和標準答案：C知識點解析：職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。c項，法律主要依靠國家強制力保證實施；而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。相比法律，道德的調整手段更多，但均不具有強制性。10、關于職業(yè)道德與職業(yè)素質，說法正確的是()。A、加強職業(yè)道德建設將妨礙從業(yè)人員提高業(yè)務能力B、職業(yè)素質只包括專業(yè)技能C、職業(yè)道德可以教化從業(yè)人員堅持原則D、職業(yè)道德只具有教化功能不具有評價功能標準答案：C知識點解析：A項，職業(yè)道德建設不僅有利于從業(yè)人員提高業(yè)務能力，而且也有利于從業(yè)人員在追求業(yè)績的同時堅守道德底線；B項，職業(yè)素質既包括專業(yè)技能，也包括道德素養(yǎng)；D項，職業(yè)道德具有評價和教化的功能，可以培養(yǎng)從業(yè)人員的職業(yè)情感、評價從業(yè)人員的職業(yè)行為。11、良好的職業(yè)道德風尚包括()。A、為客戶服務B、對單位負責C、為行業(yè)爭光D、以上全部標準答案：D知識點解析：加強職業(yè)道德建設，可以幫助從業(yè)人員樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀和道德觀，全面提高從業(yè)人員的思想道德品質，逐步形成“為客戶服務，對單位負責，為行業(yè)爭光”的職業(yè)道德風尚，進而提高行業(yè)服務質量，促進行業(yè)健康發(fā)展。12、關于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯誤的是()。A、守法合規(guī)的前提是熟悉相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范B、我國有關基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個層次的規(guī)范性文件之中進行了集中性闡述C、基金機構要強化工作流程管理，完善各項規(guī)章制度，在機構內部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化D、基金機構要建立健全學習和運用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項機制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件標準答案：B知識點解析：我國有關基金從業(yè)人員的法律法規(guī)等行為規(guī)范，散見于不同層次的規(guī)范性文件之中，而且不同的規(guī)范所適用的主體范圍也有所不同。所以，基金從業(yè)人員應當通過各種途徑、各種方式及時全面地學習和掌握相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范。13、從業(yè)人員關于守法合規(guī)的正確觀念和態(tài)度是()。A、老老實實做人做事，不學法也能夠做到守法B、法律知識龐雜繁褥，從業(yè)人員無法學習C、懂法才能依法辦事，維護正當權益D、工作之后再簽合同也沒關系標準答案：C知識點解析：守法合規(guī)的基本要求包括：①熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范；②遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。14、下列關于“誠實守信”要求的描述，正確的是()。A、從業(yè)人員要無條件地為企業(yè)保守秘密B、遵守勞動合同與否，要視具體情況而定C、說老實話、辦老實事，不弄虛作假，表里如一，講信用、守諾言，做到言而有信D、工作既要出工，也要出力標準答案：C知識點解析：誠實是指言行與內心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實人、說老實話、辦老實事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。誠實守信也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。誠實守信是調整各種社會人際關系的基本準則。15、基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，下列做法錯誤的是()。A、為了向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風險而虛構事例B、依照基金合同、招募說明書等對基金產(chǎn)品進行陳述、介紹和宣傳C、向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則D、在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，提供業(yè)績信息的原始出處標準答案：A知識點解析：基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風險。16、在實際工作中，履行誠信職業(yè)道德規(guī)范，必須()。A、采用貶低同行方式招攬顧客B、正確對待利益問題C、不擇手段地競爭D、利用內幕交易盈利標準答案：B知識點解析：誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。17、下列不屬于欺詐行為的是()。A、虛假陳述B、隱瞞真相C、舞弊行為D、不承諾收益標準答案：D知識點解析：所謂欺詐，是指利用虛構事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產(chǎn)生錯誤的認識，最終做出錯誤的判斷。欺詐的方式主要有兩種，一是虛假陳述，二是舞弊行為。這兩種欺詐方式主要發(fā)生在宣傳銷售基金產(chǎn)品和信息披露領域，針對基金銷售人員和基金管理人的從業(yè)人員。18、某基金管理公司的員工在宣傳以往的投資業(yè)績時，只介紹表現(xiàn)最好的基金，刻意忽略業(yè)績并不突出的基金。這種行為違反了()原則。A、誠實守信B、守法合規(guī)C、專業(yè)審慎D、客戶至上標準答案：A知識點解析：基金從業(yè)人員的上述行為屬于虛假陳述而欺詐客戶的行為，違反了誠實守信原則。19、對從業(yè)人員來說，下列做法不符合誠實守信要求的是()。A、不欺詐客戶B、堅持誠信的無條件性原則C、自覺抵制內幕交易和操縱市場的行為D、與同行進行正當競爭標準答案：B知識點解析：誠實守信是調整各種社會人際關系的基本準則。誠實守信要求基金從業(yè)人員：①不得欺詐客戶；②在證券投資活動中不得有內幕交易和操縱市場行為；③對于同行不得進行不正當競爭。20、從業(yè)人員應該樹立的法紀觀念是()。A、法不責眾B、不犯法即可，沒有必要學法C、守法合規(guī)D、只要了解與自身利益相關的法律法規(guī)即可標準答案：C知識點解析：守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，其所調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。守法合規(guī)的基本要求包括：①熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，基金從業(yè)人員應當通過各種途徑、各種方式及時全面地學習和掌握相關的法律法規(guī)等行為規(guī)范，領會其內容實質，防止因為對法律法規(guī)等行為規(guī)范的曲解而做出違法違規(guī)的行為。②遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，基金從業(yè)人員在熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范的基礎上，要自覺遵守這些規(guī)范。21、下列關于誠實守信的說法，不正確的是()。A、是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B、誠實守信是贏得投資人信心和信任的基本要素C、誠實守信必然要落實到基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為上D、誠實守信與企業(yè)發(fā)展目標相沖突標準答案：D知識點解析：誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。誠實守信是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場和基金行業(yè)“無信不立”?；鹦袠I(yè)要健康發(fā)展，必須以誠實守信為本；而誠實守信必然要落實到基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為上，體現(xiàn)為基金職業(yè)道德的核心內容?；饛臉I(yè)人員要以維護和增進基金行業(yè)的信用和聲譽為重，誠實守信和恪盡職守，忠實于投資人，贏得投資人和社會的信任。22、基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，以下做法正確的是()。A、向投資人做出保證最低收益的承諾B、向投資人做出投資不受損失的承諾C、妥善保管交易數(shù)據(jù)D、交易結束后損毀交易數(shù)據(jù)標準答案：C知識點解析：基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾?；饛臉I(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數(shù)據(jù)等舞弊的行為，或做出任何與執(zhí)業(yè)聲譽、正直性相背離的行為。23、下列關于基金從業(yè)人員職業(yè)技能的重要性，說法不正確的是()。A、基金經(jīng)理運作基金的能力，往往直接關系到客戶的收益B、負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員對相關法律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為C、基金銷售人員的專業(yè)知識如何，往往決定了是否能將特定的基金銷售給適合的投資者D、為了鍛煉自己的能力，基金從業(yè)人員可以從事自己從未接觸的領域標準答案：D知識點解析：暫無解析24、以下說法中，正確的是()。A、專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B、基金行業(yè)的本質是銷售行業(yè)C、誠實守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素D、基金經(jīng)理盈利水平是基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎標準答案：C知識點解析：A項，誠實守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范；B項，基金行業(yè)的本質是資產(chǎn)管理行業(yè)；D項，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎。基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（基金職業(yè)道德）模擬試卷第5套一、單項選擇題(本題共29題，每題1.0分，共29分。)1、按照基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的守法合規(guī)要求，基金機構應當做到()。Ⅰ．完善內部各項規(guī)章制度Ⅱ．強化工作流程管理Ⅲ．形成守法合規(guī)企業(yè)文化Ⅳ．及時將新出臺法規(guī)告知基金從業(yè)人員A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ標準答案：B知識點解析：守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動向監(jiān)管機構提供違法違規(guī)的線索，舉報違法違規(guī)的行為。對于基金機構而言，一方面，要注重培養(yǎng)從業(yè)人員的守法合規(guī)意識，完善各項規(guī)章制度，強化工作流程管理，在機構內部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化；另一方面，要建立健全重視法律法規(guī)等行為規(guī)范，學習和運用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項機制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件。2、某基金從業(yè)人員因未按規(guī)定完成年檢而被暫停從業(yè)資格，該從業(yè)人員違反了下列哪一原則?()A、誠實守信B、忠誠盡責C、專業(yè)審慎D、公正忠誠標準答案：C知識點解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。其中，持續(xù)學習是指基金從業(yè)人員應當熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務，注重業(yè)務實踐，積極參加基金業(yè)協(xié)會和所在機構組織的后續(xù)職業(yè)培訓，完成規(guī)定的后續(xù)職業(yè)培訓學時(包括必修學時與選修學時)，并通過基金業(yè)協(xié)會組織的從業(yè)人員年檢。3、以下關于道德的描述，錯誤的是()。A、道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量B、道德由一定的社會經(jīng)濟基礎決定并形成C、道德是調整人與人之間、人與社會之間關系的行為規(guī)范的總和D、道德是一種社會意識標準答案：A知識點解析：A項，道德具有約束性，但是，道德并不像法律那樣依靠國家強制力保證其實施，其約束力是有限的。道德依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內心信念等力量來發(fā)揮其約束的作用。4、某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進行了投資交易。內幕信息的構成要素應包括()。Ⅰ．信息來源可靠Ⅱ．“重要”的信息Ⅲ．“非公開”的信息Ⅳ．投資獲得盈利A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ標準答案：B知識點解析：內幕信息的構成要素有三方面：①來源可靠的信息，來源不可靠，模棱兩可的信息，即便對證券價格產(chǎn)生影響，也不構成內幕信息；②“重要”的信息，即該信息對于證券價格的影響明確；③“非公開”的信息，一般認為，在市場得到一個信息之前，這個信息就是“非公開”的。5、甲是A基金公司的基金經(jīng)理，常去B上市公司調研，后來在假期參加B公司支付費用的國外旅游等休閑活動，請問，甲的行為違反了忠誠廉潔行為要求的哪項具體內容?()A、不得利用基金資產(chǎn)為他人牟取非法利益B、應當保護所在機構的財產(chǎn)安全C、不得接受利益相關方的賄賂，如禮物、回扣等D、不得私底下接受客戶委托買賣證券期貨的需求標準答案：C知識點解析：甲作為A基金公司的基金經(jīng)理，不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。6、關于基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑與方式，以下表述錯誤的是()。A、就業(yè)上崗后的崗位職業(yè)道德教育主要以定期考試的形式進行B、基金從業(yè)資格考試是崗前職業(yè)道德教育的手段之一C、投資者的監(jiān)督能夠對基金從業(yè)人員發(fā)揮職業(yè)道德教育作用D、反面案例有助于警示基金從業(yè)人員嚴格遵守基金職業(yè)道德規(guī)范標準答案：A知識點解析：A項，崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗后，對其所進行的業(yè)務能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過在職培訓的方式來完成。7、關于“忠誠盡責”職業(yè)道德規(guī)范對基金從業(yè)人員的要求，不包括()。A、維護所在機構的利益B、在保守各自秘密的前提下，可以在多個機構兼職，發(fā)揮更多自身價值C、維護基金行業(yè)的形象D、接受基金監(jiān)督機構的監(jiān)督標準答案：B知識點解析：忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到：①忠誠廉潔，要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護所在機構的利益和基金行業(yè)的形象，不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產(chǎn)生利益沖突的活動；②勤勉盡責，要求基金從業(yè)人員以高度負責的態(tài)度、勤勉的敬業(yè)精神履行崗位職責，從事執(zhí)業(yè)活動。8、以下行為違背了“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是()。A、某資產(chǎn)管理計劃在結算時，基金公司運營總監(jiān)建議用公司自有資金先行墊付銀行未結利息B、某基金經(jīng)理通過市場研究認為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有投資價值，所以果斷買入持倉C、某基金管理公司的客服人員對于自身無法直接解答的客戶問題，及時詢問相關業(yè)務部門及法務部門意見D、某專戶投資經(jīng)理通過研究分析認為某股票近期有較好的買入機會，選擇業(yè)績提成比例較高的股票標準答案：D知識點解析：客戶至上的基本含義有兩點：①客戶利益優(yōu)先；②公平對待客戶。該投資經(jīng)理基金違反了客戶利益優(yōu)先的原則。經(jīng)理在證券投資活動中，應盡可能避免與投資者發(fā)生利益沖突。如果利益沖突不可避免，則應以投資者利益優(yōu)先，并應及時向所在機構報告。9、關于培養(yǎng)基金從業(yè)人員的職業(yè)道德修養(yǎng)具體的方法，以下說法正確的是()。Ⅰ．積極參加基金職業(yè)道德實踐Ⅱ．虛心向行業(yè)榜樣學習Ⅲ．樹立正確的基金職業(yè)道德觀念Ⅳ．深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ標準答案：B知識點解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法包括：①正確樹立基金職業(yè)道德觀念；②深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范；③積極參加基金職業(yè)道德實踐。基金從業(yè)人員在實踐中，還應當虛心向先進人物學習。10、關于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是()。A、為滿足機構大客戶的需求，作出特殊的利益安排B、利用基金財產(chǎn)為所在機構獲取利益C、拒絕接受利益相關方的回扣D、利用商業(yè)機會為大客戶創(chuàng)造額外收益標準答案：C知識點解析：忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。11、某基金交易員賣出某股票時操作失誤，直接導致該股票成交價格大幅波動，并造成基金財產(chǎn)損失。事后，被監(jiān)管機構出具警示函。原因是該基金投資管理人員違反了()的規(guī)定。Ⅰ．應當專業(yè)審慎、勤勉盡責Ⅱ．應當強化投資風險管理，提高風險管理水平，審慎開展投資活動Ⅲ．不得從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ標準答案：A知識點解析：專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應的職業(yè)技能，應當具備從事相關活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務，提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為?；饛臉I(yè)人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高專業(yè)化風險管理水平。12、關于基金職業(yè)道德規(guī)范中，對基金從業(yè)人員專業(yè)審慎的基本要求，以下錯誤的是()。A、持續(xù)學習B、持證上崗C、審慎開展執(zhí)業(yè)活動D、具有本科以上學歷標準答案：D知識點解析：專業(yè)審慎是調整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范。專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。13、某基金公司不負有監(jiān)督職責的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是()。A、事后向監(jiān)管機構提供違法違規(guī)線索B、可以不舉報違法行為，但如果相關監(jiān)管部門對此進行調查要予以配合C、應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告D、直接向上級部門或者監(jiān)管機構報告標準答案：C知識點解析：普通的基金從業(yè)人員，盡管不負有監(jiān)督職責，但是也應當監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應當及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構報告。14、某基金管理公司的銷售人員，離職后將公司的客戶清單儲存到自己的移動設備中帶走，供自己在新的工作中參考，對該行為，以下表述錯誤的是()。A、如果該銷售人員向他人泄露了相關信息，則違反了保守秘密的職業(yè)道德要求B、如果該銷售人員未向他人泄露了相關信息，則不違反保守秘密的職業(yè)道德要求C、該銷售人員的行為未經(jīng)公司同意，侵害公司的利益，違反了忠誠盡責的職業(yè)道德要求D、即使該銷售人員未向他人泄露該信息，也違反保守秘密的職業(yè)道德要求標準答案：D知識點解析：如果該銷售人員未向他人泄露或者公開披露這些信息，則不違反保守秘密規(guī)范的要求。但是，因為客戶清單和文件等都屬于公司的資產(chǎn)，所以，該銷售人員在離職時未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為，侵害了公司的利益，違反了忠誠盡責規(guī)范的要求。15、關于公平對待客戶的說法，以下選項錯誤的是()。A、尊重所有客戶B、在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當公平地對待所有客戶C、在基金發(fā)生巨額贖回時，優(yōu)先滿足個人投資者的贖回申請D、不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼標準答案：C知識點解析：公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業(yè)活動時，應當公平地對待所有客戶。16、關于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是()。A、是基金從業(yè)人員在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范B、是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的簡稱C、是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化D、是一般社會道德、職業(yè)道德的總和標準答案：D知識點解析：職業(yè)道德是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。基金從業(yè)人員職業(yè)道德簡稱為基金職業(yè)道德，是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務和責任，在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。17、下列關于道德的差異性，說法錯誤的是()。A、不同的社會有完全不同的道德B、社會經(jīng)濟基礎和社會關系的不同決定了道德的差異性C、不同的社會條件下有著不同的社會價值觀念D、社會道德規(guī)范包括基本道德規(guī)范和一系列特定道德規(guī)范標準答案：A知識點解析：不同的社會有不同的道德。道德是由一定的社會經(jīng)濟基礎決定的，是一定社會關系的反映。不同的社會條件下有著不同的社會價值觀念和道德標準，以及與其相適應的道德規(guī)范體系。這并不排除不同社會的道德之間存在某些共性的可能。18、關于道德的說法中，正確的是()。A、縱觀歷史，人類道德幾乎沒有發(fā)生變化B、道德與經(jīng)濟發(fā)展無關，所謂道德觀念總是抽象的C、道德是處理人與人之間、人與社會之間關系的行為規(guī)范D、職業(yè)道德屬于基本道德規(guī)范標準答案：C知識點解析：A項，沒有永恒不變的道德，道德總是隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展而不斷地改變著；B項，道德是由一定的社會經(jīng)濟基礎決定的，是一定社會關系的反映，道德觀念總是具體的；D項，職業(yè)道德是基本道德規(guī)范在特定領域的具體表現(xiàn)，屬于特定道德規(guī)范。19、道德與法律是社會行為規(guī)范最主要的兩種形式，下列關于兩者的說法錯誤的是()。A、道德的評價標準不限于價值判斷或者不直接反映價值判斷B、都屬于上層建筑范疇C、二者在根本目的上具有一致性D、法律對傳播道德具有促進作用標準答案：A知識點解析：道德以價值判斷，即以公認的是非、善惡、美丑、正邪等范疇為評價標準；而法律的評價標準不限于價值判斷或者不直接反映價值判斷。20、關于職業(yè)道德的特征，說法錯誤的是()。A、具有特殊性B、具有抽象性C、具有規(guī)范性D、具有繼承性標準答案：B知識點解析：職業(yè)是多種多樣的，每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動和職業(yè)關系，都承擔著特定的職業(yè)義務和責任。雖然不同職業(yè)道德的內容有所不同，但其作為行為規(guī)范，具有具體性。21、從業(yè)人員關于守法合規(guī)的正確觀念和態(tài)度是()。A、老老實實做人做事，不學法也能夠做到守法B、法律知識龐雜繁褥，從業(yè)人員無法學習C、懂法才能依法辦事，維護正當權益D、工作之后再簽合同也沒關系標準答案：C知識點解析：守法合規(guī)的基本要求包括：①熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范；②遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。22、在實際工作中，履行誠信職業(yè)道德規(guī)范，必須()。A、采用貶低同行方式招攬顧客B、正確對待利益問題C、不擇手段地競爭D、利用內幕交易盈利標準答案：B知識點解析：誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。23、對從業(yè)人員來說，下列做法不符合誠實守信要求的是()。A、不欺詐客戶B、堅持誠信的無條件性原則C、自覺抵制內幕交易和操縱市場的行為D、與同行進行正當競爭標準答案：B知識點解析：誠實守信是調整各種社會人際關系的基本準則。誠實守信要求基金從業(yè)人員：①不得欺詐客戶；②在證券投資活動中不得有內幕交易和操縱市場行為；③對于同行不得進行不正當競爭。24、基金從業(yè)人員在宣傳銷售基金產(chǎn)品時，以下做法正確的是()。A、向投資人做出保證最低收益的承諾B、向投資人做出投資不受損失的承諾C、妥善保管交易數(shù)據(jù)D、交易結束后損毀交易數(shù)據(jù)標準答案：C知識點解析：基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾?；饛臉I(yè)人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數(shù)據(jù)等舞弊的行為，或做出任何與執(zhí)業(yè)聲譽、正直性相背離的行為。25、判定構成“操縱市場”的關鍵因素是()。A、有誤導市場參與者的意圖B、歪曲證券價格C、人為控制交易量D、誤導和干擾市場標準答案：A知識點解析：操縱市場，是指通過扭曲證券價格形成機制或人為控制交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。操縱市場的構成要素包括：①有誤導市場參與者的意圖；②實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構成“操縱市場”的關鍵因素。26、下列行為違反了審慎開展執(zhí)業(yè)活動要求的是()。A、樹立風險控制意識，強化投資風險管理B、合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C、區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設D、交易結束馬上銷毀記錄標準答案：D知識點解析：D項，基金從業(yè)人員必須記載和保留適當?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關事項。27、忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到()。A、忠誠廉潔B、誠實守信C、愛崗敬業(yè)D、服務群眾標準答案：A知識點解析：忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：①忠誠廉潔；②勤勉盡責。把忠誠廉潔落實到勤勉盡責的執(zhí)業(yè)活動中。28、商業(yè)秘密的特點不包括()。A、不為公眾所知悉B、能夠帶來經(jīng)濟利益C、被采取保密措施D、不具有實用性標準答案：D知識點解析：商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經(jīng)營信息。29、()是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎和保障。A、投資者信任B、基金職業(yè)道德觀念教育C、基金監(jiān)管法規(guī)D、職業(yè)道德素養(yǎng)標準答案：B知識點解析：基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎和保障，只有首先樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺的職業(yè)行為。基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范（基金職業(yè)道德）模擬試卷第6套一、單項選擇題(本題共30題，每題1.0分，共30分。)1、下列有關職業(yè)道德的描述正確的是()。A、職業(yè)道德素質差的人，也可能具有較高的業(yè)務能力，因此業(yè)務能力與職業(yè)道德沒有什么關系B、加強職業(yè)道德對業(yè)務能力的提高具有促進作用C、相對于業(yè)務能力，職業(yè)道德居次要地位D、職業(yè)素質僅指專業(yè)技能，不包括道德素養(yǎng)標準答案：B知識點解析：A項，加強職業(yè)道德建設，不僅有利于從業(yè)人員提高業(yè)務能力，而且也有利于從業(yè)人員在追求業(yè)績的同時堅守道德底線，提升職業(yè)素質；C項，各個行業(yè)的快速健康發(fā)展，不僅需要具備較高業(yè)務素質的人才，更需要具有良好道德素養(yǎng)的從業(yè)人員；D項，職業(yè)素質既包括專業(yè)技能，也包括道德素養(yǎng)。2、關于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，以下表述錯誤的是()。A、基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補B、基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內容獨立C、基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致D、基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進標準答案：B知識點解析：基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系表現(xiàn)在：①目的一致，道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段；②內容轉化，道德一般可分為兩類，一類是“必須遵守”的道德，另一類是“應當遵守”的道德，前者通常上升為法律，也是法律所調整的內容，而對于后者法律一般不予調整；③功能互補，道德在調整范圍上對法律具有補充作用，法律在約束力上對道德具有補充作用；④相互促進，法律對傳播道德具有促進作用，道德對法律的實施也具有促進作用。3、某基金管理公司的基金經(jīng)理李某在一次朋友聚會上，聽朋友陳某(陳某與A公司、B公司無任何關系)說A公司將要收購B公司，于是李某利用此消息進行了投資交易?；鸾?jīng)理李某聽說該信息后，隨即進行了投資交易，關于李某的行為以下說法正確的是()。A、李某是聽說陳某信息后進行投資交易的，李某的行為仍是屬于內幕交易B、李某聽說陳某信息后和團隊一起進行投資交易，李某還是比較專業(yè)審慎的C、李某只是道聽途說，消息并不可靠，故李某的行為屬于合規(guī)行為D、李某只是道聽途說，消息并不可靠，李某的行為不屬于內幕交易標準答案：D知識點解析：李某的行為不屬于內幕交易。內幕交易是指利用內幕信息進行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內幕信息，是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。內幕信息的構成要素有三方面：①來源可靠的信息；②“重要”的信息；③“非公開”的信息。雖然此消息對股票價格影響可能明確，但信息來源并不可靠。內幕信息的構成必須同時具備上述三要素。李某未經(jīng)認真研究而僅依據(jù)道聽途說的信息進行投資，雖然不構成內幕交易，但違反了“專業(yè)審慎”的基金職業(yè)道德要求。4、對操縱市場行為的理解，以下表述正確的是()。Ⅰ．甲、乙串通，通過他們控制的資金，相互交易，拉升股價Ⅱ．某基金管理人，通過互聯(lián)網(wǎng)散布關于A公司的不實信息，從而達到推高A公司股價，使其投資獲利的目的Ⅲ．某基金經(jīng)理在與某上市公司高管私下會晤中，得知有利好消息大量買人該公司股票，推高股價Ⅳ．某機構人為編造B上市公司的利空消息，待B公司股票價格大幅下跌后，大量買入B公司股票A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ標準答案：D知識點解析：操縱市場，是指通過扭曲證券價格形成機制或人為控制交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。操縱市場的構成要素有兩方面：①有誤導市場參與者的意圖；②實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構成“操縱市場”的關鍵因素。Ⅲ項屬于內幕交易。5、以下關于客戶至上的表述中，錯誤的是()。A、當客戶的利益與機構利益、從業(yè)人員利益相沖突時，要優(yōu)先滿足機構利益，然后是客戶的利益B、客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶C、當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益D、客戶至上是調整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關系的道德規(guī)范標準答案：A知識點解析：客戶利益優(yōu)先是指當客戶的利益與機構的利益、從業(yè)人員個人的利益相沖突時，要優(yōu)先滿足客戶的利益；公平對待客戶是指當不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時，要公平對待所有客戶的利益。6、有些行為屬于既違反道德又違反法律，有些行為雖然違反道德但是并不違反法律，也有些行為雖然違反法律但是不違反道德，這主要說明了()。A、道德和法律的內容結構上是不同的B、道德和法律表現(xiàn)形式不同，但可以互相促進C、道德和法律的調整范圍是不同的，二者在調整范圍上有交叉關系D、道德和法律的調整手段是不同的標準答案：C知識點解析：一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛，法律調整的對象側重于人們的外在行為和結果的合法化，具有較強的客觀性，人們的思想和動機不是法律調整的對象；而道德不僅要調整人們的外在行為和結果，還要調整人們內在的精神世界和心理動機。A項，內容結構不同是指法律以權利義務為內容，要求權利義務對等；而道德一般只以義務為內容，并不要求有對等的權利；B項，表現(xiàn)形式不同是指法律是由國家制定或認可的一種行為規(guī)范，通常以文字作為載體；而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的；D項，調整手段不同是指法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。7、對操縱市場行為的理解，以下表述錯誤的是()。A、某基金公司的基金經(jīng)理串通其它基金公司的投資管理人員，通過他們控制的投資組合相互交易，人為虛增交易量并影響股票價格。這屬于操縱市場行為B、操縱市場行為須有誤導市場參與者的意圖C、某基金公司旗下基金由于遭遇巨額贖回，不得不于當日大量賣出某重倉股票，導致當日該股票出現(xiàn)大量的賣出掛盤，影響了股票價格。這屬于操縱市場行為D、操縱市場行為須實際實施了歪曲證券價格或者虛增交易量等不當?shù)男袨闃藴蚀鸢福篊知識點解析：操縱市場，是指通過扭曲證券價格形成機制或人為控制交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。操縱市場的構成要素有兩方面：一是有誤導市場參與者的意圖；二是實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當影響證券價格的行為。C項，基金公司沒有誤導市場參與者的意圖，也沒有實施歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當影響證券價格的行為