2024家庭理財(cái)咨詢服務(wù)合同書協(xié)議書書范本

編號(hào)：__________2024家庭理財(cái)咨詢服務(wù)合同書協(xié)議書書范本甲方：___________________乙方：___________________簽訂日期：_____年_____月_____日

2024家庭理財(cái)咨詢服務(wù)合同書協(xié)議書書范本合同目錄第一章：總則1.1合同定義1.2合同當(dāng)事人1.3合同目的1.4合同生效條件第二章：服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)概述2.2服務(wù)項(xiàng)目2.2.1財(cái)務(wù)分析2.2.2理財(cái)規(guī)劃2.2.3投資建議2.2.4風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估2.3服務(wù)方式2.4服務(wù)時(shí)間第三章：服務(wù)費(fèi)用3.1費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)3.2付費(fèi)方式3.3費(fèi)用調(diào)整第四章：雙方的權(quán)利和義務(wù)4.1咨詢方的權(quán)利和義務(wù)4.2客戶的權(quán)利和義務(wù)第五章：保密條款5.1保密內(nèi)容5.2保密期限5.3保密例外第六章：違約責(zé)任6.1違約定義6.2違約責(zé)任6.3違約賠償?shù)谄哒拢籂幾h解決7.1爭議解決方式7.2仲裁機(jī)構(gòu)7.3法律適用第八章：合同的變更和解除8.1合同變更8.2合同解除第九章：合同的終止9.1合同終止條件9.2合同終止后的權(quán)利和義務(wù)第十章：一般條款10.1通知10.2完整協(xié)議10.3不可抗力10.4合同的繼承和轉(zhuǎn)讓第十一章：附加條款11.1定義和解釋11.2其他事項(xiàng)第十二章：客戶信息12.1客戶資料12.2客戶聲明第十三章：財(cái)務(wù)與稅務(wù)13.1財(cái)務(wù)報(bào)告13.2稅務(wù)責(zé)任第十四章：附錄14.1合同附件14.2相關(guān)法律法規(guī)合同編號(hào)：2024001第一章：總則1.1本合同是甲乙雙方關(guān)于家庭理財(cái)咨詢服務(wù)的協(xié)議，由甲方（家庭或個(gè)人）與乙方（理財(cái)咨詢公司或個(gè)人）簽訂。1.2甲方委托乙方提供專業(yè)的家庭理財(cái)咨詢服務(wù)，乙方接受甲方的委托，提供相應(yīng)的服務(wù)。1.3本合同的目的在于，乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況和需求，提供有針對(duì)性的理財(cái)規(guī)劃和建議，幫助甲方合理管理家庭財(cái)務(wù)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值。1.4本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，對(duì)雙方具有法律約束力。第二章：服務(wù)內(nèi)容2.1乙方提供的家庭理財(cái)咨詢服務(wù)包括但不限于：財(cái)務(wù)分析、理財(cái)規(guī)劃、投資建議和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。2.2財(cái)務(wù)分析：乙方對(duì)甲方的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行全面分析，包括收入、支出、負(fù)債和資產(chǎn)等方面。2.3理財(cái)規(guī)劃：乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況和目標(biāo)，為甲方制定切實(shí)可行的理財(cái)規(guī)劃。2.4投資建議：乙方針對(duì)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，提供相應(yīng)的投資建議。2.5風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：乙方對(duì)甲方可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。第三章：服務(wù)費(fèi)用3.1乙方提供家庭理財(cái)咨詢服務(wù)的費(fèi)用為人民幣【】元整（大寫：【】元整）。3.2甲方應(yīng)按照本合同約定的時(shí)間和方式支付服務(wù)費(fèi)用。3.3如雙方同意延長合同期限或增加服務(wù)內(nèi)容，服務(wù)費(fèi)用可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整，具體事項(xiàng)由雙方協(xié)商確定。第四章：雙方的權(quán)利和義務(wù)4.1乙方的權(quán)利和義務(wù)4.1.1乙方應(yīng)按照本合同約定，為甲方提供專業(yè)的家庭理財(cái)咨詢服務(wù)。4.1.2乙方應(yīng)對(duì)甲方的財(cái)務(wù)信息保密，不得泄露給第三方。4.1.3乙方應(yīng)按照甲方的要求，及時(shí)提供咨詢服務(wù)，并解答甲方的疑問。4.2甲方的權(quán)利和義務(wù)4.2.1甲方應(yīng)按照本合同約定，支付乙方服務(wù)費(fèi)用。4.2.2甲方應(yīng)如實(shí)提供自己的財(cái)務(wù)狀況和需求，以便乙方制定合適的理財(cái)規(guī)劃。4.2.3甲方應(yīng)對(duì)乙方的咨詢服務(wù)表示感謝，并尊重乙方的專業(yè)建議。第五章：保密條款5.1乙方應(yīng)對(duì)在提供家庭理財(cái)咨詢服務(wù)過程中獲得的甲方財(cái)務(wù)信息保密，不得泄露給第三方。5.2保密期限自本合同簽訂之日起算，至合同終止或履行完畢之日止。第六章：違約責(zé)任6.1任何一方違反本合同的約定，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。6.2違約責(zé)任的承擔(dān)方式包括但不限于：支付違約金、賠償損失等。6.3違約金為本合同服務(wù)費(fèi)用的【】%，具體金額由雙方協(xié)商確定。第七章：爭議解決7.1雙方在履行本合同過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院起訴。7.2雙方同意選擇【】法院作為解決爭議的管轄法院。7.3本合同受中華人民共和國法律管轄，雙方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)。第八章：合同的變更和解除8.1合同變更1)任何一方要求變更本合同的內(nèi)容，應(yīng)以書面形式通知對(duì)方。2)經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以變更本合同的相關(guān)內(nèi)容。3)合同變更事項(xiàng)應(yīng)以書面形式簽訂補(bǔ)充協(xié)議，作為本合同的附件。8.2合同解除1)在合同有效期內(nèi)，除非雙方另有約定，任何一方不得單方面解除合同。2)一方如欲解除合同，應(yīng)提前【】天書面通知對(duì)方。3)合同解除后，雙方應(yīng)按照合同約定辦理相關(guān)手續(xù)，包括但不限于結(jié)算服務(wù)費(fèi)用、歸還借款等。第九章：合同的終止9.1合同終止條件1)合同期限屆滿，雙方未續(xù)簽。2)雙方協(xié)商一致解除合同。3)一方嚴(yán)重違反合同約定，對(duì)方有權(quán)解除合同。9.2合同終止后的權(quán)利和義務(wù)1)合同終止后，雙方對(duì)對(duì)方的債務(wù)不負(fù)任何責(zé)任。2)合同終止后，乙方仍應(yīng)對(duì)甲方的財(cái)務(wù)信息保密。第十章：一般條款10.1通知1)雙方應(yīng)以書面形式發(fā)送通知，通知應(yīng)采用掛號(hào)信或特快專遞方式。2)通知發(fā)送至對(duì)方合同中注明的地址和聯(lián)系方式。10.2完整協(xié)議1)本合同及附件構(gòu)成雙方之間關(guān)于家庭理財(cái)咨詢服務(wù)的完整協(xié)議，取代了所有以前的口頭或書面協(xié)議和談判。10.3不可抗力1)因不可抗力導(dǎo)致一方不能履行或部分履行本合同，該方應(yīng)立即通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件。2)遭受不可抗力影響的一方應(yīng)盡力克服不可抗力，減少損失，并在不可抗力結(jié)束后繼續(xù)履行合同。10.4合同的繼承和轉(zhuǎn)讓1)本合同不得轉(zhuǎn)讓給第三方。2)未經(jīng)對(duì)方書面同意，一方不得將本合同的權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。第十一章：附加條款11.1定義和解釋1)本合同中的術(shù)語和定義按照本章的定義和解釋執(zhí)行，除非上下文中有其他含義。11.2其他事項(xiàng)1)本合同的附件為本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。第十二章：客戶信息12.1客戶資料1)甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)信息和個(gè)人資料。12.2客戶聲明1)甲方聲明其提供的財(cái)務(wù)信息和個(gè)人資料真實(shí)有效，并對(duì)因信息不實(shí)導(dǎo)致的后果承擔(dān)責(zé)任。第十三章：財(cái)務(wù)與稅務(wù)13.1財(cái)務(wù)報(bào)告1)乙方應(yīng)定期向甲方提供財(cái)務(wù)報(bào)告，反映甲方的財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行情況。13.2稅務(wù)責(zé)任1)甲方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)自行申報(bào)和繳納稅款。第十四章：附錄14.1合同附件1)本合同附件包括：服務(wù)內(nèi)容清單、服務(wù)時(shí)間表、費(fèi)用明細(xì)表等。14.2相關(guān)法律法規(guī)1)本合同的簽訂和履行應(yīng)遵守中華人民共和國的相關(guān)法律法規(guī)。甲方（簽字）：_______________日期：____年__月__日乙方（簽字）：_______________日期：____年__月__日多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說明附加條款一：甲方為主導(dǎo)時(shí)的特殊約定1.1甲方有權(quán)根據(jù)自身需求，要求乙方提供特定的理財(cái)服務(wù)。1.2甲方要求乙方提供的特定理財(cái)服務(wù)，包括但不限于：股票投資、基金投資、保險(xiǎn)規(guī)劃等。1.3甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)信息和個(gè)人資料，以便乙方制定合適的理財(cái)規(guī)劃。1.4甲方有權(quán)隨時(shí)調(diào)整或終止理財(cái)規(guī)劃，乙方應(yīng)根據(jù)甲方的要求進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整或終止。附加條款二：乙方為主導(dǎo)時(shí)的特殊約定2.1乙方應(yīng)根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況和需求，提供專業(yè)的理財(cái)服務(wù)。2.2乙方有權(quán)根據(jù)市場情況和甲方需求，調(diào)整理財(cái)規(guī)劃和建議。2.3乙方應(yīng)定期向甲方報(bào)告理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行情況和財(cái)務(wù)狀況，并提供必要的建議和指導(dǎo)。2.4乙方應(yīng)保證其提供的理財(cái)服務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)，并承擔(dān)因違反法律法規(guī)而產(chǎn)生的責(zé)任。附加條款三：第三方中介為主導(dǎo)時(shí)的特殊約定3.1當(dāng)有第三方中介參與本合同時(shí)，中介應(yīng)確保甲乙雙方的合法權(quán)益，并協(xié)助雙方履行合同義務(wù)。3.2第三方中介應(yīng)按照甲乙雙方的要求，提供相應(yīng)的服務(wù)，并按照約定收取中介費(fèi)用。3.3第三方中介應(yīng)保守甲乙雙方的財(cái)務(wù)信息和個(gè)人資料，不得泄露給任何無關(guān)方。3.4第三方中介應(yīng)負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)甲乙雙方之間的爭議，并協(xié)助解決。附件及其他補(bǔ)充說明一、附件列表：1.服務(wù)內(nèi)容清單2.服務(wù)時(shí)間表3.費(fèi)用明細(xì)表4.甲方財(cái)務(wù)信息和個(gè)人資料5.理財(cái)規(guī)劃報(bào)告6.投資建議書7.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告8.財(cái)務(wù)報(bào)告9.稅務(wù)申報(bào)表10.合同履行證明文件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用2.乙方未按約定提供服務(wù)或服務(wù)不符合約定標(biāo)準(zhǔn)3.甲方提供虛假財(cái)務(wù)信息或個(gè)人資料4.乙方泄露甲方財(cái)務(wù)信息或個(gè)人資料5.乙方未按約定時(shí)間提交財(cái)務(wù)報(bào)告或投資建議6.甲方未按約定時(shí)間支付稅款或違反稅務(wù)規(guī)定7.甲方單方面解除合同或違反合同約定8.乙方未能按時(shí)完成合同約定的服務(wù)事項(xiàng)三、法律名詞及解釋：1.家庭理財(cái)咨詢服務(wù)：指乙方為甲方提供財(cái)務(wù)分析、理財(cái)規(guī)劃、投資建議和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等服務(wù)的行為。3.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并且不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、社會(huì)事件等。4.理財(cái)規(guī)劃：指乙方為甲方制定的關(guān)于資產(chǎn)配置、投資策略和財(cái)務(wù)目標(biāo)的長期計(jì)劃。5.投資建議：指乙方為甲方提供的關(guān)于投資項(xiàng)目的選擇、配置和操作的建議。6.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：指乙方對(duì)甲方可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方提供的財(cái)務(wù)信息不準(zhǔn)確或不完整。解決辦法：乙方應(yīng)要求甲方提供準(zhǔn)確和完整的財(cái)務(wù)信息，必要時(shí)可聘請(qǐng)專業(yè)會(huì)計(jì)師進(jìn)行審計(jì)。2.問題：乙方提供的服務(wù)不符合甲方需求。解決辦法：甲方應(yīng)明確自身需求，乙方應(yīng)根據(jù)甲方需求提供相應(yīng)的服務(wù)，并及時(shí)溝通調(diào)整。3.問題：甲方未按約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用。解決辦法：乙方應(yīng)提醒甲方按時(shí)支付費(fèi)用，如甲方逾期支付，乙方有權(quán)要求滯納金或解除合同。4.問題：乙方泄露甲方財(cái)務(wù)信息或個(gè)人資料。解決辦法：乙方應(yīng)采取嚴(yán)格的信息安全措施，防止信息泄露，如發(fā)生泄露，應(yīng)立即采取補(bǔ)救措施。5.問題：甲方未按約定時(shí)間支付稅款或違反稅務(wù)規(guī)定。解決辦法：乙方應(yīng)提醒甲方履行稅務(wù)義務(wù)，如甲方違反稅務(wù)規(guī)定，乙方不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。五、所有應(yīng)用場景：1.場景：家庭理財(cái)規(guī)劃說明：適用于有理財(cái)需求的家庭或個(gè)人，通過乙方提供的專業(yè)服務(wù)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值和風(fēng)險(xiǎn)控