基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（基金的募集、交易與登記）模擬試卷1（共257題）

基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（基金的募集、交易與登記）模擬試卷1（共9套）（共257題）基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（基金的募集、交易與登記）模擬試卷第1套一、單項(xiàng)選擇題(本題共26題，每題1.0分，共26分。)1、王先生投資6萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1．8％，基金份額發(fā)售面值為1元。王先生此次認(rèn)購(gòu)該基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為()元。A、1080B、1080．18C、1061．08D、1060．9標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取，根據(jù)規(guī)定，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額=60000-58939．1=1060．9(元)。2、申請(qǐng)公開(kāi)募集開(kāi)放式基金，擬募集的基金需具備的條件不包括()。A、基金的投資管理、銷售、登記和估值制度健全B、符合中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定C、招募說(shuō)明書(shū)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露投資者做出投資決策所需的重要信息D、有明確、合法的投資方向標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①有明確、合法的投資方向；②有明確的基金運(yùn)作方式；③符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定；④基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；⑤基金名稱表明基金的類別和投資特征；⑥招募說(shuō)明書(shū)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露了投資者做出投資決策所需的重要信息；⑦有符合基金特征的投資者適當(dāng)性管理制度；⑧基金的投資管理、銷售、登記和估值等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制度健全，行為規(guī)范，技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備充分；⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。B項(xiàng)，擬募集的基金應(yīng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定。3、關(guān)于我國(guó)基金份額注冊(cè)登記確認(rèn)時(shí)間，如果T日是申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日，以下描述正確的是()。A、對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間都是一樣的，一般情況下都是T+2日B、對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間都是一樣的，一般情況下都是T+1日C、對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日D、對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般情況下都是T+2日，QDII基金是T+1日標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金份額登記過(guò)程實(shí)際上是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)基金注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)進(jìn)行確認(rèn)、記賬的過(guò)程。對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金都是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。4、以下關(guān)于基金前后端收費(fèi)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A、前端收費(fèi)是在基金份額申購(gòu)時(shí)收取B、對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人可以免收其后端申購(gòu)費(fèi)用C、后端收費(fèi)是在贖回時(shí)從贖回金額中扣除D、基金同時(shí)設(shè)置前后端收費(fèi)的，前端收費(fèi)的最高檔位申購(gòu)費(fèi)率應(yīng)低于對(duì)應(yīng)的后端收費(fèi)的最高檔申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：在基金份額認(rèn)購(gòu)上存在兩種收費(fèi)模式：①前端收費(fèi)模式，是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式；②后端收費(fèi)模式，是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。B項(xiàng)，后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。5、關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、ETF的申購(gòu)和贖回通過(guò)交易所進(jìn)行，LOF的申購(gòu)和贖回可以通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)和交易所進(jìn)行B、在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率上，ETF通常比LOF高C、ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方式；LOF可以是被動(dòng)管理型基金也可以是主動(dòng)管理型基金D、ETF的申購(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)；LOF的申購(gòu)和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：LOF與ETF的本質(zhì)區(qū)別主要表現(xiàn)在：①申購(gòu)和贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，而LOF的申購(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)；②申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所不同。ETF的申購(gòu)和贖回通過(guò)交易所進(jìn)行；LOF的申購(gòu)和贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行；③對(duì)申購(gòu)和贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購(gòu)和贖回交易，而LOF在申購(gòu)和贖回上沒(méi)有特別要求；④在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)；而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)；⑤基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一個(gè)指數(shù)為目標(biāo)；而LOF則是普通的開(kāi)放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基金。6、以下哪項(xiàng)不屬于ETF申購(gòu)、贖回清單所應(yīng)包含的內(nèi)容?()A、最小贖回單位B、最小贖回單位對(duì)應(yīng)的各組合證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代C、最小申購(gòu)單位D、基金份額參考凈值(IOPV)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：T日申購(gòu)清單和贖回清單的公告內(nèi)容包括最小申購(gòu)、贖回單位所對(duì)應(yīng)的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)、現(xiàn)金替代、T日預(yù)估現(xiàn)金部分、T-1日現(xiàn)金差額、基金份額凈值及其他相關(guān)內(nèi)容。7、認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以采用在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取的________收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的________收費(fèi)方式。()A、前置；后置B、前端；后端C、后置；前置D、后端；前端標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：投資者在辦理開(kāi)放式基金申購(gòu)時(shí)，一般需要繳納申購(gòu)費(fèi)，和認(rèn)購(gòu)費(fèi)一樣，申購(gòu)費(fèi)可以采用在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式。8、投資者基金份額賬戶由()建立。A、基金托管人B、中央結(jié)算公司C、基金銷售機(jī)構(gòu)D、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)有：①建立并管理投資者基金份額賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；③發(fā)放紅利；④建立并保管基金投資者名冊(cè)；⑤基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。9、投資者的申購(gòu)贖回信息由銷售機(jī)構(gòu)總額匯總后，傳送給()。A、基金托管人B、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C、證券交易所D、中央結(jié)算公司標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金份額登記流程：①T日，投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。②T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。10、以下關(guān)于封閉式基金的陳述，錯(cuò)誤的是()。A、價(jià)格與凈值同比例下降時(shí)，折價(jià)率也下降B、折價(jià)率反映了基金份額凈值與二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之間的關(guān)系C、市場(chǎng)價(jià)格低于份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易D、市場(chǎng)價(jià)格高于份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：折(溢)價(jià)率反映封閉式基金份額凈值與其二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之間的關(guān)系。折(溢)價(jià)率的計(jì)算公式為：折(溢)價(jià)率=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)／基金份額凈值×100％=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格／基金份額凈值-1)×100％，從公式中可以看出價(jià)格與凈值同比例下降時(shí)，折價(jià)率不變。11、以下關(guān)于開(kāi)放式基金的描述，正確的是()。A、開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶，是將基金份額從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶B、由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用。開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高C、基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管D、開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過(guò)戶標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為；B項(xiàng)，雖然基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，但相比于贖回基金份額后再進(jìn)行基金申購(gòu)而言，時(shí)間成本和交易費(fèi)用都較低，因此綜合費(fèi)用并不算高；D項(xiàng)，開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶同樣適用于機(jī)構(gòu)投資者。12、買入200份封閉式基金份額，買入價(jià)格1．50元／份，交易傭金0．25％，按滬、深交易新公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，該交易傭金應(yīng)為()。A、0元B、5元C、0．75元D、10元標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0．5％(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定)，起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。本題中，200×1．50×0．25％=0．75元＜5元，所以該交易傭金應(yīng)為5元。13、ETF申購(gòu)贖回中的現(xiàn)金替代不包括以下哪種類型?()A、必須現(xiàn)金替代B、現(xiàn)金替代保證C、可以現(xiàn)金替代D、禁止現(xiàn)金替代標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：現(xiàn)金替代是指申購(gòu)和贖回過(guò)程中，投資者按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金?，F(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。14、場(chǎng)外募集的LOF基金份額注冊(cè)登記在()。A、基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)B、中國(guó)證券登記結(jié)算公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)C、基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)D、中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：LOF份額的認(rèn)購(gòu)分場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式。場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)。場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。15、我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須向()提交相關(guān)文件。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C、中國(guó)保監(jiān)會(huì)D、中國(guó)人民銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。16、基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的()發(fā)布基金合同生效公告。A、當(dāng)日B、次日C、第三日D、第五日標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書(shū)面確認(rèn)；自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。17、下列關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)的表述不正確的是()。A、投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)，需要提前在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶B、申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)C、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取數(shù)量認(rèn)購(gòu)的方式D、一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)，開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。18、通過(guò)基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或個(gè)人投資者發(fā)售基金份額的方式稱為()。A、網(wǎng)上發(fā)售B、網(wǎng)下發(fā)售C、回?fù)軝C(jī)制D、回購(gòu)機(jī)制標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。網(wǎng)上發(fā)售是指通過(guò)與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)各地的證券營(yíng)業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。網(wǎng)下發(fā)售方式是指通過(guò)基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或個(gè)人投資者發(fā)售基金份額的方式。19、封閉式基金交易折(溢)價(jià)率的計(jì)算公式為()。A、折(溢)價(jià)率=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)／二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格×100％B、折(溢)價(jià)率=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)／基金份額凈值×100％C、折(溢)價(jià)率=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額總值)／基金份額總值×100％D、折(溢)價(jià)率=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額總值)／二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格×100％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：投資者常常使用折(溢)價(jià)率反映封閉式基金份額凈值與其二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之間的關(guān)系。折(溢)價(jià)率的計(jì)算公式為：折(溢)價(jià)率=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)／基金份額凈值×100％=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格／基金份額凈值-1)×100％。20、下列關(guān)于開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是()。A、持有時(shí)間越長(zhǎng)，適用的贖回費(fèi)率越低B、申購(gòu)可采用分期繳款方式C、贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額歸人基金財(cái)產(chǎn)D、贖回以份額申請(qǐng)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：B項(xiàng)，投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)(中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的基金除外)，投資人按規(guī)定提交申購(gòu)申請(qǐng)并全額交付款項(xiàng)的，申購(gòu)申請(qǐng)即為成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。21、基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25％計(jì)入()。A、基金紅利B、基金凈值C、基金財(cái)產(chǎn)D、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：目前對(duì)于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的(一般為A類份額)一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1．5％的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75％的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。22、下列關(guān)于ETF份額折算與變更登記的表述，正確的是()。A、基金托管人辦理ETF基金份額折算B、基金管理人辦理變更登記C、折算后持有人的基金份額占基金份額總額的比例發(fā)生改變D、持有人按折算后的基金份額享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，ETF份額折算由基金管理人辦理；B項(xiàng)，由登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金份額的變更登記；C項(xiàng)，基金份額折算后，基金份額總額與基金份額持有人持有的基金份額將發(fā)生調(diào)整，但調(diào)整后的基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化。23、以下關(guān)于現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、采用現(xiàn)金替代是為了在相關(guān)成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購(gòu)B、基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)以保護(hù)自身利益最大化為出發(fā)點(diǎn)C、可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無(wú)法在申購(gòu)時(shí)買入的證券D、必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：B項(xiàng)，基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開(kāi)的原則，以保護(hù)基金份額持有人利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時(shí)充分的信息披露。24、關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說(shuō)法不正確的是()。A、T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購(gòu)清單和贖回清單中公告B、現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正C、T日投資者申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，需按現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收D、投資者申購(gòu)的現(xiàn)金差額為正，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購(gòu)的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：B項(xiàng)，現(xiàn)金差額的數(shù)值可能為正、為負(fù)或?yàn)榱?。在投資者申購(gòu)時(shí)，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購(gòu)的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金；如現(xiàn)金差額為負(fù)數(shù)，則投資者將根據(jù)其申購(gòu)的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金。在投資者贖回時(shí)，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者將根據(jù)其贖回的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金；如現(xiàn)金差額為負(fù)數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其贖回的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金。25、處于下列哪個(gè)情形時(shí)，LOF份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管?()A、分紅派息前R-2日至R日(R日為權(quán)益登記日)的LOF份額B、分紅派息前R-5日至R-3日(R日為權(quán)益登記日)的LOF份額C、未處于凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額D、未處于質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：處于下列情形之一的LOF份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管：①分紅派息前R-2日至R日(R日為權(quán)益登記日)的LOF份額；②處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額。此外，對(duì)于處于募集期內(nèi)或封閉期內(nèi)的LOF份額進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管雖沒(méi)有明確規(guī)定禁止，但一般的運(yùn)作方式均為在封閉期結(jié)束后再開(kāi)通跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。26、下列關(guān)于分級(jí)基金份額的上市交易、申購(gòu)和贖回的表述，錯(cuò)誤的是()。A、分開(kāi)募集的分級(jí)基金，僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購(gòu)、贖回B、分級(jí)基金較普通基金復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)更大C、登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額只能申請(qǐng)贖回D、自2012年起，合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)，由于分級(jí)基金份額是分系統(tǒng)登記的，登記在基金注冊(cè)登記系統(tǒng)的基金份額只能申請(qǐng)贖回，不能直接在證券交易所賣出；登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金份額可以在證券交易所賣出?；饛臉I(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（基金的募集、交易與登記）模擬試卷第2套一、單項(xiàng)選擇題(本題共25題，每題1.0分，共25分。)1、ETF申購(gòu)贖回中的現(xiàn)金替代不包括以下哪種類型?()[2014年3月證券真題]A、必須現(xiàn)金替代B、現(xiàn)金替代保證C、可以現(xiàn)金替代D、禁止現(xiàn)金替代標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：現(xiàn)金替代是指申購(gòu)和贖回過(guò)程中，投資者按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金?，F(xiàn)金替代分為三種類型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。2、某投資人認(rèn)購(gòu)1000000元的基金份額，基金份額面值為1．00元／份，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1％，認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購(gòu)份額為()份。[2013年12月證券真題]A、990102B、990099C、1000003D、990399標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額／(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=1000000／(1+1％)=990099(元)，認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)／基金份額面值=(990099+3)／1=990102(份)。3、投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)信息由()匯總后傳至基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。[2013年9月證券真題]A、投資者B、銷售機(jī)構(gòu)C、管理人D、托管人標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。4、在我國(guó)基金募集申請(qǐng)監(jiān)督的實(shí)踐中，募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)由()負(fù)責(zé)。[2013年9月證券真題]A、證券交易所B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C、專家評(píng)審會(huì)D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金注冊(cè)審查過(guò)程中，可以委托基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行初步審查并就基金信息披露文件合規(guī)性提出意見(jiàn)，或者組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)創(chuàng)新基金募集申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審，也可就特定基金的投資管理、銷售安排、交易結(jié)算、登記托管及技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備情況等征求證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等的意見(jiàn)，供注冊(cè)審查時(shí)參考。5、基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的()，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。[2013年9月證券真題]A、。10％B、25％C、33％D、50％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。場(chǎng)外贖回可按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率；場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率，不可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25％，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。6、場(chǎng)外募集的LOF基金份額注冊(cè)登記在()。[2013年9月證券真題]A、基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)B、中國(guó)證券登記結(jié)算公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)C、基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)D、中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：LOF份額的認(rèn)購(gòu)分場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式。場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)。場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。7、投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于()日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。[2012年9月證券真題]A、TB、T+3C、T+1D、T+2標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回投資人資金賬戶。8、由()向深圳證券交易所提交LOF上市交易申請(qǐng)。[2012年9月證券真題]A、基金管理人B、基金銷售機(jī)構(gòu)C、基金注冊(cè)登記人D、基金持有人標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：LOF完成登記托管手續(xù)后，由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng)，申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鶔炫粕鲜??；鹕鲜惺兹盏拈_(kāi)盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值。9、ETF的場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)對(duì)價(jià)不包括()。[2012年9月證券真題]A、現(xiàn)金替代B、現(xiàn)金差額C、組合證券D、組合外證券標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)贖回ETF的申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。場(chǎng)外申購(gòu)贖回ETF時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金。10、我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須向()提交相關(guān)文件。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C、中國(guó)保監(jiān)會(huì)D、中國(guó)人民銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。11、基金募集申請(qǐng)過(guò)程中，()不是基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的設(shè)立基金的申請(qǐng)注冊(cè)文本。A、基金募集申請(qǐng)報(bào)告B、基金合同草案C、基金托管協(xié)議草案D、招募說(shuō)明書(shū)草案標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案、律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)等。其中，基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案等文件是基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交設(shè)立基金的申請(qǐng)注冊(cè)文本。12、申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起()個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。A、1B、3C、5D、10標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析13、下列關(guān)于基金募集申請(qǐng)注冊(cè)的表述，不正確的是()。A、自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)可以獲知注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定B、對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日C、對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品以外的產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月D、基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)人民銀行注冊(cè)后方可發(fā)售基金份額標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：D項(xiàng)，基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后方可發(fā)售基金份額。14、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A、1B、2C、3D、6標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)3個(gè)月。15、基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的()發(fā)布基金合同生效公告。A、當(dāng)日B、次日C、第三日D、第五日標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書(shū)面確認(rèn)；自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日予以公告。16、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在()日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A、7B、10C、15D、30標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。17、中國(guó)證監(jiān)會(huì)將基金產(chǎn)品注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序，其中()暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。A、常規(guī)股票基金B(yǎng)、混合基金C、分級(jí)基金D、理財(cái)基金標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：適用于簡(jiǎn)易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDⅡ)基金、理財(cái)基金和交易型指數(shù)基金(含單市場(chǎng)、跨市場(chǎng)／跨境ETF)及其聯(lián)接基金。分級(jí)基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。18、下列關(guān)于發(fā)起式基金的表述，不正確的是()。A、持有期限不少于3年B、基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動(dòng)終止C、發(fā)起資金的持有期限自該基金公開(kāi)發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計(jì)算D、基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于2000萬(wàn)元人民幣標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：D項(xiàng)，發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000萬(wàn)元人民幣，且持有期限不少于3年的基金。19、下列關(guān)于基金份額發(fā)售的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A、基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理B、應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布相關(guān)文件C、基金募集期間募集的資金應(yīng)存人專門賬戶D、募集期限一般不得超過(guò)5個(gè)月標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：D項(xiàng)，基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)3個(gè)月。20、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)將以()為基礎(chǔ)收取。A、凈認(rèn)購(gòu)金額B、認(rèn)購(gòu)份額C、認(rèn)購(gòu)金額D、凈認(rèn)購(gòu)份額標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007年3月對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取。21、下列關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)的表述不正確的是()。A、投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)，需要提前在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶B、申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)C、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取數(shù)量認(rèn)購(gòu)的方式D、一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)，開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。22、目前，我國(guó)債券基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在()以下。A、0．5％B、1％C、1．5％D、2％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過(guò)1．5％，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1％以下，貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。23、下列關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)中的前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A、前端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用B、后端收費(fèi)模式在贖回基金份額時(shí)支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用C、前端收費(fèi)模式的設(shè)計(jì)是為了鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金D、前端收費(fèi)模式下，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率根據(jù)認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)，后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。24、下列關(guān)于封閉式基金認(rèn)購(gòu)特點(diǎn)的表述錯(cuò)誤的是()。A、封閉式基金按1．00元募集B、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說(shuō)明書(shū)C、認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理就不能撤單D、投資人以“份額”為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：B項(xiàng)，基金管理人一般會(huì)選擇證券公司組成承銷團(tuán)代理基金份額的發(fā)售?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。25、我國(guó)場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)使用()賬戶進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。A、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證交所開(kāi)放式基金B(yǎng)、深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金C、深圳證交所人民幣專有證券賬戶或證券投資基金D、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金募集期間，投資者可以通過(guò)具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF份額，也可通過(guò)基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額。場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)持深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶；場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)使用中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證交所開(kāi)放式基金賬戶。基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（基金的募集、交易與登記）模擬試卷第3套一、單項(xiàng)選擇題(本題共25題，每題1.0分，共25分。)1、有關(guān)開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的原則，正確的說(shuō)法是()。[2016年4月真題]A、基金實(shí)行“金額申購(gòu)、份額贖回”原則B、基金實(shí)行“份額申購(gòu)、金額贖回”原則C、基金實(shí)行“份額申購(gòu)、份額贖回”原則D、基金實(shí)行“金額申購(gòu)、金額贖回”原則標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回原則有：①股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則，具體分為未知價(jià)交易原則和金額申購(gòu)、份額贖回原則；②貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則，具體分為確定價(jià)原則和金額申購(gòu)、份額贖回原則。2、開(kāi)放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過(guò)()個(gè)工作日。[2016年4月真題]A、20B、5C、10D、30標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。3、以下有關(guān)巨額贖回的處理措施，不符合有關(guān)規(guī)定的是()。[2015年12月真題]A、部分延期贖回B、延期至下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)享有贖回優(yōu)先權(quán)C、出現(xiàn)部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告D、接受全額贖回標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。對(duì)于部分延期贖回，轉(zhuǎn)入下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開(kāi)放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。4、開(kāi)放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對(duì)基金份額持有人的()進(jìn)行確認(rèn)登記。[2015年12月真題]A、持有基金份額及其變動(dòng)情況B、持有基金金額C、申購(gòu)基金行為D、申購(gòu)基金金額標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：開(kāi)放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。基金份額登記過(guò)程實(shí)際上是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)基金注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的討稗。5、投資者基金份額賬戶由()建立。[2015年l2月真題]A、基金托管人B、中央結(jié)算公司C、基金銷售機(jī)構(gòu)D、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)有：①建立并管理投資者基金份額賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；③發(fā)放紅利；④建立并保管基金投資者名冊(cè)；⑤基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。6、基金的募集一般要經(jīng)過(guò)()四個(gè)步驟。[2015年12月真題]A、申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金驗(yàn)資B、申請(qǐng)、審批、發(fā)售、基金合同生效C、申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效D、申請(qǐng)、審批、注冊(cè)、基金驗(yàn)資標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效等四個(gè)步驟。7、開(kāi)放式基金合同生效需滿足的條件是()。[2015年12月真題]A、募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣B、募集份額總額不少于5億份，基金募集金額不少于5億元人民幣C、募集份額總額不少于3億份，基金募集金額不少于3億元人民幣D、募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：開(kāi)放式基金合同生效需滿足的條件之一是，開(kāi)放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。8、我國(guó)分級(jí)基金的募集包括()兩種方式。[2015年12月真題]A、場(chǎng)內(nèi)募集、場(chǎng)外募集B、直銷募集、分銷募集C、現(xiàn)金募集、非現(xiàn)金募集D、合并募集、分開(kāi)募集標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)分級(jí)基金的募集包括兩種方式：①合并募集，是投資者以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。募集完成后，場(chǎng)外募集基礎(chǔ)份額不進(jìn)行拆分，場(chǎng)內(nèi)募集基礎(chǔ)份額在募集結(jié)束后自動(dòng)分拆成子份額。②分開(kāi)募集，是分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，通過(guò)比例配售實(shí)現(xiàn)子份額的配比。目前我國(guó)分開(kāi)募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金。9、投資者的申購(gòu)贖回信息由銷售機(jī)構(gòu)總額匯總后，傳送給()。[2015年l2月真題]A、基金托管人B、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C、證券交易所D、中央結(jié)算公司標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：基金份額登記流程：①T日，投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。②T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。10、關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)費(fèi)用的收取，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。[2015年12月真題]A、可以根據(jù)申購(gòu)金額不同分段設(shè)置費(fèi)率B、基金銷售機(jī)構(gòu)不得對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行優(yōu)惠C、可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的方式D、可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：申購(gòu)費(fèi)可以采用在基金份額申購(gòu)時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式。前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率。后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)。B項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠。11、關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別，以下表述正確的是()。[2015年12月真題]A、認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回B、認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)?fù)ǔ０创_定價(jià)可以贖回C、認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般高于申購(gòu)費(fèi)D、認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+2日內(nèi)確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)略有不同，一般區(qū)別在于：①認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。②認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)。③認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。12、開(kāi)放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)()，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額。[2015年9月真題]A、基金份額持有人資金賬戶B、基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售賬戶C、基金份額持有人名冊(cè)D、基金管理人的交易賬戶標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：開(kāi)放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為?；鸱蓊~登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。13、以下關(guān)于封閉式基金的陳述，錯(cuò)誤的是()。[2015年6月證券真題]A、價(jià)格與凈值同比例下降時(shí)，折價(jià)率也下降B、折價(jià)率反映了基金份額凈值與二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之間的關(guān)系C、市場(chǎng)價(jià)格低于份額凈值時(shí)，為折價(jià)交易D、市場(chǎng)價(jià)格高于份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：折(溢)價(jià)率反映封閉式基金份額凈值與其二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之間的關(guān)系。折(溢)價(jià)率的計(jì)算公式為：折(溢)價(jià)率=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格一基金份額凈值)／基金份額凈值×100％=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格／基金份額凈值一1)×100％，從公式中可以看出價(jià)格與凈值同比例下降時(shí)，折價(jià)率不變。14、以下關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回費(fèi)的表述中不正確的是()。[2015年3月證券真題]A、基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)B、贖回費(fèi)不得歸入基金財(cái)產(chǎn)C、場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率D、前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購(gòu)金額分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：B項(xiàng)，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25％，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。15、在我國(guó)，封閉式基金的交割與資金交收實(shí)行()制度。[2015年3月證券真題]A、T+2B、T+7C、T+1D、T+0標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金交易實(shí)行T+1日交割、交收，即達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個(gè)營(yíng)業(yè)日(T+1日)完成。16、以下關(guān)于開(kāi)放式基金的描述，正確的是()。[2015年3月證券真題]A、開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶，是將基金份額從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶B、由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高C、基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管D、開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過(guò)戶標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為；B項(xiàng)，雖然基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，但相比于贖回基金份額后再進(jìn)行基金申購(gòu)而言，時(shí)間成本和交易費(fèi)用都較低，因此綜合費(fèi)用并不算高；D項(xiàng)，開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶同樣適用于機(jī)構(gòu)投資者。17、某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1．1000元、贖回費(fèi)為零，Y基金凈值為1．2000元，轉(zhuǎn)出份額為100萬(wàn)份，那么轉(zhuǎn)出金額為()。[2015年3月證券真題]A、100萬(wàn)元B、110萬(wàn)元C、120萬(wàn)元D、330萬(wàn)元標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：贖回金額的計(jì)算公式為：贖回總金額=贖回份額×贖回日基金份額凈值。題中，所求的轉(zhuǎn)出金額=1000000×1．1=110(萬(wàn)元)。18、開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系的模式不包括()。[2014年l1月證券真題]A、委托中國(guó)結(jié)算公司作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式B、基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式C、委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式D、“混合”模式標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系的模式包括：①基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；②委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式；③以上兩種情況兼有的“混合”模式。19、基金管理人自受理基金份額持有人有效贖回申請(qǐng)之日起，可以將贖回款項(xiàng)劃出的時(shí)間不包括第()個(gè)工作日。[2014年11月證券真題]A、2B、7C、3D、9標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：投資者贖回申請(qǐng)成交后，基金管理人應(yīng)通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項(xiàng)。對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。20、ETF建倉(cāng)期通常不超過(guò)()。[2014年11月證券真題]A、2個(gè)月B、1個(gè)月C、3個(gè)月D、4個(gè)月標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：ETF、基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過(guò)程為ETF建倉(cāng)階段。ETF、建倉(cāng)期不超過(guò)3個(gè)月。21、買入200份封閉式基金份額，買人價(jià)格1．50元／份，交易傭金0．25％，按滬、深交易新公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，該交易傭金應(yīng)為()。[2014年11月證券真題]A、0元B、5元C、0．75元D、10元標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0．3％(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定)，起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。本題中，200×1．50×0．25％=0．75元＜5元，所以該交易傭金應(yīng)為5元。22、為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確確定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申請(qǐng)(認(rèn)購(gòu))，贖回申請(qǐng)之日起()個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。[2014年9月證券真題]A、1B、2C、3D、4標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：由于基金申購(gòu)和贖回的資金清算依據(jù)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)數(shù)據(jù)進(jìn)行，為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。23、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為()。[2014年9月證券真題]A、基金份額持有人人數(shù)達(dá)到10000人以上B、基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60％以上C、基金份額總額超過(guò)核準(zhǔn)的最低募集份額總額D、基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開(kāi)放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。24、關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述，正確的是()。[2014年6月證券真題]A、存在前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式B、后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付費(fèi)用C、前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)D、前端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著基金持有時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金份額的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。前端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者能長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。25、關(guān)于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是()。[2014年3月證券真題]A、基金合同期限為5年以上B、基金募集金額不低于2億元人民幣C、封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上D、基金份額持有人不少于1000人標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：封閉式基金的基金份額上市交易應(yīng)符合下列條件：①基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；②基金合同期限為5年以上；③基金募集金額不低于2億元人民幣；④基金份額持有人不少于1000人；⑤基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。C項(xiàng)為基金合同生效的條件之一。基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（基金的募集、交易與登記）模擬試卷第4套一、單項(xiàng)選擇題(本題共26題，每題1.0分，共26分。)1、某封閉式基金募集期限屆滿，以下情況中滿足募集成功條件的是()。A、基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的70％且份額持有人人數(shù)為200人B、基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的70％且份額持有人人數(shù)為150人C、基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的85％且份額持有人人數(shù)為240人D、基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％且份額持有人人數(shù)為100人標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80％以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開(kāi)放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。2、關(guān)于投資人辦理封閉式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的業(yè)務(wù)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、投資者可以開(kāi)立滬、深基金賬戶及資金賬戶B、投資者可以按“份額”提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)C、投資者可以開(kāi)立滬、深證券賬戶D、認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)已經(jīng)受理后可以申請(qǐng)撤單標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：擬認(rèn)購(gòu)封閉式基金份額的投資人必須開(kāi)立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶，根據(jù)自己計(jì)劃的認(rèn)購(gòu)量在資金賬戶中存入足夠的資金，并以“份額”為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)已經(jīng)受理就不能撤單。3、某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)了10000份ETF，基金份額折算日基金資產(chǎn)凈值為1000000000．00元，折算前基金份額總額為1000100000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤價(jià)為900元，以標(biāo)的指數(shù)的千分之一作為基金份額凈值進(jìn)行基金份額的折算，則該投資者折算后的基金份額為()份。A、11110．00B、8999．10C、11122．22D、9000．90標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：假設(shè)當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值x和基金份額總額y，折算比例=(x／y)÷(I／1000)。在本題中，折算比例=(1000000000／1000100000)÷(900／1000)≈1．11100001，該投資者折算后的基金份額=10000×1．11100001≈11110．00(份)。4、對(duì)于基金募集的注冊(cè)，簡(jiǎn)易程序的注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)________，普通程序的注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)________。()A、20個(gè)工作日；3個(gè)月B、20個(gè)工作日；6個(gè)月C、20日；6個(gè)月D、30日；3個(gè)月標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)不斷推進(jìn)基金產(chǎn)品注冊(cè)制度改革，對(duì)基金募集的注冊(cè)審查以要件齊備和內(nèi)容合規(guī)為基礎(chǔ)，不對(duì)基金的投資價(jià)值及市場(chǎng)前景等作出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證，并將注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序。對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日；對(duì)其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月。5、下列基金中，不采用“金額申購(gòu)，份額贖回”原則的基金是()。A、QDIIB、開(kāi)放式基金C、LOFD、ETF標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式，即申購(gòu)和贖回均以份額申請(qǐng)。場(chǎng)外申購(gòu)和贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。6、下列選項(xiàng)中屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是()。A、建立并保管基金投資者名冊(cè)B、負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管C、建立并管理投資者資金賬戶D、發(fā)售基金份額標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資者基金份額賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；③發(fā)放紅利；④建立并保管基金投資者名冊(cè)；⑤基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。7、關(guān)于基金申購(gòu)費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A、申購(gòu)費(fèi)和認(rèn)購(gòu)費(fèi)一樣，可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收費(fèi)方式B、后端收費(fèi)方式是指在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的收費(fèi)方式C、貨幣市場(chǎng)基金申購(gòu)費(fèi)較高D、基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：C項(xiàng)，貨幣市場(chǎng)基金手續(xù)費(fèi)較低，通常申購(gòu)和贖回費(fèi)率為0。8、以下有關(guān)巨額贖回的處理措施，不符合有關(guān)規(guī)定的是()。A、部分延期贖回B、延期至下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)享有贖回優(yōu)先權(quán)C、出現(xiàn)部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告D、接受全額贖回標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。對(duì)于部分延期贖回，轉(zhuǎn)入下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開(kāi)放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。9、開(kāi)放式基金合同生效需滿足的條件是()。A、募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于l億元人民幣B、募集份額總額不少于5億份，基金募集金額不少于5億元人民幣C、募集份額總額不少于3億份，基金募集金額不少于3億元人民幣D、募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：開(kāi)放式基金合同生效需滿足的條件之一是，開(kāi)放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。10、關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別，以下表述正確的是()。A、認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回B、認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)?fù)ǔ０创_定價(jià)可以贖回C、認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般高于申購(gòu)費(fèi)D、認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+2日內(nèi)確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)略有不同，一般區(qū)別在于：①認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。②認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)。③認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。11、有關(guān)開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的原則，正確的說(shuō)法是()。A、基金實(shí)行“金額申購(gòu)、份額贖回”原則B、基金實(shí)行“份額申購(gòu)、金額贖回”原則C、基金實(shí)行“份額申購(gòu)、份額贖回”原則D、基金實(shí)行“金額申購(gòu)、金額贖回”原則標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回原則有：①股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則，具體分為未知價(jià)交易原則和金額申購(gòu)、份額贖回原則；②貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則，具體分為確定價(jià)原則和金額申購(gòu)、份額贖回原則。12、基金管理人自受理基金份額持有人有效贖回申請(qǐng)之日起，可以將贖回款項(xiàng)劃出的時(shí)間不包括第()個(gè)工作日。A、2B、7C、3D、9標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：投資者贖回申請(qǐng)成交后，基金管理人應(yīng)通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項(xiàng)。對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。13、開(kāi)放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過(guò)()個(gè)工作日。A、20B、5C、10D、30標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。14、在我國(guó)基金募集申請(qǐng)監(jiān)督的實(shí)踐中，募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)由()負(fù)責(zé)。A、證券交易所B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C、專家評(píng)審會(huì)D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金注冊(cè)審查過(guò)程中，可以委托基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行初步審查并就基金信息披露文件合規(guī)性提出意見(jiàn)，或者組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)創(chuàng)新基金募集申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審，也可就特定基金的投資管理、銷售安排、交易結(jié)算、登記托管及技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備情況等征求證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等的意見(jiàn)，供注冊(cè)審查時(shí)參考。15、由()向深圳證券交易所提交LOF上市交易申請(qǐng)。A、基金管理人B、基金銷售機(jī)構(gòu)C、基金注冊(cè)登記人D、基金持有人標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：LOF完成登記托管手續(xù)后，由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng)，申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鶔炫粕鲜??；鹕鲜惺兹盏拈_(kāi)盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值。16、申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起()個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。A、1B、3C、5D、10標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：暫無(wú)解析17、下列關(guān)于基金份額發(fā)售的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A、基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理B、應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布相關(guān)文件C、基金募集期間募集的資金應(yīng)存入專門賬戶D、募集期限一般不得超過(guò)5個(gè)月標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：D項(xiàng)，基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)3個(gè)月。18、下列關(guān)于封閉式基金認(rèn)購(gòu)特點(diǎn)的表述錯(cuò)誤的是()。A、封閉式基金按1．00元募集B、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說(shuō)明書(shū)C、認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理就不能撤單D、投資人以“份額”為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：B項(xiàng)，基金管理人一般會(huì)選擇證券公司組成承銷團(tuán)代理基金份額的發(fā)售?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。19、下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易的表述，錯(cuò)誤的是()。A、封閉式基金發(fā)行結(jié)束后，按基金凈值買賣B、基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0．001元人民幣C、封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，每天9：30至11：30，13：00至15：00D、遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：封閉式基金發(fā)行結(jié)束后，不能按基金凈值買賣，投資者可委托券商(證券公司)在證券交易所按市價(jià)(二級(jí)市場(chǎng))買賣，直到到期日。20、下列哪項(xiàng)屬于股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金三者需要共同遵守的交易原則?()A、未知價(jià)交易原則B、確定價(jià)原則C、金額申購(gòu)、份額贖回原則D、份額申購(gòu)、金額贖回原則標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則包括：①未知價(jià)交易原則；②金額申購(gòu)、份額贖回原則。貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則包括：①確定價(jià)原則；②金額申購(gòu)、份額贖回原則。21、一般情況下，開(kāi)放式基金贖回費(fèi)總額的()歸入基金財(cái)產(chǎn)。A、25％B、30％C、45％D、50％標(biāo)準(zhǔn)答案：A知識(shí)點(diǎn)解析：基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25％，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。22、根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人T日申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在()日為投資人登記權(quán)益。A、T+2B、TC、T+3D、T+1標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。23、ETF在二級(jí)市場(chǎng)交易時(shí)申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為()。A、0．0001元B、0．001元C、0．1元D、0．01元標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：ETF基金合同生效后，基金管理人可以向證券交易所申請(qǐng)上市。ETF上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式基金類似，要遵循以下交易規(guī)則：①基金上市首目的開(kāi)盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值；②基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％，自上市首日起實(shí)行；③基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出；④基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0．001元。24、下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金上市交易特點(diǎn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、基金份額折算后，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化B、基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5％C、采取份額申購(gòu)、份額贖回的方式D、不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法接受申購(gòu)和贖回，基金管理人可暫停接受申購(gòu)和贖回申請(qǐng)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：B項(xiàng)，基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％，自上市首日起實(shí)行。25、下列關(guān)于LOF份額的申購(gòu)和贖回的表述，錯(cuò)誤的是()。A、以金額申購(gòu)，以份額贖回B、場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回申報(bào)單位分別為1元人民幣和1份基金份額C、在深圳證券交易所申購(gòu)的基金份額，T+1日可在深圳證券交易所賣出或贖回D、T日買入的基金份額，T日可在深圳證券交易所賣出或者贖回標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：D項(xiàng)，T日買入的基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。26、QDII基金申購(gòu)和贖回與一般開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回的相同點(diǎn)不包括()。A、申購(gòu)和贖回渠道基本相同B、申購(gòu)和贖回的開(kāi)放時(shí)間基本相同C、申購(gòu)和贖回的原則與程序基本相同D、申購(gòu)和贖回登記基本相同標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：D項(xiàng)，QDII基金申購(gòu)和贖回與一般開(kāi)放式基金申購(gòu)和贖回登記不同。一般情況下，基金管理公司會(huì)在T+2日內(nèi)對(duì)該申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況；對(duì)QDII基金而言，贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T+10日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按基金合同有關(guān)規(guī)定處理。基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范（基金的募集、交易與登記）模擬試卷第5套一、單項(xiàng)選擇題(本題共33題，每題1.0分，共33分。)1、基金的()是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A、交易B、募集C、贖回D、申購(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，基金交易是以基金為買賣對(duì)象，自我承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)收益而進(jìn)行的流通轉(zhuǎn)讓活動(dòng)，不符合題意，不當(dāng)選；B項(xiàng)，基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為，符合題意，當(dāng)選；C項(xiàng)，基金的贖回是指投資者以自己的名義直接或透過(guò)代理機(jī)構(gòu)向基金管理公司要求部分或全部退出基金的投資，并將買回款匯至該投資者的賬戶內(nèi)，不符合題意，不當(dāng)選；D項(xiàng)，基金申購(gòu)是指投資者到基金管理公司或選定的基金代銷機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)基金賬戶，按照規(guī)定的程序申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為，不符合題意，不當(dāng)選。故本題正確答案選B。2、申請(qǐng)募集基金，擬任基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)具備一定條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的、與管理和托管募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人B、最近一年內(nèi)沒(méi)有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰C、近兩年內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的注冊(cè)基金申請(qǐng)材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏D、中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：申請(qǐng)募集基金，擬任基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(1)擬任基金管理人為依法設(shè)立的基金管理公司或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)，擬任基金托管人為具有基金托管資格的商業(yè)銀行或經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的其他金融機(jī)構(gòu)；(2)有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員；(3)最近一年內(nèi)沒(méi)有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰；(4)沒(méi)有因違法違規(guī)行為、失信行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)立案調(diào)查、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，或者正處于整改期間；(5)最近一年內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的注冊(cè)基金申請(qǐng)材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；(6)不存在對(duì)基金運(yùn)作已經(jīng)造成或可能造成不良影響的重大變更事項(xiàng)，或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)；(7)不存在治理結(jié)構(gòu)不健全、經(jīng)營(yíng)管理混亂、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度無(wú)法得到有效執(zhí)行、財(cái)務(wù)狀況惡化等重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。ABD均說(shuō)法正確，不當(dāng)選；C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，當(dāng)選。故本題正確答案選C。3、下列關(guān)于QDⅡ基金份額認(rèn)購(gòu)和分級(jí)基金份額的說(shuō)法，不正確的是()。A、基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDⅡ基金份額面值的大小B、QDⅡ基金份額只能用人民幣認(rèn)購(gòu)C、目前我國(guó)分開(kāi)募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金D、分級(jí)基金份額募集期間可以通過(guò)基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：AB項(xiàng)，QDⅡ基金主要投資于境外市場(chǎng)，因而與僅投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)的其他開(kāi)放式基金相比，在募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上有如下幾點(diǎn)獨(dú)特之處：(1)發(fā)售QDⅡ基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格。(2)基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDⅡ基金份額面值的大小。(3)QDⅡ基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)。A項(xiàng)說(shuō)法正確。不當(dāng)選；B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，當(dāng)選；C項(xiàng)，我國(guó)分級(jí)基金的募集有合并募集與分開(kāi)募集兩種方式，目前我國(guó)分開(kāi)募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金，說(shuō)法正確，不當(dāng)選；D項(xiàng)，分級(jí)基金份額募集期間可以通過(guò)基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)，說(shuō)法正確，不當(dāng)選。故本題正確答案選B。4、申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括()。A、基金募集申請(qǐng)報(bào)告B、基金合同草案C、律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)D、招募說(shuō)明書(shū)正式文本標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案、律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件等。申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括ABC項(xiàng)。不包括D項(xiàng)。故本題正確答案選D。5、基金的募集過(guò)程不包括()。A、申請(qǐng)B、注冊(cè)C、審核D、發(fā)售標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為?；鸬哪技话阋?jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效等四個(gè)步驟?；鸬哪技^(guò)程包括ABD項(xiàng)，不包括C項(xiàng)。故本題正確答案選D。6、下列不屬于申請(qǐng)募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列條件的是()。A、有明確、合法的投資方向B、有明確的基金運(yùn)作方式C、有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定D、無(wú)需基金投資者適當(dāng)性管理制度標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：申請(qǐng)募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①有明確、合法的投資方向；②有明確的基金運(yùn)作方式；③符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定；④不與擬任基金管理人已管理的基金雷同；⑤基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；⑥基金名稱表明基金的類別和投資特征，不存在損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益，欺詐、誤導(dǎo)投資者，或者其他侵犯他人合法權(quán)益的內(nèi)容；⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。ABC均屬于申請(qǐng)募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備的條件，不當(dāng)選；D項(xiàng)不屬于申請(qǐng)募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備的條件，當(dāng)選。故本題正確答案選D。7、下列關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)的表述不正確的是()。A、投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)，需要提前在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶B、申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)C、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取數(shù)量認(rèn)購(gòu)的方式D、一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，投資者在認(rèn)購(gòu)時(shí)，如果沒(méi)有在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶，需要提前在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶，說(shuō)法正確，不當(dāng)選；BD項(xiàng)，開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)，分為認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)兩個(gè)步驟：(1)認(rèn)購(gòu)：投資人在辦理基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，須填寫認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表，并需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款，投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額，一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷。(2)確認(rèn)：銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)，投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。BD項(xiàng)說(shuō)法正確，不當(dāng)選；C項(xiàng)，開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)，說(shuō)法錯(cuò)誤，當(dāng)選。故本題正確答案選C。8、下列關(guān)于我國(guó)開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率的說(shuō)法不正確的是()。A、基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率B、股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般不超過(guò)2.5％C、貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)D、債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1％以下標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：在具體實(shí)踐中，基金管理人會(huì)針對(duì)不同類型的開(kāi)放式基金、不同認(rèn)購(gòu)金額等設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。目前我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過(guò)1．5％，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1％以下，貨幣基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。故ACD均說(shuō)法正確，不當(dāng)選；B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，當(dāng)選。故本題正確答案選B。9、關(guān)于封閉式基金的認(rèn)購(gòu)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式B、擬認(rèn)購(gòu)封閉式基金份額的投資人，以“金額”為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)C、封閉式基金按1元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)方式進(jìn)行D、目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，封閉式基金發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種，網(wǎng)上發(fā)售指通過(guò)與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)各地的證券營(yíng)業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)售方式，網(wǎng)下發(fā)售是指通過(guò)基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶。向機(jī)構(gòu)或者個(gè)人投資者發(fā)售基金份額的發(fā)售方式，說(shuō)法正確，不當(dāng)選；B項(xiàng)，擬認(rèn)購(gòu)封閉式基金份額的投資人必須開(kāi)立滬、深圳券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶，根據(jù)自己計(jì)劃認(rèn)購(gòu)的認(rèn)購(gòu)量在資金賬戶中存入足夠的資金并以“份額”為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，說(shuō)法錯(cuò)誤，當(dāng)選；C項(xiàng)，封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)，說(shuō)法正確，不當(dāng)選；D項(xiàng)，目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金，說(shuō)法正確，不當(dāng)選。故本題正確答案選B。10、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A、0．5％B、0．75％C、1．0％D、1．5％標(biāo)準(zhǔn)答案：D知識(shí)點(diǎn)解析：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于1．5％的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0．75％的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。故D項(xiàng)當(dāng)選；ABC不當(dāng)選。故本題正確答案選D。11、下列關(guān)于開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是()。A、持有時(shí)間越長(zhǎng)，使用的贖回費(fèi)率越低B、申購(gòu)可采用分期繳款方式C、贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額歸入基金財(cái)產(chǎn)D、贖回以份額申請(qǐng)標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：A項(xiàng)，基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，通常，持有時(shí)間越長(zhǎng)，適用的贖回費(fèi)率越低，說(shuō)法正確，不當(dāng)選；B項(xiàng)，投資人中購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)(中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的基金除外)，投資人按規(guī)定提交申購(gòu)申請(qǐng)并全額交付款項(xiàng)，申購(gòu)申請(qǐng)即為成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效，說(shuō)法錯(cuò)誤，當(dāng)選；C項(xiàng)，基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外，贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的5％，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25％，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)，說(shuō)法正確，不當(dāng)選；D項(xiàng)，上市開(kāi)放式基金采取“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)，說(shuō)法正確，不當(dāng)選。故本題正確答案選B。12、ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為()，從上市首日開(kāi)實(shí)行。A、5％B、10％C、15％D、20％標(biāo)準(zhǔn)答案：B知識(shí)點(diǎn)解析：ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10％，從上市首日開(kāi)始實(shí)行。故B項(xiàng)當(dāng)選；ACD不當(dāng)選。故本題正確答案選B。13、關(guān)于基金管理人對(duì)開(kāi)放式基金巨額贖回的處理，以下做法正確的是()。Ⅰ．接受全額贖回Ⅱ．部分延期贖回Ⅲ．全部拒絕贖回Ⅳ．全部延期贖回A、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅳ標(biāo)準(zhǔn)答案：C知識(shí)點(diǎn)解析：出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)均正確，C項(xiàng)當(dāng)選；Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤，ABD不當(dāng)選。故