2024年全國基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試黑金提分題（附答案）

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點(diǎn)試題精編注意事項:1.全卷采用機(jī)器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學(xué)校、姓名、班級、準(zhǔn)考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、(2016年)據(jù)專業(yè)審慎要求，基金管理公司以下崗位全部必須取得基金從業(yè)資格的是（）。A.基金會計、公司出納B.基金經(jīng)理、行政經(jīng)理C.人事經(jīng)理、客服坐席D.資金清算、基金銷售

2、下列說法正確的是（）。A.私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以郵件形式約定基金銷售協(xié)議B.基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷售的內(nèi)容不一致的，以基金銷售協(xié)議為準(zhǔn)C.已成為中國基金業(yè)協(xié)會會員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金D.在中國基金業(yè)協(xié)會辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金

3、(2017年)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員類別不包括（）。A.一般會員B.聯(lián)席會員C.特別會員D.普通會員

4、（）是基金的所有者。A.基金管理人B.基金投資人C.基金托管人D.基金經(jīng)理

5、關(guān)于各類風(fēng)險的判斷，下列表述正確的是（）。A.因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進(jìn)行證券交易的風(fēng)險是市場風(fēng)險B.因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險是信用風(fēng)險C.由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險是制度和流程風(fēng)險D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險是操作風(fēng)險

6、下列不屬于基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員禁止行為的是（）。A.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為B.侵占、挪用基金財產(chǎn)C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同與基金財產(chǎn)從事證券投資

7、現(xiàn)有兩只證券投資基金，其中基金A高度重視流動性，必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，基金B(yǎng)的基金份額固定，投資管理人員可以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計劃進(jìn)行長期投資和全額投資，關(guān)于上述兩只基金的類型，以下正確的是（）。A.基金A是封閉式基金，基金B(yǎng)是開放式基金B(yǎng).基金A和基金B(yǎng)都是封閉式基金C.基金A是開放式基金，基金B(yǎng)是封閉式基金D.基金A和基金B(yǎng)都是開放式基金

8、對通過中國基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，基金銷售機(jī)構(gòu)不需要為其統(tǒng)一辦理（）。A.后續(xù)培訓(xùn)B.執(zhí)業(yè)注冊C.從業(yè)證書D.執(zhí)業(yè)年檢

9、關(guān)于認(rèn)購和申購的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.認(rèn)購申請和申購申請的份額確認(rèn)日相同B.申購?fù)ǔ０次粗獌r確認(rèn)C.認(rèn)購費(fèi)率實踐中一般低于申購費(fèi)率D.認(rèn)購價通常固定為1元

10、（2016年真題）根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金代管人與基金管理人共同聘請驗資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗資后，在中國證監(jiān)會辦理備案B.由基金管理人聘請驗資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗資之后，在中國證監(jiān)會辦理備案C.由基金管理人報中國證監(jiān)會備案之后，聘請驗資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗資D.基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗資

11、（）要求使用精確的語言披露信息，在內(nèi)容上和表達(dá)方式上不得使人誤解，不得使用模棱兩可的語言。A.客觀性原則B.及時性原則C.準(zhǔn)確性原則D.完整性原則

12、關(guān)于開放式基金的申購和贖回,以下表述正確的是（）A.投資人遞交申購申請,申購成功B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購款項,申購生效C.投資人交付申購款項,申購成功D.投資人交付申購款項,申購生效

13、下列關(guān)于基金合規(guī)管理的說法中，不正確的是（）。A.合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則不包括職業(yè)道德B.合規(guī)管理是對管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動C.所謂合規(guī)，與違規(guī)對應(yīng)，是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致D.合規(guī)管理是一種風(fēng)險管理活動，是對業(yè)務(wù)活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定等的一種鑒定行為

14、從下列基金合同規(guī)定的資產(chǎn)配置比例看，屬于債券基金的是（）。A.基金資產(chǎn)中,政府債券不低于90％，申購或在二級市場購買的股票不超過基金資產(chǎn)的5％B.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于20％，企業(yè)債券不低于60％，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新股C.基金資產(chǎn)中，企業(yè)債券不低于40％，政府債券不低于40％，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新股在二級市場買入股票D.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于60％，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新發(fā)行的股票，可以使用不超過5％的基金資產(chǎn)用于二級市場買入股票

15、(2017年)關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)建立完善的交易記錄制度，至少每周核對投資組合列表并存檔保管B.公司應(yīng)執(zhí)行公平交易原則，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待C.基金經(jīng)理在緊急情況下可直接向交易員下達(dá)投資指令或直接進(jìn)行交易D.為保證投資者指令的執(zhí)行效率，應(yīng)先執(zhí)行指令再審核其的合法、合規(guī)和完整性

16、公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則

17、(2016年)根據(jù)子份額之間（）的不同，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復(fù)雜型分級基金。A.運(yùn)作方式B.投資對象C.募集方式D.收益分配

18、（2016年真題）以下選項中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責(zé)的是（）。A.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)B.對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活動進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會的活動D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

19、下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是（）。A.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正B.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)對基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函C.6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會報送的，自報送中國證監(jiān)會之日起15日后，方可使用

20、現(xiàn)階段，我國的保本基金由（）對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)。A.基金托管人B.基金管理人C.基金保薦人D.基金公司

21、關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容,以下說法錯誤的是（）A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點(diǎn)、費(fèi)用計算方式B.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略C.基金合同中約定凈值的計算方式和披露方式D.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限

22、投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括（）。A.健全投資決策授權(quán)制度B.建立投資風(fēng)險評估與管理制度C.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系D.建立科學(xué)的交易績效評價體系

23、(2017年)下列關(guān)于基金申購和贖回費(fèi)用的說法中，正確的是（）。A.可按不同的贖回金額設(shè)置不同的贖回費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售時只能按照基金合同上約定的費(fèi)用銷售基金，不得給予投資者費(fèi)率優(yōu)惠C.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25％，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)D.可按不同的申購時間設(shè)置不同的申購費(fèi)率

24、按照《基金法》的規(guī)定，以下（）不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。A.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定要求召開基金份額特有人大會C.分享基金財產(chǎn)收益D.隨時查閱基金資產(chǎn)狀況

25、(2016年)以下關(guān)于債券分類的說法錯誤的是（）。A.根據(jù)債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風(fēng)險債券和低風(fēng)險債券等C.根據(jù)債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等D.根據(jù)債券到期日分為短期債券、長期債券等

26、以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯誤的是()。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信C.電話服務(wù)中心D.派專人服務(wù)

27、（2016年真題）在公開募集基金的基金管理人被責(zé)令停業(yè)整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可以對基金管理人直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的措施不包括（）。A.通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境B.申請司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)C.在財產(chǎn)上設(shè)定其權(quán)利D.凍結(jié)資金賬戶或證券賬戶

28、以下關(guān)于QDⅡ基金的描述,不正確的是（）。A.QDLL是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排B.QDLL基金可以人民幣為計價貨幣募集C.在境外募集資金可以進(jìn)行境內(nèi)證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者,簡稱QDⅡD.目前除了基金管理公司和證券公司外,商業(yè)銀行等其他金融機(jī)構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品

29、關(guān)于契約型基金和公司型基金，以下表述錯誤的（）A.公司型基金在法律上不具有獨(dú)立法人地位B.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金C.契約型基金的合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件D.公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立的

30、(2016年)下列哪一項屬于公募投資基金（）A.股票基金B(yǎng).證券基金C.資本市場基金D.衍生工具基金

31、―般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國"海外及殖民地政府信托"基金產(chǎn)生于（）年。A.1868B.1869C.1873D.1879

32、（2016年真題）基金管理公司的督察長直接對（）負(fù)責(zé)。A.董事會B.股東大會C.中國證監(jiān)會D.監(jiān)事會

33、證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考凈值計算方式，申購贖回清單中的組合證券等信息，計算并公布ETF基金份額參考凈值的時間是（）。A.在交易時間內(nèi)實時計算并公布B.在次日開市前15分鐘計算并公布C.在當(dāng)日開市前15分鐘計算并公布D.在交易結(jié)束前15分鐘計算并公布

34、（）也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.客戶至上D.忠誠盡責(zé)

35、某基金管理公司遇到下四項風(fēng)險事件，其中與市場風(fēng)險無關(guān)的事件是（）。A.由于股指期貨價格不利波動，使得投資組合面臨虧損B.由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌C.由于上市公司年報披露虧損，使得持倉個股股價下跌D.由于市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時賣出持倉股票

36、按面值計價的貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持（）不變。A.0.01元B.0.1元C.1元D.100元

37、基金管理人的職責(zé)不包括（）。A.基金產(chǎn)品的設(shè)計B.基金資金清算C.基金資產(chǎn)的管理D.基金份額的銷售與注冊登記

38、（）的募集申請應(yīng)按普通程序注冊。A.QDII基金B(yǎng).混合基金C.聯(lián)接基金D.分級基金

39、下列機(jī)構(gòu)中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有（）。Ⅰ基金管理人Ⅱ基金托管人Ⅲ中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司Ⅳ第三方獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ

40、基金出現(xiàn)巨額贖回情形時，以下表述正確的是（）。A.基金管理人可以根據(jù)當(dāng)時資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回B.基金管理人應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當(dāng)時資產(chǎn)組合狀況，共同決定接受全額贖回或部分延期贖回，并上報中國證監(jiān)會備案C.基金管理人應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當(dāng)時資產(chǎn)組合狀況，上報中國證監(jiān)會及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定接受全額贖回或部分延期贖回D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)當(dāng)時基金銷售狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回的申請

41、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵循相關(guān)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)B.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送C.不侵占、不挪用基金財產(chǎn)D.平衡基金持有人利益、個人及所在機(jī)構(gòu)的利益

42、為保護(hù)基金投資人的利益,有關(guān)法規(guī)明確確定,基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）贖回申請之日起（）個工作日內(nèi),對該申購（認(rèn)購）贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)A.3B.2C.4D.5

43、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。A.金額申購、金額贖回B.份額申購、份額贖回C.份額申購、金額贖回D.金額申購、份額贖回

44、（）是投資基金中最主要的一種類別。A.私募股權(quán)基金B(yǎng).對沖基金C.證券投資基金D.另類投資基金

45、開放式基金在開放申購和贖回后，需披露每個開放日的（）。Ⅰ.資產(chǎn)總值Ⅱ.資產(chǎn)凈值Ⅲ.份額凈值Ⅳ.份額累計凈值A(chǔ).Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ

46、（2016年真題）根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資

47、甲生前無遺囑，購買了500萬元信托產(chǎn)品，指定兒子乙作為唯一的受益人，且信托設(shè)立后向朋友丁借100萬元。甲死后，其配偶丙要求分配信托財產(chǎn)，要求以信托財產(chǎn)還款，信托公司以下做法中正確的是（）。A.信托終止，信托財產(chǎn)作為甲的遺囑，向丁返還100萬元后，向乙、丙分配剩余的信托財產(chǎn)B.信托存續(xù)，不作為遺產(chǎn)進(jìn)行繼承分配，將乙、丙同時登記為共同受益人，拒絕丁主張C.信托存續(xù)，信托財產(chǎn)不構(gòu)成甲的遺產(chǎn)，拒絕丙和丁的主張D.信托終止，信托財產(chǎn)作為甲的遺產(chǎn)，向乙、丙各分配50%信托財產(chǎn)，拒絕丁主張

48、證券投資基金基金合同的當(dāng)事人為（）。Ⅰ.基金投資者Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金管理人Ⅳ.基金經(jīng)理Ⅴ.基金份額登記人A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

49、基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對()負(fù)責(zé)，經(jīng)()聘任，報證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。A.董事會;經(jīng)營層B.理事會;董事會C.總經(jīng)理;董事會D.董事會;董事會

50、（2016年真題）以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說法錯誤的是（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信C.電話服務(wù)中心D.“一對多”服務(wù)二、多選題

51、當(dāng)貨幣市場基金正偏離度絕對值達(dá)到0.50%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到（）以內(nèi)。A.0.20%B.0.50%C.0.40%D.0.25%

52、封閉式基金份額要達(dá)到上市交易的條件，基金募集金額不得低于人民幣（）。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元

53、(2017年)根據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，公民辦理基金開戶要求提交相關(guān)收入證明的年齡區(qū)間是（）。A.20周歲以上B.18周歲以上C.18周歲以上不滿20周歲D.16周歲以上不滿18周歲

54、（2017年真題）基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.5C.2D.4

55、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時至少（）的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件。A.5秒鐘B.10秒鐘C.5分鐘D.10分鐘

56、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下關(guān)于基金份額持有人大會的表述錯誤的是（）A.公募基金的基金份額持有人負(fù)責(zé)召集大會的，應(yīng)報中國證監(jiān)會備案B.契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況而定是否設(shè)置持有人大會C.基金合同可以約定基金份額持有人大會是否設(shè)立日常機(jī)構(gòu)D.公募基金的基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項臨時表決

57、基金銷售機(jī)構(gòu)通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期向投資者傳達(dá)專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務(wù)方式中的（）。A.講座、推介會和座談會B.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用C.互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用D.“一對一”專人服務(wù)

58、股東會可以授權(quán)（）行使股東會的部分職權(quán)。A.獨(dú)立董事B.董事會C.監(jiān)事會D.督察長

59、金融類資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)兩類。A.股權(quán)類和基金類B.股權(quán)類和債權(quán)類C.基金類和債權(quán)類D.證券類和股票類

60、關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)，以下表述錯誤的是（）A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議B.是從事基金投資顧問活動的機(jī)構(gòu)C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)

61、下列有關(guān)內(nèi)部控制的基本要素說法中，錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固外控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念B.基金管理人應(yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)事會的監(jiān)督職能C.嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生D.基金管理人的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則

62、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.基金公司監(jiān)事會B.基金公司董事會C.基金管理公司董事會D.基金公司股東大會

63、（）是為投資額較大的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信D.“—對一”專人服務(wù)

64、(2016年)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括（）。A.家庭住址B.從業(yè)資質(zhì)證明C.所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D.從業(yè)資質(zhì)證明編號

65、下列屬于信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施的是（）。A.建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機(jī)制B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。D.以上都正確

66、ETF場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)（證券公司），以現(xiàn)金方式參與（）網(wǎng)上定價發(fā)售。A.基金管理人B.證券交易所C.基金托管人D.基金銷售機(jī)構(gòu)

67、以下不在基金財務(wù)報表附注中披露的內(nèi)容是（）。A.重要會計政策B.資產(chǎn)負(fù)債表日后非調(diào)整事項的說明C.投資組合重大變動D.關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易

68、（2017年真題）下列關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金信息披露所帶來的積極作用的說法中，錯誤的是（）。A.切實保護(hù)投資者利益，確保投資者資產(chǎn)的保本增值B.增加對基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督，提升資本市場的透明度C.切實保護(hù)投資者利益，增強(qiáng)投資者對基金投資的信心D.增加投資者信息知情權(quán)，有利于投資者價值判斷

69、(2016年)作為一種集合投資方式，證券投資基金（）。A.集中資金、集中投資B.集中投資、控制風(fēng)險C.集中資金、分散投資D.集中資金、分散風(fēng)險

70、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，其注冊資本不低于（）人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.3000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元

71、（）是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)。A.保護(hù)投資人合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.規(guī)范監(jiān)管措施D.促進(jìn)資本市場的健康發(fā)展

72、當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A.5%B.10%C.1%D.7%

73、某客服人員向客戶發(fā)送產(chǎn)品收益時，未對客戶郵件地址采用密送方式，導(dǎo)致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶服務(wù)的（）原則。A.有效溝通B.專業(yè)規(guī)范C.客戶至上D.安全第一

74、（2017年真題）下列關(guān)于道德與法律的內(nèi)容的說法中，正確的是（）。A.法律和道德在內(nèi)容上不交叉B.維持社會秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所調(diào)整的內(nèi)容C.法律和道德都要求權(quán)利義務(wù)對等D.違反道德一般也會有明確的制裁措施

75、(2017年)下列關(guān)于基金上市交易公告書的編制和披露的說法中，錯誤的是（）。A.LOF需要披露上市交易公告書B.封閉式基金需要披露上市交易公告書C.ETF需要披露上市交易公告書D.場外貨幣基金需要披露上市交易公告書

76、老基金存在的問題不包括（）。A.存在基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制C.老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法實現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高D.發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與規(guī)范性。

77、(2016年)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A.保險公司B.證券公司C.信托公司D.投資咨詢公司

78、根據(jù)投資目標(biāo)不同，基金的分類不包括（）。A.平衡型基金B(yǎng).收入型基金C.私募基金D.增長型基金

79、（2017年真題）下列選項中，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的是（）。A.辦理基金清算B.辦理基金申購C.辦理基金認(rèn)購D.辦理基金贖回

80、基金管理人向中國證監(jiān)會提交設(shè)立基金的申請注冊文件應(yīng)當(dāng)包括（??）。?Ⅰ基金合同草案?Ⅱ基金托管協(xié)議草案?Ⅲ招募說明書草案?Ⅳ基金驗資報告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

81、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于()個月。A.4B.5C.6D.7

82、(2017年)基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度所應(yīng)遵循的原則，不包括（）。A.成本控制原則B.可操作性原則C.安全性原則D.實用性原則

83、關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換的規(guī)則，以下說法正確的是()。A.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要額外支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用B.一般采用未知價法C.按照轉(zhuǎn)換申請日下一日的單位凈值計算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量D.基金份額的轉(zhuǎn)換不需繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)，需要支付轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)

84、關(guān)于證券投資基金利益共享，風(fēng)險共擔(dān)的特點(diǎn)，以下說法錯誤的是()A.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)B.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬C.基金扣除費(fèi)用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有D.基金投資收益可以根據(jù)基金合同約定分配而不按份額比例分配

85、(2016年)下列機(jī)構(gòu)中，屬于基金自律組織成員的有（）。Ⅰ．基金管理人Ⅱ．基金托管人Ⅲ．基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)Ⅳ．基金份額持有人Ⅴ基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

86、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到10000人以上B.基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總額C.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

87、(2017年)對私募基金業(yè)務(wù)活動進(jìn)行自律管理的機(jī)構(gòu)是（）。A.中國證券登記結(jié)算有限公司B.中國各證券交易所C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會

88、以下不屬于基金管理公司制定內(nèi)部控制制度的原則的是（）。A.合法、合規(guī)性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.成本效益原則

89、（）是公司戰(zhàn)略的重要載體。A.業(yè)務(wù)范疇B.業(yè)務(wù)體系C.發(fā)展方向D.組織架構(gòu)

90、開放式基金合同生效后每（）個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報刊上。A.3B.6C.1D.9

91、基金信息披露義務(wù)人不包括（）。A.基金管理人B.基金代銷機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.召集基金份額持有人大會的基金份額持有人

92、我國分級基金的募集包括（）兩種方式。A.合并募集和分開募集B.現(xiàn)金募集和非現(xiàn)金募集C.場內(nèi)募集和場外募集D.直銷募集和分銷募集

93、(2017年)下述情況中基金管理人收取的贖回費(fèi)不用全額計入基金財產(chǎn)的是（）。A.基金收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0.5％的贖回費(fèi)B.基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0.75％的贖回費(fèi)C.基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有期少于7日的投資人收取的不低于1.5％的贖回費(fèi)D.基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對持有期少于3個月的投資人收取的不低于0.5％的贖回費(fèi)

94、（2017年真題）下列關(guān)于證券投資基金的分類介紹中，錯誤的是（）。A.混合基金的股票投資比例不得超過股票基金對股票投資比例的下限B.收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)C.目前我國的公募證券投資基金全部是公司型基金D.封閉式基金基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

95、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券基金。A.20%B.50%C.70%D.80%

96、基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突和利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低系統(tǒng)風(fēng)險

97、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.30B.20C.15D.10

98、基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。A.每半年；2／3B.每年；1／2C.每年；2／3D.每半年；1／2

99、某基金公司舉辦投資者教育活動，向投資者普及證券市場基礎(chǔ)知識及證券市場法規(guī)，該活動的內(nèi)容側(cè)重于對投資者進(jìn)行（）教育。Ⅰ.投資決策Ⅱ.資產(chǎn)配置Ⅲ.權(quán)益保護(hù)Ⅳ.防范詐騙A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅲ、Ⅳ

100、基金托管協(xié)議是基金管理人與（）之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運(yùn)作等方面達(dá)的協(xié)議書。A.基金投資者B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金發(fā)起人

參考答案與解析

1、答案：D本題解析：依據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

2、答案：D本題解析：在中國基金業(yè)協(xié)會辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金。（選項D說法正確）在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國基金業(yè)協(xié)會會員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。（選項C說法錯誤）私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂基金銷售協(xié)議，并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為基金合同的附件。（選項A說法錯誤）基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷售的內(nèi)容不一致的，以基金合同附件為準(zhǔn)。（選項B說法錯誤）

3、答案：A本題解析：基金業(yè)協(xié)會會員分為四類：（1）普通會員。（2）聯(lián)席會員。（3）特別會員。（4）觀察會員。

4、答案：B本題解析：基金投資者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各個投資者所購買的基金份額的多少在投資者之間進(jìn)行分配。

5、答案：D本題解析：操作風(fēng)險是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險；（D項說法正確）流動性風(fēng)險是指因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進(jìn)行證券交易的風(fēng)險；市場風(fēng)險是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險；業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險。

6、答案：A本題解析：選項A屬于基金管理人的職責(zé)。

7、答案：C本題解析：特別是為滿足基金贖回的需要，開放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，封閉式基金份額固定，沒有贖回壓力，基金投資管理人員完全可以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計劃進(jìn)行長期投資和全額投資。故可判斷基金A是開放式基金，基金B(yǎng)是封閉式基金，C項正確。

8、答案：C本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；痄N售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力?；痄N售機(jī)構(gòu)對于通過基金業(yè)協(xié)會資質(zhì)考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。

9、答案：A本題解析：基金認(rèn)購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：①認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。②認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)。③認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下1工作日就可以贖回。

10、答案：B本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機(jī)構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

11、答案：C本題解析：本題考查準(zhǔn)確性原則的內(nèi)容。

12、答案：B本題解析：投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項(中國證監(jiān)會另有規(guī)定的基金除外)，投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。

13、答案：A本題解析：合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)則包括應(yīng)當(dāng)遵守的誠實、守信的職業(yè)道德，A錯誤。

14、答案：A本題解析：債券型基金基金資產(chǎn)的80％以上是投資于債券的。

15、答案：B本題解析：基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：（1）基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。（2）公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施。（3）投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況應(yīng)當(dāng)及時報告相應(yīng)部門與人員。（4）公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待。（5）建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存檔保管。（6）建立科學(xué)的交易績效評價體系。

16、答案：C本題解析：這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則。

17、答案：D本題解析：A項，按運(yùn)作方式可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金；B項，按投資對象可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金、QDII分級基金等；C項，按募集方式可以將分級基金分為合并募集和分開募集兩種類型。

18、答案：C本題解析：中國證監(jiān)會依法履行下列職責(zé)：①制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)；②辦理基金備案；③對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，并予以公告；④制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施；新版章節(jié)練習(xí)，考前壓卷，完整優(yōu)質(zhì)題庫+考生筆記分享，實時更新，軟件，，⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；⑥指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動；⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

19、答案：D本題解析：D項，基金宣傳推介材料自報送中國證監(jiān)會之日起10日后，方可使用。在上述期限內(nèi)，中國證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)基金宣傳推介材料不符合有關(guān)規(guī)定的，可及時告知該公司或機(jī)構(gòu)進(jìn)行修改，材料未經(jīng)修改的，該公司或機(jī)構(gòu)不得使用。

20、答案：B本題解析：根據(jù)現(xiàn)階段我國保本基金的保本保障機(jī)制的規(guī)定：由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)。

21、答案：D本題解析：基金合同需披露封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。

22、答案：D本題解析：D項屬于基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容。

23、答案：C本題解析：前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率。后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。基金銷售機(jī)構(gòu)可以對基金銷售費(fèi)用實行一定的優(yōu)惠。故B、D項說法錯誤。場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費(fèi)率；場內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率，不可按份額持有時間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25％，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。故A項說法錯誤，C項說法正確。

24、答案：D本題解析：查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料.

25、答案：B本題解析：根據(jù)發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日的不同，可以將債券分為短期債券、長期債券等。根據(jù)債券信用等級的不同，可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。

26、答案：D本題解析：基金客戶服務(wù)方式有互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用、自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信、電話服務(wù)中心?！究键c(diǎn)】基金客戶服務(wù)流程

27、答案：D本題解析：在公開募集基金的基金管理人被責(zé)令停業(yè)整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可以對基金管理人直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的措施包括：（1）通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；（2）申請司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)．或者在財產(chǎn)上設(shè)定其權(quán)利。

28、答案：C本題解析：在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，簡稱QDⅡ。QDⅡ基金可以人民幣、美元或其他主要外匯貨幣為計價貨幣募集。

29、答案：A本題解析：公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。公司型基金公司設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

30、答案：A本題解析：公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中基金等類別。

31、答案：A本題解析：世界上最早的證券投資基金即英國"海外及殖民地政府信托"基金產(chǎn)生于1868年。

32、答案：A本題解析：基金管理公司的督察長直接對董事會負(fù)責(zé)。

33、答案：A本題解析：ETF基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購清單和贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示基金份額參考凈值。

34、答案：B本題解析：誠實守信也稱為減信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。

35、答案：D本題解析：市場風(fēng)險是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險。流動性風(fēng)險是指因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進(jìn)行證券交易的風(fēng)險，或投資組合無法應(yīng)付客戶贖回要求所引起的違約風(fēng)險。D屬于流動性風(fēng)險。

36、答案：C本題解析：貨幣市場基金每日分配收益，份額凈值保持1元不變。

37、答案：B本題解析：題考查基金管理人的職責(zé)。基金管理人的職能包括：基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)?；鹳Y金清算時基金托管人的職責(zé)。參見教材（上冊）P17。

38、答案：D本題解析：近年來，中國證監(jiān)會不斷推進(jìn)基金產(chǎn)品注冊制度改革，對基金募集的注冊審查以要件齊備和內(nèi)容合規(guī)為基礎(chǔ)，不對基金的投資價值及市場前景等做出實質(zhì)性判斷或者保證，并將注冊程序分為簡易程序和普通程序。對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。適用于簡易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）基金、理財基金和交易型指數(shù)基金（含單市場、跨市場/跨境ETF）及其聯(lián)接基金。分級基金、基金中基金（FOF）及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實行簡易程序。

39、答案：C本題解析：《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)（如中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司）辦理。

40、答案：A本題解析：出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。①接受全額贖回，當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全額贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行；②部分延期贖回，當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

41、答案：D本題解析：客戶利益優(yōu)先要求以基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時向所在機(jī)構(gòu)報告。

42、答案：A本題解析：為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

43、答案：D本題解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則:（1）未知價交易原則，（2）金額申購、份額贖回原則。

44、答案：C本題解析：證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別。

45、答案：C本題解析：對開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。

46、答案：A本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)為安全保管基金財產(chǎn)。

47、答案：C本題解析：當(dāng)委托人是唯一受益人時，信托終止，信托財產(chǎn)作為其遺產(chǎn)或清算財產(chǎn)；當(dāng)委托人不是唯一受益人的信托存續(xù)，信托財產(chǎn)不作為其遺產(chǎn)或清算財產(chǎn)。

48、答案：A本題解析：我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人（即基金投資者）、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。

49、答案：D本題解析：基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評價、報告、建議職能?！究键c(diǎn)】內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

50、答案：D本題解析：基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)通常設(shè)立獨(dú)立的客戶服務(wù)部門，通過一套完整的客戶服務(wù)流程，一系列完備的軟、硬件設(shè)施，以系統(tǒng)化的方式，應(yīng)用8種方式提供并優(yōu)化客戶服務(wù)，不包括D選項。

51、答案：B本題解析：當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。

52、答案：C本題解析：封閉式墓金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；（2）基金合同期限為5年以上；（3）基金募集金額不低于2億元人民幣；⑷基金份額持有人不少于1000人；（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

53、答案：D本題解析：我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。

54、答案：B本題解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

55、答案：A本題解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件。

56、答案：B本題解析："契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況而定是否設(shè)置持有人大會"干憂項；不存在。

57、答案：B本題解析：屬于媒體和宣傳手冊的應(yīng)用

58、答案：B本題解析：股東會可以授權(quán)董事會行使股東會的部分職權(quán)。

59、答案：B本題解析：金融類資產(chǎn)一般分為股權(quán)類和債券類金融資產(chǎn)兩類。

60、答案：C本題解析：基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動。基金投資顧問機(jī)構(gòu)是指從事基金投資顧問業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)?；鹜顿Y顧問機(jī)構(gòu)提供公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請注冊。未經(jīng)中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)注冊，任何機(jī)構(gòu)或者個人不得從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)。基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)，對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行如實陳述，不得以任何方式承諾或者保證投資收益，不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益。

61、答案：A本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險防范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。A項說法錯誤基金管理人應(yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)事會的監(jiān)督職能，嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益和公司合法權(quán)益。BC項說法正確基金管理人的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權(quán)分工，操作相互獨(dú)立。公司應(yīng)當(dāng)建立決策科學(xué)、運(yùn)營規(guī)范、管理高效的運(yùn)行機(jī)制，包括民主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。D項說法正確

62、答案：D本題解析：公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，而股東大會是股份公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

63、答案：D本題解析：“一對一”專人服務(wù)是為投資額較大的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。

64、答案：A本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其它方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。

65、答案：C本題解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括：（1）建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門,并明確其對提供的信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時性負(fù)全部責(zé)任。（2）信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。

66、答案：B本題解析：ETF場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)（證券公司）以現(xiàn)金方式參與證券交易所網(wǎng)上定價發(fā)售。

67、答案：C本題解析：基金財務(wù)報表附注的披露內(nèi)容主要包括：基金基本情況，會計報表的編制基礎(chǔ)，遵循會計準(zhǔn)則及其他有關(guān)規(guī)定的聲明，重要會計政策和會計估計，會計政策和會計估計變更以及差錯更正的說明，稅項，或有和承諾事項，資產(chǎn)負(fù)債表日后非調(diào)整事項的說明，關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易，重要報表項目的說明，利潤分配情況，期末基金持有的流通受限證券，金融工具風(fēng)險及管理等。

68、答案：A本題解析：基金信息披露可以培育和完善市場運(yùn)行機(jī)制，增強(qiáng)市場參與各方對市場的理解和信心，具體作用包括：（1）有利于投資者的價值判斷。（2）有利于防止利益沖突與利益輸送。（3）有利于提高證券市場的效率。（4）能有效防止信息濫用。

69、答案：D本題解析：證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、分散風(fēng)險的集合投資方式。

70、答案：C本題解析：設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，其注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

71、答案：B本題解析：本題考查基金監(jiān)管目標(biāo)。規(guī)范證券投資基金活動是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也是促進(jìn)證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件。參見教材（上冊）P75。

72、答案：B本題解析：當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

73、答案：D本題解析：基金投資涉及投資者的身份、地位以及財富等個人信息，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護(hù)、更新基金份額持有人的信息?；鸱蓊~持有人的信息應(yīng)嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用。題意中違反了“安全第一”的原則。

74、答案：B本題解析：法律與道德的調(diào)整范圍是交叉關(guān)系。A項錯誤。法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說是行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。C、D項錯誤。

75、答案：D本題解析：凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金（LOF）和交易型開放式指數(shù)基金（ETF）以及分級基金子份額。

76、答案：D本題解析：老基金存在的問題主要表現(xiàn)在以下3個方面：一是缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題；二是受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時境內(nèi)證券市場規(guī)模狹小的限制；三是老基金深受房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法實現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。

77、答案：B本題解析：2007年6月18日，中國證監(jiān)會頒布的《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。這種經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）。QDII是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。

78、答案：C本題解析：根據(jù)投資目標(biāo)不同，可將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。私募基金是按募集方式來分的。

79、答案：A本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指依法辦理基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人，以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。