2021年10月基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》真題

2021年10月基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》真題1.【單選題】忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應當（）。Ⅰ.不得從事可能導致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動Ⅱ.遵守所在機構(gòu)的各項管理制度和（江南博哥）操作流程Ⅲ.告知公募投資人基金的詳細持倉Ⅳ.未經(jīng)批準不得開展越權(quán)活動A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是忠誠廉潔；二是勤勉盡責。

“忠誠廉潔”要求基金從業(yè)人員應當做到以下九點：(1)應當與所在機構(gòu)簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應機構(gòu)對其進行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。(2)應當保護所在機構(gòu)財產(chǎn)與信息安全，防止所在機構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。(3)應當嚴格遵守所在機構(gòu)的各項管理制度和操作流程。(4)不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。(5)不得利用基金財產(chǎn)或者所在機構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。(6)不得利用職務之便或者機構(gòu)的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益。(7)不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)。(8)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。(9)不得從事可能導致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動?！扒诿惚M責”要求基金從業(yè)人員應當做到以下幾點：(1)秉持勤勉的工作態(tài)度，愛崗敬業(yè)，恪盡職守，嚴謹務實，做好本職工作。(2)在執(zhí)業(yè)活動中，相互支持，團結(jié)協(xié)作，提高工作效率與工作質(zhì)量，不推諉扯皮、貽誤工作。(3)應當嚴格遵守所在機構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責；超出授權(quán)范圍的，應當按照所在機構(gòu)制度履行批準程序。(4)應當嚴格遵守所在機構(gòu)工作紀律，服從領(lǐng)導，認真執(zhí)行上級決定。但對來自上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當干擾，應堅持原則、自覺抵制，客觀公正地履行職責。(5)基金從業(yè)人員提出辭職時，應當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關(guān)部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應認真履行各項義務，不得擅自離崗；已完成工作移交的從業(yè)人員應當按照聘用合同的規(guī)定，認真履行保密、競業(yè)禁止等義務。2.【單選題】投資基金的投資范圍包括（）。Ⅰ.股票Ⅱ.債券Ⅲ.房地產(chǎn)Ⅳ.期權(quán)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：投資基金所投資的資產(chǎn)既可以是金融資產(chǎn)如股票、債券、外匯、股權(quán)、期貨、期權(quán)等，也可以是房地產(chǎn)、大宗能源、林權(quán)、藝術(shù)品等其他資產(chǎn)。

3.【單選題】關(guān)于專業(yè)投資者與普通投資者的轉(zhuǎn)化，以下說法錯誤的是（）。A.專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，基金銷售機構(gòu)應當對其履行相應的適當性義務B.普通投資者可以申請轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，基金銷售機構(gòu)應當按照其意愿為其辦理轉(zhuǎn)化手續(xù)C.符合條件的專業(yè)投資者可以告知基金銷售機構(gòu)選擇成為普通投資者D.普通投資者申請轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，應當符合規(guī)定的條件正確答案：B參考解析：B項說法錯誤，符合條件的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。

4.【單選題】下列行為符合基金職業(yè)道德客戶至上要求的是（）。A.某債券基金單一機構(gòu)持有人C規(guī)模占比超過99%，基金經(jīng)理根據(jù)C的要求定期調(diào)整倉位和久期B.某FOF基金根據(jù)投資策略擬配置一定比例滬深300指數(shù)基金，在滬深300指數(shù)基金中選擇了市場最低費率的公司所發(fā)行的基金C.考慮到B客戶持有某基金90%資產(chǎn)規(guī)模，該基金經(jīng)理用50%基金財產(chǎn)購買B客戶手里持有的20只債券D.某基金公司安排旗下數(shù)只基金將持有的債券低價賣給A基金，以提高A基金收益率和知名度正確答案：B參考解析：客戶至上，其基本含義有兩點：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對待客戶。A項因單一客戶要求改變倉位，違反了公平對待客戶。C項因某客戶持有基金份額多而做出投資于該客戶持有資產(chǎn)的行為，違反了公平對待客戶。D項屬于利用工作之便向任何機構(gòu)和個人輸送利益，損害基金持有人利益，違反了客戶利益優(yōu)先。

5.【單選題】關(guān)于基金募集申請的注冊，以下說法正確的是（）。Ⅰ.中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起3個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定Ⅱ.中國證監(jiān)會對基金募集的注冊審查，不對基金的投資價值等做出實質(zhì)性判斷Ⅲ.基金按照簡易程序注冊的，注冊審查時間原則上不超過20個工作日Ⅳ.基金按照普通程序注冊的，注冊審查時間不超過3個月A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ正確答案：A參考解析：Ⅰ項說法錯誤：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應當自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。Ⅳ項說法錯誤：中國證監(jiān)會不斷推進基金產(chǎn)品注冊制度改革，對基金募集的注冊審查以要件齊備和內(nèi)容合規(guī)為基礎，不對基金的投資價值及市場前景等做出實質(zhì)性判斷或者保證，并將注冊程序分為簡易程序和普通程序。對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間Ⅳ項說法錯誤不超過6個月。6.【單選題】契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別有以下哪幾項?（）Ⅰ.法律主體資格不同Ⅱ.投資者的地位不同Ⅲ.基金組織方式不同Ⅳ.基金運作管理標準不同A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：1、法律主體資格不同。2、投資者的地位不同。3、基金組織方式和營運依據(jù)不同。

7.【單選題】與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利（）。A.相對較大B.相對較小C.相同D.無法比較正確答案：B參考解析：契約型基金依據(jù)基金合同成立?；鹜顿Y者盡管也可以通過持有人大會表達意見，但與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。

8.【單選題】根據(jù)基金投資者適當性原則，基金銷售機構(gòu)應該了解并評價的內(nèi)容有（）。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金產(chǎn)品Ⅲ.基金投資人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：A參考解析：基金銷售機構(gòu)應當將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評價。

9.【單選題】確認基金交易是（）職責之一。A.基金份額登記機構(gòu)B.基金托管機構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.基金銷售機構(gòu)正確答案：A參考解析：基金份額登記機構(gòu)的主要職責包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負責基金份額的登記；基金交易確認；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；法律法規(guī)或份額登記服務協(xié)議規(guī)定的其他職責。

10.【單選題】關(guān)于基金管理公司風險管理的全面性原則，說法正確的是（）。Ⅰ.風險管理應覆蓋基金管理公司的各項業(yè)務Ⅱ.風險管理應覆蓋基金管理公司的各個部門Ⅲ.風險管理應覆蓋基金管理公司的各個崗位Ⅳ.風險管理應滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行和反饋等業(yè)務環(huán)節(jié)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：全面性原則——風險管理是公司經(jīng)營管理的重要組成部分，也是業(yè)務運作體系及日常業(yè)務流程中不可或缺的因素，風險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門和各個崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個業(yè)務環(huán)節(jié)。

11.【單選題】道德是一種行為規(guī)范，調(diào)整的關(guān)系是（）。A.人與職業(yè)的關(guān)系、人與人的關(guān)系和人與自然的關(guān)系B.人與自然的關(guān)系和人與人的關(guān)系C.人與人的關(guān)系和人與社會的關(guān)系D.人與自然的關(guān)系、人與人的關(guān)系和人與社會的關(guān)系正確答案：C參考解析：所謂道德，是一種社會意識形態(tài)，是由一定的社會經(jīng)濟基礎決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實與虛偽等范疇為評價標準，依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內(nèi)心信念等約束力量，實現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。

12.【單選題】基金管理人應履行的職責不包括（）。A.按照規(guī)定辦理基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.對其管理的基金財產(chǎn)進行投資運作C.完成基金備案手續(xù)D.根據(jù)規(guī)定召集基金份額持有人大會正確答案：A參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應當履行下列職責：①依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；②辦理基金備案手續(xù)；

③對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；⑤進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；⑥編制中期和年度基金報告；⑦計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；⑧辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；?以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；?中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

12.【單選題】基金管理人應履行的職責不包括（）。A.按照規(guī)定辦理基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.對其管理的基金財產(chǎn)進行投資運作C.完成基金備案手續(xù)D.根據(jù)規(guī)定召集基金份額持有人大會正確答案：A參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應當履行下列職責：①依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；②辦理基金備案手續(xù)；

③對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；⑤進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；⑥編制中期和年度基金報告；⑦計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；⑧辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；?以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；?中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

13.【單選題】關(guān)于基金財產(chǎn)的運作，以下合規(guī)的是（）。A.購買基金管理人的股權(quán)B.用于承銷公開發(fā)行的債券和股票C.購買上市公司的定向增發(fā)股票D.用于設立合伙企業(yè)正確答案：C參考解析：基金財產(chǎn)應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：承銷證券；違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；從事承擔無限責任的投資；買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；向基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

14.【單選題】股權(quán)投資基金的銷售募集機構(gòu)及其從業(yè)人員宣傳推介時，可以（）。A.宣傳最近3個月的基金產(chǎn)品業(yè)績B.采取權(quán)威數(shù)據(jù)來源C.預測基金未來業(yè)績D.在微信朋友圈介紹基金信息正確答案：B參考解析：ACD項不合規(guī)募集機構(gòu)及其從業(yè)人員推介私募基金時，禁止有以下行為：(1)公開推介或者變相公開推介，如通過報刊、電臺、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體，講座、報告會、分析會等方式，布告、傳單、短信、微信、博客和電子郵件等載體，向不特定對象宣傳具體產(chǎn)品，但證券期貨經(jīng)營機構(gòu)和銷售機構(gòu)通過設置特定對象確定程序的官網(wǎng)、客戶端等互聯(lián)網(wǎng)媒介向已注冊特定對象進行宣傳推介的除外。(2)推介材料虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。(3)以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預期收益”“預計收益”“預測投資業(yè)績”等相關(guān)內(nèi)容。(4)夸大或者片面推介基金，違規(guī)使用“安全”“保證”“承諾”“保險”“避險”“有保障”“高收益”“無風險”等可能誤導投資人進行風險判斷的措辭；產(chǎn)品合同及銷售材料中存在包含保本保收益內(nèi)涵的表述，如零風險、收益有保障、本金無憂等；產(chǎn)品名稱中含有“保本”字樣；與投資者私下簽訂回購協(xié)議或承諾函等文件，直接或間接承諾保本保收益，或者向投資者口頭或者通過短信、微信等各種方式承諾保本保收益。(5)使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的措辭。(6)推介或片面節(jié)選少于6個月的過往整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績。(7)登載個人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。(8)采用不具有可比性、公平性、準確性、權(quán)威性的數(shù)據(jù)來源和方法進行業(yè)績比較，任意使用“業(yè)績最佳”“規(guī)模最大”等相關(guān)措辭。(9)惡意貶低同行。(10)允許非本機構(gòu)雇傭的人員進行私募基金推介。(11)推介非本機構(gòu)設立或負責募集的私募基金。(12)法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會和中國基金業(yè)協(xié)會禁止的其他行為。

15.【單選題】基金投資者教育的內(nèi)容包括（）。Ⅰ.投資決策教育Ⅱ.資產(chǎn)配置教育Ⅲ.權(quán)益保護教育A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：C參考解析：基金投資者教育主要包含投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護教育等三方面的內(nèi)容。

16.【單選題】我國基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范不包括（）。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.專業(yè)審慎D.大客戶利益優(yōu)先正確答案：D參考解析：基金職業(yè)道德規(guī)范的具體內(nèi)容，包括守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責、保守秘密。

16.【單選題】我國基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范不包括（）。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.專業(yè)審慎D.大客戶利益優(yōu)先正確答案：D參考解析：基金職業(yè)道德規(guī)范的具體內(nèi)容，包括守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責、保守秘密。

17.【單選題】滬、深證券投資基金賬戶不能參與的投資行為是（）。A.證券公司承銷的開放式基金認購B.封閉式基金（網(wǎng)上發(fā)售）認購C.ETF基金證券認購D.ETF基金場內(nèi)現(xiàn)金認購正確答案：C參考解析：滬、深證券投資基金賬戶只能進行基金的現(xiàn)金認購和二級市場交易，不能參與證券認購或基金的申購、贖回。投資者進行證券認購時需具有滬、深A股證券賬戶。

18.【單選題】匯集多位投資者資金間接或直接投資于股權(quán)投資基金，需要穿透核查最終投資者是否符合合格投資者條件的是（）。A.慈善基金B(yǎng).企業(yè)年金C.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃D.合伙企業(yè)正確答案：D參考解析：以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構(gòu)應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)。

19.【單選題】投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，其特征是（）。Ⅰ.組合投資Ⅱ.專業(yè)管理Ⅲ.利益共享Ⅳ.風險自擔A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。

20.【單選題】關(guān)于基金管理公司、證券公司和期貨公司三類機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務的相同點，以下表述錯誤的是（）。A.三類機構(gòu)各類資產(chǎn)管理業(yè)務的初始委托金額均為不低于100萬元B.三類機構(gòu)均可以依法設立子公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務C.三類機構(gòu)的資產(chǎn)管理業(yè)務均受中國證監(jiān)會監(jiān)管D.三類機構(gòu)均可以接受單一客戶委托設立資產(chǎn)管理計劃正確答案：A參考解析：A項說法錯誤：現(xiàn)行法律對參與證券公司集合資產(chǎn)管理計劃的客戶無準入門檻要求。21.【單選題】某投資者在2日上午8:00通過某銀行提交了申購申請，之后在4日下午3:30通過該銀行提交了贖回申請，該投資者申購和贖回適用的基金份額凈值分別是（）。A.1.04535元、1.0693元B.1.0510元、1.0664元C.1.04535元、1.0664元D.1.0510元、1.0693元正確答案：B參考解析：基金申購贖回的交易時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為9：30—11：30和13：00—15：00，即當天下午3點（含）前適用當天基金份額凈值，下午3點后適用第二日基金份額凈值。

21.【單選題】某投資者在2日上午8:00通過某銀行提交了申購申請，之后在4日下午3:30通過該銀行提交了贖回申請，該投資者申購和贖回適用的基金份額凈值分別是（）。A.1.04535元、1.0693元B.1.0510元、1.0664元C.1.04535元、1.0664元D.1.0510元、1.0693元正確答案：B參考解析：基金申購贖回的交易時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時間為9：30—11：30和13：00—15：00，即當天下午3點（含）前適用當天基金份額凈值，下午3點后適用第二日基金份額凈值。

22.【單選題】關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中"專業(yè)審慎"所要求的持續(xù)學習，以下各項能夠體現(xiàn)這一要求的包括（）。Ⅰ.積極參加中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的后續(xù)職業(yè)培訓Ⅱ.注重在實踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗Ⅲ.參加CFA考試A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學習、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。其中，持續(xù)學習是指基金從業(yè)人員應當熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務，注重業(yè)務實踐，積極參加基金業(yè)協(xié)會和所在機構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓，完成規(guī)定的后續(xù)職業(yè)培訓學時(包括必修學時與選修學時)，并通過基金業(yè)協(xié)會組織的從業(yè)人員年檢?；鹦袠I(yè)是個實踐性強、知識更新快、新業(yè)務層出不窮、競爭激烈的行業(yè)?；饛臉I(yè)人員要保持專業(yè)勝任能力，必須加強學習，隨時汲取新知識，理論聯(lián)系實際，注重在實踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗，不斷提高自己的專業(yè)水平和執(zhí)業(yè)能力。只有持續(xù)學習，才能保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力。

23.【單選題】以下行為中，符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中"專業(yè)審慎"要求的是（）。Ⅰ.中央發(fā)布了建立雄安新區(qū)的政策，張三立即推薦買入主營業(yè)務在河北省的上市房地產(chǎn)公司Ⅱ.李四在為投資者提供咨詢服務時，考慮到有些散戶不具備投資基礎知識，只披露了所選擇的證券，未披露投資過程的基本流程和一般原則Ⅲ.王五每次晨會上發(fā)言時，會刻意區(qū)分投資分析中的事實和觀點A.Ⅱ、ⅢB.ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ正確答案：B參考解析：基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專業(yè)水平的同時，應當本著對投資者高度負責的態(tài)度執(zhí)業(yè)，在執(zhí)業(yè)過程中應當審慎處理各項業(yè)務，具體而言，包括以下基本要求：Ⅰ項不符合：（1）基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當具有合理充分的依據(jù)，有適當?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。(2)基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，必須保持合理的謹慎，做出審慎的判斷，應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高專業(yè)化風險管理水平。(3)基金從業(yè)人員應當合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素。Ⅲ項符合：（4）基金從業(yè)人員應當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實、觀點和假設。(5)基金從業(yè)人員必須記載和保留適當?shù)挠涗?，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項。Ⅱ項不符合:（6）基金從業(yè)人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務時，應當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。(7)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶的財務狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。

24.【單選題】關(guān)于基金銷售機構(gòu)，以下表述正確的是（）。A.保險公司不能開展基金代銷業(yè)務B.證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務C.商業(yè)銀行可以開展基金直銷代辦和代銷業(yè)務D.基金公司可以開展基金直銷業(yè)務正確答案：D參考解析：A項說法錯誤，保險公司可以開展基金代銷業(yè)務。B項說法錯誤，證券交易所不可以開展基金代銷業(yè)務。C項說法錯誤，基金直銷是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進行基金買賣，故商業(yè)銀行不能進行基金直銷。

25.【單選題】根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責的是（）。Ⅰ.對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處并予以公告Ⅱ.制定和實施基金行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為Ⅲ.依法辦理非公開募集基金的登記、備案Ⅳ.制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會員管理規(guī)則等A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：第Ⅰ項是中國證監(jiān)會的職責，第Ⅳ項是證券交易所的職責依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會的職責包括：

①教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益；②依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求；③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分;④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金