2023年收集中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理通關(guān)題庫(附答案)

2023年收集中級銀行從業(yè)資格之中級銀

行管理通關(guān)題庫（附答案）

單選題（共50題）

1、銀行業(yè)金融機構(gòu)負責(zé)監(jiān)管、評價銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作的全

面、及時性、有效性并承擔(dān)銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作的最終責(zé)任

的是（）。

A.董（理）事會

B.高管層

C.監(jiān)事會

D股東會

【答案】A

2、根據(jù)《銀團貸款業(yè)務(wù)指引》，以下關(guān)于銀團貸款業(yè)務(wù)收費的說法,

不正確的是（）o

A.銀團貸款的收費應(yīng)遵循“誰借款、誰付費”的原則，由借款人支

付

B.銀團貸款禁止收取貸款承諾費、資金管理費

C.銀團貸款的代理費可根據(jù)代理行的工作量按年支付

D.銀團貸款的安排費一般按銀團貸款總額的一定比例一次性支付

【答案】B

3、風(fēng)險計量常用的方法包括（）o

A.缺口分析、久期分析、內(nèi)部評級法

B.缺口分析、久期分析、敏感性分析

C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析

D.高級內(nèi)部評級法、標(biāo)準(zhǔn)法、壓力測試

【答案】B

4、商業(yè)銀行審計委員會成員應(yīng)不少于（）人。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】B

5、下列關(guān)于個人貸款消費者權(quán)益說法不正確的是（）。

A.消費者有權(quán)選擇貸款銀行、貸款產(chǎn)品，有權(quán)自主決定是否貸款

B.消費者有權(quán)按借款合同約定，提前償還借款合同項下全部或部分

借款

C.銀行可以預(yù)先在本金中扣除利息

D.消費者有權(quán)要求銀行告知本人所申請貸款的處理進度

【答案】C

6、對連續(xù)（）年被評為基本稱職的監(jiān)事，監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)建議將其

罷免。

A.——

B.兩

C.三

D五

【答案】B

7、金融租賃公司的單一客戶融資集中度不得超過資本凈額的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】A

8、我國的金融資產(chǎn)管理公司不包括（）。

A.中國信達資產(chǎn)管理公司

B.中國東方資產(chǎn)管理公司

C.中國長城資產(chǎn)管理公司

D.中國實華資產(chǎn)管理公司

【答案】D

9、（）特別關(guān)注資金來源為開放式、滾動發(fā)行、分期發(fā)行的信托

產(chǎn)品期限錯配情況。

A.信用風(fēng)險監(jiān)管

B.流動性風(fēng)險監(jiān)管

C.市場風(fēng)險監(jiān)管

D.撥備和資本監(jiān)管

【答案】B

10、商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產(chǎn)品的，單一投資者銷售起點金額不得

低于（）人民幣。

A.1萬元

B.2萬元

C.3萬元

D5萬元

【答案】A

n、商業(yè)銀行合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)是（）。

A.無變現(xiàn)障礙資產(chǎn)

B.所有銀行持有的種類均相同的資產(chǎn)

C.有變現(xiàn)障礙資產(chǎn)

D.符合流動性覆蓋率標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定條件的資產(chǎn)

【答案】A

12、下列關(guān)于《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》中對資本監(jiān)管的要

求，不正確的是（）。

A.核心一級資本充足率，一級資本充足率和資本充足率分別為5%,

6%和8%

B.儲備資本要求和逆周期資本要求分別為風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的2.5%和

0-2.5%

C.系統(tǒng)重要性銀行和非系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率要求分別為

11.5%和10.5%

D.系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的2%

【答案】D

13、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費者的（）,包括公平、

公正制度格式合同和協(xié)議文本，不得出現(xiàn)誤導(dǎo)、默許等侵害銀行也

消費者合法權(quán)益的條款。

A.知情權(quán)

B.自主選擇權(quán)

C.財產(chǎn)安全權(quán)

D.公平交易權(quán)

【答案】D

14、下列選項中，不屬于申請設(shè)立財務(wù)公司的企業(yè)集團應(yīng)當(dāng)具備的

條件的是（）。

A.財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度按規(guī)定并表核算的成員單位營

業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2

億元人民幣

B.最近1個會計年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額

不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%

C.現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模

D.母公司最近1個會計年度末的實收資本不低于10億元人民幣

【答案】D

15、金融資產(chǎn)管理公司長期股權(quán)投資和資本金劃轉(zhuǎn)股權(quán)投資余額不

得超過資本金或賬面所有者權(quán)益的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.75%

【答案】C

16、商業(yè)銀行薪酬結(jié)構(gòu)的構(gòu)成不包括（）。

A.可變薪酬

B.股權(quán)激勵

C.固定薪酬

D.福利性收入

【答案】B

17、根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)借款信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》，同一法

人或其他組織在同一網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)平臺的借款余額上限不

超過人民幣()萬元。

A.50

B.100

C.500

D.200

【答案】B

18.()業(yè)務(wù)，是銀行利用自身的結(jié)算便利，接受客戶的委托代為辦

理指定款項的收付事宜的業(yè)務(wù)，例如代理各項公用事業(yè)收費、代理

行政事業(yè)性收費和財政性收費、代理財政性補貼發(fā)放、代發(fā)工資、

代扣住房按揭消費貸款還款等。

A.個人貸款

B.代收代付

C.支付結(jié)算

D.儲蓄消費

【答案】B

19、下列關(guān)于一般進出口貨物報關(guān)申報期限的說法，錯誤的是（）o

A.滯報金按日計征，計征起始日為運輸工具申報進境之日起第10日

為起始日，海關(guān)接受申報之日為截止日

B.進口貨物的申報期限是自裝載貨物的運輸工具申報進境之日起14

日內(nèi)

C.進口貨物自裝載貨物的運輸工具申報進境之日起超過三個月未向

海關(guān)申報的，貨物由海關(guān)變賣處理

D.沒有按規(guī)定的期限申報的，由海關(guān)按規(guī)定征收滯報金

【答案】A

20、商業(yè)銀行在境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與經(jīng)營規(guī)模

相適應(yīng)的營運資金額。撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超

過總行資本總額的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】B

21、資產(chǎn)負債管理計劃是商業(yè)銀行綜合經(jīng)營計劃的重要組成部分，

應(yīng)采用（）制定方法。

A.定性為主的

B.定量為主的

C.指令與指導(dǎo)相結(jié)合的

D.定性與定量相結(jié)合的

【答案】D

22、下列不屬于商業(yè)銀行董事會職責(zé)的是（）。

A.制定管理人員的職業(yè)規(guī)范

B.制訂資本規(guī)劃，承擔(dān)資本管理最終責(zé)任

C.維護存款人和其他利益相關(guān)者合法權(quán)益

D.定期評估并完善商業(yè)銀行公司治理

【答案】A

23、《有效銀行監(jiān)管的核心原則》要求銀行業(yè)監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)具備特征不

包括（）。

A.有足夠的監(jiān)管能力實施充分、有效的審查

B.有權(quán)制定以審慎監(jiān)管原則為基礎(chǔ)的發(fā)照標(biāo)準(zhǔn)

C.與履行監(jiān)管職責(zé)相適應(yīng)的充分法律授權(quán)

D.有符合規(guī)定的資本充足率

【答案】D

24、《資本辦法》規(guī)定，符合條件的優(yōu)先股屬于（）。

A.資本扣除項

B.核心一級資本

C.其他一級資本

D.二級資本

【答案】C

25、2009年，我國首批消費金融公司試點城市不包括（）。

A.北京

B.天津

C.成都

D南京

【答案】D

26、租賃資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)是指金融租賃公司作為（），將金融租賃

公司應(yīng)收融資租賃款信托給（），由受托機構(gòu)以資產(chǎn)支持證券的形

式向（）發(fā)行受益證券，以該資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付資產(chǎn)支持證券

收益的結(jié)構(gòu)性融資活動。

A.受托機構(gòu)；發(fā)起機構(gòu)，?投資機構(gòu)

B.發(fā)起機構(gòu)，?投資機構(gòu)；受托機構(gòu)

C.發(fā)起機構(gòu)；受托機構(gòu)，?投資機構(gòu)

D.投資機構(gòu)；發(fā)起機構(gòu)；受托機構(gòu)

【答案】C

27、下列保函品種中，屬于融資類保函的是（）。

A.即期付款保函

B.延期付款保函

C.經(jīng)營租賃保函

D.投標(biāo)保函

【答案】B

28、在信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險和操作風(fēng)險中，（）的形

成原因更加復(fù)雜，涉及范圍更加廣泛。

A.信用風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

【答案】C

29、目前，非現(xiàn)場監(jiān)管主要使用（）個基礎(chǔ)指標(biāo)，涵蓋了資本充足、

杠桿情況、信用風(fēng)險、盈利性、流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險等六個方面,

對銀行業(yè)金融機構(gòu)風(fēng)險狀況可以有效計量和監(jiān)測。

A.54

B.55

C.58

D.60

【答案】A

30、商業(yè)銀行的負債分類較多，下列不屬于按資金來源分類的是

（）o

A.結(jié)算性負債

B.或有負債

C.借入負債

D.存款負債

【答案】B

31、擔(dān)保、備用信用證等能夠?qū)⑿庞蔑L(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方，這種轉(zhuǎn)移

屬于（）。

A.保險轉(zhuǎn)移

B.非保險轉(zhuǎn)移

C.再保險轉(zhuǎn)移

D.擔(dān)保轉(zhuǎn)移

【答案】B

32、下列選項中，銀行業(yè)信息科技呈現(xiàn)的特征不包括（）。

A.銀行業(yè)務(wù)高度依賴信息科技

B.市場信息趨于全球化

C.業(yè)務(wù)與信息科技不斷融合

D.系統(tǒng)環(huán)境日益復(fù)雜

【答案】B

33、我國商業(yè)銀行的流動性比例應(yīng)當(dāng)不低于（）。

A.25%

B.40%

C.85%

D.100%

【答案】A

34、下列不屬于商業(yè)銀行年度披露的信息是（）。

A.資產(chǎn)證券化風(fēng)險暴露和評估信息

B.董事、監(jiān)事和高級管理人員薪酬信息

C.股東名稱及報告期內(nèi)變動情況

D.信用風(fēng)險信息

【答案】C

35、下列不屬于監(jiān)管部門對商業(yè)銀行績效管理的主要關(guān)注點的是

（）。

A.年度經(jīng)營計劃的審慎性

B.業(yè)務(wù)歸屬和會計核算的準(zhǔn)確性

C.信貸資源配置的合規(guī)性

D.財務(wù)數(shù)據(jù)和管理信息的規(guī)范性

【答案】C

36、下列關(guān)于《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，說法不正確的

是（）。

A.明確要求商業(yè)銀行建立健全信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險管理

B.嚴(yán)格實行授信管理

C.有效識別、評估、監(jiān)測和控制業(yè)務(wù)風(fēng)險

D.明確要求商業(yè)銀行建立健全信用卡業(yè)務(wù)內(nèi)部控制體系

【答案】B

37、在第三版巴塞爾協(xié)議中，新弓［用的用來反映商業(yè)銀行中長期流

動性水平的指標(biāo)是（）。

A.核心負債比例

B.凈穩(wěn)定融資比率

C.流動性覆蓋比率

D.流動性缺口率

【答案】B

38、下列選項中，不屬于合規(guī)管理基本機制的是（）。

A.合規(guī)績效考核機制與合規(guī)問責(zé)機制

B.全面管理制度

C.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度

D.誠信舉報機制

【答案】B

39、備用信用證的實質(zhì)是銀行對借款人的一種（）。

A.承諾行為

B.代理行為

C.擔(dān)保行為

D.理財行為

【答案】C

40、1994年，人民銀行發(fā)布了《關(guān)于商業(yè)銀行實行資產(chǎn)負債比例管

理的通知》，提出了包括資本充足率在內(nèi)的一系列資產(chǎn)負債比例的管

理指標(biāo)，并參考（）規(guī)定了資本充足率的計算方法和最低要求。

A.《巴塞爾資本協(xié)議I》

B.《巴塞爾資本協(xié)議II》

C.《巴塞爾資本協(xié)議3》

D.《巴塞爾資本協(xié)議IV》

【答案】A

41、《巴塞爾資本協(xié)議II》的三大支柱不包括（）。

A.外部監(jiān)管

B.最低資本要求

C.市場約束

D.內(nèi)部監(jiān)管

【答案】D

42、信托的基本分類不包括的是（）。

A.意定信托和非意定信托

B.定性信托和定量信托

C.民事信托和營業(yè)信托

D.私益信托與公益信托

【答案】B

43、根據(jù)《商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法》，設(shè)立了（）指標(biāo)來考

核商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備的充足性。

A.不良貸款率和撥備覆蓋率

B.撥備覆蓋率和貸款撥備率

C.不良貸款率和集中度

D.集中度和全部關(guān)聯(lián)度

【答案】B

44、（）反映出銀行每一單位收入需要支出多少成本，該比率越

低說明銀行單位收入的成本支出越低。

A.權(quán)益乘數(shù)

B.資本利潤率

C.成本收入比

D.資產(chǎn)利潤率

【答案】C

45、《銀行業(yè)金融機構(gòu)國別風(fēng)險管理指引》，下列關(guān)于國別風(fēng)險的說

法中正確的是（）。

A.國別風(fēng)險應(yīng)當(dāng)至少劃分低、中、高三個等級

B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險是國別風(fēng)險的主要類型之一，是指借款人或債務(wù)人無法

對其承擔(dān)的風(fēng)險進行風(fēng)險分散

C.重大國別風(fēng)險暴露，是指對單一國家或地區(qū)超過銀行業(yè)金融機構(gòu)

凈資本15%的風(fēng)險暴露

D.國別風(fēng)險可能由一國或地區(qū)經(jīng)濟狀況惡化、政治和社會動蕩、資

產(chǎn)被國有化或被征用、政府拒付對外債務(wù)，外匯管制成貨幣貶值等

情況引發(fā)

【答案】D

46、擔(dān)保余額比例是指擔(dān)保余額與注冊資本之比，應(yīng)不大于（）。

A.100%

B.80%

C.50%

D.20%

【答案】A

47、（）是指合規(guī)管理部門等依照銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險管理程序，并按

規(guī)定的報告路線，及時、全面、完整地向管理層提供定性和定量描

述的銀行經(jīng)營過程中所涉及的合規(guī)風(fēng)險狀況的報告。

A.合規(guī)風(fēng)險評估

B.合規(guī)風(fēng)險測試

C.合規(guī)風(fēng)險識別

D.合規(guī)風(fēng)險報告

【答案】D

48、自（）開始施行的《中國內(nèi)部審計協(xié)會第1101號——內(nèi)部審計

基本準(zhǔn)則》明確了內(nèi)部審計的一般準(zhǔn)則。

A.2015年

B.2017年

C.2014年

D.2005年

【答案】C

49、下列不屬于商業(yè)銀行風(fēng)險控制計劃的是（）。

A.市場風(fēng)險控制計劃

B.存貸款定價控制計劃

C.利率風(fēng)險控制計劃

D.流動性風(fēng)險控制計劃

【答案】A

50、目前我國商業(yè)銀行常用的內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價的方法不包括（）。

A.二元化曲線的轉(zhuǎn)讓定價

B.以成本為基礎(chǔ)的轉(zhuǎn)讓定價

C.以客戶為基礎(chǔ)的轉(zhuǎn)讓定價

D.以市場為基礎(chǔ)的轉(zhuǎn)移定價

【答案】C

多選題（共30題）

1、銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理層承擔(dān)全面風(fēng)險管理的實施責(zé)任，執(zhí)

行董事會的決議，應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括（）o

A.制定風(fēng)險管理政策和程序.定期評估.必要時調(diào)整

B.評估全面風(fēng)險和各類重要風(fēng)險管理狀況并向董事會報告

C.建立完備的管理信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制

D.聘任風(fēng)險總監(jiān)或其他高級管理人員.牽頭負責(zé)全面風(fēng)險管理

E.對董事會設(shè)定的風(fēng)險限額進行細化并執(zhí)行，包括但不限于行業(yè)、

區(qū)域、客戶、產(chǎn)品等維度

【答案】ABC

2、制訂生產(chǎn)計劃之前，要對企業(yè)經(jīng)營內(nèi)外環(huán)境進行調(diào)查研究。調(diào)查

研究的內(nèi)容有()o

A.國內(nèi)外市場信息資料、預(yù)測

B.上期產(chǎn)品銷售量

C.上期合同執(zhí)行情況及成品庫存量

D.上期計劃的完成情況

E.產(chǎn)量指標(biāo)的優(yōu)選和確定

【答案】ABCD

3、2008年國際金融危機暴露出銀行流動性風(fēng)險管理存在的不足，

包括()o

A.銀行流動性風(fēng)險偏好過高

B.壓力測試情景設(shè)置過于寬松，應(yīng)急計劃和壓力測試不夠有效，優(yōu)

質(zhì)流動性資產(chǎn)儲備不足

C.未能有效評估一些快速發(fā)展的復(fù)雜金融產(chǎn)品或業(yè)務(wù)所帶來的流動

性風(fēng)險

D.董事會和高管層對流動性風(fēng)險管理的重視程度不夠、資源投入不

足

E.未能有效評估表外或有負債或非契約性義務(wù)中潛在的流動性需求

【答案】ABCD

4、資訊技術(shù)的進步使全球金融市場連成一體，加快了金融市場的

A.網(wǎng)絡(luò)化

B.國際化

C.全球化

D.一體化

E.多元化

【答案】ABD

5、單一監(jiān)管周期包括的環(huán)節(jié)有（）。

A.制訂監(jiān)管計劃

B.日常監(jiān)測分析

C.風(fēng)險評估

D.現(xiàn)場檢查聯(lián)動

E.監(jiān)管評級

【答案】ABCD

6、根據(jù)《商業(yè)銀行監(jiān)管評級內(nèi)部指弓I》，商業(yè)銀行盈利的穩(wěn)定性主

要包括（）。

A.經(jīng)濟環(huán)境、利率波動、政策調(diào)整對銀行收入和成本的影響

B.銀行生息資產(chǎn)占比是否合適，利潤增長幅度是否合理，是否存在

利潤增長幅度偏低或偏高的情況，非經(jīng)常損益對盈利影響如何

C.銀行成本費用的構(gòu)成及變動趨勢如何，成本管理是否有效

D.銀行是否嚴(yán)格按照會計準(zhǔn)則和會計制度真實、準(zhǔn)確核算成本費用

和收入，有無虛增和虛減利潤，或?qū)⒗⑹杖胗嬋胫虚g業(yè)務(wù)收入從

而變相提高非利息收入比例等現(xiàn)象

E.銀行利息收入、非利息收入和營業(yè)外收入的占比情況，利息收入

是否過度依賴某類行業(yè)、客戶和產(chǎn)品，非利息收入是否主要來源于

中間業(yè)務(wù)收入

【答案】BC

7、符合我國當(dāng)前和今后宏觀經(jīng)濟政策總體思路的有（）。

A.宏觀政策要活

B.產(chǎn)業(yè)政策要準(zhǔn)

C.微觀政策要穩(wěn)

D.改革政策要實

E.社會政策要托底

【答案】BD

8、我國銀行業(yè)監(jiān)管的新理念是（）。

A.管法人

B.管風(fēng)險

C.管內(nèi)控

D.提高透明度

E.管合規(guī)

【答案】ABCD

9、在信息科技內(nèi)外部審計方面，商業(yè)銀行應(yīng)重視（）。

A.近三年信息科技審計覆蓋率

B.近兩年信息科技審計覆蓋率

C.近三年信息科技內(nèi)（外）審整改率

D.近兩年信息科技內(nèi)（外）審整改率

E.近兩年內(nèi)（外）審工作中信息科技專項審計占比

【答案】AD

10、關(guān)于國際航空貨物運單，下列說法正確的有（）。

A.可以作為有價證券流通

B.具有貨物收據(jù)和運輸契約的證明的作用

C.不能背書轉(zhuǎn)讓

D.收貨人憑航空貨運單提貨

E.屬于物權(quán)憑證

【答案】BC

11、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行

在信息安全管理體系方面應(yīng)（）。

A.建立合理的信息安全管理組織架構(gòu)及制度體系

B.信息安全管理體系完整，信息安全管理策略覆蓋全面

C.電子銀行信息安全管理體系完整

D.建立信息安全標(biāo)準(zhǔn)和評估體系

E.保證信息科技管理是否符合國家法律法規(guī)準(zhǔn)則和監(jiān)管要求

【答案】ABC

12、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的有效結(jié)合具有的優(yōu)勢有（）。

A.提高現(xiàn)場檢查效率

B.提高現(xiàn)場檢查的針對性

C.提高非現(xiàn)場檢查分析準(zhǔn)確性

D.加強現(xiàn)場檢查有效性

E.提高非現(xiàn)場檢查的效率

【答案】ABCD

13、信托業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定包括（）。

A.利用受托人地位謀取不當(dāng)利益

B.以信托財產(chǎn)提供擔(dān)保

C.承諾信托財產(chǎn)不受損失

D.將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的的用途

E.保證最低收益

【答案】ABCD

14、對于出具貸款承諾的項目和開立信貸證明的工程，項目/工程

必須符合國家產(chǎn)業(yè)政策和銀行授信政策。對于（）等涉及資源和

公共利益的合規(guī)審批手續(xù)，一定要作為出具承諾函首要考慮的因素。

A.土地

B.生態(tài)

C.環(huán)保

D國防

E.經(jīng)濟

【答案】ACD

15、下列關(guān)于關(guān)聯(lián)交易管理制度說法正確的有（）。

A.股東特別是主要股東在本行授信逾期時，應(yīng)當(dāng)對其在股東大會和

派出董事在董事會上的表決權(quán)進行限制

B.股東在本行借款余額超過其持有經(jīng)審計的上一年度股權(quán)凈值的50%

的，不得將本行股票進行質(zhì)押

C.商業(yè)銀行對一個關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過資本凈額的15%

D.商業(yè)銀行不得接受以本行股權(quán)為質(zhì)押權(quán)標(biāo)的的信貸

E.主要股東轉(zhuǎn)讓本行股份的，應(yīng)當(dāng)事前告知本行監(jiān)事會

【答案】AD

16、資產(chǎn)負債管理最根本的內(nèi)涵是（）。

A.流動性風(fēng)險的管理

B.商業(yè)銀行穩(wěn)健發(fā)展的管理

C.風(fēng)險限額下的協(xié)調(diào)式管理

D.前瞻性的策略選擇管理

E.資本充足率水平的管理

【答案】CD

17、下列屬于違規(guī)吸收和虛假增加存款的是（）。

A.延遲支付吸存

B.通過個人或機構(gòu)等第三方資金中介吸收存款

C.違規(guī)返利吸存

D.以貸開票吸存

E.通過同業(yè)業(yè)務(wù)倒存

【答案】ABCD

18、銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)包括（）要素。

A.風(fēng)險治理架構(gòu)

B.風(fēng)險管理政策和程序

C.風(fēng)險管理策略

D.內(nèi)部控制和審計體系

E.風(fēng)險偏好和風(fēng)險承受能力

【答案】ABCD

19、信托公司治理即通過（）所構(gòu)成的組織結(jié)構(gòu)及其相互間的監(jiān)

督制衡關(guān)系以及內(nèi)苛治理為基礎(chǔ)的外部機制實施共同治理，實現(xiàn)受

益人利益最大化，從而保證公司決策的科學(xué)化，最終維護各相關(guān)方

的利益。

A.股東會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.管理層

E.經(jīng)理層

【答案】ABC

20、根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》，下

列關(guān)于理財產(chǎn)品代理銷售的說法，正確的有（）o

A.采用合作機構(gòu)對代銷產(chǎn)品的風(fēng)險評級

B.商業(yè)銀行總行對合作機構(gòu)實行名單制管理

C.商業(yè)銀行與合作機構(gòu)建立定期對賬機制

D.與其合作的機構(gòu)不能超過三家

E.商業(yè)銀行總行與合作機構(gòu)總部簽訂代銷協(xié)議

【答案】BC

21、債券投資管理基本原則包括（）。

A.統(tǒng)一授信的原則

B.防范風(fēng)險的原則

C.期限匹配和結(jié)構(gòu)管理相結(jié)合的原則

D.保持流動性和效益性的平衡

E.分級管理的原則

【答案】ABCD

22、根據(jù)管理需要，監(jiān)測報表按報送頻度可以分為（）。

A.日報表

B.旬報表

C.月報表

D.季報表

E.年報表

【答案】ABCD

23、借款人申請流動資金貸款應(yīng)