基礎(chǔ)考前絕密押題卷-6-23年-2期附有答案

基礎(chǔ)考前絕密押題卷-6-23年-2期[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[單選題]*○新兵部○新購一部○新購二部○升級一部○升級二部○職能部門○其他您的部門：[單選題]*○一大組○二大組○三大組○四大組○職能部門○其他1.金融行生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)，這體現(xiàn)的是金融行生工具的（）基本特征。[單選題]*聯(lián)動(dòng)性(正確答案)杠桿性跨期性不確定性答案解析：聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。2.下列關(guān)于封閉式基金的說法，正確的是（）。[單選題]*封閉式基金每周披露一次基金份額凈值但每兩個(gè)交易日進(jìn)行估值封閉式基金每周披露一次基金份額凈值，但每個(gè)交易日進(jìn)行估值(正確答案)封閉式基金每兩個(gè)交易日披露一次基金份額凈值每兩個(gè)交易日進(jìn)行估值封閉式基金每個(gè)交易日披露一次基金份額凈值，每個(gè)交易日進(jìn)行估值答案解析：封閉式基金每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，但每周披露一次基金份額凈值。故本題選擇B選項(xiàng)。3.期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡，期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的（）為代價(jià)而擁有了這種權(quán)利。[單選題]*手續(xù)費(fèi)傭金期權(quán)費(fèi)(正確答案)保證金答案解析：金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用（稱為期權(quán)費(fèi)或期權(quán)價(jià)格），在約定日期內(nèi)（或約定日期）享有按事先確定的價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。4.在長期實(shí)踐探索的基礎(chǔ)上，對證券公司實(shí)施有效監(jiān)管的基礎(chǔ)性制度已經(jīng)基本形成。其中，基礎(chǔ)性制度不包括（）。[單選題]*證券公司業(yè)務(wù)許可制度客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度以風(fēng)險(xiǎn)資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度(正確答案)信息報(bào)送和披露制度答案解析：在長期的實(shí)踐探索基礎(chǔ)上，對證券公司實(shí)施有效監(jiān)管的基礎(chǔ)性制度已經(jīng)基本形成，主要包括證券公司業(yè)務(wù)許可制度、以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度、分類監(jiān)管制度、以凈資本和流動(dòng)性為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度、合規(guī)管理制度、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度、信息報(bào)送與披露制度等。5.下列關(guān)于股份公司支付紅利的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*股份公司只能用留存收益支付紅利股份公司在無力償債時(shí)不能支付紅利股份公司在繳納所得稅后，其利潤可按照普通股股東持有的股份比例分配紅利(正確答案)紅利的支付不能減少股份公司的注冊資本答案解析：A、B、D選項(xiàng)說法正確。股份公司只能用留存收益支付紅利；紅利的支付不能減少其注冊資本；公司在無力償債時(shí)不能支付紅利。C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。我國有關(guān)法律規(guī)定，公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應(yīng)按如下順序分配：彌補(bǔ)虧損，提取法定公積金，提取任意公積金。可見，普通股票股東能否分到紅利以及分得多少，取決于公司的稅后利潤多少以及公司未來發(fā)展的需要。故本題選C選項(xiàng)。6.下列關(guān)于我國證券公司發(fā)展歷程的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*我國證券公司發(fā)展的第二階段證券公司經(jīng)歷數(shù)量激增、業(yè)務(wù)擴(kuò)大及第一次綜合治理我國證券公司發(fā)展的第五階段為強(qiáng)監(jiān)管和擴(kuò)大開放在我國證券公同發(fā)展的第一階段，證券公司處于萌芽狀態(tài)，資產(chǎn)規(guī)模相對較小我國證券公司發(fā)展的第四階段，《證券法》頒布及第二次綜合治理(正確答案)答案解析：A選項(xiàng)表述正確。第二階段：數(shù)量激增、業(yè)務(wù)擴(kuò)大及第一次綜合治理（1992-1997年）。B選項(xiàng)表述正確。第五階段：步入強(qiáng)監(jiān)管和擴(kuò)大開放的新階段（2018年以來）。C選項(xiàng)表述正確。第一階段：在這一階段，證券公司處于萌芽狀態(tài)，資產(chǎn)規(guī)模相對較小，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)大多是銀行和信托投資公司下設(shè)的證券業(yè)務(wù)部門。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。第三階段：《證券法》頒布及第二次綜合治理（1998-2007年）所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故本題選擇D選項(xiàng)。7.在資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，SPV（特殊目的機(jī)構(gòu)）的特點(diǎn)不包括（）。[單選題]*SPV是一個(gè)獨(dú)立的法律實(shí)體其資產(chǎn)是向發(fā)起人購買的基礎(chǔ)資產(chǎn)其負(fù)債主要是發(fā)行的資產(chǎn)支持債券SPV不是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人(正確答案)答案解析：特殊目的機(jī)構(gòu)是以資產(chǎn)證券化為目的而特別組建的獨(dú)立法律主體，其負(fù)債主要是發(fā)行的資產(chǎn)支持債券，資產(chǎn)則是向發(fā)起人購買的基礎(chǔ)資產(chǎn)（B、C選項(xiàng)正確）。SPV是介于發(fā)起人和投資者之間的中介機(jī)構(gòu)，是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)行人（D選項(xiàng)錯(cuò)誤）。SPV是一個(gè)法律上的實(shí)體，可以采取信托、公司或者有限合伙的形式（A選項(xiàng)正確）。故本題選D選項(xiàng)。8.下列關(guān)于非公開募集證券投資基金基本規(guī)范的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*擔(dān)任非公開真集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記手續(xù)在我國，單只非公開募集證券投資基金合格投資者累計(jì)不得超過200人除基金合同另有約定外，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管非公開募集基金可以通過講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式向不特定對象募集(正確答案)答案解析：非公開募集基金不可以通過講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式向不特定對象募集。9.下列不屬于非柜臺(tái)委托的是（）。[單選題]*人工電話委托或傳真委托自助和電話自動(dòng)委托證券營業(yè)部委托(正確答案)網(wǎng)上委托答案解析：非柜臺(tái)委托主要有人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等形式。10.關(guān)于開放式基金，下列不可以通過基金管理人的直銷中心辦理的是（）。[單選題]*申購認(rèn)購兌換(正確答案)贖回答案解析：開放式基金的申購和贖回與認(rèn)購一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理。故本題選擇C選項(xiàng)。11.下列關(guān)于首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的規(guī)定的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*最近一年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告由注冊會(huì)計(jì)師出具無保留意見的審計(jì)報(bào)告(正確答案)有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時(shí)間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計(jì)算發(fā)行人規(guī)范運(yùn)行發(fā)行人業(yè)務(wù)完整，具有直接面向市場獨(dú)立持續(xù)經(jīng)營的能力答案解析：首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市應(yīng)滿足以下條件：（1）發(fā)行人是依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營3年以上的股份有限公司，具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)，相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員能夠依法履行職責(zé)。有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時(shí)間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計(jì)算（B選項(xiàng)表述正確）。（2）最近三年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告由注冊會(huì)計(jì)師出具無保留意見的審計(jì)報(bào)告（A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）。（3）發(fā)行人業(yè)務(wù)完整，具有直接面向市場獨(dú)立持續(xù)經(jīng)營的能力（D選項(xiàng)表述正確）。（4）發(fā)行人規(guī)范運(yùn)行（C選項(xiàng)表述正確）。所以A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，故本題選擇A選項(xiàng)。12.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立以（）為核心的融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模監(jiān)控和調(diào)整機(jī)制。[單選題]*凈收入總資產(chǎn)凈資產(chǎn)凈資本(正確答案)答案解析：《證券公司融資融券業(yè)務(wù)內(nèi)部控制指引》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立以凈資本為核心的融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模監(jiān)控和調(diào)整機(jī)制。證券公司應(yīng)當(dāng)建立融資融券業(yè)務(wù)的集中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)。故選D。13.下列關(guān)于混合資本債券的說法，正確的是（）。[單選題]*清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后(正確答案)發(fā)行之日起15年內(nèi)不可贖回期限在20年以上商業(yè)銀行為補(bǔ)充核心資本而發(fā)行答案解析：A選項(xiàng)表述正確，D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。我國的混合資本債券，是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前，但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后。B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤?；旌腺Y本債券期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回。所以A選項(xiàng)表述正確，故本題選擇A選項(xiàng)。14.機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展的基礎(chǔ)是（）。[單選題]*將養(yǎng)老金投資于期貨產(chǎn)品基金分級制的養(yǎng)老制度以企業(yè)年金為主的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老金在內(nèi)的多層次養(yǎng)老保障體系的構(gòu)建(正確答案)現(xiàn)收現(xiàn)付的公共養(yǎng)老制度答案解析：機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展。對現(xiàn)收現(xiàn)付的公共養(yǎng)老制度進(jìn)行改革，建立起以包括企業(yè)年金為主的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老金和個(gè)人自愿儲(chǔ)蓄性養(yǎng)老金在內(nèi)的多層次養(yǎng)老保障體系，是我國社會(huì)保障體系改革的方向。15.證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)是研究和發(fā)現(xiàn)股票的（）,并將其與市場價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略。[單選題]*賬面價(jià)值清算價(jià)值票面價(jià)值內(nèi)在價(jià)值(正確答案)答案解析：股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，即股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場價(jià)格，股票的市場價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。研究和發(fā)現(xiàn)股票的內(nèi)在價(jià)值，并將內(nèi)在價(jià)值與市場價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的主要任務(wù)。16.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)分設(shè)（），符合不同標(biāo)準(zhǔn)的掛牌公司分別納入管理。[單選題]*創(chuàng)新層和成長層創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層(正確答案)成長層和基礎(chǔ)層創(chuàng)業(yè)層和成長層答案解析：全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)設(shè)立創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層。故本題選B選項(xiàng)。17.公司向境內(nèi)上市外資股股東支付股利及其他款項(xiàng)，以（）計(jì)價(jià)和宣布。[單選題]*美元?dú)W元港幣人民幣(正確答案)答案解析：公司向境內(nèi)上市外資股股東支付股利及其他款項(xiàng)，以人民幣計(jì)價(jià)和宣布，以外幣支付。18.下列關(guān)于上市開放式基金（LOF）的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*LOF僅能在交易所申購、贖回(正確答案)LOF不會(huì)出現(xiàn)大幅度折價(jià)交易LOF可以是主動(dòng)管理型基金LOF申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行答案解析：A選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。上市開放式基金是一種既可以同時(shí)在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場外市場與場內(nèi)市場有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種開放式基金。B選項(xiàng)表述正確。LOF所具有的可以在場內(nèi)外申購、贖回以及場內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排，使LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價(jià)交易的現(xiàn)象。C選項(xiàng)表述正確。與ETF不同，LOF不一定采用指數(shù)基金模式，也可以是主動(dòng)管理型基金。D選項(xiàng)表述正確。LOF申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行，對申購和贖回沒有規(guī)模上的限制，可以在交易所申購、贖回，也可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。故選A。19.下列關(guān)于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*中國證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制形式，其權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)是由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)自律組織，證券公司可以根據(jù)自身需要自愿加入(正確答案)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)是非營利性社會(huì)團(tuán)體法人中國證券業(yè)協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案答案解析：A選項(xiàng)表述正確，B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制的組織形式，證券公司應(yīng)當(dāng)加入中國證券業(yè)協(xié)會(huì)。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，C選項(xiàng)表述正確。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)正式成立于1991年8月28日，是依據(jù)《中華人民共和國證券法》和《社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是非營利性社會(huì)團(tuán)體法人。D選項(xiàng)表述正確。中國證券業(yè)協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。所以B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故本題選擇B選項(xiàng)。20.在構(gòu)建我國的證券公司監(jiān)管制度方面，有以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的（）制度。[單選題]*市場準(zhǔn)入(正確答案)專業(yè)評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)控制事前審核答案解析：我國在長期的實(shí)踐探索基礎(chǔ)上，對證券公司實(shí)施有效監(jiān)管的基礎(chǔ)性制度已經(jīng)基本形成，主要包括證券公司業(yè)務(wù)許可制度、以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度、分類監(jiān)管制度、以凈資本和流動(dòng)性為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度、合規(guī)管理制度、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度、信息報(bào)送與披露制度等。故本題選擇A選項(xiàng)。21.下列關(guān)于存托憑證的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*存托憑證一般代表外國公司債券(正確答案)目前我國香港特別行政區(qū)推出的存托憑證被稱為HDR存托憑證也被稱為預(yù)托憑證存托憑證是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證答案解析：存托憑證是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證（D選項(xiàng)正確）。存托憑證一般代表外國公司股票，有時(shí)也代表債券（A選項(xiàng)錯(cuò)誤）。存托憑證也被稱為預(yù)托憑證（B選項(xiàng)正確）。目前我國香港特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)推出的存托憑證分別被稱為HDR和TDR（C選項(xiàng)正確）。故本題選A選項(xiàng)。22.下列各項(xiàng)中，（）不屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)測量中基于機(jī)構(gòu)層面的指標(biāo)。[單選題]*速動(dòng)比率換手率(正確答案)現(xiàn)金流量比率流動(dòng)性覆蓋率答案解析：機(jī)構(gòu)層面指標(biāo)包括：（1）資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)指標(biāo)：流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、凈穩(wěn)定資金率、資產(chǎn)負(fù)債的久期缺口。（2）現(xiàn)金流量匹配指標(biāo)：流動(dòng)性覆蓋率、流動(dòng)性指數(shù)、現(xiàn)金流量比率。市場層面指標(biāo)：買賣價(jià)差法、換手率、沖擊成本。故本題選B選項(xiàng)。23.我國首家商品期貨交易所是（）。[單選題]*上海黃金交易所上海期貨交易所大連商品交易所鄭州商品交易所(正確答案)答案解析：自1990年10月我國第一家商品期貨交易所——鄭州商品交易所前身鄭州糧食批發(fā)市場成立以來，我國商品期貨市場得到了較快的發(fā)展。2021年4月19日，廣州期貨交易所揭牌儀式舉行。目前，我國共有上海期貨交易所、大連商品交易所、鄭州商品交易所和廣州期貨交易所四大商品期貨交易所。故本題選D選項(xiàng)。24.現(xiàn)有研究普遍認(rèn)為，在交易對手信用風(fēng)險(xiǎn)管理方面，（）在場外金融衍生品交易市場的缺失，是次貸危機(jī)發(fā)生的重要原因之一。[單選題]*凈額結(jié)算機(jī)制提高抵押品機(jī)制信用衍生品市場對沖中央交易對手機(jī)制(正確答案)答案解析：現(xiàn)有研究普遍認(rèn)為，中央交易對手機(jī)制在場外金融衍生品交易市場的缺失，是次貸危機(jī)發(fā)生的重要原因之一。故本題選D選項(xiàng)。25.關(guān)于商業(yè)銀行金融債券發(fā)行的操作要求，下列說法正確的是（）。[單選題]*金融債券可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行方式(正確答案)金融債券可以在深圳證券交易所債券市場公開發(fā)行商業(yè)銀行發(fā)行金融債券有強(qiáng)制擔(dān)保要求金融債券可以在上海證券交易所債券市場公開發(fā)行答案解析：A選項(xiàng)表述正確，B、D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。金融債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行，可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強(qiáng)制性擔(dān)保要求。故本題選擇A選項(xiàng)。26.通過股票絕對估值方法得到了企業(yè)價(jià)值，（）可以把企業(yè)價(jià)值換算成股權(quán)價(jià)值。[單選題]*股權(quán)價(jià)值=企業(yè)價(jià)值-（債務(wù)-存貨）股權(quán)價(jià)值=企業(yè)價(jià)值-長期負(fù)債股權(quán)價(jià)值=企業(yè)價(jià)值-凈債務(wù)(正確答案)股權(quán)價(jià)值=企業(yè)價(jià)值-（債務(wù)+現(xiàn)金）答案解析：如果得到的是企業(yè)價(jià)值，可以通過以下價(jià)值等式換算成股權(quán)價(jià)值（股票價(jià)值）：股權(quán)價(jià)值=企業(yè)價(jià)值-凈債務(wù)=企業(yè)價(jià)值-（債務(wù)-現(xiàn)金）。故本題選C選項(xiàng)。27.下列業(yè)務(wù)中，不屬于商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的是（）。[單選題]*財(cái)務(wù)顧問票據(jù)貼現(xiàn)(正確答案)委托貸款貸款承諾答案解析：表外業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行從事的，按照現(xiàn)行的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不計(jì)入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)，不形成現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)負(fù)債，但能夠引起當(dāng)期損益變動(dòng)的業(yè)務(wù)。商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)主要分為：擔(dān)保承諾類、代理投融資服務(wù)類、中介服務(wù)類、其他類等。A選項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問屬于中介服務(wù)類表外業(yè)務(wù)；C選項(xiàng)委托貸款屬于代理投融資服務(wù)類表外業(yè)務(wù)；D屬于擔(dān)保承諾類表外業(yè)務(wù)。B選項(xiàng)票據(jù)貼現(xiàn)屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，不屬于表外業(yè)務(wù)。故本題選擇B選項(xiàng)。28.下列關(guān)于股票退市制度的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*股票退市制度有利于健全資本市場功能股票退市制度有利于增強(qiáng)市場主體活力，提高市場競爭力科創(chuàng)板上市公司股票被終止上市的，均可申請重新上市(正確答案)股票退市包括主動(dòng)退市和強(qiáng)制退市答案解析：A、B選項(xiàng)說法正確。股票退市制度是資本市場重要的基礎(chǔ)性制度，有利于健全資本市場功能，降低市場經(jīng)營成本，增強(qiáng)市場主體活力，提高市場競爭能力；有利于實(shí)現(xiàn)優(yōu)勝劣汰，懲戒重大違法行為，引導(dǎo)理性投資，保護(hù)投資者特別是中小投資者合法權(quán)益。C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。上市公司的股票終止上市后，其終止上市情形已消除，達(dá)到證券交易所規(guī)定的重新上市條件的，可以向證券交易所申請重新上市。D選項(xiàng)說法正確。股票退市包括主動(dòng)退市和強(qiáng)制退市。故本題選擇C選項(xiàng)。29.關(guān)于非公開募集基金，下列說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*不得通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾傳播媒體向不特定對象宣傳推介不得通過講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式向其現(xiàn)有投資者宣傳推介(正確答案)不得在互聯(lián)網(wǎng)上向不特定對象宣傳推介不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金答案解析：非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體成者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等方式向不特定對象宣傳推介（A、C、D選項(xiàng)表述正確）。B選項(xiàng)描述錯(cuò)誤，可以向現(xiàn)有投資者宣傳推薦。故選B。30.主板市場對發(fā)行人的營業(yè)期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求標(biāo)準(zhǔn)較高，上市企業(yè)多為（）。[單選題]*創(chuàng)業(yè)型企業(yè)大型成熟企業(yè)(正確答案)創(chuàng)新型企業(yè)成長型企業(yè)答案解析：主板市場對發(fā)行人的營業(yè)期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求標(biāo)準(zhǔn)較高，上市企業(yè)多為大型成熟企業(yè)，具有較大的資本規(guī)模以及穩(wěn)定的盈利能力。31.在國際債券市場上，不需要官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令管制和約束的債券是（）。[單選題]*歐洲債券(正確答案)熊貓債券揚(yáng)基債券武士債券答案解析：歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令的管制和約束（A選項(xiàng)表述正確）。在發(fā)行納稅方面，外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。故本題選擇A選項(xiàng)。32.某一證券投資基金總資產(chǎn)為44.06億元，負(fù)債為0.97億元，基金總份額為46.8億份，則基金份額凈值是（）億元。[單選題]*0.940.930.92(正確答案)0.96答案解析：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額，套入公式可得：基金份額凈值=（44.06億元-0.97億元）/46.8億份=0.92億元。故本題選擇C選項(xiàng)。33.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶委托文件、資料等，保存期限不得少于（）年。[單選題]*10(正確答案)20155答案解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶委托文件，核查和驗(yàn)證資料，工作底稿以及與質(zhì)量控制、內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的信息和資料，任何人不得泄露、隱匿、偽造、篡改或者毀損。上述信息和資料的保存期限不得少于10年，自業(yè)務(wù)委托結(jié)束之日起算。未按照規(guī)定保存有關(guān)文件和資料的，或泄露、隱匿、偽造、篡改、毀損有關(guān)文件和資料的，須承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。故本題選A選項(xiàng)。34.在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)對投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評估。投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過（）年。[單選題]*51013(正確答案)答案解析：在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式股行特定對象確定程序，對投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評估。投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過3年。故本題選擇D選項(xiàng)。35.下列關(guān)于無面額股票的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*無面額股票的價(jià)值與公司每股凈資產(chǎn)無關(guān)(正確答案)無面額股票轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活無面額股票便于股票分割無面額股票的價(jià)值與公司預(yù)期收益同方向變化答案解析：無面額股票也被稱為比例股票或份額股票，是指在股票票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占比例的股票。無面額股票的價(jià)值隨股份公司每股凈資產(chǎn)和預(yù)期每股收益的增減而相應(yīng)增減（A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，D選項(xiàng)說法正確）。無面額股票淡化了票面價(jià)值的概念，與有面額股票的差別僅在表現(xiàn)形式上，即無面額股票代表著股東對公司資本總額的投資比例。無面額股票有兩大特點(diǎn)：第一，發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活。第二，便于股票分割（B、C選項(xiàng)說法正確）。故本題選擇A選項(xiàng)。36.國內(nèi)證券公司從20世紀(jì)90年代開始涉足國際化業(yè)務(wù)，但在"走出去"的過程中也存在一些問題。其中，存在的問題不包括（）。[單選題]*部分境外機(jī)構(gòu)信息披露不規(guī)范(正確答案)證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)對境外機(jī)構(gòu)管控不足，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患部分境外機(jī)構(gòu)下設(shè)機(jī)構(gòu)較多，層級較多，內(nèi)部架構(gòu)不清晰管控不到位部分境外機(jī)構(gòu)將業(yè)務(wù)拓展至非金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域答案解析：國內(nèi)證券公司"走出去"的過程中也存在以下問題：一是部分機(jī)構(gòu)下設(shè)機(jī)構(gòu)較多，層級較多，內(nèi)部架構(gòu)不清晰，管控不到位（C選項(xiàng)表述正確）；二是部分機(jī)構(gòu)將業(yè)務(wù)拓展至非金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域（D選項(xiàng)表述正確），有的還返程境內(nèi)設(shè)立子公司從事與母公司同質(zhì)或相似的業(yè)務(wù)；三是證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)對境外機(jī)構(gòu)管控不足，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患（B選項(xiàng)表述正確）。沒有涉及到A選項(xiàng)。所以A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，故本題選擇A選項(xiàng)。37.股票發(fā)行制度是指發(fā)行人在申請發(fā)行股票時(shí)必須遵循的系列的程序化的規(guī)定，就其具體內(nèi)容來看，不包括（）。[單選題]*發(fā)行監(jiān)管制度發(fā)行定價(jià)發(fā)行登記制度(正確答案)發(fā)行方式答案解析：股票發(fā)行制度是指發(fā)行人在申請發(fā)行股票時(shí)必須遵循的一系列程序化的規(guī)范，具體而言，表現(xiàn)在發(fā)行監(jiān)管制度、發(fā)行方式與發(fā)行定價(jià)等方面。38.證券投資基金在我國香港地區(qū)稱為（）。[單選題]*投資基金證券投資信托基金單位信托基金(正確答案)共同基金答案解析：證券投資基金在不同國家和地區(qū)的稱謂不盡相同，如證券投資基金在美國主要指共同基金，在英國和我國香港地區(qū)被稱為單位信托基金，在歐洲一些國家被稱為"集合投資基金"或"集合投資計(jì)劃"，在日本和我國臺(tái)灣地區(qū)被稱為證券投資信托基金等。故本題選C選項(xiàng)。39.下列關(guān)于股利政策的說法，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*股利政策是公司資本管理事項(xiàng)中經(jīng)常要涉及的一個(gè)與股票相關(guān)的概念股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)股利政策與股東利益最大化不相關(guān)(正確答案)答案解析：A選項(xiàng)說法正確。股利政策是關(guān)于股份公司是否發(fā)放股利、發(fā)放多少股利以及何時(shí)發(fā)放股利等方面的制度與政策，所涉及的主要是股份公司對其收益進(jìn)行分配還是留存以用于再投資的策略問題。股利政策是公司資本管理事項(xiàng)中經(jīng)常要涉及的一個(gè)與股票相關(guān)的概念。B、C選項(xiàng)說法正確，D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，穩(wěn)定可預(yù)測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標(biāo)。40.1994-2003年，我國逐步建立了市場化的金融體系，下列不屬于該時(shí)期具體改革措施的是（）。[單選題]*中國證監(jiān)會(huì)成立，標(biāo)志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架(正確答案)成立了三家政策性銀行，專門承擔(dān)政策性金融業(yè)務(wù)銀行業(yè)與信托業(yè)、證券業(yè)分離對國有專業(yè)銀行實(shí)施商業(yè)化改造答案解析：1994---2003年:逐步改革和完善的市場化金融體系改革的具體措施包括:第一，相繼成立了國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行，專門承擔(dān)政策性金融業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)了政策性金融和商業(yè)性金融相分離。第二，對國有專業(yè)銀行實(shí)行商業(yè)化改造。第三，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的改革。第四，成立資產(chǎn)管理公司。第五，銀行業(yè)與信托業(yè)、證券業(yè)分離。故本題BCD選項(xiàng)屬于改革措施，選項(xiàng)A不屬于。41.根據(jù)《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》，下列關(guān)于企業(yè)債券發(fā)行的條款設(shè)計(jì)要求的說法，正確的有（）。*企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值的80%沒有對企業(yè)債券的期限作出明確的規(guī)定，實(shí)務(wù)操作中一般為1年以上(正確答案)企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的50%發(fā)行企業(yè)債券，擔(dān)保并非強(qiáng)制性要求(正確答案)答案解析：A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值。B選項(xiàng)說法正確?！镀髽I(yè)債券管理?xiàng)l例》等沒有對企業(yè)債券的期限作出明確的規(guī)定，只是說約定在一定期限內(nèi)還本付息，實(shí)務(wù)操作中一般為1年以上。C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%。D選項(xiàng)說法正確。企業(yè)可發(fā)行無擔(dān)保信用債券、資產(chǎn)抵押債券、第三方擔(dān)保債券?？梢姡l(fā)行企業(yè)債券，擔(dān)保并非強(qiáng)制要求。故本題選擇BD選項(xiàng)。42.市盈率倍數(shù)反映了一家公司的股票價(jià)值對其凈利潤的倍數(shù)。對于盈利數(shù)據(jù)，通常會(huì)面臨的選擇有（）。*最近一個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的歷史數(shù)據(jù)(正確答案)最近12個(gè)月的數(shù)據(jù)(正確答案)最近3個(gè)季度的數(shù)據(jù)預(yù)測年度的盈利數(shù)據(jù)(正確答案)答案解析：市盈率（P/E）倍數(shù)反映了一家公司的股票價(jià)值對其凈利潤的倍數(shù)。使用市盈率倍數(shù)法估值時(shí)，一個(gè)需要注意的問題是，使用哪一時(shí)期的盈利數(shù)據(jù)。對于盈利數(shù)據(jù)，通常我們會(huì)面臨三種選擇：一是最近一個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的歷史數(shù)據(jù)；二是最近12個(gè)月的數(shù)據(jù)；三是預(yù)測年度的盈利數(shù)據(jù)。故本題選ABD選項(xiàng)。43.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)或資產(chǎn)組合的VaR值或建立VaR的模型，下列說法正確的有（）。*有些機(jī)構(gòu)所擁有的交易頻繁的頭寸，應(yīng)選用較短的持有期限(正確答案)置信水平過低，損失超過VaR值的極端事件發(fā)生的概率就過低對VaR的準(zhǔn)確性和模型的有效性可以進(jìn)行返回檢驗(yàn)(正確答案)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)選擇的置信水平是99%(正確答案)答案解析：A選項(xiàng)表述正確，調(diào)整速度快的組合，如有些銀行所擁有的交易頻繁的頭寸，應(yīng)選用較短的期限，如一天；調(diào)整相對較長的組合,如某些基金較長時(shí)期擁有的頭寸，可選用一個(gè)月甚至更長。B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，如置信水平過低，損失超過VaR的極端事件發(fā)生的概率過高；C選項(xiàng)表述正確，對VaR的準(zhǔn)確性和模型的有效性可以進(jìn)行返回檢驗(yàn)；D選項(xiàng)表述正確，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)選擇的置信水平是99%。44.根據(jù)《科創(chuàng)板上市公司證券發(fā)行注冊管理辦法（試行）》，科創(chuàng)板上市公司的配股除了要滿足發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合（）。*擬配售股份數(shù)量不超過本次配售前股本總額的50%(正確答案)擬配售股份數(shù)量不超過本次配售前股本總額的40%控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量(正確答案)采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行(正確答案)答案解析：根據(jù)《科創(chuàng)板上市公司證券發(fā)行注冊管理辦法（試行）》，科創(chuàng)板上市公司的配股除了要滿足發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：（1）擬配售股份數(shù)量不超過本次配售前股本總額的50%（A選項(xiàng)表述正確，B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）；（2）控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量（C選項(xiàng)表述正確）；（3）采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行（D選項(xiàng)表述正確）。故本題選擇ACD選項(xiàng)。45.下列關(guān)于證券市場融資基本形式的說法，正確的有（）。*資金赤字單位在市場上向資金盈余單位發(fā)售有價(jià)證券，募得資金(正確答案)資金盈余單位購入有價(jià)證券，獲得有價(jià)證券所代表的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)、收益權(quán)或債權(quán)(正確答案)證券持有者要收回投資，可以通過市場將證券轉(zhuǎn)讓給其他投資者(正確答案)證券可以不斷地轉(zhuǎn)讓流通，使投資者的資金得以靈活周轉(zhuǎn)(正確答案)答案解析：A選項(xiàng)表述正確。證券市場融資的基本形式是：資金赤字單位在市場上向資金盈余單位發(fā)售有價(jià)證券，募得資金。B選項(xiàng)表述正確。資金盈余單位購入有價(jià)證券，獲得有價(jià)證券所代表的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)、收益權(quán)或債權(quán)。C選項(xiàng)表述正確。證券持有者若要收回投資，可以通過市場將證券轉(zhuǎn)讓給其他投資者。D選項(xiàng)表述正確。證券可以不斷地轉(zhuǎn)讓流通，使投資者的資金得以靈活周轉(zhuǎn)。故本題選ABCD選項(xiàng)。46.下列關(guān)于美國金融市場的說法，正確的有（）。*根據(jù)國債的特點(diǎn)，美國國債有通貨膨脹保值債券、浮動(dòng)利率國庫票據(jù)等分類(正確答案)目前的紐約證券交易所交易制度模式主要包括三個(gè)特征，即專家制度、場內(nèi)經(jīng)紀(jì)商制度和補(bǔ)充流動(dòng)性供商制度1997年納斯達(dá)克市場將電子通信引入自身的報(bào)價(jià)和交易系統(tǒng)中，并啟用SEC的《交易指令處理規(guī)則》(正確答案)有效聯(lián)邦基金利率由聯(lián)儲(chǔ)理事會(huì)公開市場委員會(huì)負(fù)責(zé)計(jì)算和發(fā)布答案解析：選項(xiàng)B錯(cuò)誤，紐約證券交易所交易制度模式主要包括三個(gè)特征，即指定做市商制度、場內(nèi)經(jīng)紀(jì)商制度和補(bǔ)充流動(dòng)性提供商制度。選項(xiàng)D錯(cuò)誤，為保證聯(lián)邦基金利率正確反映銀行間市場的供求狀況，美聯(lián)儲(chǔ)根據(jù)國際證監(jiān)會(huì)組關(guān)于金融基準(zhǔn)指標(biāo)計(jì)算和發(fā)布的指導(dǎo)原則，具體由最貼近市場的紐約聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行負(fù)責(zé)根據(jù)聯(lián)邦基金市場每日的交易情況，每日計(jì)算和發(fā)布成交額加權(quán)的有效聯(lián)邦基金利率，并根據(jù)聯(lián)邦公開市場委員會(huì)的議息會(huì)議決定，保證該利率在規(guī)定的范圍內(nèi)波動(dòng)。47.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備（）條件。*具有良好的公司治理機(jī)制(正確答案)核心資本充足率不低于8%最近3年連續(xù)盈利(正確答案)最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為(正確答案)答案解析：商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制；核心資本充足率不低于4%；最近3年連續(xù)盈利；貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為；中國人民銀行要求的其他條件。故本題選ACD選項(xiàng)。48.債券遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在（）。*交易風(fēng)險(xiǎn)不同(正確答案)保證金制度不同(正確答案)履約責(zé)任不同(正確答案)交易場所不同(正確答案)答案解析：遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:（1）交易場所不同；（2）合約的規(guī)范性不同。（3）交易風(fēng)險(xiǎn)不同；（4）保證金制度不同；（5）履約責(zé)任不同。49.優(yōu)先股和永續(xù)債的區(qū)別有（）。*優(yōu)先股投資者具有在一定條件下恢復(fù)表決權(quán)的權(quán)利，而永續(xù)債一般不具有這一特點(diǎn)(正確答案)從破產(chǎn)清算時(shí)剩余財(cái)產(chǎn)的清償順序來看，永續(xù)債的償還順序先于優(yōu)先股(正確答案)從發(fā)行人角度，支付不計(jì)入權(quán)益的永續(xù)債利息可在稅前扣除，而優(yōu)先股股息都不能在稅前扣除(正確答案)根據(jù)需要，發(fā)行人可以發(fā)行附有回購條款的優(yōu)先股，而永續(xù)債是沒有明確到期日，發(fā)行人沒有贖回的選擇權(quán)答案解析：優(yōu)先股和永續(xù)債的區(qū)別:（1）與永續(xù)債相比，優(yōu)先股投資者具有在一定條件下恢復(fù)表決權(quán)的權(quán)利，而永續(xù)債一般不具有這一特點(diǎn)；（A選項(xiàng)正確）（2）從破產(chǎn)清算時(shí)剩余財(cái)產(chǎn)的清償順序來看，永續(xù)債券的償還順序先于優(yōu)先股；（B選項(xiàng)正確）（3）從發(fā)行人角度，支付不計(jì)入權(quán)益的永續(xù)債利息可在稅前扣除，支付計(jì)入權(quán)益的永續(xù)債利息不能在稅前扣除，而優(yōu)先股股息都不能在稅前扣除。（C選項(xiàng)正確）D選項(xiàng)并沒有提到，為湊數(shù)項(xiàng)。故選ABC。50.按照目前的投資者構(gòu)成，境內(nèi)上市外資股的投資者包括（）。*外國的自然人、法人和其他組織(正確答案)我國香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織(正確答案)定居在國外的中國公民(正確答案)我國的境內(nèi)居民答案解析：境內(nèi)上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織；我國香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織；定居在國外的中國公民等（A、B、C選項(xiàng)表述正確）。這類股票被稱為B股。故選ABC。51.政府債券的發(fā)行主體有（）。*中央政府(正確答案)地方政府(正確答案)中央國有大型企業(yè)地方國有大型企業(yè)答案解析：政府債券的發(fā)行主體是政府。政府債券是指政府財(cái)政部門或其他代理機(jī)構(gòu)為籌集資金，以政府名義發(fā)行的、承諾在一定時(shí)期支付利息和到期還本的債務(wù)憑證。中央政府發(fā)行的債券被稱為中央政府債券或者國債，地方政府發(fā)行的債券被稱為地方政府債券，有時(shí)二者被統(tǒng)稱為公債。故本題選AB選項(xiàng)。52.下列關(guān)于股票股利的說法，正確的有（）。*股票股利也稱為送股(正確答案)送股是股份公司對原有股東派發(fā)股票的行為(正確答案)送股實(shí)質(zhì)上是留存收益的凝固化和資本化(正確答案)股票股利派發(fā)后，股東在公司里占有的權(quán)益份額和賬面價(jià)值會(huì)發(fā)生變化答案解析：A、B選項(xiàng)說法正確。股票股利也被稱為送股，是指股份公司對原有股東無償派發(fā)股票的行為。C選項(xiàng)說法正確，D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。送股時(shí)，股份公司將留存收益轉(zhuǎn)入股本賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤，現(xiàn)實(shí)中股份公司一般只將未分配利潤部分轉(zhuǎn)入股本賬戶。送股實(shí)質(zhì)上是留存收益的凝固化和資本化，表面上看，送股后，股東持有的股份數(shù)量因此而增長，其實(shí)股東在公司中占有的權(quán)益比例和賬面價(jià)值均無變化。故本題選ABC選項(xiàng)。53.可以跨市場轉(zhuǎn)托管的債券包括（）。*國債(正確答案)地方債(正確答案)公司債企業(yè)債(正確答案)答案解析：目前，除了國債（包括附息國債和地方債）和企業(yè)債可以跨市場轉(zhuǎn)托管，其他債券品種（包括公司債、證券公司次級債、中小企業(yè)私募債）都不能跨市場轉(zhuǎn)托管。故本題選ABD選項(xiàng)。54.下列關(guān)于法人股的說法，正確的有（）。*法人股股票不記名國有法人股屬于國有股權(quán)(正確答案)法人持股所形成的是一種所有權(quán)關(guān)系(正確答案)法人持股是法人經(jīng)營自身財(cái)產(chǎn)的一種投資行為(正確答案)答案解析：法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。法人持股所形成的也是所有權(quán)關(guān)系，是法人經(jīng)營自身財(cái)產(chǎn)的一種投資行為。法人股股票以法人記名。（A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，C、D選項(xiàng)說法正確）如果是具有法人資格的國有企業(yè)、事業(yè)單位及其他單位以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司出資形成或依法定程序取得的股份，則被稱為"國有法人股"。國有法人股屬于國有股權(quán)。（B選項(xiàng)說法正確）故本題選BCD選項(xiàng)。55.2017年，證監(jiān)會(huì)根據(jù)"一行三會(huì)"的302號(hào)文發(fā)布了89號(hào)文，對證券公司自營、資管所涉及的債券買賣、回購等業(yè)務(wù)的（）等進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)范。*市場風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)信用風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)答案解析：2017年，中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)"一行三會(huì)"的302號(hào)文發(fā)布了89號(hào)文，對證券公司自營、資管所涉及的債券買賣、回購等業(yè)務(wù)的市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)范。故本題選ACD選項(xiàng)。56.下列關(guān)于我國貨幣市場基金的說法，正確的有（）。*投資對象期限較短，一般在一年以內(nèi)(正確答案)可以投資公司短期債券、商業(yè)票據(jù)(正確答案)資本安全性高，風(fēng)險(xiǎn)低(正確答案)僅以貨幣市場工具為投資對象(正確答案)答案解析：貨幣市場基金是僅以貨幣市場工具為投資對象的一種基金（D選項(xiàng)正確），其投資對象期限較短，一般在1年以內(nèi)（A選項(xiàng)正確），包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具（B選項(xiàng)正確）。貨幣市場基金優(yōu)點(diǎn)是資本安全性高，因此，通常被認(rèn)為是低風(fēng)險(xiǎn)的投資工具。（C選項(xiàng)正確）57.證券金融公司A公司與申請開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的證券公司B公司須簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同，合同約定的事項(xiàng)包括（）等。*所需的資金數(shù)額(正確答案)標(biāo)的證券的種類和數(shù)量(正確答案)保證金的比例(正確答案)證券權(quán)益處理辦法(正確答案)答案解析：證券金融公司應(yīng)當(dāng)與開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的證券公司簽訂轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同，約定轉(zhuǎn)融通的資金數(shù)額、標(biāo)的證券的種類和數(shù)量、期限、費(fèi)率、保證金的比例、證券權(quán)益處理辦法、違約責(zé)任等事項(xiàng)（A、B、C、D選項(xiàng)表述正確）。故本題選擇ABCD選項(xiàng)。58.關(guān)于強(qiáng)制退市，下列說法正確的是（）。*根據(jù)《上海證券交易所股票上市規(guī)則（2020年12月修訂）》《深圳證券交易所股票上市規(guī)則（2020年修訂）》，強(qiáng)制退市分為交易類強(qiáng)制退市、財(cái)務(wù)類強(qiáng)制退市、規(guī)范類強(qiáng)制退市和重大違法類強(qiáng)制退市四類情形(正確答案)科創(chuàng)板上市公司A公司的股票終止上市后，符合上交所規(guī)定條件的，可以向上交所申請?jiān)俅紊鲜?正確答案)上市公司B公司存在欺詐發(fā)行、重大信息披露違法或者其他嚴(yán)重?fù)p害證券市場秩序的重大違法行為，且嚴(yán)重影響上市地位，其股票應(yīng)當(dāng)被終止上市的情形屬于重大違法類強(qiáng)制退市的情形(正確答案)C公司因公司股本總額或股權(quán)分布發(fā)生變化，導(dǎo)致連續(xù)20個(gè)交易日不再具備上市條件，在規(guī)定期限內(nèi)仍未解決屬于重大違法類強(qiáng)制退市的情形答案解析：A選項(xiàng)表述正確，根據(jù)《上海證券交易所股票上市規(guī)則（2020年12月修訂）》《深圳證券交易所股票上市規(guī)則（2020年修訂）》，強(qiáng)制退市分為交易類強(qiáng)制退市、財(cái)務(wù)類強(qiáng)制退市、規(guī)范類強(qiáng)制退市和重大違法類強(qiáng)制退市四類情形。B選項(xiàng)表述正確，科創(chuàng)板上市公司的股票終止上市后，符合上交所規(guī)定條件的，可以向上交所申請?jiān)俅紊鲜?。C選項(xiàng)表述正確，上市公司存在欺詐發(fā)行、重大信息披露違法或者其他嚴(yán)重?fù)p害證券市場秩序的重大違法行為，且嚴(yán)重影響上市地位，其股票應(yīng)當(dāng)被終止上市的情形屬于重大違法類強(qiáng)制退市的情形。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，因公司股本總額或股權(quán)分布發(fā)生變化，導(dǎo)致連續(xù)20個(gè)交易日不再具備上市條件，在規(guī)定期限內(nèi)仍未解決屬于規(guī)范類強(qiáng)制退市的情形。所以A、B、C選項(xiàng)說法正確，所以本題選擇ABC選項(xiàng)。59.關(guān)于上市公司直接融資，下列說法中正確的有（）。*首次公開發(fā)行股票簡稱IPO(正確答案)非公開發(fā)行股票也被稱為定向增發(fā)(正確答案)向原股東配售股份簡稱配股(正確答案)公司發(fā)行股票所籌得的資本屬于借入資本答案解析：A項(xiàng)表述正確，首次公開發(fā)行股票（簡稱IPO）。B項(xiàng)表述正確，非公開發(fā)行股票，也被稱為定向增發(fā)。C項(xiàng)表述正確，向原股東配售股份，簡稱"配股"。D項(xiàng)表述錯(cuò)誤，公司發(fā)行股票所籌得的資金屬于自有資本，而通過發(fā)行債券所籌集的資金屬于借入資本。故本題選ABC選項(xiàng)。60.影響股票價(jià)格變動(dòng)的基本因素包括（）。*公司經(jīng)營狀況(正確答案)宏觀經(jīng)濟(jì)和證券市場運(yùn)行狀況(正確答案)行業(yè)前景(正確答案)人為操縱因素答案解析：宏觀經(jīng)濟(jì)和證券市場運(yùn)行狀況、行業(yè)前景以及公司經(jīng)營狀況是影響投資者對將來股價(jià)預(yù)期、從而影響當(dāng)前買賣決策并最終導(dǎo)致當(dāng)前股價(jià)變化的最主要原因。D項(xiàng)人為操縱因素屬于影響股價(jià)變化的其他因素。故本題選ABC選項(xiàng)。61.下列關(guān)于金融期權(quán)的說法，正確的有（）。*可以金融工具為基礎(chǔ)工具(正確答案)可以金融變量為基礎(chǔ)工具(正確答案)金融期權(quán)又被稱為"金融選擇權(quán)"(正確答案)金融期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的雙方面有償讓渡答案解析：期權(quán)又被稱為選擇權(quán)，是指規(guī)定買方有權(quán)在將來某一時(shí)間以特定價(jià)格買人或者賣出約定標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化或非標(biāo)準(zhǔn)化合約。期權(quán)交易就是對這種選擇權(quán)的買賣（C項(xiàng)說法正確）。金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式（A、B項(xiàng)說法正確）。期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡（D項(xiàng)說法錯(cuò)誤）。期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而擁有了這種權(quán)利，但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù)；期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時(shí)的允諾。故本題選ABC選項(xiàng)。62.我國證券公司均己建立了多層級的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，并明確了（）及各部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分工。*監(jiān)事會(huì)(正確答案)董事會(huì)(正確答案)經(jīng)理層(正確答案)股東會(huì)答案解析：我國證券公司均已建立了多層級的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，并明確了董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層、各部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)分工。故選ABC。63.按照發(fā)行和募集方式不同，資本市場可以分為（）。*私募市場(正確答案)二級市場公募市場(正確答案)一級市場答案解析：按照發(fā)行和募集方式的不同，可以將資本市場劃分為公募市場和私募市場。64.根據(jù)我國現(xiàn)行規(guī)定，事業(yè)法人可以用來進(jìn)行證券投資的資金主要有（）。*自有資金(正確答案)依法募集的資金經(jīng)授權(quán)可以支配的預(yù)算內(nèi)資金有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金(正確答案)答案解析：企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時(shí)閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益。我國現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級市場；事業(yè)法人可用自有資金（A選項(xiàng)表述正確）和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金（D選項(xiàng)表述正確）進(jìn)行證券投資。故本題選AD選項(xiàng)。65.現(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)分析的構(gòu)成要素包括（）。*違約概率(正確答案)違約損失率(正確答案)違約時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)暴露(正確答案)違約時(shí)間答案解析：現(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)概念已經(jīng)從單純的違約風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展到包括信用等級變化的更加全面的信用風(fēng)險(xiǎn)，但在信用風(fēng)險(xiǎn)分析中，違約依然是最為重要的信用事件，對信用風(fēng)險(xiǎn)的描述和量化仍然是以違約為中心，主要包括違約概率、違約損失率和違約時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)暴露等。這些要素決定了信用產(chǎn)品的預(yù)期損失和非預(yù)期損失。故本題選ABC選項(xiàng)。66.下列關(guān)于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)說法，正確的有（）。*證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)等(正確答案)根據(jù)我國有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊(正確答案)新《證券法》規(guī)定從事證券投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)(正確答案)從事信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國證監(jiān)會(huì)《證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)備案管理規(guī)定》向中國證監(jiān)會(huì)備案(正確答案)答案解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)等。根據(jù)我國有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊。新《證券法》將信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)納入證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的范圍，并規(guī)定從事證券投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，從事其他證券服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門備案。故本題ABCD項(xiàng)均正確，選ABCD選項(xiàng)。67.證券市場監(jiān)管的原則有（）。*嚴(yán)格監(jiān)管原則“三公”原則(正確答案)保護(hù)投資者利益原則(正確答案)監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則(正確答案)答案解析：證券市場的監(jiān)管原則包括：（1）依法監(jiān)管原則；（2）保護(hù)投資者利益原則；（3）"三公"原則；（4）監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則。故本題選BCD選項(xiàng)。68.資產(chǎn)證券化是以（）為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。*特定資產(chǎn)組合(正確答案)特定股票組合特定基金組合特定現(xiàn)金流(正確答案)答案解析：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。故選AD。69.下列關(guān)于證券登記結(jié)算制度的說法正確的有（）。*貨銀對付俗稱"一手交錢，一手交貨"，是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人在交手過程中，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券、證券交付時(shí)給付資金(正確答案)全額結(jié)算是指交易雙方對所達(dá)成的交易實(shí)行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進(jìn)行交付證券登記結(jié)算公司按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取的各類結(jié)算資金和證券，必須存放于專門的清算交收賬戶(正確答案)投資者開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向證券公司提出申請，投資者申請開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整答案解析：A選項(xiàng)說法正確。貨銀對付俗稱"一手交錢，一手交貨"，是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人在交手過程中，當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券、證券交付時(shí)給付資金。B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。證券交易結(jié)算方式可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算。全額結(jié)算是指交易雙方對所達(dá)成的交易實(shí)行逐筆清算，并逐筆轉(zhuǎn)移證券和資金；凈額結(jié)算是指交易雙方對所達(dá)成的交易實(shí)行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進(jìn)行交付。C選項(xiàng)說法正確。證券登記結(jié)算公司按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取的各類結(jié)算資金和證券，必須存放于專門的清算交收賬戶，只能按業(yè)務(wù)規(guī)則用于已成交的證券交易的清算、交收，不得被強(qiáng)制執(zhí)行。D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。投資者開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)（不是證券公司）提出申請，投資者申請開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。故本題選擇AC選項(xiàng)。70.關(guān)于北京證券交易所，下列說法正確的是（）。*2021年9月3日，北京證券交易所注冊成立(正確答案)北京證券交易所是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的我國第一家公司制證券交易所(正確答案)北京證券交易所受中國證監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理(正確答案)2021年9月2日，習(xí)近平總書記在2021年中國國際服務(wù)貿(mào)易交易會(huì)全球服務(wù)貿(mào)易峰會(huì)上的致辭中宣布："我們將繼續(xù)支持中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，深化新三板改革，設(shè)立北京證券交易所，打造服務(wù)創(chuàng)新型中小企業(yè)主陣地。"(正確答案)答案解析：A選項(xiàng)表述正確，2021年9月3日，北京證券交易所注冊成立。B選項(xiàng)表述正確，北京證券交易所是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的我國第一家公司制證券交易所。C選項(xiàng)表述正確，北京證券交易所受中國證監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理。D選項(xiàng)表述正確，2021年9月2日，習(xí)近平總書記在2021年中國國際服務(wù)貿(mào)易交易會(huì)全球服務(wù)貿(mào)易峰會(huì)上的致辭中宣布："我們將繼續(xù)支持中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，深化新三板改革，設(shè)立北京證券交易所，打造服務(wù)創(chuàng)新型中小企業(yè)主陣地。"故本題選ABCD選項(xiàng)。71.各級政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過購買（）投資于證券市場。*金融債券(正確答案)公司債券政府債券(正確答案)企業(yè)債券答案解析：各級政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時(shí)，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。故本題選擇AC選項(xiàng)。72.某公司發(fā)行的債券在交易所上市，下列關(guān)于其債券成交方面的說法、正確的有（）。*該債券的交易必須遵循競價(jià)原則這一特殊的原則(正確答案)競價(jià)原則的主要內(nèi)容是"三先"，即價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先和自營買賣優(yōu)先該債券的競價(jià)方式包括口頭報(bào)唱、板牌競價(jià)和計(jì)算機(jī)終端申報(bào)競價(jià)(正確答案)該債券成交后按照"全價(jià)交收"原則辦理債券和價(jià)款的交割答案解析：A選項(xiàng)表述正確。在證券交易所內(nèi)，債券成交就是要使買賣雙方在價(jià)格和數(shù)量上達(dá)成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，即競價(jià)原則。B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。這種競價(jià)原則的主要內(nèi)容是''三先''，即價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先、客戶委托優(yōu)先。C選項(xiàng)表述正確。競價(jià)的方式。證券交易所的交易價(jià)格按競價(jià)的方式進(jìn)行。競價(jià)方式包括口頭報(bào)唱、板牌競價(jià)以及計(jì)算機(jī)終端申報(bào)競價(jià)三種。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。債券的清算是指對在同一交割日對同一種債券的買和賣相互抵銷，確定應(yīng)當(dāng)交割的債券數(shù)量和應(yīng)當(dāng)交割的價(jià)款數(shù)額，然后按照''凈額交收''原則辦理債券和價(jià)款的交割。故本題選擇AC選項(xiàng)。73.關(guān)于上市公司直接融資，下列說法中正確的有（）。*首次公開發(fā)行股票簡稱IPO(正確答案)非公開發(fā)行股票也被稱為定向增發(fā)(正確答案)向原股東配售股份簡稱配股(正確答案)公司發(fā)行股票所籌得的資本屬于借入資本答案解析：A項(xiàng)表述正確，首次公開發(fā)行股票（簡稱IPO）。B項(xiàng)表述正確，非公開發(fā)行股票，也被稱為定向增發(fā)。C項(xiàng)表述正確，向原股東配售股份，簡稱"配股"。D項(xiàng)表述錯(cuò)誤，公司發(fā)行股票所籌得的資金屬于自有資本，而通過發(fā)行債券所籌集的資金屬于借入資本。故本題選ABC選項(xiàng)。74.共同發(fā)起設(shè)立中國金融期貨交易所的單位有（）。*上海期貨交易所(正確答案)鄭州商品交易所(正確答案)中國證監(jiān)會(huì)上海證券交易所和深圳證券交易所(正確答案)答案解析：中國金融期貨交易所于2006年9月8日在上海成立，是經(jīng)國務(wù)院同意，中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同發(fā)起設(shè)立的中國首家公司制交易所，注冊資本為5億元人民幣。故本題選擇ABD項(xiàng)。75.下列關(guān)于我國科創(chuàng)板的說法，錯(cuò)誤的有（）。*科創(chuàng)板的開板，標(biāo)志著我國證券交易所市場逐步確定了由主板、中小板、科創(chuàng)板、新三板構(gòu)成的多層次資本市場體系框架(正確答案)2019年3月，上海證券交易所公布《關(guān)于在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊制的實(shí)施意見》(正確答案)2019年7月，上海證券交易所和上海市人民政府聯(lián)合舉辦了科創(chuàng)板開板儀式(正確答案)科創(chuàng)板試點(diǎn)注冊制以信息披露和實(shí)質(zhì)管理為中心，要求證券發(fā)行人真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露公司信息(正確答案)答案解析：A項(xiàng)表述錯(cuò)誤。科創(chuàng)板的開板，標(biāo)志著我國證券交易所市場逐步確立了由主板（含中小板）、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板、新三板構(gòu)成的多層次資本市場體系框架。B項(xiàng)表述錯(cuò)誤。2019年1月30日，經(jīng)黨中央、國務(wù)院同意，中國證監(jiān)會(huì)公布《關(guān)于在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊制的實(shí)施意見》，標(biāo)志著我國證券市場開始從設(shè)立科創(chuàng)板入手，穩(wěn)步試點(diǎn)注冊制，逐步探索符合我國國情的證券發(fā)行注冊制。C項(xiàng)表述錯(cuò)誤。2019年6月13日，在第十一屆陸家嘴論壇開幕式上，中國證監(jiān)會(huì)和上海市人民政府聯(lián)合舉辦了上海證券交易所科創(chuàng)板開板儀式。D項(xiàng)表述錯(cuò)誤。注冊制是一種不同于審批制、核準(zhǔn)制的證券發(fā)行監(jiān)管制度，它的基本特點(diǎn)是以信息披露為中心，通過要求證券發(fā)行人真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露公司信息。故本題選ABCD選項(xiàng)。76.根據(jù)《科創(chuàng)板上市公司證券發(fā)行注冊管理辦法（試行）》，科創(chuàng)板上市公司的配股除了要滿足發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合（）。*擬配售股份數(shù)量不超過本次配售前股本總額的50%(正確答案)擬配售股份數(shù)量不超過本次配售前股本總額的40%控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量(正確答案)采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行(正確答案)答案解析：根據(jù)《科創(chuàng)板上市公司證券發(fā)行注冊管理辦法（試行）》，科創(chuàng)板上市公司的配股除了要滿足發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：（1）擬配售股份數(shù)量不超過本次配售前股本總額的50%（A選項(xiàng)表述正確，B選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）；（2）控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開前公開承諾認(rèn)配股份的數(shù)量（C選項(xiàng)表述正確）；（3）采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行（D選項(xiàng)表述正確）。故本題選擇ACD選項(xiàng)。77.證券市場監(jiān)管公平原則要求無論是投資者還是籌資者、機(jī)構(gòu)投資者還是個(gè)人投資者，也無論其投資者規(guī)模與籌資規(guī)模的大小，只要是市場主體，則在（）等方面都享有完全平等的權(quán)利。*進(jìn)入與退出市場(正確答案)獲取信息(正確答案)享受服務(wù)(正確答案)投資機(jī)會(huì)(正確答案)答案解析：公平原則要求證券市場不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利。具體而言，無論是投資者還是籌資者、是機(jī)構(gòu)投資者還是個(gè)人投資者，也無論其投資規(guī)模與籌資規(guī)模的大小，只要是市場主體，則在進(jìn)入與退出市場、投資機(jī)會(huì)、享受服務(wù)、獲取信息等方面都享有完全平等的權(quán)利。故本題選擇ABCD選項(xiàng)。78.基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，基金管理人通常建立一套完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制體系與制度，其涉及的機(jī)構(gòu)或部門主要有（）。*風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)(正確答案)風(fēng)險(xiǎn)控制部門(正確答案)合規(guī)管理部門(正確答案)監(jiān)察稽核部門(正確答案)答案解析：基金管理人通常會(huì)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)以及風(fēng)控、合規(guī)、監(jiān)察部門，建立一套完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制體系與制度，進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)控制。本題A、B、C、D選項(xiàng)說法正確，故本題選擇ABCD選項(xiàng)。79.場外交易市場的特征有（）。*掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低(正確答案)監(jiān)管較為嚴(yán)格交易制度通常采用做市商制度(正確答案)信息披露要求較低(正確答案)答案解析：場外交易市場的特征：（1）掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進(jìn)行要求。（2）信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松。（3）交易制度通常采用做市商制度。故本題選擇ACD選項(xiàng)。80.世界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡相同，其中正確的有（）。*美國的通俗稱謂是"投資銀行"(正確答案)英國稱證券公司為"商人銀行"(正確答案)以日本為代表的一些國家實(shí)行銀行業(yè)與證券業(yè)混業(yè)經(jīng)營，通常由銀行設(shè)立公司從事證券業(yè)務(wù)經(jīng)營我國將專營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)成為證券公司(正確答案)答案解析：世界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡相同，美國的通俗稱謂是"投資銀行"（A選項(xiàng)表述正確），英國則稱其為"商人銀行"（B選項(xiàng)表述正確）。以德國為代表的一些國家實(shí)行銀行業(yè)與證券業(yè)混業(yè)經(jīng)營，通常由銀行設(shè)立公司從事證券業(yè)務(wù)經(jīng)營（C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤）。日本等一些國家和我國一樣，將專營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)稱為證券公司（D選項(xiàng)表述正確）。故本題選ABD選項(xiàng)。81.上市公司最近一期末存在持有金額較大的財(cái)務(wù)性投資的，保薦人應(yīng)當(dāng)對上市公司本次募集資金的必要性和合理性審慎發(fā)表核查意見。（）[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)答案解析：上市公司最近一期末存在持有金額較大的財(cái)務(wù)性投資的，保薦人應(yīng)當(dāng)對上市公司本次募集資金的必要性和合理性審慎發(fā)表核查意見。故本題表述正確。82.證券公司非公開發(fā)行公司債券每次發(fā)行對象不得超過100人。（）[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：非公開發(fā)行的公司債券應(yīng)當(dāng)向?qū)I(yè)投資者發(fā)行，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式，每次發(fā)行對象不得超過200人。故本題表述錯(cuò)誤。83.貨幣供給額與基礎(chǔ)貨幣之間的倍數(shù)關(guān)系，稱為貨幣乘數(shù)。（）[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)答案解析：基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)關(guān)系，被稱為貨幣乘數(shù)。故表述正確。84.存托憑證一般代表外國公司債券。（）[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：存托憑證一般代表外國公司股票，有時(shí)也代表債券。故本題表述錯(cuò)誤。85.投資者申購基金，按照近七日加權(quán)價(jià)進(jìn)行申購贖回。（）[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：對一般開放式基金（股票基金、債券基金、混合基金等）而言，在申購贖回時(shí)則遵循"未知價(jià)"交易原則。故本題表述錯(cuò)誤。86.作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體在認(rèn)購股份時(shí)，可以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產(chǎn)，如實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)等作價(jià)出資。（）[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)答案解析：作為發(fā)起人的企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體在認(rèn)購股份時(shí)，可以用貨幣出資，也可以用其他形式的資產(chǎn)，如實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)、土地使用權(quán)等作價(jià)出資。但對其他形式資產(chǎn)必須進(jìn)行評估作價(jià)，核實(shí)財(cái)產(chǎn)，不得高估或者低估作價(jià)。87.上市公司最近一期末存在持有金額較大的財(cái)務(wù)性投資的，保薦人應(yīng)當(dāng)對上市公司本次募集資金的必要性和合理性審慎發(fā)表核查意見。（）[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)答案解析：上市公司最近一期末存在持有金額較大的財(cái)務(wù)性投資的，保薦人應(yīng)當(dāng)對上市公司本次募集資金的必要性和合理性審慎發(fā)表核查意見。故表述正確。88.基金管理人可以從開放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)。（）[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)答案解析：基金管理人可以從開放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)，例如我國的貨幣市場基金，通常申購和贖回費(fèi)為0。一般從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于0.25%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)。故本題表述正確。89.風(fēng)險(xiǎn)容忍度通常從戰(zhàn)胳角度出發(fā)，采取“自上而下”的設(shè)定方法:風(fēng)險(xiǎn)偏好更接近于業(yè)務(wù)單元，與實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)特征聯(lián)系緊密，通常采用“自下而上”和“自上而下”相結(jié)合的方式。（）[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：風(fēng)險(xiǎn)偏好的設(shè)定通常從戰(zhàn)略角度出發(fā)，采取"自上而下"的設(shè)定方法；而風(fēng)險(xiǎn)容忍度更接近于業(yè)務(wù)單元，與實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)特征聯(lián)系緊密，通常采用"自下而上"和"自上而下"相結(jié)合的方式設(shè)定。90.中長期銀行貸款市場屬于資本市場。（）[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)答案解析：資本市場，是指所交易金融資產(chǎn)到期期限在1年以上或者沒有到期期限的金融市場，如股票市場、中長期國債市場、中長期銀行貸款市場等。91.金融市場的首要功能是價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。（）[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：金融市場的功能主要有：（1）資金融通功能；（2）價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能；（3）提供流動(dòng)性功能；（4）風(fēng)險(xiǎn)管理功能；（5）降低搜尋成本和信息成本。其中，資金融通功能是金融市場的首要功能。因?yàn)?，首先金融市場通過金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)有形資本形成。在有形資本形成后，才繼而產(chǎn)生其他功能。故本題表述錯(cuò)誤。92.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)作為行業(yè)自律性組織，對基金公司實(shí)施行業(yè)自律管理，其職責(zé)之一是制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施。（）[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：中國證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管主要職責(zé)包括：制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)；辦理基金備案；對基金管理人、基金托管人及其他從事證券投資基金活動(dòng)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處；制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施；監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；指導(dǎo)和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)等。題干描述為中國證監(jiān)會(huì)進(jìn)行基金監(jiān)管的職責(zé)，故表述錯(cuò)誤。93.證券公司對子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理包括子公司重大事項(xiàng)審核或?qū)徟?。（）[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)答案解析：證券公司對子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括子公司風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)責(zé)人任免、風(fēng)險(xiǎn)限額管理、日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、子公司重大事項(xiàng)審核或?qū)徟?、風(fēng)險(xiǎn)考核等。故表述正確。94.我國目前上市的公募reits基金均采取封閉式運(yùn)作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%。（）[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)答案解析：公募reits基金均采取封閉式運(yùn)作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%。95.從運(yùn)行角度看，ETF的申購是用一籃子股票換取其份額，贖回時(shí)則是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。（）[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)答案解析：ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購、贖回機(jī)制，即它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時(shí)是以基金份額換取一籃子股票而不是現(xiàn)金。故本題表述正確。96.外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。（）[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)答案解析：外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。故本題表述正確。97.目前，滬、深證券交易所封閉式基金交易不收取印花稅。（）[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)答案解析：目前，封閉式基金交易不收取印花稅。98.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于20年。（）[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。故表述錯(cuò)誤。99.證券類機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)層面的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括不能及時(shí)以合理成本應(yīng)對客戶贖回和產(chǎn)品到期無法履約支付等。（）[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)答案解析：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)層面的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)包括不能及時(shí)以合理成本應(yīng)對客戶贖回、產(chǎn)品到期無法履約支付等。故本題表述正確。100.宏觀經(jīng)濟(jì)影響股票價(jià)格的特點(diǎn)是波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜和股價(jià)波動(dòng)幅度較大。宏觀主要影響因素有：經(jīng)濟(jì)增長、經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)、貨幣政策、財(cái)政政策、市場利率、通貨膨脹、匯率變化、國際收支狀況、國際社會(huì)政治、經(jīng)濟(jì)的變化。（）[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價(jià)格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)影響股票價(jià)格的特點(diǎn)是波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜和股價(jià)波動(dòng)幅度較大。主要影響因素有：經(jīng)濟(jì)增長、經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)、貨幣政策、財(cái)政政策、市場利率、通貨膨脹、匯率變化、國際收支狀況。101.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受相關(guān)委托，介紹客戶參與（）買賣并提供相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。（）[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)答案解析：證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受期貨公司委托，為期貨公司介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。102.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》在交易商協(xié)會(huì)注冊，一次注冊，多次發(fā)行。（）[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》在交易商協(xié)會(huì)注冊，一次注冊，一次發(fā)行。103.收入政策對金融市場有著直接、主要的影響。（）[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：宏觀經(jīng)濟(jì)政策包括貨幣、財(cái)政和收入政策，貨幣政策對金融市場有著直接、主要的影響。收入政策具有更高一層次的調(diào)節(jié)功能，財(cái)政政策主要通過稅收政策、公共支出政策以及國債發(fā)行等發(fā)揮作用。故本題表述錯(cuò)誤。104.根據(jù)《北京證券交易所交易規(guī)則（試行）》，在北京證券交易所交易的股票實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅限制比例為20%。（）[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：根據(jù)《北京證券交易所交易規(guī)則（試行）》，在北京證券交易所交易的股票實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅限制比例為30%。價(jià)格漲跌幅限制以內(nèi)的申報(bào)為有效申報(bào)，超過價(jià)格漲跌幅限制的申報(bào)為無效申報(bào)。故本題表述錯(cuò)誤。105.根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》的規(guī)定，發(fā)行人申請?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板的上市的，發(fā)行后股本總額不低于人民幣5000萬元。（）[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》的規(guī)定，發(fā)行人申請?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)和上海證券交易所規(guī)定的相關(guān)上市條件，其中主要的上市條件包含：①發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬元；②首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上；③公司股本總額超過人民幣4億元的，首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上；④市值和財(cái)務(wù)指標(biāo)滿足規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)等其他條件。106.維權(quán)服務(wù)主要包括證券特別代表人訴訟、支持訴訟、股東訴訟。（）[判斷題]*對(正確答案)錯(cuò)答案解析：維權(quán)服務(wù)主要包括證券特別代表人訴訟、支持訴訟、股東訴訟。故表述正確。107.養(yǎng)老目標(biāo)基金是指追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值為目的，鼓勵(lì)投資人長期持有，采用成熟的資產(chǎn)配置策略，合理控制投資組合波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的私募基金。（）[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：養(yǎng)老目標(biāo)基金是指以追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值為目的，鼓勵(lì)投資人長期持有，采用成熟的資產(chǎn)配置策略，合理控制投資組合波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的公開募集證券投資基金。108.個(gè)人投資者申購和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，由基金代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。（）[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：個(gè)人投資者申購和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，暫不征收個(gè)人所得稅。109.金融租賃公司、汽車金融公司和消費(fèi)金融公司發(fā)行金融債券，應(yīng)具備以下條件包括最近5年沒有重大違法、違規(guī)行為。（）[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：金融租賃公司、汽車金融公司和消費(fèi)金融公司發(fā)行金融債券，應(yīng)具備以下條件：（1）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制體系和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度。（2）資本充足率不低于監(jiān)管部門的最低要求。（3）最近3年連續(xù)盈利。（4）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合審慎監(jiān)管要求。（5）最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為。（6）中國人民銀行和中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他條件。故表述錯(cuò)誤。110.外國債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用貨幣可以分別屬于不同國家。（）[判斷題]*對錯(cuò)(正確答案)答案解析：外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)國家，債券的面