《金融市場(chǎng)與金融機(jī)構(gòu)》題集

《金融市場(chǎng)與金融機(jī)構(gòu)》題集一、選擇題（每題2分，共20分）下列哪一項(xiàng)不屬于金融市場(chǎng)的功能？

A.資源配置

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

D.商品交易下列哪一項(xiàng)是貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)？

A.長(zhǎng)期性

B.高風(fēng)險(xiǎn)性

C.高流動(dòng)性

D.低流動(dòng)性下列哪一項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)的主要功能？

A.資金中介

B.支付中介

C.信息服務(wù)

D.商品生產(chǎn)下列哪一項(xiàng)屬于資本市場(chǎng)的工具？

A.國(guó)庫(kù)券

B.商業(yè)票據(jù)

C.股票

D.銀行定期存款下列哪一項(xiàng)是中央銀行的主要職能？

A.吸收公眾存款

B.發(fā)行貨幣

C.提供商業(yè)貸款

D.經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)下列哪一項(xiàng)不是商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)？

A.吸收存款

B.發(fā)放貸款

C.辦理結(jié)算

D.發(fā)行股票下列哪一項(xiàng)屬于金融衍生品？

A.債券

B.股票

C.期貨

D.存款下列哪一項(xiàng)是證券市場(chǎng)的特點(diǎn)？

A.交易對(duì)象固定

B.交易價(jià)格不固定

C.交易場(chǎng)所不固定

D.交易時(shí)間不固定下列哪一項(xiàng)是投資銀行的主要業(yè)務(wù)？

A.吸收公眾存款

B.發(fā)放貸款

C.證券承銷與交易

D.辦理保險(xiǎn)下列哪一項(xiàng)不是金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素？

A.市場(chǎng)主體

B.市場(chǎng)客體

C.市場(chǎng)價(jià)格

D.市場(chǎng)環(huán)境二、填空題（每空2分，共20分）金融市場(chǎng)按照交易工具的期限可以分為_(kāi)_____和______。金融機(jī)構(gòu)體系一般由______、______和其他金融機(jī)構(gòu)組成。中央銀行的主要職能包括______、______和維護(hù)金融穩(wěn)定。資本市場(chǎng)的工具主要包括______和______。金融衍生品市場(chǎng)包括______市場(chǎng)和______市場(chǎng)。三、判斷題（每題2分，共10分）金融市場(chǎng)是指資金供求雙方進(jìn)行資金融通和有價(jià)證券交易的市場(chǎng)。（）貨幣市場(chǎng)是短期金融工具交易的市場(chǎng)，其交易工具的期限通常在一年以上。（）商業(yè)銀行是以盈利為目的，以多種金融負(fù)債籌集資金，多種金融資產(chǎn)為經(jīng)營(yíng)對(duì)象，具有信用創(chuàng)造功能的金融機(jī)構(gòu)。（）證券市場(chǎng)是股票、債券等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所，是資本市場(chǎng)的核心。（）金融衍生品是指其價(jià)值依賴于原生性金融工具的一類金融產(chǎn)品。（）四、名詞解釋（每題5分，共15分）金融市場(chǎng)金融機(jī)構(gòu)中央銀行五、簡(jiǎn)答題（每題10分，共20分）簡(jiǎn)述金融市場(chǎng)的功能。簡(jiǎn)述商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)。六、論述題（每題15分，共30分）論述金融市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用。論述中央銀行在金融體系中的地位和作用。七、案例分析題（共20分）某商業(yè)銀行近年來(lái)不斷推出創(chuàng)新金融產(chǎn)品，如互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品、智能投顧等，吸引了大量客戶。請(qǐng)分析該商業(yè)銀行的創(chuàng)新策略對(duì)其業(yè)務(wù)發(fā)展的影響，并提出你的建議。八、計(jì)算題（共10分）假設(shè)某公司發(fā)行了一種面值為1000元，年利率為5%，期限為5年的債券。請(qǐng)計(jì)算該債券的到期收益率。九、比較題（共15分）比較直接融資和間接融資的優(yōu)缺點(diǎn)，并分析在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中哪種融資方式更為重要。十、綜合應(yīng)用題（共20分）假設(shè)你是一家投資銀行的分析師，現(xiàn)在需要為一家企業(yè)提供上市融資的建議。請(qǐng)分析該企業(yè)選擇上市融資的利弊，并提出具體的融資方案和建議。《金融市場(chǎng)與金融機(jī)構(gòu)》題集答案一、選擇題答案D（金融市場(chǎng)主要功能是資源配置、風(fēng)險(xiǎn)分散和價(jià)格發(fā)現(xiàn)，而商品交易不屬于金融市場(chǎng)的功能。）C（貨幣市場(chǎng)是短期金融工具交易的市場(chǎng)，具有高流動(dòng)性的特點(diǎn)。）D（金融機(jī)構(gòu)的主要功能包括資金中介、支付中介和信息服務(wù)，而商品生產(chǎn)不是金融機(jī)構(gòu)的功能。）C（資本市場(chǎng)的工具主要包括股票和債券，而國(guó)庫(kù)券、商業(yè)票據(jù)和銀行定期存款屬于貨幣市場(chǎng)的工具。）B（中央銀行的主要職能包括發(fā)行貨幣、制定貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定。）D（商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)包括吸收存款、發(fā)放貸款和辦理結(jié)算，而發(fā)行股票不是商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)。）C（金融衍生品是指其價(jià)值依賴于原生性金融工具的一類金融產(chǎn)品，如期貨、期權(quán)等。）B（證券市場(chǎng)的特點(diǎn)是交易對(duì)象固定為有價(jià)證券，而交易價(jià)格隨行就市，交易場(chǎng)所和交易時(shí)間也相對(duì)固定。）C（投資銀行的主要業(yè)務(wù)包括證券承銷與交易，而吸收公眾存款、發(fā)放貸款和辦理保險(xiǎn)是其他類型金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)。）D（金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括市場(chǎng)主體、市場(chǎng)客體和市場(chǎng)價(jià)格，而市場(chǎng)環(huán)境不是金融市場(chǎng)的直接構(gòu)成要素。）二、填空題答案貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)中央銀行、商業(yè)銀行發(fā)行貨幣、制定貨幣政策股票、債券期貨、期權(quán)三、判斷題答案正確（金融市場(chǎng)是指資金供求雙方進(jìn)行資金融通和有價(jià)證券交易的市場(chǎng)。）錯(cuò)誤（貨幣市場(chǎng)是短期金融工具交易的市場(chǎng)，其交易工具的期限通常在一年以內(nèi)。）正確（商業(yè)銀行是以盈利為目的，以多種金融負(fù)債籌集資金，多種金融資產(chǎn)為經(jīng)營(yíng)對(duì)象，具有信用創(chuàng)造功能的金融機(jī)構(gòu)。）正確（證券市場(chǎng)是股票、債券等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所，是資本市場(chǎng)的核心。）正確（金融衍生品是指其價(jià)值依賴于原生性金融工具的一類金融產(chǎn)品。）四、名詞解釋答案金融市場(chǎng)：指資金供求雙方進(jìn)行資金融通和有價(jià)證券交易的市場(chǎng)，是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系中的一個(gè)重要組成部分。金融機(jī)構(gòu)：指專門從事貨幣信用活動(dòng)的中介組織，包括銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等，它們通過(guò)提供金融服務(wù)和金融產(chǎn)品來(lái)滿足經(jīng)濟(jì)社會(huì)的金融需求。中央銀行：是國(guó)家的金融管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定，提供金融服務(wù)，并代表政府進(jìn)行國(guó)際金融活動(dòng)。五、簡(jiǎn)答題答案金融市場(chǎng)的功能主要包括：資源配置：通過(guò)金融市場(chǎng)的價(jià)格機(jī)制，將資金從盈余部門流向赤字部門，實(shí)現(xiàn)資源的有效配置。風(fēng)險(xiǎn)分散：金融市場(chǎng)提供了多樣化的金融工具和投資組合，幫助投資者分散風(fēng)險(xiǎn)。價(jià)格發(fā)現(xiàn)：金融市場(chǎng)通過(guò)供求雙方的交易行為，形成金融產(chǎn)品的市場(chǎng)價(jià)格，反映市場(chǎng)供求關(guān)系和預(yù)期收益。商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括：吸收存款：商業(yè)銀行通過(guò)吸收公眾存款來(lái)籌集資金。發(fā)放貸款：商業(yè)銀行將籌集到的資金以貸款的形式提供給需要資金的企業(yè)和個(gè)人。辦理結(jié)算：商業(yè)銀行為企業(yè)和個(gè)人提供支付結(jié)算服務(wù)，包括轉(zhuǎn)賬、匯款等。六、論述題答案金融市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：提供融資渠道：金融市場(chǎng)為政府、企業(yè)和個(gè)人提供了多樣化的融資渠道，促進(jìn)了資金的流動(dòng)和有效配置。分散風(fēng)險(xiǎn)：金融市場(chǎng)通過(guò)提供多樣化的金融工具和投資組合，幫助投資者分散風(fēng)險(xiǎn)，提高了資金的安全性。促進(jìn)企業(yè)成長(zhǎng)：金融市場(chǎng)為企業(yè)提供了股權(quán)融資和債權(quán)融資等渠道，促進(jìn)了企業(yè)的成長(zhǎng)和發(fā)展。反映經(jīng)濟(jì)信息：金融市場(chǎng)的價(jià)格變動(dòng)反映了經(jīng)濟(jì)信息的變化，為政府和企業(yè)提供了重要的經(jīng)濟(jì)參考。中央銀行在金融體系中的地位和作用主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：發(fā)行貨幣：中央銀行是唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的金融機(jī)構(gòu)，通過(guò)控制貨幣供應(yīng)量來(lái)調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)。制定貨幣政策：中央銀行負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，通過(guò)調(diào)節(jié)利率、存款準(zhǔn)備金率等手段來(lái)影響經(jīng)濟(jì)。維護(hù)金融穩(wěn)定：中央銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。提供金融服務(wù)：中央銀行為政府和企業(yè)提供金融服務(wù)，如國(guó)庫(kù)管理、外匯管理等。七、案例分析題答案該商業(yè)銀行的創(chuàng)新策略對(duì)其業(yè)務(wù)發(fā)展產(chǎn)生了積極影響。通過(guò)推出互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品、智能投顧等創(chuàng)新金融產(chǎn)品，該銀行吸引了大量客戶，擴(kuò)大了市場(chǎng)份額。同時(shí)，這些創(chuàng)新產(chǎn)品也提高了銀行的盈利能力和服務(wù)質(zhì)量。建議：該銀行可以繼續(xù)加強(qiáng)創(chuàng)新力度，推出更多符合市場(chǎng)需求的產(chǎn)品和服務(wù)。同時(shí)，也需要關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)管理，確保創(chuàng)新產(chǎn)品的合規(guī)性和安全性。此外，還可以加強(qiáng)與其他金融機(jī)構(gòu)的合作，共同推動(dòng)金融市場(chǎng)的創(chuàng)新和發(fā)展。八、計(jì)算題答案假設(shè)該債券每年支付一次利息，到期一次還本。根據(jù)債券定價(jià)公式，可以計(jì)算出該債券的到期收益率為：ext到期收益率=(PC?+PimesnF?P?)imes100%其中，C

為每年支付的利息，P

為債券的市場(chǎng)價(jià)格，F(xiàn)

為債券的面值，n

為債券的期限。代入題目中的數(shù)據(jù)：C=1000imes5%=50

元，P

未知（需要求解），F(xiàn)=1000

元，n=5

年。由于題目要求計(jì)算到期收益率，而到期收益率是市場(chǎng)價(jià)格

P

的函數(shù)，因此需要通過(guò)迭代或試錯(cuò)法來(lái)求解

P，使得上述公式成立。但在實(shí)際考試中，通常會(huì)給出市場(chǎng)價(jià)格

P，然后直接計(jì)算到期收益率。這里為了簡(jiǎn)化計(jì)算，我們假設(shè)市場(chǎng)價(jià)格

P=1000

元（即面值），則到期收益率為：ext到期收益率=(100050?+1000imes51000?1000?)imes100%=5%九、比較題答案直接融資和間接融資各有優(yōu)缺點(diǎn)。直接融資的優(yōu)點(diǎn)包括：資金供求雙方直接聯(lián)系，降低了融資成本；投資者可以直接參與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)決策，提高了資金的使用效率。但直接融資也存在缺點(diǎn)，如融資過(guò)程復(fù)雜，需要較高的融資成本和專業(yè)技能；投資者需要承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn)。間接融資的優(yōu)點(diǎn)包括：融資過(guò)程相對(duì)簡(jiǎn)單，降低了融資成本和風(fēng)險(xiǎn)；金融機(jī)構(gòu)作為中介，可以提供多樣化的金融服務(wù)和產(chǎn)品。但間接融資也存在缺點(diǎn)，如資金供求雙方不直接聯(lián)系，可能導(dǎo)致信息不對(duì)稱和資金配置效率低下；金融機(jī)構(gòu)可能會(huì)收取較高的中介費(fèi)用。在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中，直接融資和間接融資都發(fā)揮著重要作用。直接融資更適合大型企業(yè)、上市公司等具有較高信用等級(jí)和融資能力的企業(yè)；而間接融資更適合中小企業(yè)、個(gè)人等融資能力較弱的經(jīng)濟(jì)主體。因此，在實(shí)際融資過(guò)程中，需要根據(jù)融資主體的具體情況和融資需求來(lái)選擇合適的融資方式。十、綜合應(yīng)用題答案該企業(yè)選擇上市融資的利弊分析如下：利：擴(kuò)大融資渠道：上市融資可以為企業(yè)提供更廣闊的融資渠道，吸引更多的投資者。提高知名度：上市融資可以提高企業(yè)的知名度和品牌影響力，有利于企業(yè)的長(zhǎng)期發(fā)展。規(guī)范企業(yè)管理：上市融資需要企業(yè)按照相關(guān)法律法規(guī)和會(huì)計(jì)準(zhǔn)則進(jìn)行規(guī)范運(yùn)作，有利于提高企業(yè)的管理水平。弊：融資成本較高：上市融資需要支付較高的中介費(fèi)用、律師費(fèi)用等，增加了企業(yè)的融資成本。信息披露要求嚴(yán)格：上市融資需要企業(yè)按照相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行信息披露，可能會(huì)暴露企業(yè)的商業(yè)秘密和敏感信息。股價(jià)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)：上市融資后，企業(yè)的股價(jià)會(huì)受到市場(chǎng)波動(dòng)的影響，可能會(huì)給企業(yè)帶來(lái)股價(jià)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。具體的融資方案和建議如下：融資方案：該企業(yè)可以選擇通過(guò)