2024年反洗錢知識(shí)題目04附有答案

2024年反洗錢知識(shí)題目04[復(fù)制]151.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（）?！締芜x題】[單選題]*A、“集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”B、“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管”C、“各司其職、各負(fù)其責(zé)”D、“人民銀行主管、多部門配合”(正確答案)答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第一章第四條國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)相互配合。152.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處（）以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款?！締芜x題】[單選題]*A、20萬(wàn)元以上200萬(wàn)元B、30萬(wàn)元以上500萬(wàn)元C、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元(正確答案)D、50萬(wàn)以上200萬(wàn)以下答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第六章法律責(zé)任第三十二條，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款:（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的;（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的;（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的;（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。153.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）?！締芜x題】[單選題]*A、吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證B、責(zé)令停業(yè)整頓C、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證(正確答案)D、注銷其經(jīng)營(yíng)許可證答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第六章法律責(zé)任第三十二條，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款:（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的;（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的;（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的;（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。154.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分:（）【單選題】[單選題]*A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的(正確答案)B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門宣傳機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢宣傳工作的C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢定期培訓(xùn)的D、未按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度的答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第六章法律責(zé)任第三十一條金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分:（一）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的;（二）未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的;（三）未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。155.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分:（）【單選題】1、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的2、泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的3、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的4、其他依法履行職責(zé)的行為[單選題]*A、1,2B、2,3C、1,2,3(正確答案)D、1,2,3,4答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第六章法律責(zé)任第三十條反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分:（一）違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的;（二）泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的;（三）違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的;（四）其他不依法履行職責(zé)的行為。156.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款:（）【單選題】[單選題]*A、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的(正確答案)B、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)C、不積極協(xié)助反洗錢檢查、調(diào)查的;拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的D、按照規(guī)定執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第六章法律責(zé)任第三十二條金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款:（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的;（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的;（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的;（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。157.對(duì)于未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以:（）【單選題】[單選題]*A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款C、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分(正確答案)D、情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第六章法律責(zé)任第三十一條金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分:（一）未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的;（二）未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的;（三）未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的。158.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以:（）【單選題】[單選題]*A、處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款C、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款(正確答案)答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第六章法律責(zé)任第三十二條金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款:（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的;（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的;（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的;（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。159.對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以:（）【單選題】[單選題]*A、責(zé)令限期改正B、處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款(正確答案)答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第六章法律責(zé)任第三十二條金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款:（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的;（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的;（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的;（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。160.對(duì)于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以:（）【單選題】[單選題]*A、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B、責(zé)令限期改正(正確答案)C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第六章法律責(zé)任第三十二條金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款:（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的;（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的;（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的;（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。161.對(duì)于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以:（）【單選題】[單選題]*A、處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款(正確答案)B、處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第六章法律責(zé)任第三十二條金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款:（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的;（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的;（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的;（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。162.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備?！締芜x題】[單選題]*A、中國(guó)人民銀行(正確答案)B、反洗錢局C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D、中國(guó)人民銀行總行答案解析：原文出自《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2016]第3號(hào)，通過(guò)2016年12月9日，發(fā)布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第四章第十九條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，對(duì)本機(jī)構(gòu)的大額交易和可疑交易報(bào)告工作做出統(tǒng)一要求，并對(duì)分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報(bào)告制度向中國(guó)人民銀行或其總部所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)備。163.對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控適用于（）;其他法律另有規(guī)定的，適用其規(guī)定?！締芜x題】[單選題]*A、《刑法》B、《民法》C、《商業(yè)銀行法》D、《反洗錢法》(正確答案)答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第七章附則第三十六條對(duì)涉嫌恐怖活動(dòng)資金的監(jiān)控適用本法;其他法律另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。164.人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)不包括（）?！締芜x題】[單選題]*A、參與調(diào)查義務(wù)(正確答案)B、配合調(diào)查義務(wù)C、如實(shí)提供信息義務(wù)D、不得拒絕和阻礙義務(wù)答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第四章反洗錢調(diào)查第二十三條國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。165.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告?！締芜x題】[單選題]*A、電子郵件B、金融機(jī)構(gòu)各網(wǎng)點(diǎn)C、公安部門D、金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：原文出自《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2016]第3號(hào)，通過(guò)2016年12月9日，發(fā)布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第一章第四條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)其總部或者總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，按本辦法規(guī)定的路徑和方式提交大額交易和可疑交易報(bào)告。166.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告?！締芜x題】[單選題]*A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行B、證券公司C、客戶D、銀行(正確答案)答案解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2016]第3號(hào)，通過(guò)2016年12月9日，發(fā)布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第二章第九條，下列金融機(jī)構(gòu)與客戶進(jìn)行金融交易并通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由銀行機(jī)構(gòu)按照本辦法規(guī)定提交大額交易報(bào)告:（一）證券公司、期貨公司、基金管理公司。（二）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。（三）信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、貸款公司。167.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警，此行為屬于（）?！締芜x題】[單選題]*A、可疑交易(正確答案)B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易答案解析：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2016]第3號(hào)，通過(guò)2016年12月9日，發(fā)布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第十二條證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告:（一）客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)。（二）沒(méi)有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒(méi)有明顯的交易目的或者用途。（三）客戶的證券賬戶長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。（四）長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。（五）與洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。（六）開(kāi)戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶。（七）客戶長(zhǎng)期不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。（八）長(zhǎng)期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大。（九）客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開(kāi)倉(cāng)的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開(kāi)倉(cāng)后平倉(cāng)出局，支取資金。（十）客戶作為期貨交易的賣方以進(jìn)口貨物進(jìn)行交割時(shí)，不能提供完整的報(bào)關(guān)單證、完稅憑證，或者提供偽造、變?cè)斓膱?bào)關(guān)單證、完稅憑證。（十一）客戶要求基金份額非交易過(guò)戶且不能提供合法證明文件。（十二）客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由。（十三）客戶要求變更其信息資料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變?cè)煜右伞?68.我國(guó)（）最先規(guī)定了洗錢罪?！締芜x題】[單選題]*A、修訂后的新《憲法》B、修訂后的新《刑法》(正確答案)C、修訂后的新《中國(guó)人民銀行法》D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》答案解析：在我國(guó)，刑法首次系統(tǒng)地規(guī)定洗錢罪是在1997年。1997年修訂的刑法第191條規(guī)定是我國(guó)刑法對(duì)洗錢罪的最初規(guī)定。169.目前中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是（）?！締芜x題】[單選題]*A、公安部B、國(guó)務(wù)院C、中國(guó)人民銀行(正確答案)D、財(cái)政部答案解析：《反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議制度》一、經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，人民銀行為反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位。170.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（）?！締芜x題】[單選題]*A、設(shè)立專門機(jī)構(gòu)B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)(正確答案)C、指定專人D、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三章第十五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。171.下列（）不屬于金融機(jī)構(gòu)如未發(fā)現(xiàn)該項(xiàng)交易可疑的，可以不報(bào)告大額交易的情形?！締芜x題】[單選題]*A、交易一方為行政機(jī)關(guān)下屬事業(yè)單位(正確答案)B、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。答案解析：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告:（一）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶?；钇诖婵畹谋窘鸹蛘弑窘鸺尤炕蛘卟糠掷⑥D(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。（二）自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。（三）交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。（四）金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易。（五）金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。（六）金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。（七）國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易。（八）國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易。（九）商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。（十）中國(guó)人民銀行確定的其他情形。172.下列說(shuō)法不正確的是（）?！締芜x題】[單選題]*A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查B、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任(正確答案)C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕D、對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第一章總則第五條，反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟?！吨腥A人民共和國(guó)反洗錢法》第三章金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)第十七條金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第四章反洗錢調(diào)查第二十三條國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查?！吨腥A人民共和國(guó)反洗錢法》第四章反洗錢調(diào)查第二十六條經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。173.按照《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，以下哪項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)措施的情形?（）【單選題】[單選題]*A、公安部公布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單有調(diào)整，不再需要采取凍結(jié)措施的B、公安部或國(guó)家安全部發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施有錯(cuò)誤并口頭通知的(正確答案)C、公安機(jī)關(guān)或者國(guó)家安全機(jī)關(guān)依法調(diào)查、偵查恐怖活動(dòng)，對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理另有書面要求的D、人民法院做出的生效裁決對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的答案解析：《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（中國(guó)人民銀行公安部國(guó)家安全部令〔2014〕第1號(hào)）第十條金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)不得擅自解除凍結(jié)措施。符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)措施，并按照本辦法第六條的規(guī)定履行報(bào)告程序:（一）公安部公布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單有調(diào)整，不再需要采取凍結(jié)措施的;（二）公安部或者國(guó)家安全部發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施有錯(cuò)誤并書面通知的;（三）公安機(jī)關(guān)或者國(guó)家安全機(jī)關(guān)依法調(diào)查、偵查恐怖活動(dòng)，對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理另有要求并書面通知的;（四）人民法院做出的生效裁決對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的;（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。174.金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展客戶盡職調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情形向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下除（）以外的可疑行為?！締芜x題】[單選題]*A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、賬號(hào)和住所的C、客戶有正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的(正確答案)D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的答案解析：《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（發(fā)布2022年1月19日，暫緩施行）第二章第四十三條,金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展客戶盡職調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情形向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為:（一）客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的;（二）有明顯理由懷疑客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和性質(zhì)與洗錢和恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)相關(guān)的;（三）對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、賬號(hào)和住所的;（四）采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的;（五）履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)其他可疑行為的。金融機(jī)構(gòu)報(bào)告上述可疑行為按照中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。175.下列交易特征不屬于可疑交易特征的是（）?！締芜x題】[單選題]*A、在交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等方面存在異常B、交易與客戶身份明顯不符C、交易與經(jīng)營(yíng)性質(zhì)不符D、交易金額較大(正確答案)答案解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2016]第3號(hào)，通過(guò)2016年12月9日，發(fā)布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第三章第十一條，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。第三章第十二條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并對(duì)其有效性負(fù)責(zé)。交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來(lái)源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下因素:（一）中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。（二）公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告。（三）本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論。（四）中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見(jiàn)。（五）中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他因素。176.《反洗錢法》中列舉的洗錢上游犯罪包括毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪及1．貪污賄賂犯罪;2．金融詐騙犯罪;3．破壞金融管理秩序犯罪;4．破壞國(guó)家安全犯罪。（）【單選題】[單選題]*A、1，2，3(正確答案)B、2，3C、1，4D、2，4答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第一章、第二條:本法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。177.可疑交易符合下列哪些情形的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查:1、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的;2、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易;3、嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的;4、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。（）【單選題】[單選題]*A、1，2，3B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4(正確答案)答案解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2016]第3號(hào)，通過(guò)2016年12月9日，發(fā)布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第三章第十七條，可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查:（一）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的。（二）嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的。（三）其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。178.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》中強(qiáng)調(diào)要加強(qiáng)對(duì)特定自然人客戶的身份識(shí)別。其中對(duì)于政治公眾人士，義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶身份識(shí)別措施外，還應(yīng)當(dāng)采取以下哪些強(qiáng)化的身份識(shí)別措施?1、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為政治公眾人士;2、建立(或者維持現(xiàn)有)業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的批準(zhǔn)或者授權(quán);3、進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源;4、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度。（）【單選題】[單選題]*A、1，2，3B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4(正確答案)答案解析：《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》第二部分第一條:對(duì)于外國(guó)政要，義務(wù)機(jī)構(gòu)除采取正常的客戶身份識(shí)別措施外，還應(yīng)當(dāng)采取以下強(qiáng)化的身份識(shí)別措施:1．建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國(guó)政要。2．建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)。3．進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源。4．在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度。179.金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)洗錢預(yù)防措施有:1、客戶身份識(shí)別;2、報(bào)告大額交易和可疑交易;3、保存客戶身份資料和交易信息;4、客戶身份登記。（）【單選題】[單選題]*A、1，2，3(正確答案)B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第一章、第三條:在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。180.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)立即將資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬、位置、交易信息等情況以書面形式報(bào)告資產(chǎn)所在地的:1、縣級(jí)公安機(jī)關(guān);2、市、縣國(guó)家安全機(jī)關(guān);3、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu);4、司法機(jī)關(guān)。（）【單選題】[單選題]*A、1，2，3(正確答案)B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4答案解析：根據(jù)《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（中國(guó)人民銀行公安部國(guó)家安全部令〔2014〕第1號(hào)，2014年1月10日起施行）第六條，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)立即將資產(chǎn)數(shù)額、權(quán)屬、位置、交易信息等情況以書面形式報(bào)告資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)和市、縣國(guó)家安全機(jī)關(guān)，同時(shí)抄報(bào)資產(chǎn)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。地方公安機(jī)關(guān)和地方國(guó)家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)分別按照程序?qū)訄?bào)公安部和國(guó)家安全部。181.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)?！締芜x題】1、可疑交易報(bào)告2、大額交易報(bào)告3、年度工作報(bào)告4、內(nèi)部審計(jì)報(bào)告[單選題]*A、1，2(正確答案)B、2，3C、2，4D、1，3答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第一章、第六條，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。182.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展（）工作?！締芜x題】1、反洗錢培訓(xùn)2、反洗錢宣傳3、反洗錢保密4、反洗錢學(xué)習(xí)[單選題]*A、1，2(正確答案)B、2，3，4C、2，4D、1，3答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第二十二條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。183.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示（）的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查?！締芜x題】1、調(diào)查通知書2、合法證件3、工作證件4、身份證[單選題]*A、1，2(正確答案)B、2，3C、2，4D、1，3答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第四章、第二十三條:調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于二人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。184.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的法律責(zé)任包括:（）?！締芜x題】1、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款2、致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款3、致使洗錢后果發(fā)生的，情節(jié)特別嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證4、致使洗錢后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分[單選題]*A、1，2，3B、2，3，4C、1，2，4D、1，2，3，4(正確答案)答案解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第六章第三十二條:金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款:（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的;（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的;（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的;（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。185.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分:（）?！締芜x題】1、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的2、泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的3、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的4、違反規(guī)定接受被查單位高檔禮品的[單選題]*A、1，2，3(正確答案)B、2，3，4C、1，2，4D、1，3，4答案解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第二十四條，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分:（一）違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的;（二）泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的;（三）違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的;（四）其他不依法履行職責(zé)的行為。186.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值如不高于1萬(wàn)元，可以不提交可疑交易報(bào)告。（）【單選題】[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2016]第3號(hào)，通過(guò)2016年12月9日，發(fā)布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第三章第十一條，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。187.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)構(gòu)建以客戶為基本單位的交易監(jiān)測(cè)體系，交易監(jiān)測(cè)范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋全部客戶和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括客戶的交易、企圖進(jìn)行的交易及客戶身份識(shí)別的整個(gè)過(guò)程。（）【單選題】[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》第四十六條，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)構(gòu)建以客戶為基本單位的交易監(jiān)測(cè)體系，交易監(jiān)測(cè)范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋全部客戶和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，包括客戶的交易、企圖進(jìn)行的交易及客戶身份識(shí)別的整個(gè)過(guò)程。188.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報(bào)告制度向中國(guó)人民銀行或其總部所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)備。（）【單選題】[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第四章第十九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，對(duì)本機(jī)構(gòu)的大額交易和可疑交易報(bào)告工作做出統(tǒng)一要求，并對(duì)分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報(bào)告制度向中國(guó)人民銀行或其總部所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)備。189.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持，如人數(shù)較少，也可不設(shè)立。（）【單選題】[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2016]第3號(hào)，通過(guò)2016年12月9日，發(fā)布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第四章第二十條，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職的反洗錢崗位，配備專職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。190.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核實(shí)受益所有人信息，并可以通過(guò)詢問(wèn)非自然人客戶，要求非自然人客戶提供證明材料、查詢公開(kāi)信息等方式進(jìn)行，不得委托有關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查。（）【單選題】[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)答案解析：根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)，2017年10月20日發(fā)布施行）第一章第四項(xiàng)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核實(shí)受益所有人信息，并可以通過(guò)詢問(wèn)非自然人客戶、要求非自然人客戶提供證明材料、查詢公開(kāi)信息、委托有關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查等方式進(jìn)行。191.非自然人客戶股東或者董事會(huì)成員登記信息，主要包括:董事會(huì)、高級(jí)管理層和股東名單、各股東持股數(shù)量以及持股類型(包含相關(guān)的投票權(quán)類型)等。（）【單選題】[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)，2017年10月20日發(fā)布施行）第一章第八項(xiàng)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在識(shí)別受益所有人的過(guò)程中，了解、收集并妥善保存以下信息和資料:1．非自然人客戶股權(quán)或者控制權(quán)的相關(guān)信息，主要包括:注冊(cè)證書、存續(xù)證明文件、合伙協(xié)議、信托協(xié)議、備忘錄、公司章程以及其他可以驗(yàn)證客戶身份的文件。2．非自然人客戶股東或者董事會(huì)成員登記信息，主要包括:董事會(huì)、高級(jí)營(yíng)理層和股東名單、各股東持股數(shù)量以及持股類型（包括相關(guān)的投票權(quán)類型)等。192.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢和反恐怖融資職責(zé)的需要，針對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資義務(wù)履行不到位、突出風(fēng)險(xiǎn)事件等重要問(wèn)題，可以約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行談話。（）【單選題】[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)自2021年8月1日起施行）第三章第二十八條，根據(jù)履行反洗錢和反恐怖融資職責(zé)的需要，針對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融義務(wù)履行不到位、突出風(fēng)險(xiǎn)事件等重要問(wèn)題，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以約見(jiàn)金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行談話。193.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分流程，賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)唯一的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，但同一客戶可以被同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)賦予不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。）【單選題】[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤答案解析：《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》第一章第一條:同一性原則。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分流程，賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)唯一的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，但同一客戶可以被同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)賦予不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。194.動(dòng)態(tài)管理原則指的是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源，在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域釆取強(qiáng)化的反洗錢措施，