東財(cái)17春秋學(xué)期《金融法》在線作業(yè)三

一、單選題（共15道試題，共60分。）V1.一匯票出票人為甲，收款人為乙,承兌人

為丙銀行，經(jīng)過若干次背書，現(xiàn)持票人為丁。丁向丙銀行提示付款時(shí)丙銀行發(fā)現(xiàn)面額原為50

萬元，現(xiàn)變?yōu)?50萬元，從而拒絕付款。關(guān)于此事，說法正確的是（）

A.票據(jù)金額被篡改，票據(jù)無效

B.丙銀行只須承擔(dān)支付50萬元的票據(jù)責(zé)任

C.如果丁系善意取得，且支付了相應(yīng)對價(jià)，丁對丙和一切前手有權(quán)主張350萬元

D.丁只能向直接前手主張票據(jù)權(quán)利

2.殘缺的人民幣由（）收回、銷毀

A.中國人民銀行

B.國有獨(dú)資商業(yè)銀行

C.儲蓄所

D.財(cái)政部

3.甲公司在向銀行申請貸款時(shí)以銀行承兌匯票作質(zhì)押擔(dān)保。票據(jù)質(zhì)押的生效要件是（）

A.甲公司須和銀行簽訂票據(jù)質(zhì)押合同

B.甲公司只須將匯票交付銀行占有即可

C.甲公司應(yīng)向銀行作轉(zhuǎn)讓背書

D.甲公司須在票據(jù)上作質(zhì)押背書

4.背書行為有效的是（）

A.將匯票金額3萬元背書轉(zhuǎn)讓2萬元

B.背書時(shí)記載不得轉(zhuǎn)讓

C.質(zhì)押背書的被背書人作轉(zhuǎn)讓背書

D.委托收款背書的被背書人作轉(zhuǎn)讓背書

5.某企業(yè)與保險(xiǎn)公司簽訂一份財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)標(biāo)的為該企業(yè)的廠房和設(shè)備，保險(xiǎn)費(fèi)50

萬元。合同生效后第3個(gè)月，該企業(yè)謊稱廠房內(nèi)的設(shè)備被盜，向保險(xiǎn)公司提出賠償請求。依

法律規(guī)定，保險(xiǎn)公司解除了保險(xiǎn)合同，對50萬元保險(xiǎn)費(fèi)的正確處理辦法是（）

A.不退還全部保險(xiǎn)費(fèi)

B.只退還減去3個(gè)月后剩余部分的保險(xiǎn)費(fèi)

C.應(yīng)退還全部保險(xiǎn)費(fèi)

D.應(yīng)退還保險(xiǎn)費(fèi)及其利息

6.以下不屬于《外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定的外匯形式的是（）

A.外國貨幣

B.外幣有價(jià)證券

C.外國房地產(chǎn)

D.特別提款權(quán)

7.汽車金融公司董事長、總經(jīng)理及副總經(jīng)理、董事和財(cái)務(wù)總監(jiān)等的任職資格應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)（）

審查核準(zhǔn)。

A.中國人民銀行

B.財(cái)政部

C.中國銀監(jiān)會(huì)

D.國務(wù)院

8.金融資產(chǎn)管理公司的主要經(jīng)營目標(biāo)是（）

A.最大限度盈利

B.最大限度保全資產(chǎn)、減少損失

C.最大限度吸收存款

D.最大限度保護(hù)金融機(jī)構(gòu)

9.出票地在英國，背書行為發(fā)生在日本，持票人為新加坡人，付款地在上海。依我國票據(jù)

法，決定持票人追索權(quán)行使期限的法律是（）

A.日本法

B.英國法

C.新加坡法

D.中國法

10.我國調(diào)整財(cái)產(chǎn)信托民事活動(dòng)中當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)的基本法律是（）

A.《金融信托投資機(jī)構(gòu)管理暫行規(guī)定》

B.《中華人民共和國證券法》

C.《中華人民共和國信托法》

D.《金融信托投資公司委托貸款業(yè)務(wù)規(guī)定》

11.中國證監(jiān)會(huì)可以聘請具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，對證券公司進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)

或稽核，有關(guān)費(fèi)用由（）支付。

A.證券公司

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

12.保險(xiǎn)公司成立后須按照其注冊資本金總額的（）提取保證金，存入保監(jiān)會(huì)指定的銀行。

A.20%

B.30%

C.25%

D.10%

13.依據(jù)票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無因證券，其無因性是指：（）

A.取得票據(jù)無需原因

B.票據(jù)是否有效，與出票或轉(zhuǎn)讓原因無關(guān)

C.票據(jù)行為須依法進(jìn)行

D.票據(jù)不問原因

14.發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)己經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，應(yīng)

當(dāng)由（）依法對該金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管。

A.中國人民銀行

B.銀監(jiān)會(huì)

C.財(cái)政部

D.國家計(jì)委

15.中國進(jìn)出口銀行的注冊資本為（）

A.33.8億

B.50億

C.48億

D.80億

二、多選題（共10道試題，共40分。）V1.我國對人民幣的保護(hù)包括（）

A.禁止偽造人民幣

B.禁止變造人民幣

C.禁止代幣票券

D.禁止使用人民幣作為宣傳材料

BCD

2.政策性銀行的主要的資金來源包括（）

A.財(cái)政撥款

B.發(fā)行政策性金融債券

C.向公眾吸收存款

D.吸收商業(yè)銀行存款

D

3.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。這里的關(guān)系人包括

（）

A.商業(yè)銀行的董事

B.商業(yè)銀行的監(jiān)事

C.商業(yè)銀行董事的近親屬

D.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員

E.商業(yè)銀行的管理人員

BCDE

4.國家開發(fā)銀行可以經(jīng)營的外匯業(yè)務(wù)有（）

A.外匯存款

B.外匯貸款

C.外匯還款

D.國際結(jié)算

BCD

5.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中保險(xiǎn)利益的構(gòu)成條件有（）

A.須為法律上承認(rèn)的利益

B.須為確定利益

C.須表現(xiàn)為具體的財(cái)產(chǎn)形態(tài)

D.須為金錢利益，凡不能以金錢計(jì)算的利益不能作為保險(xiǎn)利益

BD

6.我國保險(xiǎn)公司可采取的組織形式有（）

A.有限責(zé)任公司

B.股份有限責(zé)任公司

C.合伙企業(yè)

D.國有獨(dú)資公司

D

7.銀監(jiān)會(huì)對商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的檢查包括（）

A.抽查

B.不定期檢查

C.金融機(jī)構(gòu)年檢

D.專題檢查

CD

8.劉某購新車一輛后投了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，保險(xiǎn)價(jià)值10萬元。某日，劉某開車時(shí)被司機(jī)王某違章

駕駛的卡車撞壞，造成損失2萬元。下列表述中正確的是（）

A.劉某既可向王某索賠，也可選擇要保險(xiǎn)公司賠償

B.若保險(xiǎn)公司向劉某支付了賠償保險(xiǎn)金，則劉某不得再向王某索賠

C.王某向劉某支付了賠償費(fèi)，則劉某仍有權(quán)再向保險(xiǎn)公司索賠

D.若劉某放棄對王某的索賠權(quán)，則保險(xiǎn)公司不承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任

BD

9.我國的非銀行金融機(jī)構(gòu)包括（）

A.保險(xiǎn)代理人公司

B.中國郵政儲金匯業(yè)局

C.信用卡公司

D.投資基金管理公司

BCD

10.我國成立的資產(chǎn)管理公司有（）

A.信達(dá)資產(chǎn)管理公司

B.長城資產(chǎn)管理公司

C.東方資產(chǎn)管理公司

D.華融資產(chǎn)管理公司

BCD

一、單選題（共15道試題，共60分。）V1.以募集方式設(shè)立股份有限公司，申請發(fā)行

境內(nèi)上市外資股的，發(fā)起人出資總額不少于人民幣（）

A.1億元

B.1.5億元

C.2億元

D.2.5億元

2.票據(jù)的效力主要取決于其在形式上是否符合票據(jù)法的要求，而不取決于取得票據(jù)的原因。

票據(jù)因此得名為（）

A.債權(quán)證券

B.文義證券

C.流通證券

D.無因證券

3.保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)做出核定，

對屬于保險(xiǎn)責(zé)任的，應(yīng)在與被保險(xiǎn)人或者受益人達(dá)成有關(guān)賠償或者給付保險(xiǎn)金額的協(xié)議后（）

日內(nèi)，履行賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)。

A.30

B.20

C.10

D.5

4.下列不屬于中國人民銀行的職能是（）

A.發(fā)行的銀行

B.銀行的銀行

C.企業(yè)的銀行

D.政府的銀行

5.某公司投保財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)200萬元，在一次屬于保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的火災(zāi)事故中，實(shí)際遭受損

失為195萬元，為保護(hù)和搶救財(cái)產(chǎn)支出必要費(fèi)用10萬元，為確認(rèn)保險(xiǎn)損失交付的評估費(fèi)用5

萬元。保險(xiǎn)公司應(yīng)賠償（）

A.195萬元

B.200萬元

C.205萬元

D.210萬元

6.以下不屬于《外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定的外匯形式的是（）

A.外國貨幣

B.外幣有價(jià)證券

C.外國房地產(chǎn)

D.特別提款權(quán)

7.下列行為中，不須金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)即可進(jìn)行的是（）

A.設(shè)立保險(xiǎn)公司

B.保險(xiǎn)公司在境內(nèi)外設(shè)立代表機(jī)構(gòu)

C.保險(xiǎn)公司增減注冊資本金

D.保險(xiǎn)公司招募中層干部

8.一匯票出票人為甲，收款人為乙，承兌人為丙銀行，經(jīng)過若干次背書，現(xiàn)持票人為丁。

丁向丙銀行提示付款時(shí)丙銀行發(fā)現(xiàn)面額原為50萬元，現(xiàn)變?yōu)?50萬元，從而拒絕付款。關(guān)于

此事，說法正確的是（）

A.票據(jù)金額被篡改，票據(jù)無效

B.丙銀行只須承擔(dān)支付50萬元的票據(jù)責(zé)任

C.如果丁系善意取得，且支付了相應(yīng)對價(jià)，丁對丙和一切前手有權(quán)主張350萬元

D.丁只能向直接前手主張票據(jù)權(quán)利

9.發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，應(yīng)

當(dāng)由（）依法對該金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管。

A.中國人民銀行

B.銀監(jiān)會(huì)

C.財(cái)政部

D.國家計(jì)委

10.下列關(guān)于保險(xiǎn)價(jià)值的說法錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）

A.保險(xiǎn)金額不得超過保險(xiǎn)價(jià)值

B.如果超過的，則超過的部分無效，被保險(xiǎn)人不得對超過部分請求賠償。

C.保險(xiǎn)金額低于保險(xiǎn)價(jià)值的，除合同另有約定外，保險(xiǎn)人按照保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值的比例承

擔(dān)賠償責(zé)任

D.在人身保險(xiǎn)中，保險(xiǎn)金額也要由保險(xiǎn)價(jià)值來確定

11.有效的匯票出票行為應(yīng)當(dāng)（）

A.事先由付款人在票據(jù)上做出承兌的意思表示

B.有出票人或其代理人簽章

C.由出票人本人親自進(jìn)行

D.出票人有法人資格

12.金融租賃公司是（）依法監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)

A.中國人民銀行

B.財(cái)政部

C.中國銀監(jiān)會(huì)

D.國務(wù)院

13.定期儲蓄存款在存期內(nèi)如遇利率調(diào)整，其計(jì)息方式是（）

A.利率調(diào)高時(shí)分段計(jì)息，利率調(diào)低時(shí)按原利率

B.按存款時(shí)利率

C.按取款時(shí)利率

D.按平均利率

14.（）是保險(xiǎn)人預(yù)先備制以供投保人提出保險(xiǎn)要約時(shí)使用的格式文書。

A.投保單

B.保險(xiǎn)單

C.保險(xiǎn)憑證

D.暫保單

15.甲公司向乙銀行交付35萬元，申請簽發(fā)銀行匯票向丙公司付款。這份匯票的當(dāng)事人為

（）

A.出票人乙銀行，付款人乙銀行，收款人丙公司

B.出票人甲公司，付款人甲公司，收款人丙公司

C.出票人甲公司，付款人乙銀行，收款人丙公司

D.出票人乙銀行，付款人甲公司，收款人丙公司

二、多選題（共10道試題，共40分。）V1.單元制非銀行金融機(jī)構(gòu)有（）

A.信托投資公司

B.證券交易所

C.保險(xiǎn)公司

D.證券公司

B

2.屬于票據(jù)法上對物的抗辯事由的有（）

A.持票人取得票據(jù)時(shí)未支付對價(jià)

B.票據(jù)金額大小寫不一致

C.票據(jù)背書不連續(xù)

D.票據(jù)未到期

E.票據(jù)債務(wù)人欠缺票據(jù)行為能力

CDE

3.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵守的同業(yè)拆借資金額度規(guī)則有：（）o

A.拆入資金余額與各項(xiàng)存款余額之比下得超過4%

B.貸款余額與存款余額的比例不得超過75%

C.對同一借款人的貸款余額不得超過商業(yè)銀行資本余額的10%

D.拆出資金余額與各項(xiàng)存款（扣除存款準(zhǔn)備金、備付金、聯(lián)行占款）余額之比不得超過8%.

D

4.保險(xiǎn)合同成立后，可能導(dǎo)致保險(xiǎn)合同無效的原因有（）

A.簽訂保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人的主體資格不符合法律的規(guī)定

B.投保人不按照合同約定的時(shí)間交納保險(xiǎn)費(fèi)

C.保險(xiǎn)合同訂立過程中存在保險(xiǎn)欺詐行為

D.保險(xiǎn)事故發(fā)生后，投保人沒有采取必要的措施避免損失的擴(kuò)大

C

5.根據(jù)我國保險(xiǎn)法的規(guī)定，投保人的主要義務(wù)包括（）

A.投保時(shí)告知保險(xiǎn)人所有自身情況

B.危險(xiǎn)、事故的補(bǔ)救和通知義務(wù)

C.在保險(xiǎn)標(biāo)的的危險(xiǎn)增加時(shí)通知保險(xiǎn)人

D.按時(shí)交付保險(xiǎn)費(fèi)

CD

6.依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，殘損人民幣的兌換標(biāo)準(zhǔn)為（）

A.超額兌換

B.全額兌換

C.半額兌換

D.比例兌換

E.不予兌換

CE

7.信托業(yè)務(wù)主要有（）

A.信托存款

B.信托貸款

C.金融租賃

D.代理業(yè)務(wù)

E.經(jīng)濟(jì)咨詢

BCDE

8.下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)違法（）

A.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的

B.未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的

C.違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)

D.違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的

BCD

9.2003年4月，中國人民銀行進(jìn)行機(jī)構(gòu)改革，新增加的職能部門是（）

A.反洗錢局

B.管理信貸征信局

C.資金安全局

D.現(xiàn)金管理局

B

10.根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定，不可以掛失止付的票據(jù)有（）

A.未記載付款人的票據(jù)

B.無法確定付款人的票據(jù)

C.未填明代理付款人的銀行匯票

D.銀行本票

E.未承兌的商業(yè)匯票

BC

一、單選題（共15道試題，共60分。）V1.金融資產(chǎn)管理公司的主要經(jīng)營目標(biāo)是（）

A.最大限度盈利

B.最大限度保全資產(chǎn)、減少損失

C.最大限度吸收存款

D.最大限度保護(hù)金融機(jī)構(gòu)

2.依據(jù)我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，設(shè)立商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額是人民幣（）

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.20億元

3.下列各項(xiàng)中不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的是（）

A.貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)

B.工程保險(xiǎn)

C.責(zé)任保險(xiǎn)

D.生存保險(xiǎn)

4.中國證監(jiān)會(huì)可以聘請具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，對證券公司進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)

或稽核，有關(guān)費(fèi)用由（）支付。

A.證券公司

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

5.利用涂改、粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變大的非法改變貨幣的外形或面額的犯

罪行為定為（）

A.變造票據(jù)罪

B.偽造票據(jù)罪

C.變造貨幣罪

D.偽造貨幣罪

6.同一企業(yè)法人可以投資（）個(gè)汽車金融公司。

A.1

B.2

C.3

D.4

7.甲向乙簽發(fā)支票，因合同總價(jià)未確定，故支票金額未填寫。甲與乙商定，金額由乙根據(jù)

實(shí)際發(fā)貨數(shù)量補(bǔ)充填寫。后來實(shí)際發(fā)生的貨款為21萬元，但乙將金額填為24萬元，并將支

票轉(zhuǎn)讓給丙。對此，正確的說法是（）

A.乙違反誠信原則填寫票據(jù)，票據(jù)無效

B.乙違反甲之授權(quán)，填寫無效，應(yīng)按實(shí)際發(fā)生的貨款確定票據(jù)金額

C.甲可以以乙濫用填充權(quán)為由對丙提出抗辯

D.乙補(bǔ)充填寫的支票有效

8.證券承銷商首先以較低的價(jià)格將發(fā)行人擬發(fā)行的證券一次性全部購買，然后以較高的價(jià)

格將證券在市場上銷售給投資者。這種承銷方式稱為（）

A.單獨(dú)承銷

B.聯(lián)合承銷

C.全額包銷

D.余額包銷

9.出票地在英國，背書行為發(fā)生在日本，持票人為新加坡人，付款地在上海。依我國票據(jù)

法，決定持票人追索權(quán)行使期限的法律是（）

A.日本法

B.英國法

C.新加坡法

D.中國法

10.依據(jù)票據(jù)法原理，票據(jù)被稱為無因證券，其無因性是指：（）

A.取得票據(jù)無需原因

B.票據(jù)是否有效，與出票或轉(zhuǎn)讓原因無關(guān)

C.票據(jù)行為須依法進(jìn)行

D.票據(jù)不問原因

11.依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，股票發(fā)行人如申請其發(fā)行的股票在證券交易所上市的,

則其股本總額至少應(yīng)達(dá)到的數(shù)額是（）

A.3000萬元

B.4000萬元

C.5000萬元

D.6000萬元

12.下列關(guān)于保險(xiǎn)價(jià)值的說法錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）

A.保險(xiǎn)金額不得超過保險(xiǎn)價(jià)值

B.如果超過的，則超過的部分無效，被保險(xiǎn)人不得對超過部分請求賠償。

C.保險(xiǎn)金額低于保險(xiǎn)價(jià)值的，除合同另有約定外，保險(xiǎn)人按照保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值的比例承

擔(dān)賠償責(zé)任

D.在人身保險(xiǎn)中，保險(xiǎn)金額也要由保險(xiǎn)價(jià)值來確定

13.申請?jiān)O(shè)立金融租賃公司最低注冊資本金為（）人民幣

A.5億元

B.10億元

C.20億元

D.30億元

14.（）是保險(xiǎn)人預(yù)先備制以供投保人提出保險(xiǎn)要約時(shí)使用的格式文書。

A.投保單

B.保險(xiǎn)單

C.保險(xiǎn)憑證

D.暫保單

15.以下不屬于證券法的基本原則的是（）

A.合法性原則

B.分業(yè)經(jīng)營與分業(yè)管理原則

C.統(tǒng)一性原則

D.審計(jì)監(jiān)督原則

二、多選題（共10道試題，共40分。）V1.我國成立的資產(chǎn)管理公司有（）

A.信達(dá)資產(chǎn)管理公司

B.長城資產(chǎn)管理公司

C.東方資產(chǎn)管理公司

D.華融資產(chǎn)管理公司

BCD

2.中國人民銀行作為我國大陸的中央銀行，可以采用的貨幣政策工具包括（）

A.存款準(zhǔn)備金

B.中央銀行基準(zhǔn)利率

C.再貼現(xiàn)

D.向商業(yè)銀行提供貸款

E.公開市場業(yè)務(wù)

BCDE

3.單元制非銀行金融機(jī)構(gòu)有（）

A.信托投資公司

B.證券交易所

C.保險(xiǎn)公司

D.證券公司

B

4.銀監(jiān)會(huì)對商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的檢查包括（）

A.抽查

B.不定期檢查

C.金融機(jī)構(gòu)年檢

D.專題檢查

CD

5.儲蓄存款的原則（）

A.存款自愿

B.取款自由

C.存款有息

D.為儲戶保密

BCD

6.金融資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）

A.追償債務(wù)

B.債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)

C.資產(chǎn)管理范圍內(nèi)的公司的上市推薦及債券、股票承銷

D.發(fā)行金融債券

BCD

7.下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)違法（）

A.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的

B.未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的

C.違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)

D.違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的

BCD

8.我國的非銀行金融機(jī)構(gòu)包括（）

A.保險(xiǎn)代理人公司

B.中國郵政儲金匯業(yè)局

C.信用卡公司

D.投資基金管理公司

BCD

9.我國保險(xiǎn)公司可采取的組織形式有（）

A.有限責(zé)任公司

B.股份有限責(zé)任公司

C.合伙企業(yè)

D.國有獨(dú)資公司

D

10.下列行為屬于逃匯的有（）

A.擅自將外匯存放在境外的

B.不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行。

C.擅自將外匯匯出或攜帶出境

D.擅自將外幣存款憑證、外幣有價(jià)證券攜帶或者郵寄出境

BCD

一、單選題（共15道試題，共60分。）VI.貼現(xiàn)銀行持未到期的已貼現(xiàn)匯票向人民銀

行貼現(xiàn)，通過轉(zhuǎn)讓匯票取得人民銀行再貸款的行為稱為（）

A.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

B.再貼現(xiàn)

C.重貼現(xiàn)

D.二次貼現(xiàn)

2.經(jīng)營人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)按照（）提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。

A.自留保險(xiǎn)費(fèi)的50%

B.有效的人壽保險(xiǎn)單的全部凈值

C.自留保險(xiǎn)費(fèi)的35%

D.自留保險(xiǎn)費(fèi)的25%

3.我國的財(cái)務(wù)公司的服務(wù)對象是（）

A.全體社會(huì)成員

B.特定社區(qū)成員

C.企業(yè)集團(tuán)成員

D.企業(yè)工會(huì)成員

4.不屬于我國證券法禁止的欺騙客戶行為有（）

A.違背客戶的想法為其買賣證券

B.不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件

C.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金

D.私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券

5.金融法律關(guān)系的客體是指（）

A.金融業(yè)

B.金融市場

C.金融工具

D.金融體系

6.下列關(guān)于保險(xiǎn)價(jià)值的說法錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）

A.保險(xiǎn)金額不得超過保險(xiǎn)價(jià)值

B.如果超過的，則超過的部分無效，被保險(xiǎn)人不得對超過部分請求賠償。

C.保險(xiǎn)金額低于保險(xiǎn)價(jià)值的，除合同另有約定外，保險(xiǎn)人按照保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值的比例承

擔(dān)賠償責(zé)任

D.在人身保險(xiǎn)中，保險(xiǎn)金額也要由保險(xiǎn)價(jià)值來確定

7.票面殘缺不超過1/5的人民幣（）

A.可全額兌換

B.可兌換4/5

C.可半數(shù)兌換

D.不予兌換

8.金融租賃公司是（）依法監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)

A.中國人民銀行

B.財(cái)政部

C.中國銀監(jiān)會(huì)

D.國務(wù)院

9.關(guān)于票據(jù)權(quán)利取得的說法，正確的是（）

A.只有按照票據(jù)法規(guī)定的方式取得票據(jù)，才能取得票據(jù)權(quán)利

B.票據(jù)是完全有價(jià)證券，持有票據(jù)者即享有票據(jù)權(quán)利

C.只有支付對價(jià)者才能取得票據(jù)權(quán)利

D.以偷盜手段取得票據(jù)的，不享有票據(jù)權(quán)利

10.以下敘述不正確的是（）

A.保險(xiǎn)是一種經(jīng)濟(jì)保障制度

B.保險(xiǎn)是一種具有經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償性質(zhì)的法律制度

C.是--種雙務(wù)有償?shù)暮贤P(guān)系

D.保險(xiǎn)具有強(qiáng)制性

11.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用，所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)優(yōu)先支

付（）

A.稅金

B.存款利息

C.單位存款

D.個(gè)人儲蓄存款本金和利息

12.某人將匯票無償背書轉(zhuǎn)讓給他人，但同時(shí)記載不擔(dān)保該匯票獲得付款。根據(jù)我國《票據(jù)

法》（）

A.此記載有效，后手不能向該背書人追索

B.此記載無效，后手對該背書人享有追索權(quán)

C.無償轉(zhuǎn)讓票據(jù)的，背書人無擔(dān)保后手匯票權(quán)利實(shí)現(xiàn)的義務(wù)

D.這是附條件背書，背書無效

13.申請人成立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)的所有者權(quán)益不低于（）人民幣或等值的自由兌換貨

幣

A.5億元

B.10億元

C.20億元

D.30億元

14.中國證監(jiān)會(huì)可以聘請具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，對證券公司進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)

或稽核，有關(guān)費(fèi)用由（）支付。

A.證券公司

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

15.我國建立了三家政策性銀行，不包括（）

A.國家開發(fā)銀行

B.中國進(jìn)出口銀行

C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

D.中國建設(shè)銀行

二、多選題（共10道試題，共40分。）V1.儲蓄存款的原則（）

A.存款自愿

B.取款自由

C.存款有息

D.為儲戶保密

BCD

2.下列各項(xiàng)中屬于我國《外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定的外匯的有（）

A.美元

B.美元匯票

C.美元債券

D.歐元

E.特別提款權(quán)

BCDE

3.根據(jù)信托事項(xiàng)的法律立場不同信托可分類為（）

A.民事信托

B.自益信托

C.金錢信托

D.商事信托

D

4.票據(jù)法具有的特征有（）

A.強(qiáng)行性

B.技術(shù)性

C.唯一性

D.國際統(tǒng)一性

BD

5.汽車金融公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）

A.接受境內(nèi)股東單位3個(gè)月以上期限的存款

B.提供購車貸款業(yè)務(wù)

C.為貸款購車提供擔(dān)保

D.向金融機(jī)構(gòu)借款

BCD

6.依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，殘損人民幣的兌換標(biāo)準(zhǔn)為（）

A.超額兌換

B.全額兌換

C.半額兌換

D.比例兌換

E.不予兌換

CE

7.目前資金信托是我國信托業(yè)最主要的業(yè)務(wù)，它包括（）

A.信托存款

B.信托貸款

C.委托投資

D.信托投資

BCD

8.下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)違法（）

A.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的

B.未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的

C.違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)

D.違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的

BCD

9.（）等行為是違反人民幣圖樣的法律規(guī)定的行為

A.印制代幣票券

B.使用人民幣制作商品

C.使用人民幣作為祭拜物品

D.使用人民幣裝飾工藝品

CD

10.債券上市程序包括（）

A.上市申請

B.上市核準(zhǔn)

C.安排上市

D.上市公告

BCD

一、單選題（共15道試題，共60分。）V1.以下敘述不正確的是（）

A.保險(xiǎn)是一種經(jīng)濟(jì)保障制度

B.保險(xiǎn)是一種具有經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償性質(zhì)的法律制度

C,是一種雙務(wù)有償?shù)暮贤P(guān)系

D.保險(xiǎn)具有強(qiáng)制性

2.股票發(fā)行人申請其發(fā)行的股票上市，股票發(fā)行人股本總額不少于人民幣（）

A.3000萬元

B.5000萬元

C.1億元

D.1.5億元

3.證券法的調(diào)整對象是（）

A.證券發(fā)行關(guān)系

B.證券融資關(guān)系

C.證券收益關(guān)系

D.證券流通關(guān)系

4.以下不屬于財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)范圍的是（）

A.吸收成員單位2個(gè)月的定期存款

B.發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券

C.同業(yè)拆借、對成員單位辦理貸款及融資租賃

D.境外外匯借款

5.下列財(cái)產(chǎn)中可作為信托財(cái)產(chǎn)使用的是（）

A.麻醉品

B.放射物品

C.國家級文物

D.軟件版權(quán)

6.我國貨幣政策的目標(biāo)是（）

A.穩(wěn)定物價(jià)

B.充分就業(yè)

C.平衡國際收支

D.保持幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

7.（）是保險(xiǎn)人預(yù)先備制以供投保人提出保險(xiǎn)要約時(shí)使用的格式文書。

A.投保單

B.保險(xiǎn)單

C.保險(xiǎn)憑證

D.暫保單

8.我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度為（）

A.固定匯率制

B.多重匯率制

C.自由浮動(dòng)匯率制

D.管理浮動(dòng)匯率制

9.保險(xiǎn)人收到被保險(xiǎn)人或者受益人的賠償或者給付保險(xiǎn)金的請求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)做出核定，

對屬于保險(xiǎn)責(zé)任的，應(yīng)在與被保險(xiǎn)人或者受益人達(dá)成有關(guān)賠償或者給付保險(xiǎn)金額的協(xié)議后（）

日內(nèi)，履行賠償或者給付保險(xiǎn)金義務(wù)。

A.30

B.20

C.10

D.5

10.金融資產(chǎn)管理公司的主要經(jīng)營目標(biāo)是（）

A.最大限度盈利

B.最大限度保全資產(chǎn)、減少損失

C.最大限度吸收存款

D.最大限度保護(hù)金融機(jī)構(gòu)

11.以下不屬于《外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定的外匯形式的是（）

A.外國貨幣

B.外幣有價(jià)證券

C.外國房地產(chǎn)

D.特別提款權(quán)

12.汽車金融公司對最大10家客戶的授信余額不得超過注冊資本的（）

A.10%

B.20%

C.50%

D.100%

13.某人拾得一現(xiàn)金支票，持偽造身份證向銀行提示付款成功。關(guān)于銀行的責(zé)任，正確的說

法是（）

A.銀行對真正權(quán)利人的付款義務(wù)是絕對責(zé)任，不可免除

B.銀行必須對提示付款人身份的真實(shí)性作實(shí)質(zhì)審查,否則不能免除其向真正權(quán)利人的票據(jù)責(zé)

任

C.銀行對提示付款人身份的真實(shí)性進(jìn)行附帶審查，可以免除其向真正權(quán)利人的票據(jù)責(zé)任

D.銀行應(yīng)要求持票人出具證據(jù)證明其票據(jù)取得的原因合法，否則銀行不能免除票據(jù)責(zé)任

14.殘缺的人民幣由（）收回、銷毀

A.中國人民銀行

B.國有獨(dú)資商業(yè)銀行

C.儲蓄所

D.財(cái)政部

15.保險(xiǎn)期間內(nèi)發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的損失，應(yīng)由第三者負(fù)責(zé)賠償?shù)?，如果投保方向保險(xiǎn)方

提出賠償要求，保險(xiǎn)方應(yīng)該（）

A.在第三者無力賠償時(shí)，保險(xiǎn)方才予以賠償

B.在查明第三者尚未對投保方承擔(dān)賠償責(zé)任時(shí)，保險(xiǎn)方才予以賠償

C.保險(xiǎn)方不予賠償

D.保險(xiǎn)方先予以賠償，然后取得代位追償權(quán)

二、多選題（共10道試題，共40分。）V1.經(jīng)紀(jì)類證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）

A.證券的代理買賣

B.代理證券的還本付息、分紅派息

C.證券代保管、鑒證

D.代理登記開戶

BCD

2.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同中，保險(xiǎn)責(zé)任開始后，當(dāng)事人不得解除合同的是（）

A.貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)合同

B.家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同

C.運(yùn)輸工具航程保險(xiǎn)合同

D.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同

C

3.商業(yè)銀行的三大業(yè)務(wù)是（）

A.負(fù)債業(yè)務(wù)

B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

C.中間業(yè)務(wù)

D.貸款業(yè)務(wù)

BC

4.根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定，不可以掛失止付的票據(jù)有（）

A.未記載付款人的票據(jù)

B.無法確定付款人的票據(jù)

C.未填明代理付款人的銀行匯票

D.銀行本票

E.未承兌的商業(yè)匯票

BC

5.根據(jù)信托事項(xiàng)的法律立場不同信托可分類為（）

A.民事信托

B.自益信托

C.金錢信托

D.商事信托

D

6.出票必須具備的三個(gè)要件是（）

A.開票

B.背書

C.要式

D.交付

CD

7.我國的非銀行金融機(jī)構(gòu)包括（）

A.保險(xiǎn)代理人公司

B.中國郵政儲金匯業(yè)局

C.信用卡公司

D.投資基金管理公司

BCD

8.根據(jù)我國現(xiàn)行銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行在我國境內(nèi)不得從事的業(yè)務(wù)有：（）。

A.吸收公眾存款

B.向企業(yè)投資

C.發(fā)行金融債券

D.投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)

D

9.目前資金信托是我國信托業(yè)最主要的業(yè)務(wù)，它包括（）

A.信托存款

B.信托貸款

C.委托投資

D.信托投資

BCD

10.我國保險(xiǎn)公司可采取的組織形式有（）

A.有限責(zé)任公司

B.股份有限責(zé)任公司

C.合伙企業(yè)

D.國有獨(dú)資公司

D

一、單選題（共15道試題，共60分。）VI.我國建立了三家政策性銀行，不包括（）

A.國家開發(fā)銀行

B.中國進(jìn)出口銀行

C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

D.中國建設(shè)銀行

2.以信托法律關(guān)系主體作為分類標(biāo)準(zhǔn)，信托可以分為個(gè)人信托、雇員受益信托、公司法人

信托以及（）

A.公益信托

B.貿(mào)易信托

C.不動(dòng)產(chǎn)信托

D.金融信托

3.不屬于我國證券法禁止的欺騙客戶行為有（）

A.違背客戶的想法為其買賣證券

B.不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件

C.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金

D.私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券

4.保險(xiǎn)期間內(nèi)發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的損失，應(yīng)由第三者負(fù)責(zé)賠償?shù)?，如果投保方向保險(xiǎn)方

提出賠償要求，保險(xiǎn)方應(yīng)該（）

A.在第三者無力賠償時(shí)，保險(xiǎn)方才予以賠償

B.在查明第三者尚未對投保方承擔(dān)賠償責(zé)任時(shí)，保險(xiǎn)方才予以賠償

C.保險(xiǎn)方不予賠償

D.保險(xiǎn)方先予以賠償，然后取得代位追償權(quán)

5.證券法的調(diào)整對象是（）

A.證券發(fā)行關(guān)系

B.證券融資關(guān)系

C.證券收益關(guān)系

D.證券流通關(guān)系

6.擬擔(dān)任董事和高管的人員，由金融機(jī)構(gòu)報(bào)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，后者須在收到申請文件之日起（）

內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)。

A.90天

B.60天

C.30天

D.15天

7.設(shè)立信托公司應(yīng)由（）審查批準(zhǔn)。

A.財(cái)政部

B.中國保監(jiān)會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.中國人民銀行

8.下列關(guān)于保險(xiǎn)價(jià)值的說法錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）

A.保險(xiǎn)金額不得超過保險(xiǎn)價(jià)值

B.如果超過的，則超過的部分無效，被保險(xiǎn)人不得對超過部分請求賠償。

C.保險(xiǎn)金額低于保險(xiǎn)價(jià)值的，除合同另有約定外，保險(xiǎn)人按照保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值的比例承

擔(dān)賠償責(zé)任

D.在人身保險(xiǎn)中，保險(xiǎn)金額也要由保險(xiǎn)價(jià)值來確定

9.甲公司在向銀行申請貸款時(shí)以銀行承兌匯票作質(zhì)押擔(dān)保。票據(jù)質(zhì)押的生效要件是（）

A.甲公司須和銀行簽訂票據(jù)質(zhì)押合同

B.甲公司只須將匯票交付銀行占有即可

C.甲公司應(yīng)向銀行作轉(zhuǎn)讓背書

D.甲公司須在票據(jù)上作質(zhì)押背書

10.以下不屬于《貸款通則》所規(guī)定的借款人的是（）

A.企事業(yè)法人

B.其他經(jīng)濟(jì)組織

C.個(gè)體工商戶

D.具有限制行為能力的自然人

11.下列不屬于金融法律關(guān)系客體的是（）

A.證券

B.金銀

C.財(cái)產(chǎn)

D.貨幣

12.我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度為（）

A.固定匯率制

B.多重匯率制

C.自由浮動(dòng)匯率制

D.管理浮動(dòng)匯率制

13.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動(dòng)性比例不得低于（）

A.30%

B.25%

C.20%

D.35%

14.“為儲戶保密”原則的含義是（）

A.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕任何單位和個(gè)人的查詢

B.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕人民銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢

C.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕除商業(yè)銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢

D.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕法律規(guī)定的公檢法等部門以外的任何單位和個(gè)人的查詢

15.金融法律關(guān)系的客體是指（）

A.金融業(yè)

B.金融市場

C.金融工具

D.金融體系

二、多選題（共10道試題，共40分。）V1.汽車金融公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）

A.接受境內(nèi)股東單位3個(gè)月以上期限的存款

B.提供購車貸款業(yè)務(wù)

C.為貸款購車提供擔(dān)保

D.向金融機(jī)構(gòu)借款

BCD

2.經(jīng)紀(jì)類證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）

A.證券的代理買賣

B.代理證券的還本付息、分紅派息

C.證券代保管、鑒證

D.代理登記開戶

BCD

3.認(rèn)定融資租賃合同為無效的情形有（）

A.出租人不具有從事融資租賃經(jīng)營范圍的

B.承祖人與供貨人惡意串通，騙取出租人資金

C.以融資租賃合同形式規(guī)避國家有關(guān)法律法規(guī)的

D.融資租賃合同所涉及的項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)而未經(jīng)批

BCD

4.出票必須具備的三個(gè)要件是（）

A.開票

B.背書

C.要式

D.交付

CD

5.我國對人民幣的保護(hù)包括（）

A.禁止偽造人民幣

B.禁止變造人民幣

C.禁止代幣票券

D.禁止使用人民幣作為宣傳材料

BCD

6.下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)違法（）

A.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的

B.未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的

C.違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)

D.違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的

BCD

7.劉某購新車一輛后投了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，保險(xiǎn)價(jià)值10萬元。某日，劉某開車時(shí)被司機(jī)王某違章

駕駛的卡車撞壞，造成損失2萬元。下列表述中正確的是（）

A.劉某既可向王某索賠，也可選擇要保險(xiǎn)公司賠償

B.若保險(xiǎn)公司向劉某支付了賠償保險(xiǎn)金，則劉某不得再向王某索賠

C.王某向劉某支付了賠償費(fèi)，則劉某仍有權(quán)再向保險(xiǎn)公司索賠

D.若劉某放棄對王某的索賠權(quán)，則保險(xiǎn)公司不承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任

BD

8.銀行業(yè)監(jiān)督管理法調(diào)整的對象有（）

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

B.非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

C.駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu)

D.中國人民銀行

BC

9.信托業(yè)務(wù)主要有（）

A.信托存款

B.信托貸款

C.金融租賃

D.代理業(yè)務(wù)

E.經(jīng)濟(jì)咨詢

BCDE

10.證券的發(fā)行按照發(fā)行對象的范圍不同分為（）

A.公開發(fā)行

B.上網(wǎng)發(fā)行

C.非公開發(fā)行

D.網(wǎng)下發(fā)行

C

一、單選題（共15道試題，共60分。）VI.某公司擬首次發(fā)行1億股A股，根據(jù)現(xiàn)行

證券法的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)選擇的方式是（）

A.本公司自銷發(fā)行

B.由開戶銀行代銷發(fā)行

C.由單個(gè)證券公司承銷發(fā)行

D.由承銷團(tuán)承銷發(fā)行

2.申請人成立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)的所有者權(quán)益不低于（）人民幣或等值的自由兌換貨幣

A.5億元

B.10億元

C.20億元

D.30億元

3.依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，股票發(fā)行人如申請其發(fā)行的股票在證券交易所上市的，

則其股本總額至少應(yīng)達(dá)到的數(shù)額是（）

A.3000萬元

B.4000萬元

C.5000萬元

D.6000萬元

4.我國的財(cái)務(wù)公司的服務(wù)對象是（）

A.全體社會(huì)成員

B.特定社區(qū)成員

C.企業(yè)集團(tuán)成員

D.企業(yè)工會(huì)成員

5.甲公司開出支票幫乙公司支付貨款，在“用途”一欄注明''代乙付貨款甲的行為（）

A.構(gòu)成票據(jù)代理，持票人若被銀行拒絕付款，其有權(quán)向乙公司主張票據(jù)權(quán)利

B.構(gòu)成票據(jù)代理，此支票的出票人是乙公司

C.構(gòu)成票據(jù)代理，但票據(jù)責(zé)任仍然由甲承擔(dān)

D.不構(gòu)成票據(jù)代理

6.某人拾得一現(xiàn)金支票，持偽造身份證向銀行提示付款成功。關(guān)于銀行的責(zé)任，正確的說

法是（）

A.銀行對真正權(quán)利人的付款義務(wù)是絕對責(zé)任，不可免除

B.銀行必須對提示付款人身份的真實(shí)性作實(shí)質(zhì)審查,否則不能免除其向真正權(quán)利人的票據(jù)責(zé)

任

C.銀行對提示付款人身份的真實(shí)性進(jìn)行附帶審查，可以免除其向真正權(quán)利人的票據(jù)責(zé)任

D.銀行應(yīng)要求持票人出具證據(jù)證明其票據(jù)取得的原因合法，否則銀行不能免除票據(jù)責(zé)任

7.汽車金融公司對最大10家客戶的授信余額不得超過注冊資本的（）

A.10%

B.20%

C.50%

D.100%

8.甲公司在向銀行申請貸款時(shí)以銀行承兌匯票作質(zhì)押擔(dān)保。票據(jù)質(zhì)押的生效要件是（）

A.甲公司須和銀行簽訂票據(jù)質(zhì)押合同

B.甲公司只須將匯票交付銀行占有即可

C.甲公司應(yīng)向銀行作轉(zhuǎn)讓背書

D.甲公司須在票據(jù)上作質(zhì)押背書

9.中國證監(jiān)會(huì)可以聘請具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，對證券公司進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)

或稽核，有關(guān)費(fèi)用由（）支付。

A.證券公司

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

10.下列不屬于中國人民銀行的職能是（）

A.發(fā)行的銀行

B.銀行的銀行

C.企業(yè)的銀行

D.政府的銀行

11.為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評估報(bào)告、法律意見書等文件的有關(guān)專業(yè)人員，在該股

票承銷期內(nèi)和期滿后（）內(nèi)，不得購買或者持有該股票

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.1年

12.“為儲戶保密”原則的含義是（）

A.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕任何單位和個(gè)人的查詢

B.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕人民銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢

C.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕除商業(yè)銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢

D.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕法律規(guī)定的公檢法等部門以外的任何單位和個(gè)人的查詢

13.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用，所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)優(yōu)先支

付（）

A.稅金

B.存款利息

C.單位存款

D.個(gè)人儲蓄存款本金和利息

14.依據(jù)我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行總行撥付給各分支機(jī)構(gòu)的營運(yùn)資金額的總和，

不得超過總行注冊資本金額的（）

A.20%

B.30%

C.60%

D.80%

15.汽車金融公司董事長、總經(jīng)理及副總經(jīng)理、董事和財(cái)務(wù)總監(jiān)等的任職資格應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)（）

審查核準(zhǔn)。

A.中國人民銀行

B.財(cái)政部

C.中國銀監(jiān)會(huì)

D.國務(wù)院

二、多選題（共10道試題，共40分。）V1.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中保險(xiǎn)利益的構(gòu)成條件有（）

A.須為法律上承認(rèn)的利益

B.須為確定利益

C.須表現(xiàn)為具體的財(cái)產(chǎn)形態(tài)

D.須為金錢利益，凡不能以金錢計(jì)算的利益不能作為保險(xiǎn)利益

BD

2.屬于票據(jù)債務(wù)人的有（）

A.出票人

B.背書人

C.保證人

D.承兌人

E.支票付款人

BCDE

3.屬于存款支取規(guī)則的是（）。

A.一般支取規(guī)則

B.掛失規(guī)則

C.提前支取規(guī)則

D.大額現(xiàn)金支付規(guī)則

CD

4.商業(yè)銀行的咨詢顧問類業(yè)務(wù)包括（）

A.企業(yè)信息咨詢業(yè)務(wù)

B.資產(chǎn)管理顧問業(yè)務(wù)

C.財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)

D.現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)

BCD

5.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行資金來源主要有（）

A.資本金

B.發(fā)行金融債券

C.財(cái)政支農(nóng)資金

D.中國人民銀行的再貸款和境外籌資

BCD

6.證券發(fā)行審批制度目前的類型有（）

A.交易制

B.注冊制

C.定價(jià)制

D.核準(zhǔn)制

D

7.根據(jù)我國現(xiàn)行銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行在我國境內(nèi)不得從事的業(yè)務(wù)有：（）。

A.吸收公眾存款

B.向企業(yè)投資

C.發(fā)行金融債券

D.投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)

D

8.我國保險(xiǎn)公司可采取的組織形式有（）

A.有限責(zé)任公司

B.股份有限責(zé)任公司

C.合伙企業(yè)

D.國有獨(dú)資公司

D

9.根據(jù)我國票據(jù)法，屬于匯票的相對必要記載事項(xiàng)的有（）

A.付款日期

B.付款地

C.出票地

D.出票人

BC

10.下列各項(xiàng)中屬于我國《外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定的外匯的有（）

A.美元

B.美元匯票

C.美元債券

D.歐元

E.特別提款權(quán)

BCDE

一、單選題（共15道試題，共60分。）VI.經(jīng)營人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)按照

（）提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。

A.自留保險(xiǎn)費(fèi)的50%

B.有效的人壽保險(xiǎn)單的全部凈值

C.自留保險(xiǎn)費(fèi)的35%

D.自留保險(xiǎn)費(fèi)的25%

2.關(guān)于票據(jù)權(quán)利取得的說法，正確的是（）

A.只有按照票據(jù)法規(guī)定的方式取得票據(jù)，才能取得票據(jù)權(quán)利

B.票據(jù)是完全有價(jià)證券，持有票據(jù)者即享有票據(jù)權(quán)利

C.只有支付對價(jià)者才能取得票據(jù)權(quán)利

D.以偷盜手段取得票據(jù)的，不享有票據(jù)權(quán)利

3.證券公司債權(quán)人依法向法院申請證券公司破產(chǎn)的，證券公司必須在得知該事實(shí)之日起（）

個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。

A.1

B.2

C.3

D.4

4.我國建立了三家政策性銀行，不包括（）

A.國家開發(fā)銀行

B.中國進(jìn)出口銀行

C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

D.中國建設(shè)銀行

5.下列行為中，不須金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)即可進(jìn)行的是（）

A.設(shè)立保險(xiǎn)公司

B.保險(xiǎn)公司在境內(nèi)外設(shè)立代表機(jī)構(gòu)

C.保險(xiǎn)公司增減注冊資本金

D.保險(xiǎn)公司招募中層干部

6.股票發(fā)行人申請其發(fā)行的股票上市，股票發(fā)行人股本總額不少于人民幣（）

A.3000萬元

B.5000萬元

C.1億元

D.1.5億元

7.（）是保險(xiǎn)人預(yù)先備制以供投保人提出保險(xiǎn)要約時(shí)使用的格式文書。

A.投保單

B.保險(xiǎn)單

C.保險(xiǎn)憑證

D.暫保單

8.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用，所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)優(yōu)先支付

（）

A.稅金

B.存款利息

C.單位存款

D.個(gè)人儲蓄存款本金和利息

9.某人將匯票無償背書轉(zhuǎn)讓給他人，但同時(shí)記載不擔(dān)保該匯票獲得付款。根據(jù)我國《票據(jù)

法》（）

A.此記載有效，后手不能向該背書人追索

B.此記載無效，后手對該背書人享有追索權(quán)

C.無償轉(zhuǎn)讓票據(jù)的，背書人無擔(dān)保后手匯票權(quán)利實(shí)現(xiàn)的義務(wù)

D.這是附條件背書，背書無效

10.不屬于我國證券法禁止的欺騙客戶行為有（）

A.違背客戶的想法為其買賣證券

B.不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件

C.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金

D.私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券

11.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動(dòng)性比例不得低于（）

A.30%

B.25%

C.20%

D.35%

12.貼現(xiàn)銀行持未到期的已貼現(xiàn)匯票向人民銀行貼現(xiàn)，通過轉(zhuǎn)讓匯票取得人民銀行再貸款的

行為稱為（）

A.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)

B.再貼現(xiàn)

C.重貼現(xiàn)

D.二次貼現(xiàn)

13.甲向乙簽發(fā)支票，因合同總價(jià)未確定，故支票金額未填寫。甲與乙商定，金額由乙根據(jù)

實(shí)際發(fā)貨數(shù)量補(bǔ)充填寫。后來實(shí)際發(fā)生的貨款為21萬元，但乙將金額填為24萬元，并將支

票轉(zhuǎn)讓給丙。對此，正確的說法是（）

A.乙違反誠信原則填寫票據(jù)，票據(jù)無效

B.乙違反甲之授權(quán)，填寫無效，應(yīng)按實(shí)際發(fā)生的貨款確定票據(jù)金額

C.甲可以以乙濫用填充權(quán)為由對丙提出抗辯

D.乙補(bǔ)充填寫的支票有效

14.利用涂改、粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變大的非法改變貨幣的外形或面額的犯

罪行為定為（）

A.變造票據(jù)罪

B.偽造票據(jù)罪

C.變造貨幣罪

D.偽造貨幣罪

15.汽車金融公司對最大10家客戶的授信余額不得超過注冊資本的（）

A.10%

B.20%

C.50%

D.100%

二、多選題（共10道試題，共40分.）VI.違反《商業(yè)銀行法》所應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任

包括：（）。

A.經(jīng)濟(jì)責(zé)任

B.民事責(zé)任

C.行政責(zé)任

D.刑事責(zé)任

CD

2.銀監(jiān)會(huì)對商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的檢查包括（）

A.抽查

B.不定期檢查

C.金融機(jī)構(gòu)年檢

D.專題檢查

CD

3.單元制非銀行金融機(jī)構(gòu)有（）

A.信托投資公司

B.證券交易所

C.保險(xiǎn)公司

D.證券公司

B

4.我國人民幣的發(fā)行原則是（）

A.經(jīng)濟(jì)發(fā)行的原則

B.計(jì)劃發(fā)行的原則

C.分散發(fā)行的原則

D.發(fā)行貯備的原則

E.定向發(fā)行的原則

B

5.根據(jù)我國現(xiàn)行銀行法的規(guī)定，商業(yè)銀行在我國境內(nèi)不得從事的業(yè)務(wù)有：（）。

A.吸收公眾存款

B.向企業(yè)投資

C.發(fā)行金融債券

D.投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)

D

6.中國人民銀行實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)運(yùn)用的貨幣政策工具（）

A.存款準(zhǔn)備金

B.再貼現(xiàn)政策

C.公開市場業(yè)務(wù)

D.利率

BC

7.2003年4月，中國人民銀行進(jìn)行機(jī)構(gòu)改革，新增加的職能部門是（）

A.反洗錢局

B.管理信貸征信局

C.資金安全局

D.現(xiàn)金管理局

B

8.證券發(fā)行審批制度目前的類型有（）

A.交易制

B.注冊制

C.定價(jià)制

D.核準(zhǔn)制

D

9.出票必須具備的三個(gè)要件是（）

A.開票

B.背書

C.要式

D.交付

CD

10.商業(yè)銀行的咨詢顧問類業(yè)務(wù)包括（）

A.企業(yè)信息咨詢業(yè)務(wù)

B.資產(chǎn)管理顧問業(yè)務(wù)

C.財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)

D.現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)

BCD

一、單選題（共15道試題，共60分。）V1.我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度為（）

A.固定匯率制

B.多重匯率制

C.自由浮動(dòng)匯率制

D.管理浮動(dòng)匯率制

2.以信托法律關(guān)系主體作為分類標(biāo)準(zhǔn)，信托可以分為個(gè)人信托、雇員受益信托、公司法人

信托以及（）

A.公益信托

B.貿(mào)易信托

C.不動(dòng)產(chǎn)信托

D.金融信托

3.以下不屬于《貸款通則》所規(guī)定的借款人的是（）

A.企事業(yè)法人

B.其他經(jīng)濟(jì)組織

C.個(gè)體工商戶

D.具有限制行為能力的自然人

4.汽車金融公司資本充足率不得低于（）

A.4%

B.7%

C.8%

D.10%

5.不屬于我國證券法禁止的欺騙客戶行為有（）

A.違背客戶的想法為其買賣證券

B.不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件

C.挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金

D.私自買賣客戶賬戶上的證券，或者假借客戶的名義買賣證券

6.出票地在英國，背書行為發(fā)生在日本，持票人為新加坡人，付款地在上海。依我國票據(jù)

法，決定持票人追索權(quán)行使期限的法律是（）

A.日本法

B.英國法

C.新加坡法

D.中國法

7.發(fā)起人持有本公司股份，自公司成立之日起（）年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

8.下列財(cái)產(chǎn)中可作為信托財(cái)產(chǎn)使用的是（）

A.麻醉品

B.放射物品

C.國家級文物

D.軟件版權(quán)

9.保險(xiǎn)公司成立后須按照其注冊資本金總額的（）提取保證金，存入保監(jiān)會(huì)指定的銀行。

A.20%

B.30%

C.25%

D.10%

10.我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，設(shè)立農(nóng)村合作商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為人民幣（）

A.3000萬元

B.5000萬元

C.1億元

D.10億元

11.殘缺的人民幣由（）收回、銷毀

A.中國人民銀行

B.國有獨(dú)資商業(yè)銀行

C.儲蓄所

D.財(cái)政部

12.某公司擬首次發(fā)行1億股A股，根據(jù)現(xiàn)行證券法的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)選擇的方式是（）

A.本公司自銷發(fā)行

B.由開戶銀行代銷發(fā)行

C.由單個(gè)證券公司承銷發(fā)行

D.由承銷團(tuán)承銷發(fā)行

13.“為儲戶保密”原則的含義是（）

A.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕任何單位和個(gè)人的查詢

B.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕人民銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢

C.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕除商業(yè)銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢

D.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕法律規(guī)定的公檢法等部門以外的任何單位和個(gè)人的查詢

14.專業(yè)代理人是指專門從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)代理公司，這種公司的組織形式必須是

（）

A.有限責(zé)任公司

B.股份有限公司

C.國有獨(dú)資公司

D.沒有限制

15.關(guān)于票據(jù)權(quán)利取得的說法，正確的是（）

A.只有按照票據(jù)法規(guī)定的方式取得票據(jù)，才能取得票據(jù)權(quán)利

B.票據(jù)是完全有價(jià)證券，持有票據(jù)者即享有票據(jù)權(quán)利

C.只有支付對價(jià)者才能取得票據(jù)權(quán)利

D.以偷盜手段取得票據(jù)的，不享有票據(jù)權(quán)利

二、多選題（共10道試題，共40分。）V1.商業(yè)銀行的經(jīng)營原則（）

A.依法經(jīng)營原則

B.安全性原則

C.流動(dòng)性原則

D.盈利性原則

CD

2.銀行業(yè)監(jiān)督管理法調(diào)整的對象有（）

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

B.非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

C.駐外銀行業(yè)機(jī)構(gòu)

D.中國人民銀行

BC

3.根據(jù)我國保險(xiǎn)法的規(guī)定，投保人對下列哪些人員具有保險(xiǎn)利益（）

A.本人及其配偶

B.子女

C.父母

D.與投保人有撫養(yǎng)、蟾養(yǎng)或者扶養(yǎng)關(guān)系的家庭其他成員

BCD

4.下列各項(xiàng)中屬于我國《外匯管理?xiàng)l例》規(guī)定的外匯的有（）

A.美元

B.美元匯票

C.美元債券

D.歐元

E.特別提款權(quán)

BCDE

5.債券上市程序包括（）

A.上市申請

B.上市核準(zhǔn)

C.安排上市

D.上市公告

BCD

6.國家開發(fā)銀行可以經(jīng)營的外匯業(yè)務(wù)有（）

A.外匯存款

B.外匯貸款

C.外匯還款

D.國際結(jié)算

BCD

7.中國人民銀行作為我國大陸的中央銀行，可以采用的貨幣政策工具包括（）

A.存款準(zhǔn)備金

B.中央銀行基準(zhǔn)利率

C.再貼現(xiàn)

D.向商業(yè)銀行提供貸款

E.公開市場業(yè)務(wù)

BCDE

8.我國保險(xiǎn)公司可采取的組織形式有（）

A.有限責(zé)任公司

B.股份有限責(zé)任公司

C.合伙企業(yè)

D.國有獨(dú)資公司

D

9.我國成立的資產(chǎn)管理公司有（）

A.信達(dá)資產(chǎn)管理公司

B.長城資產(chǎn)管理公司

C.東方資產(chǎn)管理公司

D.華融資產(chǎn)管理公司

BCD

10.證券發(fā)行審批制度目前的類型有（）

A.交易制

B.注冊制

C.定價(jià)制

D.核準(zhǔn)制

D

一、單選題（共15道試題，共60分。）VI.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于

（）人民幣

A.4000萬

B.5000萬

C.1億元

D.2億元

2.下列各項(xiàng)中不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的是（）

A.貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)

B.工程保險(xiǎn)

C.責(zé)任保險(xiǎn)

D.生存保險(xiǎn)

3.有效的匯票出票行為應(yīng)當(dāng)（）

A.事先由付款人在票據(jù)上做出承兌的意思表示

B.有出票人或其代理人簽章

C.由出票人本人親自進(jìn)行

D.出票人有法人資格

4.甲公司開出支票幫乙公司支付貨款，在“用途”一欄注明''代乙付貨款”。甲的行為（）

A.構(gòu)成票據(jù)代理，持票人若被銀行拒絕付款，其有權(quán)向乙公司主張票據(jù)權(quán)利

B.構(gòu)成票據(jù)代理，此支票的出票人是乙公司

C.構(gòu)成票據(jù)代理，但票據(jù)責(zé)任仍然由甲承擔(dān)

D.不構(gòu)成票據(jù)代理

5.依據(jù)我國金融法律法規(guī)的規(guī)定，股票發(fā)行人如申請其發(fā)行的股票在證券交易所上市的，

則其股本總額至少應(yīng)達(dá)到的數(shù)額是（）

A.3000萬兀

B.4000萬元

C.5000萬元

D.6000萬元

6.以下敘述不正確的是（）

A.保險(xiǎn)是一種經(jīng)濟(jì)保障制度

B.保險(xiǎn)是一種具有經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償性質(zhì)的法律制度

C.是一種雙務(wù)有償?shù)暮贤P(guān)系

D.保險(xiǎn)具有強(qiáng)制性

7.汽車金融公司資本充足率不得低于（）

A.4%

B.7%

C.8%

D.10%

8.如果銀監(jiān)法與駐外銀行機(jī)構(gòu)所在國法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用（）

A.駐外機(jī)構(gòu)所在地的法律

B.駐外機(jī)構(gòu)本國的法律

C.中國的法律

D.行為人所在國法律

9.以募集方式設(shè)立股份有限公司，申請發(fā)行境內(nèi)上市外資股的，發(fā)起人出資總額不少于人

民

I，

億

A1元

?

B15億