證券投資顧問業(yè)務(wù)試題1附答案

證券投資顧問業(yè)務(wù)試題1附答案D、盤整階段、活躍階段、拉升階段、出貨階段【正確答案】:B【正確答案】:D第3題：組合單選題下列關(guān)于情景分析中的情景說法正確的有()。1.可以從對市場風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】:D【答案解析】:情景分析中的情景通常包括基準(zhǔn)情景、最好的情景和最壞的情景。情景可以人為設(shè)定(如直接使用歷史上發(fā)生過的情景),也可以從對市場風(fēng)險(xiǎn)要素的歷史數(shù)據(jù)變動(dòng)的統(tǒng)第4題：組合單選題現(xiàn)金管理是對現(xiàn)金和流動(dòng)資產(chǎn)的日常管理，其目的在于()。I滿足日常支出的需求Ⅱ滿足財(cái)富積累的需求Ⅲ滿足【正確答案】:D【答案解析】:現(xiàn)金管理是對現(xiàn)金和流動(dòng)資產(chǎn)的日常管理，其目的主要在于：①滿足日常的、周期性支出的需求；②滿足應(yīng)急資金的需求；③滿足未來消費(fèi)的需求；④滿足財(cái)富積累第5題：單選題為了制定合理的現(xiàn)金預(yù)算，需預(yù)測客戶的收入，若客戶是一位市場銷售人員，在這一過程中，主要應(yīng)該估計(jì)()。A、客戶收入最低時(shí)的狀況和最高時(shí)的狀況C、以客戶過去的平均收入為基準(zhǔn)，做最好與最壞狀況下的分析【正確答案】:C【答案解析】:在預(yù)測年度收入時(shí)，收入穩(wěn)定的國家機(jī)關(guān)工作人員或在大企業(yè)工作的工薪階第6題：組合單選題根據(jù)市場驅(qū)動(dòng)的分析，當(dāng)先導(dǎo)行業(yè)需求()時(shí)候，所有行業(yè)將因此【正確答案】:D【答案解析】:市場驅(qū)動(dòng)的分析主線是沿著對利率和成本最為敏感的行業(yè)展開。利率和成本的下降，首刺激房地產(chǎn)和汽車行業(yè)的復(fù)蘇；當(dāng)先導(dǎo)產(chǎn)業(yè)汽車和房地產(chǎn)從低谷逐步上升時(shí)，鋼鐵、有色、建材等行業(yè)會(huì)隨之復(fù)蘇；隨后煤炭和電力行業(yè)景氣輪動(dòng)；最第7題：組合單選題下列關(guān)于實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力，說法正確的是()。1.反應(yīng)的是風(fēng)險(xiǎn)在客觀上對客戶的影響程度Ⅱ反應(yīng)的是客戶主觀感覺風(fēng)險(xiǎn)對自己的影響程【正確答案】:D【答案解析】:實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力：反應(yīng)的是風(fēng)險(xiǎn)在客觀上對客戶的影響程度；同一風(fēng)險(xiǎn)對第8題：組合單選題下列關(guān)于期末普通年金現(xiàn)值的說法，正確的有()。I.期末普通年金第9題：單選題跨期套利的理論依據(jù)是()?！菊_答案】:B第10題：組合單選題下列關(guān)于杜邦分析體系的說法中，正確的有()。I權(quán)益凈利率是杜B、1、I【正確答案】:B【正確答案】:B略【正確答案】:D產(chǎn)第14題：單選題統(tǒng)計(jì)量的()指統(tǒng)計(jì)量的抽樣分布集中在真實(shí)參數(shù)周圍的程度。第15題：單選題通過對基金持股的()分析，可以看出基金是偏好大盤股投資、中盤股【正確答案】:D第17題：單選題由證券A和證券B建立的證券組合一定位于()。【正確答案】:B【答案解析】:給定證券A與B的期望收益率和方差，證券A與B的不同關(guān)聯(lián)性將決定不同第18題：單選題套利定價(jià)理論(APT)是描述()但又有別于CAPM的均衡模型。【答案解析】:套利定價(jià)理論(APT),由羅斯于20世紀(jì)70年代中期建立，是描述資產(chǎn)合第19題：單選題從高價(jià)跌落()時(shí)應(yīng)賣出股票。C、幼稚期第21題：組合單選題假設(shè)檢驗(yàn)的基本思想是()。1.先對總體的參數(shù)或分布函數(shù)的表達(dá)式【正確答案】:D第22題：組合單選題保險(xiǎn)規(guī)劃的主要步驟有()。1.確定保險(xiǎn)標(biāo)的Ⅱ.選定保險(xiǎn)產(chǎn)品Ⅲ.確第23題：組合單選題關(guān)于指數(shù)化的目標(biāo)和動(dòng)機(jī)，說法第24題：組合單選題股票的參與性是指股票的持有人有權(quán)()ol.出席股東大會(huì)【正確答案】:C第25題：單選題技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)是()。第26題：單選題一般來講，政府債券與公司債券相比()?！菊_答案】:D第27題：單選題()不是個(gè)人現(xiàn)金流量表的具體內(nèi)容。【正確答案】:D【答案解析】:個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表：(1)資產(chǎn)分類、額度及其與總資產(chǎn)的占比情況。(2)負(fù)債分類、額度及其與總負(fù)債的占比情況；(3)凈資產(chǎn)額度。個(gè)人現(xiàn)金流量表：(1)主要收情況；(3)結(jié)余額度第28題：組合單選題現(xiàn)金預(yù)算的具體內(nèi)容有()。I銷售預(yù)算Ⅱ生產(chǎn)預(yù)算Ⅲ直接材料預(yù)算第29題：單選題在圓弧頂或圓弧底的形成過程中，成交量的過程是()?！菊_答案】:B第30題：組合單選題下列有關(guān)趨勢線和軌道線的描述，正確的有()。I兩者都可獨(dú)立存【正確答案】:D第32題：單選題使用技術(shù)分析方法應(yīng)注意()。第33題：單選題政府機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資的主要目的是進(jìn)行宏觀調(diào)控和()?！菊_答案】:C第34題：單選題股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的()?！菊_答案】:C第35題：組合單選題下列關(guān)于主要條款分析法和比率分析法的比較說法正確的是()。1.【正確答案】:C【答案解析】:主要條款比較法的優(yōu)點(diǎn)是：評估方式直接明了，操作簡便。缺點(diǎn)是忽略了基第36題：組合單選題下列關(guān)于VaR的描述正確的是()。I風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風(fēng)險(xiǎn)要素的變化可能對C、1、Ⅲ、IV【正確答案】:C【答案解析】:Ⅱ項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值是以絕對值表示的價(jià)值。第37題：組合單選題關(guān)于量化分析，下列說法正確的是()。I.較多采用數(shù)量模型和計(jì)算數(shù)值模擬Ⅱ.所采用的數(shù)理模型本身是存在模型風(fēng)險(xiǎn)的Ⅲ.往往與程序化交易技術(shù)相結(jié)合IV.一般來講，量化模型的穩(wěn)定性受外部環(huán)境的影響較小【正確答案】:A【答案解析】:A第38題：單選題資產(chǎn)負(fù)債率計(jì)算公式中的分子項(xiàng)是()。A、短期負(fù)債D、長期借款加短期借款【正確答案】:B第39題：組合單選題下列關(guān)于信用評分模型的說法，正確的有()。I是一種向前看的?！菊_答案】:C第40題：組合單選題考察和分析企業(yè)的非財(cái)務(wù)因素，主要從哪些方面進(jìn)行分析和判斷?()第41題：單選題下列選項(xiàng)中不屬于人身保險(xiǎn)的是()。第42題：單選題根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》,證券公司D、謹(jǐn)慎【正確答案】:B【答案解析】:根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第四條，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用第43題：組合單選題以下屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)容的有()。I確定遺產(chǎn)繼承人和繼承份額Ⅱ?yàn)檫z產(chǎn)所有者的供養(yǎng)人提供足夠的財(cái)務(wù)支持Ⅲ將遺產(chǎn)轉(zhuǎn)移成本降低到最低水平IV確定遺產(chǎn)所有【正確答案】:D【答案解析】:除I、Ⅱ、Ⅲ、IV四項(xiàng)外，遺產(chǎn)規(guī)劃的內(nèi)容還包括：①最大限度地為所有者的繼承人(受益人)保存遺產(chǎn)；②確定遺產(chǎn)的清算人；③為遺產(chǎn)提供足夠的流動(dòng)性資產(chǎn)以償?shù)?4題：組合單選題下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的說法，正確的有()。I證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，可以輔助客戶作出投資決策Ⅱ從我國證券公司的實(shí)踐看，證券公司探索證券投資顧問服務(wù)，主要依托務(wù)報(bào)酬Ⅲ證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)IV目前證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不存在實(shí)質(zhì)法【正確答案】:C【答案解析】:根據(jù)《證券法》第一百七十一條，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，第45題：單選題以下關(guān)于戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置說法錯(cuò)誤的是()。A、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置重在管理短期的收益和風(fēng)險(xiǎn)B、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置是一種事前的針對投資者需求的長期規(guī)劃和安排C、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的有效性是存在爭議的D、運(yùn)用戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的前提是基金管理人能夠準(zhǔn)確的預(yù)測市場變化，發(fā)現(xiàn)單【正確答案】:B【答案解析】:BB項(xiàng)，戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置更多地關(guān)注市場的短期波動(dòng)，強(qiáng)調(diào)根據(jù)市場的變化，運(yùn)用金融工具，通過擇時(shí)，調(diào)節(jié)各大類資產(chǎn)之間的分配比例，管理短期的投資收益第46題：組合單選題下列關(guān)于客戶的理財(cái)價(jià)值觀說法正確的是()。I.儲(chǔ)藏者的特點(diǎn)