XX支行反洗錢工作及勞動知識競賽試題及答案

XX支行反洗錢工作及勞動知識競賽試題及答案1.企業(yè)相關(guān)人員手機號碼信息聯(lián)網(wǎng)核查暫不能用于辦理（）業(yè)務，且開展核查時必須取得被核查人的書面授權(quán)，書面授權(quán)為一人一表。[單選題]*企業(yè)銀行賬戶開立企業(yè)銀行賬戶變更企業(yè)快貸申請(正確答案)企業(yè)銀行賬戶撤銷2.下列哪些情形是我行拒絕提供開戶服務的正當理由？[單選題]*注冊地為集中登記地無固定經(jīng)營場所企業(yè)已注銷或被吊銷營業(yè)執(zhí)照(正確答案)依托互聯(lián)網(wǎng)平臺經(jīng)營居家辦公3.營業(yè)網(wǎng)點的（）是開戶預約處理的第一責任人，應指派人員主動聯(lián)系接洽預約客戶，及時安排開戶前盡職調(diào)查及審核，避免開戶等候時間過長。[單選題]*營運主管客戶經(jīng)理大堂經(jīng)理網(wǎng)點負責人(正確答案)4.辦理以下哪種業(yè)務或產(chǎn)品要收取相關(guān)費用？[單選題]*新開賬戶的開戶費新簽約客戶單位結(jié)算卡(正確答案)賬戶管理費新簽約小微客戶對公一戶通不動戶維護費5.下列哪項資金證明業(yè)務不應收取相關(guān)費用？[單選題]*銀行詢證函出資情況證明事務類證明標準格式資金存款證明(正確答案)6.遵循科學合理、有效制衡的原則，資金證明業(yè)務在經(jīng)辦機構(gòu)設置三個不相容操作崗位,下列哪個崗位經(jīng)辦機構(gòu)無需設置（）？

[單選題]*受理崗審批崗授權(quán)崗(正確答案)復核崗7.單位定期存款賬戶含有多筆定期存款，經(jīng)辦機構(gòu)在出具資金證明時以下說法錯誤的是（）[單選題]*如果客戶要求出具每一個筆號的定期存款，則應逐筆出具，但應在備注欄位標注筆號，并打印賬戶明細、凍結(jié)情況等相關(guān)信息作為附件隨憑證上繳；如客戶要求匯總出具同一個賬號的定期存款總額，則應匯總出具，查詢匯總金額及賬戶凍結(jié)情況，并打印相關(guān)信息作為附件隨憑證上繳，無需逐筆打印定期存款明細及凍結(jié)明細；審計類銀行詢證函交易、事務類證明交易支持單位定期存款逐筆出具，也支持匯總出具；資金存款證明交易目前只支持匯總出具。(正確答案)8.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國務院反洗錢行政主管部門是指[單選題]*國務院金融協(xié)調(diào)辦公室中國人民銀行(正確答案)中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會中華人民共和國公安部9.下列說法不正確的一項是[單選題]*反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務的責任國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調(diào)查通知書，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕對客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施(正確答案)10.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處（

）罰款，并以直接負責的高管人員和其他直接責任人員處（

）罰款。[單選題]*20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下(正確答案)50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下11.有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的是[單選題]*只能是金融機構(gòu)工作人員只能是金融機構(gòu)只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu)可以是任何單位和個人(正確答案)12.關(guān)于簡易開戶下列說法錯誤的是[單選題]*簡易開戶服務是指銀行根據(jù)小微企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負責人有效身份證件等基本開戶證明文件，經(jīng)精簡客戶身份核實程序后，快速開立功能相對簡單的基本存款賬戶。我行將提供《簡易開戶告知書》告知客戶簡易開戶服務所需的開戶資料、開戶時效、功能限定、管理措施以及賬戶升級途徑等內(nèi)容，若選擇簡易開戶，需客戶簽署同意。賬戶可以開通水電燃煤等公共事業(yè)繳費以及公積金、社保、稅務繳費、工資發(fā)放等功能，也可以辦理自助柜員機、電話、網(wǎng)銀等非柜面賬戶服務。(正確答案)開戶行將在開戶后的3個工作日內(nèi)完成進一步盡職調(diào)查，評定風險等級后，結(jié)合客戶的需要開通賬戶相關(guān)功能。13.以下那種情況可以為客戶辦理開戶[單選題]*使用集中注冊地進行注冊的企業(yè)企業(yè)無固定辦公場所企業(yè)無專用辦公場所或居家辦公以上均可辦理開戶(正確答案)以上均無法辦理開戶14.下列關(guān)于輪崗說法正確的是[單選題]*輪崗期限可結(jié)合實際情況（如病假等）適當延長承擔調(diào)撥職責的人員輪崗間隔時間不少于一個月(正確答案)臨柜經(jīng)辦業(yè)務人員（柜員、高級柜員、產(chǎn)品銷售經(jīng)理）輪崗期限為四年臨柜經(jīng)辦業(yè)務人員（柜員、高級柜員、產(chǎn)品銷售經(jīng)理）輪崗間隔時間不少于一個月15.長短款掛賬，包括尾箱、金庫及ATM長短款等，應在（）內(nèi)處理結(jié)清。[單選題]*一周一個月三個月(正確答案)半年16.（）是反洗錢工作的第一道關(guān)口，是持續(xù)開展反洗錢工作的基礎(chǔ)，也是監(jiān)管檢查關(guān)注的重點環(huán)節(jié)。[單選題]*支付結(jié)算客戶身份識別(正確答案)客戶管理產(chǎn)品營銷17.國家外匯管理局對規(guī)避個人結(jié)售匯額度及真實性管理的個人實施“關(guān)注名單”管理，關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的當年及之后連續(xù)（）年。[單選題]*半年1年2年(正確答案)3年18.境外個人原兌換未用完的人民幣（即指境外個人使用外幣現(xiàn)鈔、信用卡、旅行支票等結(jié)匯后未用完的人民幣）兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起（）個月[單選題]*131224(正確答案)19.外國人永久居留身份證可作為個人辦理結(jié)售匯業(yè)務的有效身份證件，持該證件的外籍人員適用結(jié)匯和購匯等值（

）美元的年度便利化額度。[單選題]*300050001萬5萬(正確答案)20.個人攜帶等值5千美元以上至1萬美元（含）的的外幣現(xiàn)鈔出境，需申領(lǐng)（），海關(guān)憑證驗放。[單選題]*攜帶外匯出境許可證(正確答案)銀行取款憑證提取外幣現(xiàn)鈔備案表兌水單21.國家外匯管理局對規(guī)避個人結(jié)售匯額度及真實性管理的個人實施（

）管理[單選題]*關(guān)注名單(正確答案)黑名單灰名單白名單22.以下選項中，持有（

）的客戶被認定為居民個人：持有（

）的客戶被認定為非居民個人[單選題]*居民身份證；境外永久居留證明軍人、武裝警察身份證件；臺灣居民來往大陸通行證(正確答案)中國護照；外國護照港澳居民來往內(nèi)地通行證；中國護照且提供境外永久居留證明23.“關(guān)注名單”內(nèi)個人的關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的（

）。在關(guān)注期限內(nèi)，“關(guān)注名單”內(nèi)個人辦理個人結(jié)售匯業(yè)務，應憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料在柜臺辦理。[單選題]*連續(xù)2年次年之后連續(xù)2年當年及之后1年當年及之后連續(xù)2年(正確答案)24.境內(nèi)個人外匯儲蓄賬戶內(nèi)資金匯出境外用于經(jīng)常項目支出，當日累計等值（

）美元以下（含），可以憑本人有效身份證件在銀行辦理。[單選題]*50001萬3萬5萬(正確答案)25.以下哪種情形可以委托非直系親屬辦理[單選題]*境內(nèi)個人年度總額內(nèi)結(jié)匯境外個人年度總額內(nèi)結(jié)匯境內(nèi)個人年度總額內(nèi)購匯不占用額度的個人結(jié)售匯業(yè)務(正確答案)26.銀行為客戶辦理外匯業(yè)務應進行盡職審查，具體要求不包括[單選題]*重點關(guān)注大額、高頻、分拆等可疑交易，對于客戶身份存疑、交易背景存疑、交易憑證存疑等情況，應執(zhí)行更嚴格的交易真實性審核標準了解業(yè)務的交易性質(zhì)、目的及背景等信息，并對業(yè)務背景的真實性與合理性進行審核對于可信客戶，額度內(nèi)的業(yè)務在確認交易性質(zhì)的前提下，可以憑有效身份證件直接辦理對于關(guān)注客戶，額度內(nèi)的業(yè)務可不進行加強真實性審核(正確答案)27.關(guān)于境外個人購匯，原兌換未用完的人民幣，下列說法錯誤的是[單選題]*兌回的金額不能超過原兌換金額單筆或當日累計兌換不超過等值5000美元（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場所當日累計不超過等值10000美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理(正確答案)如是兌換未用完人民幣兌回業(yè)務，此筆購匯錄入“個人外匯業(yè)務系統(tǒng)”時，資金屬性應選擇“境外個人原幣兌回”個人所購外匯，可以匯出境外、存入本人外匯儲蓄賬戶、或按規(guī)定攜帶出境28.境外個人辦理購匯業(yè)務前，應將此筆購匯準確、完整的錄入“個人外匯業(yè)務系統(tǒng)”，備注欄注明審核材料的主要信息。如果兌換未用完人民幣兌回業(yè)務，此筆購匯錄入“個人外匯業(yè)務系統(tǒng)”時，資金屬性應選擇[單選題]*其他旅游其他服務其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移境外個人原幣兌回(正確答案)29.銀行應于（

）情況下進行個人購付匯用途一致性審核[單選題]*無論何種情況均應進行購付匯用途一致性審核無論何種情況均可不進行購付匯用途一致性審核個人購匯后即辦理付匯的業(yè)務，應進行購付匯用途一致性審核(正確答案)30.個人銀行賬戶原則上應由申請人本人親自辦理，但有以下哪些情形可以由他人代辦開立個人賬戶？*未成年人或無民事行為能力人，由其法定監(jiān)護人代辦的(正確答案)行動不便的老人，經(jīng)網(wǎng)點雙人上門核實本人身份及意愿后由其子女代辦的(正確答案)因工作繁忙，自行簽署委托書由直系親屬代辦的出國人員，由經(jīng)公證并由當?shù)厥诡I(lǐng)館認證的國內(nèi)代理人代辦的(正確答案)31.企業(yè)開戶不得設置門檻，不能將下列哪些要素作為開戶的前提條件？*賬戶交易筆數(shù)(正確答案)賬戶余額(正確答案)購買理財產(chǎn)品(正確答案)辦理網(wǎng)銀等結(jié)算產(chǎn)品(正確答案)32.出具多頁式資金證明時，以下操作正確的是*做好資金證明憑證調(diào)撥，防止因柜員名下憑證庫存不足造成打印失敗。(正確答案)審批崗在對外出具的多頁式資金證明文本上應逐頁加蓋業(yè)務專用章，無需進行騎縫蓋章。打印資金證明文本時應逐頁點擊打印按鈕(正確答案)受理崗名下空白資金證明憑證號碼必須連續(xù)使用(正確答案)33.審批崗原則上應由經(jīng)辦機構(gòu)（

）擔任。*營運主管(正確答案)高級柜員網(wǎng)點負責人(正確答案)產(chǎn)品銷售經(jīng)理34.小微企業(yè)選擇簡易開戶服務時，以下（）不是賬戶必須的開戶資料。*營業(yè)執(zhí)照辦公場所租賃合同(正確答案)企業(yè)法定代表人身份證件盡職調(diào)查報告(正確答案)35.根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易*提前償還貸款，與其財務狀況明顯不符。(正確答案)資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符(正確答案)相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符(正確答案)36.金融機構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是*客戶身份識別制度(正確答案)客戶身份資料和交易記錄保存制度(正確答案)大額交易和可疑交易報告制度(正確答案)保密制度37.個人銀行結(jié)算賬戶盡職調(diào)查客戶識別時需要參考以下哪些內(nèi)容*客戶身份證件是否有效；(正確答案)開戶申請人與身份證件是否一致；(正確答案)開戶意愿是否真實；(正確答案)客戶手機號碼是否為實名制(正確答案)客戶是否有北京居住地址或單位地址(正確答案)38.個人外匯賬戶間的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)業(yè)務僅限于*本人轉(zhuǎn)本人(正確答案)本人轉(zhuǎn)兄弟本人轉(zhuǎn)直系親屬(正確答案)本人轉(zhuǎn)朋友39.不占用額度的個人結(jié)售匯業(yè)務分為*個人貿(mào)易項下結(jié)售匯(正確答案)提供憑證的經(jīng)常項下其他結(jié)售匯(正確答案)個人資本項下結(jié)售匯(正確答案)通過第三方支付機構(gòu)辦理的結(jié)售匯(正確答案)40.外匯局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》自簽發(fā)之日起60天內(nèi)一次使用有效，逾期作廢。[單選題]*對錯(正確答案)41.境內(nèi)居民個人通過境內(nèi)銀行與境內(nèi)非居民個人之間