安鄉(xiāng)縣金融辦責(zé)任清單

PAGE—PAGE1—安鄉(xiāng)縣金融辦責(zé)任清單部門職責(zé)序號(hào)主要職責(zé)具體職責(zé)責(zé)任股室及聯(lián)系電話1研究分析國(guó)家金融政策、宏觀金融形勢(shì)和全縣金融運(yùn)行情況，會(huì)同有關(guān)部門推進(jìn)全縣金融市場(chǎng)體系建設(shè)。定期收集整理分析國(guó)家金融政策、分析全縣金融運(yùn)行形勢(shì)金融領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（下設(shè)金融辦4326264）加強(qiáng)引進(jìn)、重組和新設(shè)各類金融機(jī)構(gòu)的組織協(xié)調(diào)工作2貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)金融工作的方針、政策和法律，組織擬訂加強(qiáng)全縣金融行業(yè)服務(wù)、促進(jìn)金融行業(yè)發(fā)展的意見和政策建議；組織擬訂全縣金融業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、中長(zhǎng)期規(guī)劃；統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全縣重要金融政策調(diào)研工作。組織擬訂加強(qiáng)全縣金融行業(yè)服務(wù)、促進(jìn)金融行業(yè)發(fā)展的意見和政策金融領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（下設(shè)金融辦4326265）組織擬訂全縣金融業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、中長(zhǎng)期規(guī)劃。

組織擬訂全縣金融業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略、中長(zhǎng)期規(guī)劃。

統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全縣重要金融政策調(diào)研工作。3組織擬訂支持全縣銀行業(yè)、融資擔(dān)保業(yè)發(fā)展的相關(guān)政策、規(guī)劃并組織實(shí)施；參與研究與協(xié)調(diào)重大項(xiàng)目的融資工作；指導(dǎo)、協(xié)調(diào)資金使用方向，聯(lián)系政銀企對(duì)接等工作；協(xié)調(diào)發(fā)行地方政府債券等工作。聯(lián)系縣人民銀行、縣各類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等非銀行類金融機(jī)構(gòu)。金融領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（下設(shè)人行4312708參與研究全縣政府性投資重大項(xiàng)目的融資方案，指導(dǎo)、協(xié)調(diào)并監(jiān)督政策性貸款、政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)資金使用方向，利用貨幣政策，引導(dǎo)社會(huì)資金投向，組織開展政府與金融機(jī)構(gòu)合作、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)對(duì)接，引導(dǎo)、協(xié)調(diào)和鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)全縣以經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的支持組織目標(biāo)考核協(xié)調(diào)發(fā)行地方政府債券等4組織擬訂支持全縣銀行業(yè)、融資擔(dān)保業(yè)發(fā)展的相關(guān)政策、規(guī)劃并組織實(shí)施。擬訂支持全縣銀行業(yè)發(fā)展的相關(guān)政策、規(guī)劃并組織實(shí)施。

金融領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（下設(shè)人行4312708指導(dǎo)和推動(dòng)全縣商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社機(jī)構(gòu)等地方金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、改革、發(fā)展和重組。管理農(nóng)村信用社、城市商業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行等地方金融機(jī)構(gòu)。

根據(jù)縣政府授權(quán)，會(huì)同有關(guān)部門對(duì)縣農(nóng)村信用社聯(lián)合社進(jìn)行管理、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)。

協(xié)同有關(guān)部門對(duì)縣級(jí)金融機(jī)構(gòu)（含支持中小企業(yè)融資）的目標(biāo)管理考核。

組織開展政府與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合作、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)對(duì)接。

負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立及監(jiān)管工作。

5組織推進(jìn)全縣全方位多層次醬市場(chǎng)建設(shè)與發(fā)展；指導(dǎo)和推進(jìn)企業(yè)改制上市等直接融資工作；指導(dǎo)協(xié)調(diào)上市公司資產(chǎn)重組及兼并收購(gòu)，負(fù)責(zé)全縣上市后備資源培育工作；協(xié)調(diào)發(fā)展地方政府債券等工作；指導(dǎo)本縣各類風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)、基金的設(shè)立和發(fā)展工作等。組織推進(jìn)全縣多層次資本市場(chǎng)建設(shè)與發(fā)展。

金融領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（下設(shè)金融辦4326264）負(fù)責(zé)全縣上市后備資源培育工作。

負(fù)責(zé)指導(dǎo)全縣企業(yè)上市和“新三板”掛牌推薦、企業(yè)股份制改造等工作。

指導(dǎo)和參與上市公司再融資、資產(chǎn)重組及風(fēng)險(xiǎn)處置工作。

指導(dǎo)和參與集合信托發(fā)行、中小企業(yè)集合債發(fā)行、中小企業(yè)私募債發(fā)行、資產(chǎn)證券化及股權(quán)質(zhì)押融資等融資創(chuàng)新類業(yè)務(wù)的有關(guān)工作。

指導(dǎo)和參與發(fā)行地方政府債券、全縣股權(quán)登記托管機(jī)構(gòu)、股權(quán)交易機(jī)構(gòu)的設(shè)立及運(yùn)作。

指導(dǎo)非上市股份公司規(guī)范運(yùn)作。

指導(dǎo)各類基金和風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)的設(shè)立和發(fā)展工作。6牽頭推動(dòng)全縣社會(huì)信用體系建設(shè)，金融創(chuàng)安工作，推進(jìn)改善金融生態(tài)環(huán)境。牽頭組織完善社會(huì)信用體系建設(shè)及金融創(chuàng)安考核考評(píng)文件。

金融領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（下設(shè)人行4312708牽頭指導(dǎo)各地開展金融創(chuàng)安工作。

牽頭組織開展金融創(chuàng)安考核考評(píng)。

參與組織開展金融生態(tài)城市創(chuàng)建。

7擬訂全縣小額貸款公司發(fā)展規(guī)劃和政策；負(fù)責(zé)小額貸款公司監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)防控及處置工作。擬設(shè)小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)處置第一責(zé)任人的相關(guān)職責(zé)，選擇符合條件的主發(fā)起人，金融領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（下設(shè)金融辦4326264）建立和落實(shí)有關(guān)監(jiān)管制度。

向上級(jí)主管部門提交申請(qǐng)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)處置及監(jiān)管責(zé)任承諾書對(duì)小額貸款公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管溝通信息，指導(dǎo)和督促縣級(jí)監(jiān)管部門落實(shí)監(jiān)管工作及風(fēng)險(xiǎn)防范處置工作。

對(duì)小額貸款公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，查處小額貸款公司的違法違規(guī)行為。

指導(dǎo)省小額貸款公司協(xié)會(huì)工作。

協(xié)調(diào)省政府小額貸款公司試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組相關(guān)部門，提供相關(guān)信息和數(shù)據(jù)。

8組織擬訂金融風(fēng)險(xiǎn)處置工作預(yù)案，協(xié)調(diào)指導(dǎo)金融風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件應(yīng)急處置工作。擬訂和修改《安鄉(xiāng)縣金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》。

金融領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（下設(shè)金融辦4326264）建立金融突發(fā)事件應(yīng)急處置機(jī)制。

擬訂和修改《安鄉(xiāng)縣非法集資突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》。

建立非法集資突發(fā)事件應(yīng)急處置機(jī)制。

9擬訂地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范有關(guān)政策，會(huì)同金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和相關(guān)部門建立金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警和防范工作機(jī)制，引導(dǎo)民間融資規(guī)范發(fā)展，協(xié)調(diào)指導(dǎo)打擊地方金融領(lǐng)域非法金融活動(dòng)，維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定。擬訂地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范有關(guān)政策。

金融領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（下設(shè)金融辦4326264）會(huì)同建立金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警和防范工作機(jī)制。

協(xié)調(diào)指導(dǎo)打擊地方金融領(lǐng)域非法金融活動(dòng)。10指導(dǎo)、協(xié)調(diào)全縣金融人才資源開發(fā)管理和金融人才隊(duì)伍建設(shè)協(xié)助構(gòu)建金融人才資源引進(jìn)、培養(yǎng)、使用機(jī)制。

金融領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（下設(shè)金融辦4326264）11組織協(xié)調(diào)防范、打擊和處置非法集資工作，整頓和規(guī)范全縣金融市場(chǎng)秩序，防范、化解、處置各類金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定，協(xié)調(diào)縣重大非法集資案件的處置工作。

金融領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（下設(shè)金融辦4326264）組織開展防范和打擊非法集資宣傳教育工作及金融安全知識(shí)宣傳普及工作。

涉嫌非法集資案件情況的定期報(bào)送。

定期組織全縣開展民間融資風(fēng)險(xiǎn)排查。

整頓、規(guī)范金融市場(chǎng)秩序，防范各類金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定12指導(dǎo)地方性金融業(yè)等行業(yè)協(xié)會(huì)的自律建設(shè)和管理。

指導(dǎo)地方性金融業(yè)等行業(yè)協(xié)會(huì)的工作。

金融領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（下設(shè)金融辦4326264）二、與相關(guān)部門的職責(zé)邊界序號(hào)管理事項(xiàng)1全省農(nóng)村信用社管理和改革工作2推進(jìn)金融安全區(qū)創(chuàng)建活動(dòng)3組織協(xié)調(diào)防范、打擊和處置非法集資工作4小額貸款公司管理工作5融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作管理事項(xiàng)全縣農(nóng)村信用社管理和改革工作職責(zé)分工相關(guān)部門職責(zé)分工縣政府金融辦根據(jù)縣政府授權(quán)，會(huì)同有關(guān)部門對(duì)縣農(nóng)村信用社聯(lián)合社進(jìn)行管理、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)；統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全縣農(nóng)村信用社改革，審定改革方案，督促改革措施的實(shí)施?？h農(nóng)村信用聯(lián)社受縣政府委托對(duì)全縣農(nóng)村信用社履行管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和服務(wù)職能；具體組織實(shí)施縣市區(qū)農(nóng)信社改革工作，推進(jìn)農(nóng)村商業(yè)銀行現(xiàn)代企業(yè)制度建設(shè)。人民銀行安鄉(xiāng)支行對(duì)農(nóng)村信用社執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定、人民銀行特種貸款管理規(guī)定、人民幣管理規(guī)定、銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)管理規(guī)定、外匯管理規(guī)定、清算管理規(guī)定以及反洗錢規(guī)定的情況等進(jìn)行監(jiān)督檢查，督促其依法經(jīng)營(yíng)；農(nóng)村信用社發(fā)生突發(fā)性支付風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，配合縣人民政府制定應(yīng)急方案，并對(duì)發(fā)生支付困難的縣聯(lián)社提出的動(dòng)用存款準(zhǔn)備金申請(qǐng)和縣聯(lián)社提出的緊急再貸款申請(qǐng)按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)審批。相關(guān)依據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知》（國(guó)發(fā)〔2003〕15號(hào)）、《國(guó)務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)人民銀行關(guān)于明確對(duì)農(nóng)村信用社監(jiān)督管理職責(zé)分工指導(dǎo)意見的通知》（國(guó)辦發(fā)〔2004〕48號(hào)）、《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于進(jìn)一步深化農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)的意見》（國(guó)辦發(fā)〔2004〕66號(hào)）、《國(guó)務(wù)院關(guān)于界定中央和地方金融監(jiān)管職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任的意見》（國(guó)發(fā)〔2014〕30號(hào)）、《中共湖南省委辦公廳、湖南省人民政府辦公廳關(guān)于成立湖南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社的通知》（湘辦〔2005〕29號(hào)）、《湖南省人民政府辦公廳關(guān)于加快推進(jìn)農(nóng)村信用社改革有關(guān)事項(xiàng)的通知》（湘政辦發(fā)〔2014〕116號(hào)）、（安編發(fā)〔2013〕3號(hào)）等。管理事項(xiàng)推進(jìn)金融安全區(qū)創(chuàng)建活動(dòng)職責(zé)分工相關(guān)部門職責(zé)分工縣政府金融辦牽頭并會(huì)同有關(guān)部門推進(jìn)創(chuàng)建湖南省金融安全創(chuàng)建工作達(dá)標(biāo)單位的縣級(jí)創(chuàng)建工作。人民銀行安鄉(xiāng)支行牽頭并會(huì)同有關(guān)部門推進(jìn)全縣社會(huì)信用體系建設(shè)和改善金融生態(tài)環(huán)境的工作。相關(guān)依據(jù)中共湖南省辦公廳、湖南省政府辦公廳關(guān)于印發(fā)《湖南省金融安全創(chuàng)建工作方案》的通知（湘辦發(fā)〔2002〕13號(hào)）人民銀行長(zhǎng)沙中心支行、湖南省政府金融辦《湖南省“金融生態(tài)城市”創(chuàng)建工作方案》（長(zhǎng)銀發(fā)〔2011〕86號(hào)）、（安編發(fā)〔2013〕3號(hào)）等管理事項(xiàng)組織協(xié)調(diào)防范、打擊和處置非法集資工作職責(zé)分工相關(guān)部門職責(zé)分工工商部門加強(qiáng)對(duì)媒體廣告發(fā)布融資性廣告情況的日常監(jiān)測(cè)和檢查，依法查處涉及非法集資活動(dòng)的違法廣告；依法加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資企業(yè)的監(jiān)管；依照有關(guān)部門的認(rèn)定意見，對(duì)非法集資的企業(yè)予以處罰等工作。各行業(yè)主（監(jiān)）管部門建立本行業(yè)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)防范和監(jiān)測(cè)預(yù)警制度，加強(qiáng)對(duì)本行業(yè)企業(yè)的管理，采取有效措施防范非法集資活動(dòng)。定期開展本行業(yè)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查。開展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)?？h政府金融辦協(xié)調(diào)省內(nèi)重大非法集資案件的處置工作，組織開展防范和打擊非法集資宣傳教育工作及金融安全知識(shí)宣傳普及工作，涉嫌非法集資案件情況的定期報(bào)送，定期組織全省開展民間融資風(fēng)險(xiǎn)排查，制定和修改《安鄉(xiāng)縣非法集資突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》，建立非法集資突發(fā)事件應(yīng)急處置機(jī)制?？h宣傳主管部門負(fù)責(zé)組織開展防范打擊非法集資宣傳教育工作，負(fù)責(zé)新聞媒體對(duì)涉嫌非法集資宣傳的管理?？h公安機(jī)關(guān)受理單位或個(gè)人舉報(bào)、報(bào)案、移送的涉嫌非法集資案件，及時(shí)依法立案?jìng)刹?；?duì)非法集資活動(dòng)單位或個(gè)人依法采取強(qiáng)制措施；依法查詢、凍結(jié)、扣押涉案資產(chǎn)，最大限度挽回經(jīng)濟(jì)損失；協(xié)助政府做好維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定等工作?？h財(cái)政部門積極支持處置非法集資工作，給予必要的經(jīng)費(fèi)保障，加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資企業(yè)的財(cái)務(wù)監(jiān)督等工作?？h稅務(wù)部門協(xié)助掌握和提供涉嫌非法集資企業(yè)稅收繳納方面的有關(guān)線索，及時(shí)查處涉嫌非法集資企業(yè)違反稅法行為，加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資企業(yè)的稅收征管等工作。人民銀行、金融監(jiān)管部門對(duì)涉嫌非法集資活動(dòng)單位或個(gè)人的金融資產(chǎn)依法進(jìn)行監(jiān)測(cè)；配合人民政府及公安、工商、司法等部門對(duì)非法集資案件進(jìn)行查處與取締等工作。相關(guān)依據(jù)《處置非法集資工作操作流程（試行）》（處非聯(lián)發(fā)〔2008〕4號(hào)）、《湖南省處置非法集資工作規(guī)范（暫行）》（湘打非辦〔2013〕6號(hào)）、（安編發(fā)〔2013〕3號(hào)）等管理事項(xiàng)小額貸款公司管理工作職責(zé)分工相關(guān)部門職責(zé)分工縣政府金融辦負(fù)責(zé)受理小額貸款公司籌建申請(qǐng)，擬選符合條件的主發(fā)起人，向市金融辦擬設(shè)申請(qǐng)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)處置和監(jiān)管責(zé)任承諾書，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)督檢查和風(fēng)險(xiǎn)防控，對(duì)小額貸款公司登記事項(xiàng)情況、合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況等等檢查，同進(jìn)逐步建立貸款公司動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)信息系統(tǒng)，對(duì)違規(guī)違法行為，與相關(guān)部門一起責(zé)令整改，并報(bào)上級(jí)主管部門?？h財(cái)政部門負(fù)責(zé)對(duì)小額貸款公司加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理及財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。司法部門負(fù)責(zé)貸款公司相應(yīng)法律規(guī)定的審查、宣傳工作；負(fù)責(zé)開辟?gòu)?qiáng)制執(zhí)行專門通道，并配合相關(guān)部門做好小額貸款公司變相吸收公眾存款、非法集資等處置工作和逾期貸款清收工作縣人民銀行安鄉(xiāng)支行負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)小額貸款公司資金流向和利率政策執(zhí)行情況，開展反洗錢安全監(jiān)管，并將小額貸款公司納入信貸征信系統(tǒng)，對(duì)小額貸款公司是否存在非法吸收公眾存款若變相吸收公眾存款及非法集資行為進(jìn)行調(diào)查、取證、核實(shí)?？h公安部門負(fù)責(zé)對(duì)小額貸款公司非法集資、吸收公眾存款及其他非法金融活動(dòng)等違法犯罪行為進(jìn)行打擊。相關(guān)依據(jù)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)人民銀行《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào)），湖南省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)《湖南省小額貸款公司試點(diǎn)實(shí)施意見》的通知（湘政辦發(fā)〔2009〕44號(hào)），《湖南省人民政府關(guān)于促進(jìn)小額貸款公司規(guī)范發(fā)展的意見》（湘政發(fā)〔2013〕7號(hào)）、（安編發(fā)〔2013〕3號(hào)）等管理事項(xiàng)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作職責(zé)分工相關(guān)部門職責(zé)分工縣政府金融辦負(fù)責(zé)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的有關(guān)監(jiān)管工作。縣工商局負(fù)責(zé)憑省政府金融辦頒發(fā)的《中華人民共和國(guó)融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)許可證》和批復(fù)文件辦理工商登記，核發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。負(fù)責(zé)憑對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更注冊(cè)資本、主發(fā)起人股權(quán)變更、單一主體股權(quán)變更累計(jì)超過(guò)35%（含），跨市州變更注冊(cè)地，變更董事長(zhǎng)（執(zhí)行董事）、總經(jīng)理，公司分立或者合并以及調(diào)整業(yè)務(wù)及經(jīng)營(yíng)范圍的批復(fù)原件，辦理變更登記。相關(guān)依據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等7部委2010年第3號(hào)令）、《湖南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（湘政辦發(fā)〔2010〕66號(hào)）、（安編發(fā)〔2013〕3號(hào)）等三、事中事后監(jiān)管制度序號(hào)監(jiān)督事項(xiàng)1對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管2對(duì)小額貸款公司的監(jiān)督檢查

3規(guī)范行政處罰裁量權(quán)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管一、監(jiān)督檢查對(duì)象取得《中華人民共和國(guó)融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)許可證》的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)二、監(jiān)督檢查內(nèi)容1、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否符合《湖南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（湘政金發(fā)〔2010〕66號(hào)）有關(guān)規(guī)定；2、《中華人民共和國(guó)融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)許可證》是否在有效期內(nèi)。三、監(jiān)督檢查方式按照屬地管理原則，縣金融辦在省、市金融辦的指導(dǎo)和監(jiān)督下，負(fù)責(zé)、承擔(dān)本轄區(qū)內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的監(jiān)管工作。1、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。通過(guò)運(yùn)用湖南省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)信息與監(jiān)管預(yù)警系統(tǒng)，對(duì)轄內(nèi)融資性擔(dān)保公司的經(jīng)營(yíng)行為、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)、高管人員、從業(yè)人員等情況，進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。2、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。根據(jù)轄內(nèi)融資性擔(dān)保行業(yè)情況，采取查閱資料和賬目、座談交流和調(diào)查了解等方式，定期或不定期的進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，盡量保證每季度至少進(jìn)行一次現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的內(nèi)容至少包括：（1）注冊(cè)資本使用及資金變動(dòng)明細(xì)情況：內(nèi)容至少包括有無(wú)資本金不實(shí)、違規(guī)運(yùn)用資金等情況。同時(shí)，清查股權(quán)結(jié)構(gòu)、關(guān)聯(lián)關(guān)系、第三方代持股份及公司實(shí)際控制人情況；（2）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況：是否有超范圍經(jīng)營(yíng)行為；是否從事吸收存款、發(fā)放貸款、騙貸、受托發(fā)放貸款、受托投資、非法集資，以及超規(guī)定比例進(jìn)行投資等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；是否存在以委托貸款方式掩蓋代償?shù)慕?jīng)營(yíng)行為；（3）客戶保證金管理情況：是否設(shè)立客戶擔(dān)保保證金專戶，并對(duì)客戶保證金實(shí)行專戶存儲(chǔ)；是否存在挪用或占用客戶擔(dān)保保證金的行為。客戶擔(dān)保保證金用途應(yīng)僅限于合同約定的違約代償，嚴(yán)禁將客戶擔(dān)保保證金用于委托貸款、投資等用途，也不得用于向銀行繳納保證金；（4）湖南省融資性擔(dān)保行業(yè)業(yè)務(wù)信息與監(jiān)管預(yù)警系統(tǒng)運(yùn)用情況。是否嚴(yán)格按照規(guī)定使用系統(tǒng)，查看存檔財(cái)務(wù)和業(yè)務(wù)資料是否與系統(tǒng)內(nèi)財(cái)務(wù)及業(yè)務(wù)信息一致；（5）撥備覆蓋率：是否在稅前按照擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金；是否在稅前按照擔(dān)保責(zé)任余額的1%提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金；是否提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，提取情況及比例；（6）法人治理和內(nèi)部控制：股東（大）會(huì)、董事會(huì)（執(zhí)行董事）、監(jiān)事會(huì)（監(jiān)事）、高級(jí)管理層“三會(huì)一層”組織架構(gòu)是否完善；責(zé)、權(quán)、利關(guān)系是否明確；按照審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，是否建立事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制；擔(dān)保費(fèi)收取是否符合要求，擔(dān)保評(píng)估制度、內(nèi)部審批流程、事后追償和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件預(yù)警機(jī)制的建立和完善；資金運(yùn)營(yíng)是否合規(guī)；財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表是否規(guī)范，準(zhǔn)確、真實(shí)；（7）審慎性經(jīng)營(yíng)指標(biāo)；①融資擔(dān)保責(zé)任余額不超過(guò)凈資產(chǎn)的10倍。②自有資金進(jìn)行其他投資不超過(guò)凈資產(chǎn)的20%。③對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人的融資擔(dān)保責(zé)任余額不超過(guò)凈資產(chǎn)的10%；對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方的融資擔(dān)保責(zé)任余額不超過(guò)凈資產(chǎn)的15%；對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不超過(guò)凈資產(chǎn)的30%。3、換證?！吨腥A人民共和國(guó)融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)許可證》有效期為五年，到期需換證。（一）有下列情形之一的，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)可申請(qǐng)換發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證：①經(jīng)營(yíng)許可證有效期滿，需要延續(xù)的；②經(jīng)營(yíng)許可證遺失或損壞的；③經(jīng)營(yíng)許可證載明內(nèi)容有下列變更的：（1）機(jī)構(gòu)名稱；（2）注冊(cè)資本；（3）業(yè)務(wù)范圍（含經(jīng)營(yíng)地域）；（4）公司住所。④監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他情形。四、監(jiān)督檢查程序1、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管通過(guò)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)上報(bào)的財(cái)務(wù)及業(yè)務(wù)信息進(jìn)行分析和核實(shí)，掌握其經(jīng)營(yíng)情況。2、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管（1）立項(xiàng)。根據(jù)年度或周期制定現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作計(jì)劃，或根據(jù)實(shí)際需要，制定現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作方案，確定現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的時(shí)間和監(jiān)管重點(diǎn)項(xiàng)目?？h金融辦在開展現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作前，逐級(jí)將現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作方案報(bào)省政府金融辦、各市州金融辦備案；（2）成立監(jiān)管組。根據(jù)監(jiān)管工作任務(wù)配備監(jiān)管工作人員，成立監(jiān)管工作組，確定監(jiān)管工作組組長(zhǎng)和成員。監(jiān)管工作組至少應(yīng)由兩名監(jiān)管工作人員組成，保證各項(xiàng)監(jiān)管內(nèi)容均有適當(dāng)形式的復(fù)核和監(jiān)督。必要時(shí)可以從中介機(jī)構(gòu)聘請(qǐng)專業(yè)技術(shù)人員協(xié)助監(jiān)管。聘請(qǐng)的專業(yè)技術(shù)人員不具有獨(dú)立開展現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的資格，其受托從事現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作所產(chǎn)生的法律后果由部門承擔(dān)，但聘請(qǐng)的專業(yè)技術(shù)人員應(yīng)對(duì)所從事工作的真實(shí)性、客觀性負(fù)責(zé)。聘請(qǐng)專業(yè)技術(shù)人員必須經(jīng)過(guò)部門的主要領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。（3）信息搜集與研究。監(jiān)管工作組在開始監(jiān)管工作前要認(rèn)真研究融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作材料，對(duì)被查機(jī)構(gòu)監(jiān)管項(xiàng)目進(jìn)行詳細(xì)分析，必要的可采取機(jī)構(gòu)自查、問卷調(diào)查、相關(guān)部門和機(jī)構(gòu)座談等方式獲取被查機(jī)構(gòu)信息，對(duì)需要進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作的事項(xiàng)做出初步判斷。（4）召開現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作準(zhǔn)備會(huì)議。開始現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作前，工作組組長(zhǎng)應(yīng)組織監(jiān)管工作成員召開現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作準(zhǔn)備會(huì)。會(huì)議內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：介紹被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的基本情況和歷次監(jiān)管工作情況等；研究討論搜集到的被監(jiān)管機(jī)構(gòu)信息并決定具體實(shí)施監(jiān)管的步驟和方法；學(xué)習(xí)與監(jiān)管項(xiàng)目有關(guān)的法律法規(guī)、金融、財(cái)會(huì)、法律等業(yè)務(wù)知識(shí)、監(jiān)管工作方法和技巧等。（5）發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管通知書》。開始現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管前，監(jiān)管工作組應(yīng)開具《現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管通知書》，報(bào)所在部門領(lǐng)導(dǎo)審批后加蓋部門印章；監(jiān)管工作組應(yīng)在開展監(jiān)管工作前向被查機(jī)構(gòu)遞交《現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管通知書》；被監(jiān)管機(jī)構(gòu)收到《現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管通知書》后應(yīng)填寫《送達(dá)回證》并由收到人簽字。（6）進(jìn)駐?，F(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作組應(yīng)按《現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管通知書》指定的時(shí)間進(jìn)入被查機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作。①表明身份及監(jiān)管意圖；②進(jìn)點(diǎn)會(huì)談；③調(diào)閱資料；④現(xiàn)場(chǎng)審查或查勘；⑤調(diào)查取證；⑥制作并填寫工作底稿；⑦填寫現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管事實(shí)確認(rèn)書；⑧形成監(jiān)管事實(shí)與評(píng)價(jià)；⑨現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管總結(jié)會(huì)談；⑩結(jié)束現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)。3、換證。（五年一次）（1）書面通知取得《中華人民共和國(guó)融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)許可證》的機(jī)構(gòu)開展換證工作；（2）獲證機(jī)構(gòu)換發(fā)許可證時(shí)，應(yīng)向省政府金融辦提供下列材料：①按省政府辦公廳（湘政辦發(fā)〔2010〕66號(hào)）文件規(guī)定的審批權(quán)限，審批機(jī)關(guān)的有關(guān)批準(zhǔn)文件；②機(jī)構(gòu)介紹信（市州金融辦簽署意見并加蓋公章）；③經(jīng)辦人員的合法有效身份證明；④舊的經(jīng)營(yíng)許可證（經(jīng)營(yíng)許可證遺失的，應(yīng)提供在監(jiān)管部門指定的省內(nèi)主流新聞媒體上刊登的“舊證作廢”公告）。⑤機(jī)構(gòu)法人執(zhí)照或營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。（3）收到完整材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)完成審核工作；（4）對(duì)符合條件的，予以換發(fā)《中華人民共和國(guó)融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)許可證》。對(duì)不符合條件的機(jī)構(gòu)，書面說(shuō)明理由，責(zé)令限期整改；（5）將審核換證資料及舊證等相關(guān)資料歸檔。五、監(jiān)督檢查措施1、對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管時(shí)，發(fā)現(xiàn)違反有關(guān)規(guī)定的，依法做出行政處罰；2、要求上報(bào)換證有關(guān)材料，開展換證（五年一次），對(duì)不符合條件的責(zé)令限期整改，并重新審查。六、監(jiān)督檢查處理1、在現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中，發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為的，應(yīng)責(zé)令限期整改，并依法做出警告、限期整改、暫停部分業(yè)務(wù)等處罰。情節(jié)嚴(yán)重或整改后仍不符合規(guī)定的，取消其經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格。涉嫌違法的，移交司法機(jī)關(guān)；2、對(duì)《中華人民共和國(guó)融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)許可證》中涉及內(nèi)容發(fā)生變更，不及時(shí)申請(qǐng)換證的機(jī)構(gòu)，責(zé)令限期改正。對(duì)逾期1個(gè)月，不申請(qǐng)換證的機(jī)構(gòu)，收繳《中華人民共和國(guó)融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)許可證》，并在省內(nèi)主流新聞媒體上進(jìn)行公告。對(duì)小額貸款公司事項(xiàng)的監(jiān)督檢查一、監(jiān)督檢查對(duì)象小額貸款公司二、監(jiān)督檢查內(nèi)容（一）小額貸款公司基本情況，包括工商登記情況、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)、運(yùn)行制度等。（二）小額貸款公司日常經(jīng)營(yíng)情況，包括貸款投向、融資情況、股權(quán)結(jié)構(gòu)及注冊(cè)資金、經(jīng)營(yíng)管理范圍、財(cái)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露等。（三）小額貸款公司依法經(jīng)營(yíng)情況，包括是否非法吸收公眾存款、非法集資、發(fā)放高利貸、抽逃注冊(cè)資本金、賬外經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)弄虛作假、不法手段收貸行為、超額度或超范圍發(fā)放貸款等違法違規(guī)行為。三、監(jiān)督檢查方式監(jiān)督檢查包括非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式。（一）非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管主要包括監(jiān)管信息采集和核實(shí)、日常監(jiān)管分析和使用、舉報(bào)信息核查與處理、監(jiān)管重大事項(xiàng)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與提示、約見談話、監(jiān)管檔案整理和歸檔等內(nèi)容。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的重要途徑為各家小額貸款公司接入省小額貸款公司遠(yuǎn)程監(jiān)管系統(tǒng)，并實(shí)行實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)管理。（二）現(xiàn)場(chǎng)檢查?，F(xiàn)場(chǎng)檢查包括全省性交叉檢查、臨時(shí)性檢查等。全省性交叉檢查是指組織市、縣級(jí)監(jiān)管部門和會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)開業(yè)一年以上的小額貸款公司的經(jīng)營(yíng)和管理規(guī)范性進(jìn)行系統(tǒng)性檢查，一般一年一次。臨時(shí)性檢查是根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、舉報(bào)等途徑發(fā)現(xiàn)問題后采取的延伸核查方式。根據(jù)發(fā)現(xiàn)的問題，由省政府金融辦牽頭或責(zé)任相關(guān)市、縣級(jí)監(jiān)管部門開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。臨時(shí)性檢查的次數(shù)、檢查范圍，根據(jù)各地小額貸款公司實(shí)際發(fā)生情況而定。四、監(jiān)督檢查措施非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管包括監(jiān)管人員、統(tǒng)計(jì)報(bào)告、監(jiān)管舉報(bào)、高管約談、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、考核評(píng)價(jià)等制度。各級(jí)金融辦建立渠道暢通、反應(yīng)迅速的監(jiān)管舉報(bào)制度。對(duì)舉報(bào)反映的情況，當(dāng)?shù)亟鹑谵k在核實(shí)情況后及時(shí)作出處理?，F(xiàn)場(chǎng)檢查主要包括核查經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性；詢問當(dāng)事人或相關(guān)工作人員，要求對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明或提供資料；查詢、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的賬簿、單據(jù)、憑證、文件及其他資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存?，F(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)至少有2名檢查人員。檢查人員不得干預(yù)被檢查對(duì)象正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不得利用職務(wù)便利牟取不正當(dāng)利益，不得泄露所知悉的檢查對(duì)象商業(yè)秘密。為了提高監(jiān)管工作的有效性和針對(duì)性，省政府金融辦組織開展全省小額貸款公司的年度監(jiān)管評(píng)級(jí)，對(duì)小額貸款公司實(shí)行分類監(jiān)管。五、監(jiān)督檢查程序（一）小額貸款公司應(yīng)接入省小額貸款公司管理監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，及時(shí)將自身經(jīng)營(yíng)情況完整、準(zhǔn)確地記錄于業(yè)務(wù)系統(tǒng)；定期向縣級(jí)監(jiān)管部門報(bào)送業(yè)務(wù)狀況表、資產(chǎn)負(fù)債表、財(cái)務(wù)損益表等報(bào)表。如出現(xiàn)大額信貸資產(chǎn)逾期、信貸對(duì)象倒閉逃逸等重要事項(xiàng)，小額貸款公司應(yīng)及時(shí)報(bào)告。（二）縣級(jí)監(jiān)管部門收集、審查、分析小額貸款公司各類經(jīng)營(yíng)信息，加強(qiáng)日常監(jiān)管分析，形成月、季度、半年度和年度監(jiān)管報(bào)告報(bào)送市級(jí)金融辦。市級(jí)監(jiān)管部門收集匯總，同時(shí)將市級(jí)的季度、半年度、年度監(jiān)管報(bào)告同時(shí)報(bào)省政府金融辦。（三）各級(jí)監(jiān)管部門針對(duì)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題及風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)小額貸款公司高管人員及股東、董事、監(jiān)事等進(jìn)行約談，相關(guān)人員就小額貸款公司業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理等事項(xiàng)作如實(shí)說(shuō)明。（四）縣級(jí)監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)小額貸款公司存在違規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控管理缺陷或經(jīng)營(yíng)異常等現(xiàn)象時(shí)，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示與預(yù)警。（五）針對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、舉報(bào)等途徑發(fā)現(xiàn)的問題，可以開展臨時(shí)性現(xiàn)場(chǎng)檢查。臨時(shí)性現(xiàn)場(chǎng)檢查由市級(jí)或縣級(jí)監(jiān)管部門立項(xiàng)，經(jīng)市級(jí)監(jiān)管部門同意并報(bào)備省政府金融辦后，由縣級(jí)監(jiān)管部門實(shí)施；問題嚴(yán)重的可由省政府金融辦、市級(jí)監(jiān)管部門組織實(shí)施。省政府金融辦可根據(jù)發(fā)現(xiàn)的問題，牽頭或責(zé)成相關(guān)市、縣級(jí)監(jiān)管部門開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。臨時(shí)性現(xiàn)場(chǎng)檢查可以不提前通知小額貸款公司。六、監(jiān)督檢查處理對(duì)小額貸款公司的監(jiān)督檢查處理：（一）日常風(fēng)險(xiǎn)處置。對(duì)小額貸款公司存在的違法違規(guī)行為，以及內(nèi)控制度或風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制存在的問題，可通過(guò)與高管人員進(jìn)行誡勉談話、下發(fā)提示單、警告單等方式，責(zé)令其限期改正；逾期未改正的，由當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門報(bào)省政府金融辦核準(zhǔn)后，可采取責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)、取消有關(guān)優(yōu)惠政策、建議限制分配紅利和其他收入、建議銀行等金融機(jī)構(gòu)取消融資及其他合作業(yè)務(wù)、移送行政執(zhí)法部門依法查處、提請(qǐng)司法機(jī)關(guān)凍結(jié)賬戶等監(jiān)管措施。（二）重大風(fēng)險(xiǎn)處置。對(duì)因經(jīng)營(yíng)管理不善而導(dǎo)致小額貸款公司出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的，縣級(jí)政府可依法組織實(shí)力強(qiáng)、經(jīng)營(yíng)規(guī)范的優(yōu)秀小額貸款公司進(jìn)行并購(gòu)，組織當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)民營(yíng)骨干企業(yè)進(jìn)行重組，以及通過(guò)司法和解、重整等方式妥善處置風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)發(fā)生重大違法違規(guī)行為且限期未整改的小額貸款公司，市級(jí)監(jiān)管部門督促縣級(jí)政府及監(jiān)管部門通過(guò)股權(quán)轉(zhuǎn)讓、責(zé)令停業(yè)整頓、由其他優(yōu)秀小額貸款公司托管、按市場(chǎng)化原則兼并重組等方式及時(shí)處置風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)發(fā)生嚴(yán)重違法違規(guī)行為的小額貸款公司，由當(dāng)?shù)卣畧?bào)經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)后，可依法采取實(shí)施破產(chǎn)清算、撤銷經(jīng)營(yíng)資格、提請(qǐng)吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照等市場(chǎng)退出措施，有關(guān)案件移送司法機(jī)關(guān)依法查處。（三）經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)違規(guī)行為處置。小額貸款公司工作人員在日常經(jīng)營(yíng)管理中有違規(guī)行為的，由當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門督促小額貸款公司對(duì)其處理。涉及高管人員違規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的，省政府金融辦根據(jù)有關(guān)規(guī)定取消其任職資格并實(shí)行行業(yè)禁入；構(gòu)成犯罪的人員移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。（四）風(fēng)險(xiǎn)處置核實(shí)定性。省政府金融辦為全省小額貸款公司的監(jiān)管部門，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、組織和督促各地落實(shí)監(jiān)管工作及風(fēng)險(xiǎn)處置?？h級(jí)監(jiān)管部門、縣級(jí)政府、市級(jí)監(jiān)管部門和省政府金融辦根據(jù)各自職責(zé)，承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。小額貸款公司對(duì)各級(jí)監(jiān)管部門作出的違規(guī)事實(shí)認(rèn)定和風(fēng)險(xiǎn)處置措施，享有陳述權(quán)、申辯權(quán)。對(duì)不服從各級(jí)監(jiān)管部門監(jiān)管或拒不執(zhí)行監(jiān)管措施的小額貸款公司，取消經(jīng)營(yíng)資格。規(guī)范行政處裁量權(quán)根據(jù)《湖南省規(guī)范行政裁量權(quán)辦法》（湖南省人民政府令第244號(hào)），為了促進(jìn)行政執(zhí)法部門嚴(yán)格、公正、文明執(zhí)法，從源頭上防止和減少濫用行政處罰裁量權(quán)的行為，預(yù)防和減少行政爭(zhēng)議的發(fā)生，制定規(guī)范行政處罰裁量權(quán)制度。一、主要內(nèi)容對(duì)法律、法規(guī)和規(guī)章中規(guī)定的違法行為的種類、情節(jié)、性質(zhì)和社會(huì)危害程度，以及從輕、減輕、從重處罰等情形進(jìn)行細(xì)化，并歸納、分類；對(duì)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定可以選擇或并用行政處罰種類的，根據(jù)違法行為的事實(shí)、情節(jié)、性質(zhì)、社會(huì)危害程度和違法當(dāng)事人主觀過(guò)錯(cuò)、消除違法行為后果或影響等因素，確定適用該行政處罰種類的具體標(biāo)準(zhǔn)及單處、并處的行政處罰的標(biāo)準(zhǔn)；對(duì)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定行政處罰有自由裁量幅度的，根據(jù)上述因素，細(xì)化具體的行政處罰幅度；對(duì)法律、法規(guī)、規(guī)章沒有規(guī)定行政處罰罰款的裁量階次和幅度的，可以按照比例原則匡算出相對(duì)科學(xué)、合理的裁量階次和罰款幅度，但均不得超過(guò)法定罰款限度。二、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范目前，我省在融資性擔(dān)保公司管理方面的依據(jù)的規(guī)范性文件主要是《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)等7部委2010年第3號(hào)）和《湖南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（湘政辦發(fā)〔2010〕66號(hào)）?！逗鲜∪谫Y性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（湘政辦發(fā)〔2010〕66號(hào)）第五章第六十九條、第六章第七十二條、第七十三條涉及行政處罰事項(xiàng)，其行政處罰裁量權(quán)基準(zhǔn)如下：（一）《湖南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（湘政辦發(fā)〔2010〕66號(hào)）第六十九條的行政處罰裁量權(quán)基準(zhǔn)處罰依據(jù)：《湖南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（湘政辦發(fā)〔2010〕66號(hào)）第六十九條規(guī)定“對(duì)審查不合格或連續(xù)兩年未開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，由省政府金融辦提出警告、限期整改、暫停部分業(yè)務(wù)等處理意見，情節(jié)嚴(yán)重或整改后仍不符合規(guī)定的，取消其經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)資格。”違規(guī)行為和處罰基準(zhǔn)：1、輕微違規(guī)行為情形：①注冊(cè)資本金不到位；②主營(yíng)業(yè)務(wù)不突出；③擅自變動(dòng)融資性擔(dān)保公司的董事、監(jiān)事及高級(jí)管理，不報(bào)湖南省人民政府金融工作辦公室批準(zhǔn)備案；④超過(guò)核準(zhǔn)的地域范圍開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)；⑤未按照規(guī)定設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官；⑥不按時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告、資本金運(yùn)用情況等文件和資料；⑦收取擔(dān)保費(fèi)不符合相關(guān)規(guī)定。輕微違規(guī)行為的處罰基準(zhǔn)：對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)提出警告，限期整改，拒不整改或者整改后仍不符合有關(guān)規(guī)定的，由省人民政府金融工作辦公室注銷《融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)許可證》，取消其融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)資格。2、較重違規(guī)行為情形：①擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；②未按規(guī)定向分支機(jī)構(gòu)足額撥付運(yùn)營(yíng)資金；③開展未獲批準(zhǔn)的擔(dān)保業(yè)務(wù)，超范圍經(jīng)營(yíng)；④對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過(guò)凈資產(chǎn)的10%；⑤對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方的擔(dān)保責(zé)任余額超過(guò)凈資產(chǎn)15%；⑥對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額超過(guò)凈資產(chǎn)30%；⑦投資國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債券融資工具以外的金融產(chǎn)品；⑧投資國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債券融資工具類的固定收益類金融產(chǎn)品以外的不存在利益沖突的投資，超過(guò)凈資產(chǎn)的20%；⑨未按規(guī)定在稅前提取責(zé)任準(zhǔn)備金；⑩未按規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。較重違規(guī)行為的處罰基準(zhǔn)：責(zé)令融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)限期整改，暫停其部分業(yè)務(wù)；拒不整改或未按要求及時(shí)整改到位的，由湖南省人民政府金融工作辦公室注銷《融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)許可證》，取消其融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)資格。3、嚴(yán)重違規(guī)行為情形：①?gòu)氖挛沾婵睢l(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等省政府金融辦規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)；②發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或擔(dān)保損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法違規(guī)等重大事件，沒有采取應(yīng)急措施，且沒有向監(jiān)管部門報(bào)告；③未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)擅自解散；④連續(xù)兩年未開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。嚴(yán)重違規(guī)行為的處罰基準(zhǔn)：由湖南省人民政府金融工作辦公室注銷《融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)許可證》，取消其融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)資格。（二）《湖南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（湘政辦發(fā)〔2010〕66號(hào)）第七十二條的行政處罰裁量權(quán)基準(zhǔn)處罰依據(jù)：《湖南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（湘政辦發(fā)〔2010〕66號(hào)）第七十二條規(guī)定“擔(dān)保公司違反有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的，依法給予處罰；違反《辦法》規(guī)定的，由所在地政府金融辦責(zé)令改正，拒不改正的報(bào)請(qǐng)省政府金融辦給予通報(bào)批評(píng)”。違規(guī)行為和處罰基準(zhǔn)：1、輕微違規(guī)行為情形：①擅自變動(dòng)融資性擔(dān)保公司的董事、監(jiān)事及高級(jí)管理，不報(bào)湖南省政府金融辦批準(zhǔn)備案；②超過(guò)核準(zhǔn)的地域范圍開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)；③未按照規(guī)定設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官；④不按時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告、資本金運(yùn)用情況等文件和資料。輕微違規(guī)行為的處罰基準(zhǔn)：責(zé)令改正，通報(bào)批評(píng)。2、較重違規(guī)行為情形：①擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；②未按規(guī)定向分支機(jī)構(gòu)足額撥付運(yùn)營(yíng)資金；③進(jìn)行未獲批準(zhǔn)的擔(dān)保業(yè)務(wù)；④對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過(guò)凈資產(chǎn)的10%；⑤對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方的擔(dān)保責(zé)任余額超過(guò)凈資產(chǎn)15%；⑥對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額超過(guò)凈資產(chǎn)30%；⑦投資國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債券融資工具以外的金融產(chǎn)品；⑧投資國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債券融資工具類的固定收益類金融產(chǎn)品以外的不存在利益沖突的投資，超過(guò)凈資產(chǎn)的20%；⑨未按規(guī)定提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金；⑩融資性擔(dān)保公司被省政府金融辦審查認(rèn)定不合格的。較重違規(guī)行為的處罰基準(zhǔn)：省政府金融辦提出書面警告，并責(zé)令限期整改，暫停部分業(yè)務(wù)；未按期按要求進(jìn)行整改的，依法取締其融資性擔(dān)保公司資質(zhì)，收繳并注銷其《融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)許可證》。3、嚴(yán)重違規(guī)行為情形：①吸收存款；②發(fā)放貸款；③受托發(fā)放貸款；④受托投資；⑤非法集資；⑥開展未經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)；⑦發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或擔(dān)保損失，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法違規(guī)等重大事件，沒有采取應(yīng)急措施，且沒有向監(jiān)管部門報(bào)告；⑧未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)擅自解散；⑨融資性擔(dān)保公司連續(xù)2年未開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。嚴(yán)重違規(guī)行為的處罰基準(zhǔn)：依法取締其融資性擔(dān)保公司資質(zhì)，收繳并注銷其《融資性擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)許可證》。（三）《湖南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（湘政辦發(fā)〔2010〕66號(hào)）第七十三條規(guī)定的行政處罰裁量權(quán)基準(zhǔn)處罰依據(jù)：《湖南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（湘政辦發(fā)〔2010〕66號(hào)）第七十三條規(guī)定“擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由有關(guān)部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用融資