2024年全球家族辦公室報(bào)告-2024.08-97正式版

2024年全球家族辦公室報(bào)告2024中人專業(yè)人人行部家族至家族人務(wù)行他期目標(biāo)家族其家族中出現(xiàn)家族成資產(chǎn)表外值是家族財(cái)管理投資現(xiàn)財(cái)規(guī)專業(yè)管理家族理財(cái)方家族方以管理運(yùn)營(yíng)家族方家族人專業(yè)人成長(zhǎng)期其他家族部家族理中理投資管理任規(guī)家族運(yùn)營(yíng)現(xiàn)任規(guī)家族理是部家族首目標(biāo)是家族務(wù)值專業(yè)問(wèn)問(wèn)家會(huì)投資中成位出以資非資任問(wèn)或任方位歐(MaryCallahanErdoes)(AndrewL.Cohen)資產(chǎn)財(cái)管理人行執(zhí)行席DavidR.FrameMartinG.Marron人行美國(guó)人行國(guó)際首席執(zhí)行官首席執(zhí)行官3大1家族辦公室通過(guò)成熟的方法幫助擴(kuò)大其投資組合的機(jī)會(huì)。80%家族外部投資顧問(wèn)目投資平均45%資產(chǎn)目標(biāo)11%2家族仍緊握投資決策權(quán)。90%家族表其家族成員投資數(shù)表家族人管投資美國(guó)是56%國(guó)際26%3除資產(chǎn)負(fù)債表之外，許多家族還對(duì)家族辦公室進(jìn)行戰(zhàn)略性部署，加強(qiáng)家族團(tuán)結(jié)並確保成功代代相傳。70%家族表任規(guī)是家族目標(biāo)以執(zhí)行理4許多參與者認(rèn)識(shí)到他們?cè)陉P(guān)鍵領(lǐng)域上需要幫助。數(shù)務(wù)是(40%)家族理任規(guī)(31%)以家族財(cái)(31%)中24%家族或財(cái)務(wù)家族務(wù)人意外5他們願(yuàn)意對(duì)家族辦公室進(jìn)行投資。家族平均運(yùn)營(yíng)成600萬(wàn)美元25%家族成1,000萬(wàn)美元目錄0203大050609111232339投資132440務(wù)務(wù)家族成員投資173844管理家族目標(biāo)業(yè)績(jī)目標(biāo)評(píng)估2047家族資產(chǎn)值資產(chǎn)54家族資產(chǎn)外部理管規(guī)模456570理運(yùn)營(yíng)成5771家族理人員平5873行位6275家族理679394中按資產(chǎn)由家族管資產(chǎn)方表中列出數(shù)美國(guó)國(guó)際家族資產(chǎn)5,000萬(wàn)美元至5億美元5.01億至9.99億美元以10億美元或以上美國(guó)國(guó)際外或由部總100%52024中重點(diǎn)闡述了我們專門(mén)針對(duì)全球家族辦公室客戶的最新行業(yè)調(diào)查結(jié)果。1838首家族家族(theHouseofMorgan)家族至200家族家族現(xiàn)財(cái)管理目標(biāo)中問(wèn)190家族家他務(wù)家族規(guī)模務(wù)方均他均規(guī)模投資理至成人員總以家族出呈現(xiàn)部是家族家族行列中其中是家族以規(guī)模現(xiàn)現(xiàn)規(guī)模家族家族部上其家族務(wù)由部管理外部成家族或模以會(huì)家族他投資管理家族家族理財(cái)規(guī)方資家族人專業(yè)人中WilliamC.SinclairJamieLavinBuzzardElisaShevlinRizzo人行美國(guó)人行美國(guó)人行美國(guó)美國(guó)家族業(yè)務(wù)美國(guó)人行家族家族管部管投資管62024模、服務(wù)、投資、治理以及成本和人員配置。是家族投資美國(guó)2022中數(shù)投資期做人業(yè)長(zhǎng)行業(yè)上長(zhǎng)列家族萬(wàn)非資資或行財(cái)規(guī)家族會(huì)現(xiàn)數(shù)家族長(zhǎng)期投資是投資委管理產(chǎn)管理是管家族其他家族財(cái)平家族理問(wèn)方家族意他成做家族方法運(yùn)外以其他家族顧問(wèn)以23務(wù)務(wù)方家族萬(wàn)數(shù)家族是管理家族資產(chǎn)他專其他家族理任規(guī)管理家族部方外部?90%投資管理投資以執(zhí)行資產(chǎn)管理務(wù)會(huì)務(wù)法務(wù)財(cái)規(guī)專業(yè)務(wù)資產(chǎn)表總財(cái)務(wù)管理以家族人員方管理務(wù)?家他全或家族?家大或是務(wù)(40%)家族理任規(guī)(31%)以家族財(cái)(31%)7投資39家族長(zhǎng)投資期會(huì)資產(chǎn)投資產(chǎn)投資他現(xiàn)是2023其他?家投資平均目標(biāo)回報(bào)率11%

美國(guó)家族49%72%目標(biāo)目標(biāo)美國(guó)家族會(huì)目標(biāo)44%目標(biāo)10%或以上國(guó)際家族21%?40%家資5,000萬(wàn)美元至5資5.01億至9.9920%管理資產(chǎn)規(guī)模10億美元或以上會(huì)投資管理外?投資另類(lèi)資平均45%

是家族中他部以現(xiàn)長(zhǎng)期管資產(chǎn)家族投資投資平均26%平均現(xiàn)20%現(xiàn)?家有大投資際有家數(shù)家族表投資由家族人出美國(guó)是56%國(guó)際26%國(guó)際家族規(guī)模方是或56任規(guī)家族理是際問(wèn)家族方會(huì)出現(xiàn)是出方財(cái)現(xiàn)是家族做?大數(shù)家(69%)代其目標(biāo)大數(shù)家有?29%家代870家族專成以人任業(yè)務(wù)目標(biāo)會(huì)出現(xiàn)成家族以業(yè)務(wù)人規(guī)模家族中方法外?家平均320130

管理是5,000萬(wàn)美元至5平均150405.01億至9.9927015010610420?家以及中家平均人員11人家族表其人員5人或?益家家家族是管中家族成員920231017至1215家族業(yè)務(wù)部家族行家族190家其中144家位美國(guó)46家國(guó)際家族成Savanta理數(shù)家族按管理資產(chǎn)1中列出規(guī)模數(shù)個(gè)歐洲亞洲南美65%19%16%德國(guó)丹麥新加坡智利28%2%13%4%根西島中國(guó)香港哥斯達(dá)黎加9%2%4%4%瑞士意大利中國(guó)阿根廷7%2%2%2%西班牙澤西島巴拿馬7%2%2%法國(guó)盧森堡烏拉圭4%2%2%65%19%16%南部東北部中西部西部42%32%14%12%得克薩斯州特拉華州伊利諾伊州22%14%3%4%佛羅裡達(dá)紐約俄亥俄州懷俄明州11%10%3%2%路易斯安那州馬薩諸塞州威斯康星州其他州3%3%2%6%馬裡蘭州賓夕法尼亞州其他州2%3%6%其他州其他州4%4%32%42%14%12%全球資家資值平均8.646億美元資5,00055.01–101024%45%31%平均家資值14億美元1誰(shuí)會(huì)使用家族辦公室？2004157,000值人人財(cái)9.6%20221395,070值人45萬(wàn)億美元財(cái)財(cái)10.6%會(huì)2027值人總數(shù)期至528,100人2022133,000人值財(cái)平估214.9萬(wàn)億美元至60.311.1%長(zhǎng)家族數(shù)數(shù)以部行業(yè)估10,000至20,000家家族其中3155估家族數(shù)6,000至7,300中家4人家族總現(xiàn)外家族務(wù)財(cái)管理會(huì)人家族是其是方財(cái)務(wù)人資產(chǎn)管理資產(chǎn)表家族家族務(wù)家族是投資意值外理家定金資投資1Altrata2023920233,000（）萬(wàn)美元或以上的人計(jì)。2Altrata2023920233,000（）萬(wàn)美元或以上的人計(jì)。EYe/

content/dam/ey-sites/ey-com/en_us/topics/tax/ey-foas-e-guide-interactive-sept-2023-2308-4318671.pdf以及KPMG，Agreus

（）/2023-global-family-office-compensation-

benchmark-report/。20239(3)202362023()20229264JoshBaron和RobrCampdenResearch/article.2019(php?id=184381#.XUsMpehKiUk。)1家族以其長(zhǎng)期財(cái)務(wù)家族家族部務(wù)家族規(guī)模（按家家家目標(biāo)資值家資現(xiàn)是家族家族規(guī)模財(cái)平目標(biāo)以長(zhǎng)意中是家家族規(guī)模家族務(wù)運(yùn)營(yíng)成1家家族務(wù)家數(shù)總家族平均5美國(guó)家族平均值數(shù)24%家26%務(wù)家26%務(wù)家以24%或以上家數(shù)(56%)家族或37%以7%務(wù)或以上家族中現(xiàn)ｚ或上人成家族非部人意由資家族成員家族家庭數(shù)世代數(shù)24%

56%服務(wù)一個(gè)家庭服務(wù)兩代人或更少26%服務(wù)兩至三個(gè)家庭37%服務(wù)三代人26%服務(wù)四至五個(gè)家庭24%7%服務(wù)六個(gè)或更多家庭服務(wù)四代或以上1家族務(wù)家族務(wù)人1.1全球家庭數(shù)世代數(shù)平均值5.36中位數(shù)3.5平均值2.39中位數(shù)1.9112233445561.2家庭平均值中位數(shù)世代平均值中位數(shù)55萬(wàn)美元至億美元萬(wàn)美元至億美元億美元至億美元億美元至億美元1010億美元或以上億美元或以上11223344556/方法備：用嫻明地偤漢的明高或的相對(duì)婛回。1家族務(wù)家族務(wù)人1.3美國(guó)家庭數(shù)世代數(shù)平均值5.1中位數(shù)3.3平均值2.5中位數(shù)2.0112233445561.4美國(guó)資家庭平均值中位數(shù)世代平均值中位數(shù)559萬(wàn)美元至億美元萬(wàn)美元至億美元1億美元至億美元億美元至億美元1010億美元或以上億美元或以上112233445561家族務(wù)家族務(wù)人1.5國(guó)際家庭數(shù)世代數(shù)平均值6.22中位數(shù)4.6平均值2.11中位數(shù)1.6112233445561.6家庭平均值中位數(shù)世代平均值中位數(shù)55.1萬(wàn)美元至億美元萬(wàn)美元至億美元億美元至億美元億美元至億美元1010億美元或以上億美元或以上112233445561家目標(biāo)我們發(fā)現(xiàn)，許多家族成員會(huì)以戰(zhàn)略眼光看待家族辦公室，認(rèn)為家族辦公室在管理和監(jiān)督家族的整體資產(chǎn)負(fù)債表方面發(fā)揮著重要的作用。我們一眾家族辦公室客戶感興趣的領(lǐng)域包括投資管理、財(cái)富轉(zhuǎn)移規(guī)劃、繼任規(guī)劃以及財(cái)富傳承和影響力。一般而言，這些客戶大多將家族辦公室視為家族的延伸，並且往往會(huì)更重視有助於家族長(zhǎng)期成功的服務(wù)和職能，而較少關(guān)注短期的行政和個(gè)人服務(wù)。數(shù)家族以其務(wù)家族財(cái)務(wù)長(zhǎng)期中目標(biāo)是資產(chǎn)管理美國(guó)國(guó)際家族95%100%目標(biāo)外家族目標(biāo)是財(cái)務(wù)家族以長(zhǎng)家族70%任規(guī)或財(cái)目標(biāo)以40%家族家族業(yè)財(cái)目標(biāo)人家族財(cái)務(wù)財(cái)美國(guó)家族國(guó)際家族業(yè)投資方美國(guó)家族國(guó)際家族務(wù)ｚ方務(wù)首任務(wù)資目標(biāo)1家族目標(biāo)是2.12.2全球52.32.4美國(guó)美國(guó)資51家族目標(biāo)是2.5國(guó)際2.651家資值家資管人家族表上家族是務(wù)規(guī)模資產(chǎn)家族家族務(wù)家族平均總資產(chǎn)值14億美元財(cái)家族家族或投資資產(chǎn)平家族平務(wù)務(wù)外部顧問(wèn)家族家族外財(cái)務(wù)成投任成數(shù)家族會(huì)管理60%家族資產(chǎn)值總家族5管資產(chǎn)規(guī)模平均8.646管數(shù)家族(55%)管理5億美元億美元或以上資產(chǎn)規(guī)模部(31%)家族管理10億美元或以上資產(chǎn)45%家族管5,000萬(wàn)美元至5億美元資產(chǎn)至5,000萬(wàn)美元至2.5億美元以2.51億美元至5億美元平均資值家族1.4億美元平均資家族8.646億美元由家族辦公室監(jiān)管的平均資產(chǎn)規(guī)模45%55%31%管理5,000管理5管理10萬(wàn)美元億美元億美元至5億美元或者以上或者以上5約家族提供的平資產(chǎn)值。60%1家族務(wù)家族資產(chǎn)值家族管理資產(chǎn)3.1全球家資值平均值14億美元中位數(shù)6.616億美元平均值8.64億美元中位數(shù)4.62億美元11510%53.2美國(guó)家資值平均值14億美元中位數(shù)6.26億美元平均值7.67億美元中位數(shù)4.76億美元1151510%1家族務(wù)家族資產(chǎn)值家族管理資產(chǎn)3.3國(guó)際家資值平均值14億美元中位數(shù)8.13億美元平均值12億美元中位數(shù)4.44億美元2%2%119%57%52家族辦公室提供哪些類(lèi)型的服務(wù)？家族務(wù)會(huì)以是務(wù)務(wù)家族目標(biāo)外家族意家族家族非財(cái)務(wù)資產(chǎn)方家族專理問(wèn)家族其家族方法管理務(wù)家族部管理務(wù)家族方顧問(wèn)以成其他方法現(xiàn)其他目標(biāo)部務(wù)是外出是定家族意是家族會(huì)家族部是外部顧問(wèn)部家族以人他以按家族意理外專部人員人家族務(wù)方部資家族期業(yè)其他?是外是人投資人家族會(huì)現(xiàn)他會(huì)投資管理行會(huì)其他專業(yè)人家族或管2會(huì)其人部家族外部顧問(wèn)期方以期家族方?家族數(shù)管理是家族現(xiàn)外以他上平外家族呈上是管理務(wù)外部顧問(wèn)?外務(wù)家族行?外務(wù)現(xiàn)成其他管理投投家族務(wù)務(wù)以外是部問(wèn)家族是否務(wù)務(wù)資產(chǎn)管理行運(yùn)營(yíng)產(chǎn)規(guī)業(yè)以管理數(shù)家族90%?投資管理人投資以執(zhí)行方資產(chǎn)管理務(wù)?會(huì)務(wù)法務(wù)以產(chǎn)規(guī)專業(yè)務(wù)?資產(chǎn)表總財(cái)務(wù)管理以家族人員方行管理務(wù)2其他80%家族表管理家族理規(guī)以務(wù)家族規(guī)模務(wù)規(guī)模家族列務(wù)外出他出其務(wù)中ｚ或家族表是務(wù)(40%)家族理任規(guī)(31%)以家族財(cái)(31%)值意是或以上家族他家族財(cái)或務(wù)上家族務(wù)方外部是管理資產(chǎn)總?cè)藛T規(guī)模家族中50%或以上列務(wù)家族外部是部法務(wù)會(huì)務(wù)執(zhí)行產(chǎn)規(guī)投資行務(wù)務(wù)以家規(guī)值意是40%5,000萬(wàn)至55.01億至9.99理外出20%管理資產(chǎn)規(guī)模10億美元或以上行外「我們發(fā)現(xiàn)，許多單一家族辦公室正在尋求將交易和執(zhí)行需求外包給值得信賴的外部顧問(wèn)，這些顧問(wèn)擁有交易能力、投資建議和研究能力，能夠成為家族辦公室的無(wú)縫延伸。全球投資機(jī)會(huì)團(tuán)隊(duì)能夠作為滿足這些需要的資源。我們擁有超過(guò)就我們?cè)谌竟?fàn)圍內(nèi)提供的投資產(chǎn)品和服務(wù)而言，我們是MonicaDiCenso美國(guó)根大通私人銀行全球投資會(huì)主管2家族以務(wù)務(wù)是否外方4.1全球外包內(nèi)部資產(chǎn)管理行管理運(yùn)營(yíng)投資管理會(huì)計(jì)與稅務(wù)32%100%私募投資資產(chǎn)負(fù)債表匯總與報(bào)告服務(wù)交易與市場(chǎng)執(zhí)行財(cái)務(wù)管理29%投資銀行服務(wù)家族辦公室人員配置與薪酬%01020304050608090100禮賓及生活方式服務(wù)特殊資產(chǎn)管理與維護(hù)%01020304050608090100產(chǎn)任規(guī)管理法律服務(wù)

遺產(chǎn)規(guī)劃保險(xiǎn)管理家族治理與繼任規(guī)劃網(wǎng)絡(luò)安全服務(wù)

慈善服務(wù)77%10%72%%01020304050608090100家族財(cái)富教育20%婚姻與家庭規(guī)劃%01020304050608090100/方法提：用嫻明地偤漢的明高或的相對(duì)回。2家族以務(wù)務(wù)是否外方4.2全球資5,000萬(wàn)至5億美元外包內(nèi)部資產(chǎn)管理行管理運(yùn)營(yíng)投資管理會(huì)計(jì)與稅務(wù)60%40%99%私募投資財(cái)務(wù)管理20%90%交易與市場(chǎng)執(zhí)行資產(chǎn)負(fù)債表匯總與報(bào)告服務(wù)投資銀行服務(wù)家族辦公室人員配置與薪酬%01020304050608090100禮賓及生活方式服務(wù)13%特殊資產(chǎn)管理與維護(hù)40%%01020304050608090100產(chǎn)任規(guī)管理法律服務(wù)遺產(chǎn)規(guī)劃%7%9%保險(xiǎn)管理家族治理與繼任規(guī)劃77%29%網(wǎng)絡(luò)安全服務(wù)慈善服務(wù)10%7%%01020304050608090100家族財(cái)富教育27%42%婚姻與家庭規(guī)劃%010203040506080901002家族以務(wù)務(wù)是否外方4.3全球資5.01億至9.99億美元外包內(nèi)部資產(chǎn)管理行管理運(yùn)營(yíng)投資管理會(huì)計(jì)與稅務(wù)60%100%私募投資財(cái)務(wù)管理9%100%交易與市場(chǎng)執(zhí)行家族辦公室人員配置與薪酬7%投資銀行服務(wù)資產(chǎn)負(fù)債表匯總與報(bào)告服務(wù)%01020304050608090100禮賓及生活方式服務(wù)9%特殊資產(chǎn)管理與維護(hù)20%%01020304050608090100產(chǎn)任規(guī)管理法律服務(wù)遺產(chǎn)規(guī)劃100%29%保險(xiǎn)管理慈善服務(wù)13%77%網(wǎng)絡(luò)安全服務(wù)家族治理與繼任規(guī)劃20%22%%01020304050608090100家族財(cái)富教育婚姻與家庭規(guī)劃%010203040506080901002家族以務(wù)務(wù)是否外方4.4全球資10億美元或以上外包內(nèi)部資產(chǎn)管理行管理運(yùn)營(yíng)投資管理會(huì)計(jì)與稅務(wù)20%80%100%100%私募投資資產(chǎn)負(fù)債表匯總與報(bào)告服務(wù)交易與市場(chǎng)執(zhí)行家族辦公室人員配置與薪酬3%投資銀行服務(wù)財(cái)務(wù)管理2%%01020304050608090100禮賓及生活方式服務(wù)10%特殊資產(chǎn)管理與維護(hù)27%%01020304050608090100產(chǎn)任規(guī)管理法律服務(wù)

遺產(chǎn)規(guī)劃32%100%42%保險(xiǎn)管理家族治理與繼任規(guī)劃39%網(wǎng)絡(luò)安全服務(wù)

慈善服務(wù)29%90%12%90%%01020304050608090100家族財(cái)富教育婚姻與家庭規(guī)劃32%27%%010203040506080901002家族以務(wù)務(wù)是否外方4.5美國(guó)外包內(nèi)部資產(chǎn)管理行管理運(yùn)營(yíng)投資管理會(huì)計(jì)與稅務(wù)62%99%100%私募投資資產(chǎn)負(fù)債表匯總與報(bào)告服務(wù)交易與市場(chǎng)執(zhí)行財(cái)務(wù)管理投資銀行服務(wù)家族辦公室人員配置與薪酬13%3%90%%01020304050608090100禮賓及生活方式服務(wù)10%77%特殊資產(chǎn)管理與維護(hù)52%%01020304050608090100產(chǎn)任規(guī)管理法律服務(wù)

遺產(chǎn)規(guī)劃保險(xiǎn)管理

慈善服務(wù)40%50%90%網(wǎng)絡(luò)安全服務(wù)家族治理與繼任規(guī)劃77%%01020304050608090100家族財(cái)富教育婚姻與家庭規(guī)劃39%60%%010203040506080901002家族以務(wù)務(wù)是否外方4.6美國(guó)資5,000萬(wàn)至5億美元外包內(nèi)部資產(chǎn)管理行管理運(yùn)營(yíng)投資管理會(huì)計(jì)與稅務(wù)100%39%100%私募投資資產(chǎn)負(fù)債表匯總與報(bào)告服務(wù)77%90%交易與市場(chǎng)執(zhí)行財(cái)務(wù)管理27%投資銀行服務(wù)家族辦公室人員配置與薪酬3%80%%01020304050608090100禮賓及生活方式服務(wù)9%62%特殊資產(chǎn)管理與維護(hù)42%%01020304050608090100產(chǎn)任規(guī)管理法律服務(wù)遺產(chǎn)規(guī)劃32%保險(xiǎn)管理慈善服務(wù)32%50%網(wǎng)絡(luò)安全服務(wù)家族治理與繼任規(guī)劃9%30%77%%01020304050608090100家族財(cái)富教育29%婚姻與家庭規(guī)劃62%%010203040506080901002家族以務(wù)務(wù)是否外方4.7美國(guó)資5.01億至9.99億美元外包內(nèi)部資產(chǎn)管理行管理運(yùn)營(yíng)投資管理會(huì)計(jì)與稅務(wù)39%100%交易與市場(chǎng)執(zhí)行財(cái)務(wù)管理13%100%私募投資資產(chǎn)負(fù)債表匯總與報(bào)告服務(wù)90%投資銀行服務(wù)家族辦公室人員配置與薪酬42%3%90%%01020304050608090100禮賓及生活方式服務(wù)13%特殊資產(chǎn)管理與維護(hù)13%%01020304050608090100產(chǎn)任規(guī)管理法律服務(wù)

遺產(chǎn)規(guī)劃3%100%保險(xiǎn)管理

慈善服務(wù)77%52%42%網(wǎng)絡(luò)安全服務(wù)家族治理與繼任規(guī)劃77%52%%01020304050608090100家族財(cái)富教育婚姻與家庭規(guī)劃%010203040506080901002家族以務(wù)務(wù)是否外方4.8美國(guó)資10億美元或以上外包內(nèi)部資產(chǎn)管理管理運(yùn)營(yíng)投資管理會(huì)計(jì)與稅務(wù)100%62%100%私募投資資產(chǎn)負(fù)債表匯總與報(bào)告服務(wù)交易與市場(chǎng)執(zhí)行家族辦公室人員配置與薪酬投資銀行服務(wù)財(cái)務(wù)管理2%%01020304050608090100特殊資產(chǎn)管理與維護(hù)60%禮賓及生活方式服務(wù)9%77%%01020304050608090100產(chǎn)任規(guī)管理法律服務(wù)遺產(chǎn)規(guī)劃100%30%100%保險(xiǎn)管理家族治理與繼任規(guī)劃100%72%網(wǎng)絡(luò)安全服務(wù)慈善服務(wù)60%30%90%%01020304050608090100家族財(cái)富教育13%婚姻與家庭規(guī)劃32%60%%010203040506080901002家族以務(wù)務(wù)是否外方4.9國(guó)際外包內(nèi)部資產(chǎn)管理行管理運(yùn)營(yíng)投資管理會(huì)計(jì)與稅務(wù)80%私募投資家族辦公室人員配置與薪酬20%9%交易與市場(chǎng)執(zhí)行財(cái)務(wù)管理50%39%2%投資銀行服務(wù)資產(chǎn)負(fù)債表匯總與報(bào)告服務(wù)80%20%%01020304050608090100禮賓及生活方式服務(wù)特殊資產(chǎn)管理與維護(hù)%01020304050608090100產(chǎn)任規(guī)管理家族治理與繼任規(guī)劃法律服務(wù)9%22%遺產(chǎn)規(guī)劃網(wǎng)絡(luò)安全服務(wù)30%50%80%20%79%慈善服務(wù)保險(xiǎn)管理50%%01020304050608090100家族財(cái)富教育60%婚姻與家庭規(guī)劃22%%010203040506080901002家族以務(wù)務(wù)是否外方4.10國(guó)際資5,000萬(wàn)至5億美元外包內(nèi)部資產(chǎn)管理行管理運(yùn)營(yíng)投資管理家族辦公室人員配置與薪酬30%10%90%100%私募投資會(huì)計(jì)與稅務(wù)80%40%交易與市場(chǎng)執(zhí)行財(cái)務(wù)管理50%30%80%90%投資銀行服務(wù)資產(chǎn)負(fù)債表匯總與報(bào)告服務(wù)90%%01020304050608090100禮賓及生活方式服務(wù)30%特殊資產(chǎn)管理與維護(hù)30%%01020304050608090100產(chǎn)任規(guī)管理法律服務(wù)

遺產(chǎn)規(guī)劃40%80%網(wǎng)絡(luò)安全服務(wù)家族治理與繼任規(guī)劃80%保險(xiǎn)管理婚姻與家庭規(guī)劃60%40%%01020304050608090100慈善服務(wù)60%家族財(cái)富教育20%%010203040506080901002家族以務(wù)務(wù)是否外方4.11國(guó)際資5.01億至9.99億美元外包內(nèi)部資產(chǎn)管理行管理運(yùn)營(yíng)投資管理會(huì)計(jì)與稅務(wù)29%100%100%私募投資財(cái)務(wù)管理100%100%100%交易與市場(chǎng)執(zhí)行資產(chǎn)負(fù)債表匯總與報(bào)告服務(wù)29%投資銀行服務(wù)家族辦公室人員配置與薪酬79%%01020304050608090100禮賓及生活方式服務(wù)特殊資產(chǎn)管理與維護(hù)%01020304050608090100產(chǎn)任規(guī)管理法律服務(wù)家族治理與繼任規(guī)劃100%

7%網(wǎng)絡(luò)安全服務(wù)

慈善服務(wù)29%%保險(xiǎn)管理

遺產(chǎn)規(guī)劃29%72%%01020304050608090100家族財(cái)富教育50%婚姻與家庭規(guī)劃50%%010203040506080901002家族以務(wù)務(wù)是否外方4.12國(guó)際資10億美元或以上外包內(nèi)部資產(chǎn)管理行管理運(yùn)營(yíng)交易與市場(chǎng)執(zhí)行會(huì)計(jì)與稅務(wù)100%7%100%投資管理禮賓及生活方式服務(wù)100%100%100%私募投資資產(chǎn)負(fù)債表匯總與報(bào)告服務(wù)100%投資銀行服務(wù)家族辦公室人員配置與薪酬50%100%100%%01020304050608090100財(cái)務(wù)管理100%100%特殊資產(chǎn)管理與維護(hù)50%%01020304050608090100產(chǎn)任規(guī)管理法律服務(wù)家族治理與繼任規(guī)劃42%100%

7%網(wǎng)絡(luò)安全服務(wù)

遺產(chǎn)規(guī)劃保險(xiǎn)管理

慈善服務(wù)%01020304050608090100家族財(cái)富教育50%婚姻與家庭規(guī)劃%01020304050608090100275%超過(guò)管理網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)的網(wǎng)絡(luò)安全事件針對(duì)的是小型人6企業(yè)人其數(shù)萬(wàn)億美元數(shù)會(huì)其規(guī)模美國(guó)中國(guó)方75%7是業(yè)40%業(yè)運(yùn)營(yíng)數(shù)40%家族的家族辦公室表示將網(wǎng)絡(luò)安全首人意外外家視為首要短板族(24%)表他或財(cái)務(wù)(23%)家族務(wù)「摩根大通高度重視安全性，並持續(xù)不斷地家族中37%33%聘用技術(shù)平臺(tái)要求家族成員和已聘用第三方供應(yīng)商來(lái)監(jiān)控家族辦公室員工接受防禦服務(wù)供應(yīng)商。家族辦公室的網(wǎng)絡(luò)安全最佳實(shí)踐培訓(xùn)。網(wǎng)絡(luò)安全狀況。已聘用內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)安全I(xiàn)leanavanderLinde防禦團(tuán)隊(duì)。人行管6CybercrimeMagazine(/cybercrime-to-cost-the-world-9-trillion-annually-in-2024/).7The2024SophosThreatReport(/en-us/2024/03/12/2024-sophos-threat-report).3投資家族辦公室如何應(yīng)對(duì)投資管理？投資管理幾乎是所有家族辦公室的核心要?jiǎng)?wù)。然而，提供這一服務(wù)的方法多種多及外包服務(wù)。另一部分家族辦公室則建立了更專業(yè)化的結(jié)構(gòu)和流程，這可能包括更明確的投資決策框架，以及更強(qiáng)大的內(nèi)部能力和監(jiān)管。後者更傾向於將自己視為機(jī)構(gòu)並進(jìn)行相應(yīng)的模式化。家族務(wù)方方法理家家族專方家族以方其投資管理財(cái)投資以家族值方問(wèn)家族管理資產(chǎn)投資投資家族方法家族其財(cái)務(wù)目標(biāo)規(guī)模以意投資資產(chǎn)部家族投資中產(chǎn)業(yè)ｚ或中部上資產(chǎn)外是家族管理家族總資產(chǎn)以家族務(wù)家族投資管理投資現(xiàn)目標(biāo)及資部3投資投資投資由人或投資委員會(huì)方90%家族家族成員投資由家族人或家族成員投資委員會(huì)家族表投資是由家族人出(CIO)美國(guó)是56%國(guó)際26%30%家族表其投資是由投資委員會(huì)做出(94%)投資委員會(huì)至家族成員其中部家族成員投資委員會(huì)非家族成員員(44%)非家族員方專業(yè)人國(guó)際家族由投資委員會(huì)做出其46%美國(guó)25%家族家族成員非做出投資投資委員會(huì)家族家族7%家族表其投資是由非家族成員首席投資官做出90%30%的受訪家族辦公室表示，其的投資決策由投資委員會(huì)家族成員密切參與投資決策做出3投資以家族做出投資方5.1全球由家族辦公室負(fù)責(zé)人做出，此人可能是（亦不一定是）首席投資官由投資委員會(huì)做出由投資委員會(huì)做出成員人數(shù)30%任意平均值123+通過(guò)家族成員共識(shí)非正式地達(dá)成決策94%39%26%29%1.24家族成員（若無(wú)投資委員會(huì)）非家族成員雇員76%23%26%28%1.33由非家族成員首席投資官做出7%非家族成員外部44%19%12%13%0.53專業(yè)人員其他5.2510萬(wàn)至億美元億至億美元億美元或以上由家族辦公室負(fù)責(zé)人做出，此人可由家族辦公室負(fù)責(zé)人做出，此人可由家族辦公室負(fù)責(zé)人做出，此人可能是（亦不一定是）首席投資官能是（亦不一定是）首席投資官能是（亦不一定是）首席投資官50%由投資委員會(huì)做出由投資委員會(huì)做出由投資委員會(huì)做出通過(guò)家族成員共識(shí)通過(guò)家族成員共識(shí)通過(guò)家族成員共識(shí)非正式地達(dá)成決策非正式地達(dá)成決策非正式地達(dá)成決策（若無(wú)投資委員會(huì)）（若無(wú)投資委員會(huì)）（若無(wú)投資委員會(huì)）9%由非家族成員首席投資官做出由非家族成員首席投資官做出由非家族成員首席投資官做出7%9%其他其他其他3%7%2%/方法提示：用嫻明地偤漢的明高或的相對(duì)回。3投資以家族做出投資方5.3美國(guó)由家族辦公室負(fù)責(zé)人做出，此人可能是（亦不一定是）首席投資官由投資委員會(huì)做出由投資委員會(huì)做出成員人數(shù)任意平均值123+通過(guò)家族成員共識(shí)非正式地達(dá)成決策93%36%26%30%家族成員（若無(wú)投資委員會(huì)）非家族成員雇員68%27%20%18%由非家族成員首席投資官做出非家族成員外部47%24%9%13%0.53專業(yè)人員其他2%5.4美國(guó)資510萬(wàn)至億美元億至億美元億美元或以上由家族辦公室負(fù)責(zé)人做出，此人可由家族辦公室負(fù)責(zé)人做出，此人可由家族辦公室負(fù)責(zé)人做出，此人可能是（亦不一定是）首席投資官能是（亦不一定是）首席投資官能是（亦不一定是）首席投資官由投資委員會(huì)做出由投資委員會(huì)做出由投資委員會(huì)做出30%通過(guò)家族成員共識(shí)通過(guò)家族成員共識(shí)通過(guò)家族成員共識(shí)非正式地達(dá)成決策非正式地達(dá)成決策非正式地達(dá)成決策（若無(wú)投資委員會(huì)）（若無(wú)投資委員會(huì)）（若無(wú)投資委員會(huì)）10%由非家族成員首席投資官做出由非家族成員首席投資官做出由非家族成員首席投資官做出10%其他其他其他2%3%2%3投資以家族做出投資方5.5國(guó)際由投資委員會(huì)做出由投資委員會(huì)做出成員人數(shù)任意平均值123+97%44%26%27%1.65家族成員非家族成員雇員94%15%38%42%由非家族成員首席投資官做出非家族成員外部35%9%18%9%0.54專業(yè)人員通過(guò)家族成員共識(shí)非正式地達(dá)成決策（若無(wú)投資委員會(huì)）其他5.6510萬(wàn)至億美元億至億美元億美元或以上由投資委員會(huì)做出由投資委員會(huì)做出由投資委員會(huì)做出350%由家族辦公室負(fù)責(zé)人做出，此人可由家族辦公室負(fù)責(zé)人做出，此人可由家族辦公室負(fù)責(zé)人做出，此人可能是（亦不一定是）首席投資官能是（亦不一定是）首席投資官能是（亦不一定是）首席投資官2通過(guò)家族成員共識(shí)通過(guò)家族成員共識(shí)通過(guò)家族成員共識(shí)非正式地達(dá)成決策非正式地達(dá)成決策非正式地達(dá)成決策（若無(wú)投資委員會(huì)）（若無(wú)投資委員會(huì)）（若無(wú)投資委員會(huì)）7%0%由非家族成員首席投資官做出由非家族成員首席投資官做出由非家族成員首席投資官做出7%其他其他其他10%0%3投資現(xiàn)目標(biāo)及目標(biāo)回報(bào)率長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)目標(biāo)評(píng)估投資成方法55%家族其投資長(zhǎng)期目標(biāo)家族中其平均目標(biāo)11%目標(biāo)4%20%以上國(guó)際家族72%目標(biāo)美國(guó)家族(49%)業(yè)績(jī)表現(xiàn)目標(biāo)美國(guó)家族目標(biāo)會(huì)其中44%10%或以上目標(biāo)國(guó)際家族21%否家族投資長(zhǎng)期目標(biāo)6.1全球10.8%平均值7.6%中位數(shù)至否是10%至10%20%至3%:6.2美國(guó)11.3%平均值58.0%中位數(shù)至否是10%至10%20%至3%:6.3國(guó)際9.7%平均值6.9%72%中位數(shù)%:至是10%否至10%20%至3%:3投資投資基設(shè)定其投資是否長(zhǎng)期目標(biāo)76%家族評(píng)估其投資業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)家族其投資資產(chǎn)(SAA)家族資產(chǎn)國(guó)際家族美國(guó)家族30%17%76%的受訪家族辦公室均採(cǎi)用一定基準(zhǔn)來(lái)評(píng)估其投資組合的業(yè)績(jī)表現(xiàn)評(píng)估業(yè)績(jī)表現(xiàn)7.1全球其中任意一項(xiàng)業(yè)績(jī)表現(xiàn)評(píng)估方法5（美國(guó)+國(guó)際）其中任意一項(xiàng)78%69%80%採(cǎi)用相對(duì)基準(zhǔn)採(cǎi)用相對(duì)基準(zhǔn)53%38%37%構(gòu)建基于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的細(xì)化基準(zhǔn)構(gòu)建基于32%戰(zhàn)略性資產(chǎn)26%27%44%配置的細(xì)化基準(zhǔn)採(cǎi)用絕對(duì)基準(zhǔn)20%採(cǎi)用絕對(duì)基準(zhǔn)20%11%27%採(cǎi)用已公布的捐贈(zèng)基金回報(bào)率採(cǎi)用已公佈的捐贈(zèng)基金5%0%7%回報(bào)率3%4%7%其他

其他3投資評(píng)估業(yè)績(jī)表現(xiàn)7.2美國(guó)其中任意一項(xiàng)業(yè)績(jī)表現(xiàn)評(píng)估方法72%5（美國(guó)）其中任意一項(xiàng)74%61%77%採(cǎi)用相對(duì)基準(zhǔn)採(cǎi)用相對(duì)基準(zhǔn)53%35%38%構(gòu)建基于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的細(xì)化基準(zhǔn)構(gòu)建基于戰(zhàn)略性資產(chǎn)29%29%47%配置的細(xì)化基準(zhǔn)採(cǎi)用絕對(duì)基準(zhǔn)採(cǎi)用絕對(duì)基準(zhǔn)17%10%21%採(cǎi)用已公布的捐贈(zèng)基金回報(bào)率採(cǎi)用已公佈的捐贈(zèng)基金3%0%9%回報(bào)率3%0%9%其他

其他7.3國(guó)際其中任意一項(xiàng)業(yè)績(jī)表現(xiàn)評(píng)估方法5（國(guó)際）其中任意一項(xiàng)90%86%92%採(cǎi)用相對(duì)基準(zhǔn)採(cǎi)用相對(duì)基準(zhǔn)55%43%33%採(cǎi)用絕對(duì)基準(zhǔn)30%構(gòu)建基于戰(zhàn)略性資產(chǎn)15%21%33%配置的構(gòu)建基于戰(zhàn)略性資產(chǎn)細(xì)化基準(zhǔn)配置的細(xì)化基準(zhǔn)22%採(cǎi)用絕對(duì)基準(zhǔn)30%14%50%採(cǎi)用已公布的捐贈(zèng)基金回報(bào)率採(cǎi)用已公佈的捐贈(zèng)基金10%0%0%回報(bào)率5%14%0%其他

其他7%3投資資資產(chǎn)77%私募股權(quán)上市股票房地產(chǎn)現(xiàn)金投資級(jí)固定收益大宗商品9%基礎(chǔ)設(shè)施家族否以任資產(chǎn)8.1全球美國(guó)國(guó)際美國(guó)國(guó)際77%52%30%62%72%23%22%77%3投資平均資產(chǎn)家族中平均值資產(chǎn)另類(lèi)投資上市股票固定收益及現(xiàn)金管上資產(chǎn)是投資元家族非意投資外資產(chǎn)投資中以平均家族長(zhǎng)投資期表他家族投資行資產(chǎn)其會(huì)家族業(yè)他投資業(yè)或投資會(huì)或投資是產(chǎn)平均6.1-3中平均目標(biāo)期資產(chǎn)非家族長(zhǎng)期至是數(shù)人投資期3投資家族管理資產(chǎn)中列資產(chǎn)9.1全球平均值平均值上市股票固定收益及現(xiàn)金：另類(lèi)投資：現(xiàn)金私募股權(quán)房地產(chǎn)高收益風(fēng)險(xiǎn)資本大宗商品對(duì)沖基金基礎(chǔ)設(shè)施私募信貸其他按管理資產(chǎn)規(guī)模呈列(F)(F)(F)(A)(A)(A)(E)(E)(E)(D)5(D)(D)(C)(C)(C)(B)(B)(B)(A)(D)上市股票大宗商品(B)(E)另類(lèi)投資：私募股權(quán)、房地產(chǎn)、固定收益及現(xiàn)金：現(xiàn)金、風(fēng)險(xiǎn)資本、對(duì)沖基金、私募信貸投資級(jí)固定收益、高收益(C)(F)基礎(chǔ)設(shè)施其他3投資家族資產(chǎn)管理規(guī)模中列資產(chǎn)9.2美國(guó)平均值平均值上市股票固定收益及現(xiàn)金：另類(lèi)投資：現(xiàn)金私募股權(quán)房地產(chǎn)高收益風(fēng)險(xiǎn)資本大宗商品對(duì)沖基金基礎(chǔ)設(shè)施私募信貸其他按管理資產(chǎn)規(guī)模呈列(F)(F)(F)(A)(A)22.13%(A)(E)(E)(E)(D)(D)5(D)(C)(C)(C)(B)(B)(B)(A)(D)上市股票大宗商品(B)(E)另類(lèi)投資：私募股權(quán)、房地產(chǎn)、固定收益及現(xiàn)金：現(xiàn)金、風(fēng)險(xiǎn)資本、對(duì)沖基金、私募信貸投資級(jí)固定收益、高收益(C)(F)基礎(chǔ)設(shè)施其他3投資家族管理資產(chǎn)規(guī)模中列資產(chǎn)9.3國(guó)際平均值平均值上市股票固定收益及現(xiàn)金：27.02%另類(lèi)投資：現(xiàn)金39.82%私募股權(quán)13.49%房地產(chǎn)高收益14.72%風(fēng)險(xiǎn)資本大宗商品2.79%對(duì)沖基金基礎(chǔ)設(shè)施6.24%私募信貸其他2.58%按管理資產(chǎn)規(guī)模呈列(F)(F)(A)(A)(A)(E)(E)(E)(D)5,0005.01(D)萬(wàn)至億至5(D)億美元億美元(C)(C)(C)(B)(B)42.27%(B)(A)(D)上市股票大宗商品(B)(E)另類(lèi)投資：私募股權(quán)、房地產(chǎn)、固定收益及現(xiàn)金：現(xiàn)金、風(fēng)險(xiǎn)資本、對(duì)沖基金、私募信貸投資級(jí)固定收益、高收益(C)(F)基礎(chǔ)設(shè)施其他長(zhǎng)期目標(biāo)家族目標(biāo)家族平均27.13%25.00%48.73%46.12%(44%)美國(guó)家族10%或目標(biāo)現(xiàn)6.2）長(zhǎng)期目標(biāo)國(guó)際家族平均現(xiàn)上上投資80%家族期目標(biāo)10%6.33投資家族資產(chǎn)管理規(guī)模中列資產(chǎn)（按目標(biāo)10.1全球方(F)(A)(F)(A)(E)(E)(D)(D)是否(C)(B)(C)(B)10.2美國(guó)方(F)(A)(F)(A)(E)(E)是否(D)1.52%(C)(C)(B)(B)(A)(D)上市股票大宗商品(B)(E)另類(lèi)投資：私募股權(quán)、房地產(chǎn)、固定收益及現(xiàn)金：現(xiàn)金、風(fēng)險(xiǎn)資本、對(duì)沖基金、私募信貸投資級(jí)固定收益、高收益(C)(F)基礎(chǔ)設(shè)施其他3投資家族資產(chǎn)管理規(guī)模中列資產(chǎn)（按目標(biāo)10.3國(guó)際方長(zhǎng)期目標(biāo)投資(F)(A)(F)(A)(E)(E)31.23%(D)是否(D)(C)(C)(B)(B)(A)(D)上市股票大宗商品(B)(E)另類(lèi)投資：私募股權(quán)、房地產(chǎn)、固定收益及現(xiàn)金：現(xiàn)金、風(fēng)險(xiǎn)資本、對(duì)沖基金、私募信貸投資級(jí)固定收益、高收益(C)(F)基礎(chǔ)設(shè)施其他3投資部是否部投資家族均表外投資顧問(wèn)80%家族表外部投資顧問(wèn)其中家族93%首務(wù)目投資管理(71%)管理人(67%)執(zhí)行(62%)資產(chǎn)投資(61%)資(61%)投資業(yè)績(jī)表現(xiàn)(57%)以投資(45%)美國(guó)69%國(guó)際家族執(zhí)行行外38%40%5,000萬(wàn)至55.01億至9.99（管理資產(chǎn)1020%4.1-12外部投資顧問(wèn)是投資管理人平(66%)以投資資(65%)成(50%)家族出外成部成位理由家族(48%)以問(wèn)(33%)全球部投資目71%投資67%62%61%資投資61%資市57%投資現(xiàn)45%投資3投資家族是否外部投資顧問(wèn)11.1全球否79%是11.2美國(guó)否8是11.3國(guó)際否是4家族治理策略有哪些類(lèi)型？成功的企業(yè)往往具備幾個(gè)關(guān)鍵特征：明確的宗旨和使命、清晰的目標(biāo)、高效的領(lǐng)導(dǎo)、開(kāi)放的溝通以及對(duì)人才的持續(xù)投入。多世代家族和家族企業(yè)同樣可以從這類(lèi)深思熟慮的治理原則、政策和實(shí)踐中獲益。成家族家族理現(xiàn)家族做出家族理家族值產(chǎn)成至外家族家族成員以方家族運(yùn)營(yíng)成員家族理非家族其人或成以非方做出上會(huì)出管理以家族家族財(cái)家族業(yè)家族理規(guī)成4理家族理理以家族理家代家治理體系的步驟家族理家族以家族值以家族期行家族會(huì)或家族會(huì)是行家族會(huì)家族財(cái)或家族家族行表家族理會(huì)其他（投資委員會(huì)）家族成員表意以ｚ或家族會(huì)顧問(wèn)委員會(huì)外家族成員家族業(yè)（家族家族業(yè)或家族業(yè)）家族意家族理部家族理4家數(shù)家族理產(chǎn)成方以170%表任規(guī)是家族2.1）現(xiàn)財(cái)家族中其美國(guó)家族外280%家族家族4.190%以上是數(shù)(57%)家族由部理部25務(wù)問(wèn)家族理家族問(wèn)中理其中做法是期行家族會(huì)(37%)方法美國(guó)外家族中會(huì)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)以家族表會(huì)家族會(huì)家族會(huì)家族會(huì)是家族家族ｚ或期家族家族理會(huì)值意是國(guó)際家族家族理會(huì)(30%)或家族(28%)家族14%13%出是家族行會(huì)會(huì)理或出家族成務(wù)家或人數(shù)家族中數(shù)由人做出或成理現(xiàn)理家族規(guī)模以家族是上是人行管理家族(Stewardship&Purpose:ConversationswiththeWorld’sWealthiestFamilies)中美國(guó)家國(guó)際家4家族部家族以家族理12.1全球定期全家族會(huì)議（不包含更具社交性質(zhì)的家族度假活動(dòng)和旅行）家族集會(huì)（即定期全家族聚會(huì)）12.2全球資5,000萬(wàn)至5億美元5.01億至9.99億美元10億美元或以上7%40%20%20%22%22%20%/方法提：用嫻明地偤漢的明高或的相對(duì)回。4家族部家族以家族理12.3美國(guó)定期全家族會(huì)議（不包含更具社交性質(zhì)的家族度假活動(dòng)和旅行）家族集會(huì)（即定期全家族聚會(huì)）12.4美國(guó)資5,000萬(wàn)至5億美元5.01億至9.99億美元10億美元或以上%39%29%13%12%4家族部家族以家族理12.5國(guó)際定期全家族會(huì)議（不包含更具社交性質(zhì)的家族度假活動(dòng)和旅行）家族集會(huì)（即定期全家族聚會(huì)）12.65,000萬(wàn)至5億美元5.01億至9.99億美元10億美元或以上42%29%30%29%40%10%4代大估現(xiàn)2045美國(guó)848至美國(guó)人規(guī)模際財(cái)做財(cái)理成或家族人成會(huì)財(cái)以財(cái)任做是數(shù)家族任規(guī)目標(biāo)是他家族顧以問(wèn)家族部家族以家族理13.1美國(guó)個(gè)人有成就感，不會(huì)因財(cái)富而導(dǎo)致有自滿心態(tài)22%20%7%個(gè)人能夠承擔(dān)財(cái)務(wù)責(zé)任，維持經(jīng)濟(jì)可持續(xù)的生活方式32%22%9%個(gè)人做好承擔(dān)財(cái)富繼承責(zé)任的準(zhǔn)備22%下一代成員不會(huì)因繼承和繼任問(wèn)題而陷入家族沖突7%讓下一代成員的配偶參與家族事業(yè)或家族辦公室運(yùn)營(yíng)27%%08TheGreatestWealthTransferinHistoryIsHere,WithFamiliar(Rich)Winners(/2023/05/14/business/economy/wealth-generations.html。)4家族部家族以家族理13.2國(guó)際個(gè)人有成就感，不會(huì)因財(cái)富而導(dǎo)致有自滿心態(tài)9%個(gè)人能夠承擔(dān)財(cái)務(wù)責(zé)任，維持經(jīng)濟(jì)可持續(xù)的生活方式20%13%個(gè)人做好承擔(dān)財(cái)富繼承責(zé)任的準(zhǔn)備9%下一代成員不會(huì)因繼承和繼任問(wèn)題而陷入家族沖突30%39%13%讓下一代成員的配偶參與家族事業(yè)或家族辦公室運(yùn)營(yíng)22%30%%0上方上部家族部家族方出美國(guó)家族家族成員業(yè)以他任家族成員會(huì)ｚ或他業(yè)資或出家族業(yè)外是家族成員成長(zhǎng)美國(guó)家族家族成員非家族以家族外專業(yè)ｚ或投資目資是美國(guó)家族方4美國(guó)以外家族方法家族營(yíng)業(yè)中是他方美國(guó)家族成他成員家族業(yè)外以業(yè)或投資資規(guī)模家族他業(yè)是表他會(huì)家族財(cái)規(guī)模現(xiàn)家族中規(guī)模家族27%15%是數(shù)中家族成員家族財(cái)或現(xiàn)非外家族家族任是資產(chǎn)規(guī)模家族規(guī)模家族其外部專業(yè)業(yè)列14.114.2全球全球資鼓勵(lì)參與慈善事業(yè)鼓勵(lì)參與慈善事業(yè)要求具備家族經(jīng)營(yíng)企業(yè)或辦公室以外的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)要求具備家族經(jīng)營(yíng)企業(yè)或辦公室以外的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)通過(guò)為初創(chuàng)公司和╱或直接投資項(xiàng)目提供資金渠道來(lái)通過(guò)為初創(chuàng)公司和╱或直接投資項(xiàng)目提供資金鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)精神渠道來(lái)鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)精神讓下一代參與業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)讓下一代參與業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)不向個(gè)別成員透露家族財(cái)富的規(guī)模不向個(gè)別成員透露家族財(cái)富的規(guī)模54列14.314.4美國(guó)美國(guó)資鼓勵(lì)參與慈善事業(yè)鼓勵(lì)參與慈善事業(yè)要求具備家族經(jīng)營(yíng)企業(yè)或辦公室以外的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)要求具備家族經(jīng)營(yíng)企業(yè)或辦公室以外的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)通過(guò)為初創(chuàng)公司和╱或直接投資項(xiàng)目提供資金渠道來(lái)通過(guò)為初創(chuàng)公司和╱或直接投資項(xiàng)目提供資金鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)精神渠道來(lái)鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)精神讓下一代參與業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)讓下一代參與業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)不向個(gè)別成員透露家族財(cái)富的規(guī)模不向個(gè)別成員透露家族財(cái)富的規(guī)模表示大部分資產(chǎn)將用於慈善捐贈(zèng)514.514.6國(guó)際國(guó)際資讓下一代參與業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)鼓勵(lì)參與慈善事業(yè)要求具備家族經(jīng)營(yíng)企業(yè)或辦公室以外的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)要求具備家族經(jīng)營(yíng)企業(yè)或辦公室以外的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)通過(guò)為初創(chuàng)公司和╱或直接投資項(xiàng)目提供資金渠道來(lái)通過(guò)為初創(chuàng)公司和╱或直接投資項(xiàng)目提供資金渠道來(lái)鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)精神鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)精神鼓勵(lì)參與慈善事業(yè)讓下一代參與業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)不向個(gè)別成員透露家族財(cái)富的規(guī)模不向個(gè)別成員透露家族財(cái)富的規(guī)模表示大部分資產(chǎn)將用於慈善捐贈(zèng)54值意是表他方方出意是美國(guó)規(guī)模家族中其中32%家族表他任表理家族15.1資全球5資問(wèn)家族資產(chǎn)家族其財(cái)務(wù)中至他家族會(huì)家族會(huì)家族財(cái)方4家家族上是家族業(yè)理營(yíng)家族業(yè)行管理家族理方部(73%)表家族理其表做管理資產(chǎn)以規(guī)模理管理資家族管理資產(chǎn)10億美元或以上家族表理表國(guó)際家族美國(guó)家族理業(yè)其他家族現(xiàn)投資專業(yè)理投資委員會(huì)(43%)會(huì)(33%)3部投資委員會(huì)是由家族成員成是30%表投資是由投5.1理會(huì)表會(huì)美國(guó)家族投資委員會(huì)會(huì)35%24%國(guó)際家族美國(guó)67%61%管理資產(chǎn)規(guī)模是值意數(shù)管理資產(chǎn)規(guī)?；?0億美元家族投資委員會(huì)(56%)會(huì)(42%)管理資產(chǎn)規(guī)模5,000萬(wàn)至5億美元家族35%24%外部顧問(wèn)家族投資是家族行(37%)他投資國(guó)際家族40８28８美國(guó)家國(guó)際家的美國(guó)家族辦公室傾向於的國(guó)際家族辦公室傾向於4家族以理16.116.2全球全球資投資委員會(huì)投資委員會(huì)定期檢視家族辦公室投資組合的外部顧問(wèn)定期檢視家族辦公室投資組合的外部顧問(wèn)董事會(huì)董事會(huì)516.316.4美國(guó)美國(guó)資投資委員會(huì)投資委員會(huì)

定期檢視家族辦公室投資組合的外部顧問(wèn)定期檢視家族辦公室投資組合的外部顧問(wèn)董事會(huì)董事會(huì)54家族以理16.5國(guó)際16.6國(guó)際資投資委員會(huì)投資委員會(huì)

定期檢視家族辦公室投資組合定期檢視家族辦公室投資組合的外部顧問(wèn)的外部顧問(wèn)董事會(huì)董事會(huì)55家族辦公室常見(jiàn)的成本和人員配置需求如何？的依賴程度等因素。運(yùn)營(yíng)成以方?設(shè)施?資金長(zhǎng)期????報(bào)??人員是家族成成部人成上家族專理位以家族資產(chǎn)家族投資以其是人成家管理規(guī)模投資家族其是投資投資目投資專業(yè)人（法會(huì)方人）評(píng)估會(huì)人資是資產(chǎn)管理業(yè)以平業(yè)標(biāo)資以投資績(jī)家族資產(chǎn)表其中財(cái)產(chǎn)ｚ或資產(chǎn)人員管資產(chǎn)外家族管理或家族財(cái)由以出是家族5管外財(cái)或資產(chǎn)成由家族家員會(huì)列家族總運(yùn)營(yíng)是否任務(wù)人中平以是運(yùn)營(yíng)成人員規(guī)模平均家族運(yùn)營(yíng)成上出300萬(wàn)美元其中出100萬(wàn)美元出100萬(wàn)美元1,000萬(wàn)美元至運(yùn)營(yíng)成家族規(guī)模表現(xiàn)出管理資產(chǎn)規(guī)模5,000萬(wàn)至5億美元家族中出100萬(wàn)美元管理資產(chǎn)規(guī)模10億美元或以上家族中24%出1,000萬(wàn)美元或以上方家族總運(yùn)營(yíng)成是17.117.2全球全球資平均值320萬(wàn)美元中位數(shù)130萬(wàn)美元全球平均值中位數(shù)5,000515040萬(wàn)至億美元萬(wàn)美元萬(wàn)美元5.019.99270150億至億美元萬(wàn)美元萬(wàn)美元10610420億美元或以上萬(wàn)美元萬(wàn)美元/方法提：用嫻明地偤漢的明高或的相對(duì)回。5家族總運(yùn)營(yíng)成是17.317.4美國(guó)美國(guó)資平均值340萬(wàn)美元中位數(shù)140萬(wàn)美元美國(guó)平均值中位數(shù)5,000515040萬(wàn)至億美元萬(wàn)美元萬(wàn)美元5.019.99280150億至億美元萬(wàn)美元萬(wàn)美元10640470億美元或以上萬(wàn)美元萬(wàn)美元17.517.6國(guó)際國(guó)際資平均值270萬(wàn)美元中位數(shù)120萬(wàn)美元國(guó)際平均值中位數(shù)150505,0005萬(wàn)至億美元萬(wàn)美元萬(wàn)美元5.019.99250140億至億美元萬(wàn)美元萬(wàn)美元10490210億美元或以上萬(wàn)美元萬(wàn)美元5數(shù)家族總?cè)藛T規(guī)模平均家族員人數(shù)11人他5或員（人員平均數(shù)規(guī)模家族產(chǎn)中位數(shù)行業(yè)家族資產(chǎn)規(guī)模員數(shù)上71%家族53%中家族1至5員76%家族表他6或員18%家族20員家族員18.1全球平均值11.1中位數(shù)318.2全球資全球平均值中位數(shù)5,0005萬(wàn)至億美元5.019.99億至億美元10億美元或以上5家族員18.3美國(guó)平均值11.4中位數(shù)2.818.4美國(guó)資美國(guó)平均值中位數(shù)5,0005萬(wàn)至億美元5.019.99億至億美元10億美元或以上18.518.6國(guó)際國(guó)際資平均值9.9中位數(shù)4.3國(guó)際平均值中位數(shù)5,0005萬(wàn)至億美元5.019.99億至億美元10億美元或以上5位數(shù)(82%)家族1至3管位93%家族5或管位表家族任列非專家族資產(chǎn)規(guī)模管數(shù)上75%中規(guī)模家族57%中家族1至2管66%家族表他3或管19%家族5或管位的全球家族辦公室設(shè)有5個(gè)的全球家族辦公室設(shè)有3數(shù)的適中規(guī)模家族辦公室報(bào)的中型家族辦公室報(bào)稱設(shè)有122的大型家族辦公室報(bào)告稱的大型家族辦公室報(bào)稱設(shè)355員任管位19.1全球1234519.2全球資平均值2?中位數(shù)1平均值2.7?中位數(shù)2平均值3.6?中位數(shù)35,000萬(wàn)至55.01億至9.9910億美元億美元億美元或以上1112223334445555員任管位19.3美國(guó)平均值2.8中位數(shù)21234519.4美國(guó)資平均值2.1?中位數(shù)1平均值3?中位數(shù)2平均值3.5?中位數(shù)35,000萬(wàn)至55.01億至9.9910億美元億美元億美元或以上1112223334445555員任管位19.5國(guó)際平均值2.4中位數(shù)21234519.6國(guó)際資平均值1.7?中位數(shù)1平均值2.2?中位數(shù)2平均值3.9?中位數(shù)35,000萬(wàn)至55.01億至9.9910億美元億美元億美元或以上1112223334445555管位是首席執(zhí)行官(CEO)ｚ總裁36%首席財(cái)務(wù)官(CFO)28%以首席投資官(CIO)25%位上美國(guó)家族國(guó)際家族首席執(zhí)行官ｚ總裁（國(guó)際40%美國(guó)35%30%美國(guó)23%18%美國(guó)31%家族以管位20.1全球20.2全球資55家族以管位20.320.4美國(guó)美國(guó)資520.520.6國(guó)際國(guó)際資55任管位人員家族是否非家族成員家族成員或非家族成員首席執(zhí)行官是家族首管位50%家族表位由家族成員任其位由非家族成員任美國(guó)家族中非家族成45%71%64%90%首席財(cái)務(wù)官法務(wù)管位非家族成員管理資產(chǎn)規(guī)?；?0億美元家族非家族成員任首席執(zhí)行官ｚ總裁首席財(cái)務(wù)官63%100%美國(guó)家族非家族成員任首席執(zhí)行官ｚ總裁位29%國(guó)際家族7%美國(guó)家國(guó)際家更傾向於讓非受薪家族成員擔(dān)更傾向於讓非受薪家族成員擔(dān)5以位21.1全球首席執(zhí)行官／總裁首席財(cái)務(wù)官27%50%7%8首席投資官首席運(yùn)營(yíng)官113%7%7首席法務(wù)官／總法務(wù)顧問(wèn)其他10%13%3%90%85以位21.2全球資全球其他投資元與組離的關(guān)50%非家族成員42%27%13%12%0%家族成員：非受薪30%13%27%50%家族成員：受薪美元與組離的關(guān)100%非家族成員29%7%12%0%0%家族成員：非受薪10%0%家族成員：受薪與組離的關(guān)100%非家族成員0%7%0%0%家族成員：非受薪0%7%13%家族成員：受薪5以位21.3美國(guó)首席執(zhí)行官／總裁首席財(cái)務(wù)官29%9%首席投資官首席運(yùn)營(yíng)官13%9%首席法務(wù)官／總法務(wù)顧問(wèn)其他1885以位21.4美國(guó)資美國(guó)其他投資元與組離的關(guān)非家族成員32%52%40%家族成員：非受薪13%0%32%29%29%60%家族成員：受薪美元與組離的關(guān)非家族成員32%80%100%80%家族成員：非受薪40%7%0%0%12%12%0%20%家族成員：受薪與組離的關(guān)100%80%非家族成員13%0%0%0%家族成員：非受薪0%12%家族成員：受薪5以位21.5國(guó)際首席執(zhí)行官／總裁首席財(cái)務(wù)官29%100%7%首席投資官首席運(yùn)營(yíng)官3%100%90%首席法務(wù)官／總法務(wù)顧問(wèn)其他100%100%5以位21.6國(guó)際資國(guó)際其他投資與組離的關(guān)非家族成員100%100%100%100%家族成員：非受薪0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%家族成員：受薪元與組離的關(guān)非家族成員100%100%100%100%100%家族成員：非受薪0%0%0%0%0%0%0%0%0%0%家族成員：受薪與組離的關(guān)100%80%100%100%100%非家族成員42%0%10%0%0%0%家族成員：非受薪0%10%0%0%0%家族成員：受薪42%5位數(shù)家族(83%)會(huì)中非管人員以是家族管理資產(chǎn)務(wù)以務(wù)家族規(guī)模員規(guī)模會(huì)家族其行方問(wèn)以非管位行理(61%)會(huì)(55%)財(cái)務(wù)總(34%)外國(guó)際48%41%美國(guó)家族方29%12%管家族專業(yè)成行業(yè)家族員人資或由家族其他管任ｚ或外方13%美國(guó)家族部人ｚ人管2%國(guó)際家族其專家族中人管理首席執(zhí)行官或其他管大位部美國(guó)家國(guó)際家5管位上數(shù)家族專首席官方美國(guó)10%家族部管位國(guó)際家族7%規(guī)模家族外其家族意外以行業(yè)22.2中以現(xiàn)數(shù)管理資產(chǎn)規(guī)模10億美元家族中20%管5,000萬(wàn)至55.01億至9.993%7%家族目標(biāo)中外家族成家族會(huì)美國(guó)家族部家族會(huì)人或業(yè)總位國(guó)際家族2%12數(shù)國(guó)際家族美國(guó)家族投資業(yè)家族51%30%2.32.586%65%4.54.9的美國(guó)家族辦公室報(bào)稱其設(shè)有的國(guó)際家族辦公室報(bào)稱其設(shè)有5以其他位22.1全球22.2全球資55以其他位22.3美國(guó)22.4美國(guó)資55以其他位22.5國(guó)際22.6國(guó)際資5我們希望，本年度的調(diào)研成果能為您提供深刻見(jiàn)解和實(shí)用價(jià)值。我們非常高興能為您帶來(lái)這份研究，並繼續(xù)致力於提供創(chuàng)新的專業(yè)見(jiàn)解。有關(guān)本報(bào)告所載任何主題的反饋、問(wèn)題或其他信息，請(qǐng)與您的摩根大通團(tuán)隊(duì)聯(lián)繫。摩根大通私人銀行擁有超過(guò)兩個(gè)世紀(jì)為全球頂尖個(gè)人和家族提供咨詢的經(jīng)驗(yàn)，可根據(jù)您的需求和目標(biāo)提供全方位的個(gè)性化家族辦公室解決方案。作為一支由資深從業(yè)人員組成的團(tuán)隊(duì)，我們與您的私人銀行團(tuán)隊(duì)攜手合作，提供專業(yè)的建議、見(jiàn)解和服務(wù)，助力您守護(hù)最重要的資產(chǎn)——您的家族。家族投資部務(wù)部期資產(chǎn)配置家族資本市場(chǎng)交易家族辦公室私募直接投資慈善事業(yè)另類(lèi)投資基金網(wǎng)絡(luò)安全集中式股權(quán)管理私營(yíng)企業(yè)稅務(wù)行為嫁產(chǎn)務(wù)部管部遺產(chǎn)規(guī)劃與財(cái)富傳承建議定貸方策略性財(cái)富規(guī)劃與全球管私人銀行服務(wù)2323WALL部投資銀行服務(wù)得企業(yè)智力資本、資產(chǎn)負(fù)債表和交易婰的渠道美國(guó)國(guó)際AnitaSarafaAdamTejpaul美國(guó)財(cái)富投資主管ChristopherMcCree私人銀行國(guó)際市場(chǎng)娀關(guān)主管ClaudiaCaffuzzi美國(guó)家族辦公室實(shí)務(wù)EdwardMadaraIII私人銀行國(guó)際市場(chǎng)財(cái)富主管Marie-ThereseYates23WALLEmilyMargolisMayaPrabhu美國(guó)家族辦公室實(shí)務(wù)IleanavanderLinde婮、中及非婮財(cái)富主管私人銀行國(guó)際市場(chǎng)家族治理主管網(wǎng)絡(luò)主管NatachaMinnitiJordanSprechman23WALL美國(guó)財(cái)富實(shí)務(wù)主管亞太和拉美地偤主管MonicaDiCensoNataliaMurphy全球投資會(huì)主管財(cái)富顧問(wèn)RobertWeyland美國(guó)財(cái)富TiffanyCarmona美國(guó)財(cái)富營(yíng)部AmyBuckleyEmilyPitittoLilyLoebLydiaMorrishMaxwellScott私人銀行國(guó)際市場(chǎng)業(yè)務(wù)營(yíng)策略主管本供一氦明用，可能告僎JPMorganChase&.服務(wù)，以及有關(guān)用、收及利率可根用的議而可能有，可視不同地傁分布而有不同。有產(chǎn)品和服務(wù)不一定可有地偤提供。僎是人士得稇外持以?shī)荆n僎的根大通團(tuán)隊(duì)或向江求助（地：accessibility.support@。有及本汋的觀、策略或產(chǎn)品合有娀，可能投資風(fēng)險(xiǎn)。投資金現(xiàn)現(xiàn)標(biāo)資產(chǎn)配置╱元化不保究得媼利或。本提供的資不為出投資定的側(cè)一。投資務(wù)慮本汋與投資服務(wù)、產(chǎn)品或策略有關(guān)的目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)、用及出。與僎的根大通團(tuán)隊(duì)絡(luò)以毻資及其他更細(xì)信，中包娸僎的目標(biāo)╱僓的汋。本公司相信，本的資可而，根大通不會(huì)就本的準(zhǔn)性、可性或性出保究，或就用本的全述或保究，本的計(jì)、穴、表、表或供明╱參用。本表達(dá)的觀、意、及投資策略，為本公司娮目市場(chǎng)狀出的有更，不另行通。根大通無(wú)責(zé)任於有關(guān)資更更新本的資。本表達(dá)的觀、意、及投資策略可能與根大通的其他傁、就其他目的或其他內(nèi)表達(dá)的觀不同。報(bào)任何的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)以述的模為基礎(chǔ)，實(shí)際表現(xiàn)及風(fēng)險(xiǎn)將於具僓。性的述不應(yīng)視為對(duì)來(lái)事的保究或。本的有內(nèi)不構(gòu)成任何對(duì)僎或?qū)Φ谌降亩t責(zé)任或與僎或與第三方的關(guān)。本的內(nèi)不構(gòu)成根大通及╱或其代表或與員不提供稅務(wù)、法律或會(huì)計(jì)意。僎應(yīng)出任何財(cái)務(wù)交易僎的立稅務(wù)、法律或會(huì)計(jì)顧問(wèn)。投資及益根大通投資於(1)根大通銀行或根大通投資管理有公司構(gòu)行或管理的共同基金、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品、管理或?qū)_基金投資產(chǎn)品(2)根大通下實(shí)僅根大通究有責(zé)任公司或根大通結(jié)公司構(gòu)交易執(zhí)行、交易結(jié)服務(wù)根大通由於為(3)娀投資產(chǎn)品而收或(4)投資策略是僅根大通及業(yè)內(nèi)第三方資產(chǎn)管理人娻的，經(jīng)過(guò)的管理人媸團(tuán)隊(duì)的婰程。為實(shí)現(xiàn)投資組合的投資目標(biāo)，的投資組合建構(gòu)團(tuán)隊(duì)僅策略中娻那為最合的資產(chǎn)配置目標(biāo)和性觀的策略。一氦來(lái)，根大通管理的策略。以現(xiàn)金和質(zhì)固定收益策略為，用法律及受於具慮事項(xiàng)的提的內(nèi)部管理策略通常高度合的性觀，以及對(duì)同一構(gòu)的投資婰程、風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)理的僌，是值得意的是，內(nèi)部管理的策略氁入組合，根大通集團(tuán)收的用會(huì)更高。因此，對(duì)於若投資組合提供不包娸根大通管理的SixCircles基金是一由根大通管理於美國(guó)成立的共同基金，由第三方擔(dān)任分顧問(wèn)。管視為內(nèi)部管理策略，根大通不保毀基金管理或其他基金服務(wù)。品及美國(guó)大(JPMorganChaseBank,N.A.)提供。根大通銀行是美國(guó)保險(xiǎn)公司的成員。大(JPMorganChaseBank,N.A.)大大MorganSecuritiesLLC)提供。根大通究是金融業(yè)監(jiān)管和究投資保護(hù)公司的成員。保險(xiǎn)產(chǎn)品是透過(guò)ChaseInsuranceIncCIA）。CIA一家持保險(xiǎn)構(gòu)，以ChaseInsuranceAgencyServices,Inc.的佛羅裡達(dá)