型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理規(guī)范編制說明

附件2廣東省地方標(biāo)準(zhǔn)《通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理規(guī)范》（送審稿）編制說明《通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理規(guī)范》標(biāo)準(zhǔn)編制組2024年7月任務(wù)來源本項(xiàng)目來源于《廣東省市場監(jiān)督管理局關(guān)于批準(zhǔn)下達(dá)2021年第一批廣東省地方標(biāo)準(zhǔn)制修訂計(jì)劃項(xiàng)目的通知》（粵市監(jiān)標(biāo)準(zhǔn)〔2021〕338號(hào)）。主導(dǎo)單位：廣州市市場監(jiān)督管理局。立項(xiàng)背景企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理是市場監(jiān)管部門建立以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制，開展企業(yè)分類監(jiān)管的重要手段。2019年，國務(wù)院印發(fā)《國務(wù)院關(guān)于在市場監(jiān)管領(lǐng)域全面推行部門聯(lián)合“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管的意見》，總體要求中提出：實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)管，針對突出問題和風(fēng)險(xiǎn)開展雙隨機(jī)抽查，提高監(jiān)管精準(zhǔn)性。同年，國務(wù)院辦公廳印發(fā)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于加快推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)構(gòu)建以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制的指導(dǎo)意見》，要求大力推進(jìn)信用分級(jí)分類監(jiān)管，對監(jiān)管對象進(jìn)行分級(jí)分類，根據(jù)信用等級(jí)高低采取差異化的監(jiān)管措施。2019年9月，市場監(jiān)管總局辦公廳下達(dá)《市場監(jiān)管總局辦公廳關(guān)于在部分地區(qū)開展企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作試點(diǎn)的通知》，組織全國11個(gè)地區(qū)開展了為期一年的企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作試點(diǎn)，廣州市作為全國首批開展企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理試點(diǎn)地區(qū)。在上述背景下，為進(jìn)一步深化“放管服”改革，落實(shí)企業(yè)信用分類監(jiān)管工作要求，助力實(shí)現(xiàn)對企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)精準(zhǔn)識(shí)別，提升企業(yè)監(jiān)管效率和精細(xì)化水平，廣州市市場監(jiān)督管理局組織開展了本標(biāo)準(zhǔn)的研制。制定原則（一）客觀性企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理過程應(yīng)確?？陀^、真實(shí)，動(dòng)態(tài)反應(yīng)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理。（二）適用性企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理適用于市場監(jiān)管部門對企業(yè)開展通用型信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作，滿足各監(jiān)管業(yè)務(wù)場景下的信用風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)管。（三）可操作性企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理過程應(yīng)具有可操作性，風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)分類等級(jí)、監(jiān)管措施等便于操作。（四）可擴(kuò)展性企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理的要求應(yīng)具有可擴(kuò)展性，可靈活動(dòng)態(tài)根據(jù)新的監(jiān)管業(yè)務(wù)場景，對風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、指標(biāo)權(quán)重、風(fēng)險(xiǎn)分值等進(jìn)行調(diào)整。主要工作過程（一）立項(xiàng)階段2021年8月，省地標(biāo)《通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理規(guī)范》于2021年第一批廣東省地方標(biāo)準(zhǔn)制修訂計(jì)劃項(xiàng)目中立項(xiàng)（粵市監(jiān)標(biāo)準(zhǔn)〔2021〕338號(hào)），立項(xiàng)主導(dǎo)單位為廣州市市場監(jiān)督管理局（以下簡稱廣州市局）。（二）成立標(biāo)準(zhǔn)編制工作組2022年5月，廣州市市場監(jiān)督管理局《通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理規(guī)范》省地方標(biāo)準(zhǔn)編制服務(wù)項(xiàng)目委托廣州市標(biāo)準(zhǔn)化研究院（以下簡稱廣州標(biāo)院）進(jìn)行，廣州市局信用處、廣州市標(biāo)準(zhǔn)化研究院成立了標(biāo)準(zhǔn)編制工作組，開始標(biāo)準(zhǔn)研制工作。（三）資料收集和調(diào)研2022年6月，廣州市局信用處牽頭、廣州標(biāo)院標(biāo)準(zhǔn)工作組參與，到廣東省市場監(jiān)督管理局（以下簡稱廣東省局）信用處開展調(diào)研，充分了解省市場監(jiān)管局在企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作中的現(xiàn)狀及問題、工作要求和先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。2022年7月，廣州市局牽頭召開企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系及數(shù)據(jù)模型優(yōu)化研討會(huì)，進(jìn)一步優(yōu)化企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系和數(shù)據(jù)模型，提高分級(jí)分類的科學(xué)性、智慧性、精準(zhǔn)性。會(huì)上，標(biāo)準(zhǔn)編制工作組介紹了市場監(jiān)管總局、廣州市市局、深圳市市場監(jiān)督管理局企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)差異，并聽取了在會(huì)專家的建議。2022年7月—9月，標(biāo)準(zhǔn)編制工作組為保證該標(biāo)準(zhǔn)研究的科學(xué)性，一是對市場監(jiān)管總局《關(guān)于推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理進(jìn)一步提升監(jiān)管效能的意見》及其配套文件進(jìn)行了深入學(xué)習(xí)和研究；二是對廣東省局、廣州市局發(fā)布的企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作方案、“雙隨機(jī)、一公開”綜合監(jiān)管平臺(tái)工作規(guī)則、包容審慎監(jiān)管工作實(shí)施方案等政策文件進(jìn)行了深入研究。三是對企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)的文獻(xiàn)、各地各類標(biāo)準(zhǔn)、各地工作細(xì)則和管理辦法等資料進(jìn)行了學(xué)習(xí)研究；四是對廣東、浙江等地的企業(yè)公共信用評價(jià)領(lǐng)域的指標(biāo)體系進(jìn)行了研究。2022年10月—12月，標(biāo)準(zhǔn)編制工作組在市場監(jiān)管總局通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系及說明（第一版）的基礎(chǔ)上，結(jié)合廣州市局在用企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系的現(xiàn)狀和未來發(fā)展方向，對需要修訂的指標(biāo)進(jìn)行了多次討論、對差異較大的指標(biāo)進(jìn)行了逐一增補(bǔ)、刪減，同時(shí)，多次邀請廣州市局信息中心、注冊處等技術(shù)人員給予相關(guān)建議。確定了廣州市企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系。2023年2月，標(biāo)準(zhǔn)編制工作組結(jié)合需求，到廣州天河區(qū)局、白云區(qū)局開展相關(guān)調(diào)研，了解和學(xué)習(xí)區(qū)一級(jí)單位在企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理結(jié)果應(yīng)用、雙隨機(jī)等抽查檢查工作中的的現(xiàn)狀、存在問題和建議。2023年3月—4月，梳理多次調(diào)研、研討的材料。指標(biāo)體系優(yōu)化與模型構(gòu)建2023年5月—8月，由于市場監(jiān)管總局下發(fā)了新的企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系、賦分方法，廣州市于試點(diǎn)期間建立的第一版企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系需要對標(biāo)市場監(jiān)管總局的指標(biāo)體系、賦分方法進(jìn)行完善，進(jìn)一步優(yōu)化契合廣州實(shí)際的企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系和數(shù)據(jù)模型，提高分級(jí)分類的科學(xué)性、智慧性、精準(zhǔn)性。開展上述研究工作整體流程如下：通過德菲爾法（專家調(diào)查法）對指標(biāo)體系、權(quán)重及算法模型進(jìn)行研討，針對市場監(jiān)管總局通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系和廣州市第一版企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體進(jìn)行深入分析研判，結(jié)合專家意見和數(shù)據(jù)可及時(shí)獲取性，調(diào)整企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系；其次采集相關(guān)數(shù)據(jù)并運(yùn)用定量分析法對數(shù)據(jù)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理，進(jìn)一步篩選和論證指標(biāo)體系；最后選取科學(xué)、合理的數(shù)據(jù)算法模型，并對模型進(jìn)行驗(yàn)證和完善。模型驗(yàn)證過程共涉及近21.5萬戶企業(yè)，經(jīng)驗(yàn)證，模型判定為高風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，實(shí)際問題發(fā)現(xiàn)概率為97.33%。（五）標(biāo)準(zhǔn)初稿編制2023年5月—8月，標(biāo)準(zhǔn)編制工作組在編寫標(biāo)準(zhǔn)初稿的同時(shí)，參與學(xué)習(xí)第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)的指標(biāo)體系優(yōu)化與模型構(gòu)建工作，在專業(yè)技術(shù)機(jī)構(gòu)的最終研究分析工作基礎(chǔ)上，完成《通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理規(guī)范》（標(biāo)準(zhǔn)初稿）的編制。召開專家研討會(huì)2023年9月，標(biāo)準(zhǔn)編制工作組召開專家研討會(huì)，主要邀請高校、標(biāo)準(zhǔn)化機(jī)構(gòu)和相關(guān)單位從事信用管理工作的專家開展咨詢與論證，從標(biāo)準(zhǔn)編制的流程、與行業(yè)現(xiàn)有管理辦法銜接等角度，對標(biāo)準(zhǔn)的適用范圍、指標(biāo)體系、模型搭建與驗(yàn)證等內(nèi)容等進(jìn)行了進(jìn)一步明確。征求意見稿編制2023年10月，市場監(jiān)管總局辦公廳印發(fā)了《通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系（第二版）》及配套文件的通知，標(biāo)準(zhǔn)編制工作組對市場監(jiān)管總局辦公廳第二版的指標(biāo)體系進(jìn)行了學(xué)習(xí)、梳理，考慮到標(biāo)準(zhǔn)的適用性和應(yīng)用廣泛性的情況，本標(biāo)準(zhǔn)（征求意見稿）延用《通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系（第二版）》的指標(biāo)體系和權(quán)重。2023年11月—12月，標(biāo)準(zhǔn)編制工作組根據(jù)專家研討會(huì)意見進(jìn)行修改完善的同時(shí)，相關(guān)專業(yè)機(jī)構(gòu)對各指標(biāo)分段、風(fēng)險(xiǎn)賦分值、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分值區(qū)間等進(jìn)行了調(diào)整，并進(jìn)行了數(shù)據(jù)驗(yàn)證，模型驗(yàn)證過程共涉及近20.05萬戶企業(yè)，經(jīng)驗(yàn)證，模型判定為高風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，實(shí)際問題發(fā)現(xiàn)概率為74.94%。2024年1月，在研究分析工作基礎(chǔ)上，完成了《通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理規(guī)范》（標(biāo)準(zhǔn)征求意見稿）的編制。征求意見2024年5月，于廣東省市場監(jiān)督管理局官網(wǎng)上公開掛網(wǎng)，廣泛征求社會(huì)各界的意見，同時(shí)向106家相關(guān)單位定向征求意見，這些單位涵蓋廣東省“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管工作聯(lián)席會(huì)議成員單位、全省各地級(jí)以上市及廣州市各區(qū)級(jí)市場監(jiān)督管理局、廣州市“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管工作聯(lián)席會(huì)議的成員單位，以及省內(nèi)相關(guān)協(xié)會(huì)等。在此期間，標(biāo)準(zhǔn)編制工作組共收到12條修改建議。經(jīng)過研究和評估，采納其中的7條，部分采納1條，未采納4條，據(jù)此修訂形成《通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理規(guī)范》（送審稿）。標(biāo)準(zhǔn)編寫依據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)GB/T1.1—2020《標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則第1部分：標(biāo)準(zhǔn)化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則》的要求進(jìn)行編寫。《通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理規(guī)范》引用了以下標(biāo)準(zhǔn)：GB/T4754-2017國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類GB/T22117-2018信用基本術(shù)語參考了以下文件：DB4403/T231企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)規(guī)范市場監(jiān)管總局辦公廳關(guān)于印發(fā)《關(guān)于推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理進(jìn)一步提升監(jiān)管效能的意見》配套文件的通知（市監(jiān)信發(fā)〔2022〕5號(hào)）市場監(jiān)管總局關(guān)于推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理進(jìn)一步提升監(jiān)管效能的意見（國市監(jiān)信發(fā)〔2022〕6號(hào)）市場監(jiān)管總局辦公廳關(guān)于印發(fā)《通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)體系（第二版）》及配套文件的通知（市監(jiān)信發(fā)〔2023〕96號(hào)）廣東省市場監(jiān)督管理局關(guān)于印發(fā)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作方案的通知（粵市監(jiān)信監(jiān)〔2022〕468號(hào)）廣州市市場監(jiān)督管理局關(guān)于印發(fā)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)管實(shí)施細(xì)則（試行）的通知（穗市監(jiān)信〔2020〕71號(hào)）廣州市“雙隨機(jī)、一公開”監(jiān)管工作聯(lián)席會(huì)議辦公室關(guān)于印發(fā)健全包容審慎監(jiān)管環(huán)境實(shí)現(xiàn)監(jiān)管“無事不擾”“無處不在”工作實(shí)施方案的通知標(biāo)準(zhǔn)主要內(nèi)容《通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理規(guī)范》為廣東省地方標(biāo)準(zhǔn)，標(biāo)準(zhǔn)結(jié)構(gòu)包括9個(gè)章節(jié)。（一）第一章：范圍本文件確定了通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理的術(shù)語和定義、基本原則、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)影響要素、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類模型、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分和調(diào)整、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果應(yīng)用。本文件適用于各級(jí)市場監(jiān)管部門開展通用型企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理工作，也可供市場監(jiān)管專業(yè)領(lǐng)域及其他政府部門開展該項(xiàng)工作參考使用。（二）第二章：規(guī)范性引用文件本章節(jié)給出了標(biāo)準(zhǔn)編制過程中引用的相關(guān)文件，包括《GB/T4754-2017國民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類》《GB/T22117-2018信用》。（三）第三章：術(shù)語和定義本章節(jié)給出了標(biāo)準(zhǔn)編制過程中涉及到的術(shù)語和定義，主要給出了企業(yè)信用、信用風(fēng)險(xiǎn)、信用管理、正向指標(biāo)、負(fù)向紙幣、定性指標(biāo)、類型指標(biāo)、適度指標(biāo)的術(shù)語和定義。（四）第四章：基本原則結(jié)合開展企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類管理的需要，本標(biāo)準(zhǔn)提出了客觀性、適用性、可操作性、可擴(kuò)展性四個(gè)基本原則。（五）第五章：企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)影響要素本章節(jié)明確了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)影響要素，包括基礎(chǔ)屬性信息、經(jīng)營狀況信息、監(jiān)管執(zhí)法信息、關(guān)聯(lián)關(guān)系信息、綜合評價(jià)信息5個(gè)方面，又可細(xì)分為企業(yè)規(guī)模、企業(yè)背景、準(zhǔn)入許可事項(xiàng)等22項(xiàng)內(nèi)容。（六）第六章：企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)本章節(jié)闡述了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類指標(biāo)信息，包括指標(biāo)屬性、指標(biāo)說明等。（七）第七章：企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類模型本章節(jié)介紹了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類模型，包括模型構(gòu)建方法、指標(biāo)賦分方法、風(fēng)險(xiǎn)得分計(jì)算方法等。（八）第八章：企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分與調(diào)整本章節(jié)明確了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分方式，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分值從低到高可分別用“低風(fēng)險(xiǎn)”“一般風(fēng)險(xiǎn)”“較高風(fēng)險(xiǎn)”“高風(fēng)險(xiǎn)”；同時(shí)明確了涉及定性指標(biāo)時(shí)，對應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的調(diào)整規(guī)則。（九）第九章：企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果應(yīng)用本章節(jié)介紹了企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果的5個(gè)應(yīng)用方向，包括“雙隨機(jī)一公開”監(jiān)管應(yīng)用、行政許可應(yīng)用、重點(diǎn)領(lǐng)域應(yīng)用、其他業(yè)務(wù)領(lǐng)域應(yīng)用及其他場景應(yīng)用。附錄本標(biāo)準(zhǔn)共有三份附錄，包括（資料性）企業(yè)類型示例、（資料性）企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)簽示例（重點(diǎn)關(guān)注行業(yè)）、（規(guī)范性）通用型企業(yè)信用