2022年證券從業(yè)資格考試-證券投資基金-37模擬題考試試卷（含答案）

2022年證券從業(yè)資格■證券投資基金-37模擬題考試試卷

（含答案）

題型選擇題填空題解答題判斷題計(jì)算題附加題總分

得分

評(píng)卷人得分

一、單項(xiàng)選擇題

1.開(kāi)放式基金是通過(guò)投資者向____提出申購(gòu)和贖回實(shí)現(xiàn)流通的。

?A.基金托管人

?B.基金受托人

?C.基金管理人

?D.證券交易市場(chǎng)

正確答案:C

［解析］開(kāi)放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)

向基金管理人或其銷售代理人提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理

人之間完成。

2.證券投資基金運(yùn)作中的三方當(dāng)事人一般是指基金的____。

?A.發(fā)起人、管理人和投資人

?B.管理人、托管人和投資人

?C.托管人、發(fā)起人和投資人

?D.受益人、管理人和投資人

正確答案:B

［解析］我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人

與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。其中，基金份額持有人

又稱為基金投資人。

3.證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的

______投資方式。

?A.集合

?B.集資

?C.聯(lián)合

?D.合作

正確答案:A

［解析］證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的

集合投資方式。

4.我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，,為證券的集中和有組織的交易提

供場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性

管理的法人。

?A.以利潤(rùn)最大化為目的

?B.不以營(yíng)利為目的

?C.以收入最大化為目的

?D.以指數(shù)最大化為目的

正確答案:B

［解析］我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營(yíng)利為目的，為證券的集中和有

組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職

責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。

5.下列基金的投資風(fēng)險(xiǎn)最大的是___o

?A.收入型基金

?B.增長(zhǎng)型基金

?C.保本基金

?D.平衡型基金

正確答案:B

［解析］一般而言，增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益

較低；平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。

6.小盤股是指市值在___億元人民幣以下的公司發(fā)行的股票。

?A.20

?B.10

?C.5

?D.3

正確答案：C

［解析］小盤股是指市值小于5億元人民幣的公司發(fā)行的股票，大盤股是指市值

超過(guò)20億元人民幣的公司發(fā)行的股票。

7.如果某債券基金的久期為4年，市場(chǎng)利率由5%上升到6乳則該債券的凈值約

?A.減少4%

?B.增力口24%

?C.增加4%

?D.增力口20%

正確答案:A

［解析］債券的凈值與市場(chǎng)利率呈反向變化的關(guān)系，市場(chǎng)利率上升，債券的凈值

下降。久期是指一只債券貼現(xiàn)現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時(shí)間。要衡量利率變動(dòng)對(duì)

債券基金凈值的影響，只要用久期乘以利率變化即可。

8.ETF一般采用____的投資策略。

?A.完全主動(dòng)式

?B.完全被動(dòng)式

?C.被動(dòng)式和主動(dòng)式相結(jié)合

?D.被動(dòng)式和主動(dòng)式相交替

正確答案:B

［解析］ETF是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)

的股票種類和比例，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)基金。

9.在分級(jí)基金中，一般將預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為_(kāi)__o

?A.D類份額

?B.C類份額

?C.B類份額

?D.A類份額

正確答案:D

［解析］在分級(jí)基金中，一般將預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為A類份額，預(yù)期

風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱為B類份額。

10.投資者在開(kāi)放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為通常稱為基金的

?A.購(gòu)買

?B.申購(gòu)

?C.贖回

?D.認(rèn)購(gòu)

正確答案:B

［解析］投資者在開(kāi)放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為通常稱為基

金的申購(gòu)。

11.目前，我國(guó)債券基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在以下。

?A.0.5%

?B.1.5%

?C.1%

?D.2%

正確答案:c

［解析］我國(guó)股票基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多在1%?1.5%,債券基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常

在1%以下，貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。

12.一般情況下，開(kāi)放式基金贖回費(fèi)總額的歸入基金財(cái)產(chǎn)。

?A.25%

?B.35%

?C.40%

?D.50%

正確答案:A

［解析］投資者在辦理開(kāi)放式基金贖回時(shí)，一般需要繳納贖叵費(fèi)，貨幣市場(chǎng)基金

及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他品種除外。贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的

5%,贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。

13.基金管理公司為單一客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資

產(chǎn)不得低于______o

?A.3000萬(wàn)元人民幣

?B.300萬(wàn)元人民幣

?C.100萬(wàn)元人民幣

?D.1000萬(wàn)元人民幣

正確答案:A

［解析］基金管理公司為單一客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初

始資產(chǎn)不得低于3000萬(wàn)元人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

14.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長(zhǎng)制度，下列有權(quán)聘任督察長(zhǎng)的是____o

?A.股東會(huì)

?B.董事會(huì)

?C.董事長(zhǎng)

?D.總經(jīng)理

正確答案:B

［解析］中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《任券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定》明確要求

基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長(zhǎng)制度。督察長(zhǎng)由總經(jīng)理提名，由董事會(huì)聘

任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體獨(dú)立董事同意。

15.以下不是基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)時(shí)的禁止事項(xiàng)的是

?A.承諾投資收益

?B.通過(guò)廣告等公開(kāi)方式招攬投資咨詢客戶

?C.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

?D.直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者提供投資咨詢服務(wù)

正確答案:D

［解析］基金管理公司不需報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，可以直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資

者提供投資咨詢服務(wù)。

16.公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)

優(yōu)先保障的利益。

?A.股東

?B.公司

?C.基金份額持有人

?D.公司員工

正確答案：C

［解析］公司治理的基本原則中的基金份額持有人利益優(yōu)先原則：公司、股東以

及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金份

額持有人的利益。

17.是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。

?A.簽署基金合同階段

?B.基金募集階段

?C.基金運(yùn)作階段

?D.基金終止階段

正確答案:c

［解析］以開(kāi)放式基金的托管為例，按照業(yè)務(wù)運(yùn)作的順序，在托管銀行內(nèi)部的基

金托管業(yè)務(wù)流程主要分四個(gè)階段：簽署基金合同、基金募集、基金運(yùn)作和基金

終止?；疬\(yùn)作階段是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。

18.包括基金在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行債券買賣、回購(gòu)交易等所對(duì)應(yīng)的資金清

算。

?A.交易所交易資金清算

?B.全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易資金清算

?C.場(chǎng)外資金清算

?D.場(chǎng)內(nèi)資金清算

正確答案:B

［解析］全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)交易資金清算包括基金在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行債券買

賣、回購(gòu)交易等所對(duì)應(yīng)的資金清算。

19.各托管銀行應(yīng)對(duì)基金托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)備份，這是其___特征的

體現(xiàn)。

?A.主要托管業(yè)務(wù)活動(dòng)通過(guò)技術(shù)系統(tǒng)完成

?B.系統(tǒng)管理嚴(yán)格

?C.系統(tǒng)安全運(yùn)作

?D.系統(tǒng)配置完整、獨(dú)立運(yùn)作

正確答案:B

［解析］基金托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)的特征中，系統(tǒng)管理嚴(yán)格特征體現(xiàn)在：系統(tǒng)運(yùn)

行，賬戶、密碼的管理，系統(tǒng)管理工作與安全審計(jì)，數(shù)據(jù)備份，系統(tǒng)應(yīng)急與災(zāi)

難恢復(fù)，有害數(shù)據(jù)及計(jì)算機(jī)病毒預(yù)防、發(fā)現(xiàn)、報(bào)告及清除等，都建立了相應(yīng)的

規(guī)章制度，并通過(guò)專人管理。

20.在基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核中，負(fù)責(zé)對(duì)基金管理人的估值結(jié)果進(jìn)行核對(duì)。

?A.基金發(fā)起人

?B.中國(guó)證券登記估算公司

?C.證券公司

?D.基金托管人

正確答案:D

［解析］基金贊產(chǎn)凈值的復(fù)核指基金托管人以《中華人民共和國(guó)證券投資基金

法》《證券投資基金會(huì)計(jì)核算辦法》《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務(wù)

的指導(dǎo)意見(jiàn)》等法律法規(guī)為依據(jù)，對(duì)基金管理人的估值結(jié)果即基金份額凈值、

基金份額累計(jì)凈值以及期初基金份額凈值進(jìn)行的核對(duì)。

二、多項(xiàng)選擇題

21.基金托管人承擔(dān)的主要職責(zé)包括有____o

?A.基金費(fèi)產(chǎn)保管

?B.基金資金清算

?C.會(huì)計(jì)復(fù)核

?D.基金投資運(yùn)作監(jiān)督

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核

以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。

22.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的具體業(yè)務(wù)包括____o

?A.投資者基金賬戶管理

?B.基金份額注冊(cè)登記

?C.基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)

?D.建立并保管基金份額持有人名冊(cè)

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案：D

［解析］基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的具體業(yè)務(wù)包括投資者基金賬戶的建立和管理、基金

份額注冊(cè)登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保

管基金份額持有人名冊(cè)等。

23.下列關(guān)于保本基金特點(diǎn)的說(shuō)法中，正確的是o

?A.此類基金鎖定了投資虧損的風(fēng)險(xiǎn)

?B.風(fēng)險(xiǎn)較低

?C.不追求超額收益

?D.適合穩(wěn)健投資者

正確答案:A

正確答案:B

正確答案：D

［解析］保本基金從本質(zhì)上講是一種混合基金。此類基金鎖定了投資虧損的風(fēng)

險(xiǎn)，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低，也并不放棄追求超額收益的空間，因此比較適合那些不能

忍受投資虧損、比較穩(wěn)健和保守的投資者。

24.通過(guò)QDII基金進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資，可以____o

?A.為投資者提供新的投資機(jī)會(huì)

?B.為投資者提供無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的投資機(jī)會(huì)

?C.為投資者獲得穩(wěn)定的投資收益提供新的途徑

?D.為投資者降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)提供新的途徑

正確答案:A

正確答案:D

［解析］通過(guò)QDH基金進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資，不但為投資者提供了新的投資機(jī)

會(huì)，而且由于國(guó)際證券市場(chǎng)常常與國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)具有較低的用關(guān)性，也為投資

者降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)提供了新的途徑。

25.分級(jí)基金具有的特點(diǎn)包括o

?A.一只基金，多種選擇

?B.交易所上市，可分離交易

?C.份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作

?D.多種價(jià)值實(shí)現(xiàn)方式

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］分級(jí)基金作為一種創(chuàng)新型基金，具有一些與普通基金不同的特點(diǎn)：

（1）一只基金，多種選擇；（2）交易所上市，可分離交易；（3）份額分級(jí),

資產(chǎn)合并運(yùn)作；（4）內(nèi)含衍生工具與杠桿特性；（5）多種價(jià)值實(shí)現(xiàn)方式。

26.申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括____。

?A.基金的申請(qǐng)報(bào)告

?B.基金合同草案

?C.基金托管協(xié)議草案

?D.招募說(shuō)明書(shū)草案

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資

基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主

要文件包括：募集基金的申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案和招募

說(shuō)明書(shū)草案等。

27.關(guān)于LOF份額的申購(gòu)、贖回流程，以下說(shuō)法正確的有____o

?A.T日，場(chǎng)內(nèi)投資者以深圳開(kāi)放式基金賬戶通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)提交基金中

購(gòu)、贖回申請(qǐng)

?B.T日，場(chǎng)外投資者以深圳證券賬戶通過(guò)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向交易所交易系

統(tǒng)提交基金申購(gòu)、贖回申請(qǐng)

?C.T+1日，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司根據(jù)基金管理人傳送的申

購(gòu)、贖回確認(rèn)數(shù)據(jù)，進(jìn)行場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外申購(gòu)、贖回的基金份額登記過(guò)戶處

理

?D.自T+2日起，投資者申購(gòu)份額可用

正確答案:c

正確答案:D

［解析］LOF份額的申購(gòu)、贖回原則如下：（1）T日，場(chǎng)內(nèi)投資者以深圳證券賬

戶通過(guò)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向交易所交易系統(tǒng)申報(bào)基金申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；場(chǎng)外投資者

以深圳開(kāi)放式基金賬戶通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)提交基金申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；（2）T+1日，

中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司根據(jù)基金管理人傳送的申購(gòu)、贖回確認(rèn)數(shù)據(jù)，

進(jìn)行場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外申購(gòu)、贖回的基金份額登記過(guò)戶處理；（3）自T+2日起，投資

者申購(gòu)份額可用。

28.董事會(huì)審議下列哪些事項(xiàng)時(shí)應(yīng)該經(jīng)過(guò)2/3以上的獨(dú)立董事通過(guò)____o

?A.公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易

?B.公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所

?C.公司管理的基金的半年度報(bào)告

?D.公司管理的基金的月度報(bào)告

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

［解析］董事會(huì)對(duì)公司管理的基金的半年度和年度報(bào)告的審議才需要經(jīng)過(guò)2/3以

上的獨(dú)立董事通過(guò)。

29.基金管理公司主要職責(zé)有___o

?A.依法募集基金

.B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

?C.召集基金份額持有人大會(huì)

?D.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

正確答案:A

正確答案:C

正確答案:D

［解析］A、C、D三項(xiàng)屬于基金管理公司的主要職責(zé)。B選項(xiàng)是基金托管人的主

要職責(zé)。

30.基金管理公司內(nèi)部控制包括

?A.內(nèi)部控制程序

?B.內(nèi)部控制機(jī)制

?C.內(nèi)部控制制度

?D.內(nèi)部控制模式

正確答案：B

正確答案:C

［解析］基金管理公司內(nèi)部控制包括內(nèi)部控制機(jī)制和內(nèi)部控制制度兩個(gè)方面。前

者是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系；后者是指公司為防

范金融風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)資產(chǎn)的安全與完整、促進(jìn)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的有效實(shí)施而制定的

各種業(yè)務(wù)操作程序、管理與控制措施的總稱。

31.下列基金資產(chǎn)賬戶中，屬于以托管人和基金聯(lián)名的方式開(kāi)立的賬戶有

?A.銀行存款賬戶

?B.結(jié)算備付金賬戶

?C.上海證券交易所證券賬戶

?D.深圳證券交易所證券賬戶

正確答案:C

正確答案:D

［解析］基金銀行存款賬戶是以基金名義在銀行開(kāi)立的；結(jié)算備付金賬戶是以托

管人名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立的；證券賬戶是以托管人和基

金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立的。

32.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)基金投融資比例監(jiān)督的內(nèi)

容包括_____o

?A.基金合同約定的基金投資資產(chǎn)配置比例

?B.融資限制

?C.股票申購(gòu)限制

?D.法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］本題考查對(duì)基金投融資比例監(jiān)督的具體規(guī)定，監(jiān)督內(nèi)容包括基金合同約

定的基金投資資產(chǎn)配置比例、單一投資類別比例限制、融資限制、股票申購(gòu)限

制、法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限等。

33.下列相關(guān)基金信息需托管人復(fù)核、審查的有

?A.基金份額凈值

?B.基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

?C.基金資產(chǎn)凈值

?D.持有人賬戶戶數(shù)

正確答案:B

正確答案:C

［解析］“復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)

格“，賦予了托管人在凈值和價(jià)格計(jì)算方面的復(fù)核或?qū)彶樨?zé)任。

34.基金的促銷手段有___。

?A.人員推銷

?B.廣告促銷

?C.營(yíng)業(yè)推廣

?D.公共關(guān)系

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］基金管理人在開(kāi)發(fā)基金產(chǎn)品、制定合理的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、安排向潛在客戶的

分銷之后，就必須與目標(biāo)市場(chǎng)溝通，告訴目標(biāo)市場(chǎng)要提供的產(chǎn)品。通過(guò)人員推

銷、廣告促銷、營(yíng)業(yè)推廣和公共關(guān)系達(dá)到溝通的目的，這就是所謂的促銷組合

四要素。

35.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定了商業(yè)銀行申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)

具備的條件，主要有O

?A.有專門負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門

?B.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近2年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到

行政處罰或者刑事處費(fèi)

?C.資本充足率符合國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定

?D.公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的

人員不低于該部門人員人數(shù)的1/3

正確答案：A

正確答案:C

［解析］B項(xiàng)應(yīng)該是最近3年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處

罰；D項(xiàng)應(yīng)該是取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2o

36.基金宣傳推介材料包括____o

?A.信函

?B.戶外廣告

?C.公開(kāi)出版資料

?D.互聯(lián)網(wǎng)資料

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普

遍獲得的書(shū)面、電子或其他介質(zhì)的信息。主要包括：公開(kāi)出版資料，宣傳單、

手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面

向公眾的宣傳資料，海報(bào)、戶外廣告，電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共

網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊麥料等。

37.在我國(guó)，遇到下列__,形時(shí)可以暫?；鸸乐?。

?A.因法定節(jié)假日暫停營(yíng)業(yè)

?B.出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不

能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的

?C.因不可抗力導(dǎo)致基金管理人和基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值

?D.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保

障投資人的利益已決定延遲估值

正確答案:A

正確答案：B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］當(dāng)基金有以下情形時(shí)，可以暫停估值：（1）基金投資所涉及的證券交

易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；（2）因不可抗力或其他情形致使

基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；（3）占基金相當(dāng)比例

的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延

遲估值；（4）如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管

理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的；（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其他情

形。

三、判斷題

38.與股票、債券類似，證券投資基金是一種直接投資工具。

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］與直接投資股票或債券不同，證券投資基金是一種間接投資工具。

39.在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)

任，而基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

40.開(kāi)放式基金由于必須隨時(shí)準(zhǔn)備支付基金持有人的贖回申請(qǐng)，因此必須保留一

定的現(xiàn)金資產(chǎn)。

A.正確V

B.錯(cuò)誤

［解析］由于開(kāi)放式基金的份額不固定，投資操作常常會(huì)受到不可預(yù)測(cè)的資金流

入、流出的影響與干擾。特別是為滿足基金贖回的需要，開(kāi)放式基金必須保留

一定的現(xiàn)金資產(chǎn)，并高度重視基金資產(chǎn)的流動(dòng)性，這在一定程度上會(huì)給基金的

長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)帶來(lái)不利影響。

41.貨幣市場(chǎng)基金可以投資剩余期限在397天以內(nèi)的債券和可轉(zhuǎn)換債券。