債券基金營銷策劃方案范文

債券基金營銷策劃方案范文債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益。下面小編準(zhǔn)備了關(guān)于債券基金營銷策劃方案范文，提供給大家參考!?一、前言?根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場，另外，投資于可轉(zhuǎn)債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。?二、市場環(huán)境分析?(一)行業(yè)情勢分析?從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀(jì)80年代以后，隨著世界經(jīng)濟的高速增長和全球經(jīng)濟一體化的迅速發(fā)展，受美國與其他發(fā)達(dá)國家基金業(yè)的發(fā)展對促進資本市場的健康發(fā)展經(jīng)驗的啟示，一些發(fā)展中國家也認(rèn)識到基金的重要性，對基金業(yè)的發(fā)展普遍持積極的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、法規(guī)，使基金在世界范圍內(nèi)得到了普及發(fā)展。根據(jù)美國投資GS協(xié)會(ICI)的統(tǒng)計，截至20xx年末，全球共同基金的資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到18.97萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場。?(二)市場情況分析?證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、分散風(fēng)險的集合投資方式。一方面，它通過發(fā)行基金份額的形式面向投資大人募集資金;另一方面，將募集的資金，通過專業(yè)理財、分散投資的方式投資于資本市場。其獨特的制度優(yōu)勢促使其不斷發(fā)展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理GS和國泰基金管理GS分別發(fā)起設(shè)立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金GS紛紛發(fā)起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。?(三)競爭者分析?1、主要競爭對手分析：?截至20xx年末，我國基金管理GS有60家，都擁有自己獨特的基金品種。從出售的基金來看，現(xiàn)在幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和ETF，而受到全球金融危機的影響，債券型基金做為一種相對低風(fēng)險的基金做為較優(yōu)選擇。?2、其他競爭爭對手分析：?股票：受到全球金融危機的影響，上證在3000大關(guān)失守之后，一直都都在2800上下浮動，有漲有跌，風(fēng)險較大，收益不穩(wěn)。?保險：具有保障生命和經(jīng)濟回報的雙重價值，但保險的期限過長，提前支取會損失本金。儲蓄：風(fēng)險小、方式期限靈活多樣、簡單方便、收益相對較低。?(四)企業(yè)情況及產(chǎn)品分析?招商基金管理有限GS于2002年12月27日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字?[2002]100號文批準(zhǔn)設(shè)立，是中國第一家中外合資基金管理GS。GS由招商證券股份有限GS、INGAssetManagementB.V.(荷蘭投資)、中電財務(wù)有限GS、中國華能財務(wù)有限責(zé)任GS、中遠(yuǎn)財務(wù)有限責(zé)任GS共同投資組建。GS的注冊資本金為人民幣一億六千萬元(RMB160，000，000元),其中，招商證券股份有限GS持有40%股權(quán)，荷蘭投資持有30%股權(quán)，其他三家財務(wù)GS各持股權(quán)10%。?GS主要中方股東招商證券股份有限GS成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類券商之一。GS注冊資本24億元，在全國擁有32個營業(yè)部，各項經(jīng)營指標(biāo)均位居國內(nèi)券商前十名。?GS外方股東荷蘭投資是ING集團的專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的全資子GS。ING集團是全球最大的多元化金融集團之一，其金融服務(wù)網(wǎng)遍及全球60多個國家，活躍于銀行保險及資產(chǎn)管理業(yè)。ING集團11.5萬名員工通過其豐富的環(huán)球經(jīng)驗為全球超過6,000萬名顧客提供綜合金融服務(wù)。根據(jù)2015年7月《財富》雜志全球500大企業(yè)排名，以上市壽險GS計算，ING集團在資產(chǎn)及盈利兩項均名列第1，而以全球最大企業(yè)資產(chǎn)值計算則名列第12。根據(jù)2015年4月福布斯雜志全球2,000大企業(yè)排名以銷售額盈利資產(chǎn)及市值計算，ING集團名列第12。?GS本著誠信、融合、創(chuàng)新、卓越的經(jīng)營理念，力爭成為客戶推崇、股東滿意、員工熱愛，并具有國際競爭力的專業(yè)化的資產(chǎn)管理GS。理財產(chǎn)品營銷策劃方案?招商安本增利債券型證券投資基金(以下簡稱本基金)經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2015年5月23日《關(guān)于同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復(fù)》(證監(jiān)基金字〔2015〕99號文)核準(zhǔn)公開募集。本基金的基金合同于2015年7月11日正式生效。本基金為契約型開放式。?產(chǎn)品特點分析：?(一)低風(fēng)險，低收益。由于債券型基金的投資對象債券收益穩(wěn)定、風(fēng)險也較小，所以，債券型基金風(fēng)險較小，但是同時由于債券是固定收益產(chǎn)品，因此相對于股票基金，債券基金風(fēng)險低但回報率也不高。?(二)費用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復(fù)雜，因此債券基金的管理費也相對較低。?(三)收益穩(wěn)定。投資于債券定期都有利息回報，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩(wěn)定。?(四)注重當(dāng)期收益。債券基金主要追求當(dāng)期較為固定的收入，相對于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過多冒險，謀求當(dāng)期穩(wěn)定收益的投資者。?三、目標(biāo)市場及客戶分析?(一)市場目標(biāo)?1、樹立及鞏固招商基金GS自身的品牌形象，與消費者的有效溝通，加強情感聯(lián)系，進一步提高品牌知名度。?2、加強風(fēng)險的管理，不斷提高產(chǎn)品的收益滿足客戶需求。?3、通過專業(yè)投資，保證每位客戶的收益率。?4、發(fā)掘潛在客戶，提高融資效益。?四、銷售策略分析?由于基金一類的金融理財產(chǎn)品是不宜公共媒體做宣傳，所以，建設(shè)客戶的方式就相對單一一些，就是在基金GS或其資金托管機構(gòu)進行推廣。?當(dāng)然，口口相傳的口碑效應(yīng)是不受法律法規(guī)限制的，故而，良好的效益、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)都能成為人們稱頌與力推的產(chǎn)品。?而對于客戶接近這點，最常用的就是介紹接近法與饋贈接近法。因為，很多普通群眾對?于基金都是沒有什么具體概念的，尤其是在現(xiàn)今這個金融理財產(chǎn)品遍地的社會里，多了就會挑花眼，只要你說的讓其動心，那就成了。?并且，現(xiàn)在銷售過程中，也常常用一些小禮品做為購買產(chǎn)品或者參加活動的獎勵。這種類似大人哄小孩的方式卻也是相當(dāng)有效的一種方法。?銷售洽談主要是要給對方全面的講述此款產(chǎn)品的優(yōu)勢與基金管理人的能力與相應(yīng)成就。這些具體的數(shù)據(jù)與事例都是比較有說服力的，比較能讓人信服。?在銷售成交，制定合同的時候(其實，基金這類的產(chǎn)品，合同都是統(tǒng)一的，接下的，都是針對該份合同制定的想法。)，應(yīng)該將一切可能出現(xiàn)的異議處理方式都一一的詳盡的寫入合同之中，以免將來有不必要的糾紛。?五、營銷活動方案設(shè)計?之前，有提到，基金此類產(chǎn)品是不適宜公共媒體宣傳的，但是，GS品牌卻是可以的，所以，我設(shè)計了以下方案。?招商迎新，元旦福臨?1.活動時間：20xx年12月31號?2.活動地點：招商先鋒基金代理點?3.活動目的：慶祝2015年元旦，為人民服務(wù)，建立公共關(guān)系，樹立品牌，擴大銷售業(yè)績。?4.內(nèi)容：?這天進行優(yōu)待服務(wù)，凡是來開戶的都有禮品相送，有紀(jì)念價值并贈送當(dāng)晚本GS的迎新晚會，憑票出席。?5.實施細(xì)節(jié)：?20xx年12月31號9點開始，凡是在20xx年12月31日來我們營業(yè)部開戶等一些手續(xù)辦理，我們會以最好的服務(wù)來接待，來開戶的人按照號碼可以有