銀行業(yè)務(wù)部年度工作總結(jié)5篇

第銀行業(yè)務(wù)部年度工作總結(jié)5篇經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的工作之后，會(huì)有很多收獲、成長(zhǎng)，可能會(huì)犯錯(cuò)，對(duì)自己的工作進(jìn)行總結(jié)是非常有必要的。下面小編給大家?guī)?lái)關(guān)于銀行業(yè)務(wù)部年度工作總結(jié)5篇，希望會(huì)對(duì)大家的工作與學(xué)習(xí)有所幫助。

銀行業(yè)務(wù)部年度工作總結(jié)1在實(shí)際工作中，面對(duì)我們的客戶，同時(shí)在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的當(dāng)下，如何去維護(hù)客戶，提高客戶的忠誠(chéng)度，成為了我們工作中新的課題。我們除了營(yíng)銷有型產(chǎn)品外，還要樹(shù)立無(wú)形的優(yōu)質(zhì)的服務(wù)形象，吸收更多的中高端客戶，來(lái)增強(qiáng)與同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的能力。所以做好客戶的服務(wù)與維護(hù)是我們的重要工作。從事個(gè)人客戶經(jīng)理幾個(gè)月來(lái)，對(duì)客戶維護(hù)這一塊也積累了不少的心得體會(huì)。我將客戶的維護(hù)工作分三個(gè)部分來(lái)開(kāi)展：

一、利用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)

1、快速地熟悉系統(tǒng)中客戶，盡量地去記住名字和相貌，待客戶來(lái)網(wǎng)點(diǎn)時(shí)可以從容地與之打招呼并知道其姓名，這樣讓客戶不會(huì)產(chǎn)生陌生感。

2、在系統(tǒng)中篩選客戶，作好分層，對(duì)第一次維護(hù)的客戶通常打給客戶的第一個(gè)電話表明自己身份后并給予問(wèn)候，讓客戶在腦海中形成第一次的印象，隨之發(fā)送短信給客戶介紹并留存電話號(hào)碼，同時(shí)在自己手機(jī)中留存手機(jī)號(hào)碼以備二次維護(hù)。

3、首次電話聯(lián)系后開(kāi)始邀約客戶面談，與客戶建立初步的認(rèn)識(shí)。當(dāng)然也不是每個(gè)客戶都會(huì)是一次邀約就可以來(lái)進(jìn)行面談，過(guò)程有長(zhǎng)也有短，那么可以從小禮品，優(yōu)惠活動(dòng)入手，根據(jù)不同的客戶群體經(jīng)常與客戶保持聯(lián)系，逐步了解客戶的喜好、需求，建立起真誠(chéng)和負(fù)責(zé)任的形象，取得客戶的信賴、喜愛(ài)，讓她能定期養(yǎng)成與你聯(lián)系的習(xí)慣。

4、促成面談后，雙方有了一個(gè)大致的認(rèn)識(shí)了解，可以互留對(duì)方的聯(lián)系方式，仔細(xì)傾聽(tīng)客戶的意見(jiàn)和建議，針對(duì)客戶不同的需求，用心處理客戶提出的問(wèn)題，客戶都會(huì)覺(jué)得很受重視，對(duì)當(dāng)天處理的問(wèn)題做后續(xù)的跟進(jìn)，這樣可以促進(jìn)客戶對(duì)你的信賴感。

5、當(dāng)客戶養(yǎng)成定期與你聯(lián)系來(lái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，可以開(kāi)始著手進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃，當(dāng)然這些也是建立在客戶能夠與你相互信任的基礎(chǔ)上，平時(shí)一個(gè)小小的問(wèn)候，生日時(shí)一個(gè)小小的祝福，有棘手的業(yè)務(wù)問(wèn)題時(shí)能夠用心地去幫她處理，只要是客戶覺(jué)得你能夠時(shí)刻為她著想就會(huì)慢慢拉近距離。

二、在柜臺(tái)上

1、任何一個(gè)來(lái)柜臺(tái)辦業(yè)務(wù)的客戶都有可能存在一個(gè)營(yíng)銷商機(jī)，這樣就需要多開(kāi)口，多和客戶交談，根據(jù)其辦理的業(yè)務(wù)側(cè)面了解其潛在需求，可遞上名片介紹自己，適當(dāng)介紹相關(guān)產(chǎn)品信息，待客戶有意向二次來(lái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)可以有一個(gè)直接可找的柜員，無(wú)形中增強(qiáng)了客戶對(duì)你的信任和忠誠(chéng)度。

2、柜臺(tái)與系統(tǒng)相結(jié)合。如主動(dòng)來(lái)柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)的客戶是系統(tǒng)里的存量客戶，可以及時(shí)進(jìn)行跟蹤，根據(jù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)了解客戶的投資傾向，針對(duì)性地來(lái)進(jìn)行維護(hù)。

三、以舉辦活動(dòng)的方式

必要時(shí)舉行微沙龍，客戶感興趣的小活動(dòng)來(lái)吸引客戶親臨現(xiàn)場(chǎng)，增強(qiáng)與客戶的感情與打交道的次數(shù)，同時(shí)可以情景互動(dòng)給客戶灌輸理財(cái)理念，來(lái)達(dá)到客戶的一個(gè)滿意度和忠誠(chéng)度。

總之，善于發(fā)掘，用心交流，用真誠(chéng)去對(duì)待!

銀行業(yè)務(wù)部年度工作總結(jié)220__年我在個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)崗位上，愛(ài)崗敬業(yè)，遵章守紀(jì)。始終要求自己及時(shí)掌握最新的業(yè)務(wù)知識(shí)，了解行業(yè)動(dòng)態(tài)及系統(tǒng)訊息，不斷完善對(duì)行里各項(xiàng)規(guī)章制度的認(rèn)知。我深深地明白，只有充分并靈活地掌握業(yè)務(wù)技能，才能促進(jìn)工作游刃有余地開(kāi)展，實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)的增長(zhǎng)突破。個(gè)人的努力離不開(kāi)集體的支持，在此我要感謝我所工作的建行鐵路支行，感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)幫助。柜員的日常工作并不驚天動(dòng)地，但平平淡淡的工作正是我們生活的軌跡，在這一份平淡中我們彼此分享喜悅與成長(zhǎng)，在這一年平凡的日子里我兢兢業(yè)業(yè)地工作著，以下是我本年度的工作總結(jié)：

一、在存款方面堅(jiān)持穩(wěn)定老客戶，努力拓展新客戶的營(yíng)銷原則。從首季開(kāi)始重點(diǎn)梳理存量客戶，將客戶存款合理配置到各個(gè)產(chǎn)品中(首選能兼顧季度、年度存款產(chǎn)品)讓銀行與客戶雙贏。

二、在思想方面樹(shù)立“要我攬儲(chǔ)”為“我要攬儲(chǔ)”新觀念，并把這新觀念灌輸?shù)矫恳晃粏T工，與全體員工一起營(yíng)造全員營(yíng)銷氛圍。

三、在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售方面及時(shí)與保險(xiǎn)公司渠道經(jīng)理、駐點(diǎn)經(jīng)理溝通，了解營(yíng)銷方案及時(shí)傳達(dá)到每位員工。安排保險(xiǎn)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高全員對(duì)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)其工作的積極性、主動(dòng)性，并與新入行的員工進(jìn)行保險(xiǎn)銷售的經(jīng)驗(yàn)分享。每個(gè)首季開(kāi)始我支行就將代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的計(jì)劃進(jìn)行層層分解，落實(shí)給支行每名員工，做到“千斤重?fù)?dān)大家挑，人人肩上有指標(biāo)”。

四、在客戶維護(hù)方面建立各項(xiàng)業(yè)務(wù)銷售臺(tái)帳，每天堅(jiān)持登記及查看客戶產(chǎn)品到期情況，及時(shí)通知客戶將實(shí)時(shí)銷售產(chǎn)品信息反饋給客戶，讓客戶時(shí)時(shí)掌握銷售信息，而我們以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)做好二次營(yíng)銷。

五、在信用卡、電子銀行業(yè)務(wù)方面做到勤開(kāi)口，勤動(dòng)手，臨柜每一位客戶進(jìn)系統(tǒng)查詢預(yù)審批情況，符合條件的積極主動(dòng)營(yíng)銷。同時(shí)與大堂副理及保險(xiǎn)駐點(diǎn)人員緊密配合，做好后續(xù)激活工作。

六、在會(huì)計(jì)核算方面，遵章守紀(jì)，按章操作，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定銷售理財(cái)產(chǎn)品，認(rèn)真做好客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，不代客辦理業(yè)務(wù)，不自辦業(yè)務(wù)，日終仔細(xì)逐筆勾對(duì)流水，保證憑證完整、準(zhǔn)確無(wú)誤。

展望20__年我將圍繞“產(chǎn)品、中收、服務(wù)”三個(gè)重點(diǎn)開(kāi)展工作。

1、20__年底存款沖刺后，大量資金游離于產(chǎn)品之外，積極開(kāi)展“兩金一?！?、理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷，利用新業(yè)務(wù)鎖定存量存款。

2、將客戶分類，針對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，保守型的客戶資金盡量放在定期存款，個(gè)人保本理財(cái)產(chǎn)品;收益型的客戶資金可作相應(yīng)配置;過(guò)渡性資金或客戶尚需觀望的先營(yíng)銷購(gòu)買乾元開(kāi)放型產(chǎn)品、貨幣基金、債券基金等。

3、利用平板電腦做好客戶挖掘和分流，持續(xù)做好常態(tài)化銷售工作，牢固樹(shù)立常態(tài)營(yíng)銷觀念，提高每日開(kāi)口率。

4、樹(shù)立熱忱服務(wù)的良好窗口形象，做到來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，走有送聲，讓每一位客戶都感受到建行的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，高興而來(lái)滿意而歸。

5、加強(qiáng)與后臺(tái)人員配合，提升系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的速度，加強(qiáng)小額客戶分流，減少客戶等候時(shí)間，提升客戶整體滿意度。

銀行業(yè)務(wù)部年度工作總結(jié)3在即將過(guò)去的20__年，在行領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心下，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的建行員工標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己。立足本職工作，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，使自己能夠在平凡的崗位上做出不平凡的成績(jī)，為_(kāi)_支行的發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份光和熱。

這一年中，作為一名銀行個(gè)人業(yè)務(wù)顧問(wèn)，快速、準(zhǔn)確地辦理業(yè)務(wù)，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)是柜員的基本業(yè)務(wù)素質(zhì)。平時(shí)我始終要求自己及時(shí)掌握最新的業(yè)務(wù)知識(shí)，了解行業(yè)動(dòng)態(tài)及系統(tǒng)訊息，不斷完善對(duì)行里各項(xiàng)規(guī)章制度的認(rèn)知。我深深地明白，只有充分并靈活地掌握業(yè)務(wù)技能，才能促進(jìn)工作游刃有余地開(kāi)展，實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)的增長(zhǎng)突破。個(gè)人的努力離不開(kāi)集體的支持，在此我要感謝我所工作的__支行，感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)幫助。柜員的日常工作并不驚天動(dòng)地，但平平淡淡的工作正是我們生活的軌跡，在這一份平淡中我們彼此分享喜悅與成長(zhǎng)。

工作方面，我能夠兢兢業(yè)業(yè)，以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標(biāo)，樹(shù)立熱忱服務(wù)的良好窗口形象，做到來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，走有送聲，讓每一位客戶都感受到建行的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，高興而來(lái)滿意而歸。在儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)之外，我積極營(yíng)銷保險(xiǎn)、基金、黃金、信用卡等產(chǎn)品，根據(jù)不同客戶的不同需求有針對(duì)性地進(jìn)行營(yíng)銷，全年銷售保險(xiǎn)共計(jì)六百余萬(wàn)，并與新入行的員工進(jìn)行了保險(xiǎn)銷售的經(jīng)驗(yàn)分享。

思想方面，我守規(guī)遵章、團(tuán)結(jié)同事，思想端正。尊敬領(lǐng)導(dǎo)和同事，悉心為新員工指導(dǎo)業(yè)務(wù)，幫助其較快適應(yīng)建行的工作環(huán)境，快速進(jìn)入工作狀態(tài)。生活中艱苦樸素，樂(lè)于助人，積極向同事請(qǐng)教，虛心進(jìn)取。

新的一年中我將繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，堅(jiān)持不懈地學(xué)習(xí)行里新的業(yè)務(wù)知識(shí)，并用于實(shí)踐，更好地適應(yīng)建行發(fā)展的需要。

配合領(lǐng)導(dǎo)和同事的工作，做好本職工作之外，更積極有效地營(yíng)銷客戶，在工作和學(xué)習(xí)中磨練自己，更好地充實(shí)自己，以飽滿的精神迎接新的挑戰(zhàn)?？偨Y(jié)過(guò)往，是為了吸收經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，是為了更好的開(kāi)展今后的工作，工作中的任何不足之處，懇請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng)、指正!

銀行業(yè)務(wù)部年度工作總結(jié)4本人于年月有幸成為建行銀行這個(gè)溫暖大家庭中的一員，在我入職的四個(gè)月以來(lái)，我被分到支行實(shí)習(xí)鍛煉。在此鍛煉期間，我能積極參加分行和支行組織的政治、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)態(tài)度端正，遵守行紀(jì)行規(guī)，尊敬領(lǐng)導(dǎo)，團(tuán)結(jié)同事，明確鍛煉目的，服從安排，積極參與內(nèi)部事務(wù)，虛心求教，積極主動(dòng)地把大學(xué)所學(xué)的理論知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際工作當(dāng)中來(lái)。雖然在該崗位的學(xué)習(xí)時(shí)間只有短短的四個(gè)月，但是我卻從中受益非淺，感慨良深，下面就是本人一年來(lái)工作的工作總結(jié)：

在思想上：一方面，我堅(jiān)定自己的政治信仰，努力提高自己的思想覺(jué)悟。另一方面，樹(shù)立了以客戶為中心的服務(wù)思想，在學(xué)習(xí)和實(shí)踐，進(jìn)一步地認(rèn)識(shí)了建行以客戶為中心的重要性。在省行培訓(xùn)期間，從省行領(lǐng)導(dǎo)的課堂上知道了以客戶為中心的服務(wù)理念，但那時(shí)的認(rèn)識(shí)只是停留在理論上，并沒(méi)有切身體會(huì)。來(lái)到了專柜后，才發(fā)現(xiàn)這并非是一句空洞的口號(hào)，在競(jìng)爭(zhēng)空前激烈的金融業(yè)中，只有牢牢樹(shù)立以客戶為中心的思想，盡心盡力為客戶服務(wù)，為客戶創(chuàng)造更多的方便和財(cái)富，尤其是在這個(gè)金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)空前激烈的時(shí)代，唯有牢牢樹(shù)立以客戶為中心的觀念，切實(shí)為客戶服務(wù)，才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。

在業(yè)務(wù)上，我也取得了巨大的收獲，在學(xué)校的時(shí)候，對(duì)銀行并不陌生，但那時(shí)的了解都是停留在經(jīng)濟(jì)理論上，宏觀層面上的，對(duì)銀行的具體業(yè)務(wù)不是非常的了解。來(lái)到專柜后，才發(fā)現(xiàn)銀行并不是以前認(rèn)識(shí)的那樣只經(jīng)辦單純的存取錢業(yè)務(wù)，還有許多的業(yè)務(wù)是我所不知道的，要學(xué)習(xí)的還有很多。在同事的幫助下，現(xiàn)在我基本上熟悉了儲(chǔ)蓄專柜的運(yùn)行流程，對(duì)個(gè)人金融業(yè)務(wù)的__操作系統(tǒng)達(dá)到了較為熟練的操作，能夠作為一名現(xiàn)金柜員獨(dú)立的上崗操作，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任和義務(wù)，接受績(jī)效管理的綜合評(píng)估和相應(yīng)的激勵(lì)約束辦法。

我還利用空閑時(shí)間認(rèn)真學(xué)習(xí)其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)知識(shí)，開(kāi)拓學(xué)習(xí)空間。憑借自己對(duì)文學(xué)的愛(ài)好，和平日的多加練習(xí)，具備了一定的文字總結(jié)、調(diào)查統(tǒng)計(jì)分析能力，能夠及時(shí)對(duì)客戶服務(wù)中發(fā)現(xiàn)的市場(chǎng)需求、產(chǎn)品和渠道等方面存在的問(wèn)題以及客戶建議等形成分析，以爭(zhēng)取用的辦法來(lái)解決問(wèn)題和困難。

總之，在本次的實(shí)習(xí)鍛煉過(guò)程中，我不僅學(xué)到了很多在書本里沒(méi)有的知識(shí)，還更加確定了我的學(xué)習(xí)鍛煉目標(biāo)，端正了我的工作態(tài)度，考驗(yàn)了我的工作熱情和耐性，更加堅(jiān)定了我的工作決心。同時(shí)，在與建行人的接觸中，團(tuán)隊(duì)、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻(xiàn)的建行精神地鼓舞了我，誠(chéng)信親和，嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范，求真務(wù)實(shí)，拼搏進(jìn)取的建行作風(fēng)也深深地留在我的腦海中。這段時(shí)間來(lái)，我也感受到自己在多個(gè)方面的不同程度有了提高和進(jìn)步，為以后學(xué)習(xí)會(huì)計(jì)和客戶經(jīng)理崗位打下良好的基礎(chǔ)。好的開(kāi)始是成功的一半，相信在接下來(lái)的實(shí)習(xí)鍛煉計(jì)劃過(guò)程中，我會(huì)以更飽滿的熱情，爭(zhēng)取學(xué)到更多的知識(shí)，保質(zhì)保量地完成基層鍛煉工作。

銀行業(yè)務(wù)部年度工作總結(jié)520__年_月，我來(lái)到了__銀行__支行，并在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的幫助下順利的加入到了__支行這個(gè)大家庭。如今，伴隨著新年的到來(lái)，20__年也即將走向盡頭。

回顧在這里的將近一年的時(shí)間里，我作為一名普通的柜員，在工作中充分的學(xué)習(xí)和努力的提升了自己，服務(wù)了客戶。并且從領(lǐng)導(dǎo)的指點(diǎn)中，認(rèn)識(shí)了許多與銀行工作有關(guān)的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)。這讓作為一名新人的我有了很大的成長(zhǎng)。

總結(jié)這一年，在工作方面，我經(jīng)歷了很多也學(xué)習(xí)了很多，現(xiàn)對(duì)我這一年來(lái)的情況做如下總結(jié)：

一、積極學(xué)習(xí)加強(qiáng)鍛煉

作為_(kāi)_支行的一名新人柜員，我在工作方面其實(shí)有很多不足的方面。如在服務(wù)上還不夠周到，面對(duì)工作的耐心也不是特別足。盡管在工作方面我一直努力保持著嚴(yán)格認(rèn)真的態(tài)度去處理自己的每一次任務(wù)。但隨著時(shí)間過(guò)去，與其他前輩相比，我還是欠缺了許多。

后來(lái)，在工作方面我開(kāi)始主動(dòng)的.去學(xué)習(xí)和提升自己。禮儀方面，我通過(guò)向前輩的學(xué)習(xí)和請(qǐng)教，在工作上有了很多的改善。這點(diǎn)一方面，我一開(kāi)始只是模仿著前輩的工作，但很快，我也努力的吸收了這些經(jīng)驗(yàn)，并慢慢修正為適合自己工作的做法。

如今，在禮儀上我已經(jīng)能良好的達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，并能讓客戶感到滿意和好評(píng)。讓自己成長(zhǎng)了不少。

此外，在于服務(wù)方面。起初我在工作中只知道給客戶按照基本流程進(jìn)行工作，不僅對(duì)不太了解業(yè)務(wù)流程的客戶不太周到，也無(wú)意間丟失了很多的機(jī)會(huì)。后來(lái)，隨著領(lǐng)導(dǎo)培養(yǎng)的深入，我也深刻的感受到自己責(zé)任的重要。不僅開(kāi)始在工作中確認(rèn)客戶的情況，及時(shí)的給予幫助，還認(rèn)真的學(xué)習(xí)了銀行的業(yè)務(wù)。這不僅僅是為了提高我的業(yè)務(wù)能力，更是為了讓我能在工作中給客戶做好業(yè)務(wù)推薦，為銀行的理