電信詐騙調(diào)查報(bào)告

第電信詐騙調(diào)查報(bào)告第一篇:電信詐騙調(diào)查報(bào)告概念

“網(wǎng)絡(luò)詐騙”并非我國(guó)刑法規(guī)范意義上的一類罪名，而是依據(jù)犯罪學(xué)研究的特點(diǎn)進(jìn)行歸類劃分的犯罪類型。從廣義上來(lái)定義，“網(wǎng)絡(luò)詐騙”即發(fā)生在網(wǎng)絡(luò)空間的，以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取公私財(cái)物的行為。由于這種行為完全不使用暴力，而是在一派平靜甚至愉快的氣氛下進(jìn)行的，只要受害人防范意識(shí)薄弱，一般很容易上當(dāng)。

特征

網(wǎng)絡(luò)詐騙和普通詐騙取得財(cái)物的方式不同，一般的詐騙活動(dòng)，即通過(guò)“人——人對(duì)話”進(jìn)行，而網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)更多通過(guò)“人——機(jī)對(duì)話”的方式達(dá)到目的。正是由于方式不同，決定了網(wǎng)絡(luò)詐騙行為具有一些獨(dú)特的特點(diǎn)。

a)

犯罪成本低，方法簡(jiǎn)單

利用網(wǎng)絡(luò)等途徑編造各類電子信息，詐騙他人的財(cái)物，并不需要投入大量的資金、人力和物力，而且能夠通過(guò)簡(jiǎn)單的方法取得他人的信任。

b)

行騙面廣，社會(huì)危害性大

由于網(wǎng)絡(luò)的普及，行騙人一般會(huì)采用廣撒網(wǎng)重點(diǎn)培養(yǎng)的方式，使得受害人的數(shù)量較傳統(tǒng)詐騙大大提升。受害者數(shù)量龐大、分布廣泛，極易造成嚴(yán)重的社會(huì)影響。

c)

手段多樣化，難以識(shí)別

相比于現(xiàn)實(shí)中的少數(shù)幾種詐騙伎倆，計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)、金融等高科技和新行業(yè)給網(wǎng)絡(luò)詐騙帶來(lái)了更多的方式方法，也增加了識(shí)別難度。

d)

隱蔽性極高

由于網(wǎng)絡(luò)詐騙的整個(gè)過(guò)程完全依靠虛擬空間完成，行騙人不需要直接接觸受害人，得手之后毀掉網(wǎng)上證據(jù)，消失迅速，具有極高的隱蔽性。

類型

從行為模式來(lái)說(shuō)，網(wǎng)絡(luò)詐騙分為兩個(gè)類型，電信詐騙和網(wǎng)絡(luò)傳銷。

電信詐騙是指犯罪分子通過(guò)電話、短信和網(wǎng)絡(luò)方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害者實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙的行為。電信詐騙比較直接，耗時(shí)短，受害者數(shù)量較少。

網(wǎng)絡(luò)傳銷是傳統(tǒng)傳銷的升級(jí)模式，即利用網(wǎng)絡(luò)等手段進(jìn)行傳銷詐騙活動(dòng)。它相比于電信詐騙更加隱秘，利用普通人愛(ài)財(cái)心理發(fā)展下線，發(fā)展速度非常快，受害者數(shù)量多且廣泛，往往對(duì)社會(huì)造成嚴(yán)重影響。

第二篇:電信詐騙調(diào)查報(bào)告一、加強(qiáng)電信詐騙防范意識(shí)教育

ⅩⅩ支行在室內(nèi)、外電子屏進(jìn)行防范電信詐騙的提醒，通過(guò)自助機(jī)具屏幕向客戶提示電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)，提示提醒客戶謹(jǐn)慎操作，等等，全方位宣傳電信詐騙常識(shí)、解讀電信詐騙騙術(shù)。

二、嚴(yán)把柜面客戶資金流出關(guān)口

銀行柜面是客戶資金流出的最后一道關(guān)口，成為堵截電信詐騙的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。ⅩⅩ支行通過(guò)細(xì)化柜面流程規(guī)范與執(zhí)行，確?？蛻糍Y金安全。按照“三問(wèn)二看一核對(duì)”標(biāo)準(zhǔn)流程，向每位個(gè)人匯款的客戶提示防范電信詐騙；指引客戶認(rèn)真閱讀《防范電信詐騙告知書(shū)》，并通過(guò)讓其簽字確認(rèn)的方式再次提示防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)新開(kāi)通網(wǎng)銀、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)的客戶，核實(shí)綁定的手機(jī)號(hào)碼是否為客戶本人所有，防止被不法分子利用；利用老年人存、取款的機(jī)會(huì)，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)老年人防范電信詐騙常識(shí)的宣傳；對(duì)邊打電話邊辦理業(yè)務(wù)、神色慌張、對(duì)匯款用途、收款人信息含糊其辭的客戶進(jìn)行重點(diǎn)防范。

三、加大自助服務(wù)區(qū)巡堵力度

目前，利用自助機(jī)具轉(zhuǎn)賬已成為犯罪分子進(jìn)行詐騙的重要途徑。為了提高對(duì)自助服務(wù)區(qū)電信詐騙案件的堵截力度，ⅩⅩ支行大堂經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)保安加大了對(duì)自助服務(wù)區(qū)的巡查力度，嚴(yán)格做到“一問(wèn)二看三提醒”，全力防范自助機(jī)具轉(zhuǎn)賬類的電信詐騙案件。（“一問(wèn)”就是問(wèn)清楚客戶操作ATM機(jī)辦理什么業(yè)務(wù)；“二看”就是看客戶神態(tài)是否合乎常理，看是否邊接電話邊操作，或邊翻看小紙條、手機(jī)短信邊操作等；“三提醒”就是提醒客戶小心上當(dāng)受騙，提醒客戶與家人或熟人核實(shí)相應(yīng)匯款內(nèi)容，提醒確認(rèn)屬實(shí)后方可轉(zhuǎn)賬匯款。）

我支行在接下來(lái)的工作中將加大對(duì)防電信詐騙的宣傳，提高儲(chǔ)戶對(duì)電信詐騙的防騙意識(shí)，為了廣大儲(chǔ)戶的財(cái)產(chǎn)安全盡心盡力。

第三篇:電信詐騙調(diào)查報(bào)告近年來(lái)，借助電信技術(shù)手段進(jìn)行詐騙犯罪案件呈上升態(tài)勢(shì),詐騙手段層出不窮，詐騙金額越來(lái)越大，社會(huì)影響越來(lái)越惡劣，給社會(huì)穩(wěn)定和人民財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重威脅。有關(guān)部門(mén)高度重視，采取了一系列措施對(duì)電信詐騙犯罪進(jìn)行了重點(diǎn)防治和打擊，但是電信詐騙現(xiàn)象并未得到有效抑制，案件時(shí)有發(fā)生，因此，如何防范、打擊電信詐騙已成為政法機(jī)關(guān)的一個(gè)重點(diǎn)和難點(diǎn)課題。

一、電信詐騙的特點(diǎn)

（一）詐騙手段多樣化近期犯罪分子以電話為平臺(tái)實(shí)施詐騙的形式多種多樣，手段也日益翻新。根據(jù)我們所辦理的案件及媒體的相關(guān)報(bào)道來(lái)分析，犯罪分子主要通過(guò)以下方式進(jìn)行詐騙：一是假冒國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員進(jìn)行詐騙；二是冒充電信等有關(guān)職能部門(mén)工作人員，以電信欠費(fèi)、送話費(fèi)、送獎(jiǎng)品為由進(jìn)行詐騙；三是冒充被害人的親屬、朋友：編造生急病、發(fā)生車禍等意外急需用錢(qián)，或稱被害人家人被綁架索要贖金為名等事由騙取被害人財(cái)物；四是冒充銀行工作人員，假稱被害人銀聯(lián)卡在某地刷卡消費(fèi)為名，誘騙被害人轉(zhuǎn)帳實(shí)施詐騙等。

（二）集團(tuán)作案組織化該類案件單打獨(dú)斗的少，組織化程度高，犯罪分子以詐騙為常業(yè)，有固定的詐騙窩點(diǎn)，作案時(shí)分工明確、組織嚴(yán)密，且大都使用假名，呈現(xiàn)明顯的集團(tuán)化、職業(yè)化特點(diǎn)。

（三）作案技術(shù)科技化犯罪分子首先通過(guò)有關(guān)手段套取到被害人家庭固定電話的開(kāi)戶資料后，再利用高科技手段使被害人的電話來(lái)電顯示出撥打過(guò)來(lái)的電話確實(shí)是110或12315或電信10000常見(jiàn)的業(yè)務(wù)電話，或是被害人熟悉的親友的電話，使被害人相信對(duì)方確實(shí)是公安、工商或是電信和移動(dòng)公司的工作人員或是自己的親友，從而放松警惕。作案手段涉及計(jì)算機(jī)黑客、網(wǎng)絡(luò)電話、U盾轉(zhuǎn)帳等技術(shù)，并運(yùn)用了心理學(xué)的相關(guān)知識(shí)控制了被害人的心理后，遠(yuǎn)程掌控其行為，致使其上當(dāng)受騙。

（四）作案手段隱蔽化犯罪分子往往只通過(guò)電話或短信的方式與被害人進(jìn)行聯(lián)系，從不直接和被害人見(jiàn)面，電信詐騙的組織者幾乎從來(lái)不拋頭露面，即使到銀行提取或轉(zhuǎn)移詐騙所得的款項(xiàng)也從不出面，而是指使手下的人或是以較高的報(bào)酬雇請(qǐng)不明真相的群眾去進(jìn)行轉(zhuǎn)移贓款的活動(dòng)，使偵查機(jī)關(guān)即使找到相關(guān)線索也很難準(zhǔn)確的進(jìn)行抓捕。

（五）社會(huì)危害劇烈化該類案件的詐騙范圍廣，詐騙數(shù)額大，動(dòng)輒就是幾十上百萬(wàn)，使受害人蒙受巨大財(cái)產(chǎn)損失，嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序。相對(duì)于普通詐騙中“一對(duì)一”或者“一對(duì)多”的詐騙，電信詐騙表現(xiàn)出來(lái)的是面對(duì)整個(gè)電話用戶或者特定戶群體的詐騙，其詐騙行為的實(shí)施并不是特意針對(duì)特定對(duì)象，而是廣泛散布詐騙信息，等待受害者上鉤。這種方式帶來(lái)的后果，往往是大批的電話用戶上當(dāng)受騙，涉案數(shù)額往往很大，其對(duì)社會(huì)的危害極其嚴(yán)重。

二、電信詐騙的定性分析

從電信詐騙的詐騙手段來(lái)看,主要是觸犯了兩個(gè)罪名。第一個(gè)罪名是普通詐騙罪，也就是《刑法》第266條，第二個(gè)罪名是招搖撞騙罪，也就是《刑法》第279條。詐騙罪，“是指以不法所有為目的，使用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)產(chǎn)的行為。”①?gòu)碾娦旁p騙的行為方式來(lái)看，犯罪分子都是采用了虛構(gòu)事實(shí)的手段，使被害人自愿將財(cái)產(chǎn)交付（主要是以轉(zhuǎn)帳的方式）于犯罪人，從而達(dá)到非法占有的目的，其行為符合詐騙罪的構(gòu)成要件。招搖撞騙罪，“是指冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員進(jìn)行招搖撞騙，以謀取非法利益的行為”。本罪的客觀方面表現(xiàn)為冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員（不包括軍人）的身份進(jìn)行欺詐活動(dòng)，從而謀取非法利益。其主觀方面表現(xiàn)為直接故意，即明知自己不具有國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員身份，卻故意假冒該身份。那么對(duì)于這種行為該如何定性？這里就涉及到詐騙罪和招搖撞騙罪的區(qū)別問(wèn)題。二者的區(qū)別主要在于客觀要件和侵犯的客體不同：詐騙罪的客觀方面主要表現(xiàn)為虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，而招搖撞騙罪的客觀方面表現(xiàn)為冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員，并虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取不法利益。詐騙罪侵犯的客體是公、私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，而招搖撞騙罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，它既侵犯了公、私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，也侵犯了國(guó)家機(jī)關(guān)的威信及其正?；顒?dòng)。還有人認(rèn)為兩者的主觀要件不同，“招搖撞騙罪原則上不包括騙取財(cái)物的目的，而詐騙罪以不法所有他人財(cái)物為目的，但在冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員招搖撞騙過(guò)程中，偶然騙取少量財(cái)物的，不影響本罪的認(rèn)定，但本罪不包括騙取數(shù)額巨大財(cái)物的情況”。②還有一種觀點(diǎn)認(rèn)為，招搖撞騙罪包括騙取財(cái)物，而且指出“在招搖撞騙中騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的情況下，本罪與詐騙罪之間存在法條競(jìng)合關(guān)系，應(yīng)當(dāng)按照重法優(yōu)于輕法的原則適用法條?！雹畚覀冋J(rèn)為，從嚴(yán)格意義上的罪刑法定原則來(lái)分析，冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員進(jìn)行電信詐騙的，應(yīng)當(dāng)定招搖撞騙罪。

三、辦理電信詐騙罪中存在的問(wèn)題和困難

電信詐騙犯罪屬于智能型犯罪，犯罪分子反偵查意識(shí)強(qiáng)，犯罪手段隱蔽性技術(shù)性強(qiáng)，表現(xiàn)形式多樣等特點(diǎn)，往往造成“取證難、抓捕難、定性難、追贓難、打擊難”。

（一）因犯罪分子作案手段隱蔽,導(dǎo)致取證難

電信詐騙作案中，犯罪嫌疑人一般不會(huì)與被害人直接見(jiàn)面或直接接受現(xiàn)金,多是通過(guò)匯款或者轉(zhuǎn)帳方式獲得贓款,因此被害人無(wú)法直接指證犯罪嫌疑人，犯罪嫌疑人往往也自恃沒(méi)有被害人直接指認(rèn)而拒不認(rèn)罪。犯罪嫌疑人接收被騙錢(qián)款的銀行帳戶，也往往是犯罪分子購(gòu)買(mǎi)偽造的身份證后到銀行開(kāi)立的帳戶，或者直接從他人手中購(gòu)買(mǎi)以他人名義開(kāi)立銀行帳戶，或者通過(guò)支付一定的報(bào)酬請(qǐng)不知情的普通群眾開(kāi)設(shè)帳戶，多個(gè)帳戶交替、循環(huán)使用，且每個(gè)帳戶使用較短時(shí)間甚至一兩次后就不再使用，導(dǎo)致跟蹤追查取證比較困難。即使抓到了有關(guān)犯罪嫌疑人，獲取的證據(jù)中直接證據(jù)少，一般都是間接證據(jù)，難以形成證據(jù)鎖鏈，難以揭示案件全貌。

（二）因犯罪分子的流動(dòng)性強(qiáng)，且反偵查能力較強(qiáng)，導(dǎo)致抓捕難

首先，犯罪分子為了逃避法律或者降低風(fēng)險(xiǎn)，一般都不使用固定電話，聯(lián)系工具多為無(wú)開(kāi)戶資料或不以實(shí)名注冊(cè)開(kāi)戶的手機(jī)或網(wǎng)絡(luò)電話,因此鎖定具體的作案地點(diǎn)與作案人有很大難度;其次，犯罪分子普遍采用異地作案、異地詐騙、異地跨行甚至跨國(guó)取款的方式，地域流動(dòng)性大；最后，在有些團(tuán)伙詐騙作案中，多數(shù)成員間并不熟悉，一般都使用綽號(hào)或假名，犯罪分子之間多是單線聯(lián)系，只和自己的上下家聯(lián)系，甚至在遙控指揮下，分工明確，只做自己被安排的事情，如有人只負(fù)責(zé)打電話欺騙被害人，有人負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)移錢(qián)款，另外有人專門(mén)負(fù)責(zé)到銀行取款，這導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)很難將涉案人員一網(wǎng)打盡。

（三）因?yàn)楝F(xiàn)行法律的不完善，導(dǎo)致定性和處理難

一是由于我國(guó)刑法中沒(méi)有專門(mén)規(guī)定電信詐騙犯罪，只能結(jié)合《刑法》第266條普通詐騙犯罪的刑法條文進(jìn)行定罪及處罰。但是，有些案件中，犯罪嫌疑人利用電話詐騙時(shí)，也有用偽造的身份證開(kāi)辦銀行帳戶、冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員等行為，這些手段行為是否同時(shí)涉嫌其他犯罪，是否需要數(shù)罪并罰，值得探討。二是犯罪金額與共同犯罪的主從犯問(wèn)題有時(shí)難以認(rèn)定，導(dǎo)致量刑有一定難度，電話詐騙犯罪針對(duì)的一般是不特定的電話用戶，其受害者在地域上的分布往往十分廣泛，一些被騙金額小的受害者并不愿意主動(dòng)報(bào)案，因此往往難以核定具體的涉案金額。三是有些團(tuán)伙成員不是主犯，雖有共同詐騙的犯意，但對(duì)其他成員單獨(dú)作案所得的金額是否需要負(fù)責(zé)也值得探討。

四、電信詐騙的防范與打擊對(duì)策

鑒于電信詐騙的巨大危害性，因此，作為普通民眾，應(yīng)當(dāng)注重防范自己被騙；作為國(guó)家機(jī)關(guān)，更應(yīng)當(dāng)采取必要的措施，對(duì)此種詐騙行為進(jìn)行防范和嚴(yán)厲打擊。

（一）民眾如何防范電信詐騙

1．不貪婪：不要輕信中獎(jiǎng)的電話和短信，天下沒(méi)有免費(fèi)的午餐，當(dāng)接到不明身份的人員發(fā)過(guò)來(lái)的所謂中獎(jiǎng)短信時(shí)，不要急于兌獎(jiǎng)，更不要急于按對(duì)方的指示支付給對(duì)方款項(xiàng)。

2．不輕信：不要相信任何“緊急通知”。不要撥打ATM自動(dòng)取款機(jī)旁的任何“緊急通知”上的所謂“銀行值班電話”。當(dāng)取款中發(fā)生事故或者ATM機(jī)故障時(shí)，應(yīng)撥打銀行正規(guī)的客服熱線請(qǐng)求幫助。警惕短信詐騙行為，對(duì)短信中透露的相關(guān)信息如有疑問(wèn)，一定要通過(guò)正規(guī)渠道核實(shí)賬戶信息，不要獨(dú)自做出判斷急于轉(zhuǎn)賬，也不要輕易將卡號(hào)、存款密碼等告知他人。銀行、司法部門(mén)都不會(huì)通過(guò)電話詢問(wèn)群眾家中存款密碼，以及要求轉(zhuǎn)賬等。

3．多防范：對(duì)于來(lái)歷不明的電話要謹(jǐn)慎小心，防止壞人借機(jī)詐騙。如接到“猜猜我是誰(shuí)”這種電話時(shí)，不要急于說(shuō)出對(duì)方的名字也不要透露自己更多的信息，要叫他說(shuō)出自己的姓名還有和你的關(guān)系，如若對(duì)方仍然不說(shuō)，可以不予理睬，如若對(duì)方可以準(zhǔn)確說(shuō)出朋友、親戚的名字和與自己的關(guān)系，也要通過(guò)共同相識(shí)的朋友加以核實(shí)。對(duì)于“嘟”一聲就掛掉的不明電話，一般情況下不要回?fù)?。如有人以電信工作人員或冒充民警打電話調(diào)查欠費(fèi)并索要個(gè)人信息的，千萬(wàn)不要急于轉(zhuǎn)賬或透露個(gè)人信息，要通過(guò)正常渠道核實(shí)電話是否欠費(fèi)，核實(shí)對(duì)方的身份，或者及時(shí)撥打“110”進(jìn)行報(bào)警、咨詢。

（二）打擊電信詐騙的對(duì)策

1．加大電信、金融等容易被犯罪分子冒名關(guān)聯(lián)部門(mén)的安全防控力度。電話詐騙犯罪中，認(rèn)定犯罪嫌疑人作案的重要證據(jù)有短信、通話清單、銀行取款憑證、監(jiān)控錄像等，以上證據(jù)時(shí)效性比較強(qiáng)、容易滅失。因此，電信部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)違法短信、不明來(lái)源的電話及違法網(wǎng)站的監(jiān)管，對(duì)群發(fā)量巨大的短信內(nèi)容進(jìn)行過(guò)濾檢查，通過(guò)屏蔽等技術(shù)切斷違法短信、網(wǎng)站傳播渠道，從源頭上遏制。金融部門(mén)要加強(qiáng)對(duì)交易異常的銀行帳戶監(jiān)管，以及存取款環(huán)節(jié)、特別是自動(dòng)取款機(jī)的錄像監(jiān)控設(shè)備的維護(hù)。

2．加大科技強(qiáng)警與打擊力度，提高案件偵破率。當(dāng)前，利用電話實(shí)施詐騙的犯罪分子的犯罪手段越來(lái)越先進(jìn)，技術(shù)含量越來(lái)越高，因此，要加大科技強(qiáng)警力度，對(duì)該類詐騙特別要注重研究、采用、開(kāi)發(fā)與計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)相關(guān)的各類行業(yè)產(chǎn)品及電話定位、追蹤等技術(shù)，以便迅速鎖定作案人員，有效采集與保存相關(guān)證據(jù)。同時(shí)，要加大對(duì)該類案件的查處力度，克服司空見(jiàn)慣、習(xí)以為常的麻痹心理以及證據(jù)難獲取、破案有難度的畏懼心理，形成高壓打擊態(tài)勢(shì)，遏制該類犯罪的發(fā)生。

3．規(guī)范銀行的帳戶管理制度。從現(xiàn)有的電信詐騙案件來(lái)看，幾乎每一件電信詐騙案件中，犯罪嫌疑人都