私募基金管理人合格投資者風險揭示制度

私募基金管理人合格投資者風險揭示制度第一章總則為加強私募基金行業(yè)的合規(guī)管理，保障合格投資者的合法權益，提升投資者的風險意識，根據(jù)《證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》及相關法律法規(guī)，特制定本制度。私募基金管理人應當對合格投資者進行全面、真實、準確、及時的風險揭示，確保投資者充分理解投資風險，做出理性決策。第二章制度目標本制度旨在：1.明確風險揭示的內容和形式：規(guī)范私募基金管理人對合格投資者的風險揭示流程，確保信息的透明和有效傳遞。2.提高合格投資者的風險識別能力：通過系統(tǒng)的風險揭示，幫助合格投資者形成清晰的風險認知，增強其自我保護意識。3.確保合規(guī)性：確保私募基金管理人遵循相關法律法規(guī)，降低合規(guī)風險，維護行業(yè)形象。第三章適用范圍本制度適用于所有在中華人民共和國境內注冊的私募基金管理人及其管理的私募基金，特別是面向合格投資者的私募基金產(chǎn)品。第四章風險揭示內容私募基金管理人應對合格投資者進行以下風險揭示：1.投資風險概述-投資標的的市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等。-投資策略的風險及其可能導致的收益波動。2.合格投資者的適當性-合格投資者的定義及其應具備的資格。-投資者應具備的財務狀況、投資經(jīng)驗及風險承受能力。3.投資產(chǎn)品特性-私募基金的投資期限、贖回限制、費用結構等。-投資產(chǎn)品的收益分配方式及可能的收益預期。4.法律風險-投資中可能遇到的法律爭議及解決方式。-合同條款對投資者權益的影響及法律責任。5.其他重要信息-相關市場政策變化的潛在影響。-私募基金管理人及其投資顧問的背景和資質。第五章風險揭示的形式私募基金管理人應采取以下方式進行風險揭示：1.書面形式-風險揭示應以書面文件的形式提供，確保合格投資者能夠保存和查閱。-書面文件應包括基金合同、私募基金產(chǎn)品說明書、風險揭示書等。2.電子形式-利用電子郵件、官方網(wǎng)站或其他數(shù)字平臺，向合格投資者發(fā)送風險揭示信息。-電子文檔應確保數(shù)據(jù)的完整性和安全性。3.面談形式-在與合格投資者簽訂投資協(xié)議前，私募基金管理人應安排面談，詳細解釋風險揭示內容，并回答投資者的疑問。第六章風險揭示流程1.投資者適當性評估-私募基金管理人應對潛在合格投資者進行適當性評估，了解其財務狀況、投資經(jīng)驗和風險承受能力。2.風險揭示準備-根據(jù)評估結果，準備相應的風險揭示材料。-確認所有材料的真實性、準確性和完整性。3.風險揭示實施-向合格投資者提供風險揭示材料，并進行詳細講解。-記錄風險揭示的過程，包括投資者的反饋和問詢。4.投資確認-在風險揭示后，合格投資者如決定繼續(xù)投資，需簽署相關的風險確認文件。-確認文件應注明投資者已充分理解所投資產(chǎn)品的風險。第七章監(jiān)督與評估機制1.內部監(jiān)督-私募基金管理人應設置專門的合規(guī)部門，負責監(jiān)督風險揭示制度的實施情況。-定期對風險揭示的完整性和有效性進行評估。2.外部審計-聘請第三方審計機構對風險揭示制度進行年度審計，檢查合規(guī)性及有效性。-審計結果應向管理層通報，并制定相應的改進措施。3.記錄與反饋-私募基金管理人應保存風險揭示的相關記錄，包括書面材料、會議記錄及投資者反饋。-定期收集投資者對風險揭示的意見和建議，及時改進制度。第八章附則1.解釋權-本制度的解釋權歸私募基金管理人所有。2.生效日期-本制度自頒布之日起生效。3.修訂流程-本制度可根據(jù)法律法規(guī)的變化、市場環(huán)境的變化及內部管理需要進行修訂。-修訂應經(jīng)過管理層審議，并向