風(fēng)險管理師國家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)

風(fēng)險管理師

國家職業(yè)技能標(biāo)準(zhǔn)

（征求意見稿）

1職業(yè)概況

1.1職業(yè)名稱

風(fēng)險管理師①

1.2職業(yè)編碼

4-07-02-01

1.3職業(yè)定義

從事整體風(fēng)險評估、監(jiān)測、預(yù)警，進(jìn)行風(fēng)險管理活動督導(dǎo)、協(xié)調(diào)、控制并提供

咨詢服務(wù)工作的人員。

1.4職業(yè)技能等級

本職業(yè)包含兩個工種：企業(yè)風(fēng)險管理師和金融風(fēng)險管理師。共設(shè)五個等級，分

別為：五級/初級工、四級/中級工、三級/高級工、二級/技師、一級/高級技師。

1.5職業(yè)環(huán)境條件

室內(nèi)，常溫。

1.6職業(yè)能力特征

學(xué)習(xí)能力，分析、推理和判斷的能力，表達(dá)能力，計算能力。

1.7基本文化程度

高中畢業(yè)（或同等學(xué)力）。

1.8培訓(xùn)參考學(xué)時

五級不少于120標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時，四級不少于110標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時，三級不少于100標(biāo)準(zhǔn)學(xué)

時，二級不少于90標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時，一級不少于80標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時。

①本職業(yè)包含兩個工種：企業(yè)風(fēng)險管理師和金融風(fēng)險管理師。分別以A、B標(biāo)注。本標(biāo)準(zhǔn)

中標(biāo)注A、B的，為各工種單獨標(biāo)準(zhǔn)項，未標(biāo)注的為共同標(biāo)準(zhǔn)項。

1.9職業(yè)技能鑒定要求

1.9.1申報條件

具備以下條件之一者，可申報五級/初級工：

（1）累計從事本職業(yè)①或相關(guān)職業(yè)②工作1年（含）以上。

（2）本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)學(xué)徒期滿。

具備以下條件之一者，可申報四級/中級工：

（1）取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)五級/初級工職業(yè)資格證書后，累計從事本職業(yè)或

相關(guān)職業(yè)工作4年（含）以上。

（2）累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作6年（含）以上。

（3）取得技工學(xué)校本專業(yè)③或相關(guān)專業(yè)④畢業(yè)證書（含尚未取得畢業(yè)證書的在校

應(yīng)屆畢業(yè)生）；或取得經(jīng)評估論證、以中級技能為培養(yǎng)目標(biāo)的中等及以上職業(yè)學(xué)校

本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書（含尚未取得畢業(yè)證書的在校應(yīng)屆畢業(yè)生）。

具備以下條件之一者，可申報三級/高級工：

（1）取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)四級/中級工職業(yè)資格證書（技能等級證書）后，

累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作5年（含）以上。

（2）取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)四級/中級工職業(yè)資格證書（技能等級證書），并

具有高級技工學(xué)校、技師學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書（含尚未取得畢業(yè)證書的

在校應(yīng)屆畢業(yè)生）；或取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)四級/中級工職業(yè)資格證書（技能等級

證書），并具有經(jīng)評估論證、以高級技能為培養(yǎng)目標(biāo)的高等職業(yè)學(xué)校本專業(yè)或相關(guān)

專業(yè)畢業(yè)證書（含尚未取得畢業(yè)證書的在校應(yīng)屆畢業(yè)生）。

（3）具有大專及以上本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書，并取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)四

級/中級工職業(yè)資格證書（技能等級證書）后，累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作2

年（含）以上。

具備以下條件之一者，可申報二級/技師：

①本職業(yè)：風(fēng)險管理師職業(yè)，下同。

②相關(guān)職業(yè)：企業(yè)經(jīng)理、戰(zhàn)略規(guī)劃與管理工程技術(shù)人員、財務(wù)經(jīng)理、審計專業(yè)人員、金融業(yè)務(wù)人

員、信貸審核專業(yè)人員、保險業(yè)務(wù)人員、信息系統(tǒng)分析工程技術(shù)人員、人力資源管理師、勞動

關(guān)系協(xié)調(diào)員、項目管理師、安全評價工程技術(shù)人員、質(zhì)量認(rèn)證認(rèn)可工程技術(shù)人員、企業(yè)法律顧

問，下同。

③本專業(yè)：風(fēng)險管理專業(yè)，下同。

④相關(guān)專業(yè)：工商管理、商務(wù)管理、財務(wù)管理、審計學(xué)、貨幣銀行學(xué)、金融學(xué)、保險精算原理、

信息管理與信息系統(tǒng)、人力資源管理、勞動關(guān)系管理、項目管理、安全技術(shù)與管理、質(zhì)量管理

與認(rèn)證，經(jīng)濟(jì)法學(xué)，下同。

2

（1）取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)三級/高級工職業(yè)資格證書（技能等級證書）后，

累計從事本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作4年（含）以上。

（2）具有高級技工學(xué)校、技師學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書，取得本職業(yè)或

相關(guān)職業(yè)三級/高級工職業(yè)資格證書（技能等級證書）后，累計從事本職業(yè)或相關(guān)職

業(yè)工作3年（含）以上或取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)預(yù)備技師證書的技師學(xué)院畢業(yè)生，

取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)三級/高級工職業(yè)資格證書（技能等級證書）后，累計從事本

職業(yè)或相關(guān)職業(yè)工作2年（含）以上。

具備以下條件者，可申報一級/高級技師：

（1）取得本職業(yè)或相關(guān)職業(yè)二級/技師職業(yè)資格證書后，累計從事本職業(yè)或相

關(guān)職業(yè)工作4年（含）以上。

1.9.2鑒定方式

分為理論知識考試、技能考核以及綜合評審。理論知識考試以筆試、機(jī)考等方

式為主，主要考核從業(yè)人員從事本職業(yè)應(yīng)掌握的基本要求和相關(guān)知識要求；技能考

核主要采用現(xiàn)場操作、模擬操作等方式進(jìn)行，主要考核從業(yè)人員從事本職業(yè)應(yīng)具備

的技能水平；綜合評審主要針對技師和高級技師，通常采取審閱申報材料、答辯等

方式進(jìn)行全面評議和審查。

理論知識考試、技能考核和綜合評審均實行百分制，成績皆達(dá)60分（含）以上

者為合格。

1.9.3監(jiān)考人員、考評人員與考生配比

理論知識考試中的監(jiān)考人員與考生配比為1:15，且每個考場不少于2名監(jiān)考人

員；操作技能考核中的考評人員與考生配比為1:5，且考評人員為3人（含）以上

單數(shù)；綜合評審委員為3人（含）以上單數(shù)。

1.9.4鑒定時間

各等級理論知識考試時間不少于90分鐘，操作技能考核時間不少于120分鐘，

綜合評審的答辯時間不少于30分鐘。

1.9.5鑒定場所設(shè)備

理論知識考試在標(biāo)準(zhǔn)教室或具備計算機(jī)考試條件的標(biāo)準(zhǔn)機(jī)房進(jìn)行，室內(nèi)配備必

要的照明設(shè)備、計算機(jī)、投影儀等多媒體設(shè)備；操作技能考核在工作現(xiàn)場或具備考

核條件的其它場所進(jìn)行。綜合評審在配備必要的多媒體設(shè)備的室內(nèi)或工作現(xiàn)場進(jìn)行。

3

2基本要求

2.1職業(yè)道德

2.1.1職業(yè)道德基本知識

2.1.2職業(yè)行為守則

（1）誠信守法，勤勉盡責(zé)

（2）管控風(fēng)險，客觀嚴(yán)謹(jǐn)

（3）團(tuán)結(jié)協(xié)作，精業(yè)篤行

（4）保守秘密，固善守正

基礎(chǔ)知識

2.2.1風(fēng)險管理概述

（1）風(fēng)險的定義與分類

（2）風(fēng)險管理的基本概念

（3）COSO《企業(yè)風(fēng)險管理整合框架》

（4）全面風(fēng)險管理體系的組成部分

2.2.2內(nèi)部控制與合規(guī)管理

（1）內(nèi)部控制的概念與框架

（2）COSO《企業(yè)內(nèi)部控制整合框架》

（3）合規(guī)管理的職責(zé)與基本要素

2.2.3目標(biāo)設(shè)定與風(fēng)險識別

（1）目標(biāo)設(shè)定的原則與要求

（2）風(fēng)險識別的基本概念

（3）風(fēng)險識別的技術(shù)方法

2.2.4風(fēng)險分析與風(fēng)險評價

（1）風(fēng)險分析的流程與方法

（2）風(fēng)險評價的技術(shù)方法

2.2.5風(fēng)險應(yīng)對與控制活動

（1）風(fēng)險的應(yīng)對策略

（2）主要的控制活動

（3）風(fēng)險的預(yù)警機(jī)制

2.2.6風(fēng)險內(nèi)控體系建設(shè)

（1）風(fēng)險內(nèi)控體系的總體規(guī)劃

4

（2）規(guī)章制度體系的建設(shè)

（3）流程管理體系的建設(shè)

（4）風(fēng)險管理手冊的編制

2.2.7風(fēng)險內(nèi)控信息化建設(shè)

（1）風(fēng)險內(nèi)控信息化的基本概念

（2）風(fēng)險內(nèi)控信息化建設(shè)的基礎(chǔ)工作

2.2.8風(fēng)險內(nèi)控體系的監(jiān)督與評價

（1）監(jiān)督與評價主體的職責(zé)分工

（2）持續(xù)監(jiān)控與專門評價

（3）評價程序與常用方法

（4）缺陷整改與考評結(jié)果的運用

2.2.9風(fēng)險管理報告與內(nèi)部控制評價報告

（1）風(fēng)險管理報告

（2）內(nèi)部控制評價報告

（3）金融風(fēng)險評估報告

2.2.10系統(tǒng)性金融風(fēng)險管理

（1）系統(tǒng)性金融風(fēng)險的概念與成因

（2）系統(tǒng)性金融風(fēng)險的治理框架

（3）系統(tǒng)性金融風(fēng)險管理的政策、手段與方法

2.2.11金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理體系

（1）金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理體系的內(nèi)涵

（2）巴塞爾新資本協(xié)議的資本管理框架

（3）采取定性和定量相結(jié)合的方法，識別、計量、評估、監(jiān)測、報告、控制

或緩釋所承擔(dān)的各類風(fēng)險

（4）金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)承擔(dān)業(yè)務(wù)流程風(fēng)險管理的直接責(zé)任，包括內(nèi)部控制、事項

識別、信息溝通及風(fēng)險應(yīng)對等

（5）金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理業(yè)務(wù)條線承擔(dān)政策制定、目標(biāo)設(shè)定、流程監(jiān)測的風(fēng)險

評估及應(yīng)對等責(zé)任

2.2.12相關(guān)法律法規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)、指引知識

2.2.12.1通用類法律法規(guī)

5

（1）企業(yè)常用的法律、法規(guī)、規(guī)章，如《公司法》、《會計法》、《人民銀

行法》、《保險法》、《證券法》、《勞動合同法》、《審計法》

（2）《反壟斷法》、《反不正當(dāng)競爭法》、《安全生產(chǎn)法》、《環(huán)境保護(hù)法》、

《網(wǎng)絡(luò)安全法》、《產(chǎn)品質(zhì)量法》

（3）知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)、財務(wù)稅收、外匯管理、《國家突發(fā)公共事件總體應(yīng)急預(yù)

案》

2.2.12.2風(fēng)險管理指引與指南

（1）國資委《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理指引》

（2）銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險管理指引》、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管

理指引》、保監(jiān)會《保險公司風(fēng)險管理指引》、證監(jiān)會《證券公司風(fēng)險

控制指標(biāo)管理辦法》、銀保監(jiān)會《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法》

2.2.12.3內(nèi)部控制規(guī)范與指引

（1）財政部等五部委《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》、《企業(yè)內(nèi)部控制配套指引》、

財政部《小企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范》

（2）國資委《關(guān)于加強(qiáng)中央企業(yè)內(nèi)部控制體系建設(shè)與監(jiān)督工作的實施意見》、

國資委、財政部《關(guān)于加快構(gòu)建央企內(nèi)控體系有關(guān)事項的通知》

（3）銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》、保監(jiān)會《保險公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)

則》、上交所/深交所《內(nèi)部控制指引》

（4）證監(jiān)會《年度內(nèi)部控制評價報告的一般規(guī)定》、中國人民銀行《商業(yè)銀

行內(nèi)部控制評價指南》

2.2.12.4合規(guī)管理指引

（1）國資委《中央企業(yè)合規(guī)管理指引（試行）》、國家發(fā)改委等7個部委《企

業(yè)境外經(jīng)營合規(guī)管理指引；

（2）銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》、證監(jiān)會《證券公司合規(guī)管理試

行規(guī)定》

3工作要求

本標(biāo)準(zhǔn)按照五級/初級工、四級/中級工、三級/高級工、二級/技師、一級/高級

技師的技能要求和相關(guān)知識依次遞進(jìn)，高級別涵蓋低級別的工作要求。

6

本職業(yè)包含兩個工種：企業(yè)風(fēng)險管理師和金融風(fēng)險管理師，分別以A、B標(biāo)注。

下表中標(biāo)注A的相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)項是對企業(yè)風(fēng)險管理師的單獨工作要求；標(biāo)注B的是對金

融風(fēng)險管理師的單獨工作要求，未標(biāo)注的相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)項是對兩個工種的共同工作要求。

3.1五級/初級工

職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識要求

1.1.1能收集指定業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險信1.1.1機(jī)構(gòu)組織架構(gòu)與風(fēng)

1.1業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)息，完成風(fēng)險管理初始信息收集任務(wù)險管理的職位描述

險信息收集1.1.2能以人工或半自動方式搜索與1.1.2風(fēng)險信息收集過程

1.風(fēng)險信收集業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險信息和相關(guān)數(shù)據(jù)的一般步驟

息收集、整1.2.1能發(fā)放和回收調(diào)查問卷和風(fēng)險

1.2.1調(diào)查問卷和風(fēng)險核

理與管理1.2業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)核對清單，核實風(fēng)險數(shù)據(jù)的真實性和

對清單

險信息核對和記完整性

錄1.2.2能根據(jù)風(fēng)險數(shù)據(jù)結(jié)果，整理和1.2.2風(fēng)險信息記錄的原

記錄風(fēng)險信息則與內(nèi)容

2.1.1能識別和找到影響業(yè)務(wù)活動的2.1.1風(fēng)險識別的原則和

2.1異常業(yè)務(wù)活風(fēng)險點及其異常業(yè)務(wù)活動常用的方法

動識別2.1.2能向業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)人報告異常2.1.2異常業(yè)務(wù)活動的報

2.風(fēng)險識

業(yè)務(wù)活動的風(fēng)險告要求

別、分析與

2.2.1能分析異常業(yè)務(wù)活動潛在風(fēng)險2.2.1風(fēng)險因素的分析方

評價

2.2異常業(yè)務(wù)活發(fā)生的可能性和影響程度法

動潛在風(fēng)險分析2.2.2能繪制異常業(yè)務(wù)活動潛在風(fēng)險2.2.2風(fēng)險因果關(guān)系圖的

的因果關(guān)系圖繪制方法

3.1.1能評估潛在風(fēng)險的易發(fā)環(huán)節(jié)和3.1.1風(fēng)險評估的常用方

3.1業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)影響因素法

險應(yīng)對3.1.2能判斷潛在風(fēng)險發(fā)生可能造成3.1.2風(fēng)險應(yīng)對措施的選

的損失，并提出風(fēng)險應(yīng)對措施的建議用方法

3.2.1能檢查業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制措3.2.1內(nèi)部控制日常監(jiān)督

施的執(zhí)行情況的措施

3.2業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)內(nèi)

3.2.2能使用通用的術(shù)語對日常監(jiān)督

控日常監(jiān)督（A）3.2.2內(nèi)控缺陷的分類方

過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險事項的內(nèi)控缺陷及

法

其原因進(jìn)行描述和分類

3.風(fēng)險應(yīng)

3.3.1能對金融機(jī)構(gòu)基層網(wǎng)點辦理的3.3.1金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險

對與內(nèi)控

存取款業(yè)務(wù)、計息業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)的識別、評估交易控制失

日常監(jiān)督

3.3金融機(jī)構(gòu)基和相應(yīng)操作規(guī)程的潛在風(fēng)險進(jìn)行分析效的后果

層網(wǎng)點風(fēng)險內(nèi)控與評估，發(fā)現(xiàn)并停止錯誤的交易

日常監(jiān)督（B）3.3.2能定期檢查金融機(jī)構(gòu)基層網(wǎng)點3.3.2金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制

日常的各項內(nèi)控措施的執(zhí)行情況，并日常監(jiān)督的措施

提出合適的改進(jìn)建議

4.1.1能報告已識別的風(fēng)險事項及執(zhí)4.1.1風(fēng)險事項及應(yīng)對措

4.1業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)行風(fēng)險應(yīng)對措施的情況施的溝通方式

險管理報告4.1.2能完成并提交業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險管4.1.2風(fēng)險管理報告的編

4.風(fēng)險管理報告報方法

理與內(nèi)部4.2.1能匯總與記錄潛在風(fēng)險事項的4.2.1內(nèi)控缺陷記錄的要

控制報告內(nèi)控缺陷整改的情況與整改結(jié)果求

4.2業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)內(nèi)

4.2.2能填寫、完成，并向業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

部控制報告（A）4.2.2內(nèi)部控制報告的編

負(fù)責(zé)人提交業(yè)務(wù)執(zhí)行過程的內(nèi)部控制

報方法

報告

7

4.3.1能根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險的主要類

4.3.1商業(yè)銀行風(fēng)險管理

4.3金融機(jī)構(gòu)基別，完成并提交基層網(wǎng)點所面臨的風(fēng)

報告的編寫方法

層網(wǎng)點風(fēng)險管理險報告

報告（B）4.3.2能按規(guī)定的要求完成基層網(wǎng)點4.3.2風(fēng)險信息報告的程

風(fēng)險信息的上報工作序與要求

5.1.1能定期或不定期開展業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)5.1.1風(fēng)險內(nèi)控自我評價

5.1業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)風(fēng)險內(nèi)控執(zhí)行情況的自我評價的程序與方法

險管理與內(nèi)控評5.1.2能向業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)人報告風(fēng)險

5.1.2風(fēng)險內(nèi)控報告與改

價內(nèi)控自我評價發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，并提

進(jìn)措施

出改進(jìn)措施的建議

5.2.1能檢查風(fēng)險內(nèi)控改進(jìn)措施的執(zhí)5.2.1風(fēng)險內(nèi)控改進(jìn)措施

行情況的監(jiān)督檢查

5.2業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)

5.2.2能落實內(nèi)部審計部門風(fēng)險內(nèi)控

險內(nèi)控改進(jìn)（A）5.2.2風(fēng)險內(nèi)控審計的整

5.風(fēng)險內(nèi)審計的整改意見，并向業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)負(fù)責(zé)

改與報告要求

控評價與人報告風(fēng)險內(nèi)控缺陷的整改結(jié)果

改進(jìn)5.3.1能參加基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人開展的

5.3.1風(fēng)險與控制自我評

風(fēng)險與控制自我評估工作，完成指定

估的程序與方法

的工作任務(wù)

5.3.2能對基層網(wǎng)點風(fēng)險與控制自我5.3.2風(fēng)險內(nèi)控問題的整

5.3金融機(jī)構(gòu)基評估中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險點提出管控建議改機(jī)制

層網(wǎng)點風(fēng)險內(nèi)控5.3.3能落實內(nèi)部審計部門對基層網(wǎng)

評價與改進(jìn)（B）點風(fēng)險內(nèi)控審計中發(fā)現(xiàn)問題的整改意5.3.3審計意見與報告整

見，并向基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人報告整改結(jié)改結(jié)果的落實

果

3.2四級/中級工

職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識

1.1.1能完成業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險管理初1.1.1風(fēng)險信息收集的原

1.1業(yè)務(wù)子流程始信息的收集任務(wù)則與要求

風(fēng)險信息收集1.1.2能匯總業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)異常業(yè)務(wù)活動

1.1.2異常業(yè)務(wù)活動風(fēng)險

（A）的風(fēng)險信息，核實和記錄主要風(fēng)險信

信息的收集方法

息

1.2.1能匯總基層網(wǎng)點在經(jīng)營過程中

1.2.1風(fēng)險信息收集的方

1.2金融分支機(jī)面臨的與風(fēng)險相關(guān)的內(nèi)外部信息與數(shù)

式及注意事項

構(gòu)風(fēng)險信息收集據(jù)

（B）1.2.2能完成金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理1.2.2金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險

1.風(fēng)險信

初始信息的收集工作管理初始信息的收集

息收集、整

1.3.1能整理業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險信息的1.3.1風(fēng)險信息整理的原

理與管理

相關(guān)數(shù)據(jù)及其特征則和注意事項

1.3.2能對業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險信息進(jìn)

行篩選、提煉、對比、分類或組合，1.3.2風(fēng)險信息的分類方

1.3業(yè)務(wù)子流程

對新產(chǎn)品、重大業(yè)務(wù)和機(jī)構(gòu)變更的風(fēng)法

風(fēng)險信息整理與

險信息應(yīng)予以特別關(guān)注

分類

1.3.3能核實和驗證數(shù)據(jù)的真實性、

準(zhǔn)確性和完整性，運用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)1.3.3風(fēng)險信息的處理方

對不同結(jié)構(gòu)類型數(shù)據(jù)與信息進(jìn)行預(yù)處法

理

2.1.1能根據(jù)業(yè)務(wù)流程圖識別和找到2.1.1業(yè)務(wù)流程風(fēng)險點的

2.1業(yè)務(wù)子流程

業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險點識別方法

風(fēng)險點識別

2.1.2能辨識業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險點所涉2.1.2業(yè)務(wù)流程風(fēng)險的征

8

2.風(fēng)險識及的作業(yè)環(huán)節(jié)，并對其性質(zhì)和風(fēng)險等兆、盡職調(diào)查的要素和目

別、分析與級加以判斷標(biāo)

評價2.2.1能分析業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險事項發(fā)2.2.1關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的類

2.2業(yè)務(wù)子流程生的可能性及頻率型

風(fēng)險事項分析2.2.2能分析不同業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險2.2.2控制目標(biāo)與風(fēng)險暴

事項可能造成的損失和影響露矩陣

3.1.1能根據(jù)風(fēng)險事件核對表，評估

3.1.1風(fēng)險事項核對清單

業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險事項的易發(fā)因素和條

的使用方法

3.1業(yè)務(wù)子流程件

風(fēng)險應(yīng)對3.1.2能根據(jù)業(yè)務(wù)子流程各個環(huán)節(jié)風(fēng)

3.1.2風(fēng)險應(yīng)對措施的選

險評估結(jié)果，提出合理的風(fēng)險應(yīng)對措

用方法

施及響應(yīng)等級

3.2.1能對照規(guī)章制度檢查業(yè)務(wù)子流

3.2.1內(nèi)部控制日常監(jiān)督

程涉及的財務(wù)、運營與合規(guī)領(lǐng)域的內(nèi)

3.2業(yè)務(wù)子流程的措施

部控制的執(zhí)行情況

內(nèi)控日常監(jiān)督

3.2.2能對業(yè)務(wù)子流程執(zhí)行偏差的內(nèi)

（A）3.2.2內(nèi)控缺陷認(rèn)定的標(biāo)

控缺陷進(jìn)行描述，根據(jù)已發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險

準(zhǔn)和分類方法

事件確定風(fēng)險因素

3.3.1能根據(jù)金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理3.3.1金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險

初始信息和風(fēng)險評估結(jié)果，制定風(fēng)險應(yīng)對的解決方案

應(yīng)對解決方案

3.風(fēng)險應(yīng)3.3.2能根據(jù)金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險偏

對與內(nèi)控好和市場對金融產(chǎn)品或服務(wù)的需求，

3.3金融分支機(jī)

日常監(jiān)督按照客戶、行業(yè)、區(qū)域、產(chǎn)品等維度3.3.2金融產(chǎn)品/服務(wù)風(fēng)

構(gòu)風(fēng)險應(yīng)對與合

設(shè)定風(fēng)險限額。當(dāng)風(fēng)險限額臨近監(jiān)管險的限額管理

規(guī)管理（B）

指標(biāo)限額時，能啟動相應(yīng)的糾正措施

和報告程序

3.3.3能定期監(jiān)督檢查金融分支機(jī)構(gòu)3.3.3金融分支機(jī)構(gòu)合規(guī)

合規(guī)管理與日常各項內(nèi)控措施的執(zhí)行管理與內(nèi)控執(zhí)行情況的監(jiān)

狀況，并提出合適的改進(jìn)建議督

3.4.1能持續(xù)跟蹤與監(jiān)測業(yè)務(wù)子流程

3.4業(yè)務(wù)子流程3.4.1風(fēng)險趨勢監(jiān)測與預(yù)

的風(fēng)險趨勢，對重大風(fēng)險事項實施預(yù)

風(fēng)險跟蹤與監(jiān)警的指標(biāo)

警

測、重大風(fēng)險預(yù)

3.4.2能提示相關(guān)業(yè)務(wù)部門重大風(fēng)險3.4.2風(fēng)險監(jiān)測的技術(shù)方

警和提示

事項的監(jiān)測結(jié)果和最新情況法

4.1.1能審閱各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險報告，

4.1.1重大風(fēng)險事項的溝

與業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人溝通存在的重大

通原則

4.1業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險事項及趨勢預(yù)測

風(fēng)險管理報告4.1.2能定期報告重大風(fēng)險事項，包

4.1.2風(fēng)險管理報告與解

括風(fēng)險事件發(fā)生前、中、后所采取的

決方案的編報要求

具體應(yīng)對措施以及風(fēng)險管理工具

4.風(fēng)險管4.2.1能審閱各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)內(nèi)控缺陷的

4.2.1內(nèi)部控制報告的格

理與內(nèi)部4.2業(yè)務(wù)子流程報告，匯總形成業(yè)務(wù)子流程內(nèi)部控制

式與內(nèi)容

控制報告內(nèi)部控制報告執(zhí)行情況的報告

（A）4.2.2能定期向業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人提4.2.2內(nèi)部控制報告的編

交內(nèi)部控制執(zhí)行情況的報告報方法

4.3.1能審閱一線部門提交的相關(guān)金

4.3金融分支機(jī)

融產(chǎn)品/服務(wù)的風(fēng)險報告，監(jiān)控一線部4.3.1風(fēng)險管理報告的編

構(gòu)風(fēng)險管理報告

門風(fēng)險報告線路和時效的正確性，并寫方法

（B）

據(jù)此編制金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理報告

9

4.3.2能撰寫并向上級提交特定項目

4.3.2風(fēng)險管理報告的類

/新項目風(fēng)險評估報告、風(fēng)險狀況和風(fēng)

別與上報要求；金融機(jī)構(gòu)

險事件報告、反洗錢工作報告和合規(guī)

反洗錢監(jiān)督的管理辦法

管理報告

5.1.1能定期或不定期采用返回測

試、穿行測試以及風(fēng)險控制自我評估

5.1.1風(fēng)險管理的監(jiān)督與

等方法對風(fēng)險管理的有效性進(jìn)行檢

改進(jìn)

驗，根據(jù)變化情況和存在的缺陷加以

5.1業(yè)務(wù)子流程改進(jìn)

風(fēng)險管理與內(nèi)控5.1.2能開展業(yè)務(wù)子流程風(fēng)險內(nèi)控執(zhí)

5.1.2風(fēng)險內(nèi)控執(zhí)行情況

評價行情況的自我評價工作，從中發(fā)現(xiàn)重

的自我評價

大風(fēng)險事項和內(nèi)控缺陷

5.1.3能向業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)人報告風(fēng)

5.1.3風(fēng)險內(nèi)控報告與風(fēng)

險內(nèi)控自我評價中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，

險管理的解決方案

并提出改進(jìn)措施的建議

5.2.1能檢查業(yè)務(wù)子流程涉及的各個

5.2.1風(fēng)險內(nèi)控改進(jìn)措施

環(huán)節(jié)風(fēng)險內(nèi)控改進(jìn)措施的執(zhí)行情況及

執(zhí)行情況的檢查要求

5.2業(yè)務(wù)子流程成效

5.風(fēng)險內(nèi)風(fēng)險內(nèi)控改進(jìn)5.2.2能與內(nèi)部審計部門溝通風(fēng)險內(nèi)

控評價與（A）控審計的情況，并向業(yè)務(wù)子流程負(fù)責(zé)5.2.2風(fēng)險內(nèi)控審計意見

改進(jìn)人報告審計人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，落的整改落實要求

實審計意見的整改要求

5.3.1能針對金融分支機(jī)構(gòu)的核心業(yè)

務(wù)，如授信審批部的信貸業(yè)務(wù)審查、

5.3.1金融分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險

信貸管理部的信貸管理、資產(chǎn)清收部

與控制的自我評估

的客戶財務(wù)狀況分析等活動，開展風(fēng)

險與控制自我評估

5.3金融分支機(jī)5.3.2能根據(jù)風(fēng)險與控制自我評估中

構(gòu)風(fēng)險內(nèi)控評價發(fā)現(xiàn)的問題，撰寫風(fēng)險管理評價報告，5.3.2風(fēng)險管理的評價報

與改進(jìn)（B）并制定整改實施方案，并向上級報告告與整改實施的方案

評價與改進(jìn)的工作情況

5.3.3能與內(nèi)部審計部門溝通風(fēng)險內(nèi)

控審計的情況，并向金融分支機(jī)構(gòu)負(fù)5.3.3風(fēng)險內(nèi)控審計的程

責(zé)人報告審計人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)控缺陷，序

落實審計意見的整改要求

3.3三級/高級工

職業(yè)功能工作內(nèi)容技能要求相關(guān)知識

1.1.1能制定項目風(fēng)險信息收集的職1.1.1項目風(fēng)險管理的職

責(zé)分工與任務(wù)要求責(zé)分工與協(xié)調(diào)

1.1.2能建立和完善項目風(fēng)險信息收

集和處理機(jī)制，確保收集的信息及時、1.1.2項目風(fēng)險信息收集

可靠、相關(guān)和完整，提高信息的可用的原則與步驟

性

1.風(fēng)險信1.1項目風(fēng)險信1.1.3能定期收集與項目風(fēng)險相關(guān)的

息收集、整息收集與處理內(nèi)部信息和外部信息，并對已收集的1.1.3項目風(fēng)險信息收集

理與管理項目風(fēng)險信息進(jìn)行必要的篩選、提煉、與處理的方法

分析、對比和測試等處理

1.2項目風(fēng)險信1.2.1能對匯總的與項目相關(guān)的風(fēng)險1.2.1項目風(fēng)險信息的分

10

息分類和傳遞管理初始信息，包括歷史數(shù)據(jù)和未來類方法

預(yù)測進(jìn)行分類與組合

1.2.2能建立和維護(hù)項目風(fēng)險信息檔

1.2.2風(fēng)險信息文檔的要

案，完善風(fēng)險信息分類，以風(fēng)險數(shù)據(jù)

素

庫形式滾動管理項目風(fēng)險

1.2.3能跟蹤項目執(zhí)行情況，并將重

1.2.3風(fēng)險內(nèi)控信息傳遞

點環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)子流程的風(fēng)險信息傳遞

的規(guī)則與程序

給項目團(tuán)隊和負(fù)責(zé)人

1.3.1金融機(jī)構(gòu)信息科技

1.3.1能通過信息系統(tǒng)采集和整理風(fēng)

風(fēng)險管理初始信息的采集

1.3金融機(jī)構(gòu)信險管理所需的初始信息和各種數(shù)據(jù)

與整理

息科技風(fēng)險采集

1.3.2能依據(jù)信息科技風(fēng)險管理的主

與管理（B）1.3.2信息系統(tǒng)的安全管

要框架，建立風(fēng)險信息系統(tǒng)安全管理

理和信息溝通的控制機(jī)制

和信息溝通控制機(jī)制

2.1.1能制定項目風(fēng)險內(nèi)控計劃的工

2.1.1項目風(fēng)險內(nèi)控計劃

作目標(biāo)，將項目風(fēng)險控制在與項目總

的工作目標(biāo)

體目標(biāo)相適應(yīng)并可承受的范圍內(nèi)

2.1項目風(fēng)險內(nèi)2.1.2能制定項目風(fēng)險內(nèi)控計劃的管

2.1.2項目風(fēng)險內(nèi)控計劃

控計劃編制理要求和工作范圍、時間、資源與成

的管理要求

本

2．風(fēng)險內(nèi)

2.1.3能編制并報送項目風(fēng)險內(nèi)控計2.1.3項目風(fēng)險內(nèi)控計劃

控計劃編

劃的編制原則與審批要求

制與協(xié)調(diào)

2.2.1能制定項目風(fēng)險內(nèi)控計劃的實

管理2.2.1項目風(fēng)險內(nèi)控計劃

施方案，細(xì)化項目執(zhí)行所涉及的部門

實施方案的編制要求與內(nèi)

2.2項目風(fēng)險內(nèi)和人員、工作內(nèi)容、時間安排和進(jìn)度

容

控計劃的實施方要求

案編制2.2.2能協(xié)調(diào)項目內(nèi)部和外部各相關(guān)

2.2.2項目風(fēng)險內(nèi)控活動

方的工作和可支配的資源，實施項目

的協(xié)調(diào)與實施

風(fēng)險內(nèi)控計劃的各項控制活動

3.1.1能根據(jù)與項目相關(guān)的產(chǎn)品或服

務(wù)的價格及供需變化、物資供應(yīng)和價

3.1.1項目主要風(fēng)險的識

格變化、主要客戶和主要供應(yīng)商的信

別方法

用情況，識別項目啟動和執(zhí)行過程中

的潛在風(fēng)險

3.1項目潛在風(fēng)

3.1.2能判斷項目執(zhí)行過程中的異常

險識別（A）

活動的風(fēng)險信息，重點關(guān)注質(zhì)量、安3.1.2項目異常業(yè)務(wù)活動

全、環(huán)保、信息安全等管理中曾發(fā)生的關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)

或易發(fā)生失誤的業(yè)務(wù)子流程或環(huán)節(jié)

3.1.3能跟蹤項目異常活動風(fēng)險事項3.1.3項目風(fēng)險監(jiān)測與跟

3.風(fēng)險識

的變化情況蹤的技術(shù)方法

別、分析與

3.2.1能分析項目相關(guān)業(yè)務(wù)活動的風(fēng)

評價3.2.1項目潛在風(fēng)險的情

險事項，并進(jìn)行情景分析以確定相關(guān)

景分析方法

風(fēng)險的等級

3.2項目潛在風(fēng)3.2.2能分析項目潛在風(fēng)險發(fā)生的可3.2.2風(fēng)險定性分析和定

險分析（A）能性、潛在損失和對目標(biāo)的影響程度量分析的方法

3.2.3能繪制風(fēng)險坐標(biāo)圖，對各項風(fēng)

3.2.3風(fēng)險坐標(biāo)圖與風(fēng)險

險進(jìn)行比較，初步確定風(fēng)險管理的優(yōu)

排序的方法

先順序和應(yīng)對策略

3.3金融機(jī)構(gòu)信3.3.1能參照信息科技風(fēng)險管理策略3.3.1《商業(yè)銀行信息科技

息科技潛在風(fēng)險與關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)，識別、分析與評價風(fēng)險管理指引》信息科技

的識別、分析與金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險數(shù)據(jù)加總與IT系統(tǒng)風(fēng)險的管理策略與關(guān)鍵風(fēng)

11

評價（B）建設(shè)，建立和實施信息分類和保護(hù)體險指標(biāo)

系方面的潛在風(fēng)險

3.3.2能參加信息系統(tǒng)開發(fā)、測試與

運行的風(fēng)險分析與評價工作，從中發(fā)3.3.2信息系統(tǒng)開發(fā)、測試

現(xiàn)物理與環(huán)境安全、計算機(jī)硬件設(shè)備和維護(hù)方面的風(fēng)險分析與

安全、軟硬件產(chǎn)品選用與管理等方面評價

的潛在風(fēng)險

3.4.1能借助信息化手段對項目的重

大風(fēng)險和重要業(yè)務(wù)流程實施實時監(jiān)

3.4.1項目風(fēng)險的監(jiān)測和

測，對各種風(fēng)險進(jìn)行計量和定量分析、

風(fēng)險預(yù)警的指標(biāo)

3.4項目風(fēng)險內(nèi)定量測試，能對超過風(fēng)險預(yù)警上限的

控信息的傳遞重大風(fēng)險實施信息報警

3.4.2能制定重大風(fēng)險信息與項目失

3.4.2信息傳遞的程序與

控信息的傳遞內(nèi)容、傳遞方式、傳遞

要求

范圍及保密要求

4.1.1能評估項目潛在風(fēng)險，確認(rèn)風(fēng)

險類別和風(fēng)險等級，根據(jù)風(fēng)險性質(zhì)和4.1.1項目風(fēng)險應(yīng)對策略

決策主體對風(fēng)險的承受能力提出合理的選用原則與要求

的風(fēng)險應(yīng)對策略

4.1.2能針對項目的一個風(fēng)險或多個

4.1項目風(fēng)險應(yīng)特定風(fēng)險制定風(fēng)險應(yīng)對解決方案，并4.1.2項目風(fēng)險應(yīng)對方案

對（A）對可能發(fā)生的重大風(fēng)險制定應(yīng)急預(yù)的編寫要求

案，留有足夠的后備措施

4.1.3能與項目團(tuán)隊負(fù)責(zé)人溝通，組

織人財物資源實施風(fēng)險應(yīng)對方案，當(dāng)4.1.3風(fēng)險應(yīng)對方案實施

項目執(zhí)行情況發(fā)生變化時，調(diào)整風(fēng)險與調(diào)整的程序

應(yīng)對方案

4.2.1能檢查項目風(fēng)險內(nèi)控計劃的執(zhí)4.2.1企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督的原

行情況與內(nèi)部控制活動的有效性則與要求

4.2項目風(fēng)險內(nèi)

4.2.2能使用通用的術(shù)語向項目團(tuán)隊

控日常監(jiān)督（A）4.2.2內(nèi)控缺陷認(rèn)定的標(biāo)

負(fù)責(zé)人說明項目執(zhí)行偏差的內(nèi)控缺

準(zhǔn)和描述方法

4.風(fēng)險應(yīng)陷，并提出適當(dāng)?shù)母倪M(jìn)措施

對與內(nèi)控4.3.1能在信息科技新技術(shù)引入后，4.3.1金融信息科技新技

日常監(jiān)督對原有金融機(jī)構(gòu)與產(chǎn)品的風(fēng)險特征的術(shù)的風(fēng)險評估與應(yīng)對

變化，以及新技術(shù)自身的潛在風(fēng)險進(jìn)

行評估，根據(jù)風(fēng)險性質(zhì)提出合理的風(fēng)

4.3金融機(jī)構(gòu)信

險應(yīng)對策略

息科技風(fēng)險應(yīng)對

4.3.2能對金融機(jī)構(gòu)支付清算等金融4.3.2金融科技重大基礎(chǔ)

（B）

市場基礎(chǔ)設(shè)施、關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施、設(shè)施的風(fēng)險評估與應(yīng)對

征信與信用基礎(chǔ)設(shè)施的潛在風(fēng)險進(jìn)行

評估，并對可能發(fā)生的重大風(fēng)險制定

應(yīng)急預(yù)案

4.4.1能建立數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制，積4.4.1數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制

累內(nèi)部和外部數(shù)據(jù)，用于風(fēng)險識別、的建立與評估

計量、評估、監(jiān)測、報告，以及資本

4.4金融機(jī)構(gòu)信

和流動性充足情況的評估

息科技風(fēng)險控制

4.4.2能對保障金融機(jī)構(gòu)信息安全所